二零二五年家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃協(xié)議本合同目錄一覽第一條：協(xié)議雙方基本信息1.1協(xié)議雙方名稱1.2協(xié)議雙方地址1.3協(xié)議雙方聯(lián)系方式第二條：協(xié)議目的2.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析2.2財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃制定2.3財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃實(shí)施第三條：服務(wù)內(nèi)容3.1財(cái)務(wù)咨詢與分析3.2投資策略制定3.3財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃調(diào)整第四條：服務(wù)期限4.1協(xié)議生效日期4.2協(xié)議終止條件4.3協(xié)議續(xù)簽第五條：費(fèi)用及支付方式5.1服務(wù)費(fèi)用5.2支付時(shí)間5.3支付方式第六條：保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3違約責(zé)任第七條：知識(shí)產(chǎn)權(quán)7.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬7.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)第八條：協(xié)議變更8.1協(xié)議變更方式8.2協(xié)議變更生效第九條：違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)第十條：爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)第十一條：法律適用11.1法律適用范圍11.2法律解釋第十二條：協(xié)議解除12.1協(xié)議解除條件12.2協(xié)議解除程序第十三條：其他13.1協(xié)議附件13.2協(xié)議解釋第十四條：簽署與生效14.1協(xié)議簽署14.2協(xié)議生效第一部分：合同如下：第一條：協(xié)議雙方基本信息1.1協(xié)議雙方名稱1.1.1家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)名稱1.1.2家庭名稱1.2協(xié)議雙方地址1.2.1家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)地址1.2.2家庭地址1.3協(xié)議雙方聯(lián)系方式1.3.1家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)聯(lián)系方式1.3.2家庭聯(lián)系方式第二條：協(xié)議目的2.1家庭財(cái)務(wù)狀況分析2.1.1分析家庭現(xiàn)有資產(chǎn)、負(fù)債及現(xiàn)金流情況2.1.2評(píng)估家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2.2財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃制定2.2.1制定長(zhǎng)期、中期和短期財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃2.2.2確定財(cái)富增長(zhǎng)目標(biāo)2.3財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃實(shí)施2.3.1協(xié)助家庭執(zhí)行財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃2.3.2定期跟蹤和評(píng)估計(jì)劃執(zhí)行情況第三條：服務(wù)內(nèi)容3.1財(cái)務(wù)咨詢與分析3.1.1提供專業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)3.1.2定期進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析3.2投資策略制定3.2.1根據(jù)家庭財(cái)務(wù)狀況制定投資策略3.2.2評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)和收益3.3財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃調(diào)整3.3.1根據(jù)市場(chǎng)變化和家庭財(cái)務(wù)狀況調(diào)整計(jì)劃3.3.2確保計(jì)劃與家庭目標(biāo)一致第四條：服務(wù)期限4.1協(xié)議生效日期4.1.1協(xié)議簽署之日起生效4.2協(xié)議終止條件4.2.1雙方協(xié)商一致同意終止4.2.2出現(xiàn)協(xié)議約定的不可抗力情況4.3協(xié)議續(xù)簽4.3.1雙方協(xié)商一致可續(xù)簽協(xié)議4.3.2續(xù)簽協(xié)議內(nèi)容參照本協(xié)議約定第五條：費(fèi)用及支付方式5.1服務(wù)費(fèi)用5.1.1服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元5.2支付時(shí)間5.2.1首付款于協(xié)議簽署之日起______個(gè)工作日內(nèi)支付5.2.2其余費(fèi)用按季度支付5.3支付方式5.3.1通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬支付第六條：保密條款6.1保密內(nèi)容6.1.1雙方在協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)信息等6.2保密期限6.2.1保密期限自協(xié)議簽署之日起______年6.3違約責(zé)任6.3.1違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任第七條：知識(shí)產(chǎn)權(quán)7.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬7.1.1雙方在協(xié)議履行過(guò)程中產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸各自所有7.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)7.2.1雙方應(yīng)采取必要措施保護(hù)各自的知識(shí)產(chǎn)權(quán)第八條：協(xié)議變更8.1協(xié)議變更方式8.1.1協(xié)議變更需經(jīng)雙方書(shū)面同意8.1.2變更內(nèi)容應(yīng)明確、具體8.2協(xié)議變更生效8.2.1協(xié)議變更自雙方簽署變更協(xié)議之日起生效8.2.2變更內(nèi)容作為協(xié)議的組成部分第九條：違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1一方未按照協(xié)議約定履行義務(wù)9.1.2一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)9.1.3一方違反保密條款9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任9.2.2違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失9.2.3違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為而產(chǎn)生的法律責(zé)任第十條：爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議10.1.2如協(xié)商不成，可提交協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.2.1協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為_(kāi)_____第十一條：法律適用11.1法律適用范圍11.1.1本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律11.2法律解釋11.2.1本協(xié)議的條款解釋以中華人民共和國(guó)法律為準(zhǔn)第十二條：協(xié)議解除12.1協(xié)議解除條件12.1.1雙方協(xié)商一致解除協(xié)議12.1.2出現(xiàn)協(xié)議約定的解除條件12.2協(xié)議解除程序12.2.1協(xié)議解除需書(shū)面通知對(duì)方12.2.2協(xié)議解除自通知到達(dá)對(duì)方之日起生效第十三條：其他13.1協(xié)議附件財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃投資策略財(cái)務(wù)分析報(bào)告13.2協(xié)議解釋13.2.1本協(xié)議的任何條款如有歧義，應(yīng)以有利于保護(hù)家庭利益的解釋為準(zhǔn)第十四條：簽署與生效14.1協(xié)議簽署14.1.1本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份14.1.2雙方代表在本協(xié)議上簽字或蓋章14.2協(xié)議生效14.2.1本協(xié)議自雙方代表簽字或蓋章之日起生效第二部分：第三方介入后的修正第一條：第三方定義1.1第三方是指在協(xié)議履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與協(xié)議事項(xiàng)的任何個(gè)人、組織或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)、律師、會(huì)計(jì)師等。第二條：第三方介入的同意2.1甲乙雙方同意，在協(xié)議履行過(guò)程中，如需第三方介入，應(yīng)事先書(shū)面通知對(duì)方，并取得對(duì)方的同意。第三條：第三方責(zé)任限額3.1第三方在協(xié)議中的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)其參與的具體事項(xiàng)和甲乙雙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確列出。3.2第三方的責(zé)任限額包括但不限于：3.2.1第三方因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失3.2.2第三方違反協(xié)議約定導(dǎo)致的損失3.2.3第三方因提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)導(dǎo)致的損失第四條：第三方權(quán)利和義務(wù)4.1第三方的權(quán)利：4.1.1第三方有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定，參與協(xié)議事項(xiàng)的履行。4.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。4.2第三方的義務(wù)：4.2.1第三方應(yīng)遵守協(xié)議約定，履行其職責(zé)。4.2.2第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)或產(chǎn)品符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。4.2.3第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。第五條：第三方介入的程序5.1第三方介入的程序如下：5.1.1甲乙雙方書(shū)面同意第三方介入。5.1.2第三方與甲乙雙方簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.1.3第三方根據(jù)協(xié)議約定，參與協(xié)議事項(xiàng)的履行。第六條：第三方與其他各方的劃分說(shuō)明6.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系：6.1.1第三方與甲乙雙方之間是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方對(duì)甲乙雙方不承擔(dān)連帶責(zé)任。6.1.2第三方與甲乙雙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)按照各自簽訂的協(xié)議解決。6.2第三方與其他各方的關(guān)系：6.2.1第三方與其他各方（如其他中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)等）之間的關(guān)系，應(yīng)參照各自簽訂的協(xié)議處理。6.2.2第三方與其他各方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)按照各自簽訂的協(xié)議解決。第七條：第三方介入的費(fèi)用7.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方根據(jù)協(xié)議約定承擔(dān)。7.2第三方介入的費(fèi)用包括但不限于：7.2.1第三方提供服務(wù)的費(fèi)用7.2.2第三方履行職責(zé)產(chǎn)生的其他費(fèi)用第八條：第三方介入的終止8.1第三方介入的終止條件：8.1.1協(xié)議履行完畢8.1.2雙方協(xié)商一致解除第三方介入8.1.3出現(xiàn)協(xié)議約定的終止條件8.2第三方介入的終止程序：8.2.1第三方書(shū)面通知甲乙雙方終止介入8.2.2甲乙雙方確認(rèn)終止介入，并書(shū)面回復(fù)第三方8.2.3第三方根據(jù)協(xié)議約定，辦理相關(guān)手續(xù)第九條：第三方介入的記錄和報(bào)告9.1第三方在介入過(guò)程中，應(yīng)定期向甲乙雙方提供工作進(jìn)展報(bào)告。9.2第三方介入結(jié)束后，應(yīng)向甲乙雙方提交完整的工作報(bào)告，包括但不限于：9.2.2成果展示9.2.3存在問(wèn)題及建議第十條：第三方介入的爭(zhēng)議解決10.1第三方介入過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)按照協(xié)議約定或相關(guān)法律法規(guī)解決。10.2如協(xié)議未約定爭(zhēng)議解決方式，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃詳細(xì)要求：包括但不限于家庭財(cái)務(wù)狀況分析、投資策略、財(cái)富增長(zhǎng)目標(biāo)、預(yù)期收益等。說(shuō)明：附件應(yīng)詳細(xì)列出家庭財(cái)務(wù)狀況，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等，以及具體的投資策略和預(yù)期收益。2.投資策略詳細(xì)要求：包括但不限于投資組合、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。說(shuō)明：附件應(yīng)詳細(xì)描述投資組合的結(jié)構(gòu)，資產(chǎn)配置的比例，以及風(fēng)險(xiǎn)控制和應(yīng)對(duì)措施。3.財(cái)務(wù)分析報(bào)告詳細(xì)要求：包括但不限于定期財(cái)務(wù)報(bào)表、現(xiàn)金流量分析、資產(chǎn)負(fù)債分析等。說(shuō)明：附件應(yīng)提供定期的財(cái)務(wù)分析報(bào)告，反映家庭的財(cái)務(wù)狀況和投資表現(xiàn)。4.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于第三方名稱、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)、費(fèi)用等。說(shuō)明：附件應(yīng)詳細(xì)列出第三方介入的具體內(nèi)容，包括第三方的名稱、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)以及相關(guān)的費(fèi)用。5.保密協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于保密內(nèi)容、保密期限、違約責(zé)任等。說(shuō)明：附件應(yīng)明確保密內(nèi)容的范圍，保密期限以及違約責(zé)任。6.爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：包括但不限于爭(zhēng)議解決方式、爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)、爭(zhēng)議解決程序等。說(shuō)明：附件應(yīng)明確爭(zhēng)議解決的方式，爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)以及爭(zhēng)議解決的具體程序。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)協(xié)議約定的支付時(shí)間，未按時(shí)支付費(fèi)用的，視為違約。示例說(shuō)明：若協(xié)議約定服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在每個(gè)季度初支付，但乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付，則視為違約。2.違約行為：未履行財(cái)務(wù)分析義務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)協(xié)議約定，乙方有義務(wù)定期提供財(cái)務(wù)分析報(bào)告，若未按時(shí)提供，則視為違約。示例說(shuō)明：若協(xié)議約定乙方應(yīng)在每個(gè)季度末提供財(cái)務(wù)分析報(bào)告，但乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供，則視為違約。3.違約行為：提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：若任何一方在協(xié)議履行過(guò)程中提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失，則視為違約。示例說(shuō)明：若甲方在財(cái)務(wù)分析報(bào)告中隱瞞了重大負(fù)債，導(dǎo)致乙方做出錯(cuò)誤的投資決策，則甲方視為違約。4.違約行為：違反保密條款責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：若任何一方泄露對(duì)方商業(yè)秘密或財(cái)務(wù)信息，則視為違約。示例說(shuō)明：若乙方泄露了甲方的投資策略，導(dǎo)致甲方遭受損失，則乙方視為違約。5.違約行為：未履行投資策略責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：若乙方未按照協(xié)議約定的投資策略執(zhí)行，則視為違約。示例說(shuō)明：若協(xié)議約定投資組合中應(yīng)包含一定比例的股票，但乙方未執(zhí)行該策略，則視為違約。全文完。二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃協(xié)議1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議范圍二、雙方當(dāng)事人2.1家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)2.2財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃受益人三、服務(wù)內(nèi)容3.1財(cái)務(wù)狀況分析3.2財(cái)務(wù)規(guī)劃建議3.3投資策略制定3.4財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理3.5定期財(cái)務(wù)報(bào)告四、服務(wù)期限4.1服務(wù)起始時(shí)間4.2服務(wù)結(jié)束時(shí)間4.3服務(wù)續(xù)約條款五、費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用5.2支付方式5.3支付時(shí)間六、保密條款6.1保密信息6.2保密義務(wù)6.3保密例外七、知識(shí)產(chǎn)權(quán)7.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬7.2使用許可7.3侵權(quán)責(zé)任八、違約責(zé)任8.1違約行為8.2違約責(zé)任8.3違約賠償九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序十、法律適用10.1適用法律10.2司法管轄十一、協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.1修改程序11.2補(bǔ)充協(xié)議十二、協(xié)議的生效與終止12.1生效條件12.2生效日期12.3終止條件12.4終止程序十三、其他約定13.1其他權(quán)利與義務(wù)13.2其他條款十四、附件14.1附件一：財(cái)務(wù)顧問(wèn)資質(zhì)證明14.2附件二：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告14.3附件三：投資策略方案合同編號(hào)_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.2協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確雙方的權(quán)利義務(wù)，確保顧問(wèn)為受益人提供專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，幫助受益人實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)目標(biāo)。1.3協(xié)議范圍本協(xié)議涉及顧問(wèn)為受益人提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)內(nèi)容。二、雙方當(dāng)事人2.1家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)名稱：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________2.2財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃受益人姓名：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________三、服務(wù)內(nèi)容3.1財(cái)務(wù)狀況分析顧問(wèn)將對(duì)受益人的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面的評(píng)估，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等方面。3.2財(cái)務(wù)規(guī)劃建議顧問(wèn)將根據(jù)受益人的財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃建議，包括儲(chǔ)蓄、投資、退休規(guī)劃等。3.3投資策略制定顧問(wèn)將根據(jù)受益人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，制定相應(yīng)的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資組合等。3.4財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理顧問(wèn)將幫助受益人識(shí)別和管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。3.5定期財(cái)務(wù)報(bào)告顧問(wèn)將定期向受益人提供財(cái)務(wù)報(bào)告，包括投資收益、資產(chǎn)狀況、財(cái)務(wù)狀況分析等。四、服務(wù)期限4.1服務(wù)起始時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字之日起生效。4.2服務(wù)結(jié)束時(shí)間本協(xié)議服務(wù)期限為_(kāi)___年。4.3服務(wù)續(xù)約條款本協(xié)議期滿前____個(gè)月，雙方可協(xié)商續(xù)約。五、費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用顧問(wèn)提供服務(wù)的費(fèi)用為每月____元。5.2支付方式受益人應(yīng)于每月____日前，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。5.3支付時(shí)間支付時(shí)間為每月____日。六、保密條款6.1保密信息本協(xié)議中涉及的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、投資策略、個(gè)人信息等均為保密信息。6.2保密義務(wù)雙方對(duì)本協(xié)議中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。6.3保密例外法律法規(guī)要求披露的保密信息除外。七、知識(shí)產(chǎn)權(quán)7.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬本協(xié)議中顧問(wèn)提供的所有建議、報(bào)告等知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸顧問(wèn)所有。7.2使用許可受益人獲得在本協(xié)議有效期內(nèi)使用顧問(wèn)提供建議、報(bào)告等的非獨(dú)占、非轉(zhuǎn)移、非可再許可的使用許可。7.3侵權(quán)責(zé)任若因受益人使用顧問(wèn)提供的服務(wù)或信息侵犯第三方知識(shí)產(chǎn)權(quán)，受益人應(yīng)承擔(dān)全部法律責(zé)任。八、違約責(zé)任8.1違約行為若任何一方違反本協(xié)議的任何條款，視為違約行為。8.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的直接損失。8.3違約賠償違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，若協(xié)商不成，可提交仲裁或司法途徑解決。九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交____仲裁委員會(huì)仲裁。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則適用于本協(xié)議爭(zhēng)議的解決。9.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序按照仲裁委員會(huì)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。十、法律適用10.1適用法律本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。10.2司法管轄任何因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，均應(yīng)提交____人民法院管轄。十一、協(xié)議的修改與補(bǔ)充11.1修改程序本協(xié)議的修改或補(bǔ)充必須以書(shū)面形式，并由雙方簽字或蓋章后生效。11.2補(bǔ)充協(xié)議本協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。十二、協(xié)議的生效與終止12.1生效條件本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.2生效日期本協(xié)議生效日期為_(kāi)___年____月____日。12.3終止條件a)本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿；b)雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；c)一方違約，另一方根據(jù)本協(xié)議約定的違約責(zé)任條款解除本協(xié)議。12.4終止程序十三、其他約定13.1其他權(quán)利與義務(wù)除本協(xié)議約定的權(quán)利和義務(wù)外，雙方還應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。13.2其他條款本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。十四、附件14.1附件一：財(cái)務(wù)顧問(wèn)資質(zhì)證明14.2附件二：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告14.3附件三：投資策略方案家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)（簽字）：受益人（簽字）：日期：____年____月____日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.1甲方?jīng)Q策權(quán)說(shuō)明：本條款確保甲方在投資決策上的主導(dǎo)地位，顧問(wèn)的角色轉(zhuǎn)變?yōu)閳?zhí)行和咨詢。1.2甲方提供信息甲方應(yīng)向顧問(wèn)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。說(shuō)明：本條款要求甲方提供準(zhǔn)確信息，以保證顧問(wèn)提供的服務(wù)質(zhì)量。1.3甲方責(zé)任承擔(dān)甲方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的投資決策承擔(dān)全部責(zé)任，包括投資收益和風(fēng)險(xiǎn)。說(shuō)明：本條款明確甲方對(duì)于投資決策的責(zé)任，顧問(wèn)不承擔(dān)投資結(jié)果的責(zé)任。1.4甲方保密義務(wù)甲方對(duì)本協(xié)議中涉及的顧問(wèn)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)顧問(wèn)同意，不得向任何第三方泄露。說(shuō)明：本條款保護(hù)顧問(wèn)的商業(yè)秘密，確保甲方不會(huì)泄露顧問(wèn)的敏感信息。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：2.1乙方?jīng)Q策權(quán)說(shuō)明：本條款確保乙方在投資決策上的主導(dǎo)地位，顧問(wèn)的角色轉(zhuǎn)變?yōu)閳?zhí)行和咨詢。2.2乙方提供信息乙方應(yīng)向顧問(wèn)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。說(shuō)明：本條款要求乙方提供準(zhǔn)確信息，以保證顧問(wèn)提供的服務(wù)質(zhì)量。2.3乙方責(zé)任承擔(dān)乙方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的投資決策承擔(dān)全部責(zé)任，包括投資收益和風(fēng)險(xiǎn)。說(shuō)明：本條款明確乙方對(duì)于投資決策的責(zé)任，顧問(wèn)不承擔(dān)投資結(jié)果的責(zé)任。2.4乙方保密義務(wù)乙方對(duì)本協(xié)議中涉及的顧問(wèn)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)顧問(wèn)同意，不得向任何第三方泄露。說(shuō)明：本條款保護(hù)顧問(wèn)的商業(yè)秘密，確保乙方不會(huì)泄露顧問(wèn)的敏感信息。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：3.1第三方中介定義本協(xié)議中“第三方中介”指在甲方與乙方之間提供服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。說(shuō)明：本條款明確了第三方中介的定義，以便后續(xù)條款的適用。3.2第三方中介職責(zé)第三方中介應(yīng)按照本協(xié)議約定，協(xié)助甲方和乙方完成相關(guān)服務(wù)，包括但不限于信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資執(zhí)行等。說(shuō)明：本條款明確了第三方中介的職責(zé)，確保其服務(wù)的專業(yè)性。3.3第三方中介責(zé)任第三方中介對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，若因第三方中介的過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。說(shuō)明：本條款明確了第三方中介的責(zé)任，保障甲方和乙方的權(quán)益。3.4第三方中介費(fèi)用第三方中介的服務(wù)費(fèi)用由甲方和乙方協(xié)商確定，并在本協(xié)議中明確。說(shuō)明：本條款明確了第三方中介的費(fèi)用問(wèn)題，確保費(fèi)用透明。3.5第三方中介保密義務(wù)第三方中介對(duì)本協(xié)議中涉及的甲方、乙方及顧問(wèn)的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方泄露。說(shuō)明：本條款保護(hù)了所有相關(guān)方的商業(yè)秘密，確保信息安全。3.6第三方中介更換若第三方中介無(wú)法繼續(xù)履行職責(zé)，甲方和乙方有權(quán)選擇更換第三方中介，并通知顧問(wèn)。說(shuō)明：本條款允許在必要時(shí)更換第三方中介，確保服務(wù)連續(xù)性。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.附件一：財(cái)務(wù)顧問(wèn)資質(zhì)證明2.附件二：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告3.附件三：投資策略方案4.附件四：第三方中介資質(zhì)證明（如有）5.附件五：服務(wù)費(fèi)用支付憑證（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a)甲方或乙方未按約定提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。b)甲方或乙方未按時(shí)支付顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。c)顧問(wèn)未按照協(xié)議約定提供專業(yè)服務(wù)。d)第三方中介未按約定履行職責(zé)或提供的服務(wù)不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。2.違約行為認(rèn)定：a)違約行為的認(rèn)定依據(jù)本協(xié)議的約定和相關(guān)法律法規(guī)。b)任何一方認(rèn)為對(duì)方存在違約行為，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)出書(shū)面通知，并要求其在合理期限內(nèi)糾正。c)若對(duì)方未在合理期限內(nèi)糾正違約行為，守約方有權(quán)采取必要的法律措施。三、法律名詞及解釋：1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)：指專利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、著作權(quán)等法律規(guī)定的權(quán)利。2.保密信息：指不為公眾所知悉，具有商業(yè)價(jià)值并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。3.仲裁：指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行審理并作出裁決的爭(zhēng)議解決方式。4.司法管轄：指人民法院對(duì)某一案件有管轄權(quán)，即有權(quán)對(duì)該案件進(jìn)行審理和作出判決。5.保密義務(wù)：指當(dāng)事人對(duì)本協(xié)議中涉及的保密信息負(fù)有保守秘密的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方或乙方未按時(shí)提供財(cái)務(wù)信息。解決辦法：通過(guò)書(shū)面通知要求甲方或乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供，并明確違約責(zé)任。2.問(wèn)題：顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)量不符合預(yù)期。解決辦法：通過(guò)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可尋求第三方評(píng)估或仲裁。3.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不符合約定。解決辦法：通過(guò)書(shū)面通知要求第三方中介改正，如不改正，可更換第三方中介或采取法律措施。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃：適用于個(gè)人或家庭進(jìn)行長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增長(zhǎng)。2.企業(yè)財(cái)務(wù)管理：適用于企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理，提高企業(yè)效益。3.投資咨詢：適用于投資者尋求專業(yè)投資建議，優(yōu)化投資組合。4.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)：適用于需要專業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。5.第三方中介服務(wù)：適用于需要第三方中介機(jī)構(gòu)協(xié)助完成特定服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。全文完。二零二四年家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________2.乙方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________二、合同前言2.1背景隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展，家庭財(cái)富管理逐漸成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)。為了幫助家庭實(shí)現(xiàn)財(cái)富的合理配置和持續(xù)增長(zhǎng)，甲方作為專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)，愿意為乙方提供專業(yè)的財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。2.2目的本協(xié)議旨在明確甲方與乙方之間在家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃方面的權(quán)利、義務(wù)及合作事項(xiàng)，確保雙方在平等互利的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于3.2關(guān)鍵詞解釋1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資需求等，為其提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議等服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)。2.財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃：指甲方為乙方量身定制的，旨在實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)的投資策略和計(jì)劃。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和需求，為其提供專業(yè)的家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。2.在乙方授權(quán)范圍內(nèi)，代表乙方進(jìn)行投資操作。3.對(duì)乙方的財(cái)務(wù)信息保密，不得泄露給任何第三方。4.按時(shí)完成乙方委托的任務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1.向甲方提供真實(shí)的財(cái)務(wù)狀況和投資需求。2.嚴(yán)格按照甲方的建議進(jìn)行投資操作，不得擅自改變投資計(jì)劃。3.在合同有效期內(nèi)，不得將甲方提供的財(cái)務(wù)信息泄露給任何第三方。4.按時(shí)支付甲方服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，有效期為_(kāi)________年。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為：_________5.3合同履行方式甲方通過(guò)電話、郵件、面談等方式為乙方提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，乙方需積極配合甲方的服務(wù)要求。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件1.合同到期自然終止。2.任何一方違約，經(jīng)對(duì)方書(shū)面通知后，合同自通知之日起終止。3.因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可終止合同。6.3終止程序2.合同終止后，雙方應(yīng)按照約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。6.4終止后果1.合同終止后，雙方應(yīng)退還尚未支付的服務(wù)費(fèi)用。2.合同終止后，雙方不再承擔(dān)合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。3.合同終止后，雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，以維護(hù)雙方的合法權(quán)益。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1.咨詢費(fèi)用：根據(jù)乙方的具體需求和財(cái)務(wù)狀況，甲方將提供相應(yīng)的咨詢服務(wù)，咨詢服務(wù)費(fèi)用為每年_________元。2.投資管理費(fèi)用：甲方在代表乙方進(jìn)行投資管理時(shí)，將收取相應(yīng)的管理費(fèi)用，具體費(fèi)用根據(jù)投資規(guī)模和復(fù)雜程度確定。3.其他相關(guān)費(fèi)用：包括但不限于資料費(fèi)、交通費(fèi)等，根據(jù)實(shí)際情況另行計(jì)算。7.2支付方式1.銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)在每月的_________日前，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將咨詢費(fèi)用支付至甲方指定的賬戶。2.投資管理費(fèi)用：在甲方完成投資管理任務(wù)后，乙方應(yīng)在_________日內(nèi)支付相應(yīng)的管理費(fèi)用。7.3支付時(shí)間1.咨詢費(fèi)用：乙方應(yīng)在每月的_________日前支付當(dāng)月的咨詢費(fèi)用。2.投資管理費(fèi)用：在甲方完成投資管理任務(wù)后，乙方應(yīng)在_________日內(nèi)支付相應(yīng)的管理費(fèi)用。7.4支付條款1.乙方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)確?？铐?xiàng)足額到達(dá)甲方指定賬戶。2.甲方收到乙方支付的費(fèi)用后，將提供相應(yīng)的支付憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.如果甲方未能按照協(xié)議約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃服務(wù)，或者服務(wù)質(zhì)量不符合約定標(biāo)準(zhǔn)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.甲方因違約給乙方造成損失的，應(yīng)按照實(shí)際損失賠償乙方。8.2乙方違約1.如果乙方未能按照協(xié)議約定支付費(fèi)用，或者未按照甲方建議進(jìn)行投資操作，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.乙方因違約給甲方造成損失的，應(yīng)按照實(shí)際損失賠償甲方。8.3賠償金額和方式1.違約賠償金額應(yīng)根據(jù)違約行為的具體情況、造成的損失等因素確定。2.賠償方式可以包括貨幣賠償、恢復(fù)原狀等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.雙方的財(cái)務(wù)信息、投資計(jì)劃、商業(yè)秘密等。2.雙方在協(xié)議履行過(guò)程中知悉的任何非公開(kāi)信息。9.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起至雙方終止本協(xié)議后_________年。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取一切必要措施，防止保密信息的泄露。2.雙方不得以任何方式泄露或使用保密信息，除非得到對(duì)方的書(shū)面同意。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指由于自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀情況。10.2不可抗力事件1.火災(zāi)、地震、洪水等自然災(zāi)害。2.戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等社會(huì)異常事件。3.政府政策、法律、法規(guī)的變動(dòng)。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1.不可抗力事件發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。2.雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的影響，協(xié)商解決合同履行問(wèn)題。10.4不可抗力實(shí)例1.疫情導(dǎo)致的出行限制。2.政府對(duì)金融市場(chǎng)的臨時(shí)調(diào)控。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解協(xié)商不成時(shí)，任何一方可向合同簽訂地的人民法院申請(qǐng)調(diào)解。11.3仲裁或訴訟調(diào)解不成時(shí)，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向雙方共同認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利和義務(wù)。2.本協(xié)議項(xiàng)下的保密信息。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.甲方保留對(duì)其提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃服務(wù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括但不限于商標(biāo)、專利、著作權(quán)等。2.乙方在使用甲方服務(wù)的過(guò)程中，不得侵犯甲方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留1.本協(xié)議簽訂后，除非雙方另有約定，甲方保留對(duì)乙方財(cái)務(wù)信息的保密權(quán)。2.甲方保留在合同到期或終止后，對(duì)乙方投資建議的保密權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.任何修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力1.本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，自雙方簽字之日起生效。2.未經(jīng)雙方書(shū)面同意，任何一方不得單方面修改或補(bǔ)充本協(xié)議。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1.雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保本協(xié)議的順利履行。2.任何一方在履行本協(xié)議過(guò)程中遇到困難，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，共同協(xié)商解決。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、面談等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。2.雙方應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間，履行各自的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決，均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃服務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書(shū)面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的增減條款，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________甲方代表（簽字）：_________乙方代表（簽字）：_________簽訂日期：____年__月__日附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.乙方提供的個(gè)人財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明及資產(chǎn)清單。2.甲方為乙方制定的詳細(xì)家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃。3.雙方簽訂的補(bǔ)充協(xié)議。4.任何與合同履行相關(guān)的書(shū)面通知、文件和憑證。5.乙方支付費(fèi)用的銀行轉(zhuǎn)賬記錄。二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與財(cái)富增長(zhǎng)計(jì)劃服務(wù)。甲方泄露乙方財(cái)務(wù)信息。乙方未按照約定支付費(fèi)用。乙方未按照甲方建議進(jìn)行投資操作。2.違約行為的認(rèn)定：甲方未履行合同約定的服務(wù)內(nèi)容，經(jīng)乙方書(shū)面通知后仍未改正，視為違約。甲方泄露乙方財(cái)務(wù)信息，經(jīng)乙方書(shū)面確認(rèn)后，視為違約。乙方未在約定時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用，視為違約。乙方未按照甲方建議進(jìn)行投資操作，導(dǎo)致?lián)p失，經(jīng)甲方書(shū)面確認(rèn)后，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)：指權(quán)利人依法對(duì)其作品、發(fā)明、實(shí)用新型、外觀設(shè)計(jì)等智力成果享有的專有權(quán)利。3.保密信息：指雙方在協(xié)議履行過(guò)程中知悉的、未公開(kāi)的、具有商業(yè)價(jià)值的