《金融理財實務(wù)》課程教學(xué)大綱

《金融理財實務(wù)》課程教學(xué)大綱

一、課程基本信息

課程代碼：16157602

課程名稱：金融理財實務(wù)

英文名稱：ThePracticingofFinancePlanning

課程類別：專業(yè)課

學(xué)時：32學(xué)時

學(xué)分：2學(xué)分

適用對象：經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)本（專）科專業(yè)

考核方式：考查

先修課程：微宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、會計學(xué)等

二、課程簡介

中文簡介：

本課程是基于我國國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)高增長、金融市場發(fā)展日趨完善、個人財富積累越來

越多、對金融理財需求越來越高的背景下發(fā)展起來的一門的新型課程。該課程在金融學(xué)原

理與投資學(xué)原理的基礎(chǔ)上，以金融市場中各類投資工具為對象，向?qū)W生講解其基本概念、

類別、收益與風(fēng)險的特點以及投資技巧與投資策略，并結(jié)合理財軟件于課外模％操作體驗

不同理財工具的風(fēng)險與收益特征，實現(xiàn)學(xué)以致用，為未來走上工作崗位及成家立業(yè)后做好

家庭理財?shù)於ɑA(chǔ)。

本課程主要內(nèi)容有：

第一講金融理財概論（金融理財?shù)暮x、投資、投機(jī)與理財?shù)年P(guān)系、金融理財?shù)恼`區(qū)

與新理念）

第二講銀行理財（銀行儲蓄理財、銀行理財產(chǎn)品理財、信用卡理財與銀行貸款理財）

第三講保險理財（風(fēng)險與保險、保險分類、功能、保險的原則、保險理財技巧）

第四講債券投資（重點在債券估值及風(fēng)險度量和可轉(zhuǎn)換債券投資技巧）

第五講股票投資（重點是基本面分析與技術(shù)分析方法）

第六講基金投資（基本概念、基金類別，重點是如何選擇適合自己的基金類別及投資

策略）

第七講外匯投資（以實盤外匯投資為主分析其影響因索、投資策略與技巧）

第八講信托投資（信托的概念、運(yùn)作模式、類別，理財功能，與海外信托的區(qū)別，投

資優(yōu)勢及投資策略）

第九講房地產(chǎn)投資（國內(nèi)房地產(chǎn)投資的影響因素、住房投資與商鋪投資策略）

第十講黃金投資（實物金、紙黃金、黃金T+D等等不同類別的投資技巧）

第十一講私募股權(quán)投資理財（概念、特征、運(yùn)作、風(fēng)險、策略）（選講）

第十二講家庭投資理財綜合案例分析（以家庭財務(wù)資源為基礎(chǔ)，構(gòu)建合理的家庭資產(chǎn)

配置綜合方案以實現(xiàn)家庭理財目標(biāo)）（選講）

Coursesynopsis:

Thiscourseisanewcoursebasedonasustainedhighgrowthandfinancialmarket

developmentofChina*snationaleconomyisbecomingmoreandmoreperfect,more

andmorepersonalwealthaccumulationoffinancialdemandanddevelopingunderthe

backgroundof.ThecourseinthebasicprincipleofFinanceandinvestmentprinciple,

toallkindsoffinancialmarketinvestmenttoolsastheobject,toteacnstudents

thebasicconcept,category,incomeandriskcharacteristicsandinvestment

techniquesandinvestmentstrategy,riskandreturncharacteristics,and

extracurricularexperiencesimulatedoperationofdifferentfinancialtools

combinedwithfinancialsoftwarepractice,laythefoundationforthefuturego

toworkanddofamilyfinancialaftermarryandsettledown.

三、課程性質(zhì)與教學(xué)目的

課程性質(zhì)：專業(yè)選修課

教學(xué)目的：通過本課程教學(xué)，讓學(xué)生掌握金融理財工具的基本概念、類別、收益與風(fēng)

險的特點以及投資技巧與策略，能結(jié)合自身的財務(wù)狀況及風(fēng)險偏好與承受能力熟練運(yùn)用理

財工具制定家庭資產(chǎn)配置方案，并通過實施理財方案達(dá)到既定的理財目標(biāo)。

知識目標(biāo)掌握金融理財?shù)幕驹砗统Ｒ娎碡敼ぞ叩娘L(fēng)險收益特性

能夠結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢分析投資環(huán)境，掌握各類理財工具投資策

能力目標(biāo)

略，為將來的家庭理財及職業(yè)發(fā)展打下基礎(chǔ)。

盡可能規(guī)避人生可能遇到的各種風(fēng)險，走出理財誤區(qū)，達(dá)到財務(wù)自由、

素質(zhì)目標(biāo)

實現(xiàn)生活目標(biāo)與人生理想。

了解國家經(jīng)濟(jì)政策，把握金融市場發(fā)展趨勢，樹立正確的理財觀，提

課程思政目標(biāo)

升風(fēng)險防范意識，做好財務(wù)規(guī)劃、生活規(guī)劃與人生規(guī)劃。

四、教學(xué)內(nèi)容及要求

第一講金融理財概論

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解金融理財?shù)母拍钆c認(rèn)識上的誤區(qū)；

2.理解金融理財?shù)闹匾院椭饕獌?nèi)容；

3.掌握與金融理財相關(guān)的生命周期階段及其特征；

4.理解并掌握財富管理之道。

課程思政要求：1.樹立正確的財富觀、價值觀；

2.熟知理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范，具備職業(yè)道德意識。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)金融理財?shù)母拍?/p>

一、金融理財?shù)慕缍ǎ和顿Y？人生規(guī)劃？

二、金融理財?shù)哪繕?biāo)：財務(wù)安全與財務(wù)自由

第二節(jié)金融理財?shù)哪康暮椭匾?/p>

一、金融理財?shù)哪康?/p>

二、金融理財?shù)谋匾院椭匾?/p>

第三節(jié)金融理財?shù)暮诵膬?nèi)容

第四節(jié)金融理財規(guī)劃與生命周期

一、與理財相關(guān)的生命周期及其特征

二、不同生命底期階段理財規(guī)劃的優(yōu)先次序

第五節(jié)財富管理之道

一、樹立正確的理財理念與價值觀二、掌握宏觀經(jīng)濟(jì)分析技巧

三、明確理財規(guī)劃內(nèi)容四、把握生命周期理財理論

五、遵循理財規(guī)劃原則六、靈活運(yùn)用理財工具

七、尋求專業(yè)理財團(tuán)隊八、成為金牌理財規(guī)劃師

（三）思考與實踐

1、理財?shù)扔谕顿Y嗎？你是如何理解的？我們應(yīng)該樹立怎樣的價值觀？

2、金融理財?shù)囊饬x何在？

3、如何理解金融理財?shù)淖罱K目標(biāo)？

4、聯(lián)系你的家庭實際情況，分析當(dāng)前應(yīng)主要做哪些方面的規(guī)劃？

5、理財規(guī)劃師應(yīng)該具備什么樣的職業(yè)道德精神？

6、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的架構(gòu)如何？你是如何分析當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)金融形勢的？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT及視頻，講授與討論相結(jié)合，通過講授點撥與案例穿插的方式展現(xiàn)課程

思政內(nèi)容。

（視頻內(nèi)容：理財其實是一種習(xí)慣；討論內(nèi)容：生命周期與理財規(guī)劃的優(yōu)先次序）

第二講銀行理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解銀行儲蓄理財、銀行理財產(chǎn)品理財與信用卡理財、銀行貸款理財?shù)膬?nèi)涵、類別

與區(qū)別

2.理解并掌握銀行儲蓄理財、銀行理財產(chǎn)品理財、信用卡理財與貸款理財?shù)募记膳c策

略

3、通過信用卡理財貸款理財?shù)陌咐治觯龑?dǎo)學(xué)生們樹立正確的消費(fèi)觀

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)銀行儲蓄理財

一、種類二、特征三、儲蓄理財?shù)募记?/p>

第二節(jié)銀行理財產(chǎn)品理財

一、概念與分類二、特征三、如何選擇適合自己的銀行理財產(chǎn)品

第三節(jié)信用卡理財

一、概念與分類二、特點與功能三、信用卡理財?shù)募记?/p>

第四節(jié)銀行貸款理財

一、銀行貸款種類二、本額本息與等額本金貸款的計算

三、還款期越長越嗎？四、要不要提前還款？

（三）思考與實踐

1.信用卡理財應(yīng)該注意什么？

2.什么情況下應(yīng)該提前還款？

3、應(yīng)該樹立什么樣的消費(fèi)觀？

4、家庭貸款是不是越多越好？什么比例較為合適？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT,講授（通過案例分析的方式展現(xiàn)課程思政內(nèi)容）

第三講保險理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解風(fēng)險與保險的關(guān)系

2.理解并掌握保險基礎(chǔ)知識與保險理財?shù)墓ぞ撸?/p>

3.掌握并能運(yùn)用保險理財程序進(jìn)行保險規(guī)劃；

4、理解風(fēng)險管理的內(nèi)涵并樹立風(fēng)險意識。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)保險理財基礎(chǔ)

一、風(fēng)險與保險的關(guān)系

二、可保風(fēng)險與不可保風(fēng)險

三、保險與風(fēng)險管理

（-）風(fēng)險控制［二）風(fēng)險回避（三）風(fēng)險保留（四）風(fēng)險轉(zhuǎn)移

第二節(jié)保險理財?shù)脑瓌t與程序

一、制定保險理財?shù)脑瓌t

（一）轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則（二）量力而行的原則（三）分析需要（四）利用免賠額

（五）綜合投保

二、保險理財?shù)闹饕襟E

（一）確定保險標(biāo)的（二）選定保險產(chǎn)品（三）確定保險金額（四）明確保險期限

三、保險理財?shù)娘L(fēng)險

（一）未充分保險的風(fēng)險（二）過分保險的風(fēng)險（三）不必要保險的風(fēng)險

第三節(jié)保險理財工具及其策略

一、相關(guān)基本概念

（一）原保險和再保險費(fèi)（二）商業(yè)保險和社會保險

二、人身保險

（一）人壽保險（二）年金保險（三）健康保險（四）傷害保險

三、財產(chǎn)保險

（一）物質(zhì)財產(chǎn)保險（二）責(zé)任保險

四、人身保險與財產(chǎn)保險的區(qū)別

（-）保險金額的確定方式（二）保險期限（三）儲蓄性

（四）超額投保與重復(fù)投保（五）代位求償

（三）思考與實踐

1.風(fēng)險與保險的關(guān)系如何？你是如何理解保險就是騙人的？

2.商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別。

3.家庭（個人）通常面臨的風(fēng)險有哪些?各有什么特點？

4.風(fēng)險管理有哪些途徑？

5.你現(xiàn)在處于人生的哪一階段，分析你現(xiàn)在需要哪些保險（組合）？

6.人壽保險的需求分析過程是什么樣的?試結(jié)合自己家庭的情況分析自己需要多少

人壽保險。

7.保險理財?shù)娘L(fēng)險有哪些？

8.花多少錢買保險最劃算？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論（不同收入水平、不同生命周期的家庭應(yīng)

該如何買保險？）

第四講債券投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解債券的概念、要素、特征與分類

2.理解債券投資的風(fēng)險與收益

3.掌握債券投資的技巧與策略

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)債券概述

一、債券的概念二、債券的要素三債券的特征四、債券的分類

第二節(jié)債券投資的風(fēng)險與收益

一、債券投資面臨的風(fēng)險分析

二、債券投資的收益分析

第三節(jié)債券投資的技巧與策略

一、債券投資的技巧

二、消極型投資策略

三、積極型投資策略

（三）思考與實踐

1、美國次債危機(jī)是如何形成的？其根本原因是什么？

2、如何對債券進(jìn)行估值？

3、我國債券二級市場交易不活躍的原因分析。

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT,講授與討論、練習(xí)相結(jié)合

第五講股票投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解股票的概念、特征、分類與價格、股票價格指數(shù)

2.學(xué)會分析影響股票價格的因素與估值方法

3.掌握股票投資分析的兩種基本方法（基本面分析與技術(shù)分析）

4.掌握股票價值投資的幾種策略

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)股票概述

一、股票的概念特征分類

二、股票的幾種價格

三、股票價格指數(shù)

第二節(jié)影響股票價格的因素與估值方法

一、影響股票價格的因素

二、股票估值方法（相對估值法與絕對估值法）

第三節(jié)股票投資基本分析

一、股票投資基本分析的理論依據(jù)

二、宏觀分析

三、行業(yè)分析

四、公司分析及實戰(zhàn)案例

第四節(jié)股票投資技術(shù)分析

一、股票投資技術(shù)分析的理論依據(jù)

二、K線理論

三、道氏理論

四、切線理論

五、黃金分割率理論

六、圖型形態(tài)理論

七、缺口理論

八、波浪理論

九、技術(shù)指標(biāo)理論（MA、MACD、KDJ、BIAS、BOLL.....）

第五節(jié)股票價值投資策略

一、股票價值投資理念

二、股票價值投資參考指標(biāo)

（三）思考與實踐

1、投票投資的理念是什么？

2、怎樣投資股票才能賺錢？

3、基本面分析與技術(shù)分析有何不同？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT,講授與討論、練習(xí)相結(jié)合

第六講證券投資基金投資理財

（-）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1、了解證券投資基金的概念、特點與分類

2、理解證券投資基金的收益、風(fēng)險與費(fèi)用

3、掌握證券投資基金投資策略

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)證券投資基金概述

（一）證券投資基金的概念

（-）證券投資基金的特點

①集合理財，專業(yè)管理②組合投資，分散風(fēng)險③利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

④嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明⑤獨立托管，俁障安全

（三）證券投資基金的種類

①契約型基金與公司型基金

②封閉式基金與開放式基金

③交易所交易基金LOF、指數(shù)型基金ETF

④股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、

⑤成長型基金、收入型基金與平衡型基金

⑥主動型基金與被動型基金

⑦公募基金與私募基金

⑧特殊類型基金

⑨其他細(xì)分基金類型

第二節(jié)證券投資基金的收益、風(fēng)險與費(fèi)用

一、證券投資基金的收益

二、證券投資基金的風(fēng)險

三、證券投資基金的費(fèi)用

第三節(jié)證券投資基金投資策略

一、如何選擇適合自己的基金

二、一次性投資、波段投資還是定期定額投

三、基金投資的誤區(qū)

（三）思考與實踐

1.按風(fēng)險由小到大有哪些基金？

2.如何選擇適合自己的基金進(jìn)行投資？

3.基金定投與一次投資有何優(yōu)劣？

4.按照一次性投資和定投兩種策略各選擇兩支基金關(guān)注其未來三個月的收益。

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論

第七講外匯投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1、理解外匯的概念與匯率表示方法

2、外匯市場的層次與特點

3、外匯交易的方式與外匯投資策略

（三）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)外匯與匯率

一、外匯的概念、范圍與特點

二、匯率及其表示方式

三、影響匯率的主要因素

第二節(jié)外匯市場概述

一、外匯市場及其要素、功能與特征

二、外匯市場的層次與分類

第三節(jié)外匯投資方式與策略

一、現(xiàn)匯交易

二、遠(yuǎn)期外匯交易

三、外匯期權(quán)交易

（三）思考與實踐

1.外匯投資理財?shù)淖髟掠心男?/p>

2.外匯市場有何特征？

3.外匯投資方式風(fēng)險大小有何區(qū)別

4.如何進(jìn)行外匯投資？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論

第八講信托投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1、了解信托的起源與內(nèi)涵

2、理解信托的功能與作用

3、掌握信托理財?shù)募记膳c策略

4、了解信托產(chǎn)品剛性兌付被打破的政策背景

5、理解我國家庭信托發(fā)展的困境與對策

教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)信托概述

一、信托的起源與內(nèi)涵

二、信托的運(yùn)行機(jī)制

三、信托分類

第二節(jié)信托的功能與作用

一、信托的功能

二、信托的作用

第三節(jié)信托理財策略

一、如何挑選信托產(chǎn)品

二、運(yùn)用信托的注意事項

三、家庭信托發(fā)展的困境與對策

（三）思考與實踐

1.國內(nèi)信托與國外信托的區(qū)別是什么？

2.如何運(yùn)用信托工具進(jìn)行風(fēng)險隔離？

3.我國信托業(yè)發(fā)展還存在哪些問題？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論

第九講房地產(chǎn)投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解房地產(chǎn)投資的特點及國家“房住不炒”政策;

2.理解影響房地產(chǎn)價格的因素與影響機(jī)制；

3.掌握房地產(chǎn)估價的方法；

4.掌握房地產(chǎn)投資的流程；

5.掌握租房、購房的決策方法；

6.掌握并能運(yùn)用房地產(chǎn)投資規(guī)劃的風(fēng)險管理技犬。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)房地產(chǎn)投資規(guī)劃基礎(chǔ)

一、房地產(chǎn)規(guī)劃的概念

二、房地產(chǎn)的特性和種類

種類：（一）商品房（二）安居房、解圍房和經(jīng)濟(jì)適用房（三）房改房

三、房地產(chǎn)投資流程

購房規(guī)劃

第二節(jié)房地產(chǎn)價格的影響因素

一、一般因素

（一）社會因素①社會穩(wěn)定狀況②人口狀況③城市化

（二）經(jīng)濟(jì)因素①國民經(jīng)濟(jì)水平和發(fā)展趨勢②金融環(huán)境③稅負(fù)

（三）制度及政策因素①土地制度及政策②住房制度及政策

二、區(qū)域因素

（一）商業(yè)區(qū)（二）住宅區(qū)

三、個別因素：如位置、面積、形狀、小地貌、地勢、交通等等

四、影響建筑物價格的因素

（一）建筑構(gòu)造、裝修、設(shè)備（二）建筑物的規(guī)模及高度（三）建筑物的用途

（四）建筑物所在地區(qū)（五）物價水平

第三節(jié)房地產(chǎn)的估價方法

一、成木法評估

（一）建筑物重置成本估算①單位比較法②指數(shù)調(diào)整法

（二）土地（重置）價格估算

（三）折舊估算①按照直線折舊法，建筑物折舊額為（C-S）t/N

②按照雙倍余額遞減疔舊法，建筑物折舊額為CT（1-2/N）

③按照成新折扣法，建筑物折舊額為C（l-q）

二、市場比較法

三、收益法

（一）凈收益估算

①潛在毛收入估算②有效毛收入估算③經(jīng)營費(fèi)用估算④凈收益估算

（二）折現(xiàn)率估箕

（三）收益年限的確定

（四）收益法計算常用公式

第四節(jié)購房規(guī)劃

一、個人買房支付能力評價

二、個人住房貸款的計息方法

（一）等額本金還款法（二）等額本息還款法

（三）組合還款法（四）設(shè)定最低還款額，彈性還款總額法

三、預(yù)售商品房的購買

第五節(jié)房地產(chǎn)規(guī)劃風(fēng)險管理

一、房地產(chǎn)規(guī)劃風(fēng)險類型

（一）經(jīng)營風(fēng)險（二）自然風(fēng)險（三）流動風(fēng)險（四）財物風(fēng)險

二、房地產(chǎn)規(guī)劃風(fēng)險控制策略

（一）選擇風(fēng)險較小的項目進(jìn)行投資

（二）加強(qiáng)市場調(diào)查研究

（三）通過投資組合來分散風(fēng)險

（四）通過良好的管理控制風(fēng)險

（五）轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險

（六）通過“期權(quán)”交易控制風(fēng)險

（三）思考與實踐

1、就你所熟悉的一宗房地產(chǎn)進(jìn)行描述。

2、就你所使用的住房進(jìn)行估價策劃和價值評定。

3、某家庭現(xiàn)有存款20萬，家庭月收5000元，銀行住房抵押貸款年利率6.08%。如查

該家庭準(zhǔn)備用存款的18萬元支付住房消費(fèi)，其中3萬元用于支付各項稅費(fèi)及裝修費(fèi)用，15

萬用于首付款，那么該家庭購買住房時的總房價大約是多少？

4、為什么要做房產(chǎn)規(guī)劃？

5、如何做一個合理的房產(chǎn)規(guī)劃？

6、在買房和換房的規(guī)劃中，應(yīng)該考慮哪些費(fèi)用？

7、老張看上了一套兩室一廳85平方米的小區(qū)單元房，但是不知道買房好還是租房好。

如果是租房，房租每月是2000元，押金為半年的房租，如果買的話，總價為50萬元，可

獲得40萬元、年利率為6.85%的房屋貸款，首期為10萬元。分別用年成本法和凈現(xiàn)值法

計算老張買房不是租房好。

8、房屋貸款的計息方式有哪幾種？每一種的優(yōu)缺點是什么？

9、小王通過銀行按揭貸款買了一套新房，價值60萬元，首付出10%,銀行提供兩種

還款方式供小王選擇，一種是等額本金還款法，另一種是等額本息還款法。銀行利率是6%,

期限是20年。計算兩種方法小王每月的還款額。小王最近資金較為緊張，預(yù)計以后狀況越

來越好，你建議小王用哪種方法還貸？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論（應(yīng)該租房還是買房？）

第十講黃金投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1、了解黃金的屬性及其特征

2、掌握黃金投資的幾種方式及其優(yōu)劣

3、掌握影響黃金價格波動的主要因素

（二）教學(xué)內(nèi)容

笫一節(jié)黃金概述

一、黃金的屬性

二、黃金的功能與作用

第二節(jié)黃金市場與黃金投資

一、黃金市場發(fā)展現(xiàn)狀

二、黃金投資方式及其各自優(yōu)劣

第三節(jié)影響黃金價格的主要因素

一、黃金市場供求狀況

二、各國央行貨幣政策

三、黃金、美金與黑金的聯(lián)動關(guān)系

四、通貨膨脹對黃金價格的影響

五、全球經(jīng)濟(jì)的影響

六、地緣政治的影響

七、心理的預(yù)期

（三）思考與實踐

1.你對黃金有何看法？

2.比較不同黃金投資方式的優(yōu)劣。

3.如何預(yù)測黃金價格未來走勢？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論

第十一講私募股權(quán)投資理財

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1、了解私募股權(quán)的概念及其特征

2、掌握私募股權(quán)投資基金的運(yùn)作機(jī)制

3、掌握私募股權(quán)投資的一般流程

4、掌握私募股權(quán)投資基金的項目退出方式

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)私募股權(quán)投資概述

一、私募股權(quán)投資與私募股權(quán)投資基金

二、私募股權(quán)投資的特征

第二節(jié)私募股權(quán)投資基金

一、私募股權(quán)投資基金的分類

二、私募股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立

三、私募股權(quán)投資的一般流程

四、私募股權(quán)投資基金的投資后管理

第三節(jié)私募股權(quán)投資基金的項目退出

一、項目退出概述

二、上市轉(zhuǎn)讓退出

三、掛牌轉(zhuǎn)讓退出

四、協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出

五、清算退出

（三）思考與實踐

1.私募股權(quán)投資與股票投資有何異同？

2.簡述私募股權(quán)投資的一般流程。

3.私募股權(quán)投資基金是如何運(yùn)作的？

4、私募股權(quán)投資基金的項目退出方式有哪幾種？

（四）教學(xué)方法與手段

運(yùn)用PPT課件及視頻進(jìn)行案例講授與討論

第十二講金融理財綜合案例分析

（一）目的與要求

通過教學(xué)讓學(xué)生

1.了解綜合理財規(guī)劃建議書的作用、特點、寫作過程及操作要求；

2.掌握根據(jù)理財規(guī)劃流程進(jìn)行相對簡單的綜合理財規(guī)劃；

3.學(xué)會撰寫相對規(guī)范的理財規(guī)劃建議書；

4.掌握核心資產(chǎn)配置的過程與策略。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)綜合理財規(guī)劃建議書概述

一、綜合理財規(guī)劃建議書的概念

是在對客戶的家庭狀況、財務(wù)狀況、理財目標(biāo)及風(fēng)險偏好詳盡了解的基礎(chǔ)上，通

過與客戶的充分溝通，運(yùn)用科學(xué)的方法，利用財務(wù)指標(biāo)、統(tǒng)計資料、分析核算等

多種手段，對客戶的財務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行描述、分析和評議，并對客戶財務(wù)規(guī)劃提出方

案和建議的書面報告。

二、綜合理財規(guī)劃建議書的作用

a）認(rèn)識當(dāng)前財務(wù)狀況

b）明確現(xiàn)有的問題

c）改進(jìn)不足之處

三、綜合理財規(guī)劃建議書特點

a）操作的專業(yè)化

b）分析的量化性

c）目標(biāo)的指向性

四、綜合理財規(guī)劃建議書的寫作過程

a）明確目的，制定計劃

b）搜集材科，分類匯總

i.賬面材料、現(xiàn)實材料、歷史資料、參照資料

ii.市場狀況材料、政策法規(guī)資料

c）辨別真?zhèn)?，梳理材?/p>

d）一鼓作氣，運(yùn)思行文

五、綜合理財規(guī)劃建議書寫作的操作要求

a）全面

b）細(xì)致

c）有條理

第二節(jié)金融理財規(guī)劃的流程

一、建立客戶關(guān)系

二、收集客戶信息

三、分析并診斷客戶財務(wù)狀況

四、制定并提交理財規(guī)劃方案

五、實施理財規(guī)劃方案

六、持續(xù)提供理財規(guī)劃服務(wù)

第三節(jié)金融理財規(guī)劃方案的組成

一、封面、

二、致客戶函

三、目錄

四、假設(shè)前提

五、客戶信息

六、客戶財務(wù)分析與調(diào)整

七、客戶理財規(guī)劃目標(biāo)

八、專項理財規(guī)劃方案

九、理財規(guī)劃方案預(yù)期效果

十、完成理財規(guī)劃的執(zhí)行與調(diào)整部分

十一、完備附件及相關(guān)資料

第四節(jié)金融理財規(guī)劃的原則

1、通觀全盤、整體規(guī)劃的原則

2、不同類型家庭應(yīng)制定不同理財規(guī)劃核心策略原則

3、建乂現(xiàn)金保障原則

4、風(fēng)險管理優(yōu)先于追求收益原則

5、消費(fèi)、投資與收入相匹配原則

6、開源與節(jié)流并舉原則

7、未雨綢繆，早做規(guī)劃原因

第五節(jié)金融理財規(guī)劃綜合案例分析

第六節(jié)家庭資產(chǎn)配置過程與策略

一、資產(chǎn)配置的過程

通常考慮投資者的投資風(fēng)險偏好、流動性需求、時間跨

度要求，并考慮市場上實際的投資限制操作規(guī)則、稅收

明確投資目標(biāo)和限制因素

等間題，確定投將需求。

利用歷史數(shù)據(jù)與經(jīng)濟(jì)分析來決定你對所考慮資產(chǎn)在相

明確資本市場的期望值

關(guān)持有期間內(nèi)的預(yù)期收益率，確定投資的指導(dǎo)性目標(biāo)

找出在既定風(fēng)險水平下可我得最大預(yù)期收益的資產(chǎn)組

確定有效資產(chǎn)蛆合的邊界

合，確定風(fēng)險修正條件下投資的指導(dǎo)性目標(biāo).

?________________________________________________________,

滿足客尸限制因素的條件下，選擇最能滿足你的風(fēng)險收

尋找最佳的資產(chǎn)組合

益目標(biāo)的資產(chǎn)組合，確定實際的資產(chǎn)配置戰(zhàn)略。

ZX

通?？紤]的幾種主要資產(chǎn)類型有貨而市場工具即現(xiàn)金、

明確資產(chǎn)蛆合中包括哪能幾類資產(chǎn)固定收益證券、股票、不動產(chǎn)、貫金展等，確定具體的

將產(chǎn)配詈。

二、資產(chǎn)配置的影響因素

財務(wù)狀況

投

賽

資

者理財目標(biāo)娜以流動性考慮）風(fēng)險賁產(chǎn)占總資

產(chǎn)產(chǎn)的地例、期望

涯性（安全性考慮）分

布回報率和可承受

投

模

資可領(lǐng)工M（投資門檻與規(guī)模經(jīng)濟(jì)）

型

工

具投資工關(guān)性（分散風(fēng)除考慮）

市場景氣fl第鄴（獲利性考慮）

三、核心資產(chǎn)配置的方法

由風(fēng)險承受能力和態(tài)度算出風(fēng)險評分，對照又

險矩陣選出最適合投資者的費(fèi)產(chǎn)妲合.

最基本的需求用最保守的儲蓄組合，正常目標(biāo)

達(dá)成用投費(fèi)組合，額外目標(biāo)達(dá)成用投機(jī)組合。

根據(jù)理財目標(biāo)作資產(chǎn)配置，短期目標(biāo)配置貨幣，

中期目標(biāo)配置倭券，長期目標(biāo)配置股票.

先算出可以達(dá)成各種理財目標(biāo)的內(nèi)部報酬率，

再配置可達(dá)成內(nèi)部報酬率的投資組合。

先做資源配置把貨產(chǎn)與儲蓄分配到各理財目

標(biāo)，再根據(jù)各理財目標(biāo)的年限儆資產(chǎn)配置。

四、投資組合調(diào)整策咯

1、買入并持有策略

2、固定投資組合策略

3、投資組合保險策略

4、定期定額投資策略

5、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略

（三）思考與實踐

根據(jù)自己家庭財務(wù)狀況，確定理財目標(biāo)，并制定一份家庭核心資產(chǎn)配置計劃。

（四）教學(xué)方法與手段

案例教學(xué)，講授與討論相結(jié)合（討論案例中專項規(guī)劃方案如何優(yōu)化？）

五、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時分配

、教學(xué)環(huán)節(jié)講習(xí)討小

其他教

題論實驗

學(xué)環(huán)節(jié)

課課課計

教學(xué)內(nèi)容

22

第一講金融理財概論

314

第二講銀行理財

21人

第三講保險理財

22

第四講債券投資理財

31