2025理財(cái)委托合同范本

?合同編號(hào)：甲方（委托人）：乙方（受托人）：根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)的事宜，經(jīng)充分協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條委托內(nèi)容1.1甲方同意委托乙方作為其唯一的理財(cái)顧問，乙方同意接受甲方的委托。1.2甲方委托乙方的理財(cái)范圍包括：股票、債券、基金、金融衍生品等理財(cái)產(chǎn)品。1.3甲方應(yīng)向乙方提供其財(cái)產(chǎn)狀況、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的信息，以便乙方為甲方提供適合的理財(cái)建議。第二條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用2.1乙方應(yīng)按照甲方的委托進(jìn)行理財(cái)，并按照雙方約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)。2.2甲方應(yīng)按照乙方的合理要求，及時(shí)支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。第三條理財(cái)收益分配3.1理財(cái)收益包括股票、債券、基金、金融衍生品等理財(cái)產(chǎn)品的投資收益。3.2甲方與乙方按照約定的比例分配理財(cái)收益。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制4.1甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)因投資所產(chǎn)生的損失。4.2乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，為甲方制定合適的投資策略，并采取有效措施控制投資風(fēng)險(xiǎn)。第五條信息保密5.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在委托理財(cái)過程中獲得的信息保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方泄露。第六條合同的變更、解除和終止6.1甲乙雙方同意，合同的變更、解除和終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)。第七條爭(zhēng)議解決7.1對(duì)于因執(zhí)行本合同而產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為年。8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：代表（簽名）：代表（簽名）：簽訂日期：年月日注意事項(xiàng)及解決辦法：1.確保合同方信息準(zhǔn)確無誤：在簽訂合同前，雙方應(yīng)仔細(xì)核對(duì)合同方的名稱、地址、聯(lián)系方式等個(gè)人信息，確保無誤。如發(fā)現(xiàn)信息有誤，應(yīng)及時(shí)更正。解決辦法：雙方協(xié)商一致，更正合同方信息，并在合同上注明更正內(nèi)容。2.明確理財(cái)產(chǎn)品投資范圍：甲方應(yīng)向乙方明確投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，乙方據(jù)此為甲方選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。如雙方在投資范圍上存在分歧，應(yīng)及時(shí)溝通解決。解決辦法：雙方充分溝通，就投資范圍達(dá)成一致意見，并在合同中予以明確。3.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用及收益分配：雙方應(yīng)嚴(yán)格按照約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和收益分配比例執(zhí)行。如一方認(rèn)為費(fèi)用過高或收益分配不公，可提出異議。解決辦法：雙方協(xié)商一致，調(diào)整費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)或收益分配比例，并在合同中予以明確。4.保密條款：甲乙雙方應(yīng)對(duì)合同過程中的信息保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方泄露。如一方違反保密義務(wù)，對(duì)方有權(quán)要求賠償。解決辦法：違反保密義務(wù)的一方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц顿r償金。5.合同變更、解除和終止：合同的變更、解除和終止應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)。如一方欲變更、解除或終止合同，應(yīng)提前通知對(duì)方。解決辦法：雙方協(xié)商一致，書面簽署合同變更、解除或終止協(xié)議。6.爭(zhēng)議解決：如合同執(zhí)行過程中產(chǎn)生爭(zhēng)議，通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。法律名詞及名詞解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范總稱。2.證券法：調(diào)整證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)的法律規(guī)范總稱。3.投資基金法：調(diào)整投資基金的設(shè)立、運(yùn)作及其相關(guān)活動(dòng)的法律規(guī)范總稱。4.理財(cái)產(chǎn)品：指投資于股票、債券、基金、金融衍生品等資產(chǎn)，以獲取收益的產(chǎn)品。5.委托理財(cái)：指委托人將自己的財(cái)產(chǎn)交給受托人，由受托人為委托人進(jìn)行投資管理的行為。6.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用：受托人因其提供理財(cái)服務(wù)而向委托人收取的費(fèi)用。7.投資收益：投資所取得的利潤(rùn)、利息、股息、紅利等收入。8.風(fēng)險(xiǎn)承受能力：投資者在面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，能夠承受的最大損失額度。9.保密義務(wù)：合同雙方在合同過程中對(duì)獲得的對(duì)方信息予以保密，不得向第三方泄露的義務(wù)。10.違約責(zé)任：合同一方未履行合同義務(wù)或履行義務(wù)不符合約定，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。應(yīng)用場(chǎng)合：1.個(gè)人或企業(yè)投資者尋求專業(yè)理財(cái)服務(wù)時(shí)與理財(cái)顧問或金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議。2.投資管理人員或團(tuán)隊(duì)與投資者之間就資產(chǎn)管理事宜達(dá)成的協(xié)議。3.金融顧問公司、證券公司、基金管理公司等金融服務(wù)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶之間的委托理財(cái)協(xié)議。補(bǔ)充條款：1.理財(cái)產(chǎn)品說明書：詳細(xì)介紹擬投資的理財(cái)產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等信息。2.投資者教育材料：提供給甲方以便其更好地理解投資市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)管理。3.市場(chǎng)分析報(bào)告：乙方定期或不定期向甲方提供的市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資建議報(bào)告。4.緊急聯(lián)系機(jī)制：雙方確定的在緊急情況下快速溝通和處理的聯(lián)系方式。5.附加費(fèi)用條款：如甲方需要乙方提供額外服務(wù)，雙方可列出附加費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)。6.稅務(wù)處理?xiàng)l款：明確雙方在理財(cái)收益中所涉及稅務(wù)問題的處理辦法。7.合同續(xù)約條款：合同到期前，雙方就續(xù)約事宜達(dá)成的協(xié)議。8.違約金計(jì)算方式：約定一方違約時(shí)應(yīng)支付的違約金計(jì)