2025年金融基金投資等職業(yè)人員技能資格知識(shí)試題與答案

第1頁共51頁2025年金融基金投資等職業(yè)人員技能資格1.下列選項(xiàng)中屬于顯性成本的是()。B.傭金C.市場(chǎng)沖擊D.買賣價(jià)差2.以下哪種類型的基金通常不適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資3.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征主要由什么決定?第2頁共51頁4.以下哪項(xiàng)不屬于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)?D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(非特指基金投資)5.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以什么得出的?6.對(duì)于經(jīng)營暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司，B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市盈率7.投資者在申購基金時(shí)，通常需要支付的費(fèi)用不包括?A、申購費(fèi)B、贖回費(fèi)8.下列關(guān)衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是()。A.遠(yuǎn)期合約.期貨合約.互換合約.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性工具B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約.期貨合約.期權(quán)合約.互換合約和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.獨(dú)立衍生工具指期權(quán)合約.期貨合約或者互換合約D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具.嵌入式衍生工具9.以下哪種基金的投資目標(biāo)是追求穩(wěn)定的收益和較低B、收入型基金10.當(dāng)技術(shù)分析無效時(shí)，市場(chǎng)至少符合()。B.半弱勢(shì)有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)11.下列關(guān)于凸性的描述不正確的是()。A.凸性可以描述大多數(shù)債券價(jià)格與收益率B.久期和凸度對(duì)債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理具有重要意義D.價(jià)格收益率曲線越彎曲，凸度越大12.在評(píng)估基金的風(fēng)險(xiǎn)管理能力時(shí)，投資者可能會(huì)關(guān)注13.以下哪些信息是投資者在選擇基金時(shí)應(yīng)當(dāng)關(guān)注的?14.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金的投資組合價(jià)值發(fā)生變化?15.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的長期投資回報(bào)?16.在基金的投資組合管理中，以下哪些策略可能會(huì)被第7頁共51頁17.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的贖回效率?18.以下哪些行為可能構(gòu)成基金投資中的違規(guī)行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時(shí)贖回基金19.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的運(yùn)營成本?20.以下哪些是衡量基金業(yè)績的常見指標(biāo)?C、夏普比率D、最大回撤21.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的風(fēng)險(xiǎn)水平?22.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會(huì)采取哪23.相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。A.0和1之間B.+1和1-之間C.-1和0之間D.1到正無窮24.合格境外機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)自投資額度獲批之日起多B.6個(gè)月第10頁共51頁25.根據(jù)AIFMD,在歐盟境內(nèi)運(yùn)營的另類投資基金，實(shí)A.審批D.注冊(cè)26.根據(jù)人民銀行的規(guī)定，目前我國銀行間質(zhì)押式回購的最長期限是()。A.三個(gè)月C.六個(gè)月27.在我國金融市場(chǎng)上，()是被廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基第11頁共51頁28.有限合伙制最早產(chǎn)生于()。A.英國B.美國C.俄羅斯D.瑞典29.在國際金融市場(chǎng)上，()是被廣泛采納的基準(zhǔn)利率。30.分析師通過計(jì)算某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表，得出該公司銷售凈利潤率為8%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為100%,資產(chǎn)負(fù)債率為75%,第12頁共51頁31.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的申購和贖回流程?B、基金合同的約定32.以下哪些信息是基金投資者在選擇基金時(shí)通常會(huì)第13頁共51頁33.在評(píng)估基金的投資價(jià)值時(shí)，以下哪些因素可能會(huì)被34.以下哪些情況可能會(huì)導(dǎo)致基金份額的凈值發(fā)生變化?第14頁共51頁35.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會(huì)面臨哪些挑戰(zhàn)?36.以下哪些措施可以幫助基金投資者降低投資風(fēng)險(xiǎn)?37.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的營銷和推廣效果?第15頁共51頁38.在基金行業(yè)中，以下哪些角色負(fù)責(zé)監(jiān)管和管理工作?39.()指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期權(quán)才能執(zhí)行期權(quán)，B.看漲期權(quán)第16頁共51頁40.在有異常值的情況下，中位數(shù)和均值哪個(gè)評(píng)價(jià)結(jié)果A.均值B.不確定C.中位數(shù)和均值無區(qū)別D.中位數(shù)41.下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯(cuò)誤的()。A.即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示，C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)算方式不同D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同42.()衡量的是市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)債券，價(jià)格變動(dòng)的百分第17頁共51頁B.收益率曲線C.凸性43.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的申購和贖回費(fèi)率?A.100元C.1萬元D.10萬元45.下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說法錯(cuò)誤的是()。第18頁共51頁A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全B.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算C.獨(dú)立建賬.獨(dú)立核算D.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金46.利潤表是反映在()財(cái)務(wù)成果的報(bào)表。A.某一特定日期B.某一特定時(shí)間C.某一確定時(shí)間D一定會(huì)計(jì)期間47.根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券B.政府債券C.附息債券第19頁共51頁48.下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.歷史模擬法50.在基金的投資過程中，以下哪些環(huán)節(jié)可能會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用?第20頁共51頁51.以下哪些因素可能會(huì)促使基金投資者選擇贖回基52.在基金市場(chǎng)中，以下哪些角色可能參與基金的交易過程?第21頁共51頁53.以下哪些行為是基金投資者在投資過程中應(yīng)當(dāng)避54.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的分紅政策?第22頁共51頁C.中國證監(jiān)會(huì)D.國際證監(jiān)會(huì)組織56.浮動(dòng)利率債券通常是在一個(gè)基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上加上A.利率C.利差D.利息57.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比值被稱為()。A.市凈率B.市盈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值58.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉第23頁共51頁A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%B.每年不得多于一次C.收益分配比例不得低于年度已實(shí)現(xiàn)收益的30%59.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的資產(chǎn)配置策略?60.在基金的投資組合管理中，以下哪些行為可能被視第24頁共51頁61.以下哪些信息通常會(huì)在基金的招募說明書中披露?62.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的長期投資表現(xiàn)?63.在基金的投資組合管理中，基金經(jīng)理可能會(huì)采用哪第25頁共51頁64.以下哪些因素可能會(huì)影響基金的流動(dòng)性?65.在評(píng)估基金的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，投資者可能會(huì)關(guān)注哪些方面?第26頁共51頁66.以下哪些措施可以幫助基金投資者提高投資效率?67.在基金行業(yè)中，以下哪些行為可能被視為違規(guī)行為?B、基金投資者在基金份額凈值低于1元時(shí)贖回基金68.下列選項(xiàng)中關(guān)于大宗商品的說法錯(cuò)誤的是()。第27頁共51頁A.大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品B.大宗商品價(jià)值受全球經(jīng)濟(jì)因素.供求關(guān)系等影響較大，在通貨膨脹時(shí)價(jià)格隨之上漲，因此不能抵御通貨膨脹C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系D.大宗商品具有同質(zhì)化.可交易等特征，供需和交易量都非常大69.()指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價(jià)格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.通脹風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)70.下列關(guān)于回購協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是()。A.回購協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交第28頁共51頁易行為B.由于買斷式回購歷史很長，回購市場(chǎng)目前以買斷式回購為主要交易品種C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天.2天.3天.4天.7天.14天.28天.91天和182天D.本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主【解析】由于質(zhì)押式回購歷史很長，回購市場(chǎng)目前以質(zhì)押式回購為主要交易品種。71.AIFMD規(guī)定私募股權(quán)投資基金收購公司()內(nèi)不允許通過分紅.減持.贖回等形式進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。72.主動(dòng)管理股票型基金()。A.個(gè)股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束第29頁共51頁B.管理目標(biāo)是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C.管理目標(biāo)是超越業(yè)績比較基準(zhǔn)，獲取超額阿爾法D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束73.過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當(dāng)接個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資各就交鉍這種股票，你認(rèn)為以上說法()。A.錯(cuò)誤C.有時(shí)正確D.有時(shí)錯(cuò)誤74.關(guān)于債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn).下列說法不正確的是()。A.債券基金的平均到期曰越長，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越低B.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降C.當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)上升D.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變第30頁共51頁動(dòng)75.以下哪種基金的風(fēng)險(xiǎn)通常最低?76.基金公司的什么部門主要負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作?77.開放式基金的申購費(fèi)率通常與什么因素成反比?A、申購金額B、持有時(shí)間78.ETF基金的全稱是什么?79.基金托管人主要負(fù)責(zé)什么?80.以下哪項(xiàng)是衡量基金業(yè)績的主要指標(biāo)之一?第32頁共51頁81.財(cái)務(wù)報(bào)表分析的對(duì)象是()。C.企業(yè)的投資活動(dòng)D.企業(yè)的籌資治動(dòng)82.LOF基金與ETF基金的主要區(qū)別在于?83.基金合同中通常會(huì)規(guī)定基金的最低投資金額，這一第33頁共51頁84.以下哪種基金的投資策略更側(cè)重于長期資本增值?D、混合型基金(平衡型)85.投資者在基金贖回時(shí)，可能面臨的費(fèi)用是?86.基金的分紅方式通常不包括以下哪一項(xiàng)?第34頁共51頁D、分級(jí)基金份額分紅(特定類型)87.基金定投的主要優(yōu)點(diǎn)不包括?88.以下哪種情況可能導(dǎo)致基金份額凈值下降?89.基金公司的哪個(gè)部門通常負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和第35頁共51頁90.以下哪項(xiàng)是衡量基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要指標(biāo)?91.在基金投資中，以下哪種行為通常被視為違反職業(yè)92.以下哪種基金的投資策略是跟蹤某一特定市場(chǎng)指B、被動(dòng)管理型基金(指數(shù)基金)第36頁共51頁93.以下哪項(xiàng)不屬于基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)?D、股票交易印花稅(特定稅種，非基金費(fèi)用)94.以下哪種類型的基金通常需要投資者具備較高的C、QDII基金(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金)95.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常是?第37頁共51頁96.以下哪項(xiàng)不是基金投資組合管理的主要目標(biāo)?97.以下哪種基金的投資策略更側(cè)重于通過主動(dòng)管理98.基金的投資組合中，若股票占比越高，通常意味著第38頁共51頁C、潛在收益越高(同時(shí)也可能意味著風(fēng)險(xiǎn)越高)99.以下哪種情況不屬于基金的風(fēng)險(xiǎn)?C、匯率風(fēng)險(xiǎn)(對(duì)于非本幣投資的基金)D、通貨膨脹導(dǎo)致的購買力下降風(fēng)險(xiǎn)(宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，非特指基金)100.基金公司的哪個(gè)部門負(fù)責(zé)基金的日常交易操作?101.以下哪種策略是基金經(jīng)理在管理基金時(shí)可能采用第39頁共51頁B、根據(jù)市場(chǎng)趨勢(shì)靈活調(diào)整投資組合D、嚴(yán)格按照基金合同規(guī)定的投資策略執(zhí)行(通常偏向被動(dòng)管理)102.基金份額的申購和贖回價(jià)格通?；?103.以下哪種基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常較高?104.基金的投資組合管理通常不包括以下哪個(gè)環(huán)節(jié)?第40頁共51頁C、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖(特定策略，非普遍環(huán)節(jié))105.以下哪種情況可能導(dǎo)致基金的投資組合價(jià)值下降?106.以下哪種基金類型更適合希望獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流的第41頁共51頁107.基金經(jīng)理在投資決策時(shí)，通常需要考慮哪些因素?(此題為多因素考慮，但要求單選最核心的)108.以下哪種基金的投資策略是復(fù)制某一特定指數(shù)的D、量化投資基金(雖可能采用增強(qiáng)策略，但非特指)109.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征主要由其什么決定?110.以下哪些因素可能影響基金經(jīng)理的投資決策?111.對(duì)于證券投資莓金管理人的資格標(biāo)淮，下列選項(xiàng)112.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對(duì)其香港特區(qū)發(fā)生B.公司注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)第43頁共51頁C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)D.以上內(nèi)容都要報(bào)告113.以下()不屬于投資債券的風(fēng)險(xiǎn)。A.再投資風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.管理風(fēng)險(xiǎn)D.通脹風(fēng)險(xiǎn)114.根據(jù)全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，自2006年1月1日起，公司至少必須()一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。C.每季度115.下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格因素的表述，不正確的是第44頁共51頁C.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低.執(zhí)行價(jià)格越高，看漲期權(quán)的價(jià)D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)116.研究和發(fā)現(xiàn)股票的)(,并將其與市場(chǎng)價(jià)格比較，進(jìn)117.下列情況中，不回購本公司股票的是()。A.進(jìn)行投資C.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工第45頁共51頁D.與持有本公司股份的其他公司合并118.每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)C.復(fù)利119.關(guān)于基金估值，以下說法正確的是()。B.開放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值120.以下哪些費(fèi)用可能構(gòu)成基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)?第46頁共51頁121.以下哪些基金類型可能包含股票投資?C、債券型基金(部分可能包含少量股票)D、貨幣市場(chǎng)基金(通常不包含，但非絕對(duì))E、增強(qiáng)型指數(shù)基金(若跟蹤的股票指數(shù))122.以下哪些指標(biāo)可以用來評(píng)估基金的業(yè)績?D、信息比率123.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生變化?第47頁共51頁E、基金托管銀行的利率變動(dòng)(通常不影響凈值，除非涉及債券等投資品的