2023年銀行系統(tǒng)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)法律知識(shí)競(jìng)賽試題庫(kù)（附含答案共400題）

2023年銀行系統(tǒng)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)及相關(guān)法律知識(shí)競(jìng)

賽試題庫(kù)(附含答案共400題)

一、單選題

1、《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

正確答案：C

2、《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依

法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)

B.反洗錢專干〃

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

正確答案：C

3、《反洗錢法》規(guī)定，O可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表

中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作。

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A.最高人民法院

B.公安部

C.中國(guó)人民銀行〃

D.保監(jiān)會(huì)

正確答案：C

4、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管

部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人〃

D.國(guó)務(wù)院總理

正確答案：A

5、《反洗錢法》的立法宗旨是為了()

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)

犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)

犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪

及相關(guān)犯罪〃

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D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪

及相關(guān)犯罪

正確答案：A

6、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，()金融機(jī)構(gòu)客戶身

份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序,

根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，

制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督〃

D.管理

正確答案：A

7、根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗

錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)()義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢

C.法定〃

D.常規(guī)

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正確答案：c

8、《反洗錢法》第六條規(guī)定，()依法提交大額交易和

可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.客戶〃

D.第三方

正確答案：A

9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全()制度

A、大額交易B、反洗錢內(nèi)部控制

C、現(xiàn)金交易〃D、資金結(jié)算

正確答案：B

10、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工

作人員依法提交O,受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告

B.現(xiàn)金交易報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表〃

D.業(yè)務(wù)報(bào)告

正確答案：A

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n、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客

戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處o罰款。

A.處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

B.處50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下

C.處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下〃

D.處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

正確答案：A

12、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，

有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容

保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)〃D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

正確答案：D

13、《反洗錢法》何時(shí)、在何會(huì)議上通過(guò)。O

A.2004年10月31日，由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。

B.2005年10月31日，由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。

C.2006年10月31日，由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

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委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)?！?/p>

D.2007年10月31日，由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)

委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)。

正確答案：C

14、《反洗錢法》何時(shí)起施行。()

A.2004年1月1日起施行。

B.2005年1月1日起施行。

C.2006年1月1日起施行?！?/p>

D.2007年1月1日起施行。

正確答案：D

15、《反洗錢法》的適用范圍。()

A.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定

應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)。

B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)及其在境外

設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非

金融機(jī)構(gòu)。

C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)?！?/p>

D.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)及其在境外

設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

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正確答案：A

16、《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》增加了臨

時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)有洗錢嫌疑的客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶

資金轉(zhuǎn)往境外的，可采取臨時(shí)凍結(jié)措施，但臨時(shí)凍結(jié)不得超

過(guò)O小時(shí)。

A、24小時(shí)；B、36小時(shí)；

C、48小時(shí);〃D、72小時(shí)。

正確答案：C

17、《反洗錢法》的適用范圍是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)

設(shè)立的O和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的()。

A、銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)非金融機(jī)構(gòu)

D、非銀行金融機(jī)構(gòu)跨國(guó)企業(yè)集團(tuán)

正確答案：B

18、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和

交易信息，可用于()

A、民事訴訟；B、反洗錢刑事訴訟；

C、民事調(diào)解；D、反洗錢行政調(diào)查。

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正確答案：B

19、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)

()。

A.不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)〃

D.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

正確答案：C

20、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》規(guī)定，在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采

取()客戶身份識(shí)別措施。

A.一次性的

B.間隔的

C.持續(xù)的〃

D.定期的

正確答案：C

21、客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有

在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，有權(quán)()。

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

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B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

C.有權(quán)更新資料〃

D.有權(quán)上報(bào)交易

正確答案：B

22、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)移境外

的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)。O

A、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告

B、立即向國(guó)家外匯管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

C、立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

D、立即向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。

正確答案：C

23、()規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、

保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足

以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、

調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。O

A、中華人民共和國(guó)反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄

保存管理辦法

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D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。

正確答案：C

24、金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資

料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)保存()年。

A、至少5年；B、至少10年；

C、永久；〃D、按最長(zhǎng)期限

正確答案：D

25、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管

部門是()

A、公安部B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)人民銀行〃D、國(guó)務(wù)院反洗錢中心

正確答案：C

26、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)，應(yīng)如何進(jìn)行客戶身份識(shí)

別？()A、應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人B、應(yīng)核對(duì)被保管物

品所有人的所有權(quán)證明〃C、除核對(duì)有效身份證件還應(yīng)提供所

有權(quán)證明.

正確答案：A

27、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？OA、無(wú)需報(bào)告；B、提交大額交易報(bào)告；

C、提交可疑交易報(bào)告；〃D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑

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交易報(bào)告。

正確答案：D

28、誰(shuí)最先在金融機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)域提出了“了解你的客

戶的原則”O(jiān)A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、巴塞爾銀行委員

會(huì)〃D、全國(guó)人大。

正確答案：C

29、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？

OA、登記客戶的經(jīng)常居住地B、登記客戶的身份證上的居

住地；C、登記客戶的臨時(shí)居住地〃D、由公安機(jī)關(guān)提供居住

地證。

正確答案：A

30、()的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)

施負(fù)責(zé)。A、人民銀行和專業(yè)銀行B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)〃D、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)

正確答案：C

31、金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存

管理辦法》等規(guī)定的，由()按照《中華人民共和國(guó)反洗錢

法》相關(guān)規(guī)定予以處罰。A、中國(guó)人民銀行及地市以上分支

機(jī)構(gòu)；B、中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu)；C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委

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員會(huì)及分支機(jī)構(gòu)；〃D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)及地市以上分

支機(jī)構(gòu)。

正確答案：A

32、下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。

O

A.毒品犯罪

B.恐怖活動(dòng)犯罪

C.敲詐勒索罪〃

D.貪污賄賂犯罪

正確答案：C

33、我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的

主刑的最高法定刑是：O

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑〃

D.十五年有期徒刑

正確答案：A

34、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和

交易記錄移交給O指定的機(jī)構(gòu)。O

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A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.司法機(jī)關(guān)〃

D.公安機(jī)關(guān)

正確答案：B

35、對(duì)于未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu),

可以O(shè)

A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整

頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證〃

D.情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金

融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員給予紀(jì)律處分

正確答案：D

36、對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)

構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以()

A.責(zé)令限期改正

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B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直

接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律

處分〃

D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷

其經(jīng)營(yíng)許可證

正確答案：A

37、對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行

可以O(shè)

A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

B.責(zé)令限期改正

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款〃

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款

正確答案：B

38、金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是()

A.發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)

B.發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法

第14頁(yè)共157頁(yè)

C.發(fā)現(xiàn)犯罪線索〃

D.為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描

正確答案：C

39、反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義

是O

A.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額

和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

B.金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。

C.金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各

種民事責(zé)任和刑事責(zé)任〃

D.金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違

反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任

正確答案：A

40、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的（）。

A、作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄

和證明。B、一是可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交

易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實(shí)身份、

再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違

法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)?！–、

為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。

第15頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：B

41、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）。A、所

在單位。B、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)?！–、

銀監(jiān)局。

正確答案：B

42、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向O報(bào)告分析結(jié)果。A、

銀監(jiān)局。B、國(guó)務(wù)院。〃C、中國(guó)人民銀行。

正確答案：C

43、反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般包括客戶身份識(shí)別、

報(bào)告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易記錄的內(nèi)部

操作規(guī)程，反洗錢工作保密制度，確保反洗錢工作制度有效

執(zhí)行的內(nèi)部審計(jì)和稽核制度，保證（）及時(shí)掌握反洗錢工作

情況的報(bào)告制度，員工反洗錢定期培訓(xùn)計(jì)劃等。A、董事會(huì)

和高級(jí)管理層。B、董事會(huì)。〃C、高級(jí)管理層。

正確答案：A

44、金融行動(dòng)特別工作組《關(guān)于反洗錢問(wèn)題的四十項(xiàng)建

議》第十五項(xiàng)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定O措施。A、反洗錢。

B、反恐融資。〃C、反洗錢和反恐融資。

正確答案：C

45、洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是（）。A、客戶身份

第16頁(yè)共157頁(yè)

識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交易、保存客戶身份資料和交易

記錄。B、客戶身份識(shí)別、報(bào)告可疑交易、保存客戶身份資

料和交易記錄?！–、客戶身份識(shí)別、報(bào)告大額交易和可疑交

易、保存客戶身份資料。

正確答案：A

46、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記

錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更

的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。所謂“更新”，就是在業(yè)

務(wù)系統(tǒng)中重新記載客戶身份信息的最新內(nèi)容，()。A、還包

括保留更新前客戶的身份信息，以及進(jìn)行更新的依據(jù)。B、

以及進(jìn)行更新的依據(jù)?！–、身份資料。

正確答案：A

47、反洗錢調(diào)查的調(diào)查對(duì)象。()A、金融機(jī)構(gòu)。B、商

業(yè)單位?！–、工商企業(yè)。

正確答案：A

48、反洗錢調(diào)查的目的是。()A、為制定金融政策服務(wù)。

B、金融調(diào)查?！–、通過(guò)收集資料、核實(shí)信息，來(lái)確定可疑

交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌犯罪。

正確答案：C

49、反洗錢調(diào)查在制作詢問(wèn)筆錄時(shí)，被詢問(wèn)人的確認(rèn)方

第17頁(yè)共157頁(yè)

式有。OA、簽名或蓋章。B、口頭?！–、他人代簽。

正確答案：A

50、反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、

復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)

可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，（）。A、

可以予以封存。B、隨意處置。〃C、不必介意。

正確答案：A

51、反洗錢調(diào)查中的（）是指中國(guó)人民銀行或者其省一

級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、

篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。A、封存。

B、轉(zhuǎn)移?！–、拍照。

正確答案：A

52、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？OA、二十四小時(shí)。

B、四十八小時(shí)。〃C、九十六小時(shí)。

正確答案：B

53、偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的應(yīng)（）。A、調(diào)查需要即可繼續(xù)

臨時(shí)凍結(jié)。B、依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施?！–、

經(jīng)商業(yè)銀行批準(zhǔn)。

正確答案：B

54、解除臨時(shí)凍結(jié)的方式有（）。A、自動(dòng)解除和通知解

第18頁(yè)共157頁(yè)

除。B、自動(dòng)解除〃C、通知解除

正確答案：A

55、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)情節(jié)嚴(yán)

重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一

級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令

金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任

人員()。A、給予表彰。B、給予通報(bào)批評(píng)?！–、給予紀(jì)律

處分

正確答案：C

56、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)

重的，O,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接

責(zé)任人員，()罰款。A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，

處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、處二十萬(wàn)元以上六十萬(wàn)元以下

罰款，處一萬(wàn)元以上六萬(wàn)元以下〃C、處三十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)

元以下罰款，處二萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

正確答案：A

57、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交

易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，O罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的

董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員()罰款；情節(jié)特

別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。OA、處五十萬(wàn)

第19頁(yè)共157頁(yè)

元以上一百萬(wàn)元以下罰款，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下B、

處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元

以下〃C、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，處五萬(wàn)元以上

五十萬(wàn)元以下

正確答案：C

58、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，反

洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)

令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)

任人員O,或者建議依法取消任職資格、禁止其從事有關(guān)

金融行業(yè)工作。

A、給予通報(bào)。B、給予紀(jì)律處分

C、給予口頭警告。

正確答案：B

59、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其

履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由()制定。

A、商業(yè)銀行。B、銀監(jiān)局。

C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

正確答案：B

60、2001年3月31日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了

《銀行客戶盡職調(diào)查》咨詢文件，該文件以()為核心。

第20頁(yè)共157頁(yè)

A、“了解客戶需求”B、“客戶的需求”

C、“了解你的客戶”

正確答案：C

61、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可

疑交易報(bào)告是O的職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。B、

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)〃C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

正確答案：A

62、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中規(guī)定，在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)

現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的()有疑問(wèn)的,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。

A、真實(shí)性、有效性。B、有效性、完整性。

C、真實(shí)性、有效性、完整性。

正確答案：C

63、客戶身份識(shí)別的具體實(shí)施辦法由()制定。A、國(guó)

務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)B、商業(yè)銀行?！–、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

正確答案：A

64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大

額交易和可疑交易。

A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。B、銀監(jiān)會(huì)。

第21頁(yè)共157頁(yè)

C、證監(jiān)會(huì)。

正確答案：A

65、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的()超過(guò)規(guī)定金額的,

應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A、大額存單B、大額

外幣〃C、現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券

正確答案：C

66、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)

定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的()應(yīng)當(dāng)對(duì)反

洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、業(yè)務(wù)主管B、分管領(lǐng)

導(dǎo)〃C、負(fù)責(zé)人

正確答案：C

67、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第

三方已經(jīng)采取符合()要求的客戶身份識(shí)別措施。A、《刑法》

B、《憲法》〃C、《反洗錢法》

正確答案：C

68、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人

B、反洗錢內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者指定專人

C、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

正確答案：C

第22頁(yè)共157頁(yè)

69、下列不屬于制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的目

的是（）。

A、預(yù)防洗錢活動(dòng)B、維護(hù)金融秩序

C、遏制洗錢犯罪〃D、打擊洗錢犯罪

正確答案：D

70、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，如果第三方

未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)

別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是（）。

A、第三方B、第三方所在國(guó)的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C、該金融機(jī)構(gòu)〃D、有過(guò)錯(cuò)的一方

正確答案：C

71、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪

的，應(yīng)當(dāng)以O(shè)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)

關(guān)報(bào)告。

A、電子形式B、口頭形式

C、電話形式〃D、書(shū)面形式

正確答案：D

72、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）以上的現(xiàn)金繳存

應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

第23頁(yè)共157頁(yè)

A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)

C、20萬(wàn)〃D、50萬(wàn)

正確答案：A

73、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中

國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自O(shè)起施行。

A、2016年12月28日B、2017年1月1日

C、2017年7月1日〃D、2017年10月1日

正確答案：C

74、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)

定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一

客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算,

對(duì)其正確的理解是（）。

A、應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

B、應(yīng)將某一客戶在不同金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立

的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

C、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立

的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

D、應(yīng)將某一客戶在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立

的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

第24頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：D

75、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)()制定大額交易和可疑交易報(bào)

告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。

A、《人民銀行法》B、《反洗錢法》

C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)接口規(guī)范

(試行)

正確答案：C

76、下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是()

A、客戶身份資料

B、客戶交易信息

C、重要空白憑證

D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢

工作信息

正確答案：C

77、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易

活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()。

A.3人

B.2人

第25頁(yè)共157頁(yè)

C.4人〃

D.5人

正確答案：B

78、下列情況，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕中國(guó)人民銀行的反洗

錢調(diào)查()。A、沒(méi)有事先取得金融機(jī)構(gòu)同意B、調(diào)查人員少

于2人，或未出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支

機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)C、調(diào)查人員少于3人〃D、調(diào)查人員

中有省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)以下的人員

正確答案：B

79、在反洗錢國(guó)際合作中代表中國(guó)政府與他國(guó)政府及反

洗錢國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合作的機(jī)構(gòu)是()A、中國(guó)銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會(huì)B、公安部C、中國(guó)人民銀行〃D、最高人民

法院

正確答案：C

80、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其

具體內(nèi)容是：O

A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和

其他直接責(zé)任人員同時(shí)罰款

B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人同時(shí)罰款

第26頁(yè)共157頁(yè)

D、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時(shí)罰款

正確答案：A

81、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，不能由

中國(guó)人民銀行給予的處罰是：OA、責(zé)令限期改正B、罰款

C、建議國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)處罰〃D、紀(jì)律處

分

正確答案：D

82、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交

易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)其處以

最高()的罰款。

A.20萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

C.200萬(wàn)元〃

D.500萬(wàn)元

正確答案：D

83、金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)

立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀

行可以對(duì)其處以最高()的罰款。

A.20萬(wàn)元

B.50萬(wàn)元

第27頁(yè)共157頁(yè)

C.200萬(wàn)元〃

D.500萬(wàn)元

正確答案：D

84、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交

易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行

應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰()。A、處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以

下的罰款B、處以50萬(wàn)以上500萬(wàn)以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直

接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分〃D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)

令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

正確答案：A

85、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或

者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢的方案;

對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，

不予批準(zhǔn)。()

A.大額交易和可疑交易管理辦法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〃

C.內(nèi)部控制制度

正確答案：C

86、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為

了預(yù)防通過(guò)各種方式毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐

第28頁(yè)共157頁(yè)

怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序

犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗

錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措

施的行為。OA、協(xié)同、掩護(hù)B、掩飾、隱瞞〃C、隱瞞、協(xié)

助

正確答案：B

87、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門調(diào)查人員封存文件、資

料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列

清單。OA、一式一份B、一式二份〃C、一式三份

正確答案：B

88、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)措施。

()A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移〃D、查封

正確答案：B

89、負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按

照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)

務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。OA、反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心B、公安部門C、銀監(jiān)局〃D、各金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)中

心

正確答案：A

第29頁(yè)共157頁(yè)

90、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假

材料的行為，導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生，要對(duì)金融機(jī)構(gòu)罰款的同時(shí)

對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高管人員及直接責(zé)任人員處以罰款。O

A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、

五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下〃D、五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下

正確答案：C

91、目前大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行報(bào)送。OA、逐

級(jí)B、總對(duì)總C、逐級(jí)匯總，主報(bào)告行〃D、雙軌制

正確答案：B

92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)

構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者

賬戶，至少每進(jìn)行一次審核。()A、季度B、半年C、年〃D、

2年

正確答案：B

93、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查

的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆

滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至。OA、A、5年B、

反洗錢調(diào)查工作結(jié)束C、C、10年〃D、D、15年

正確答案：B

94、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的管理措施和技術(shù)措施,

第30頁(yè)共157頁(yè)

防止客戶身份資料的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息。

各級(jí)機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料的期限為：OA、自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)

束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；B、自

業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3

年；C、自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起

至少保存2年；〃D、自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記

賬當(dāng)年計(jì)起至少保存1年。

正確答案：A

95、有權(quán)代表我國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作的國(guó)家行政

管理部門是：OA、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、公安部〃D、

海關(guān)

正確答案：A

96、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心不必履行以下職責(zé)OO

A、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B、接收并分析人

民幣大額交易和可疑交易報(bào)告C、對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查、調(diào)

查〃D、接收并分析外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

正確答案：C

97、()負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告

的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。()

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

第31頁(yè)共157頁(yè)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.銀監(jiān)局〃

D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

正確答案：A

98、對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在

提供服務(wù)時(shí)O

A.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易。

B.不能開(kāi)立賬戶，但能辦理不通過(guò)賬戶的現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

C.可以按照客戶要求提供相應(yīng)服務(wù)。〃

D.可以正常提供相應(yīng)服務(wù)，但在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中如有可

疑，應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部門。

正確答案：A

99、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交

易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”

包括：（）

A.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或

者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限

B.姓名、性別、國(guó)籍、住所地或者工作單位地址、身份

證件或者身份證明文件的號(hào)碼和有效期限

第32頁(yè)共157頁(yè)

C.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、

聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效

期限〃

D.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或

者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限

正確答案：C

100、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》在法律位階上屬于()。

A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章〃D、規(guī)范性文件

正確答案：A

101、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大

額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，

可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接

到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。()A、3B、5C、10〃D、

15

正確答案：B

102、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，對(duì)依法履行反

洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保

密；非依()規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。OA、法

律B、內(nèi)部規(guī)定C、規(guī)章D、法令正確答案：A

103、以下O不屬于反洗錢行政主管部門職責(zé)。OA、

第33頁(yè)共157頁(yè)

組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作B、調(diào)查可疑交易活動(dòng)C、監(jiān)督、

檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、負(fù)責(zé)反洗錢案件審

理正確答案：D

104、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)

查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于2人，并均應(yīng)持

有()。A、居民身份證B、工作證C、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》

〃D、介紹信

正確答案：C

105、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查，

拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的，依法承擔(dān)相應(yīng)

()。OA、經(jīng)濟(jì)損失B、法律責(zé)任C、名譽(yù)損失〃D、經(jīng)濟(jì)責(zé)

任

正確答案：B

106、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，O將檢

查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理

委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。A、必要時(shí)B、一定要

C、不要〃D、沒(méi)必要

正確答案：A

107、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)()的有

效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、反洗錢培訓(xùn)宣傳B、反洗錢內(nèi)部控制制度C、

反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表〃D、大額和可疑交易報(bào)送程序

第34頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：B

108、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的

受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)()的身份證件

或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。OA、投保人B、

受益人C、保險(xiǎn)人〃D、被保險(xiǎn)人

正確答案：B

109、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要O,防止客戶身份資料和交

易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。

A、管理措施和技術(shù)措施B、保密措施C、客戶識(shí)別程序和防

范措施〃D、內(nèi)部控制措施

正確答案：A

110、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，自()起施行。()A、2007年10月1日

B、2007年8月1日C、2008年8月1日〃D、2008年10月1

0

正確答案：B

111、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解()。OA、

保管箱的實(shí)際使用人B、保管箱的用途C、保管箱的使用方

法〃D、保管箱的使用期限

正確答案：A

第35頁(yè)共157頁(yè)

112、全球性反洗錢組織“金融行動(dòng)特別工作組”的英

文縮寫(xiě)是：()()A、FCTFB、FATFC、FAT(C)〃D、FTF(C)

正確答案：B

113、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)

的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)()、高級(jí)管理人員談話，要求其

就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。OA、董

事長(zhǎng)B、董事C、監(jiān)事〃D、理事

正確答案：B

114、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院

反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行()的

情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.反洗錢義務(wù)

B.法律義務(wù)

C.金融法規(guī)〃

D.金融服務(wù)

正確答案：A

115、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督

管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)()活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)

報(bào)告。

A.可疑交易

第36頁(yè)共157頁(yè)

B.涉嫌洗錢犯罪的交易

C.未出示真實(shí)有效的身份證件〃

D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)

正確答案：B

116、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照()的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)

和宣傳工作。

A.反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度

B.應(yīng)急管理預(yù)案

C.國(guó)家司法機(jī)關(guān)〃

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

正確答案：A

117、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()負(fù)責(zé)反洗錢工作。

A.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)

B.指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

C.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)〃

D.指定專人

正確答案：B

118、調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的()

工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份。

第37頁(yè)共157頁(yè)

A.公安機(jī)關(guān)

B.人民銀行

C.司法機(jī)關(guān)〃

D.金融機(jī)構(gòu)

正確答案：D

119、金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份

資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)O客戶身份資料。

A.銷毀

B.轉(zhuǎn)移

C.更新〃

D.入檔保管

正確答案：C

120、應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、

其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由O制定。

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門

B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)〃

D.履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

第38頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：B

121、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)

查時(shí)，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得

拒絕或者阻礙。

A.客戶

B.金融機(jī)構(gòu)

C.司法機(jī)關(guān)〃

D.公安機(jī)關(guān)

正確答案：B

122、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反

規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予()。

A、行政處分B、刑事處罰C、撤職處分〃D、降級(jí)處分

正確答案：A

123、調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有()

關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

A.利益

B.利害

C.親屬〃

D.上下級(jí)

第39頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：B

124、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按()向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

報(bào)反洗錢工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況。A、月度B、季度C、

半年〃D、年度

正確答案：D

125、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)

填制《反洗錢監(jiān)管審批表》和《反洗錢監(jiān)管通知書(shū)》，經(jīng)部

門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前()個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融

機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。

A.2

B.3

C.5〃

D.7

正確答案：A

126、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢

查中獲取的()保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。

A.信息

B.數(shù)據(jù)

C.交易記錄〃

第40頁(yè)共157頁(yè)

D.開(kāi)戶資料

正確答案：A

127、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確()

負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

A.兼職人員

B.專門機(jī)構(gòu)

C.專人〃

D.業(yè)務(wù)人員

正確答案：C

128、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣

等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，應(yīng)報(bào)送大額

交易報(bào)告，此項(xiàng)適用于O：

A.自然人銀行賬戶之間

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶之間

C.法人和其他組織銀行賬戶之間〃

D.自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間

正確答案：B

129、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢

活動(dòng)的()。

第41頁(yè)共157頁(yè)

A.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B.只能是金融機(jī)構(gòu)

C.只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均〃

D.可以是任何單位和個(gè)人

正確答案：D

130、下列屬于大額交易的是()

A.一筆10萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

B.當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元

C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)

劃轉(zhuǎn)〃

D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬

正確答案：A

131、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行()制

度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的

措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客

戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.統(tǒng)計(jì)分析

B.大額交易

第42頁(yè)共157頁(yè)

C.檔案管理〃

D.客戶身份識(shí)別

正確答案：D

132、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯

出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收

匯款的()。

A.收款行名稱

B.收款人賬號(hào)

C.收款人身份證〃

D.資金匯出地名稱

正確答案：D

133、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采

取持續(xù)的()措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易

情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A.客戶身份識(shí)別

B.客戶身份資料

C.交易記錄保存〃

D.大額交易記錄

正確答案：A

第43頁(yè)共157頁(yè)

134、按洗錢罪論處，最高判有期徒刑O(píng)年。

A.5年

B.10年

C.15年〃

D.20年

正確答案：B

135、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)

金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)測(cè)。此行

為屬于O

A.可疑交易

B.[Wj風(fēng)險(xiǎn)交易

C.頻繁交易〃

D.大額交易

正確答案：A

136、“一法四規(guī)章”從()開(kāi)始施行。

A.2002年

B.2007年

C.2008年〃

D.2009年

第44頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：B

137、對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。

A.自發(fā)行為

B.社會(huì)義務(wù)

C.法定義務(wù)〃

D.自覺(jué)行為

正確答案：C

138、下列不屬于洗錢特征的是。（）

A.國(guó)際化

B.專業(yè)化

C.單一化〃

D.復(fù)雜化

正確答案：C

139、我國(guó)立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是:

A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2003］第1號(hào)）

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國(guó)人民銀行令［2007］第1號(hào)）

C.反洗錢法〃

D.中國(guó)人民銀行法

第45頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：c

140、發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開(kāi)立賬戶，應(yīng)該如何

處理？()

A.不給客戶開(kāi)立賬戶，請(qǐng)他離開(kāi)

B.可以給客戶開(kāi)立賬戶，開(kāi)立賬戶后立即報(bào)告〃

C.不給客戶開(kāi)立賬戶，并將該情況立即報(bào)告

正確答案：C

141、對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果

發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：O

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款

C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款〃

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人

員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款

正確答案：D

142、《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：O

A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特

定的反洗錢目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為

第46頁(yè)共157頁(yè)

B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對(duì)

人收集資料、了解情況的調(diào)查行為

C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特

定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、

核實(shí)情況的調(diào)查行為〃

D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗

錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行

為

正確答案：D

143、反洗錢調(diào)查的基本原則不包括：O

A.合法原則

B.合理原則

C.公開(kāi)原則〃

D.效率原則

正確答案：C

144、在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，禁止采取下列那種措施：()

A.詢問(wèn)

B.查閱、復(fù)制

C.封存〃

第47頁(yè)共157頁(yè)

D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施

正確答案：D

145、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶身份識(shí)別工作同

時(shí)進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最

遲不得超過(guò)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后O個(gè)工作日。

A.5

B.10

C.3〃

D.15

正確答案：B

146、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并

考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在

同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）

客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C.低于〃

D.略低于

第48頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：A

147、客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的O

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情

況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果〃

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

正確答案：B

148、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)特定名單開(kāi)展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，有合理理

由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)

的，應(yīng)當(dāng)在立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)

告的同時(shí)，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或

者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門的要求依法采取措

施，以下名單不包括：O

A.中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐

怖活動(dòng)人員名單。

B.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活

動(dòng)人員名單。

C.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織

及人員名單。〃

第49頁(yè)共157頁(yè)

D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌毒品犯罪的組織

及人員名單。

正確答案：D

149、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括()

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出

發(fā)地和落腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)〃

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適

應(yīng)

正確答案：B

150、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法，決定采取客戶盡職調(diào)查

措施的程度

A.規(guī)則為本方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重〃

D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法

正確答案：B

151、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法錯(cuò)誤的是O

第50頁(yè)共157頁(yè)

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)

務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步

建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)〃

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)不變

正確答案：D

152、可以認(rèn)定為刑法第一百九H^一條第一款第（五）

項(xiàng)規(guī)定的以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和

性質(zhì)〃

A.通過(guò)典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)

換犯罪所得及其收益的；

B.通過(guò)與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；

C.通過(guò)虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入

等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為合法〃財(cái)物的；〃答

案：不包括下列哪些情形：O〃

153、反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金

融機(jī)構(gòu)的O

第51頁(yè)共157頁(yè)

A.經(jīng)營(yíng)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程〃

D.業(yè)績(jī)指標(biāo)

正確答案：D

154、反洗錢的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的

O

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告〃

D.采集、分析與報(bào)告

正確答案：D

155、下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)?/p>

為（）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職

調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序

進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶

的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

第52頁(yè)共157頁(yè)

c.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行

審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗

錢分類等級(jí)〃

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周

期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

正確答案：A

156、金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理

程序和工作計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)

關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

A.適當(dāng)

B.簡(jiǎn)化

C.強(qiáng)化〃

D.一定

正確答案：C

157、對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有O

A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C、不需要對(duì)客戶保密

D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第53頁(yè)共157頁(yè)

正確答案：c

158、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)()根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)

整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A、定期B、不定期

C、長(zhǎng)期〃D、定期或不定期

正確答案：D

159、客戶身份識(shí)別制度中()是指最終擁有或控制客

戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。止匕外，還包括那些

對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A、受益人B、托管人

C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人〃D、授權(quán)委托人

正確答案：A

160、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，()金融機(jī)構(gòu)客戶

身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩

序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的

規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易

記錄保存管理辦法》

A、規(guī)范B、規(guī)定

C、監(jiān)督〃D、管理

正確答案：A

第54頁(yè)共157頁(yè)

161、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說(shuō)法不正

確的是()

A、客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B、個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、

背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)

模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D、被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬

于參考因素

正確答案：D

162、我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯

罪不包括O

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C、貪污受賄犯罪

D、故意殺人罪

正確答案：D

163、《反洗錢法》第三H^一條規(guī)定中，以下表述不正確

的是()

第55頁(yè)共157頁(yè)

A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，

由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)

以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)

的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢

行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)

令限期改正〃

D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度的，由

國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以

上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正

正確答案：D

164、下列哪些不是義務(wù)機(jī)構(gòu)需要調(diào)整監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的情形?

O

A.某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)一年內(nèi)未被觸發(fā)。

B.某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)半年內(nèi)未被觸發(fā)

C.某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)觸發(fā)過(guò)于集中?！?/p>

D.某些監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)觸發(fā)交易后的排除量過(guò)高。

正確答案：B

第56頁(yè)共157頁(yè)

165、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名

或者名稱、匯款人賬號(hào)和()缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

O

A.匯款人工作單位

B.匯款人住所

C.匯款行地址〃

D.匯款人身份證明文件

正確答案：B

166、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，可不向中

國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告

的行為是：O

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件