《民生銀行》課件

民生銀行概況發(fā)展歷程及組織架構(gòu)11996年民生銀行成立22000年民生銀行在香港上市32004年民生銀行在上海上市42015年民生銀行組建成為集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)理念及發(fā)展戰(zhàn)略客戶至上以客戶為中心，提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，滿足客戶多元化需求。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，樹立良好企業(yè)形象。創(chuàng)新發(fā)展積極擁抱科技進(jìn)步，不斷探索金融創(chuàng)新，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。社會(huì)責(zé)任積極履行社會(huì)責(zé)任，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)社會(huì)和諧。管理團(tuán)隊(duì)介紹民生銀行管理團(tuán)隊(duì)由經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士組成，擁有深厚的金融行業(yè)知識(shí)和豐富的管理經(jīng)驗(yàn)。他們致力于引領(lǐng)民生銀行持續(xù)健康發(fā)展，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為社會(huì)貢獻(xiàn)力量。主營(yíng)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)個(gè)人銀行業(yè)務(wù)提供多元化的金融產(chǎn)品，滿足個(gè)人客戶的各種需求，例如存款、貸款、理財(cái)、保險(xiǎn)等。企業(yè)銀行業(yè)務(wù)為企業(yè)客戶提供全方位的金融服務(wù)，包括現(xiàn)金管理、貿(mào)易融資、投資銀行等，助力企業(yè)發(fā)展。互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)積極擁抱金融科技，推出創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。個(gè)人銀行業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)活期存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款等貸款業(yè)務(wù)個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款等信用卡業(yè)務(wù)信用卡、借記卡、預(yù)付卡等理財(cái)業(yè)務(wù)基金、保險(xiǎn)、信托等企業(yè)銀行業(yè)務(wù)綜合金融服務(wù)提供全方位金融服務(wù)，滿足企業(yè)不同發(fā)展階段的資金需求。行業(yè)解決方案針對(duì)不同行業(yè)特點(diǎn)，提供定制化的金融服務(wù)和解決方案。科技賦能運(yùn)用數(shù)字化技術(shù)，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。投資銀行業(yè)務(wù)企業(yè)融資為企業(yè)提供股票、債券發(fā)行、并購(gòu)、重組等融資服務(wù)，幫助企業(yè)快速發(fā)展。資本市場(chǎng)為企業(yè)提供上市輔導(dǎo)、IPO、增發(fā)、債券發(fā)行等資本市場(chǎng)服務(wù)，協(xié)助企業(yè)拓展融資渠道。財(cái)務(wù)顧問(wèn)為企業(yè)提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，包括財(cái)務(wù)重組、資產(chǎn)重組、股權(quán)激勵(lì)等，幫助企業(yè)優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)?；ヂ?lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)線上支付提供便捷的線上支付服務(wù)，包括轉(zhuǎn)賬、充值、繳費(fèi)等功能。理財(cái)產(chǎn)品提供豐富的理財(cái)產(chǎn)品，包括貨幣基金、債券基金、混合基金等。信貸服務(wù)提供便捷的線上信貸服務(wù)，包括消費(fèi)貸款、經(jīng)營(yíng)貸款等。保險(xiǎn)服務(wù)提供各種保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括人壽保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等。創(chuàng)新發(fā)展成果民生銀行始終堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，積極探索金融科技應(yīng)用，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。近年來(lái)取得了一系列創(chuàng)新成果，例如：-推出“掌上民生”手機(jī)銀行，提供便捷高效的金融服務(wù)。-構(gòu)建大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系，有效提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力。-積極布局金融科技產(chǎn)業(yè)，打造“金融+科技”生態(tài)圈。業(yè)務(wù)區(qū)域布局上海民生銀行在上海設(shè)有總行和多家分支機(jī)構(gòu)，為上海地區(qū)的企業(yè)和個(gè)人提供全面的金融服務(wù)。北京民生銀行在北京設(shè)有分行和多家支行，為北京地區(qū)的企業(yè)和個(gè)人提供全面的金融服務(wù)。廣東民生銀行在廣東設(shè)有多家分行和支行，為廣東地區(qū)的企業(yè)和個(gè)人提供全面的金融服務(wù)。主要財(cái)務(wù)指標(biāo)2021年2022年資產(chǎn)負(fù)債質(zhì)量90%資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良資產(chǎn)占比持續(xù)提升85%負(fù)債結(jié)構(gòu)存款結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，負(fù)債成本可控盈利能力分析指標(biāo)2022年2021年凈利潤(rùn)100億元90億元凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率11.1%10%資產(chǎn)回報(bào)率（ROA）1.5%1.3%股本回報(bào)率（ROE）18%16%資本充足性分析13.5%資本充足率民生銀行資本充足率保持穩(wěn)定，高于監(jiān)管要求10.5%一級(jí)資本穩(wěn)健的資本結(jié)構(gòu)，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)45M總資本充足的資本儲(chǔ)備，為銀行未來(lái)發(fā)展提供有力支持社會(huì)責(zé)任實(shí)踐扶貧項(xiàng)目民生銀行積極參與金融扶貧，幫助貧困地區(qū)脫貧致富。公益捐贈(zèng)為教育、醫(yī)療、環(huán)保等領(lǐng)域捐款捐物，支持社會(huì)公益事業(yè)發(fā)展。志愿者服務(wù)鼓勵(lì)員工參與志愿者服務(wù)，回饋社會(huì)，展現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任。品牌形象建設(shè)民生銀行注重品牌形象建設(shè)，以“民生銀行，服務(wù)大眾”為品牌理念，積極打造親民、便捷、高效的服務(wù)體驗(yàn)，樹立了負(fù)責(zé)任、可信賴的品牌形象。銀行通過(guò)多元化的營(yíng)銷推廣活動(dòng)，提升品牌知名度和社會(huì)影響力。人才發(fā)展培養(yǎng)培養(yǎng)高素質(zhì)人才隊(duì)伍，是民生銀行持續(xù)發(fā)展的重要基石。銀行高度重視人才培養(yǎng)，建立了全方位、多層次的人才發(fā)展體系。通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)、外部學(xué)習(xí)、崗位輪換等方式，不斷提升員工的專業(yè)技能和綜合素質(zhì)。重視員工的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供多元化的晉升通道，鼓勵(lì)員工不斷挑戰(zhàn)自我，實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值。信息科技建設(shè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型民生銀行積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)建了現(xiàn)代化的信息科技體系，提升了服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)?？萍假x能通過(guò)科技創(chuàng)新，民生銀行不斷探索新的業(yè)務(wù)模式和服務(wù)方式，提升金融服務(wù)的數(shù)字化水平。風(fēng)險(xiǎn)管理體系全面風(fēng)險(xiǎn)管理民生銀行堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，構(gòu)建了覆蓋所有業(yè)務(wù)、所有環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系?？茖W(xué)風(fēng)險(xiǎn)控制建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。持續(xù)改進(jìn)優(yōu)化不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。公司治理機(jī)制董事會(huì)民生銀行董事會(huì)由獨(dú)立董事、執(zhí)行董事和非執(zhí)行董事組成，負(fù)責(zé)制定公司戰(zhàn)略、監(jiān)督管理層、維護(hù)股東利益。管理層民生銀行管理層負(fù)責(zé)公司日常運(yùn)營(yíng)，執(zhí)行董事會(huì)決議，并對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。股東大會(huì)民生銀行股東大會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)選舉董事、審議公司重大決策。內(nèi)部控制情況完善的制度體系民生銀行建立了覆蓋全面、相互協(xié)調(diào)、運(yùn)行有效的內(nèi)部控制制度體系。嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別、評(píng)估和控制，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。高效的管理流程規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、合規(guī)開展。合規(guī)管理情況1健全制度體系民生銀行建立了完善的合規(guī)管理制度體系，涵蓋了公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等方面。2加強(qiáng)監(jiān)督檢查銀行定期進(jìn)行合規(guī)自查和外部審計(jì)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3強(qiáng)化責(zé)任追究對(duì)于違反合規(guī)制度的行為，銀行將嚴(yán)格追究責(zé)任，確保合規(guī)管理的有效執(zhí)行。反洗錢工作嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)民生銀行嚴(yán)格遵守《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)，建立健全反洗錢制度體系。加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查銀行對(duì)客戶進(jìn)行嚴(yán)格的盡職調(diào)查，識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)客戶，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。建立完善的洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制銀行建立完善的洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易。綠色信貸發(fā)展民生銀行積極推動(dòng)綠色金融發(fā)展，加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度。重點(diǎn)支持節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑等領(lǐng)域，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展。不斷創(chuàng)新綠色信貸產(chǎn)品和服務(wù)，提升綠色金融服務(wù)效率。金融扶貧實(shí)踐精準(zhǔn)扶貧民生銀行積極踐行國(guó)家扶貧戰(zhàn)略，將金融資源精準(zhǔn)投向貧困地區(qū)和貧困人口，幫助他們脫貧致富。產(chǎn)業(yè)扶貧通過(guò)金融支持，促進(jìn)貧困地區(qū)特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，增加貧困人口收入，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)脫貧。教育扶貧為貧困地區(qū)提供教育貸款和獎(jiǎng)學(xué)金，幫助貧困學(xué)生完成學(xué)業(yè)，提升自身素質(zhì)。支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)民生銀行積極為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供全面的金融服務(wù)，包括信貸、結(jié)算、投資等，助力企業(yè)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級(jí)。產(chǎn)業(yè)鏈金融民生銀行通過(guò)產(chǎn)業(yè)鏈金融模式，為中小企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資、應(yīng)收賬款保理等服務(wù)，有效解決中小企業(yè)融資難題。債權(quán)人權(quán)益保護(hù)1完善制度建立健全債權(quán)人權(quán)益保護(hù)制度，確保債權(quán)人合法權(quán)益不受侵害。2信息公開及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，保障債權(quán)人知情權(quán)。3溝通機(jī)制建立有效的溝通機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)債權(quán)人關(guān)切，維護(hù)良好溝通關(guān)系。員工權(quán)益保護(hù)福利保障提供完善的福利保障體系，涵蓋醫(yī)療保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)等，為員工提供全方位的保障。培訓(xùn)發(fā)展注重員工職業(yè)發(fā)展，提供多元化的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，幫助員工提升技能，實(shí)現(xiàn)個(gè)人價(jià)值。薪酬激勵(lì)實(shí)行具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬制度，并根據(jù)績(jī)效進(jìn)行調(diào)整，激勵(lì)員工積極貢獻(xiàn)。未來(lái)發(fā)展規(guī)劃1持續(xù)創(chuàng)新引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展2科技賦能提升服務(wù)效率3多元化發(fā)展拓展新業(yè)務(wù)領(lǐng)域民生銀行將秉承“以客戶為中心”的服務(wù)理念，持續(xù)深化科技賦能，推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以更優(yōu)質(zhì)