副職考試銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則練習(xí)試題

第頁(yè)副職考試銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則練習(xí)試題1.以下（）行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定。A、某銀行代理銷(xiāo)售一只基金產(chǎn)品，改行銷(xiāo)售員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，再介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B、在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約時(shí)，銀行職員大量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C、在銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾D、銀行工作人員向消費(fèi)者介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終承擔(dān)人以及該行的責(zé)任和義務(wù)，是必要的【正確答案】：D2.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（）起正式通過(guò)并實(shí)施。A、1995年3月1日B、2008年8月1日C、2003年4月1日D、2007年2月1日【正確答案】：D3.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和（），建立良好的清廉文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。A、職業(yè)紀(jì)律，職業(yè)道德B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水平C、職業(yè)操守，職業(yè)紀(jì)律D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平【正確答案】：B4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，耐心、禮貌、認(rèn)真地處理客戶投訴，及時(shí)作出有效反饋。A、客戶就是上帝B、滿足客戶一切要求C、客戶至上、客觀公正D、客戶高于一切【正確答案】：C5.某銀行職員王某雨另一家銀行職員張某再一次聚會(huì)中，將近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息告知對(duì)方，王某的行為違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》行為規(guī)范中的（）A、嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為B、嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為C、嚴(yán)禁非法利益輸送交易D、嚴(yán)禁違規(guī)兼職牟利【正確答案】：A6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守（）原則，真誠(chéng)對(duì)待客戶，珍視聲譽(yù)、信守承諾。A、守法合規(guī)B、誠(chéng)實(shí)信用C、勤勉履職D、服務(wù)為本【正確答案】：B7.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（）、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解。A、禮貌周到B、奇裝異服C、新穎另類(lèi)D、運(yùn)動(dòng)休閑【正確答案】：A8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位謀取不當(dāng)利益，不得違規(guī)（）。A、合作出書(shū)B(niǎo)、經(jīng)商辦企業(yè)C、培訓(xùn)授課D、評(píng)審裁判【正確答案】：B9.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、（）規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。A、行業(yè)自律B、統(tǒng)一管理C、集中管理D、分散管理【正確答案】：A10.下列符合“合規(guī)守法”要求的做法是（）。A、遵守法律法規(guī)B、遵守行業(yè)自律規(guī)范C、遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守【正確答案】：D11.在消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品和接受服務(wù)之前，()踐行告知義務(wù)。A、被動(dòng)B、主動(dòng)C、不必【正確答案】：B12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守（），對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)，與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管。A、法律法規(guī)B、秘密C、程序D、流程【正確答案】：A13.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容報(bào)送頻率和保密級(jí)別分別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立（）制度。A、周報(bào)B、保密C、重大事項(xiàng)報(bào)告D、應(yīng)急處理【正確答案】：C14.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、資格和能力是（）準(zhǔn)則。A、守法合規(guī)B、專(zhuān)業(yè)勝任C、勤勉盡職D、誠(chéng)實(shí)信用【正確答案】：B15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、（）、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。A、銀行業(yè)自律組織B、新聞媒體C、國(guó)家機(jī)關(guān)D、以上都正確【正確答案】：A16.下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定B、不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪C、不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪D、不得擅自代表所在結(jié)構(gòu)對(duì)外發(fā)表信息【正確答案】：B17.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。A、各銀行黨委B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：C18.（）不屬于職業(yè)操守。A、專(zhuān)業(yè)勝任B、服務(wù)為本C、勤懇正直D、嚴(yán)守秘密【正確答案】：C19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)秉持（）的理念，以服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)客戶為天職，借助科技賦能，竭誠(chéng)為客戶和社會(huì)提供規(guī)范、快捷、高效的金融服務(wù)。A、服務(wù)為本B、誠(chéng)實(shí)信用C、勤勉履職D、依法合規(guī)【正確答案】：A20.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的對(duì)象是（）。A、自然人B、消費(fèi)者C、法人D、自然人消費(fèi)者【正確答案】：D21.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)重違法違規(guī)違紀(jì)人員建立（）和（）制度。A、黑名單、白名單B、白名單、灰名單C、黑名單、灰名單D、白名單，黑名單【正確答案】：C22.不得為特定客戶優(yōu)于同等條件辦理高端信用卡，提供介質(zhì)不符的高端服務(wù)，屬于行為守法的（）規(guī)定。A、嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為B、嚴(yán)禁信用卡犯罪行為C、嚴(yán)禁挪用資金行為D、嚴(yán)禁騙取信貸行為【正確答案】：B1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行（）和（）的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎陌踩?。A、客戶自愿原則B、客戶至上原則C、銀行崗位職責(zé)劃分D、風(fēng)險(xiǎn)隔離【正確答案】：CD2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)崇尚公平競(jìng)爭(zhēng)，遵循（）。A、客戶自愿原則B、尊重同業(yè)原則C、利益最大化原則【正確答案】：AB3.銀行從業(yè)人員應(yīng)做到（）。A、客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)B、熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約C、遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定D、自覺(jué)抵制欺詐、商業(yè)賄賂和內(nèi)幕交易【正確答案】：ABCD4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照“忠、專(zhuān)、實(shí)”的衡量標(biāo)準(zhǔn)，選拔任用（）、（）、（）的干部人才。A、政治過(guò)硬B、踏實(shí)肯干C、素質(zhì)過(guò)硬D、利益至上【正確答案】：ABC5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國(guó)籍、（）、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。A、膚色B、民族C、性別D、年齡E、宗教信仰【正確答案】：ABCDE6.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則中電子設(shè)備使用的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（）。A、不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)B、不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C、如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D、以上都正確【正確答案】：AB7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，嚴(yán)格執(zhí)行（）等三查工作。A、貸前調(diào)查B、客戶資產(chǎn)調(diào)查C、貸時(shí)審查D、貸后檢查【正確答案】：ACD8.對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。A、從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)自律組織C、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、社會(huì)公眾【正確答案】：ABCD9.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守崗位管理規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)規(guī)定和操作規(guī)程，防范（）和（）。A、利益沖突B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、政策風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AD10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄露執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶（）資產(chǎn)。A、虛構(gòu)B、隱匿C、轉(zhuǎn)移【正確答案】：BC11.銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶銷(xiāo)售產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)錄像等監(jiān)管要求，對(duì)涉及到的（）等進(jìn)行充分地提示。A、法律風(fēng)險(xiǎn)B、違約風(fēng)險(xiǎn)C、政策風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD12.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于反洗錢(qián)規(guī)定的有（）。A、除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B、熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)C、保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D、在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易【正確答案】：BD13.銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施（）等違法犯罪行為。A、竊取B、泄露客戶信息C、所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密【正確答案】：ABC14.按《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是（）。A、誠(chéng)實(shí)守信B、守法合規(guī)C、專(zhuān)業(yè)勝任D、勤勉盡職E、公平對(duì)待【正確答案】：ABCDE15.銀行業(yè)從業(yè)人員嚴(yán)禁以任何方式索取或收受客戶、（）、下級(jí)員工及其他利益相關(guān)方的賄賂或不當(dāng)利益。A、下屬機(jī)構(gòu)B、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手C、供應(yīng)商D、政府部門(mén)【正確答案】：ABC1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制不正當(dāng)交易行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.銀行業(yè)從業(yè)人員可邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)或提供交通工作、旅行等其他方面的便利。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.利益沖突原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個(gè)人利益的沖突。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.銀行業(yè)從業(yè)人員未經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得泄露儲(chǔ)戶信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.某銀行客戶經(jīng)理向某集團(tuán)公司爭(zhēng)取存款時(shí)，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自掏腰包請(qǐng)?jiān)摴矩?fù)責(zé)人外出旅行，最終得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常營(yíng)銷(xiāo)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.客戶由他人代理業(yè)務(wù)的，銀行只需對(duì)代理人的身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.銀行業(yè)從業(yè)人員出現(xiàn)需要回避情形的，不必主動(dòng)提出回避申請(qǐng)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國(guó)家機(jī)關(guān)的查