2022年安徽省一般證券從業(yè)資格考試題庫(kù)（含真題和典型題）

2022年安徽省一般證券從業(yè)資格考試題庫(kù)（含真題和

典型題）

一、單選題

1.（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，犯集資詐騙罪的處罰措

施有（）。I.數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上2

0萬(wàn)元以下罰金II.數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有

期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金III.數(shù)額特別巨大或者有其他嚴(yán)重情

節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或

沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

A、I.II.Ill

B、II.Ill

C、I.II

D、I.Ill

答案：A

解析：根據(jù)《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐

騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上

二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期

徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情

節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或

者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。故I、II、川項(xiàng)符合題意。

2.私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料完備的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自

收齊登記材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況

的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：C

解析：本題考查非公開(kāi)募集資金管理人的登記。私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)

材料完備的，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊登記材料之日起20個(gè)工作日

內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登

記手續(xù)。

3.下列投資者可以視為非公開(kāi)募集基金的合格投費(fèi)者的是()o

A、金融資產(chǎn)200萬(wàn)的個(gè)人

B、最近3年個(gè)人平均收入超過(guò)30萬(wàn)的個(gè)人

C、總資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)的機(jī)構(gòu)

D、依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金產(chǎn)品

答案：D

解析：基金的公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集。合格的單位投資者，凈資產(chǎn)應(yīng)不低于100

0萬(wàn)元；合格的個(gè)人投資者，金融斐產(chǎn)應(yīng)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均

收入不低于50萬(wàn)元。前述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資

產(chǎn)管理計(jì)劃'銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。此外，下列投

資者也視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金

等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金產(chǎn)品；（3）

受國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管的金融產(chǎn)品；（4）投資于所管理私募基金的私

募基金管理人及其從業(yè)人員以及法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的

其他投資者。故本題選D選項(xiàng)。

4.基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。

A、基金投資人

B、基金管理人

C、基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

答案：B

解析：題考查基金托管人的職責(zé)。基金托管人應(yīng)按照基金合同的約定，根據(jù)基金

管理人的投費(fèi)指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。因此基金托管人根據(jù)基金管理人

的指令辦理資金劃撥。故本題選B選項(xiàng)。

5.證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則包括（）o①證券投資顧問(wèn)不得為公司及其關(guān)聯(lián)方

的利益損害客戶利益②證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況并在評(píng)估客戶風(fēng)

險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)，并提示潛在

的投斐風(fēng)險(xiǎn)③提供投資建議應(yīng)具有合理依據(jù)④不得參與媒體證券節(jié)目

A、①②③

B、①②

C、①③④

D、③④

答案：A

解析：考查證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的具體要求，④應(yīng)該為規(guī)范參與媒體證券

節(jié)目。

6.以下關(guān)于公開(kāi)發(fā)行公司債券的說(shuō)法，正確的是（）。

A、公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列斐金用途使

用

B、改變資金用途，必須經(jīng)董事會(huì)作出決議

C、公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出

D、應(yīng)當(dāng)符合最近五年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息的條件

答案：A

解析：根據(jù)2020年3月1日起實(shí)施的新《證券法》的規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行公司債券，

應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；（二）最近三年平

均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；（三）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。公

開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用；改

變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議。公開(kāi)發(fā)行公司債券籌集的資金，

不得用于彌補(bǔ)虧損和非生產(chǎn)性支出。上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，除

應(yīng)當(dāng)符合第一款規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)遵守本法第十二條第二款的規(guī)定。但是，

按照公司債券募集辦法，上市公司通過(guò)收購(gòu)本公司股份的方式進(jìn)行公司債券轉(zhuǎn)換

的除外。

7.根據(jù)《證券投奧基金法》，基金銷售支付機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資

金的，處（）o

A、1萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

B、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款

C、1萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

D、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款

答案：B

解析：本題考查《證券投資基金法》第九十九條及第一百三十八條的規(guī)定?；?/p>

銷售支付機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定劃付基金銷售結(jié)算資金的，處10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

罰款。

8.非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投費(fèi)者累計(jì)不得超過(guò)()人。

A、50

B、100

C、150

D、200

答案：D

解析：本題考查非公開(kāi)募集基金。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格

投資者累計(jì)不得超200人。

9.應(yīng)急演練應(yīng)當(dāng)形成報(bào)告，保存期不得少于()年。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案:B

解析：應(yīng)急演練應(yīng)當(dāng)形成報(bào)告，保存期不得少于5年。

10.（2017年真題）收購(gòu)上市公司的行為結(jié)束后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將收購(gòu)

情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予以公告。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案:B

解析：《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在15日

內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予以公告。

11.證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施有O。①事中②自律③事后④事前

A、①②

B、①③

C、②③

D、②④

答案:B

解析：本題考查證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管措施。正確選項(xiàng)是B。

12.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)委員會(huì)委員及評(píng)級(jí)從業(yè)人員在開(kāi)展證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間，本

人、直系親屬與受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人發(fā)生累計(jì)超過(guò)（）萬(wàn)元的交易，

應(yīng)當(dāng)回避。

A、20

B、30

C、50

D、80

答案：c

解析：本題考查證券資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)人員的回避及禁止行為。

13.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券法》的要求，以下關(guān)于證券公司治

理的基本要求中有關(guān)不得侵犯客戶合法權(quán)益的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是Oo

A、證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金

B、證券公司不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)

C、證券公司可以根據(jù)實(shí)際情況將客戶托管在公司的證券挪用

D、證券公司的股東和實(shí)際控制人不得占用客戶資產(chǎn)，損害客戶合法權(quán)益

答案：C

解析：考查證券公司治理基本要求的有關(guān)規(guī)定。證券公司不得侵犯客戶的合法權(quán)

益，不得挪用客戶托管在公司的證券。

14.證券公司O應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)偏好'政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并

對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東（大）會(huì)

D、經(jīng)理層

答案：A

解析：董事會(huì)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)：證券公司董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的

最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重

大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

15.(2016年真題)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有Ooi.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

II.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶川.持有基金管理人的股份IV.對(duì)基

金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)

A、I、II、IV

B、I、IIIxIV

GIIvIIIxIV

D、I、II、III

答案：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

1.安全保管基金財(cái)產(chǎn)；2.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；3.對(duì)所

托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶.確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；4.保存基金托

管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄'賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；5.按照基金合同的約定，根據(jù)

基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；6.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)

有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；7.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);

8.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；9.

按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；10.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；1

1.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

16.私募類產(chǎn)品單一資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不能超過(guò)()o

A、20

B、50

C、200

D、500

答案：c

解析：私募類產(chǎn)品的限制。根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理

暫行規(guī)定》，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在銷售中不得存在如下行為：（1）資產(chǎn)管理合同及

銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風(fēng)險(xiǎn)、收益有保障、本金無(wú)憂

等。（2）費(fèi)產(chǎn)管理計(jì)劃名稱中含有“保本”字樣。（3）與投費(fèi)者私下簽訂回購(gòu)

協(xié)議或承諾函等文件,直接或間接承諾保本保收益；向投資者口頭或者通道短信、

微信等各種方式承諾保本保收益。（4）向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃，明

知投資者實(shí)質(zhì)不符合合格投奧者標(biāo)準(zhǔn)，仍予以銷售確認(rèn)，或者通過(guò)拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)

管理計(jì)劃份額或其收益權(quán)、為投費(fèi)者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破

合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。（5）單一資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)超過(guò)200人，或者同一

資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，變相突破投費(fèi)者人數(shù)限制。

（6）通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)

等方式，布告、傳單、短信'微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對(duì)象宣傳

具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的官網(wǎng)、

客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊(cè)特定對(duì)象進(jìn)行宣傳推介的除外。（7）向投資者宣

傳資產(chǎn)管理計(jì)劃預(yù)期收益率。（8）夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或者片面宣傳

資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過(guò)往業(yè)績(jī)，未充分揭示產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)未簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和資產(chǎn)管理合同。

17.證券公司未按照規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保

賬戶內(nèi)的資金、證券的，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以3萬(wàn)元

以上()萬(wàn)元以下的罰款。

A、10

B、20

C、30

D、50

答案：C

解析:本題考查違反客戶資產(chǎn)的保護(hù)規(guī)定的法律責(zé)任。證券公司未按照規(guī)定存放、

管理客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的，責(zé)令改

正，給予警告，沒(méi)收違法所得，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的，處以

3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。

18.下列有關(guān)子公司和分公司的說(shuō)法，正確的是()o①分公司的重大決策需要

母公司決定；子公司的重大決策可由自己決定②分公司不具有法人資格，不能獨(dú)

立享有權(quán)利'承擔(dān)責(zé)任，其一切行為的后果及責(zé)任由公司承擔(dān)；子公司具有獨(dú)立

的法人資格，能獨(dú)立承擔(dān)公司行為所帶來(lái)的后果和責(zé)任③分公司沒(méi)有獨(dú)立的公司

名稱及章程，其對(duì)外從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須以總公司的名義，遵守總公司的章程；子

公司擁有獨(dú)立的公司名稱和公司章程④分公司在人事、經(jīng)營(yíng)上沒(méi)有自主權(quán)，其主

要業(yè)務(wù)活動(dòng)及主要管理人員由總公司決定并委任，并根據(jù)總公司的委托或授權(quán)進(jìn)

行業(yè)務(wù)活動(dòng)；子公司能夠以自己的名義開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從事各類民事活動(dòng)

A、①②④

B、②③④

C、①②③④

D、①③④

答案：B

解析：本題考查分公司和子公司的獨(dú)立性。子公司一定比例以上的資本被另一公

司持有或通過(guò)協(xié)議方式受到另一公司實(shí)際控制，其重大決策仍需母公司決定。①

錯(cuò)誤，②③④正確。

19.（2017年真題）下列對(duì)證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的描述中，正確的是（）。

I.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠(chéng)實(shí)守信,

勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)II.從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶

提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)

品或服務(wù)，盡量回避討論所推薦產(chǎn)品或服務(wù)存在的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)川.從業(yè)人員應(yīng)具備

從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)所需的專業(yè)知識(shí)和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格IV.從業(yè)人員應(yīng)

保守國(guó)家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私

A、II、III

B、II、III、IV

C、IXII

D、I、IIIxIV

答案：D

解析：從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客

戶需求'財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，充分揭示其

推薦產(chǎn)品或服務(wù)涉及的責(zé)任、義務(wù)及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)

險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。

20.公司是。，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。

A、機(jī)關(guān)法人

B、企業(yè)法人

C、社會(huì)團(tuán)體法人

D、事業(yè)單位法人

答案：B

解析：公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。

21.證券公司（）應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)

性風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并

對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、股東（大）會(huì)

D、經(jīng)理層

答案:A

解析：本題考查證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)及職責(zé)。

22.管理人、托管人應(yīng)當(dāng)在每年（）之前向資產(chǎn)支持證券合格投資者披露上年度

資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。

A、1月1日

B、3月31日

C、4月30日

D、5月1日

答案：C

解析：本題考查資產(chǎn)支持證券信息披露。管理人、托管人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日

之前向資產(chǎn)支持證券合格投費(fèi)者披露上年度資產(chǎn)管理報(bào)告、年度托管報(bào)告。

23.下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的做法中，錯(cuò)誤的有Ooi.向合格投資者之外

的單位和個(gè)人募集資金II.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體向

不特定對(duì)象宣傳推介川.采取講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推

介IV.向合格投奧者宣傳推介

A、I、II、III

B、I、II

C、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：A

解析：非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通

過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)'分析會(huì)等方

式向不特定對(duì)象宣傳推介。

24.按照《證券公司內(nèi)部控制指引》的要求，證券公司內(nèi)部控制的組織結(jié)構(gòu)要求

設(shè)立嚴(yán)密有效的三道業(yè)務(wù)防線，其中，第一道防線、第二道防線和第三道防線分

別是()o①建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互制衡、監(jiān)督的防線②建立重要一

線崗位雙人、雙職、雙責(zé)為基礎(chǔ)的防線③建立獨(dú)立的監(jiān)督檢查部門對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、

各部門'各分支機(jī)構(gòu)、各崗位全面實(shí)施監(jiān)控'檢查和反饋的防線

A、①②③

B、②③①

C、②①③

D、③①②

答案：c

解析：本題考查證券公司內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)要求的有關(guān)規(guī)定。第一道防線、第二

道防線和第三道防線分別是重要一線崗位、部門之間和崗位之間、各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各

崗位等全方面。

25.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是O。

A、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行

保本保收益，視為剛性兌付

B、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收

益的，視為剛性兌付

C、資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)

構(gòu)自行籌集費(fèi)金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付，不應(yīng)視為剛性兌付

D、經(jīng)認(rèn)定存在剛性兌付行為的，應(yīng)該區(qū)分存款類金融機(jī)構(gòu)和非存款類持牌金融

機(jī)構(gòu)進(jìn)行懲處

答案：C

解析：本題考查剛性兌付的相關(guān)情形。資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難

時(shí)，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集費(fèi)金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償

付，應(yīng)視為剛性兌付。

26.（2016年真題）下列關(guān)于副董事長(zhǎng)的產(chǎn)生辦法，說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。I.由

董事會(huì)過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生II.由股東大會(huì)表決權(quán)2/3以上通過(guò)決定III.由公司章

程規(guī)定IV.由董事會(huì)主席決定

A、I、IIIxIV

B、II、III、IV

C、I、II、III

D、I、II、IV

答案：D

解析：根據(jù)《公司法》第44條的規(guī)定，董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，可以設(shè)副董事長(zhǎng)。

董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的產(chǎn)生辦法由公司章程規(guī)定。

27.發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)或者客

戶斐產(chǎn)安全的重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送（），

說(shuō)明事件的起因'目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。

A、年度報(bào)告

B、半年度報(bào)告

C、月度報(bào)告

D、臨時(shí)報(bào)告

答案:D

解析：本題考查證券公司監(jiān)督管理中信息、材料的報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，上述事項(xiàng)屬

于突發(fā)性時(shí)間，因此報(bào)送的報(bào)告為臨時(shí)報(bào)告。

28.（2019年真題）企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）

出其驗(yàn)資報(bào)告。

A、評(píng)估師事務(wù)所

B、保薦機(jī)構(gòu)

C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D、律師事務(wù)所

答案：C

29.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)()簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報(bào)告一次公司

凈費(fèi)本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。

A、主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官

B、主要負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理

C、主要負(fù)責(zé)人合規(guī)負(fù)責(zé)人

D、全體高級(jí)管理人員

答案：A

解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告的有關(guān)要求。

30.(2016年真題)下列選項(xiàng)中，證券從業(yè)人員不得從事的活動(dòng)有Ooi.利

用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益II.違規(guī)向客

戶做出投資不受損失或保證最低收益的承諾III.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易

記錄IV.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為

A、I、III

B、I、II、III、IV

GIIvIIIxIV

D、lxIIxIV

答案：B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定。證券從業(yè)人員不得從事以下活

動(dòng)：1.從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息交易活動(dòng)，泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕

信息或其他未公開(kāi)信息,或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動(dòng);2.利用資金優(yōu)勢(shì)、

持股優(yōu)勢(shì)和信息優(yōu)勢(shì)。單獨(dú)或者合謀串通，影響證券交易價(jià)格或交易量，誤導(dǎo)和

于擾市場(chǎng)；3.編造'傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導(dǎo)，擾亂證券市場(chǎng)；

4.損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益；5.從事與其履行職責(zé)有利

益沖突的業(yè)務(wù)；6.接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、

回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等，或從事可能導(dǎo)致與投費(fèi)者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的

活動(dòng)；7.買賣法律明文禁止買賣的證券；8.利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送

利益，損害客戶和所在機(jī)構(gòu)利益；9.違規(guī)向客戶做出投費(fèi)不受損失或保證最低收

益的承諾；10.隱匿、偽造'篡改或者毀損交易記錄；11.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止

的其他行為。

31.下列選項(xiàng)中，不屬于法律法規(guī)體系中行政法規(guī)的是。。

A、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》

C、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

D、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》

答案:C

解析：本題考查證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系。證券市場(chǎng)的行政法規(guī)主要包括《證券公

司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦

法》《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》等，《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》屬于部門規(guī)

章。

32.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股份有限公司合并可以采取()的形式。

I.完全合并II.吸收合并川.部分合并V.新設(shè)合并

A、IIIxIV

B、I、II、IV

C、II、III

D、II、IV

答案：D

解析：股份有限公司合并可以采取吸收合并和新設(shè)合并的形式。

33.如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過(guò)所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)的。，金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)

行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

A、3%

B、5%

C、1%

D、10%

答案：B

解析：金融資產(chǎn)的計(jì)量原則。如果偏離5%或以上的產(chǎn)品數(shù)超過(guò)所發(fā)行產(chǎn)品總數(shù)

的5%,金融機(jī)構(gòu)不得再發(fā)行以攤余成本計(jì)量金融資產(chǎn)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

34.下列關(guān)于證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、集中競(jìng)價(jià)

B、協(xié)議

C、做市

D、標(biāo)購(gòu)競(jìng)價(jià)

答案：A

解析：本題考查柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品可采取的方式。證券公司可以采

取協(xié)議、報(bào)價(jià)、做市、拍賣競(jìng)價(jià)'標(biāo)購(gòu)競(jìng)價(jià)等方式發(fā)行'銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，

不得采用集中競(jìng)價(jià)方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。故本題選A選項(xiàng)。

35.發(fā)行人在其公告的證券發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，尚

未發(fā)行證券的，處以（）的罰款。

A、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下

B、一百萬(wàn)元以上一千萬(wàn)元以下

C、二百萬(wàn)元以上二千萬(wàn)元以下

D、五百萬(wàn)元以上五千萬(wàn)元以下

答案：C

解析：根據(jù)2020年3月1日起實(shí)施的新《證券法》規(guī)定，發(fā)行人在其公告的證

券發(fā)行文件中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，尚未發(fā)行證券的，處以二百

萬(wàn)元以上二千萬(wàn)元以下的罰款；已經(jīng)發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額百分之

十以上一倍以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一百

萬(wàn)元以上一千萬(wàn)元以下的罰款。發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人組織、指使從事

前款違法行為的，沒(méi)收違法所得,并處以違法所得百分之十以上一倍以下的罰款;

沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二千萬(wàn)元的，處以二百萬(wàn)元以上二千萬(wàn)元以下的

罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以一百萬(wàn)元以上一千萬(wàn)元

以下的罰款。

36.證券公司向客戶融資融券可以使用（）。I.融資專用資金賬戶內(nèi)的資金II.融

費(fèi)專用資金賬戶內(nèi)的證券III.融券專用證券賬戶內(nèi)的證券V.融券專用證券賬戶

內(nèi)的資金

A、I、III

B、II、IV

C、IxIV

D、II、川

答案:A

解析:證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的斐金；向客戶融券，

只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

37.(2020年真題)下列關(guān)于證券公司與客戶關(guān)系的基本原則的說(shuō)法，正確的是

()O

A、證券公司有權(quán)拒絕其他任何單位或者個(gè)人對(duì)客戶資料的查詢

B、證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金，但是經(jīng)公司最高決策機(jī)構(gòu)審批同意的

除外

C、證券公司在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)履行法定的信息披露義務(wù)，保障客戶在充分知情

的基礎(chǔ)上作出決定

D、從控制公司成本支出考慮，證券公司可以設(shè)置職能部門或者崗位，負(fù)責(zé)與客

戶進(jìn)行溝通，處理客戶的投訴等事宜

答案：C

解析：證券公司對(duì)客戶資料負(fù)有保密義務(wù)。證券公司有權(quán)拒絕其他任何單位或者

個(gè)人對(duì)客戶資料的查詢，但法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A

錯(cuò)誤；證券公司不得挪用客戶交易結(jié)算資金，不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)，不

得挪用客戶托管在公司的證券。B錯(cuò)誤；證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)專職部門或者崗位負(fù)責(zé)

與客戶進(jìn)行溝通，處理客戶的投訴等事宜。D錯(cuò)誤。

38.證券公司應(yīng)當(dāng)將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系，子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作負(fù)責(zé)

人應(yīng)由證券公司首席風(fēng)險(xiǎn)官考核，考核權(quán)重不低于()0

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

答案:C

解析：本題考查證券公司將子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理納入統(tǒng)一體系的要求。

39.證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門具備3年以上的證券、金融、會(huì)計(jì)、信用技術(shù)等有關(guān)

領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)人員占公司總部員工的比例不應(yīng)低于()O

A、2%

B、5%

C、10%

D、20%

答案:A

解析：本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任。

40.(2018年真題)投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在

()日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

A、10

B、15

C、20

D、30

答案：A

解析：投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

41.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有

（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者（）年以上金融產(chǎn)品

設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投

資者。

Ax1；1

B、2；1

C、1；2

D、2；2

答案：A

解析：本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件。

42.（2018年真題）公司聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，依照公司

章程的規(guī)定，由（）決定。I.股東會(huì)股東大會(huì)川.董事會(huì)V.監(jiān)事會(huì)

A、I.II.III.

B、III.IV

C、I.II.IV

D、I.III.

答案：A

解析:公司聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，

由股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)決定。

43.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)

包括（）。①凈費(fèi)本②風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率③資本杠桿率④銷售利潤(rùn)率⑤流動(dòng)性覆蓋率⑥

凈穩(wěn)定資金率

A、①②③④⑥

B、②③④⑤⑥

C、①③④⑤⑥

D、①②③⑤⑥

答案：D

解析：本題考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系中主要的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

44.通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共

同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)

依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。A.15%

B.25%C.30%D.45%

答案：C

解析：根據(jù)2020年3月1日起實(shí)施的新《證券法》第六十五條的規(guī)定，通過(guò)證

券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)

上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份達(dá)到百分之三十時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依法

向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司全部或者部分股份的要約。

45.信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指為證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)提供信息技術(shù)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。下

列關(guān)于信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)提供信息技術(shù)服務(wù)，其中包括重要信

息系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、測(cè)試、集成及測(cè)評(píng)

B、證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的，可以委托信息技術(shù)服

務(wù)機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品或服務(wù)，證券公司依法承擔(dān)的相關(guān)責(zé)任可以適當(dāng)減輕

C、證券公司應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確、完整的掌握重要信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯

和操作流程等內(nèi)容，確保重要信息系統(tǒng)運(yùn)行始終處于自身控制范圍

D、除法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，不得將重要信息系統(tǒng)的運(yùn)維'日常安

全管理交由信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)獨(dú)立實(shí)施

答案:B

解析：考查委托信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供信息技術(shù)服務(wù)的責(zé)任劃分。證券公司借助

信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的，可以委托信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品或

服務(wù)，但證券公司依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除或減輕。

46.（2018年真題）期貨交易所向（）收取保證金。

A、客戶

B、會(huì)員

C、期貨公司

D、公司法人

答案：B

解析：期貨交易所向會(huì)員收取保證金。

47.（2019年真題）證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù),可以使用下列資金和證券（）。

I,自有斐金和證券II.通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的奧金和證券III.通過(guò)證

券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金V.依法籌集的其他證券和資金

A、I、II、III

B、I、IIIxIV

GIIvIII、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：第一，自有資

金和證券；第二，通過(guò)證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融人的斐金和證券；第三，通過(guò)證

券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金；第四，依法籌集的其他資金和證券。

48.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管資

格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近O年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重

大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券基金托管

資格的銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。托管人應(yīng)當(dāng)符合最近5年沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重

大處罰，沒(méi)有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

49.（2016年真題）設(shè)立股份有限公司必須具備的條件有Ooi.發(fā)起人符合

法定人數(shù)II.符合最低注冊(cè)資本要求川.建立符合股份有限公司要求的組織機(jī)構(gòu)

IV.有公司住所

A、I、II、III

B、I、II、IV

GI、IIIxIV

D、II、III、IV

答案：c

解析：根據(jù)《公司法》第76條的規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①發(fā)起人符合法定人數(shù);②有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股本總額或

者募集的實(shí)收股本總額；③股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定；④發(fā)起人制訂公

司章程.采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)；⑤有公司名稱，建立符合股份有

限公司要求的組織機(jī)構(gòu)；⑥有公司住所。

50.（2020年真題）下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的主要層級(jí)的

是（）。I規(guī)范性文件II證券公司規(guī)章制度II普遍遵守的職業(yè)道德IV行業(yè)自

律規(guī)則

A、I、III、IV

B、I、IV

C、II、III

D、I、II

答案：B

解析：我國(guó)證券市場(chǎng)法律法規(guī)體系的主要層級(jí)包括五級(jí)：法律、行政法規(guī)、部門

規(guī)章、規(guī)范性文件以及行業(yè)自律規(guī)則。

51.證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其（），

對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。I.內(nèi)部控制水平II.合規(guī)程度川.對(duì)外投資情況IV.專

業(yè)人員數(shù)量

A、IxII

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、III

答案：B

解析：證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制

度和人力斐源狀況相適應(yīng)；證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管

理能力、專業(yè)人員數(shù)量，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。

52.發(fā)行人應(yīng)于金融債券每次付息前。個(gè)工作日公布付息公告。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B

解析：本題考查金融債券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。發(fā)行人應(yīng)于金融債券

每次付息前2個(gè)工作日公布付息公告。

53.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的下列信息中錯(cuò)

誤的是Oo

A、利益保證承諾

B、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由

C、限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

D、投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)

答案：A

解析：本題考查經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的信

息。

54.（2020年真題）根據(jù)《合伙企業(yè)法》，下列關(guān)于有限合伙企業(yè)的表述中，不

正確的是（）o

A、有限合伙人不得對(duì)外代表有限合伙企業(yè)

B、有限合伙人可以對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理提出建議

C、有限合伙企業(yè)不得將全部利潤(rùn)分配給部分合伙人，但合伙協(xié)議另有約定的除

外

D、有限合伙企業(yè)由普通合伙人組成

答案：D

解析：有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，D項(xiàng)錯(cuò)誤。

55.（2016年真題）下列關(guān)于收購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A、收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人與被收購(gòu)公司合并，并將該公司解散的，被解散公

司的原有股票由收購(gòu)人依法更換

B、收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告

C、收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，

經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)

D、收購(gòu)行為完成后，被收購(gòu)公司不再具備股份有限公司條件的，應(yīng)當(dāng)依法變更

企業(yè)形式

答案：B

解析：根據(jù)《證券法》第100條的規(guī)定，收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在15日

內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告。

56.（2020年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，下列

關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品分級(jí)要求的說(shuō)法，正確的是（）o

A、固定收益類產(chǎn)品分級(jí)比例不超過(guò)3:1

B、分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)所投資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例，中間級(jí)份額進(jìn)入劣

后續(xù)

C、商品及金融衍生品類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)1：1

D、公募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)，私募產(chǎn)品可進(jìn)行份額分級(jí)

答案：A

解析：

公募產(chǎn)品和開(kāi)放式私募產(chǎn)品不得進(jìn)行份額分級(jí)。分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資

產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例（優(yōu)先級(jí)份額/劣后級(jí)份額，中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)

份額）。固定收益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)3:1,權(quán)益類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得

超過(guò)1:1,商品及金融衍生品類產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)2:1發(fā)行

分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)該資產(chǎn)管理產(chǎn)品進(jìn)行自主管理，不得轉(zhuǎn)委托

給劣后級(jí)投斐者。分級(jí)資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得直接或者間接對(duì)優(yōu)先級(jí)份額認(rèn)購(gòu)者提供

保本保收益安排。分級(jí)斐產(chǎn)管理產(chǎn)品，是指存在一級(jí)份額以上的份額為其他級(jí)份

額提供一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，收益分配不按份額比例計(jì)算，由資產(chǎn)管理合同另行約定

的產(chǎn)品。

57.（2018年真題）期貨投資咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得期貨投資咨詢從業(yè)費(fèi)格必須具有

從事期貨業(yè)務(wù)O年以上的經(jīng)歷。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

解析:證券投奧咨詢?nèi)藛T申請(qǐng)取得證券投資咨詢從業(yè)資格必須具有從事證券業(yè)務(wù)

2年以上的經(jīng)歷，期貨投資咨詢?nèi)藛T具有從事期貨業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷。

58.按照《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》，()違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)

規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重的程度，采取證券市場(chǎng)禁入措

施。①發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，其他

信息披露義務(wù)人或者其他信息披露義務(wù)人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員②證券公

司的董事、監(jiān)事'高級(jí)管理人員③證券公司的控股股東、實(shí)際控制人或者證券公

司控股股東、實(shí)際控制人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員④購(gòu)買證券的公司的董事'

監(jiān)事、高級(jí)管理人員

A、①②③

B、②③④

C、①③④

D、①②④

答案：A

解析：本題考查證券市場(chǎng)禁入措施的實(shí)施對(duì)象，選項(xiàng)④中的主體不是證券公司的

股東及高管。

59.公開(kāi)發(fā)行股票，代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)將股票發(fā)

行情況報(bào)（）備案

A、證券業(yè)協(xié)會(huì)

B、法院

C、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、中央人民銀行

答案:C

解析：根據(jù)2020年3月1日起實(shí)施的新《證券法》規(guī)定，公開(kāi)發(fā)行股票，代銷'

包銷期限屆滿，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)將股票發(fā)行情況報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)備案。

60.（2018年真題）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)，

拒不改正且情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告和（）罰款。

A、3萬(wàn)元以下

B、1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

C、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

答案：A

解析：機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)的人員對(duì)外開(kāi)展證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)責(zé)令改正；

拒不改正的，給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告和3

萬(wàn)元以下罰款。

61.中證中小投資者服務(wù)中心建立投資者保護(hù)機(jī)制，其具體內(nèi)容為（）。①中證

中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司可以購(gòu)買最小交易份額的存托憑證，依法行使

存托憑證持有人的各項(xiàng)權(quán)利②中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司可以接受

存托憑證持有人的委托，代為行使存托憑證持有人的各項(xiàng)權(quán)利③中證中小投資者

服務(wù)中心有限責(zé)任公司可以支持受損害的存托憑證持有人依法向人民法院提起

民事訴訟④存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人、存托人、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等主

體發(fā)生糾紛的，可以向中證中小投費(fèi)者服務(wù)中心有限責(zé)任公司及其他依法設(shè)立的

調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解

A、①②③④

B、①②④

C、①③④

D、①②③

答案：A

解析：考查存托憑證的投資者保護(hù)，①②③④均正確。

62.(2016年真題)有限責(zé)任公司監(jiān)事會(huì)中公司職工代表的比例不得低于()o

A、1/3

B、2/3

C、1/2

D、3/4

答案：A

解析：根據(jù)《公司法》第51條的規(guī)定.有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會(huì).應(yīng)當(dāng)包括股東

代表和適當(dāng)比例的公司職工代表.其中職工代表的比例不得低于1/3.具體比

例由公司章程規(guī)定。監(jiān)事會(huì)中的職工代表由公司職工通過(guò)職工代表大會(huì)、職工大

會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。

63.（2018年真題）下列屬于證券公司隔離墻措施的有Ooi.與公司工作人

員簽署保密文件，要求工作人員對(duì)工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密II.加強(qiáng)對(duì)

設(shè)計(jì)敏感信息的信息系統(tǒng)，通訊及辦公自動(dòng)化等信息設(shè)施、設(shè)備的管理，保障敏

感信息安全川.對(duì)可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)設(shè)備

形成的電子郵件、即時(shí)通訊信息和其他通訊信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)V.與公司工作人員簽

署保密文件，不要求工作人員對(duì)工作匯總獲取的敏感信息嚴(yán)格保密

A、II、III、IV

B、I、II、III

GI、IIxIII、IV

D、lxIIxIV

答案：B

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)按照需知原則管理敏感信息，確保敏感信息僅限于存在合理

業(yè)務(wù)需求或管理職責(zé)需要的工作人員知悉。證券公司工作人員對(duì)以任何方式知悉

的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。

證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)

有保密義務(wù)。

64.《證券法》對(duì)證券公司監(jiān)管的基本制度作出了規(guī)定，在《證券法》確立的證

券公司客戶資產(chǎn)存管機(jī)制的基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確了客戶資產(chǎn)的存管、托管要求，以

下說(shuō)法正確的是Oo①公司對(duì)顧客負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)②證券公司對(duì)顧客負(fù)有盡責(zé)義

務(wù)③證券公司不得挪用客戶托管在公司的證券④證券公司不得挪用客戶委托管

理的資產(chǎn)

A、①②③④

B、①③④

C、②③④

D、①④

答案：B

解析：在《證券法》確立的證券公司客戶資產(chǎn)存管機(jī)制的基礎(chǔ)上進(jìn)一步明確規(guī)定

了客戶資產(chǎn)的存管'托管要求，證券公司對(duì)客戶負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，不得侵犯客戶的

財(cái)產(chǎn)權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、知情權(quán)及其他合法權(quán)益。證券公司不得挪用客戶

交易結(jié)算資金，不得挪用客戶委托管理的資產(chǎn)，不得挪用客戶托管在公司的證券。

證券公司的股東和實(shí)際控制人不得占用客戶資產(chǎn)，損害客戶合法權(quán)益。

65.（2020年真題）依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司，企業(yè)向股東社會(huì)公眾提供虛

假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)灰機(jī)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)被披露的其他重要信息

不按照規(guī)定披露，涉嫌下列（）情形的，應(yīng)予立案追訴。［虛增或者虛減利潤(rùn)達(dá)

到當(dāng)期披露利潤(rùn)總額百分之二十以上的H致使公司發(fā)行的股票，公司債券被終止

上市交易或者多次被暫停上市交易的川在公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中將虧損披露為盈

利，或者將盈利披露為虧損的IV多次提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告的

A、II、III

B、I、IIIxIV

C、I、II、IV

D、IIxIII、IV

答案：D

解析：根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)

準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第六條的規(guī)定，依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和

社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的

其他重要信息不按照規(guī)定披露，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（1）造

成股東'債權(quán)人或者其他人直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額累計(jì)在50萬(wàn)元以上的；（2）虛增

或者虛減斐產(chǎn)達(dá)到當(dāng)期披露的資產(chǎn)總額30%以上的；（3）虛增或者虛減利潤(rùn)達(dá)

到當(dāng)期披露的利潤(rùn)總額30%以上的；（4）未按照規(guī)定披露的重大訴訟、仲裁、

擔(dān)保、關(guān)聯(lián)交易或者其他重大事項(xiàng)所涉及的數(shù)額或者連續(xù)12個(gè)月的累計(jì)數(shù)額占

凈費(fèi)產(chǎn)50%以上的；（5）致使公司發(fā)行的股票、公司債券或者國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定

的其他證券被終止上市交易或者多次被暫停上市交易的；（6）致使不符合發(fā)行

條件的公司、企業(yè)騙取發(fā)行核準(zhǔn)并且上市交易的；（7）在公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中

將虧損披露為盈利，或者將盈利披露為虧損的；（8）多次提供虛假的或者隱瞞

重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者多次對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定

披露的；其他嚴(yán)重?fù)p害股東'債權(quán)人或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情

形。

66.按照《證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》的要求，（）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的直接

責(zé)任。

A、監(jiān)事會(huì)

B、經(jīng)理層

C、董事會(huì)

D、各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和子公司

答案：D

解析：本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任主體。

67.（2017年真題）證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日

起（）個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：B

解析：證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日

內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書(shū)面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

68.下列職權(quán)中，屬于股份有限公司董事會(huì)的是（）。①召集股東會(huì)會(huì)議②決定

公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案③制訂公司合并'分立、解散或者變更公司形式的方

案④修改公司章程⑤決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置⑥制定公司基本管理制度⑦

決定聘任或者解雇公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)

A、②③⑤⑥⑦

B、①②③⑤⑥⑦

C、①③④⑥⑦

D、①②③④⑤⑥⑦

答案：B

解析:本題考查股份有限公司董事會(huì)職權(quán)。董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：

（1）召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；（2）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（3）

決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（4）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方

案；（5）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（6）制訂公司增加或者減

少注冊(cè)資本以及發(fā)行公司債券的方案；（7）制訂公司合并、分立、解散或者變

更公司形式的方案；（8）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（9）決定聘任或者解

聘公司經(jīng)理及其報(bào)酬事項(xiàng)，并根據(jù)經(jīng)理的提名決定聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)

務(wù)負(fù)責(zé)人及其報(bào)酬事項(xiàng)；（10）制定公司的基本管理制度；（11）公司章程規(guī)定

的其他職權(quán)。其中，①②③⑤⑥⑦屬于董事會(huì)職權(quán)，④修改公司章程屬于股東大

會(huì)職權(quán)。

69.基于期貨經(jīng)紀(jì)合同的責(zé)任由（）對(duì)客戶承擔(dān)。

A、期貨公司

B、證券公司

C、期貨公司和證券公司

D、證券公司代理期貨公司

答案:A

解析：期貨中間業(yè)務(wù)的責(zé)任劃分。

70.評(píng)估普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素有（）o①財(cái)務(wù)狀況②投資知識(shí)③

投資目標(biāo)④投費(fèi)水平⑤風(fēng)險(xiǎn)偏好

A、①②③④

B、②③④⑤

C、①②③⑤

D、①③④⑤

答案:C

解析：本題考查確定普通投費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素。

71.（2018年真題）下列關(guān)于證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)界定的說(shuō)法中，正確的是

Ooi.舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等II.接受投

資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)川.在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨

投費(fèi)咨詢的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券'

期貨投資咨詢服務(wù)IV.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他形式

A、II.Ill

B、I.II.Ill

C、I.Ill

D、III.IV

答案：B

解析：證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的界定包括：（1）接受投資人或者客戶委托，

提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。（2）舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報(bào)

告會(huì)、分析會(huì)等。（3）在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章'評(píng)論、報(bào)告，

以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券'期貨投資咨詢服務(wù)。（4）通

過(guò)電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)。（5）

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他形式（V項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)為“中國(guó)證券監(jiān)督管理

委員會(huì)”）。

72.凈資本指標(biāo)與上月相比發(fā)生20%以上不利變化或不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，證券公

司應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向公司全體董事報(bào)告，（）個(gè)工作日內(nèi)向公司全體股東

報(bào)告。

A、5；15

B、10；15

C、5；10

D、10；20

答案：C

解析：本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告的有關(guān)要求。

73.金融機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)發(fā)生O

行為的，視為剛性兌付。①提供任何直接或間接的擔(dān)保②提供顯性或隱性的擔(dān)保

③回購(gòu)④其他代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾

A、①②③

B、②③④

C、①②

D、①②③④

答案：D

解析：考查剛性兌付的相關(guān)情形。經(jīng)金融管理部門認(rèn)定，存在以下行為的視為剛

性兌付：金融機(jī)構(gòu)為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)或者股權(quán)類資產(chǎn)提

供任何直接或間接'顯性或隱性的擔(dān)保、回購(gòu)等代為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的承諾。資產(chǎn)管理

產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實(shí)公允確定凈值原則，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行保本保收益;

采取滾動(dòng)發(fā)行等方式，使得斐產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風(fēng)險(xiǎn)在不同投費(fèi)者之間

發(fā)生轉(zhuǎn)移，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益；資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時(shí),

發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機(jī)構(gòu)代為償付;

金融管理部門認(rèn)定的其他情形。

74.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音或者錄像留痕之后，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履

行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料，對(duì)于匹配方案、告知警示材料、錄音錄像資料自

查報(bào)告等的保存期限不得少于()年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：D

解析：本題考查經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音或者錄像留痕的有關(guān)規(guī)定。

75.()直接授意、指揮從事信息披露違法行為，或者隱瞞應(yīng)當(dāng)披露信息、不告

知應(yīng)當(dāng)披露信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其指使從事信息披露違法行為。

A、控股股東

B、實(shí)際控制人

C、控股股東、實(shí)際控制人

D、以上都不是

答案：C

解析：《信息披露違法行為行政責(zé)任認(rèn)定規(guī)則》第十八條規(guī)定，控股股東'實(shí)際

控制人直接授意、指揮從事信息披露違法行為，或者隱瞞應(yīng)當(dāng)披露信息、不告知

應(yīng)當(dāng)披露信息的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定控股股東、實(shí)際控制人指使從事信息披露違法行為。

76.關(guān)于證券分析師，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()o

A、在發(fā)布的證券研究報(bào)告上著名的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

B、在發(fā)布的證券研究報(bào)告上著名的人員，應(yīng)在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券

分析師

C、申請(qǐng)成為證券分析師必須具有2年以上證券從業(yè)經(jīng)歷

D、投資分析師可以同時(shí)注冊(cè)為證券投資顧問(wèn)

答案：D

解析：同一人員不得同時(shí)申請(qǐng)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)和證券分析師。

77.獨(dú)立董事最多可以在()家證券公司擔(dān)任獨(dú)立董事。

A、2

B、3

C、4

D、5

答案：A

解析：獨(dú)立董事最多可以在2家證券公司擔(dān)任獨(dú)立董事。

78.客戶維持擔(dān)保比例不得低于最低維持擔(dān)保比例，否則須追加擔(dān)保物。該最低

維持擔(dān)保比例為()0

A、100%

B、110%

C、120%

D、證券公司與客戶約定

答案：D

解析：本題考查客戶維持保證金比例的下限。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)情況、客戶

自信和公司風(fēng)險(xiǎn)管理能力等因素，審慎評(píng)估并與客戶約定最低維持擔(dān)保比例要求。

79.《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投斐者，應(yīng)該符合（）。①具備

相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)②經(jīng)有關(guān)金融

監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)③經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管

理人④社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老基金'慈善基金等社會(huì)公益基金

A、①②④

B、①②③

C、①③④

D、①②③④

答案：D

解析：合格投資者的條件資質(zhì)?！豆緜l(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投資

者，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并自行承擔(dān)公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn),

并符合下列資質(zhì)條件：1、經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券

公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司等，

以及經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人。2、上述金融機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)

行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金及基金子公司產(chǎn)品、

期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品'銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品以及經(jīng)中國(guó)基金業(yè)

協(xié)會(huì)備案的私募基金。3、凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)無(wú)的企事業(yè)單位法人、合

伙企業(yè)。4、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFI

I）。5、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。6、

名下金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的個(gè)人投資者。7、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其

他合格投資者。

80.下列選項(xiàng)中，合伙企業(yè)與公司的區(qū)別不包括。。

A、資本投入不同

B、法律地位不同

C、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性不同

D、承擔(dān)的責(zé)任不同

答案:A

解析：本題考查合伙企業(yè)與公司的區(qū)別。合伙企業(yè)與公司的區(qū)別主要有：（1）

法律地位不同。公司具有獨(dú)立的法人主體資格，是企業(yè)法人；合伙企業(yè)不是法人，

是非法人企業(yè)。（2）財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性不同。公司的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東；合伙企業(yè)的財(cái)

產(chǎn)與合伙人僅相對(duì)獨(dú)立，合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)屬于合伙人共有。（3）承擔(dān)的責(zé)任不

同。股東對(duì)公司的責(zé)任以出斐額為限，承擔(dān)有限責(zé)任；而合伙企業(yè)中，普通合伙

人對(duì)合伙企業(yè)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任。

81.證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)停業(yè)、解

散、破產(chǎn)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在自受理之日起（）個(gè)工作日作出批準(zhǔn)或者不予批

準(zhǔn)的書(shū)面決定。A.20B.30C.45D.60

答案:B

解析：證券公司停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)停業(yè)、

解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在自受理之日起30個(gè)工作日作出批準(zhǔn)或者不予

批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

82.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)，股票、公司債券、存托憑證和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其

他證券的發(fā)行和交易，適用（）。

A、《保險(xiǎn)法》

B、《擔(dān)保法》

C、《證券法》

D、《證券投費(fèi)基金法》

答案：C

解析：根據(jù)2020年3月1日起實(shí)施的新《證券法》規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境

內(nèi)，股票、公司債券、存托憑證和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易，適

用本法（《證券法》）；本法未規(guī)定的，適用《中華人民共和國(guó)公司法》和其他

法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

83.經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員的考核激勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因

素有（）。①合規(guī)情況②客戶評(píng)價(jià)③研究質(zhì)量④工作量

A、①②③

B、①③④

C、②③④

D、①②③④

答案：D

解析：考查績(jī)效考核和激勵(lì)機(jī)制。

84.（2020年真題）下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨(dú)立性的意義的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是

（）

A、有利于保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益

B、有利于基金財(cái)產(chǎn)的穩(wěn)定運(yùn)作，提高基金的運(yùn)作效率

C、有利于保障基金財(cái)產(chǎn)的安全

D、有利于維護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性

答案：A

解析：有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

85.下列關(guān)于使用香港機(jī)構(gòu)證券投資咨詢服務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)范中，錯(cuò)誤的是（）

A、香港機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其發(fā)布港股研究報(bào)告、授權(quán)證券公司轉(zhuǎn)發(fā)港股研究報(bào)告、