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PAGEPAGE1金融機構反洗錢工作考核評級辦法(試行)第一條為加強反洗錢工作管理，督促金融機構不斷提升反洗錢工作水平，根據(jù)《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條反洗錢工作考核評級堅持“實事求是、公開公正、風險為本”的原則。第三條考核評級一般于每年年初進行，對金融機構上一年度的反洗錢工作作出評價。第四條考核評級屬于非現(xiàn)場監(jiān)管手段，主要依據(jù)金融機構按規(guī)定報送的資料和日常監(jiān)管工作掌握的資料進行考核評級。第五條考核評級指標內容共分為組織架構與內部控制、客戶盡職調查和資料保存、大額交易和可疑交易報告、合規(guī)文化、工作配合等5個方面，每一個方面內容均通過設定關鍵指標的方式進行考評，并區(qū)分法人機構和非法人機構。具體關鍵指標及權重見附表（反洗錢工作考核評級明細表）。第六條考核評級采取得分制，根據(jù)掌握的資料對指標內容進行打分，按照指標權重匯總得出總分。第七條考核評級實行等級制，按得分高低劃分為A、B、C、D四個等級，其中A級（90分以上），B級（80至90分以下），C級（60分至80分以下），D級（60分以下）?！耙韵隆本缓緮?shù)。第八條考核期間被考核機構違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)特別嚴重、發(fā)生重大案件、重大泄密事件的，考核評級結果不得高于C級。第九條考核期間被考核機構在發(fā)現(xiàn)、上報重大案件線索并協(xié)助破獲案件方面有突出貢獻的，考核評級結果應上調一級。第十條考核年度進行過洗錢風險評估的，可以利用洗錢風險評估結果套換考核評級等級。原則上反洗錢風險評估結果為A等的，考核評級結果可定為A級；反洗錢風險評估結果為B、C等的，考核評級結果可定為B級；反洗錢風險評估結果為D、E等的，考核評級結果可定為C級；反洗錢風險評估結果為F、G等的，考核結果應定為D級。第十一條考核評級實行分類考核，按銀行、證券、期貨、保險等分別考評并通報。第十二條考核評級結果應及時錄入反洗錢監(jiān)管檔案，并作為洗錢風險評估、“兩綜合、兩管理”等工作的參考依據(jù)。根據(jù)風險為本原則，考核評級結果為A級的機構，考核年度次年免予反洗錢專項現(xiàn)場檢查；考核評級結果為C級及以下的機構，優(yōu)先安排反洗錢現(xiàn)場檢查。第十三條對支付機構的考核評級可參考本辦法。第十四條本辦法由中國人民

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