法律案例分析-守住“錢袋子”防范非法集資

法律案例分析--守住“錢袋子”，防范非法集資！【案情回顧】2015年至2018年期間，被告人張某某系A(chǔ)公司的法定代表人，在江蘇省南京市鼓樓區(qū)設(shè)立辦事處、招募工作人員、通過(guò)發(fā)放宣傳冊(cè)、制定推薦獎(jiǎng)勵(lì)制度等方式，對(duì)外公開宣傳A公司發(fā)展前景來(lái)吸引投資。A公司未經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)許可，在無(wú)金融許可證的情況下，吸收潘某、趙某某、謝某某等48人（戶）存款共計(jì)1024萬(wàn)余元。投資存款把存款通過(guò)轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等方式匯到被告人張某某指定的其個(gè)人銀行卡上，A公司開具收據(jù)給存款人，并與存款人簽訂會(huì)員眾籌協(xié)議書、會(huì)員協(xié)議書，協(xié)議書規(guī)定存款期限、利率及雙方責(zé)任等內(nèi)容。被告人張某某吸收投資人存款后，支付300萬(wàn)元給和縣香泉鎮(zhèn)財(cái)政分局作為A公司土地掛牌拍賣保證金，其他存款大部分被張某某轉(zhuǎn)賬到張某某名下的北京銀行卡上，用于發(fā)放投資人的本息及公司支出。2015年8月至2019年9月，被告人張某某支付上述投資人本息共計(jì)883萬(wàn)余元，投資人損失141萬(wàn)余元。案發(fā)后，被告人張某某自動(dòng)到案，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)?！静门薪Y(jié)果】法院認(rèn)為，被告單位A公司、被告人張某某未經(jīng)國(guó)家金融管理部門許可，通過(guò)向社會(huì)公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告單位及被告人犯罪的事實(shí)和罪名成立。被告人張某某接受公安機(jī)關(guān)的通知，如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)，可以認(rèn)定為自首，依法可以從輕處罰。被告人張某某在判決宣告后，刑罰執(zhí)行完畢前，發(fā)現(xiàn)還有其他罪沒(méi)有判決，應(yīng)當(dāng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決；被告人張某某當(dāng)庭表示認(rèn)罪認(rèn)罰，可依法從寬處理。最終判處被告單位A公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十萬(wàn)元，合并前罪被以犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十萬(wàn)元，決定執(zhí)行罰金人民幣二十萬(wàn)元；被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，合并前罪以犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，決定執(zhí)行有期徒刑二年四個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；責(zé)令被告單位A公司、被告人張某某繼續(xù)退賠90名被害人（含前罪42名被害人）經(jīng)濟(jì)損失?！痉l鏈接】《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條

違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)信息等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款?！痉ü傩恼Z(yǔ)】法官提醒：應(yīng)當(dāng)對(duì)“高收益高利率