2025版金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同3篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品1.2銷(xiāo)售方1.3購(gòu)買(mǎi)方1.4合同期限1.5術(shù)語(yǔ)解釋2.銷(xiāo)售與購(gòu)買(mǎi)條款2.1銷(xiāo)售范圍2.2銷(xiāo)售方式2.3銷(xiāo)售價(jià)格2.4購(gòu)買(mǎi)條件2.5購(gòu)買(mǎi)流程3.風(fēng)險(xiǎn)管理3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.2風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)3.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.4風(fēng)險(xiǎn)信息披露4.合同簽訂與生效4.1合同簽訂4.2合同生效4.3合同備案5.交付與接收5.1產(chǎn)品交付5.2產(chǎn)品驗(yàn)收5.3交付方式5.4運(yùn)費(fèi)及保險(xiǎn)6.收費(fèi)與支付6.1服務(wù)費(fèi)用6.2支付方式6.3逾期付款6.4退款政策7.保密條款7.1保密信息7.2保密義務(wù)7.3保密例外8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序9.法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院10.合同變更與解除10.1合同變更10.2合同解除10.3合同終止11.通知與送達(dá)11.1通知形式11.2通知送達(dá)11.3送達(dá)地址12.整合與優(yōu)先級(jí)12.1合同的整合12.2條款優(yōu)先級(jí)13.不可抗力13.1不可抗力事件13.2不可抗力處理14.其他條款14.1合同附件14.2合同修改14.3合同解除后的權(quán)利義務(wù)14.4合同解除后的爭(zhēng)議解決14.5合同解除后的保密義務(wù)第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品指由金融機(jī)構(gòu)或其授權(quán)代理人向投資者發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息，并可能提供額外收益的金融產(chǎn)品。1.2銷(xiāo)售方指提供金融理財(cái)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)，包括但不限于銀行、證券公司、基金管理公司等。1.3購(gòu)買(mǎi)方指購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的投資者，包括自然人、法人或其他組織。1.4合同期限指本合同生效之日起至合同終止之日止的期間。1.5術(shù)語(yǔ)解釋本合同中使用的術(shù)語(yǔ)，如未在本條中定義，應(yīng)參照相關(guān)法律法規(guī)及金融行業(yè)的通行解釋。第二條銷(xiāo)售與購(gòu)買(mǎi)條款2.1銷(xiāo)售范圍銷(xiāo)售方在本合同約定的合同期限內(nèi)，向購(gòu)買(mǎi)方銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品。2.2銷(xiāo)售方式（1）柜臺(tái)銷(xiāo)售；（2）電話銷(xiāo)售；（3）網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售；（4）其他銷(xiāo)售方式。2.3銷(xiāo)售價(jià)格金融理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售價(jià)格以銷(xiāo)售方公布的為準(zhǔn)，具體價(jià)格將在合同附件中列明。2.4購(gòu)買(mǎi)條件（1）具有完全民事行為能力；（3）了解金融理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益；（4）同意本合同約定的條款。2.5購(gòu)買(mǎi)流程購(gòu)買(mǎi)方購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的流程如下：（1）了解產(chǎn)品信息；（2）填寫(xiě)購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)；（3）簽署合同；（4）支付款項(xiàng)；（5）產(chǎn)品確認(rèn)。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估銷(xiāo)售方將根據(jù)金融理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、市場(chǎng)狀況等因素，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。3.2風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)（1）低風(fēng)險(xiǎn)；（2）中風(fēng)險(xiǎn)；（3）高風(fēng)險(xiǎn)。3.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）加強(qiáng)產(chǎn)品研發(fā)和管理；（2）建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；（3）對(duì)購(gòu)買(mǎi)方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；（4）定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.4風(fēng)險(xiǎn)信息披露銷(xiāo)售方將在合同中披露金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)因素等。第四條合同簽訂與生效4.1合同簽訂本合同由銷(xiāo)售方與購(gòu)買(mǎi)方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上簽訂。4.2合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。4.3合同備案本合同需報(bào)相關(guān)部門(mén)備案。第五條交付與接收5.1產(chǎn)品交付銷(xiāo)售方將在合同約定的期限內(nèi)，將金融理財(cái)產(chǎn)品交付給購(gòu)買(mǎi)方。5.2產(chǎn)品驗(yàn)收購(gòu)買(mǎi)方應(yīng)在收到產(chǎn)品后七個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行驗(yàn)收。5.3交付方式產(chǎn)品交付方式由雙方協(xié)商確定。5.4運(yùn)費(fèi)及保險(xiǎn)運(yùn)費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)用由雙方協(xié)商確定。第六條收費(fèi)與支付6.1服務(wù)費(fèi)用銷(xiāo)售方將收取一定的服務(wù)費(fèi)用，具體費(fèi)用將在合同附件中列明。6.2支付方式購(gòu)買(mǎi)方應(yīng)按照合同約定的支付方式支付款項(xiàng)。6.3逾期付款購(gòu)買(mǎi)方逾期付款的，應(yīng)向銷(xiāo)售方支付逾期付款利息。6.4退款政策銷(xiāo)售方將按照國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，制定退款政策。第八條保密條款8.1保密信息本合同中涉及到的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶(hù)信息等，均屬于保密信息。8.2保密義務(wù)雙方對(duì)本合同中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密例外（1）法律法規(guī)要求公開(kāi)的信息；（2）雙方事先同意公開(kāi)的信息；（3）從公開(kāi)渠道合法獲取的信息。第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為所在地人民法院。9.3爭(zhēng)議解決程序提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的爭(zhēng)議，應(yīng)按照該機(jī)構(gòu)的程序進(jìn)行。第十條法律適用與管轄10.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2管轄法院因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均由合同簽訂地人民法院管轄。第十一條合同變更與解除11.1合同變更雙方可經(jīng)協(xié)商一致，對(duì)本合同進(jìn)行變更。變更后的合同條款具有同等法律效力。11.2合同解除（1）一方違約，經(jīng)另一方書(shū)面通知后，違約方在合理期限內(nèi)仍未糾正；（2）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。11.3合同終止合同解除后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止。第十二條通知與送達(dá)12.1通知形式通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，包括但不限于信函、傳真、電子郵件等。12.2通知送達(dá)通知自送達(dá)對(duì)方之日起生效。12.3送達(dá)地址雙方應(yīng)在合同中約定各自的送達(dá)地址。第十三條整合與優(yōu)先級(jí)13.1合同的整合本合同構(gòu)成雙方之間的完整協(xié)議，取代了之前所有關(guān)于本合同的口頭或書(shū)面協(xié)議。13.2條款優(yōu)先級(jí)如本合同中的條款與法律法規(guī)沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。第十四條其他條款14.1合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.2合同修改本合同的修改需經(jīng)雙方書(shū)面同意，并經(jīng)相關(guān)部門(mén)備案。14.3合同解除后的權(quán)利義務(wù)合同解除后，雙方應(yīng)按照本合同約定，履行各自的權(quán)利義務(wù)。14.4合同解除后的爭(zhēng)議解決合同解除后的爭(zhēng)議，仍按照本合同第十條約定的爭(zhēng)議解決方式處理。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方指在本合同履行過(guò)程中，因特定業(yè)務(wù)需求或雙方協(xié)商一致，介入本合同的獨(dú)立第三方，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。1.2第三方介入指第三方根據(jù)本合同約定或雙方授權(quán)，參與本合同的某一方面或全過(guò)程，提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)或協(xié)助。第二條第三方責(zé)任限額2.1責(zé)任限額第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，不得超過(guò)本合同約定的責(zé)任限額。2.2責(zé)任限額的確定責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，或根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定確定。2.3超額責(zé)任若第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任超過(guò)責(zé)任限額，超出部分由第三方自行承擔(dān)。第三條第三方責(zé)權(quán)利3.1責(zé)任第三方應(yīng)按照本合同約定或雙方授權(quán)，履行其職責(zé)，并對(duì)因自身原因造成的損失承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.2權(quán)利第三方有權(quán)獲得本合同約定的報(bào)酬，并享有合同約定的其他權(quán)利。3.3義務(wù)第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德，維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。第四條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明4.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系為服務(wù)與被服務(wù)關(guān)系，甲方為服務(wù)接受方。4.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系為服務(wù)與被服務(wù)關(guān)系，乙方為服務(wù)接受方。4.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方作為獨(dú)立第三方，與甲乙雙方均為服務(wù)提供方與接受方的關(guān)系。第五條第三方介入時(shí)的額外條款5.1第三方介入的條件（1）甲乙雙方協(xié)商一致；（2）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力；（3）第三方同意接受本合同約定的責(zé)任限額。5.2第三方介入的程序第三方介入的程序如下：（1）甲乙雙方與第三方簽訂書(shū)面協(xié)議；（2）第三方按照協(xié)議約定履行職責(zé)；（3）甲乙雙方對(duì)第三方的工作進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。第六條第三方介入后的合同修改6.1合同修改第三方介入后，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況，對(duì)合同進(jìn)行修改，以明確各方的權(quán)利義務(wù)。6.2合同修改的生效合同修改經(jīng)甲乙雙方和第三方簽字（或蓋章）后生效。第七條第三方介入后的爭(zhēng)議解決7.1爭(zhēng)議解決方式第三方介入后的爭(zhēng)議，仍按照本合同第十條約定的爭(zhēng)議解決方式處理。7.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)第三方介入后的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。第八條第三方介入后的合同解除8.1合同解除的條件（1）第三方嚴(yán)重違約；（2）法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。8.2合同解除的程序合同解除的程序如下：（1）甲乙雙方書(shū)面通知第三方；（2）第三方收到通知后，應(yīng)在合理期限內(nèi)予以回應(yīng)；（3）甲乙雙方根據(jù)第三方回應(yīng)，決定是否解除合同。第九條第三方介入后的保密條款9.1保密信息第三方介入后，仍需遵守本合同第八條關(guān)于保密條款的規(guī)定。9.2保密例外第三方介入后的保密例外情況，參照本合同第八條第三款的規(guī)定。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)詳細(xì)說(shuō)明金融理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益、投資期限、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、退出機(jī)制等內(nèi)容。2.合同簽訂確認(rèn)書(shū)記錄甲乙雙方簽訂合同的過(guò)程，包括合同簽訂日期、地點(diǎn)、參與人員等。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)出具，對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。4.產(chǎn)品銷(xiāo)售記錄記錄金融理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售情況，包括銷(xiāo)售數(shù)量、銷(xiāo)售時(shí)間、銷(xiāo)售價(jià)格等。5.支付憑證證明購(gòu)買(mǎi)方已支付款項(xiàng)的憑證，包括銀行轉(zhuǎn)賬記錄、支票等。6.退款憑證證明購(gòu)買(mǎi)方已收到退款款項(xiàng)的憑證，包括銀行轉(zhuǎn)賬記錄、支票等。7.第三方合作協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議，明確第三方在本合同中的職責(zé)和權(quán)利。8.爭(zhēng)議解決協(xié)議甲乙雙方就爭(zhēng)議解決方式達(dá)成的協(xié)議，包括爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)、程序等。9.保密協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的保密協(xié)議，明確保密信息的范圍、保密義務(wù)等。10.合同修改協(xié)議甲乙雙方就合同修改事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議，包括修改內(nèi)容、生效日期等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為（1）銷(xiāo)售方未按合同約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品；（2）銷(xiāo)售方未按合同約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；（3）購(gòu)買(mǎi)方未按合同約定支付款項(xiàng)；（4）第三方未按合同約定履行職責(zé)；（5）任何一方違反保密義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于：a.支付違約金；b.恢復(fù)或賠償因違約造成的損失；c.承擔(dān)因違約產(chǎn)生的其他費(fèi)用。a.客觀公正；b.合法合規(guī)；c.誠(chéng)實(shí)信用。3.示例說(shuō)明（1）示例一：銷(xiāo)售方未按合同約定提供金融理財(cái)產(chǎn)品責(zé)任認(rèn)定：銷(xiāo)售方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付違約金，并賠償購(gòu)買(mǎi)方因違約造成的損失。（2）示例二：購(gòu)買(mǎi)方未按合同約定支付款項(xiàng)責(zé)任認(rèn)定：購(gòu)買(mǎi)方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付違約金，并承擔(dān)因違約產(chǎn)生的其他費(fèi)用。（3）示例三：第三方未按合同約定履行職責(zé)責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，支付違約金，并賠償因違約造成的損失。全文完。2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2合同解釋原則2.合同雙方2.1雙方基本信息2.2雙方權(quán)利與義務(wù)3.產(chǎn)品介紹3.1產(chǎn)品類(lèi)型3.2產(chǎn)品特點(diǎn)3.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4.銷(xiāo)售流程4.1資格審查4.2銷(xiāo)售協(xié)議4.3簽訂合同5.風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告6.收益與費(fèi)用6.1收益分配6.2費(fèi)用承擔(dān)7.期限與續(xù)約7.1合同期限7.2續(xù)約條件8.解約與終止8.1解約條件8.2合同終止9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2管轄法院11.其他約定11.1保密條款11.2通知與送達(dá)11.3合同附件12.合同生效與修改12.1合同生效條件12.2合同修改程序13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件14.合同解除后的處理14.1資產(chǎn)清算14.2責(zé)任承擔(dān)14.3合同解除后的其他事宜第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“金融理財(cái)產(chǎn)品”是指根據(jù)中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，面向特定投資者群體，投資于各類(lèi)金融資產(chǎn)，以獲取收益為主要目的的金融產(chǎn)品。1.1.2“投資者”是指購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。1.1.3“銷(xiāo)售”是指金融機(jī)構(gòu)向投資者推廣、宣傳和銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品。1.1.4“風(fēng)險(xiǎn)管理”是指金融機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和管理。1.1.5“收益”是指投資者購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品后，根據(jù)產(chǎn)品約定，在產(chǎn)品到期或贖回時(shí)獲得的回報(bào)。1.1.6“費(fèi)用”是指投資者購(gòu)買(mǎi)、持有金融理財(cái)產(chǎn)品所支付的各種費(fèi)用。1.2合同解釋原則1.2.1本合同所稱(chēng)“本合同”指本合同及所有附件。1.2.2本合同內(nèi)容如有沖突，以最新修訂為準(zhǔn)。1.2.3本合同未盡事宜，雙方應(yīng)協(xié)商解決。2.合同雙方2.1雙方基本信息2.1.1銷(xiāo)售方：[銷(xiāo)售方名稱(chēng)]，住所地：[銷(xiāo)售方住所地]，法定代表人：[銷(xiāo)售方法定代表人]，聯(lián)系電話：[銷(xiāo)售方聯(lián)系電話]。2.1.2投資者：[投資者名稱(chēng)]，住所地：[投資者住所地]，聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]。2.2雙方權(quán)利與義務(wù)2.2.1銷(xiāo)售方權(quán)利與義務(wù)（1）銷(xiāo)售方有權(quán)在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的前提下，向投資者推廣、宣傳和銷(xiāo)售金融理財(cái)產(chǎn)品。（2）銷(xiāo)售方應(yīng)保證金融理財(cái)產(chǎn)品的真實(shí)性、合法性、合規(guī)性。（3）銷(xiāo)售方應(yīng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為投資者提供符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品。（4）銷(xiāo)售方應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。2.2.2投資者權(quán)利與義務(wù)（1）投資者有權(quán)了解金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期等。（2）投資者應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息，確保所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。（3）投資者應(yīng)充分了解金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出投資決策。（4）投資者應(yīng)遵守合同約定，按照約定的時(shí)間和方式支付費(fèi)用。3.產(chǎn)品介紹3.1產(chǎn)品類(lèi)型本合同所述金融理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于：債券型、貨幣市場(chǎng)型、混合型、股票型等。3.2產(chǎn)品特點(diǎn)3.2.1產(chǎn)品期限：[產(chǎn)品期限]。3.2.2投資范圍：[投資范圍]。3.2.3預(yù)期收益率：[預(yù)期收益率]。3.2.4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：[風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)]。3.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)本合同所述金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)根據(jù)中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行劃分，具體等級(jí)如下：3.3.1低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.3.2中低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.3.3中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.3.4中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.3.5高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)4.銷(xiāo)售流程4.1資格審查4.1.1銷(xiāo)售方應(yīng)進(jìn)行投資者資格審查，確保投資者符合購(gòu)買(mǎi)金融理財(cái)產(chǎn)品的資格要求。4.1.2投資者應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人資料，包括但不限于身份證明、收入證明、投資經(jīng)驗(yàn)等。4.2銷(xiāo)售協(xié)議4.2.1銷(xiāo)售方應(yīng)向投資者提供銷(xiāo)售協(xié)議，詳細(xì)說(shuō)明金融理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。4.2.2投資者應(yīng)在充分了解銷(xiāo)售協(xié)議內(nèi)容后簽署。4.3簽訂合同4.3.1投資者應(yīng)在簽署銷(xiāo)售協(xié)議后，與銷(xiāo)售方簽訂正式的金融理財(cái)產(chǎn)品合同。（1）產(chǎn)品名稱(chēng)及代碼（2）產(chǎn)品類(lèi)型（3）投資金額（4）投資期限（5）收益分配方式（6）費(fèi)用及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（7）風(fēng)險(xiǎn)管理措施（8）爭(zhēng)議解決方式（9）法律適用及管轄法院5.風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.1.1銷(xiāo)售方應(yīng)定期對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。5.1.2銷(xiāo)售方應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果告知投資者。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.2.1銷(xiāo)售方應(yīng)采取必要措施控制金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系（2）設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（3）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警5.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告5.3.1銷(xiāo)售方應(yīng)定期向投資者報(bào)告金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況。5.3.2當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，銷(xiāo)售方應(yīng)及時(shí)通知投資者，并采取相應(yīng)措施。6.收益與費(fèi)用6.1收益分配6.1.1投資者根據(jù)合同約定，在產(chǎn)品到期或贖回時(shí)獲得收益。6.1.2收益分配方式按照合同約定執(zhí)行。6.2費(fèi)用承擔(dān)6.2.1投資者在購(gòu)買(mǎi)、持有、贖回金融理財(cái)產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)按照合同約定支付各項(xiàng)費(fèi)用。6.2.2銷(xiāo)售方應(yīng)在合同中明確各項(xiàng)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)。8.期限與續(xù)約8.1合同期限8.1.1本合同期限為[合同期限]，自雙方簽署之日起生效。8.1.2合同到期前[提前通知期限]日內(nèi)，任何一方均有權(quán)書(shū)面通知對(duì)方是否續(xù)約。8.2續(xù)約條件8.2.1續(xù)約條件應(yīng)符合中國(guó)人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。8.2.2續(xù)約時(shí)，雙方應(yīng)重新協(xié)商合同條款，并簽訂新的續(xù)約合同。9.解約與終止9.1解約條件（1）一方違反合同約定，經(jīng)另一方書(shū)面通知后，在[違約期限]內(nèi)仍未糾正；（2）發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）法律法規(guī)或監(jiān)管政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行。9.2合同終止9.2.1合同終止后，雙方應(yīng)立即停止合同項(xiàng)下的所有權(quán)利和義務(wù)。9.2.2合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行資產(chǎn)清算。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.1.1雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。10.1.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]進(jìn)行仲裁。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.2.1爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)具有獨(dú)立、公正、專(zhuān)業(yè)的特點(diǎn)。10.2.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。11.法律適用與管轄11.1法律適用11.1.1本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除、終止及其爭(zhēng)議的解決，均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2管轄法院11.2.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)提交至[管轄法院名稱(chēng)]管轄。12.其他約定12.1保密條款12.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及與合同相關(guān)的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。12.1.2未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容。12.2通知與送達(dá)12.2.1除非本合同另有約定，通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)。12.2.2通知送達(dá)地址為雙方在合同中指定的地址。12.3合同附件12.3.1本合同附件與本合同具有同等法律效力。13.合同生效與修改13.1合同生效條件13.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同修改程序13.2.1合同的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并由雙方簽字（或蓋章）。13.2.2未經(jīng)雙方書(shū)面同意，任何一方不得單方面修改或補(bǔ)充本合同。14.合同解除后的處理14.1資產(chǎn)清算14.1.1合同解除后，雙方應(yīng)立即進(jìn)行資產(chǎn)清算，確保各方權(quán)益得到妥善處理。14.2責(zé)任承擔(dān)14.2.1合同解除后，雙方應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于違約責(zé)任、賠償責(zé)任等。14.3合同解除后的其他事宜14.3.1合同解除后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，處理與合同相關(guān)的其他事宜。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”是指在合同履行過(guò)程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致，介入合同關(guān)系中的獨(dú)立第三方，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.1.2第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，能夠獨(dú)立、公正地履行其職責(zé)。15.2第三方職責(zé)（1）中介方：協(xié)助甲乙雙方進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，促成合同的簽訂和履行。（2）評(píng)估機(jī)構(gòu)：對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，提供專(zhuān)業(yè)評(píng)估報(bào)告。（3）審計(jì)機(jī)構(gòu)：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，確保財(cái)務(wù)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。（4）律師事務(wù)所：提供法律咨詢(xún)，協(xié)助處理合同履行過(guò)程中的法律問(wèn)題。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以便履行其職責(zé)。15.3.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，向甲乙雙方收取合理的費(fèi)用。15.4第三方義務(wù)15.4.1第三方應(yīng)嚴(yán)格遵守合同約定，確保其行為符合法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。15.4.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。15.5第三方與其他各方的劃分說(shuō)明15.5.1第三方介入合同關(guān)系后，其與甲乙雙方之間的關(guān)系應(yīng)明確劃分，確保各方權(quán)益得到保障。15.5.2第三方與甲乙雙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商或仲裁等方式解決。16.甲乙雙方增加的額外條款及說(shuō)明16.1.1第三方介入的同意甲乙雙方應(yīng)在合同中明確約定，任何一方引入第三方介入合同關(guān)系，應(yīng)事先取得另一方的書(shū)面同意。16.1.2第三方介入的權(quán)限合同中應(yīng)明確第三方的權(quán)限范圍，包括但不限于信息查詢(xún)、報(bào)告提交、建議提出等。16.1.3第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)合同中應(yīng)明確第三方的費(fèi)用承擔(dān)方式，包括但不限于甲乙雙方各自承擔(dān)、按比例分擔(dān)等。17.第三方責(zé)任限額17.1.1合同約定：合同中應(yīng)明確約定第三方的責(zé)任限額，包括但不限于賠償金額、責(zé)任范圍等。17.1.2法律規(guī)定：第三方的責(zé)任限額不得低于相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。17.1.3實(shí)際損失：第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)甲乙雙方實(shí)際損失確定，確保甲乙雙方的合法權(quán)益得到保障。17.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整17.2.1第三方責(zé)任限額的調(diào)整應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并書(shū)面修改合同。17.2.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。17.3第三方責(zé)任的承擔(dān)17.3.1第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因自身原因?qū)е录滓译p方損失的，應(yīng)按照合同約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.3.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因不可抗力或甲乙雙方的原因?qū)е聯(lián)p失的，根據(jù)實(shí)際情況，第三方可部分或全部免除責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：金融理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)要求：1.1詳細(xì)介紹金融理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益預(yù)期等。1.2包含產(chǎn)品投資范圍、投資期限、費(fèi)用及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等信息。1.3明確風(fēng)險(xiǎn)揭示和投資者權(quán)利義務(wù)。2.附件二：銷(xiāo)售協(xié)議要求：2.1明確甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)。2.2包含產(chǎn)品名稱(chēng)、投資金額、投資期限、收益分配方式等關(guān)鍵信息。2.3約定違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方式。3.附件三：合同要求：3.1完整反映甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)。3.2包含產(chǎn)品介紹、銷(xiāo)售流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、收益與費(fèi)用、期限與續(xù)約、解約與終止等條款。3.3約定違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決和法律適用等。4.附件四：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：4.1對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估。4.2包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。5.附件五：審計(jì)報(bào)告要求：5.1對(duì)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)。5.2包含審計(jì)方法、審計(jì)結(jié)論、審計(jì)建議等。6.附件六：法律意見(jiàn)書(shū)要求：6.1對(duì)合同條款進(jìn)行法律審核。6.2包含法律意見(jiàn)、合規(guī)性分析、風(fēng)險(xiǎn)提示等。7.附件七：通知與送達(dá)證明要求：7.1證明通知的發(fā)送和接收。7.2包含通知內(nèi)容、發(fā)送方式、接收時(shí)間等信息。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲乙雙方未按照合同約定履行義務(wù)。1.2第三方未按照合同約定履行職責(zé)。1.3任何一方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于：2.1.1向守約方支付違約金。2.1.2恢復(fù)守約方因違約所遭受的損失。2.1.3承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明：3.1甲乙雙方約定，投資者在產(chǎn)品到期前[提前通知期限]日內(nèi)提出贖回申請(qǐng)。3.2投資者未在約定時(shí)間內(nèi)提出贖回申請(qǐng)，構(gòu)成違約。3.3銷(xiāo)售方應(yīng)根據(jù)合同約定，向投資者支付違約金，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同2本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同定義1.2合同目的1.3合同期限2.理財(cái)產(chǎn)品概述2.1理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)2.2理財(cái)產(chǎn)品特征2.3理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)3.銷(xiāo)售人員資格與責(zé)任3.1銷(xiāo)售人員資格要求3.2銷(xiāo)售人員責(zé)任3.3銷(xiāo)售人員培訓(xùn)4.銷(xiāo)售流程與規(guī)范4.1銷(xiāo)售前準(zhǔn)備4.2銷(xiāo)售過(guò)程中客戶(hù)信息收集4.3理財(cái)產(chǎn)品推薦4.4理財(cái)合同簽訂5.風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露6.客戶(hù)權(quán)益保護(hù)6.1客戶(hù)信息保密6.2客戶(hù)投訴處理6.3客戶(hù)退費(fèi)規(guī)定7.合同履行與變更7.1合同履行方式7.2合同變更條件7.3合同解除條件8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3違約賠償9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止后的處理11.合同附件11.1理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)11.2理財(cái)合同11.3其他相關(guān)文件12.合同生效與備案12.1合同生效條件12.2合同備案要求13.合同解釋與適用13.1合同解釋原則13.2合同適用范圍14.其他約定事項(xiàng)14.1合同附件效力14.2合同未盡事宜處理14.3合同修改與補(bǔ)充第一部分：合同如下：第一條合同概述1.1合同定義1.2合同目的本合同旨在明確甲方與乙方在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)的合法、合規(guī)，保障雙方的合法權(quán)益。1.3合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年。合同期滿后，如雙方無(wú)異議，可自動(dòng)續(xù)簽。第二條理財(cái)產(chǎn)品概述2.1理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計(jì)劃等。2.2理財(cái)產(chǎn)品特征甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等特征，具體以理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)。2.3理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)，乙方在銷(xiāo)售過(guò)程中應(yīng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。第三條銷(xiāo)售人員資格與責(zé)任3.1銷(xiāo)售人員資格要求乙方銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融從業(yè)資格，熟悉金融法律法規(guī)和理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)。3.2銷(xiāo)售人員責(zé)任（1）向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息；（2）根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品；（3）協(xié)助客戶(hù)完成理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)、贖回等操作；（4）妥善保管客戶(hù)信息，確保客戶(hù)信息安全。3.3銷(xiāo)售人員培訓(xùn)甲方應(yīng)定期對(duì)乙方銷(xiāo)售人員開(kāi)展培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。第四條銷(xiāo)售流程與規(guī)范4.1銷(xiāo)售前準(zhǔn)備乙方銷(xiāo)售人員應(yīng)在銷(xiāo)售前了解客戶(hù)的基本情況，包括年齡、職業(yè)、收入、投資經(jīng)驗(yàn)等。4.2銷(xiāo)售過(guò)程中客戶(hù)信息收集乙方銷(xiāo)售人員應(yīng)如實(shí)記錄客戶(hù)信息，包括姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等，并妥善保管。4.3理財(cái)產(chǎn)品推薦乙方銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，向客戶(hù)推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。4.4理財(cái)合同簽訂乙方銷(xiāo)售人員應(yīng)協(xié)助客戶(hù)簽訂理財(cái)合同，并確保合同內(nèi)容完整、準(zhǔn)確。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)管理；（2）對(duì)銷(xiāo)售人員實(shí)施考核和獎(jiǎng)懲；（3）對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育。5.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露甲方應(yīng)向客戶(hù)披露理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，包括投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。第六條客戶(hù)權(quán)益保護(hù)6.1客戶(hù)信息保密甲方和乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶(hù)信息保密制度，未經(jīng)客戶(hù)同意，不得向任何第三方泄露客戶(hù)信息。6.2客戶(hù)投訴處理甲方和乙方應(yīng)建立健全客戶(hù)投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶(hù)投訴。6.3客戶(hù)退費(fèi)規(guī)定甲方和乙方應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)規(guī)定，處理客戶(hù)退費(fèi)事宜。第八條合同履行與變更8.1合同履行方式雙方應(yīng)按照本合同的約定，全面、適當(dāng)、及時(shí)地履行各自的權(quán)利和義務(wù)。甲方應(yīng)按照約定提供理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，乙方應(yīng)按照約定進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售。8.2合同變更條件任何一方要求變更本合同內(nèi)容，應(yīng)提前三十日書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽訂書(shū)面變更協(xié)議后生效。8.3合同解除條件（1）一方違反本合同約定，給對(duì)方造成重大損失；（2）一方發(fā)生嚴(yán)重違約行為，經(jīng)對(duì)方書(shū)面通知后十五日內(nèi)仍未糾正；（3）法律法規(guī)發(fā)生變化，導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行；（4）出現(xiàn)不可抗力事件，導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行。第九條違約責(zé)任9.1違約情形（1）甲方未按照約定提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)的；（2）乙方未按照約定進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的；（3）任何一方未按照約定履行保密義務(wù)的；（4）任何一方未按照約定處理客戶(hù)投訴的。9.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）支付違約金；（2）賠償對(duì)方因此遭受的損失；（3）采取補(bǔ)救措施。9.3違約賠償違約金的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)為實(shí)際損失的一定比例，具體比例由雙方協(xié)商確定。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁機(jī)構(gòu)為我國(guó)某仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為我國(guó)某市。10.3爭(zhēng)議解決程序仲裁程序按照《中華人民共和國(guó)仲裁法》及仲裁機(jī)構(gòu)的仲裁規(guī)則進(jìn)行。第十一條合同解除與終止11.1合同解除條件見(jiàn)第八條第8.3款。11.2合同終止條件（1）本合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）本合同因違約、解除等原因終止。11.3合同解除與終止后的處理合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售、客戶(hù)服務(wù)等事宜。第十二條合同附件12.1理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)12.2理財(cái)合同12.3其他相關(guān)文件第十三條合同解釋與適用13.1合同解釋原則本合同的解釋以誠(chéng)實(shí)信用原則為基礎(chǔ)，按照合同條款文義進(jìn)行解釋。13.2合同適用范圍本合同適用于甲方與乙方在金融理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)生的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。第十四條其他約定事項(xiàng)14.1合同附件效力本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.2合同未盡事宜處理本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。14.3合同修改與補(bǔ)充本合同經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以修改或補(bǔ)充，修改或補(bǔ)充內(nèi)容與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條第三方介入概述15.1第三方定義本合同所指第三方，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等，以及任何與本合同履行相關(guān)的第三方。15.2第三方介入范圍第三方介入范圍限于本合同履行過(guò)程中，甲方、乙方或雙方共同認(rèn)為需要第三方提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)、咨詢(xún)或協(xié)助的情形。第十六條第三方介入程序16.1介入申請(qǐng)任何一方認(rèn)為需要第三方介入，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰?shū)面申請(qǐng)，并說(shuō)明介入原因、所需服務(wù)內(nèi)容、第三方資質(zhì)要求等。16.2第三方選擇雙方應(yīng)共同協(xié)商選擇合適的第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。16.3第三方協(xié)議簽訂甲方、乙方與第三方應(yīng)簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。第十七條第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義本合同所指責(zé)任限額，是指第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。17.2責(zé)任限額確定責(zé)任限額由雙方在第三方協(xié)議中約定，原則上不超過(guò)甲方或乙方因第三方原因遭受的直接損失。17.3責(zé)任限額的調(diào)整在合同履行過(guò)程中，如第三方服務(wù)內(nèi)容發(fā)生變化，責(zé)任限額可經(jīng)雙方協(xié)商調(diào)整。第十八條第三方責(zé)任承擔(dān)18.1第三方責(zé)任第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。18.2甲方、乙方責(zé)任甲方、乙方在第三方介入過(guò)程中，應(yīng)積極配合第三方工作，提供必要的資料和協(xié)助。18.3第三方與其他各方責(zé)任劃分（1）第三方責(zé)任：第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因自身原因?qū)е聯(lián)p失，由第三方承擔(dān)；（2）甲方責(zé)任：甲方因自身原因?qū)е聯(lián)p失，由甲方承擔(dān)；（3）乙方責(zé)任：乙方因自身原因?qū)е聯(lián)p失，由乙方承擔(dān)；（4）甲方、乙方共同責(zé)任：因甲方、乙方共同原因?qū)е聯(lián)p失，由雙方按責(zé)任比例分擔(dān)。第十九條第三方介入后的合同履行19.1合同履行主體第三方介入后，合同履行主