金融機構(gòu)反洗錢工作考核評級辦法

PAGEPAGE1金融機構(gòu)反洗錢工作考核評級辦法(試行)第一條為加強反洗錢工作管理，督促金融機構(gòu)不斷提升反洗錢工作水平，根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。第二條反洗錢工作考核評級堅持“實事求是、公開公正、風(fēng)險為本”的原則。第三條考核評級一般于每年年初進(jìn)行，對金融機構(gòu)上一年度的反洗錢工作作出評價。第四條考核評級屬于非現(xiàn)場監(jiān)管手段，主要依據(jù)金融機構(gòu)按規(guī)定報送的資料和日常監(jiān)管工作掌握的資料進(jìn)行考核評級。第五條考核評級指標(biāo)內(nèi)容共分為組織架構(gòu)與內(nèi)部控制、客戶盡職調(diào)查和資料保存、大額交易和可疑交易報告、合規(guī)文化、工作配合等5個方面，每一個方面內(nèi)容均通過設(shè)定關(guān)鍵指標(biāo)的方式進(jìn)行考評，并區(qū)分法人機構(gòu)和非法人機構(gòu)。具體關(guān)鍵指標(biāo)及權(quán)重見附表（反洗錢工作考核評級明細(xì)表）。第六條考核評級采取得分制，根據(jù)掌握的資料對指標(biāo)內(nèi)容進(jìn)行打分，按照指標(biāo)權(quán)重匯總得出總分。第七條考核評級實行等級制，按得分高低劃分為A、B、C、D四個等級，其中A級（90分以上），B級（80至90分以下），C級（60分至80分以下），D級（60分以下）?！耙韵隆本缓緮?shù)。第八條考核期間被考核機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)特別嚴(yán)重、發(fā)生重大案件、重大泄密事件的，考核評級結(jié)果不得高于C級。第九條考核期間被考核機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)、上報重大案件線索并協(xié)助破獲案件方面有突出貢獻(xiàn)的，考核評級結(jié)果應(yīng)上調(diào)一級。第十條考核年度進(jìn)行過洗錢風(fēng)險評估的，可以利用洗錢風(fēng)險評估結(jié)果套換考核評級等級。原則上反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果為A等的，考核評級結(jié)果可定為A級；反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果為B、C等的，考核評級結(jié)果可定為B級；反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果為D、E等的，考核評級結(jié)果可定為C級；反洗錢風(fēng)險評估結(jié)果為F、G等的，考核結(jié)果應(yīng)定為D級。第十一條考核評級實行分類考核，按銀行、證券、期貨、保險等分別考評并通報。第十二條考核評級結(jié)果應(yīng)及時錄入反洗錢監(jiān)管檔案，并作為洗錢風(fēng)險評估、“兩綜合、兩管理”等工作的參考依據(jù)。根據(jù)風(fēng)險為本原則，考核評級結(jié)果為A級的機構(gòu)，考核年度次年免予反洗錢專項現(xiàn)場檢查；考核評級結(jié)果為C級及以下的機構(gòu)，優(yōu)先安排反洗錢現(xiàn)場檢查。第十三條對支付機構(gòu)的考核評級可參考本辦法。第十四條本辦法由中國人民