鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動(dòng)競(jìng)賽練習(xí)卷含答案

第頁(yè)鹽城市首屆“金聯(lián)杯”防范和打擊非法金融活動(dòng)競(jìng)賽練習(xí)卷含答案1.縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立()。發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。A、會(huì)商機(jī)制B、協(xié)商機(jī)制C、溝通機(jī)制D、通報(bào)機(jī)制【正確答案】：A2.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)職責(zé)之一是：“（）全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)。”A、組織、協(xié)調(diào)B、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)C、協(xié)調(diào)、部署D、督促、指導(dǎo)【正確答案】：A3.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)（）向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。A、當(dāng)日B、立即C、24小時(shí)D、48小時(shí)【正確答案】：B4.發(fā)現(xiàn)自己可能參與了非法集資活動(dòng)，正確的做法是（）。A、繼續(xù)等待，期待收回投資B、向非法集資者施加壓力，要求其還款C、立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案D、自行組織力量追討款項(xiàng)【正確答案】：C5.房地產(chǎn)銷(xiāo)售、造林、種植養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報(bào)（）集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券【正確答案】：C6.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A、二萬(wàn)元以下B、二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上【正確答案】：B7.關(guān)于非法證券活動(dòng)是否違法的判斷，下列說(shuō)法正確的是()。A、只要投資者愿意參與就不算違法B、非法證券活動(dòng)具有法律灰色地帶，可根據(jù)情況判斷C、非法證券活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序，明確違法D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)未查處的非法證券活動(dòng)即視為合法【正確答案】：C8.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，可以詢(xún)問(wèn)（），并應(yīng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄。A、客戶(hù)B、知情群眾C、非金融機(jī)構(gòu)人員D、金融機(jī)構(gòu)的工作人員【正確答案】：D9.投資者權(quán)益保護(hù)的核心原則是（）。A、投資者自負(fù)盈虧B、鼓勵(lì)高風(fēng)險(xiǎn)投資C、公平、公正、公開(kāi)D、最大化金融機(jī)構(gòu)利益【正確答案】：C10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。A、責(zé)令限期改正B、對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、處20萬(wàn)元-50萬(wàn)元罰款D、處1萬(wàn)元-5萬(wàn)元罰款【正確答案】：A11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的大額款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易適用于（）。A、僅適用于境內(nèi)交易B、既適用于境內(nèi)交易，又適用于跨境交易C、僅適用于跨境交易D、根據(jù)不同情況適用不同的交易【正確答案】：B12.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件（）。A、《外匯申報(bào)單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務(wù)審批表》D、《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》【正確答案】：B13.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）。A、財(cái)產(chǎn)罰B、行政強(qiáng)制措施C、申誡罰D、能力罰【正確答案】：B14.我國(guó)()最先明確了洗錢(qián)罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定【正確答案】：B15.你接到“檢察院的電話(huà)，稱(chēng)你涉嫌洗黑錢(qián)，對(duì)方還發(fā)過(guò)來(lái)一個(gè)網(wǎng)站截圖，上面有你的“通緝令”，要求你把自己銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)到“安全賬戶(hù)”核查，以下正確的做法是（）。A、立即登錄對(duì)方提供的網(wǎng)站查看“通緝令”。B、掛斷電話(huà)并撥打110報(bào)警反映情況。C、將資金匯款到檢察院的電話(huà)“安全賬戶(hù)”進(jìn)行核查確認(rèn)。【正確答案】：B16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C17.下列行為可能涉嫌構(gòu)成利用未公開(kāi)信息交易罪的是()。A、上市公司董事泄露該公司重組信息。B、投資者甲利用非法獲取的內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)股票。C、某注冊(cè)會(huì)計(jì)師利用上市公司財(cái)務(wù)信息買(mǎi)賣(mài)股票。D、基金經(jīng)理利用所掌握的基金持倉(cāng)信息買(mǎi)賣(mài)股票且情節(jié)嚴(yán)重?！菊_答案】：D18.你一位好久不見(jiàn)的朋友聲稱(chēng)自己手頭上有好項(xiàng)目，想拉你入伙，隨后將你拉入一個(gè)炒股群。炒股群里人聲鼎沸，每個(gè)人都在分享自己的賺錢(qián)經(jīng)歷，在朋友的引薦下，你認(rèn)識(shí)了群里的炒股大師，并下載了大師推薦的炒股平臺(tái)，在平臺(tái)投資了3000元，第二天平臺(tái)顯示賺了1萬(wàn)元。你的朋友告訴你第二次投資基數(shù)需要10萬(wàn)，你手中剛好有多年積攢的10萬(wàn)元，你該怎么做（）。A、時(shí)不我待，果斷出手，將10萬(wàn)一次性投資。B、投資有風(fēng)險(xiǎn)，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里，問(wèn)問(wèn)朋友能不能先投資5萬(wàn)。C、將炒殷群分享給自己的親友，拉大家一起入伙，有錢(qián)大家一起賺。D、立即對(duì)1萬(wàn)元提現(xiàn)，盡快脫身退群，如果不能提現(xiàn)，立即報(bào)警，保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。【正確答案】：D19.在國(guó)家機(jī)關(guān)辦公場(chǎng)所周?chē)?，或者其他公共?chǎng)所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪(fǎng)材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是(）。A、《治安管理處罰法》B、《刑法》C、《憲法》D、《行政許可法》【正確答案】：A20.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A、聯(lián)合調(diào)查B、特殊調(diào)查C、專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查D、一般調(diào)查【正確答案】：C21.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)（）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員談話(huà)，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。A、董事長(zhǎng)B、董事C、督查D、理事【正確答案】：B22.處置非法集資工作由（）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)一線(xiàn)把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)毓ど叹諨、當(dāng)?shù)厮痉ň帧菊_答案】：A23.網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)上沒(méi)有實(shí)名和身份認(rèn)證的都不可信，只要通過(guò)身份認(rèn)證的就靠譜，這個(gè)說(shuō)法（）。A、對(duì)，網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)的審核很?chē)?yán)格，實(shí)名認(rèn)證過(guò)就可信。B、對(duì)，騙子不會(huì)進(jìn)行身份認(rèn)證的。C、錯(cuò)，認(rèn)證的身份信息也可能是假的?！菊_答案】：C24.在處置非法集資案件過(guò)程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動(dòng)（），如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A、活動(dòng)方案B、應(yīng)急預(yù)案C、宣傳方案D、實(shí)施方案【正確答案】：B25.《防范和處置非法集資條例》中規(guī)定：對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、違法所得5倍以上10倍以下B、違法所得3倍以上6倍以下C、違法所得2倍以上5倍以下D、違法所得1倍以上3倍以下【正確答案】：D26.《中華人民共和國(guó)證券法》的核心旨在()。A、保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。B、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)。C、打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害。D、為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量。【正確答案】：A27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)還應(yīng)提示消費(fèi)者（）。嚴(yán)禁銷(xiāo)售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。A、如對(duì)產(chǎn)品有選擇困難，請(qǐng)咨詢(xún)銷(xiāo)售人員B、為避免錯(cuò)誤操作，請(qǐng)?jiān)跔I(yíng)銷(xiāo)人員指導(dǎo)下完成交易C、請(qǐng)先與營(yíng)銷(xiāo)人員確認(rèn)所購(gòu)產(chǎn)品信息后再到自助終端購(gòu)買(mǎi)D、如有銷(xiāo)售人員介入進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推介，則應(yīng)停止自助終端購(gòu)買(mǎi)操作，轉(zhuǎn)至銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)購(gòu)買(mǎi)【正確答案】：D28.除集中宣教活動(dòng)外，鼓勵(lì)各單位每年至少開(kāi)展（）除業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)以外的自主公益性金融知識(shí)普及活動(dòng)，包括但不限于針對(duì)農(nóng)民、殘障人士、下崗失業(yè)者、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新人群、老年人等特殊群體的金融知識(shí)普及和宣傳教育活動(dòng)。A、1次B、2次C、3次D、5次【正確答案】：A29.下列屬于可疑支付交易的是（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)【正確答案】：C30.個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A、30戶(hù)B、50戶(hù)C、80戶(hù)D、100戶(hù)【正確答案】：A31.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者（）舉報(bào)。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、上級(jí)單位D、檢察機(jī)關(guān)【正確答案】：B32.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿(mǎn)（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A、13周歲B、14周歲C、15周歲D、16周歲【正確答案】：D33.下列哪種屬于非法集資（）。A、學(xué)校食堂充值卡充值B、銷(xiāo)售保健產(chǎn)品承諾高額返利C、移動(dòng)公司充話(huà)費(fèi)送手機(jī)D、向公司多位同事借款【正確答案】：B34.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。C、沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付?！菊_答案】：B35.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記B金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記B、金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，保險(xiǎn)合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)受益人的身份進(jìn)行核對(duì)C、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)【正確答案】：C36.如果你在網(wǎng)上預(yù)訂了一張火車(chē)票，隨后接到一自稱(chēng)是票務(wù)公司工作人員的電話(huà)，告知你交易出現(xiàn)問(wèn)題，需要你這邊申請(qǐng)退款，隨后發(fā)送了一條含有退款鏈接的短信，怎樣做是可取的（）。A、點(diǎn)開(kāi)鏈接，按指令操作。B、登錄鐵路部門(mén)官網(wǎng)或12306APP求證。C、主動(dòng)搜索并添加自稱(chēng)是票務(wù)公司工作人員的微信，以后購(gòu)買(mǎi)有優(yōu)惠。【正確答案】：B37.我國(guó)《證券法》規(guī)定，通過(guò)不正當(dāng)手段獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣(mài)證券，屬于()。A、內(nèi)幕交易行為B、操縱市場(chǎng)行為C、欺詐客戶(hù)行為D、虛假陳述行為【正確答案】：A38.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出中的“短期”是指（）。A、3個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、15個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：C39.對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。A、5年以下B、5年以上C、10年以下D、10年以上【正確答案】：A40.某公司向銀行提出500萬(wàn)的貸款申請(qǐng)，銀行要求公司必須“購(gòu)買(mǎi)”一項(xiàng)“國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)”，該作法違反了（）的規(guī)定。A、不得借貸搭售B、不得以貸轉(zhuǎn)存C、不得以貸收費(fèi)D、不得轉(zhuǎn)嫁成本【正確答案】：A41.下列哪項(xiàng)不屬于非法證券活動(dòng)的定義范疇()。A、未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券。B、在合法證券經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外買(mǎi)賣(mài)證券。C、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)宣傳銷(xiāo)售正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。D、證券公司未經(jīng)客戶(hù)委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券?！菊_答案】：C42.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易或可疑交易報(bào)告D、大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：D43.依照客戶(hù)身份辨認(rèn)制度，如下表述不對(duì)的是()。A、在為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過(guò)客戶(hù)出示有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)確認(rèn)客戶(hù)真實(shí)身份B、采用合理方式確認(rèn)代理關(guān)系存在，分別對(duì)代理人和被代理人采用與之相應(yīng)身份辨認(rèn)辦法C、對(duì)已經(jīng)開(kāi)展了身份辨認(rèn)客戶(hù)，無(wú)論出現(xiàn)何種情形，都不需對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新辨認(rèn)D、在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶(hù)身份辨認(rèn)辦法【正確答案】：C44.有一天，王某在朋友圈看到有人轉(zhuǎn)發(fā)一則募捐啟事，講述了一位身患重病的老人，需要籌錢(qián)做手術(shù)的事情，圖片上還有微信收款碼，請(qǐng)熱心人士直接掃碼轉(zhuǎn)賬。王某想轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，被妻子攔住了。你覺(jué)得，這種情況下，以下哪種做法是正確的（）。A、先通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)募捐信息再說(shuō)。B、將信息轉(zhuǎn)發(fā)給更多人，讓大家一起來(lái)捐款。C、大愛(ài)無(wú)疆，力所能及范圍內(nèi)可以給予捐款?！菊_答案】：A45.金融機(jī)構(gòu)不得為（）的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、匿名B、假名C、身份不明D、外籍人士【正確答案】：C46.以下哪類(lèi)情形屬于金融領(lǐng)域掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)打擊重點(diǎn)情形（）。A、村霸B、保護(hù)傘C、套路貸D、邪教【正確答案】：C47.楊某接到10086發(fā)來(lái)的積分兌換短信，里面包含了一條網(wǎng)址鏈接，讓他點(diǎn)擊后按照提示操作兌換積分。以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、立刻刪除B、點(diǎn)開(kāi)鏈接立刻兌換C、不做理會(huì)應(yīng)該去正規(guī)官網(wǎng)兌換【正確答案】：B48.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、公安機(jī)關(guān)D、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局【正確答案】：A49.國(guó)家反詐騙中心電話(huà)是（）。A、96111B、12381C、110D、96110【正確答案】：D50.下列選項(xiàng)中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易是（）。A、某日李某存入某銀行現(xiàn)金10萬(wàn)元人民幣B、金山公司從其銀行賬戶(hù)向大海公司銀行賬戶(hù)的一筆100萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、某日張三從其個(gè)人賬戶(hù)向李四所在企業(yè)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)80萬(wàn)元人民幣D、某日王五向美國(guó)一家公司匯入5000美元的交易款【正確答案】：C51.《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)集資詐騙罪的刑罰規(guī)定，最高可以處（）。A、無(wú)期徒刑B、10年以上C、死刑D、l0年【正確答案】：A52.處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其（）確定。A、共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局D、地方人民法院【正確答案】：A53.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其哪個(gè)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)（）。A、省一級(jí)B、市一級(jí)C、縣一級(jí)D、任一級(jí)【正確答案】：A54.非法集資的社會(huì)危害，不包括以下哪一項(xiàng)（）。A、嚴(yán)重?fù)p害民眾利益B、擾亂國(guó)家金融秩序，損害保險(xiǎn)行業(yè)的社會(huì)形象C、影響社會(huì)穩(wěn)定D、增加參與者的投資收入，提高生活水平【正確答案】：D55.一旦發(fā)現(xiàn)可能遭遇了“套路貸”，應(yīng)采取以下哪種措施（）。A、向同學(xué)朋友借錢(qián)還上，避免被騷擾B、應(yīng)及時(shí)向警方報(bào)案，可以保留好相關(guān)語(yǔ)音，銀行轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)記錄，平賬證據(jù)線(xiàn)索等，維護(hù)好自己的利益C、應(yīng)向其他貸款中介借款先行墊付D、及時(shí)聯(lián)系家人與貸款公司進(jìn)行私下和解，避免發(fā)生危險(xiǎn)。【正確答案】：B56.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。A、十萬(wàn)元B、二十萬(wàn)元C、三十萬(wàn)元D、五十萬(wàn)元【正確答案】：D57.下列哪種行為屬于非法證券活動(dòng)（）。A、通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司進(jìn)行股票交易。B、未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，?從事證券期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。C、投資者通過(guò)合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。D、封閉式基金合同期限屆滿(mǎn)后，?在滿(mǎn)足一定條件下，?可以延長(zhǎng)合同期限或轉(zhuǎn)換運(yùn)作。【正確答案】：B58.下列哪個(gè)是網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙（）。A、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢(qián)財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)行詐騙?；蛞笙葔|付“預(yù)付金”、“手續(xù)費(fèi)”、“托運(yùn)費(fèi)”等騙得錢(qián)財(cái)。B、發(fā)送諸如“你好！請(qǐng)把錢(qián)匯到xx銀行；賬號(hào)：xxx，謝謝”。C、把各種密碼與銀行賬號(hào)寫(xiě)在一起。D、進(jìn)行網(wǎng)上支付時(shí)，應(yīng)在具備良好信譽(yù)的知名公司網(wǎng)站和支付平臺(tái)進(jìn)行交易，以確保個(gè)人資金和信息不被盜用。【正確答案】：A59.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)、客戶(hù)的資金或者其他資產(chǎn)、客戶(hù)的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易【正確答案】：C60.當(dāng)金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)為()犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告。A、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)B、恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)C、詐騙【正確答案】：B61.金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)操作部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（），按照客戶(hù)的特點(diǎn)或賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，實(shí)施調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)B、客戶(hù)身份識(shí)別種類(lèi)C、客戶(hù)信用等級(jí)D、客戶(hù)交易種類(lèi)【正確答案】：A62.為了提高自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)，下面的哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（）。A、接電話(huà)，遇到陌生人，一談到銀行卡，一律掛掉。B、官方熱線(xiàn)發(fā)布的信息，可通過(guò)短信內(nèi)鏈接進(jìn)入網(wǎng)站。C、微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接，一律不點(diǎn)。D、只要一談到“電話(huà)轉(zhuǎn)接公安局法院”的，一律掛掉。【正確答案】：B63.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報(bào)（）。A、填報(bào)單位的上級(jí)機(jī)構(gòu)或填報(bào)單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件B、本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況C、單位本級(jí)及所轄分支機(jī)構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對(duì)外的宣傳活動(dòng)D、機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)或稽核部門(mén)開(kāi)展的反洗錢(qián)審計(jì)活動(dòng)【正確答案】：A64.接到要求轉(zhuǎn)賬和索要密碼的電話(huà)或信息，下列哪個(gè)做法是正確的（）。A、及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理或工作人員確認(rèn)。B、因好奇與對(duì)方交談。C、按照提示輸入密碼進(jìn)行轉(zhuǎn)賬?！菊_答案】：A65.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。留存的資料包括但不限于（）。A、金融消費(fèi)者確認(rèn)的金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)或者服務(wù)協(xié)議B、金融消費(fèi)者確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)C、記錄向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容的錄音、錄像資料或者系統(tǒng)日志等相關(guān)數(shù)據(jù)電文資料D、以上全部【正確答案】：D66.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果。A、反洗錢(qián)信息中心B、分支機(jī)構(gòu)C、反洗錢(qián)局D、反洗錢(qián)調(diào)查中心【正確答案】：A67.處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的,有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行()。A、吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、警告C、罰款D、警示約談、責(zé)令整改【正確答案】：D68.客戶(hù)經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”可疑交易行為，適用于（）。A、僅適用于對(duì)公客戶(hù)發(fā)生的交易B、僅適用于對(duì)私客戶(hù)發(fā)生的交易C、既適用于對(duì)公客戶(hù)發(fā)生的交易，又適用于對(duì)私客戶(hù)發(fā)生的交易D、適用于非居民客戶(hù)【正確答案】：C69.為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以()。A、關(guān)閉B、防范C、銷(xiāo)毀D、約談【正確答案】：A70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送（）、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容。A、反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、客戶(hù)身份資料C、客戶(hù)基本信息D、客戶(hù)交易記錄【正確答案】：A71.你接到某購(gòu)物平臺(tái)電話(huà)，稱(chēng)你購(gòu)買(mǎi)的商品在運(yùn)輸途中不慎丟失，商家可雙倍返還本金，請(qǐng)您掃碼填寫(xiě)個(gè)人身份信息及銀行卡號(hào)，且你之前確實(shí)購(gòu)買(mǎi)了此商品，此時(shí),應(yīng)該怎么做（）。A、雙倍返還本金，趕緊掃碼填寫(xiě)信息，等待返款。B、查看購(gòu)買(mǎi)商品信息，聯(lián)系客服確認(rèn)。C、直接給對(duì)方發(fā)銀行卡號(hào)。D、趁機(jī)要求對(duì)方返還2倍本金。【正確答案】：B72.某日，楊某接到一自稱(chēng)可以辦理貸款的客服電話(huà)，并添加了對(duì)方的好友，隨后根據(jù)對(duì)方提示下載了某貸款A(yù)PP，并在其中填寫(xiě)了身份信息。隨后對(duì)方以“證明還款能力”、“保證金”、“保險(xiǎn)費(fèi)”等理由讓楊某以微信轉(zhuǎn)賬和銀行卡轉(zhuǎn)賬的形式，轉(zhuǎn)給對(duì)方22000元。兩天后，楊某才發(fā)現(xiàn)自己被騙。您覺(jué)得，如何才能避免這樣的騙局呢（）。A、貸款時(shí)要求支付各類(lèi)費(fèi)用的，肯定是詐騙。B、不要點(diǎn)或陌生渠道下載APP。C、一定要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理貸款。D、以上都是【正確答案】：D73.不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，并通過(guò)暴利引誘騙取其信任的手段，屬于(）。A、編造虛假項(xiàng)目B、巧接媒體宣傳C、承諾高額回報(bào)D、利用親情誘惑【正確答案】：C74.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（）。A、一年以上，3個(gè)工作日B、一年以上，10個(gè)工作日C、三年以上，3個(gè)工作日D、三年以上，10個(gè)工作日【正確答案】：B75.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D76.下列哪項(xiàng)行為構(gòu)成非法證券活動(dòng)（）。A、證券公司通過(guò)正規(guī)渠道向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。B、個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)，通過(guò)社交媒體向公眾宣傳并銷(xiāo)售未登記的私募基金。C、投資者在證券交易所買(mǎi)賣(mài)已上市的股票。D、基金公司在基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)后，合法發(fā)行并銷(xiāo)售公募基金?！菊_答案】：B77.商業(yè)銀行可能于提前終止日視市場(chǎng)情況或在投資期限內(nèi)根據(jù)約定提前終止本理財(cái)產(chǎn)品導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)D、再投資提前終止風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D78.個(gè)人實(shí)施非法集資違法行為，數(shù)額在（）萬(wàn)元以上，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A、30B、20C、40D、10【正確答案】：B79.以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A、散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B、在信訪(fǎng)接待場(chǎng)所、其他國(guó)家機(jī)關(guān)門(mén)前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D、通過(guò)網(wǎng)上信箱、信訪(fǎng)辦以及相關(guān)部門(mén)對(duì)外公布的咨詢(xún)舉報(bào)電話(huà)等形式，理性表達(dá)訴求【正確答案】：D80.個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A、五十萬(wàn)元B、一百萬(wàn)元C、一百五十萬(wàn)元D、二百萬(wàn)元【正確答案】：B81.非法集資的主要特點(diǎn)是什么（）。A、風(fēng)險(xiǎn)高，回報(bào)低B、風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)高C、風(fēng)險(xiǎn)高，回報(bào)高D、風(fēng)險(xiǎn)低，回報(bào)低【正確答案】：C82.發(fā)布涉及投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、金融咨詢(xún)、貸款咨詢(xún)、代客理財(cái)、代辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A、注冊(cè)資金B(yǎng)、股票C、資產(chǎn)D、經(jīng)營(yíng)范圍【正確答案】：D83.對(duì)存在侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益問(wèn)題或者隱患的格式條款和服務(wù)協(xié)議文本，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、偶爾進(jìn)行清理B、及時(shí)進(jìn)行修訂或者清理C、在監(jiān)管檢查前進(jìn)行清理D、在引發(fā)輿情事件后進(jìn)行清理【正確答案】：B84.《社會(huì)保險(xiǎn)法》的立法宗旨是規(guī)范社會(huì)保險(xiǎn)關(guān)系，維護(hù)公民（）合法權(quán)益，使公民共享發(fā)展成果，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。A、參加社會(huì)保險(xiǎn)和享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇的B、充分就業(yè)和享受社會(huì)保險(xiǎn)待遇的C、擁有較好的生活水平和無(wú)后顧之憂(yōu)的D、及時(shí)獲得社會(huì)救助和優(yōu)厚福利的【正確答案】：A85.對(duì)于非法集資行為，下列說(shuō)法正確的是（）。A、鼓勵(lì)投資者積極參與B、提供高回報(bào)的機(jī)會(huì)C、加強(qiáng)監(jiān)管，懲治非法行為D、放寬監(jiān)管政策【正確答案】：C86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循“（）”的原則。A、了解你的客戶(hù)B、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)C、調(diào)查你的客戶(hù)【正確答案】：A87.下列各項(xiàng)中不屬于反洗錢(qián)保密義務(wù)范疇的是（）。A、自然人客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、聯(lián)系方式B、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)信息C、客戶(hù)信用等級(jí)分類(lèi)信息D、法人、其他組織和個(gè)體工商客戶(hù)的稅務(wù)登記證號(hào)碼【正確答案】：C88.非法集資活動(dòng)常見(jiàn)種類(lèi)包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷(xiāo)、（）四大類(lèi)。A、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)B、服務(wù)C、培訓(xùn)D、藝術(shù)表演【正確答案】：A89.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）期限保存。A、最短B、中間C、有關(guān)規(guī)定D、最長(zhǎng)【正確答案】：D90.非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A、單位B、個(gè)人C、公眾D、公眾存款【正確答案】：D91.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢(xún)通知書(shū)》送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C92.下列哪種情況會(huì)使你陷入網(wǎng)絡(luò)詐騙的騙局（）。A、可疑短信莫點(diǎn)擊，陌生電話(huà)要警惕。B、遇到親友熟人的轉(zhuǎn)賬或借款需求，最好當(dāng)面確認(rèn)。C、網(wǎng)絡(luò)貸款多是假，要走正規(guī)渠道貸款、理財(cái)。D、網(wǎng)絡(luò)兼職刷單可以賺錢(qián)?！菊_答案】：D93.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A、無(wú)期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑【正確答案】：D94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和已識(shí)別出的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，經(jīng)()批準(zhǔn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況變化和控制措施執(zhí)行情況及時(shí)調(diào)整。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、董事會(huì)或者高級(jí)管理層C、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局D、中級(jí)管理層【正確答案】：B95.負(fù)責(zé)支付、清算、結(jié)算以及人民幣、征信等業(yè)務(wù)的監(jiān)管以及承擔(dān)經(jīng)理國(guó)庫(kù)、反洗錢(qián)方面的監(jiān)督管理是（）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局【正確答案】：C96.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（）進(jìn)行核查。A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)B、人民幣賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、支付結(jié)算系統(tǒng)D、反洗錢(qián)綜合管理信息系統(tǒng)【正確答案】：A97.以下說(shuō)法不正確的是（）。A、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。B、境外的組織、個(gè)人針對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的，或者為他人針對(duì)境內(nèi)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供產(chǎn)品、服務(wù)等幫助的，依照本法有關(guān)規(guī)定處理和追究責(zé)任。C、有關(guān)部門(mén)和單位應(yīng)當(dāng)對(duì)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私、個(gè)人信息予以保密。個(gè)人不用對(duì)上述保密。D、各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對(duì)工作人員開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個(gè)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)。單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)依照本法規(guī)定開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作?！菊_答案】：C98.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話(huà)需提前（）送達(dá)通知書(shū)，告知對(duì)方談話(huà)內(nèi)容，參加人員、時(shí)間、地點(diǎn)等。A、5日B、10日C、1日D、2日【正確答案】：D99.閆某通過(guò)網(wǎng)頁(yè)鏈接下載了“證券內(nèi)幕”的軟件，該軟件“客服”與閆某聯(lián)系，稱(chēng)在軟件上做“刷單”任務(wù)就能獲取內(nèi)幕消息，閆某根據(jù)“客服”指導(dǎo)在“證券內(nèi)幕”APP上做刷單任務(wù)，并按照客服要求向其提供的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬4次，共計(jì)7.8萬(wàn)余元，后發(fā)現(xiàn)被騙。該案所屬詐騙類(lèi)型（）。A、網(wǎng)絡(luò)婚戀、交友類(lèi)詐騙B、冒充電商物流客服類(lèi)詐騙C、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙D、虛假購(gòu)物、服務(wù)類(lèi)詐騙【正確答案】：C100.為了提升特殊群體客戶(hù)的防范金融風(fēng)險(xiǎn)能力，使其能夠安全用好相關(guān)金融產(chǎn)品和服務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其提供（）。A、金融知識(shí)的普及B、寬松的規(guī)定制度C、全部的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)D、特殊的資金支持【正確答案】：A1.涉及非法集資的法律責(zé)任包括（）。A、刑事責(zé)任B、行政責(zé)任C、民事責(zé)任D、憲法責(zé)任【正確答案】：ABC2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮（）等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶(hù)是否為外國(guó)政要【正確答案】：ABCD3.收到一條尾號(hào)是“95588”的陌生號(hào)碼發(fā)過(guò)來(lái)的短信，說(shuō)你的電子銀行密碼器已過(guò)期，需登錄提示的網(wǎng)站進(jìn)行操作，你該怎么做（）。A、點(diǎn)擊短信里的網(wǎng)站鏈接，按照提示在手機(jī)上操作。B、打電話(huà)過(guò)去詢(xún)問(wèn)具體情況。C、直接刪除短信。D、向銀行部門(mén)官方電話(huà)咨詢(xún)，如是詐騙網(wǎng)站則舉報(bào)?！菊_答案】：CD4.下面哪些做法有助于防范虛假網(wǎng)上銀行欺騙（）。A、登錄網(wǎng)銀時(shí)應(yīng)該直接在瀏覽器的地址欄輸入正確的網(wǎng)址，而不要點(diǎn)擊其他網(wǎng)頁(yè)上的鏈接，特別是不明郵件中給出的鏈接。B、網(wǎng)上銀行一般都分別設(shè)置網(wǎng)銀登錄密碼和網(wǎng)銀交易密碼，這兩個(gè)密碼應(yīng)被設(shè)置為兩個(gè)獨(dú)立不同的密碼。C、一些網(wǎng)上銀行還有一個(gè)“預(yù)留驗(yàn)證信息”的設(shè)置，若你以后登錄網(wǎng)銀或在特約的購(gòu)物網(wǎng)站上支付時(shí)，未顯示預(yù)留信息的網(wǎng)頁(yè)，則很可能是假網(wǎng)站。D、使用U盾可以降低風(fēng)險(xiǎn)。【正確答案】：ABCD5.哪些機(jī)構(gòu)要履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)()。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、農(nóng)村信用合作社D、保險(xiǎn)公司【正確答案】：ABCD6.金融業(yè)是特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，必須持牌經(jīng)營(yíng)。俗稱(chēng)的金融牌照，是指相關(guān)機(jī)構(gòu)經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，從事特定的金融業(yè)務(wù)的許可證。主要有哪些必須經(jīng)許可才可開(kāi)展的金融業(yè)務(wù)()。A、銀行B、保險(xiǎn)C、信托D、證券E、期貨【正確答案】：ABCDE7.接到一個(gè)陌生電話(huà)，對(duì)方讓你猜是誰(shuí)并和你聊天，第二天這位朋友又打來(lái)電話(huà)稱(chēng)在路上發(fā)生車(chē)禍急需用錢(qián)，讓你把錢(qián)匯到指定賬戶(hù)，你該怎么做（）。A、馬上打錢(qián)給朋友急救。B、若對(duì)方能說(shuō)出我全名就會(huì)給他打錢(qián)。C、直接詢(xún)問(wèn)對(duì)方姓名，或通過(guò)第三方朋友核實(shí)。D、這是典型的詐騙手段，應(yīng)掛斷電話(huà)。【正確答案】：CD8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄（）。A、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少5年。B、賬戶(hù)資料，自銷(xiāo)戶(hù)之日起至少10年。C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。【正確答案】：AC9.非法集資的常見(jiàn)方式有(）。A、高額利息誘導(dǎo)B、虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品C、與債權(quán)人簽訂“理財(cái)協(xié)議”D、出具白條、偽造公司印章或收據(jù)等【正確答案】：ABCD10.化解金融風(fēng)險(xiǎn)防范的四個(gè)機(jī)制是()。A、金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)研判B、決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)防控協(xié)同D、風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任【正確答案】：ABCD11.以下關(guān)于冒充公檢法辦案的說(shuō)法，正確的是（）。A、公安機(jī)關(guān)、法院、檢察院給我打電話(huà)，號(hào)碼咨詢(xún)114，是該機(jī)關(guān)單位號(hào)碼沒(méi)有錯(cuò)，我要洗脫罪名，積極配合辦案。B、網(wǎng)絡(luò)虛擬電話(huà)能夠偽裝成任何一個(gè)部門(mén)的號(hào)碼，不可輕信來(lái)電顯示中的號(hào)碼。C、公檢法不會(huì)通過(guò)電話(huà)辦案，接到此類(lèi)電話(huà)不要糾纏，掛斷電話(huà)，自己回?fù)?10確認(rèn)、咨詢(xún)。D、騙子劇本多，多個(gè)騙子扮演多個(gè)部門(mén)的警官、檢察官、法官聲色俱厲，我不能被嚇到，掛掉電話(huà)自己回?fù)?10咨詢(xún)，錯(cuò)不了?！菊_答案】：BCD12.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以采取哪些措施（）。A、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓。B、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。C、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予紀(jì)律處分。D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作?！菊_答案】：ABCD13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立哪些內(nèi)控制度（）。A、客戶(hù)身份識(shí)別制度B、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、履行反洗錢(qián)義務(wù)【正確答案】：ABCD14.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件（）。A、合法有效的授權(quán)委托書(shū)B(niǎo)、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書(shū)D、代理人的資質(zhì)證明【正確答案】：AB15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶(hù)身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、流水號(hào)B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務(wù)憑證D、賬簿【正確答案】：BCD16.人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括哪些（）。A、反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)B、制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況D、調(diào)查可疑交易活動(dòng)【正確答案】：ABCD17.你最近需要資金周轉(zhuǎn)，正好接到推銷(xiāo)貸款的電話(huà)，提供貸款軟件鏈接，并稱(chēng)可以包裝征信、資質(zhì)，只要繳納幾百元，就能當(dāng)天放款，你該怎么做（）。A、下載貸款軟件，進(jìn)行貸款操作。B、不明來(lái)源的鏈接一律不點(diǎn)。C、貸款沒(méi)到手，需先交錢(qián)的都是詐騙。D、征信不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試?！菊_答案】：BC18.以下選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)說(shuō)法正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、未設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)【正確答案】：BCD19.為提高工作人員對(duì)保密工作的認(rèn)識(shí)，應(yīng)采用的措施有（）。A、把好涉密人員選用關(guān)，挑選保密意識(shí)強(qiáng)的員工從事反洗錢(qián)工作B、將保密教育列入新錄用人員上崗培訓(xùn)內(nèi)容C、學(xué)習(xí)保密法規(guī)，及時(shí)傳達(dá)關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神，增強(qiáng)保密意識(shí)D、采取典型事例與保密教育相結(jié)合的方式，從現(xiàn)實(shí)事例中得到啟示E、進(jìn)行保密知識(shí)測(cè)驗(yàn)【正確答案】：ABCDE20.關(guān)于貸款詐騙，以下說(shuō)法正確的是（）。A、詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)發(fā)布虛假的貸款信息B、誘騙你添加所謂貸款“客服”QQ、微信或下載小眾聊天軟件聯(lián)系C、以無(wú)抵押、不查征信、快速放款為噱頭D、以輸錯(cuò)收款賬號(hào)、信用額度不夠、刷流水為由詐騙錢(qián)財(cái)【正確答案】：ABCD21.非法集資的常見(jiàn)手段包括（）。A、虛假宣傳造勢(shì)B、利用親情誘騙C、承諾高額回報(bào)D、編造虛假項(xiàng)目【正確答案】：ABCD22.使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”（）。A、肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的B、攜帶集資款逃匿的C、將集資款用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，因虧損無(wú)法償還的D、將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的【正確答案】：ABD23.非法集資活動(dòng)具有極大的社會(huì)危害性，主要表現(xiàn)在以下哪些方面（）。A、使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失B、使金融機(jī)構(gòu)遭受損失C、嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，嚴(yán)重影響社會(huì)和諧【正確答案】：ACD24.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件（）。A、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、稅務(wù)登記證D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件E、授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件【正確答案】：ABCDE25.下列行為屬于逃匯的有（）。A、擅自將外匯存放在境外的B、不按規(guī)定將外匯賣(mài)給外匯指定銀行。C、擅自將外匯匯出或攜帶出境D、擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境【正確答案】：ABCD26.投資者在防范非法證券活動(dòng)中，可以采取哪些措施（）。A、驗(yàn)證投資顧問(wèn)及機(jī)構(gòu)的合法資質(zhì)B、不輕信高額回報(bào)的承諾C、通過(guò)正規(guī)渠道獲取證券信息D、投資前進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估【正確答案】：ABCD27.非法集資活動(dòng)常見(jiàn)種類(lèi)包括(）。A、債權(quán)B、股權(quán)C、商品營(yíng)銷(xiāo)D、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)【正確答案】：ABCD28.虛假購(gòu)物詐騙是詐騙分子通過(guò)假網(wǎng)站、社交媒體發(fā)布虛假信息，以低價(jià)為誘餌，吸引受害人上鉤完成付款，致使自己的錢(qián)財(cái)受損失。以下說(shuō)法正確的是（）。A、選擇正規(guī)的網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)進(jìn)行交易，在購(gòu)物過(guò)程中，不要將錢(qián)款直接轉(zhuǎn)賬給對(duì)方。B、要選擇正規(guī)的第三方平臺(tái)進(jìn)行交易，收到貨物確認(rèn)無(wú)誤后，再將錢(qián)款轉(zhuǎn)給對(duì)方。C、切莫貪圖便宜，特別是在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物中發(fā)現(xiàn)一些貨物商品價(jià)格遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的時(shí)候，一定要提高警惕。D、我相信網(wǎng)上的購(gòu)物網(wǎng)站都是真實(shí)的，直接付款?！菊_答案】：ABC29.居民張師傅接到自稱(chēng)中紀(jì)委寧波辦事處王主任的電話(huà)，稱(chēng)其涉嫌洗錢(qián)，隨后電話(huà)被轉(zhuǎn)接到“北京市公安局”，對(duì)方要求其涉嫌洗錢(qián)的0萬(wàn)元錢(qián).存入“安全賬戶(hù)”洗刷清白.這一事件中，哪些破綻可以發(fā)現(xiàn)這是詐騙電話(huà)（）。A、政府機(jī)關(guān)調(diào)查案件不可能通過(guò)電話(huà)進(jìn)行。B、公安機(jī)關(guān)和檢察機(jī)關(guān)是兩個(gè)不同的部門(mén)，在調(diào)查案件時(shí)不會(huì)直接通過(guò)電話(huà)轉(zhuǎn)接。C、不管是公安機(jī)關(guān)還是檢察機(jī)關(guān)辦案，都不會(huì)要求被調(diào)查者將資金轉(zhuǎn)入任何賬戶(hù)。D、明明是寧波辦事處，為何轉(zhuǎn)接北京公安局的電話(huà)。【正確答案】：ABCD30.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下的可疑行為（）。A、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶(hù)基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。E、履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。【正確答案】：ABCDE31.下列哪些中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送（）。A、報(bào)告可疑交易的情況。B、配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的情況。C、執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況。D、向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況。【正確答案】：ABCD32.在消除虛假征信類(lèi)詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你會(huì)接到幫你消除不良征信的電話(huà)B、對(duì)方知道你個(gè)人的詳細(xì)信息C、在你相信對(duì)方后，你會(huì)接到自稱(chēng)是銀行、網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)工作人員電話(huà)，告知你消除不良征信的方法D、對(duì)方會(huì)告知你消除不良征信需要“驗(yàn)證流水”“清空額度”等，要求你到各網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)借款，并將借款轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)【正確答案】：ABCD33.反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的步驟包括()。A、信息收集B、信息分析評(píng)估C、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D、信息歸檔【正確答案】：ABCD34.根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（）。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件。B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件。C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件。D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實(shí)名證件?！菊_答案】：AB35.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔(dān)，集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、公安機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、政府部門(mén)D、集資機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC36.金融機(jī)構(gòu)需要上報(bào)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息包括哪些（）。A、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況C、執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度的情況D、協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)的情況【正確答案】：ABCD37.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于（）。A、商業(yè)銀行B、汽車(chē)金融公司C、證券公司D、保險(xiǎn)公司E、金融資產(chǎn)管理公司【正確答案】：ABCDE38.王某按照某短信提示網(wǎng)銀升級(jí)，發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)6萬(wàn)元被轉(zhuǎn)走，她該怎么辦（）。A、打電話(huà)給網(wǎng)站負(fù)責(zé)人爭(zhēng)吵理論、求其還錢(qián)。B、立刻報(bào)警，并將自己卡號(hào)、對(duì)方卡號(hào)、交易流水提供給公安。C、撥打銀行客服，將對(duì)方卡密碼輸三次，鎖定對(duì)方銀行卡。D、與公安和銀行部門(mén)聯(lián)系，第一時(shí)間凍結(jié)對(duì)方卡號(hào)?！菊_答案】：BCD39.處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施(）。A、進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證；B、詢(xún)問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；C、查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；D、經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)?！菊_答案】：ABCD40.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括（）。A、姓名B、性別C、國(guó)籍D、職業(yè)E、身份證件【正確答案】：ABCDE41.保險(xiǎn)公司要對(duì)（）行自查自糾，確保公司數(shù)據(jù)真實(shí)客觀，防范數(shù)據(jù)不真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)。A、償付能力數(shù)據(jù)B、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)C、市場(chǎng)規(guī)模D、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)【正確答案】：ABD42.張先生關(guān)注理財(cái)大師直播很久了，加微信后，大師同意帶他賺錢(qián)，并提供了交易軟件鏈接，讓他下載后跟著操作，張先生該怎么做（）。A、機(jī)會(huì)難得，下載軟件跟大師賺錢(qián)。B、下載軟件后，上網(wǎng)搜索軟件名，看看是不是有這個(gè)軟件。C、交易軟件一定要官方下載，同名軟件也可能是假軟件。D、大師帶你賺錢(qián)，提供交易軟件的，就是詐騙?！菊_答案】：CD43.違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列哪些條件，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)D、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金【正確答案】：ABCD44.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)的必要性有()。A、是盈利的需要。B、是維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全的需要。C、是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的需要。D、是自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的需要。【正確答案】：BCD45.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（）。A、以投資入股的方式非法吸收資金。B、以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資。C、以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開(kāi)“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”。D、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資?！菊_答案】：ABCD46.市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含(）等字樣或者內(nèi)容。A、“金融”B、“交易中心”C、“理財(cái)”D、“財(cái)富管理”【正確答案】：ABCD47.以項(xiàng)目開(kāi)發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容易吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開(kāi)發(fā)”為名的非法集資活動(dòng)(）。A、具備基本常識(shí)B、要理性分析C、是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D、主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)【正確答案】：ABC48.下列哪幾個(gè)選項(xiàng)描述的情況可能屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（）。A、“你好！根據(jù)你的消費(fèi)情況，你屬于我行貴賓用戶(hù)，可通過(guò)撥打熱線(xiàn)提升信用卡額度，謝謝！”B、自稱(chēng)是工信局、公安局、檢察院、稅務(wù)機(jī)關(guān)等工作人員以事主銀行賬戶(hù)涉案、賬戶(hù)存款會(huì)被凍結(jié)為理由進(jìn)行恐嚇，要求事主配合“公、檢、法”及銀行工作。C、以招聘業(yè)務(wù)員為由，發(fā)布虛假?gòu)V告信息，事主一旦與其聯(lián)系，便以收取“介紹費(fèi)”“培訓(xùn)費(fèi)”“服裝費(fèi)”為由實(shí)施詐騙。D、建立虛假網(wǎng)站或使用插件在各大網(wǎng)站發(fā)布虛假廉價(jià)商品信息，誘騙事主匯款從而騙取錢(qián)財(cái)，或以次充好、以假貨進(jìn)行詐騙，或要求先墊付“預(yù)付金”“手續(xù)費(fèi)”“托運(yùn)費(fèi)”等騙得錢(qián)財(cái)?！菊_答案】：ABCD49.下列關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有（）。A、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶(hù)交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存三年。C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息集中銷(xiāo)毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料?！菊_答案】：BC50.銀行發(fā)現(xiàn)客戶(hù)和其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施（）。A、不予開(kāi)立金融賬戶(hù)B、停止使用金融賬戶(hù)C、暫停金融交易D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCD51.非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金的行為。其中社會(huì)公眾包括（）。A、社會(huì)組織B、單位C、團(tuán)體D、個(gè)人【正確答案】：BD52.在你網(wǎng)購(gòu)過(guò)程中，如接到電話(huà)或短信稱(chēng)“您網(wǎng)購(gòu)的物品因系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致訂單失效，需要聯(lián)系淘寶客服辦理激活或解凍。錯(cuò)誤的做法是（）。A、登錄對(duì)方提供的網(wǎng)址鏈接查驗(yàn)訂單B、登錄官方購(gòu)物網(wǎng)站查詢(xún)訂單詳情C、按照客服要求前往銀行ATM機(jī)辦理“激活”或“解凍”業(yè)務(wù)D、撥打?qū)Ψ教峁┑摹翱头?hào)碼”進(jìn)行咨詢(xún)【正確答案】：ACD53.保存客戶(hù)身份資料及交易資料的主要目的有（）。A、可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別和交易報(bào)告的記錄和證明。B、可以為掌握客戶(hù)真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶(hù)資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。C、接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查。D、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、審判提供必要的證據(jù)?！菊_答案】：ABD54.金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）。A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)。B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。D、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料?！菊_答案】：ABCD55.大學(xué)剛畢業(yè)的小林，看到一份東南亞高薪工作招聘，還包來(lái)回機(jī)票，他不應(yīng)該怎么做（）。A、東南亞風(fēng)光美麗，說(shuō)不定可以邂逅浪漫，去B、反正在國(guó)內(nèi)都不好找工作，可以去賺大錢(qián)，機(jī)不可失C、對(duì)其真實(shí)情況無(wú)法了解，很可能是詐騙團(tuán)伙，不去上當(dāng)D、好男兒志在四方，應(yīng)該出去闖蕩，不合適就回來(lái)，反正包回程機(jī)票【正確答案】：ABD56.你接到自稱(chēng)是公檢法工作人員的電話(huà)，要在電話(huà)里制作電話(huà)筆錄，并核查你名下所有資金，以下處理方式正確的是（）。A、馬上撥打110電話(huà)報(bào)警B、馬上掛掉電話(huà)C、不接受所謂的電話(huà)筆錄D、不進(jìn)行任何銀行卡操作【正確答案】：ABCD57.有一名老師對(duì)他說(shuō)要以每張500元的價(jià)格向小明收購(gòu)銀行卡，以下說(shuō)法正確的是（）。A、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶(hù)和收款碼大多被用于為非法活動(dòng)B、個(gè)人出租、出借、出售的銀行賬戶(hù)和收款碼將會(huì)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任C、正好能賺點(diǎn)學(xué)費(fèi)，趕緊到多個(gè)銀行辦理銀行卡賣(mài)給老師D、老師可能是卡販子，要馬上向公安機(jī)關(guān)報(bào)警【正確答案】：ABD58.中國(guó)證監(jiān)會(huì)設(shè)立的投資者維權(quán)渠道主要包括(）。A、信訪(fǎng)B、證券期貨違法違規(guī)行為舉報(bào)中心C、“12386”中國(guó)證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線(xiàn)【正確答案】：ABC59.根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（）。A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件。B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件。C、不同年齡段的人都可用戶(hù)口簿作為實(shí)名證件。D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、駕駛員的駕駛證可作實(shí)名證件?！菊_答案】：AB60.投資者在防范非法證券活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)注意哪些方面()。A、核實(shí)投資產(chǎn)品和發(fā)行機(jī)構(gòu)的合法性B、不輕信高額回報(bào)的承諾C、通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)行投資D、盲目跟風(fēng)投資熱門(mén)項(xiàng)目【正確答案】：ABC61.最近需要資金周轉(zhuǎn)，正好接到推銷(xiāo)貸款的電話(huà)，提供貸款軟件鏈接，并稱(chēng)可以包裝資質(zhì)，只要繳納幾百元，就能當(dāng)天放款，你不該（）。A、下載貸款軟件，進(jìn)行貸款操作。B、不明來(lái)源的鏈接一律不點(diǎn)。C、貸款沒(méi)到手，需先交錢(qián)的都是詐騙。D、資質(zhì)不好，銀行貸不了，就給他幾百元試試?！菊_答案】：AD62.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將下列哪些行為作為可疑交易報(bào)告（）。A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。B、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)阻礙金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易實(shí)際受益人做盡職調(diào)查的。C、發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)隱瞞有關(guān)實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易實(shí)際受益人情況的?！菊_答案】：ABC63.金融業(yè)的作用主要有()。A、中介作用B、調(diào)節(jié)作用C、轉(zhuǎn)換作用D、服務(wù)作用【正確答案】：ABD64.違反《社會(huì)保險(xiǎn)法》規(guī)定，隱匿、轉(zhuǎn)移、侵占、挪用社會(huì)保險(xiǎn)基金或者違規(guī)投資運(yùn)營(yíng)的，應(yīng)當(dāng)如何處置（）。A、由社會(huì)保險(xiǎn)行政部門(mén)、財(cái)政部門(mén)、審計(jì)機(jī)關(guān)責(zé)令追回B、有違法所得的，沒(méi)收違法所得C、由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)責(zé)令追回D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員依法給予處分E、由社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征收機(jī)構(gòu)責(zé)令追回【正確答案】：ABD65.對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（）。A、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知?！菊_答案】：ABCD66.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶(hù)向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（）和收款人的姓名、住所等信息。A、姓名B、名稱(chēng)C、賬號(hào)D、電話(huà)E、住所【正確答案】：ABCE67.儲(chǔ)蓄存款的原則（）。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為儲(chǔ)戶(hù)保密【正確答案】：ABCD68.對(duì)于非法集資事件可能引發(fā)的后果下列說(shuō)法正確的是(）。A、出現(xiàn)大規(guī)模群體性上訪(fǎng)B、引發(fā)暴力事件C、實(shí)現(xiàn)共同富裕D、損害政府形象【正確答案】：ABD69.非法集資參與者受到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”（）。A、及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。B、要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合。C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)。D、通過(guò)堵門(mén)、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”?！菊_答案】：ABC70.投資理財(cái)類(lèi)詐騙是詐騙分子以高額回報(bào)、迅速賺錢(qián)等為誘餌，哄騙受害人下載理財(cái)APP軟件，在網(wǎng)上進(jìn)行投資理財(cái)，被害人先期投入少量資金后，騙子會(huì)讓受害人獲利，騙取信任，引誘受害人加大資金投入，后受害人會(huì)發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)且軟件打不開(kāi)，最終竹籃打水一場(chǎng)空。以下說(shuō)法正確的是（）。A、投資者對(duì)超高收益的投資要保持戒心，不要被暫時(shí)的收益迷惑雙眼。B、不要輕信陌生人發(fā)來(lái)的“盈利圖”，不加入全是陌生人的“投資群”，不輕信“營(yíng)業(yè)執(zhí)照”，不做“國(guó)際盤(pán)”。C、不要向陌生個(gè)人賬號(hào)匯款轉(zhuǎn)賬，向平臺(tái)注資時(shí)要多方驗(yàn)證是否合法正規(guī)，一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉(zhuǎn)賬時(shí)的憑證并立即報(bào)警。D、網(wǎng)上宣傳高額回報(bào)、迅速賺錢(qián)等，一律不信。【正確答案】：ABCD71.李某在網(wǎng)上搜索“創(chuàng)業(yè)貸款”，檢索到一家無(wú)需抵押的公司。李某加了對(duì)方QQ后，對(duì)方傳真過(guò)來(lái)一張貸款合同書(shū)，要求繳納3000元保險(xiǎn)金，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)然要把保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)過(guò)去，一定要拿到貸款B、貸款合同有公司公章，內(nèi)容可信可靠，按操作進(jìn)行C、貸款前需要繳納保險(xiǎn)金的都是詐騙，不應(yīng)相信D、打電話(huà)咨詢(xún)銀行官方客服了解情況【正確答案】：AB72.根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B、故意提供虛假材料的C、拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的D、未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的【正確答案】：ABC73.對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（）等角度全面評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、行業(yè)B、地域C、業(yè)務(wù)D、客戶(hù)【正確答案】：BCD74.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查（）。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；B、詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。【正確答案】：ABCD75.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)說(shuō)法正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢(qián)法規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。D、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！菊_答案】：BCD76.為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件（）。A、經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書(shū)D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件【正確答案】：ABCD77.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)的目的是（）。A、保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，反洗錢(qián)法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)。B、讓公眾了解反洗錢(qián)知識(shí)。C、保證員工了解反洗錢(qián)法律法規(guī)的具體要求。D、掌握反洗錢(qián)工作必備的技能。【正確答案】：ACD78.網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)賭博、投資詐騙指騙子在各大網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)與被害人交友，逐步發(fā)展成戀人關(guān)系，獲得被害人信任后，引誘被害人參與賭博或投資騙取錢(qián)財(cái)，以下說(shuō)法正確的是（）。A、網(wǎng)絡(luò)交友要謹(jǐn)慎，遇到異常熱情、聯(lián)系時(shí)間很短就主動(dòng)要求確立情侶關(guān)系的人需要提高警惕B、準(zhǔn)備深度交往時(shí)務(wù)必核實(shí)信息，防止對(duì)方以虛擬身份實(shí)施詐騙，不要輕信網(wǎng)上發(fā)過(guò)來(lái)的圖片和視頻，謹(jǐn)防甜言蜜語(yǔ)背后的陷阱C、在與網(wǎng)友接觸時(shí)，切莫起貪念，不隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當(dāng)素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財(cái)物時(shí)，要提高警惕，不要被糖衣炮彈沖昏頭腦D、在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)三天的“一見(jiàn)鐘情”，一定是真愛(ài)，我愿意主動(dòng)將自己的錢(qián)財(cái)拿給對(duì)方管理，以打動(dòng)對(duì)方【正確答案】：ABC79.為對(duì)私客戶(hù)辦理和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身份證明文件（）。A、華僑出具中國(guó)護(hù)照B、香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件【正確答案】：ABCD80.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶(hù)可以定為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)()。A、我國(guó)相關(guān)政府部門(mén)印發(fā)的黑名單中的客戶(hù)B、外國(guó)政要C、客戶(hù)拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作D、在日常交易監(jiān)控中被多次報(bào)送可疑交易的客戶(hù)E、政治公眾人物【正確答案】：ABCDE81.《關(guān)于開(kāi)展不法貸款中介專(zhuān)項(xiàng)治理行動(dòng)的通知》中對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求有（）。A、開(kāi)展不法貸款中介專(zhuān)項(xiàng)治理排查。B、主動(dòng)開(kāi)展自查，及時(shí)主動(dòng)挖掘并報(bào)告不法貸款中介線(xiàn)索。C、要不斷提升貸款質(zhì)效，避免“唯指標(biāo)論”和粗放式發(fā)展。

D、建立貸款中介黑名單制度，對(duì)誘導(dǎo)、幫助借款人違規(guī)申請(qǐng)貸款的中介，納入合作黑名單。E、依法合規(guī)的向銀行申請(qǐng)貸款?！菊_答案】：ABCD82.未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事（）等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。A、發(fā)放貸款B、支付結(jié)算C、票據(jù)貼現(xiàn)【正確答案】：ABC83.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（）。A、保證征信數(shù)據(jù)可靠原則B、保證被征信人的合法權(quán)益原則C、保證征信數(shù)據(jù)的安全性D、保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng)原則【正確答案】：ABCD84.下列機(jī)構(gòu)中，發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查的是（）。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的設(shè)區(qū)市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB85.近年來(lái)，傳銷(xiāo)犯罪案件持續(xù)高發(fā)，不法分子不斷變換各種犯罪手法，下列哪些屬于其經(jīng)常利用的名目(）。A、“金融互助”B、“愛(ài)心慈善”C、“虛擬貨幣”D、“戰(zhàn)略收儲(chǔ)”【正確答案】：ABCD86.非法集資活動(dòng)的危害性有（）。A、參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失B、影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C、影響社會(huì)大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象【正確答案】：ABC87.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與哪些名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施（）。A、公安部通緝的犯罪分子名單。B、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單。C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單。D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。【正確答案】：BCD88.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰；區(qū)別不同情形，建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員采取措施有（）。A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分?！菊_答案】：ABC89.將非法吸收的資金以其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳（）。A、他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的B、他人無(wú)償取得的上述資金及財(cái)物而收取的C、他人以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的D、他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的E、其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形【正確答案】：ABCDE90.在刷單返利類(lèi)詐騙中，騙子常用手段有哪些（）。A、你在網(wǎng)頁(yè)、招聘平臺(tái)、QQ、微信等會(huì)看到兼職信息，招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單。B、招聘方會(huì)承諾在交易后立即返還購(gòu)物費(fèi)用，外加額外提成。C、對(duì)方會(huì)告知你都是“零投入”、“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”、“日清日結(jié)”等方式。D、在刷第一單時(shí)，小額返款讓你嘗到甜頭，當(dāng)你刷單交易額變大后，騙子就會(huì)以各種理由拒不返款，并將你拉黑?！菊_答案】：ABCD91.有一名陌生好友通過(guò)某QQ群添加小王，稱(chēng)可以不充錢(qián)試玩某網(wǎng)上彩票APP，來(lái)錢(qián)快，而且掙錢(qián)之后還可以提現(xiàn)，小王試玩幾十塊錢(qián)，后發(fā)現(xiàn)確實(shí)可以提現(xiàn)，陸續(xù)買(mǎi)了半個(gè)月，基本有輸有贏，此時(shí)，小王該怎么辦（）。A、網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)彩票已經(jīng)被禁止，凡是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)彩票的都是詐騙B、繼續(xù)投錢(qián)，多投多得，少投少得C、這個(gè)APP非常好用，還能賺錢(qián)，可以用這個(gè)還貸款了D、及時(shí)止損并報(bào)警，切不可存在僥幸心【正確答案】：AD92.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息（）。A、了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人B、資金來(lái)源C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況【正確答案】：ABCD93.“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”是指（）。A、向某一賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金B(yǎng)、從多個(gè)賬戶(hù)向一個(gè)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金C、將與所轉(zhuǎn)入資金累計(jì)金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)向另一個(gè)賬戶(hù)D、在短期內(nèi)分多次將與所轉(zhuǎn)入資金金額大致相當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)往其他多個(gè)賬戶(hù)【正確答案】：AD94.收到手機(jī)短信“代辦大額度信用卡，透支金額5萬(wàn)元起。有需要的請(qǐng)聯(lián)系王經(jīng)理”，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A、打電話(huà)去問(wèn)問(wèn)，哪怕有點(diǎn)手續(xù)費(fèi)也辦B、急著用錢(qián)，來(lái)得正是時(shí)候，趕緊聯(lián)系辦一張C、涉嫌詐騙行為，不理D、按照對(duì)方要求，將身份證發(fā)給對(duì)方辦理信用卡【正確答案】：ABD95.95開(kāi)頭的電話(huà)是工信部直接審批并管理的電話(huà)，但目前以95開(kāi)頭的騷擾、詐騙電話(huà)卻越來(lái)越多，以下是四種可以避免95電話(huà)騷擾的辦法，請(qǐng)選出你認(rèn)為有效的（）。A、撥打工信部00--232網(wǎng)絡(luò)不良與垃圾信息舉報(bào)受理中心專(zhuān)線(xiàn)投訴。B、在手機(jī)中通過(guò)設(shè)置攔截規(guī)則。C、下載騰訊手機(jī)管家或者華為手機(jī)管家等安全軟件。D、求助運(yùn)營(yíng)商開(kāi)通攔截功能。【正確答案】：ABCD96.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則（）。A、依法經(jīng)營(yíng)原則B、安全性原則C、流動(dòng)性原則D、盈利性原則【正確答案】：BCD97.袁某在被傳銷(xiāo)組織的精神洗腦后，為了完成自己的業(yè)績(jī)，利用親情誘惑親友投錢(qián)，關(guān)于她的這種行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(）。A、是不法分子的手段之一，通過(guò)用高額回報(bào)誘惑親朋，目的是為了非法集資B、是袁某實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的一種途徑C、是其親朋將手中余錢(qián)進(jìn)行投資管理的一種方法D、袁某無(wú)奈之舉【正確答案】：BCD98.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，中國(guó)人民銀行可以采取哪些措施（）。A、限期改正B、罰款C、建議責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、建議給予紀(jì)律處分【正確答案】：ABCD99.發(fā)展“（）”金融，支持重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、項(xiàng)目和重點(diǎn)領(lǐng)域，優(yōu)化綜合金融服務(wù)、信用服務(wù)、金融科技，推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。A、普惠B、科技C、綠色【正確答案】：ABC100.非法集資的社會(huì)危害有哪些(）。A、參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸B、非法集資嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)C、非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定及大量社會(huì)治安問(wèn)題D、參與非法集資能實(shí)現(xiàn)一夜暴富的愿望【正確答案】：ABC1.所有的保險(xiǎn)產(chǎn)品都必須經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)才能銷(xiāo)售。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.借貸雙方約定的利率未超過(guò)年利率36%，出借人請(qǐng)求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.金融營(yíng)銷(xiāo)宣傳應(yīng)當(dāng)通過(guò)足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號(hào)、字體、顏色等特別標(biāo)識(shí)對(duì)限制金融消費(fèi)者權(quán)利和加重金融消費(fèi)者義務(wù)的事項(xiàng)進(jìn)行說(shuō)明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.如發(fā)現(xiàn)自己陷入不法中介陷阱，應(yīng)保存好相關(guān)證據(jù)，及時(shí)通過(guò)報(bào)警、訴訟等法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.金融消費(fèi)者申請(qǐng)采用調(diào)解方式解決糾紛的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極參與調(diào)解，配合人民法院、金融糾紛調(diào)解組織查明事實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如在規(guī)定期限內(nèi)累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，但單筆交易低于規(guī)定金額的，可以不向反洗錢(qián)信息中心報(bào)告大額或可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務(wù)，構(gòu)成違反治安管理行為的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.銀行消費(fèi)者的受教育權(quán)可以分為銀行消費(fèi)知識(shí)的教育權(quán)和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)知識(shí)的教育權(quán)兩類(lèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，普及相關(guān)法律和知識(shí)，提高公眾對(duì)各類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式的防騙意識(shí)和識(shí)騙能力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.金融機(jī)構(gòu)不得向客戶(hù)或其他與反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的第三方泄露客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.開(kāi)戶(hù)后短期內(nèi)大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后迅速銷(xiāo)戶(hù)的情形，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度重要體現(xiàn)反洗錢(qián)法律規(guī)章規(guī)定，不需要與詳細(xì)業(yè)務(wù)相結(jié)合。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或辦理退保的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.投資者在投資過(guò)程中，應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)需特別關(guān)注投資產(chǎn)品的合法性及發(fā)行主體的資質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)地方性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過(guò)程中,明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為向社會(huì)公眾吸收資金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.享有知情權(quán)是銀行消費(fèi)者在消費(fèi)過(guò)程中做出自由選擇并實(shí)現(xiàn)公平交易的前提條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.提供“內(nèi)幕信息”、