融資與投資管理制度

融資與投資管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)本制度的訂立旨在規(guī)范公司融資與投資活動(dòng)，保護(hù)公司和投資者的權(quán)益，提高公司的資金利用效率，促進(jìn)企業(yè)可連續(xù)發(fā)展。本制度依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、公司章程及董事會(huì)決議等進(jìn)行訂立。第二條適用范圍本制度適用于我公司一切融資與投資活動(dòng)，包含但不限于股權(quán)融資、債權(quán)融資、并購(gòu)重組、項(xiàng)目投資等。第三條定義融資：指企業(yè)通過(guò)向外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人籌集資金的行為，包含股權(quán)融資和債權(quán)融資。投資：指企業(yè)將資金投入特定項(xiàng)目或企業(yè)的行為。融資方：指向公司供應(yīng)融資的機(jī)構(gòu)或個(gè)人。投資方：指公司將資金投入的對(duì)象或企業(yè)。融資與投資決策委員會(huì)：由公司高層管理人員構(gòu)成，負(fù)責(zé)審批融資與投資決策的機(jī)構(gòu)。第二章融資管理第四條融資申請(qǐng)凡涉及融資需求的部門(mén)或項(xiàng)目，必需向融資與投資決策委員會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)。融資申請(qǐng)應(yīng)包含申請(qǐng)理由、融資金額、融資用途、還款本領(lǐng)分析、融資方案等內(nèi)容。融資申請(qǐng)應(yīng)由申請(qǐng)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并附上相應(yīng)的資料和憑證。第五條融資方評(píng)估與選擇融資與投資決策委員會(huì)對(duì)融資方進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包含但不限于融資方的信用情形、經(jīng)營(yíng)情形、還款本領(lǐng)等。在評(píng)估的基礎(chǔ)上，融資與投資決策委員會(huì)進(jìn)行融資方的選擇，選擇應(yīng)考慮融資方的信譽(yù)度、本領(lǐng)以及與公司戰(zhàn)略的契合度。第六條融資協(xié)議簽訂融資方與公司簽訂融資協(xié)議，明確雙方的權(quán)益、義務(wù)和管束關(guān)系。融資協(xié)議應(yīng)包含融資金額、利率、還款方式、風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)、法律責(zé)任等緊要條款。融資協(xié)議應(yīng)經(jīng)過(guò)董事會(huì)審議，并由公司法務(wù)部門(mén)和融資方的法律顧問(wèn)共同起草。第七條融資資金管理融資資金應(yīng)依照商定使用，不得違規(guī)挪用。融資資金的使用需經(jīng)過(guò)申請(qǐng)部門(mén)負(fù)責(zé)人審批，并在公司內(nèi)部進(jìn)行備案。融資資金的使用應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部掌控要求，定期進(jìn)行資金使用歸集和核對(duì)。第八條融資風(fēng)險(xiǎn)管理公司應(yīng)建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對(duì)融資過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)綜合評(píng)估和掌控。融資風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)包含信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面的掌控措施。公司應(yīng)及時(shí)取得融資方的經(jīng)營(yíng)情形和還款本領(lǐng)信息，做好風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。第九條融資信息披露公司應(yīng)依照法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，及時(shí)、全面地披露融資相關(guān)信息。融資信息披露應(yīng)確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有意隱瞞緊要事實(shí)或發(fā)布虛假信息。公司應(yīng)訂立信息披露制度，明確披露的內(nèi)容、方式和周期。第三章投資管理第十條投資項(xiàng)目申報(bào)凡涉及資金投入的項(xiàng)目，必需向融資與投資決策委員會(huì)提出書(shū)面申報(bào)。投資項(xiàng)目申報(bào)應(yīng)包含項(xiàng)目名稱、投資金額、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及項(xiàng)目特點(diǎn)等內(nèi)容。投資項(xiàng)目申報(bào)應(yīng)由申報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并附上相應(yīng)的資料和憑證。第十一條投資項(xiàng)目評(píng)估與選擇融資與投資決策委員會(huì)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包含但不限于項(xiàng)目的市場(chǎng)前景、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)掌控等。在評(píng)估的基礎(chǔ)上，融資與投資決策委員會(huì)進(jìn)行投資項(xiàng)目的選擇，選擇應(yīng)考慮項(xiàng)目的可行性、風(fēng)險(xiǎn)收益比以及與公司戰(zhàn)略的契合度。第十二條投資協(xié)議簽訂公司與投資方簽訂投資協(xié)議，明確雙方的權(quán)益、義務(wù)和管束關(guān)系。投資協(xié)議應(yīng)包含投資金額、預(yù)期收益、投資期限、退出機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等緊要條款。投資協(xié)議應(yīng)經(jīng)過(guò)董事會(huì)審議，并由公司法務(wù)部門(mén)和投資方的法律顧問(wèn)共同起草。第十三條投資項(xiàng)目管理公司應(yīng)建立健全投資項(xiàng)目管理制度，明確項(xiàng)目的組織、監(jiān)督和執(zhí)行責(zé)任。投資項(xiàng)目管理應(yīng)包含項(xiàng)目進(jìn)度管理、本錢掌控、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的措施。公司應(yīng)定期評(píng)估和監(jiān)測(cè)投資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)情形，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化項(xiàng)目管理。第十四條投資退出公司應(yīng)合理布置投資項(xiàng)目的退出機(jī)制，確保投資收益最大化。投資退出方式包含但不限于股權(quán)轉(zhuǎn)讓、IPO上市、收購(gòu)等方式。投資退出應(yīng)依據(jù)市場(chǎng)情況和項(xiàng)目實(shí)際情況進(jìn)行決策，經(jīng)過(guò)董事會(huì)審議并依法進(jìn)行。第四章監(jiān)督檢查第十五條內(nèi)部審計(jì)公司應(yīng)建立健全內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)融資與投資活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。內(nèi)部審計(jì)應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、流程合規(guī)、項(xiàng)目執(zhí)行等方面的檢查和評(píng)估。內(nèi)部審計(jì)報(bào)告應(yīng)及時(shí)提交給董事會(huì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)矯正和處理。第十六條外部監(jiān)督公司應(yīng)接受相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查。公司應(yīng)按要求向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送融資與投資相關(guān)的信息和報(bào)告。公司應(yīng)樂(lè)觀搭配監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查和調(diào)查工作，做好合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第五章附