2021年度個(gè)人客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)資料基礎(chǔ)版投資理財(cái)業(yè)務(wù)篇

個(gè)人客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)資料基礎(chǔ)版投資理財(cái)業(yè)務(wù)篇

個(gè)人客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)資料

（基本版）

投資理財(cái)業(yè)務(wù)篇

一、單選題（56題）

題目類單選

型：

題干：下列哪個(gè)品牌是我行構(gòu)造性理財(cái)產(chǎn)品

系列品牌？（）

備選A、穩(wěn)得利

項(xiàng)：B、靈通快線

C、珠聯(lián)幣合

D、東方之珠

對(duì)的答C

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

題目類單選

2

型：

題干：“靈通快線”超短期理財(cái)產(chǎn)品權(quán)益登記

日為（）

備選A、每月24日

項(xiàng)：B、每月26日

C、每季本月24日

D、每季太月26日

對(duì)的答C

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)和資我市場(chǎng)描述錯(cuò)

誤是（）

備選A、貨幣市場(chǎng)是短期資金融通市場(chǎng)，資

項(xiàng)：金融通期限普通在一年以內(nèi)。

B、貨幣市場(chǎng)重要有同業(yè)拆借市場(chǎng)、商

3

業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、回購市場(chǎng)等子

市場(chǎng)構(gòu)成。

C、資我市場(chǎng)是籌集長期資金場(chǎng)合，重

要涉及中長期借貸市場(chǎng)和證券市場(chǎng)。

D、資我市場(chǎng)工具涉及股票、公司債券、

可轉(zhuǎn)換公司債券等。

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

題目類單選

型：

題干：下列個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷售流程中，描述對(duì)

的是（）

備選A、接觸客戶一理解需求一產(chǎn)品營銷一

項(xiàng)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一產(chǎn)品銷售一售后服務(wù)

B、接觸客戶一理解需求一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一

營銷推介一產(chǎn)品銷售一售后服務(wù)

4

C、接觸客戶一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一理解需求一

營銷推介一產(chǎn)品銷售一售后服務(wù)

D、接觸客戶一理解需求一營銷推介一

產(chǎn)品銷售一風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一售后服務(wù)

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

題目類單選

型：

題干：在我行已推出代客境外理財(cái)產(chǎn)品中

()是直接投資于境外上市股票產(chǎn)

品

備選A、東方之珠一期

項(xiàng)：B、東方之珠一期

C、東方之珠三期

D、東方之珠四期

對(duì)的答A

5

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：我行既有個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中，流動(dòng)性最佳

是（）

備選A、靈通快線超短期無固定期限理財(cái)產(chǎn)

項(xiàng)：品。

B、靈通快線新股只只打產(chǎn)品。

C、穩(wěn)得利票據(jù)型理財(cái)產(chǎn)品。

D、穩(wěn)得利信托貸款類理財(cái)產(chǎn)品。

對(duì)的答A

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

6

度

題目類單選

型：

題干：下列選項(xiàng)中，詳細(xì)產(chǎn)品分類錯(cuò)誤是

()

備選項(xiàng)：A、“珠聯(lián)幣合”構(gòu)造型理財(cái)產(chǎn)品一一

非保本浮動(dòng)收益理財(cái)籌劃

B、“東方之珠”代客境外理財(cái)產(chǎn)品一

一非保本浮動(dòng)收益理財(cái)籌劃

C、“穩(wěn)得利”理財(cái)產(chǎn)品一一非保本浮

動(dòng)收益理財(cái)籌劃

D、增強(qiáng)型基金優(yōu)選產(chǎn)品一一非保本

浮動(dòng)收益理財(cái)籌劃

對(duì)的答A

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度3

教材出處P177

(頁碼)

或文獻(xiàn)根

7

據(jù)

題目類單選

型：

題干：下列選項(xiàng)中，關(guān)于人民幣理財(cái)產(chǎn)品特

點(diǎn)論述不對(duì)的是（）

備選項(xiàng)：A、預(yù)期收益相對(duì)同期限存款產(chǎn)品較

高

B、支取較存款產(chǎn)品靈活

C、投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)投資市場(chǎng)產(chǎn)品較低

D、產(chǎn)品信用比較高

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處P178

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

8

型：

題干：當(dāng)前，我行“靈通快線”理財(cái)產(chǎn)品不

涉及（）

備選項(xiàng)：A、7天滾動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品

B、14天滾動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品

C、21天滾動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品

D、28天滾動(dòng)型理財(cái)產(chǎn)品

對(duì)的答C

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處P181

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題十：“靈通快線”超短期理財(cái)產(chǎn)品交易時(shí)

間是（）

備選項(xiàng)：A、每個(gè)工作日9：00-15：30

9

B、每個(gè)工作日9：30-15：30

C、每個(gè)工作日9：00-15：00

D、每個(gè)工作日9：30-15：00

對(duì)的答A

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處P181

(頁碼)

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題十：工商銀行開展最新一期個(gè)人電子銀

行基金申購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)活動(dòng)期為

()。

備選項(xiàng)：A、1月1日至12月31日

B、4月1日至3月31日

C、6月1日至5月31日

D、8月1日至7月31日

10

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處關(guān)于繼續(xù)開展個(gè)人電子銀行基金申

（頁碼）購費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)告知（工銀個(gè)金

或文獻(xiàn)根□113號(hào)）

據(jù)

題目類單選

型：

題干：客戶由于賬戶資金局限性導(dǎo)致持續(xù)

（）次定投扣款失敗，“定期定額”

基智定投籌劃將被終結(jié)，需要重新訂

立定投籌劃。

備選項(xiàng)：A、1次

B、2次

C、3次

D、4次

對(duì)的答C

案：

11

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處個(gè)人客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)教材P213

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：截至6月，工商銀行代銷開放式基金

支數(shù)已經(jīng)超過（）支。

備選項(xiàng)：A、200支

B、300支

C、400支

D、500支

對(duì)的答D

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處基金業(yè)務(wù)常識(shí)

12

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：下列不能作為證券投資基金特點(diǎn)是

（）o

備選項(xiàng)：A、分散風(fēng)險(xiǎn)

B、專業(yè)管理

C、穩(wěn)定市場(chǎng)

D、嚴(yán)格監(jiān)管

對(duì)的答C

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處證券投資基金銷售基本知識(shí)P60

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

13

題目類單選

型：

題干：為保證基金定投順利扣款，客戶需在

每月基金定投扣款日（）前保證賬

戶資金足額。

備選項(xiàng)：A、12：00

B、15：00

C、17：00

D、19：00

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處個(gè)人客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)教材P213

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：（）是選取基金首要原則。

14

備選項(xiàng)：A、為投資者選取收益最佳基金

B、為適當(dāng)投資者選取適當(dāng)基金

C、為不同投資者選取不同基金

D、為投資者推薦最穩(wěn)健基金

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P147

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類單選

型：

題干：為投資者構(gòu)建適當(dāng)基金組合,應(yīng)選取在

預(yù)測(cè)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資籌劃最

為接近,風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)

險(xiǎn)偏好最為相似投資組合,體現(xiàn)了基金

15

銷售（）原則。

備選項(xiàng)：A、差別性

B、合用性

C、趨同性

D、類別性

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P148

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類單選

型：

題干：（）波動(dòng)狀況體現(xiàn)了基金業(yè)績穩(wěn)定

性狀況，普通來說，其波動(dòng)性越大，基

金風(fēng)險(xiǎn)就越高。

16

備選項(xiàng)：A、行業(yè)持股集中度

B、行業(yè)投資集中度

C、基金凈值增長率

D、基金風(fēng)險(xiǎn)增長率

對(duì)的答C

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P83

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

17

題目類單選

題:目類單選

;8年：開放式基金（）是指不采用申購、贖

題干：圃毒婆擺觸雌度礴建基金糠薇轂

廉金定規(guī)則從篥券饕羲者賬戶轉(zhuǎn)移到

備選項(xiàng)：另通璇通班行為。

備選項(xiàng)：展商換、高于

統(tǒng)儲(chǔ)交易8E市

仄虢播管低于

對(duì)的答0、凍結(jié)

舞:的答B(yǎng)

黑目涉基金業(yè)務(wù)

題物牒基金業(yè)務(wù)

虞知識(shí)

題目難1

題目難1

瓶材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P89

教材重證券投資基金銷售基本知識(shí)P182

S）或負(fù)

穗根瑛文

獻(xiàn)根據(jù)

18

題目類

單選

型：

題干：純金普通指成色達(dá)到（）以上黃金。

A、99.5%

備選B、99.0%

項(xiàng)：C、99.6%

D、99.99%

對(duì)的答

C

案：

題目涉

及知識(shí)黃金常識(shí)

點(diǎn)

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考

碼）或

試指定教材》P3

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

19

型：

如下（）不是黃金重量重要計(jì)量單

題十：

位？

A、盎司

備選B、克

項(xiàng)：C、噸

D、毫克

對(duì)的答

D

案：

題目涉

及知識(shí)黃金屬性

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格考

碼）或

試指定教材》P4

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

20

題干：全球歷史最悠久黃金市場(chǎng)是（）。

A、蘇黎世黃金市場(chǎng)

備選B、紐約黃金市場(chǎng)

項(xiàng)：C、東京黃金市場(chǎng)

D、倫敦黃金市場(chǎng)

對(duì)的答

D

案：

題目涉

及知識(shí)黃金市場(chǎng)

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P11

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

當(dāng)前，（）是世界最大黃金期貨交

題干：

易中心。

21

A、紐約商品交易所（COMEX）

備選B、芝加哥商品交易所（IMM）

項(xiàng)：C、倫敦黃金交易所

D、東京黃金交易所

對(duì)的答

A

案：

題目涉

及知識(shí)黃金市場(chǎng)

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P11

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

（）交易，是指以保證金方式進(jìn)行一

題干：種現(xiàn)貨黃金延期交收業(yè)務(wù)，買賣雙方以

一定比例保證金（如合約總金額10%）

22

確立買賣合約，買賣雙方依照市場(chǎng)變化

狀況，買入或者賣出以平掉持有合約。

A、Au99>99

備選B、Au(T+D)

項(xiàng)：C、黃金股票

D、黃金基金

對(duì)的答

B

案：

題目涉

及知識(shí)黃金交易

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處(頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼)或

考試指定教材》P25

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

題干：Au(T+D)每日最大波動(dòng)限制是()

23

A、不超過上一交易日結(jié)算價(jià)±1.7%

B、不超過上一交易日結(jié)算價(jià)±7%

備選項(xiàng)：

C、不超過上一交易日結(jié)算價(jià)±0.7%

D、不超過上一交易日結(jié)算價(jià)±70%

對(duì)的答

B

案：

題目涉

及知識(shí)黃金交易

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處(頁《上海黃金交易所延期交收交易規(guī)則》

碼)或文附件1

獻(xiàn)根據(jù)

題目類

單選

型：

()年10月30日上海黃金交易所

題干：

正式開業(yè)，標(biāo)志著國內(nèi)黃金市場(chǎng)恢復(fù)。

備選A、

項(xiàng)：B、

24

C、

D、

對(duì)的答

AA

案：

題目涉

及知識(shí)黃金交易

點(diǎn)

題目難

1

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P14

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

上海黃金交易所規(guī)定個(gè)人黃金買賣業(yè)

題干：

務(wù)需通過（）會(huì)員進(jìn)行代理。

A.金融類

備選

B.自營類

項(xiàng)：

C.綜合類

25

D.金融類和綜合類

對(duì)的答

A

案：

題目涉

及知識(shí)上海黃金交易所

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P14

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

21世紀(jì)以來世界黃金產(chǎn)量平均穩(wěn)定在

題干：

每年（）噸左右。

A、100

備選

B、2600

項(xiàng)：

C、260

26

D、1000

對(duì)的答

B

案：

題目涉

及知識(shí)黃金供求

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P18

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

老式飾金消費(fèi)大國為（），沙特，阿

題干：

聯(lián)酋,中華人民共和國,土耳其等。

A、尼泊爾

備選項(xiàng)：B、朝鮮

C、新西蘭

27

D、印度

對(duì)的答

D

案：

題目涉

及知識(shí)黃金供求

點(diǎn)

題目難

1

度

教材出

處（頁

黃金常識(shí)

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類

單選

型：

工行推出“代理實(shí)物黃金買賣”業(yè)務(wù)

題干：中遞延交易，涉及（）三個(gè)合約品

種。

備選A、Ag(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

項(xiàng)：B、Au(T+D)、Ag(T+Nl)和Au(T+N2)

28

C、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Au(T+N2)

D、Au(T+D)、Au(T+Nl)和Ag(T+N2)

對(duì)的答

C

案：

題目涉

及知識(shí)工行貴金屬業(yè)務(wù)

點(diǎn)

題目難

2

度

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

出題人

考試指定教材》P26

題目類

單選

型：

如意金條”是工行在初次推出金條產(chǎn)

品，成色為99.99,涉及20克、50克、

題干：

100克、200克、500克、（）公斤

等6個(gè)規(guī)格

A、9

備選B、1

項(xiàng)：C、3

D、10

29

對(duì)的答

B

案：

題目涉

及知識(shí)工行貴金屬業(yè)務(wù)

點(diǎn)

題目難

3

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P23

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

工行如意金積存業(yè)務(wù)具備投資方式靈

活特點(diǎn)。如意金積存業(yè)務(wù)為客戶提供積

極積存和定期積存兩種選取；還提供按

題干：

金額積存和按（）積存兩種方式；

當(dāng)客戶積存達(dá)到一定數(shù)量后，還可以選

取贖回和提取如息金條。

30

A、克數(shù)

備選B、毫克

項(xiàng)：C、公斤

D、盎司

對(duì)的答

A

案：

題目涉

及知識(shí)工行貴金屬業(yè)務(wù)

點(diǎn)

題目難

2

度

教材出

處(頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼)或

考試指定教材》P25

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

(),國內(nèi)商業(yè)銀行中首家專門從事

題干：黃金等貴金屬業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營機(jī)構(gòu)一

一中華人民共和國工商銀行貴金屬業(yè)

31

務(wù)部在上海正式成立。

A、9月1日

備選B、9月8日

項(xiàng)：C、9月9日

D、10月8日

對(duì)的答

C

案：

題目涉

及知識(shí)工行貴金屬

點(diǎn)

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P23

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

題干：“如意銀”報(bào)價(jià)單位是（）

32

A、人民幣/克

備選B、人民幣/公斤

項(xiàng)：C、美元/克

D、美元/公斤

對(duì)的答

A

案：

題目涉

及知識(shí)工銀辦發(fā)口163號(hào)文第八條

點(diǎn)

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P24

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類

單選

型：

黃金投資分析師從業(yè)人員要樹立服務(wù)

題干:

意識(shí)，是指要樹立（）服務(wù)意識(shí)

33

A、誠信

B、投資者至上

備選

C、效益最大化

項(xiàng)：

D、顧全大局

E、豎立對(duì)的人生觀

對(duì)的答

B

案：

題目涉

及知識(shí)職業(yè)道德

點(diǎn)

題目難

1

度

教材出

處（頁

《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

碼）或

考試指定教材》P33

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：如意金積存定期積存扣款日客戶資金

賬戶余額局限性，則當(dāng)月定期積存交易

34

失敗。持續(xù)（）交易失敗，定期積

存合同自動(dòng)終結(jié)，且客戶無法再恢復(fù)此

合同，但可以另行建立新定期積存合

同。

備選A、兩期

項(xiàng)：B、三期

C、四期

D、五期

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出《關(guān)于印發(fā)＜黃金積存業(yè)務(wù)管理辦法

處（頁（試行）〉告知》附件中華人民共和國

碼）或工商銀行“如意金”積存業(yè)務(wù)合同書第

文獻(xiàn)根十條

據(jù)

題目類單選

35

型：

題干：如下貴金屬產(chǎn)品中能24小時(shí)持續(xù)交易

品種是()

備選A、Au(T+D)

項(xiàng)：B、Ag(T+D)

C、賬戶黃金

D、如意金條

對(duì)的答C

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出關(guān)于印發(fā)《個(gè)人賬戶黃金買賣業(yè)務(wù)管理

處(頁辦法》和《個(gè)人賬戶黃金買賣章程》告

碼)或知第三條

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

36

題干：我行Au（T+D）銀行交易手續(xù)費(fèi)原則費(fèi)

率為（）

備選A、成交金額萬分之十八

項(xiàng)：B、成交金額萬分之十五

C、成交金額萬分之十二

D、成交金額萬分之九

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出關(guān)于印發(fā)《代理個(gè)人貴金屬延期交易業(yè)

處（頁務(wù)管理辦法（試行）》告知第二十七條

碼）或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：我行人民幣賬戶黃金單邊點(diǎn)差（原則）

37

為（）

備選A、0.2元

項(xiàng)：B、0.4元

C、0.8元

D、1元

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出關(guān)于印發(fā)《個(gè)人賬戶黃金買賣業(yè)務(wù)管理

處（頁辦法》和《個(gè)人賬戶黃金買賣章程》告

碼）或知第二條

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：定期積存合同期限為（），客戶可

以依照需要選取與否自動(dòng)展期。

38

備選A、一年

項(xiàng)：B、兩年

C、三年

D、四年

對(duì)的答A

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出《關(guān)于印發(fā)〈黃金積存業(yè)務(wù)管理辦法

處（頁（試行）〉告知》第二十七條

碼）或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：客戶積存金贖回交易成功后，系統(tǒng)當(dāng)天

減少黃金積存客戶余額，贖回資金于

（）工作日內(nèi)匯入綁定資金賬戶。

39

備選A、3個(gè)

項(xiàng)：B、4個(gè)

C、5個(gè)

D、6個(gè)

對(duì)的答C

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出《關(guān)于印發(fā)〈黃金積存業(yè)務(wù)管理辦法

處（頁（試行）〉告知》第三十三條

碼）或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：K是表達(dá)黃金純度符號(hào)，1K即代表金飾

含金量占（）

備選A、1/100

40

項(xiàng)：B、1/24

C、1/12

D、1/5

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出《中華人民共和國工商銀行貴金屬業(yè)

處（頁務(wù)個(gè)人客戶問答手冊(cè)》P4

碼）或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：黃金質(zhì)押質(zhì)押率不得超過（）

備選A、50%

項(xiàng)：B、60%

C、70%

41

D、80%

對(duì)的答D

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出中華人民共和國工商銀行貸款擔(dān)保管

處（頁理辦法（修訂）第一百七十七條

碼）或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：黃金評(píng)估價(jià)值按質(zhì)押原則金市值總和

依照借款合同訂立前（）個(gè)交易日

上海黃金交易所每日加權(quán)平均價(jià)算術(shù)

平均值計(jì)算

備選A、5

項(xiàng)：B、4

42

C、3

D、2

對(duì)的答A

案：

題目涉貴金屬業(yè)務(wù)知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出中華人民共和國工商銀行貸款擔(dān)保管

處(頁理辦法(修訂)第一百七十五條

碼)或

文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類單選

型：

題干：我行個(gè)人外匯買賣歐元即時(shí)報(bào)價(jià)為

(1.3660：1.3690),若客戶想買入

1000歐元，需要其支付美元金額為

()o

備選項(xiàng)：A、1366

43

B、1367.5

C、1368

D、1369

對(duì)的答D

案：

題目涉及個(gè)人外匯買賣報(bào)價(jià)計(jì)算

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處《關(guān)于印發(fā)修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個(gè)人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻(xiàn)根銀發(fā)口213號(hào)）

據(jù)

題目類單選

型：

題十：當(dāng)前澳兀兌美兀1匚率為0.9850,客戶

甲想在0.9900價(jià)格賣出手中澳元，客

戶甲在我行網(wǎng)上銀行操作時(shí)應(yīng)當(dāng)選

取掛單類型為。。

備選項(xiàng)：A、止損委托

B、獲利委托

C、雙向委托

44

D、即時(shí)委托

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及我行個(gè)人外匯買賣委托種類和使用

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處《關(guān)于印發(fā)修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個(gè)人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻(xiàn)根銀發(fā)[]213號(hào)）

據(jù)

題目類單選

型：

題干：如下哪些投資者不能投資我行柜臺(tái)

記賬式債券（）。

備選項(xiàng)：A、個(gè)人投資者

B、某制造性公司

C、某外貿(mào)公司

D、某金融機(jī)構(gòu)

對(duì)的答D

案：

題目涉及利率類-柜臺(tái)記賬式債券交易2.3.2

45

知識(shí)點(diǎn)《商業(yè)銀行柜臺(tái)記賬式國債交易管

理辦法》（中華人民共和國人民銀行

令0第2號(hào)）

題目難度1

題目類單選

型：

題干：商業(yè)銀行柜臺(tái)交易記賬式債券實(shí)行

兩級(jí)托管體制，。是一級(jí)托管人。

備選項(xiàng)：A、中華人民共和國人民銀行

B、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C、上海證券交易所

D、柜臺(tái)業(yè)務(wù)承辦銀行

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及利率類-柜臺(tái)記賬式債券交易2.3.1

知識(shí)點(diǎn)《債券柜臺(tái)交易結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則》（中

央國債登記結(jié)算有限公司口第1號(hào)

題目難度1

題目類單選

型：

46

題干：下列選項(xiàng)所列幣種所有為我行個(gè)人

外匯買賣幣種是（）。

備選項(xiàng)：A、英鎊，盧布

B、澳元，新加坡元

C、日兀，林吉特

D、加元，韓元

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉及我行個(gè)人外匯買賣涉及幣種

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

教材出處《關(guān)于印發(fā)修訂《中華人民共和國工

（頁碼）商銀行個(gè)人外匯買賣章程》告知》（工

或文獻(xiàn)根銀發(fā)口213號(hào)）

據(jù)

題目類單選

型：

題干：下列哪一項(xiàng)不屬于柜臺(tái)記賬式債券

業(yè)務(wù)中所說非交易過戶（）。

備選項(xiàng)：A、贈(zèng)送

B、司法扣劃

47

C、繼承

D、買入債券

對(duì)的答D

案：

題目涉及利率類-柜臺(tái)記賬式債券交易2.3.5

知識(shí)點(diǎn)《中華人民共和國工商銀行柜臺(tái)記

帳式債券交易業(yè)務(wù)管理辦法》（工銀

發(fā)口165號(hào)）

題目難度2

題目類單選

型：

題干：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)分類，風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

備選項(xiàng)：A、靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)與動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)

B、純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)

C、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)、

和信用風(fēng)險(xiǎn)

D、自然風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的答C

案：

題目涉業(yè)務(wù)知識(shí)

48

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出中級(jí)壽險(xiǎn)管理師教材《風(fēng)險(xiǎn)管理與人身

處(頁保險(xiǎn)》

碼)或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類單選

型：

題干：如下關(guān)于銀保通上線銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品說

法中不對(duì)的有()

備選項(xiàng):A、投保、核保規(guī)則相對(duì)簡樸，普通不

需要體檢

B、投保人和被保險(xiǎn)人必要是同一人

C、可即時(shí)完畢投保、承保過程并打印

出保單

D、可指定各種受益人，并列明受益順

序和受益比例

對(duì)的答B(yǎng)

案：

49

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

題目類單選

型：

題干：關(guān)于儲(chǔ)蓄國債（電子式），如下描述中

對(duì)的是（）

備選項(xiàng)：A、可持鈔票直接購買

B、屬于不可流通轉(zhuǎn)讓人民幣債券

C、不可以辦理提前兌取、質(zhì)押貸款、

非交易過戶

D、投資者在同一試點(diǎn)商業(yè)銀行可開設(shè)

各種賬戶

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉理財(cái)產(chǎn)品

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

50

度度

題目類單選

型：

題干：下列選項(xiàng)中，不屬于人身保險(xiǎn)險(xiǎn)種是

()o

備選項(xiàng)：A、健康保險(xiǎn)

B、責(zé)任保險(xiǎn)

C、年金保險(xiǎn)

D、意外傷害保險(xiǎn)

對(duì)的答B(yǎng)

案：

題目涉經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出P28

處(頁

碼)或文

獻(xiàn)根據(jù)

51

二、多選題（66題）

題目類多選

型：

題干：當(dāng)前，我行推出理財(cái)合同產(chǎn)品涉及

（）

備選項(xiàng)：A、定活通理財(cái)合同

B、協(xié)定金額轉(zhuǎn)賬理財(cái)合同

C、定期自動(dòng)還款理財(cái)合同

D、T+1理財(cái)合同

對(duì)的答ABC

案：

題目涉及制度管理

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

序號(hào)8

題目類多選

型：

題干：“靈通快線”系列個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品重要

分為（）o

備選項(xiàng)：A、超短期無固定期限產(chǎn)品

B、七天滾動(dòng)型產(chǎn)品

52

C、兩周滾動(dòng)型產(chǎn)品

D、四周滾動(dòng)型產(chǎn)品

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及（一）個(gè)人業(yè)務(wù)6.銀行理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

出題人

題目類多選

型：

題干：如下選項(xiàng)中，關(guān)于“步步為贏”系列

理財(cái)產(chǎn)品描述錯(cuò)誤是（）

備選項(xiàng)：A、“步步為贏”系列理財(cái)產(chǎn)品首筆購

買最低金額均為人民幣10萬元

B、“步步為贏”系列理財(cái)產(chǎn)品交易級(jí)

差是1000份

C、理財(cái)賬戶最低保存份額是1000份

D、理財(cái)賬戶最高份額是5000萬份

對(duì)的答AD

案：

題目涉及

53

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

題目類多選

型：

題干：如下選項(xiàng)中，關(guān)于“步步為贏”系列

理財(cái)產(chǎn)品描述對(duì)的有（）

備選項(xiàng)：A、重要投資于信托融資項(xiàng)目、銀行

間債券市場(chǎng)發(fā)行各類債券、貨幣市場(chǎng)

基金、債券基金、回購以及其她貨幣

資金市場(chǎng)投資工具。

B、購買交易T+1日確認(rèn),T+2日扣款。

C、贖回交易T+1日確認(rèn)，T+2日資金

到賬

D、產(chǎn)品采用“后進(jìn)先出”原則，即

優(yōu)先贖回近來申購份額

對(duì)的答ACD

案：

題目涉及

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

54

題目類多選

型：

題干：當(dāng)前，商業(yè)銀行代客境外理財(cái)產(chǎn)品禁

止投資產(chǎn)品涉及（）

備選項(xiàng)：A、商品類衍生產(chǎn)品。

B、對(duì)沖基金。

C、國際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)BBB級(jí)如

下證券。

D、境外機(jī)構(gòu)發(fā)行構(gòu)造性產(chǎn)品。

對(duì)的答ABC

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

題目類多選

型：

題干：下列對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股

票代客境外理財(cái)產(chǎn)品時(shí)必要滿足條

件描述對(duì)的是（）

備選項(xiàng)：A、所投資股票應(yīng)是在境外證券交易

所上市股票。

55

B、投資于股票資金不得超過單個(gè)理

財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值50%0

C、投資于單只股票資金不得超過單

個(gè)理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值10%o

D、單一客戶起點(diǎn)銷售金額不得低于

30萬元人民幣（或等值外幣）。

對(duì)的答ABD

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

題目類多選

型：

題干：如下哪類理財(cái)產(chǎn)品面臨最重要投資

風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)（）

備選項(xiàng)：A、票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品。

B、債券型理財(cái)產(chǎn)品。

C、信托貸款類理財(cái)產(chǎn)品。

D、基金型理財(cái)產(chǎn)品。

對(duì)的答ABC

案：

56

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行

()制

備選項(xiàng)：A、審批制。

B、報(bào)告制。

C、核準(zhǔn)制。

D、會(huì)員制。

對(duì)的答AB

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：下列產(chǎn)品類別中，可以作為鈔票管理

工具產(chǎn)品是()

57

備選項(xiàng)：A、信托貸款類理財(cái)產(chǎn)品

B、靈通快線超短期無固定期限理財(cái)

產(chǎn)品

C、貨幣市場(chǎng)基金

D、珠聯(lián)幣合系列產(chǎn)品

對(duì)的答B(yǎng)C

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行已發(fā)行代客境外理財(cái)產(chǎn)品中，

()是投資與構(gòu)造性票據(jù)產(chǎn)品？

備選項(xiàng)：A、東方之珠一期。

B、東方之珠一期。

C、東方之珠三期。

D、東方之珠四期。

對(duì)的答B(yǎng)C

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

58

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)浮現(xiàn)下

列哪些情形，且導(dǎo)致客戶經(jīng)濟(jì)損失，

應(yīng)按照關(guān)于法律規(guī)定或者合同商定

承擔(dān)責(zé)任。（）

備選項(xiàng)：A、商業(yè)銀行未保存關(guān)于客戶評(píng)估記

錄和有關(guān)資料，不能證明理財(cái)籌劃或

產(chǎn)品銷售是符合客戶利益原則；

B、商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作

C、商業(yè)銀行未保存客戶交易指令等

有關(guān)證明文獻(xiàn)；

D、由不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格業(yè)務(wù)

人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售

理財(cái)籌劃或產(chǎn)品。

對(duì)的答ABC

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

59

題題目目難難度度2

題目類多選

型：

題干：下列哪些投資品種是我行“穩(wěn)得利”

系列理財(cái)產(chǎn)品投資對(duì)象？（）

備選項(xiàng)：A、新股

B、債券

C、信托貸款

D、銀行承兌匯票

E、基金

F、央行票據(jù)

對(duì)的答B(yǎng)CDF

案：

題目涉及制度管理

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：如下關(guān)于同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品品牌描述對(duì)

的是（）

60

備選項(xiàng)：A建設(shè)銀行“利得盈”系列

B華夏銀行“同贏系列”

C光大銀行“陽光系列”

D招商銀行“金葵花系列”

E中信銀行“本利豐系列”

F民生銀行“非凡系列”

對(duì)的答ACF

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行“靈通快線”超短期產(chǎn)品適合那

一類客戶？（）

備選項(xiàng)：A、保守型

B、穩(wěn)健型

C、平衡型

D、成長型

E、進(jìn)取型

對(duì)的答ABCDE

61

案：

題目涉及理財(cái)產(chǎn)品

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

題目類多選

型：

題干：我行客戶可以通過如下方式購買基

金（）。

備選項(xiàng)：A、基金發(fā)行

B、基金申購

C、基金定投

D、利添利賬戶理財(cái)業(yè)務(wù)

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處《中華人民共和國工商銀行代理證

（頁碼）券投資基金業(yè)務(wù)操作規(guī)程（修訂）》

或文獻(xiàn)根（工銀發(fā)口152號(hào)）及《關(guān)于開辦“利

據(jù)添利”賬戶理財(cái)業(yè)務(wù)告知》（工銀辦

62

發(fā)發(fā)口口339944號(hào)號(hào)））

題目類多選

型：

題干：基金定投籌劃有如下幾種長處（）o

備選項(xiàng)：A、運(yùn)用平均成本法攤薄投資成本，

減少投資風(fēng)險(xiǎn)

B、完全不用考慮投資時(shí)點(diǎn)

C、積小成多，小錢也可以作大投資

D、復(fù)利效果長期可觀

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處個(gè)人客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)教材P212

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類多選

型：

63

題干：證券投資基金特點(diǎn)體現(xiàn)為

備選項(xiàng)：A、集合理財(cái)、專業(yè)管理

B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D、獨(dú)立托管、保障安全

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

教材出處證券投資基金銷售基本知識(shí)P60

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類多選

型：

題干：客戶在我行可以選取基金定投投資

期限有（）0

備選項(xiàng)：A、3年

B、5年

C、8年

64

D、

對(duì)的答ABC

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處關(guān)于印發(fā)《中華人民共和國工商銀行

（頁碼）基金定投業(yè)務(wù)操作規(guī)程》告知（工銀

或文獻(xiàn)根個(gè)金0172號(hào)）、《關(guān)于推出第三批

據(jù)基金定投產(chǎn)品告知》（銀辦發(fā)口221

號(hào)）、

題目類多選

型：

題干：公募基金重要具備特性有（）。

備選項(xiàng)：A、可以面向社會(huì)公開發(fā)售基金份額

和宣傳推廣

B、基金募集對(duì)象不固定

C、投資金額規(guī)定低，適當(dāng)中小投資

者參加

D、遵守基金法律和法規(guī)約束，并接

受監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

對(duì)的答ABCD

65

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處證券投資基金銷售基本知識(shí)P79

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類多選

型：

題干：基金定投目的客戶涉及（）

備選項(xiàng)：A、堅(jiān)信將來中華人民共和國經(jīng)濟(jì)持

續(xù)增長，樂意分享經(jīng)濟(jì)增長客戶

B、但愿通過每月“小積累”獲得將

來“大財(cái)富”，實(shí)現(xiàn)子女教誨準(zhǔn)備金、

購房款、養(yǎng)老退休金儲(chǔ)備籌劃客戶

C、謀求克服股市短期波動(dòng)，減少投

資基金風(fēng)險(xiǎn)客戶

D、追求成本收益分析，尋找更有效

基金投資辦法客戶

對(duì)的答ABCD

66

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處個(gè)人客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)教材P215

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類多選

型：

題干：一客戶在我行辦理了普通基金定投

業(yè)務(wù)，由于資金賬戶余額局限性，導(dǎo)

致上一期次（月）扣款申購不成功，

則在本期次內(nèi)（）o

備選項(xiàng)：A、系統(tǒng)不但要補(bǔ)扣上期申購款，還

要扣取本期申購款

B、若補(bǔ)扣申購和本期扣款申購兩者

都成功，定投違約次數(shù)減一

C、若補(bǔ)扣上期申購和本期扣款申購

兩者成功一種，違約次數(shù)不變

D、若補(bǔ)扣申購和本期扣款申購兩者

67

都不成功，違約次數(shù)再加一

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

教材出處關(guān)于印發(fā)《中華人民共和國工商銀行

（頁碼）基金定投業(yè)務(wù)操作規(guī)程》告知（工銀

或文獻(xiàn)根個(gè)金0172號(hào)）

據(jù)

題目類多選

型：

題干：下邊關(guān)于“定期不定額”基智定投描

述對(duì)的有（）o

備選項(xiàng)：A、客戶一次可以最多訂立四個(gè)“定

期不定額”基金定投合同

B、客戶設(shè)立每月基金定投扣款日為T

日，如遇當(dāng)月T日為非工作日，貝!|順

延至下一種工作日扣款，并以實(shí)際扣

款日基金凈值確認(rèn)

C、客戶由于賬戶資金局限性導(dǎo)致持

續(xù)四次定投扣款失敗，“定期不定額”

68

基金定投籌劃將被終結(jié)，需要重新訂

立定投籌劃

D、客戶辦理“定期不定額”基智定

投，應(yīng)在辦理前認(rèn)真閱讀定投基金

《基金合同書》、《招募闡明書》等基

金法律文獻(xiàn)，理解基金風(fēng)險(xiǎn)收益特性

對(duì)的答ABD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度3

教材出處個(gè)人客戶經(jīng)理崗位培訓(xùn)教材P215

（頁碼）

或文獻(xiàn)根

據(jù)

題目類多選

型：

題干：下邊關(guān)于“一對(duì)多”基金專戶業(yè)務(wù)與

開放式基金業(yè)務(wù)描述對(duì)的有（）。

備選項(xiàng)：A、開放式基金在未遇到特殊狀況時(shí)，

可每日申購、贖回

69

B、開放式基金可以通過報(bào)刊、電視、

廣播、互聯(lián)網(wǎng)及其她公共媒體發(fā)布這

作報(bào)告，進(jìn)行基金營銷宣傳推介

C、“一對(duì)多”基金專戶業(yè)務(wù)屬于私募

性質(zhì)，不能通過報(bào)刊、電視、廣播、

互聯(lián)網(wǎng)（基金管理公司、代理銷售機(jī)

構(gòu)網(wǎng)站除外）及其她公共媒體進(jìn)行營

銷宣傳

D、“一對(duì)多”基金專戶產(chǎn)品按照資產(chǎn)

管理合同規(guī)定客戶參加和退出資產(chǎn)

管理籌劃時(shí)間及方式

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉及基金業(yè)務(wù)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

教材出處《關(guān)于開辦代理銷售基金管理公司

（頁碼）特定各種客戶資產(chǎn)管理籌劃業(yè)務(wù)告

或文獻(xiàn)根知基金業(yè)務(wù)》（工銀辦發(fā)0672號(hào)）

據(jù)

題目類多選

70

型：

題干：封閉式基金和開放式基金比較，不問之

處重要體當(dāng)前如下幾種方面（）o

備選項(xiàng)：A、存續(xù)期限不同

B、規(guī)?？勺冃圆煌?/p>

C、基金交易方式不同

D、以上答案都不對(duì)

對(duì)的答ABC

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P76

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，如下描述對(duì)的是

71

()O

備選項(xiàng)：A、與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B、風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好

C、以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象

D、增長潛力大，適合長期投資

對(duì)的答B(yǎng)C

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P86

處(頁

碼)或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：關(guān)于基金評(píng)級(jí)說法，如下對(duì)的有

()

備選項(xiàng)：A、基金評(píng)級(jí)必要針對(duì)同一類型基金進(jìn)

72

行評(píng)級(jí)，常用有封閉式基金評(píng)級(jí)、股票

型開放式基金評(píng)級(jí)、混合型開放式基金

評(píng)級(jí)等

B、基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)，但

歷史并不代表將來，五星級(jí)基金也有也

許在將來一段時(shí)間體現(xiàn)很差

C、對(duì)于五星級(jí)基金，將來也一定會(huì)體

現(xiàn)先進(jìn)，可以積極投資

D、評(píng)級(jí)是同類型基金相對(duì)比較，如果

整個(gè)市場(chǎng)體現(xiàn)不佳，那么五星級(jí)基金也

只是“虧得比較少”基金而已

對(duì)的答ABD

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P97

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

73

題目類多選

型：

題干：債券型基金投資風(fēng)險(xiǎn)有（)o

備選項(xiàng):A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

E、證券市場(chǎng)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的答ABCDE

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P85

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

74

型：

題干：貨幣市場(chǎng)基金投資風(fēng)險(xiǎn)有（）o

備選項(xiàng)：A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、購買力風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P87

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題十：分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，普通可以參照

如下哪幾種指標(biāo)（）0

75

備選項(xiàng)：A、凈值增長率原則差

B、持股集中度

C、行業(yè)投資集中度

D、基金費(fèi)用率

對(duì)的答ABC

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P83

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資債券型基金，

與單一債券存在如下區(qū)別（）。

備選項(xiàng)：A、債券型基金收益穩(wěn)定性高于債券

B、債券型基金沒有擬定到期日

76

C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同

D、投資過于集中

對(duì)的答B(yǎng)C

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P84

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：下面哪項(xiàng)是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指

標(biāo)。

備選項(xiàng)：A、組合平均剩余期限

B、融資比例

C、7日年化收益率

D、日每萬份基金凈收益

77

對(duì)的答AB

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P87

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：關(guān)于基金交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值，如

下說法對(duì)的是（）0

備選項(xiàng)：A、基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)

現(xiàn)

B、對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與

基金份額資產(chǎn)凈值無關(guān)，而是取決于資

金供求關(guān)系

C、對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格最

78

后取決于基金份額資產(chǎn)凈值

D、對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就

是基金份額資產(chǎn)凈值

對(duì)的答ACD

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P120

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：《證券投資基金銷售合用性指引意見》

規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

承受力調(diào)查至少要理解投資者（）o

備選項(xiàng)：A、投資目和期限

B、投資經(jīng)驗(yàn)

79

C、財(cái)務(wù)狀況

D、短期和長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平

對(duì)的答ABCD

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難1

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P146

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類多選

型：

題干：下列關(guān)于開放式基金申購、贖回說法，

不對(duì)的有（）o

備選項(xiàng)：A、投資者在開放式基金合同生效后，

申請(qǐng)購買基金份額行為普通被稱為基

金申購

B、投資者在申購、贖回股票基金時(shí)可

80

以即時(shí)獲知買賣成交價(jià)格

C、投資者在申購、贖回指數(shù)基金時(shí)可

以即時(shí)獲知買賣成交價(jià)格

D、開放式股票基金申購、贖回原則是

“金額申購，金額贖回”

對(duì)的答B(yǎng)CD

案：

題目涉基金業(yè)務(wù)

及知識(shí)

點(diǎn)

題目難2

度

教材出證券投資基金銷售基本知識(shí)P178

處（頁

碼）或文

獻(xiàn)根據(jù)

題目類

多選

型：

題干：如下（）屬于貴金屬？

A、黃金

備選項(xiàng)：

B、白銀

81

C、錫

D、的金

對(duì)的答

ABD

案：

題目涉及

黃金常識(shí)

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處

(頁碼)《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

或文獻(xiàn)根考試指定教材》P3

據(jù)

題目類型：多選

在下冽()事件中，黃金

題干：

能體現(xiàn)出其金融屬性。

A、1997年亞洲金融風(fēng)暴

B、美國“9.11”事件

備選項(xiàng)：

C、印巴緊張局勢(shì)

D、美國對(duì)伊拉克戰(zhàn)局

對(duì)的答案：ABCD

題目涉及知識(shí)點(diǎn)黃金屬性

題目難度1

82

教材出處（頁碼）《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理

或文獻(xiàn)根據(jù)專業(yè)資格考試指定教材》P4

題目類

多選

型：

上海黃金交易所會(huì)員可以分為（）

題干：

幾種大類

A、金融類

B、外資金融類

備選項(xiàng)：

C、綜合類

D、自營類

對(duì)的答

ABCD

案：

題目涉及

黃金交易

知識(shí)點(diǎn)

題目難度1

教材出處

（頁碼）《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

或文獻(xiàn)根考試指定教材》P14

據(jù)

題目類多選

83

型：

題干：黃金市場(chǎng)功能有（）

A、交易

B、投融資

備選項(xiàng)：

C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D、價(jià)格發(fā)現(xiàn)

對(duì)的答

ABCD

案：

題目涉及

黃金市場(chǎng)功能

知識(shí)點(diǎn)

題目難度2

教材出處

（頁碼）《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專業(yè)資格

或文獻(xiàn)根考試指定教材》P8

據(jù)

題目類型：多選

黃金工業(yè)消費(fèi)需求重要有如下

題干：

幾方面（）

84

A、首飾業(yè)

B、電子業(yè)

備選項(xiàng)：

C、牙科

D、官方金幣

對(duì)的答案：ABCD

題目涉及知識(shí)點(diǎn)黃金需求

題目難度2

教材出處（貝碼）《貴金屬業(yè)務(wù)個(gè)人客戶經(jīng)理專

或文獻(xiàn)根據(jù)業(yè)資格考試指定教材》P19