2024年度家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方地址1.3合同雙方聯(lián)系方式2.合同目的與范圍2.1財務(wù)顧問服務(wù)目的2.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)范圍2.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)范圍3.服務(wù)期限3.1財務(wù)顧問服務(wù)期限3.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)期限3.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)期限4.服務(wù)內(nèi)容與方式4.1財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容4.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容4.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)內(nèi)容4.4服務(wù)方式5.服務(wù)費用與支付方式5.1服務(wù)費用5.2支付方式5.3付款時間6.信息保密與合規(guī)6.1信息保密6.2合規(guī)要求7.服務(wù)質(zhì)量與標準7.1財務(wù)顧問服務(wù)質(zhì)量7.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)質(zhì)量7.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)質(zhì)量8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件10.違約責(zé)任10.1違約責(zé)任承擔(dān)10.2違約責(zé)任賠償11.合同變更與補充11.1合同變更程序11.2合同補充條款12.合同生效與解除12.1合同生效條件12.2合同解除條件13.其他約定事項13.1不可抗力13.2通知與送達13.3合同附件14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署14.2合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]1.2合同雙方地址甲方地址：[甲方詳細地址]乙方地址：[乙方詳細地址]1.3合同雙方聯(lián)系方式甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話及電子郵箱]乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話及電子郵箱]2.合同目的與范圍2.1財務(wù)顧問服務(wù)目的甲方委托乙方提供專業(yè)的財務(wù)顧問服務(wù)，旨在優(yōu)化家庭財務(wù)狀況，提高資金使用效率。2.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)范圍乙方將為甲方提供全面的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險管理等。2.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)范圍乙方將協(xié)助甲方執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃方案，包括投資決策、資金調(diào)撥、稅務(wù)籌劃等。3.服務(wù)期限3.1財務(wù)顧問服務(wù)期限本合同約定的財務(wù)顧問服務(wù)期限為2024年1月1日至2024年12月31日。3.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)期限本合同約定的財務(wù)規(guī)劃服務(wù)期限與財務(wù)顧問服務(wù)期限相同，即2024年1月1日至2024年12月31日。3.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)期限本合同約定的財務(wù)執(zhí)行服務(wù)期限與財務(wù)顧問服務(wù)期限相同，即2024年1月1日至2024年12月31日。4.服務(wù)內(nèi)容與方式4.1財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容定期財務(wù)狀況分析；投資建議和策略；風(fēng)險評估和管理；財務(wù)目標設(shè)定；財務(wù)報表解讀。4.2財務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容資產(chǎn)配置方案；投資組合設(shè)計；預(yù)算編制與執(zhí)行；稅務(wù)籌劃；財富傳承規(guī)劃。4.3財務(wù)執(zhí)行服務(wù)內(nèi)容投資決策執(zhí)行；資金調(diào)撥與監(jiān)控；投資組合維護；稅務(wù)申報；財務(wù)報告編制。4.4服務(wù)方式面談咨詢；定期報告；電子郵件溝通；電話溝通；其他雙方約定的溝通方式。5.服務(wù)費用與支付方式5.1服務(wù)費用乙方提供服務(wù)的費用為人民幣[金額]元，包括但不限于財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行服務(wù)費用。5.2支付方式甲方應(yīng)于每個服務(wù)周期結(jié)束后[具體日期]，按照乙方開具的發(fā)票支付相應(yīng)服務(wù)費用。5.3付款時間甲方應(yīng)在收到乙方開具的發(fā)票后[具體天數(shù)]內(nèi)完成付款。6.信息保密與合規(guī)6.1信息保密雙方對本合同內(nèi)容以及在進行財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行服務(wù)過程中所知悉的任何甲方敏感信息負有保密義務(wù)。6.2合規(guī)要求乙方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保服務(wù)的合規(guī)性。8.爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[具體仲裁機構(gòu)名稱]仲裁。8.2爭議解決程序仲裁應(yīng)按照[具體仲裁機構(gòu)名稱]的仲裁規(guī)則進行，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。9.合同解除與終止9.1合同解除條件乙方未履行合同義務(wù)，經(jīng)甲方催告后仍未履行；甲方未按時支付服務(wù)費用，經(jīng)乙方催告后仍未支付；雙方協(xié)商一致決定解除合同；發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行。9.2合同終止條件合同履行完畢或達到合同約定的終止條件時，合同自動終止。10.違約責(zé)任10.1違約責(zé)任承擔(dān)任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.2違約責(zé)任賠償違約方的賠償金額應(yīng)按照違約行為對守約方造成的實際損失計算，最高不超過合同總金額。11.合同變更與補充11.1合同變更程序任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，由雙方簽署書面變更協(xié)議。11.2合同補充條款本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.合同生效與解除日期12.1合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同解除日期合同解除日期以雙方書面協(xié)議的解除日期為準。13.其他約定事項13.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分履行時，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，并可根據(jù)實際情況協(xié)商解決。13.2通知與送達雙方之間的通知和送達，應(yīng)按照本合同約定的地址和聯(lián)系方式進行。13.3合同附件甲方財務(wù)狀況說明書；財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行服務(wù)協(xié)議；費用清單；任何其他雙方認為必要的文件。14.合同簽署與生效日期14.1合同簽署本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”指除甲乙雙方之外的任何個人、企業(yè)、機構(gòu)或其他實體，包括但不限于中介機構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、評估機構(gòu)等。15.2第三方介入情形協(xié)商解決爭議；提供專業(yè)意見或服務(wù)；審查合同履行情況；執(zhí)行合同約定的特定任務(wù)。15.3第三方介入程序15.3.1提出請求任何一方要求第三方介入，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰嬲埱螅⒄f明介入的原因、目的和預(yù)期效果。15.3.2同意介入對方應(yīng)在收到請求后[具體天數(shù)]內(nèi)回復(fù)是否同意第三方介入。15.3.3簽署協(xié)議若雙方同意第三方介入，應(yīng)與第三方簽署書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。16.甲乙方額外條款16.1第三方選擇甲乙雙方有權(quán)選擇第三方，但應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。16.2第三方費用第三方費用由提出請求的一方承擔(dān)，除非甲乙雙方另有約定。16.3第三方責(zé)任16.3.1第三方責(zé)任限額第三方在本合同項下的責(zé)任，除法律另有規(guī)定外，不得超過其接受服務(wù)時的實際收入。16.3.2第三方責(zé)任承擔(dān)第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е录滓译p方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲方第三方在履行職責(zé)時，應(yīng)遵守甲乙雙方的要求，并保護甲方的合法權(quán)益。17.2第三方與乙方第三方在履行職責(zé)時，應(yīng)遵守本合同約定，并協(xié)助乙方完成合同目標。17.3第三方與合同其他方第三方與其他合同方之間的關(guān)系，應(yīng)遵循合同約定和法律規(guī)定。18.第三方介入后的合同履行18.1合同履行第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同，并確保第三方能夠有效履行其職責(zé)。18.2合同變更若第三方介入導(dǎo)致合同需要變更，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽署書面變更協(xié)議。18.3合同終止若第三方介入導(dǎo)致合同無法履行，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商決定合同是否終止，并簽署書面終止協(xié)議。19.第三方介入后的爭議解決19.1爭議解決第三方介入后的爭議，仍適用本合同第8條“爭議解決”的相關(guān)規(guī)定。19.2第三方責(zé)任爭議若第三方責(zé)任爭議無法通過協(xié)商解決，任何一方均有權(quán)將爭議提交至[具體仲裁機構(gòu)名稱]仲裁。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方財務(wù)狀況說明書要求：詳細列出甲方的財務(wù)狀況，包括但不限于資產(chǎn)、負債、收入、支出等。2.財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行服務(wù)協(xié)議要求：詳細列明雙方的權(quán)利、義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用等。說明：此協(xié)議是本合同的核心附件，雙方應(yīng)仔細閱讀并遵守。3.費用清單要求：詳細列出各項服務(wù)的費用，包括但不限于咨詢費、報告費、執(zhí)行費等。4.第三方介入?yún)f(xié)議要求：詳細列明第三方介入的原因、目的、職責(zé)、費用等。說明：此協(xié)議用于規(guī)范第三方介入的過程和責(zé)任。5.通知與送達證明要求：記錄雙方之間的通知和送達情況，包括日期、方式、內(nèi)容等。說明：此證明用于證明通知和送達的有效性。6.爭議解決記錄要求：記錄雙方在爭議解決過程中的溝通和協(xié)商情況。說明：此記錄用于證明爭議解決過程的公正性。7.合同變更協(xié)議要求：詳細列明合同變更的內(nèi)容、原因、日期等。說明：此協(xié)議用于證明合同變更的有效性。8.合同終止協(xié)議要求：詳細列明合同終止的原因、日期、后續(xù)處理等。說明：此協(xié)議用于證明合同終止的有效性。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.甲方違約行為及責(zé)任認定違約行為：未按時支付服務(wù)費用。責(zé)任認定：甲方應(yīng)向乙方支付逾期付款的滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。示例：若甲方應(yīng)于2024年1月31日前支付1萬元服務(wù)費用，但至2月15日仍未支付，則甲方應(yīng)支付滯納金150元。2.乙方違約行為及責(zé)任認定違約行為：未按約定提供服務(wù)質(zhì)量。責(zé)任認定：乙方應(yīng)承擔(dān)由此給甲方造成的損失，并支付相應(yīng)的賠償金。示例：若乙方未能按照約定提供財務(wù)規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致甲方投資損失5萬元，則乙方應(yīng)賠償甲方5萬元。3.第三方違約行為及責(zé)任認定違約行為：未按約定履行職責(zé)。責(zé)任認定：第三方應(yīng)承擔(dān)由此給甲乙雙方造成的損失，并支付相應(yīng)的賠償金。示例：若第三方在執(zhí)行投資決策時出現(xiàn)重大失誤，導(dǎo)致甲方投資損失10萬元，則第三方應(yīng)賠償甲方10萬元。4.不可抗力導(dǎo)致的違約行為及責(zé)任認定違約行為：因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。責(zé)任認定：雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，并可根據(jù)實際情況協(xié)商解決。示例：若因自然災(zāi)害導(dǎo)致乙方無法提供財務(wù)顧問服務(wù)，則雙方不承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。2024年度家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行合同1合同目錄一、合同概述1.合同簽訂背景2.合同目的3.合同雙方4.合同期限5.合同履行地點二、家庭財務(wù)顧問職責(zé)1.財務(wù)狀況分析2.財務(wù)規(guī)劃建議3.財務(wù)風(fēng)險評估4.財務(wù)執(zhí)行指導(dǎo)5.財務(wù)調(diào)整與優(yōu)化6.財務(wù)咨詢與解答三、財務(wù)規(guī)劃內(nèi)容1.家庭收支預(yù)算2.投資規(guī)劃3.理財產(chǎn)品選擇4.儲蓄與保險規(guī)劃5.債務(wù)管理6.財務(wù)目標設(shè)定四、財務(wù)執(zhí)行與監(jiān)督1.財務(wù)執(zhí)行進度跟蹤2.財務(wù)執(zhí)行效果評估3.財務(wù)執(zhí)行調(diào)整4.財務(wù)執(zhí)行報告5.財務(wù)執(zhí)行紀律要求五、保密條款1.保密信息范圍2.保密義務(wù)3.保密期限4.違約責(zé)任六、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約賠償4.違約爭議解決七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序4.爭議解決費用八、合同解除1.合同解除條件2.合同解除程序3.合同解除通知4.合同解除后果九、合同生效與終止1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同終止條件4.合同終止日期十、合同附件1.財務(wù)顧問資質(zhì)證明2.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容清單3.財務(wù)顧問收費標準4.其他相關(guān)文件十一、其他約定1.通知方式2.通知地址3.合同變更4.合同解除5.合同終止十二、合同簽署1.合同簽署日期2.合同簽署地點3.合同簽署人4.合同簽署單位十三、合同附件清單1.財務(wù)顧問資質(zhì)證明2.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容清單3.財務(wù)顧問收費標準4.其他相關(guān)文件十四、合同份數(shù)及效力1.合同份數(shù)2.合同效力3.合同副本4.合同歸檔合同編號_________一、合同概述1.合同簽訂背景本合同簽訂背景為甲方家庭在2024年度對財務(wù)管理的需求，希望通過乙方提供的專業(yè)家庭財務(wù)顧問服務(wù)，實現(xiàn)家庭財務(wù)的合理規(guī)劃與執(zhí)行。2.合同目的本合同旨在明確甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)，確保乙方為甲方提供專業(yè)的家庭財務(wù)顧問服務(wù)，協(xié)助甲方實現(xiàn)財務(wù)目標。3.合同雙方甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]4.合同期限本合同自雙方簽字之日起生效，至2024年12月31日止。5.合同履行地點本合同履行地點為甲方家庭所在地。二、家庭財務(wù)顧問職責(zé)1.財務(wù)狀況分析乙方應(yīng)定期對甲方家庭財務(wù)狀況進行詳細分析，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。2.財務(wù)規(guī)劃建議乙方應(yīng)根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況，提供合理的財務(wù)規(guī)劃建議，包括投資策略、儲蓄計劃等。3.財務(wù)風(fēng)險評估乙方應(yīng)對甲方家庭財務(wù)風(fēng)險進行評估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。4.財務(wù)執(zhí)行指導(dǎo)乙方應(yīng)指導(dǎo)甲方執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃，包括具體操作步驟、時間安排等。5.財務(wù)調(diào)整與優(yōu)化乙方應(yīng)根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況變化，及時調(diào)整財務(wù)規(guī)劃，確保規(guī)劃的有效性。6.財務(wù)咨詢與解答乙方應(yīng)提供及時、專業(yè)的財務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在財務(wù)管理過程中遇到的問題。三、財務(wù)規(guī)劃內(nèi)容1.家庭收支預(yù)算乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定家庭收支預(yù)算，包括收入來源、支出項目、預(yù)算金額等。2.投資規(guī)劃乙方應(yīng)根據(jù)甲方風(fēng)險承受能力和投資目標，制定投資規(guī)劃，包括投資組合、投資期限等。3.理財產(chǎn)品選擇乙方應(yīng)推薦適合甲方家庭財務(wù)狀況的理財產(chǎn)品，并協(xié)助甲方進行產(chǎn)品選擇。4.儲蓄與保險規(guī)劃乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定儲蓄計劃，并推薦合適的保險產(chǎn)品，以保障家庭財務(wù)安全。5.債務(wù)管理乙方應(yīng)指導(dǎo)甲方進行債務(wù)管理，包括債務(wù)重組、債務(wù)償還等。6.財務(wù)目標設(shè)定乙方應(yīng)協(xié)助甲方設(shè)定財務(wù)目標，包括短期、中期和長期目標。四、財務(wù)執(zhí)行與監(jiān)督1.財務(wù)執(zhí)行進度跟蹤乙方應(yīng)定期跟蹤甲方財務(wù)執(zhí)行進度，確保各項財務(wù)規(guī)劃得以實施。2.財務(wù)執(zhí)行效果評估乙方應(yīng)定期對甲方財務(wù)執(zhí)行效果進行評估，分析財務(wù)規(guī)劃的有效性。3.財務(wù)執(zhí)行調(diào)整乙方應(yīng)根據(jù)評估結(jié)果，對財務(wù)執(zhí)行進行調(diào)整，以提高財務(wù)規(guī)劃的實施效果。4.財務(wù)執(zhí)行報告乙方應(yīng)定期向甲方提交財務(wù)執(zhí)行報告，內(nèi)容包括財務(wù)執(zhí)行進度、效果評估等。5.財務(wù)執(zhí)行紀律要求乙方應(yīng)遵守職業(yè)道德，嚴格按照合同約定履行職責(zé)，不得泄露甲方家庭財務(wù)信息。五、保密條款1.保密信息范圍本合同中涉及甲方家庭財務(wù)信息的所有內(nèi)容均為保密信息。2.保密義務(wù)乙方對甲方家庭財務(wù)信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。3.保密期限本合同終止后，乙方仍應(yīng)履行保密義務(wù)，保密期限自合同簽訂之日起不少于五年。4.違約責(zé)任乙方違反保密義務(wù)，造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。六、違約責(zé)任1.違約情形本合同約定的任何一方違反合同條款，均構(gòu)成違約。2.違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約賠償違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟。4.違約爭議解決違約爭議解決方式參照本合同第七章“爭議解決”條款執(zhí)行。七、爭議解決1.爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。2.爭議解決機構(gòu)如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。3.爭議解決程序爭議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和司法程序。4.爭議解決費用爭議解決費用由敗訴方承擔(dān)，除非法律法規(guī)另有規(guī)定。八、合同解除1.合同解除條件合同雙方協(xié)商一致，或任何一方因不可抗力原因無法履行合同，可解除本合同。2.合同解除程序解除合同需提前[提前通知期限]書面通知對方，并說明解除原因。3.合同解除通知解除合同的通知應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方指定的地址。4.合同解除后果合同解除后，雙方應(yīng)按照約定進行財務(wù)結(jié)算，并各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。九、合同生效與終止1.合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。2.合同生效日期本合同生效日期為[生效日期]。3.合同終止條件本合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同即終止。4.合同終止日期本合同終止日期為[終止日期]。十、合同附件1.財務(wù)顧問資質(zhì)證明2.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容清單3.財務(wù)顧問收費標準4.其他相關(guān)文件十一、其他約定1.通知方式除非另有約定，所有通知應(yīng)以書面形式通過快遞或電子郵件發(fā)送至對方指定地址。2.通知地址甲方通知地址：[甲方地址]乙方通知地址：[乙方地址]3.合同變更合同的任何變更需經(jīng)雙方書面同意并簽署書面文件。4.合同解除合同的解除需按照本合同第八章的規(guī)定執(zhí)行。5.合同終止合同的終止需按照本合同第九章的規(guī)定執(zhí)行。十二、合同簽署1.合同簽署日期本合同簽署日期為[簽署日期]。2.合同簽署地點本合同簽署地點為[簽署地點]。3.合同簽署人甲方代表：[甲方代表姓名]乙方代表：[乙方代表姓名]4.合同簽署單位甲方單位名稱：[甲方單位名稱]乙方單位名稱：[乙方單位名稱]十三、合同附件清單1.財務(wù)顧問資質(zhì)證明2.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容清單3.財務(wù)顧問收費標準4.其他相關(guān)文件十四、合同份數(shù)及效力1.合同份數(shù)本合同一式[份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[份數(shù)]份。2.合同效力本合同具有同等法律效力。3.合同副本本合同副本與正本具有同等法律效力。4.合同歸檔本合同及附件應(yīng)由甲方和乙方分別妥善歸檔。[甲方單位名稱（蓋章）][乙方單位名稱（蓋章）][甲方代表（簽字）][乙方代表（簽字）][日期：____年__月__日][日期：____年__月__日]多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.甲方主導(dǎo)條款1.1甲方有權(quán)決定財務(wù)規(guī)劃的主要方向和目標。1.2甲方有權(quán)對乙方提供的財務(wù)規(guī)劃建議進行審核和調(diào)整。1.3甲方有權(quán)對乙方的財務(wù)執(zhí)行情況進行監(jiān)督，并提出改進意見。2.甲方責(zé)任條款2.1甲方應(yīng)提供準確、完整的財務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。2.2甲方應(yīng)按照乙方的建議執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃，并及時反饋執(zhí)行情況。2.3甲方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌呢攧?wù)風(fēng)險。3.甲方?jīng)Q策權(quán)條款3.1甲方在財務(wù)決策中擁有最終決定權(quán)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.乙方主導(dǎo)條款1.1乙方有權(quán)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況制定財務(wù)規(guī)劃方案。1.2乙方有權(quán)對甲方的財務(wù)執(zhí)行情況進行監(jiān)督，并提出調(diào)整建議。1.3乙方有權(quán)對甲方的財務(wù)風(fēng)險進行評估，并提出風(fēng)險控制措施。2.乙方責(zé)任條款2.1乙方應(yīng)確保財務(wù)規(guī)劃方案的科學(xué)性和合理性。2.2乙方應(yīng)提供專業(yè)的財務(wù)咨詢服務(wù)，解答甲方在財務(wù)管理過程中遇到的問題。2.3乙方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌呢攧?wù)規(guī)劃失誤。3.乙方?jīng)Q策權(quán)條款3.1乙方在財務(wù)規(guī)劃執(zhí)行過程中擁有一定的決策權(quán)。3.2乙方的決策應(yīng)基于甲方的財務(wù)狀況和財務(wù)目標，并經(jīng)甲方同意。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介條款1.1本合同約定，第三方中介機構(gòu)負責(zé)提供財務(wù)咨詢、風(fēng)險評估和產(chǎn)品推薦等服務(wù)。1.2第三方中介機構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和信譽。2.第三方中介責(zé)任條款2.1第三方中介機構(gòu)應(yīng)確保提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準。2.2第三方中介機構(gòu)應(yīng)對其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.第三方中介費用條款3.1第三方中介機構(gòu)的服務(wù)費用由甲方承擔(dān)。3.2第三方中介機構(gòu)的服務(wù)費用應(yīng)合理，并在合同中明確約定。4.第三方中介保密條款4.1第三方中介機構(gòu)對其在提供服務(wù)過程中獲取的甲方財務(wù)信息負有保密義務(wù)。4.2第三方中介機構(gòu)不得向任何第三方泄露甲方財務(wù)信息。5.第三方中介爭議解決條款5.1如第三方中介機構(gòu)與甲方或乙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。5.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。附件及其他補充說明一、附件列表：1.財務(wù)顧問資質(zhì)證明2.財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容清單3.財務(wù)顧問收費標準4.家庭收支預(yù)算表5.投資規(guī)劃方案6.理財產(chǎn)品選擇建議7.儲蓄與保險規(guī)劃方案8.債務(wù)管理方案9.財務(wù)目標設(shè)定表10.財務(wù)執(zhí)行進度跟蹤記錄11.財務(wù)執(zhí)行效果評估報告12.通知方式及地址確認函13.第三方中介機構(gòu)資質(zhì)證明14.其他相關(guān)文件二、違約行為及認定：1.違約行為：a.乙方未按時提供財務(wù)規(guī)劃建議或執(zhí)行指導(dǎo)。b.甲方未按時提供財務(wù)信息或執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃。c.第三方中介機構(gòu)泄露甲方財務(wù)信息。d.任何一方未履行保密義務(wù)。2.違約認定：a.違約行為的認定需有書面證據(jù)支持。b.爭議雙方應(yīng)按照合同約定的違約責(zé)任條款進行處理。三、法律名詞及解釋：1.保密信息：指涉及甲方財務(wù)狀況和財務(wù)規(guī)劃的所有信息。2.不可抗力：指因自然災(zāi)害、社會事件等無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況。3.財務(wù)風(fēng)險：指在財務(wù)管理過程中可能導(dǎo)致的損失或不利影響。4.財務(wù)規(guī)劃：指對家庭財務(wù)狀況進行系統(tǒng)分析，制定實現(xiàn)財務(wù)目標的方案。5.財務(wù)執(zhí)行：指按照財務(wù)規(guī)劃方案實施具體操作。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按時提供財務(wù)信息。解決辦法：乙方應(yīng)以書面形式通知甲方，要求其在規(guī)定時間內(nèi)提供所需信息。2.問題：乙方未按時提供財務(wù)規(guī)劃建議。解決辦法：乙方應(yīng)立即采取措施，盡快完成財務(wù)規(guī)劃建議的制定并提交甲方。3.問題：第三方中介機構(gòu)泄露甲方財務(wù)信息。解決辦法：甲方應(yīng)立即通知乙方，并要求乙方采取措施制止泄露行為，追究第三方中介機構(gòu)責(zé)任。4.問題：合同條款理解不一致。解決辦法：雙方應(yīng)重新協(xié)商，明確合同條款的具體含義，必要時可咨詢法律專業(yè)人士。五、所有應(yīng)用場景：1.家庭財務(wù)管理：適用于個人或家庭對財務(wù)進行規(guī)劃和管理。2.企業(yè)財務(wù)管理：適用于企業(yè)對財務(wù)進行規(guī)劃和管理。3.投資理財：適用于投資者對投資組合進行規(guī)劃和管理。4.財務(wù)咨詢服務(wù)：適用于需要專業(yè)財務(wù)咨詢的客戶。5.財務(wù)風(fēng)險評估：適用于需要對財務(wù)風(fēng)險進行評估的客戶。全文完。2024年度家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方（家庭財務(wù)顧問）：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________2.乙方（家庭財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行方）：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________二、合同前言2.1背景：鑒于甲方家庭財務(wù)狀況的復(fù)雜性和不確定性，為提高家庭財務(wù)管理的科學(xué)性和規(guī)范性，甲方?jīng)Q定聘請乙方作為家庭財務(wù)顧問，對家庭財務(wù)進行規(guī)劃與執(zhí)行。2.2目的：本合同旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行工作的順利進行，實現(xiàn)家庭財務(wù)的穩(wěn)健增長。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：（1）家庭財務(wù)顧問：指具備專業(yè)知識和技能，為甲方提供家庭財務(wù)規(guī)劃、投資建議和執(zhí)行服務(wù)的乙方。（2）財務(wù)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況、投資需求和風(fēng)險承受能力，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案。（3）財務(wù)執(zhí)行：指乙方按照財務(wù)規(guī)劃方案，協(xié)助甲方實施各項財務(wù)活動。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）家庭財務(wù)：指甲方家庭成員的收入、支出、資產(chǎn)、負債等財務(wù)狀況。（2）投資：指甲方將資金投入到各類資產(chǎn)中，以期獲得收益的過程。（3）風(fēng)險承受能力：指甲方在投資過程中，對可能出現(xiàn)的損失的心理承受程度。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）享有乙方提供的家庭財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃和執(zhí)行服務(wù)。（2）有權(quán)要求乙方按照合同約定履行職責(zé)，確保家庭財務(wù)穩(wěn)健增長。（3）向乙方提供真實、完整、準確的財務(wù)信息。（4）按照合同約定支付乙方服務(wù)費用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況，制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案。（2）協(xié)助甲方實施財務(wù)規(guī)劃方案，確保家庭財務(wù)穩(wěn)健增長。（3）保守甲方家庭財務(wù)秘密，不得泄露給任何第三方。（4）按照合同約定提供家庭財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃和執(zhí)行服務(wù)。（5）按照合同約定收取服務(wù)費用。五、履行條款5.1合同履行時間：本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為2024年度，自2024年1月1日起至2024年12月31日止。5.2合同履行地點：本合同履行地點為甲方家庭所在地。5.3合同履行方式：乙方應(yīng)按照合同約定，定期向甲方提供家庭財務(wù)顧問、財務(wù)規(guī)劃和執(zhí)行服務(wù)，并及時向甲方匯報工作進展情況。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件：（1）合同期滿，雙方協(xié)商一致解除合同；（2）一方違約，另一方有權(quán)解除合同；（3）法律法規(guī)規(guī)定或雙方約定的其他終止條件。6.3終止程序：（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前30日書面通知另一方；（2）雙方協(xié)商一致解除合同，應(yīng)簽訂書面解除協(xié)議。6.4終止后果：（1）合同解除后，雙方應(yīng)按照約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)；（2）乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費用；（3）雙方應(yīng)妥善處理合同解除后的善后事宜。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成：（1）基本服務(wù)費：根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況和需求，乙方提供的基本財務(wù)咨詢服務(wù)費用。（2）專項服務(wù)費：針對甲方特定財務(wù)需求，如稅務(wù)籌劃、投資咨詢等，乙方提供的專項服務(wù)費用。（3）執(zhí)行服務(wù)費：乙方協(xié)助甲方執(zhí)行財務(wù)規(guī)劃方案所發(fā)生的費用。7.2支付方式：（1）基本服務(wù)費：甲方應(yīng)在合同簽訂后10個工作日內(nèi)支付50%作為預(yù)付款。（2）專項服務(wù)費：甲方應(yīng)在乙方完成專項服務(wù)后10個工作日內(nèi)支付全部費用。（3）執(zhí)行服務(wù)費：甲方應(yīng)在乙方執(zhí)行完畢每項執(zhí)行服務(wù)后10個工作日內(nèi)支付相應(yīng)費用。7.3支付時間：（1）預(yù)付款：合同簽訂后10個工作日內(nèi)支付。（2）專項服務(wù)費：專項服務(wù)完成后10個工作日內(nèi)支付。（3）執(zhí)行服務(wù)費：執(zhí)行服務(wù)完成后10個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款：（1）甲方應(yīng)按照約定的支付方式、時間和金額支付乙方服務(wù)費用。（2）如甲方未按時支付費用，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)，并要求甲方支付違約金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）甲方未按時支付服務(wù)費用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的千分之五。（2）甲方提供虛假財務(wù)信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)因此造成的損失。8.2乙方違約：（1）乙方未按時提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的千分之五。（2）乙方泄露甲方家庭財務(wù)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式：（1）違約方應(yīng)按照合同約定向守約方支付違約金。（2）違約方因違約給對方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：本合同涉及的甲方家庭財務(wù)信息、乙方提供的財務(wù)規(guī)劃方案、投資建議等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限：本合同簽訂之日起至合同終止后5年內(nèi)，雙方均應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義：不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件：（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府政策、法律、法規(guī)等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)立即通知對方。（2）雙方應(yīng)采取一切可能措施，減輕不可抗力事件的影響。（3）因不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實例：（1）地震導(dǎo)致乙方辦公地點無法正常開展工作。（2）政府政策調(diào)整導(dǎo)致甲方無法按照原計劃進行投資。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟或申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓合同或合同項下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）合同約定的保密內(nèi)容。（2）合同約定的專屬于某一方的權(quán)利和義務(wù)。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）甲方保留在合同履行期間對家庭財務(wù)狀況進行監(jiān)督和檢查的權(quán)利。（2）乙方保留對家庭財務(wù)規(guī)劃方案和執(zhí)行過程中的合理建議權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留：（1）如合同涉及知識產(chǎn)權(quán)，乙方保留其知識產(chǎn)權(quán)的完整權(quán)利。（2）如合同涉及商業(yè)秘密，雙方均保留其商業(yè)秘密的保密權(quán)。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序：（1）任何一方要求修改或補充合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方。（2）雙方同意修改或補充的內(nèi)容，應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議。14.2修改和補充效力：修改或補充協(xié)議自雙方簽字之日起生效，與原合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項：（1）雙方應(yīng)相互配合，確保家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行工作的順利進行。（2）雙方應(yīng)按照約定的時間、地點和方式提供必要的信息和資料。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應(yīng)通過定期會議、書面報告等方式保持溝通。（2）雙方應(yīng)遵守合同約定，及時處理合同履行過程中出現(xiàn)的問題。十六、其他條款16.1法律適用：本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性：本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于家庭財務(wù)顧問與財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行的全部協(xié)議，取代了以前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款：未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得增減合同條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（家庭財務(wù)顧問）：_________（簽字）_________（日期）_________（蓋章）乙方（家庭財務(wù)規(guī)劃與執(zhí)行方）：_________（簽字）_________（日期）_________（蓋章）見證人：_________（簽字）_________（日期）附件及其他說明解釋一、附件列表：1.家庭財務(wù)狀況調(diào)查報告2.財務(wù)規(guī)劃方案3.投資建議書4.服務(wù)費用明細表5.保密協(xié)議6.補充協(xié)議（如有）7.爭議解決協(xié)議（如有）二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按時支付服務(wù)費用。乙方未按時提供或提供不符合約定的服務(wù)。任何一方泄露對方的商業(yè)秘密或家