公司風(fēng)險(xiǎn)管理措施說(shuō)明書(shū)

公司風(fēng)險(xiǎn)管理措施說(shuō)明書(shū)合同編號(hào)：__________甲方（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）：公司名稱：____________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________乙方（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）：公司名稱：____________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________第一章定義與術(shù)語(yǔ)1.1甲方：指甲方公司及其分支機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、員工、代理人以及任何代表甲方行事的人。1.2乙方：指甲乙方公司及其分支機(jī)構(gòu)、關(guān)聯(lián)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、員工、代理人以及任何代表乙方行事的人。1.3風(fēng)險(xiǎn)管理措施：指甲乙雙方為降低和控制風(fēng)險(xiǎn)所采取的預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)措施。第二章目的與范圍2.1本說(shuō)明書(shū)旨在明確甲乙雙方在公司風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保證雙方在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中相互配合、共同推進(jìn)。2.2本說(shuō)明書(shū)適用于甲乙雙方在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.1預(yù)防為主，控制為輔。甲乙雙方應(yīng)積極采取預(yù)防措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，并在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后及時(shí)采取控制措施，減輕損失。3.2全過(guò)程管理。甲乙雙方應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于業(yè)務(wù)開(kāi)展的全過(guò)程。3.3分級(jí)管理。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的大小、影響程度和可控性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)管理，保證風(fēng)險(xiǎn)管理資源的合理配置。3.4定期評(píng)估。甲乙雙方應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施進(jìn)行評(píng)估，保證風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性和適應(yīng)性。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理組織與職責(zé)4.1甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，包括設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理崗位。4.2乙方應(yīng)積極配合甲方開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理，提供必要的信息和數(shù)據(jù)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理措施的順利實(shí)施。4.3甲方風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，審批重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)。4.4甲方風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理措施的落實(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控。4.5乙方應(yīng)按照甲方的要求，對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控，并及時(shí)報(bào)告甲方。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理措施5.1甲方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則、流程和方法。5.2甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行記錄、分類和歸檔。5.3甲方應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括但不限于：（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)利率、匯率、股價(jià)等變動(dòng)對(duì)甲方業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響。（2）信用風(fēng)險(xiǎn)：客戶信用狀況對(duì)甲方業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響。（3）操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部流程、系統(tǒng)、人員操作失誤等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等對(duì)甲方業(yè)務(wù)產(chǎn)生的影響。5.4甲方應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，包括但不限于：（1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（2）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能產(chǎn)生的損失。（3）風(fēng)險(xiǎn)的可控性。5.5甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，包括但不限于：（1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：通過(guò)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（2）風(fēng)險(xiǎn)分散：通過(guò)多元化投資，降低單一風(fēng)險(xiǎn)的影響。（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)、擔(dān)保等手段，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。（4）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償：通過(guò)提高收益，彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失。5.6甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，保證風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。5.7乙方應(yīng)按照甲方的要求，對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程中所涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，并及時(shí)報(bào)告甲方。5.8甲方和乙方應(yīng)保持溝通，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施流程6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.1.1甲方應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和外部環(huán)境變化，定期對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別。6.1.2乙方應(yīng)向甲方提供業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的相關(guān)信息，協(xié)助甲方完成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。6.1.3甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，通過(guò)以下方式開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：（1）定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（2）建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別指標(biāo)體系，對(duì)業(yè)務(wù)過(guò)程進(jìn)行監(jiān)測(cè)。（3）利用信息技術(shù)手段，收集和分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2.1甲方應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和可能產(chǎn)生的損失。6.2.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。6.2.3甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，包括以下內(nèi)容：（1）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（2）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能產(chǎn)生的損失。（3）風(fēng)險(xiǎn)的可控性。6.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)6.3.1甲方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。6.3.2乙方應(yīng)按照甲方的要求，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。6.3.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括以下幾種：（1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：調(diào)整業(yè)務(wù)策略，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（2）風(fēng)險(xiǎn)分散：多元化投資，降低單一風(fēng)險(xiǎn)影響。（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)保險(xiǎn)、擔(dān)保等手段，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。（4）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償：提高收益，彌補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)可能帶來(lái)的損失。6.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控6.4.1甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)控。6.4.2乙方應(yīng)向甲方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況，及時(shí)反饋風(fēng)險(xiǎn)變化。6.4.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控內(nèi)容包括以下方面：（1）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施情況。（2）風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)。（3）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的適應(yīng)性。第七章內(nèi)部控制與合規(guī)7.1內(nèi)部控制7.1.1甲方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，保證業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的合規(guī)性和有效性。7.1.2乙方應(yīng)遵循甲方內(nèi)部控制規(guī)定，配合甲方開(kāi)展內(nèi)部控制工作。7.1.3甲方內(nèi)部控制主要包括以下內(nèi)容：（1）組織架構(gòu)控制。（2）人力資源控制。（3）財(cái)務(wù)控制。（4）業(yè)務(wù)流程控制。（5）信息與技術(shù)控制。7.2合規(guī)管理7.2.1甲方應(yīng)建立健全合規(guī)管理體系，保證業(yè)務(wù)開(kāi)展符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和公司制度。7.2.2乙方應(yīng)遵守甲方合規(guī)管理規(guī)定，主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。7.2.3甲方合規(guī)管理主要包括以下內(nèi)容：（1）合規(guī)文化建設(shè)。（2）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。（3）合規(guī)培訓(xùn)與宣傳。（4）合規(guī)監(jiān)督與檢查。第八章信息披露與報(bào)告8.1信息披露8.1.1甲方應(yīng)建立健全信息披露制度，保證業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。8.1.2乙方應(yīng)按照甲方要求，及時(shí)提供業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的相關(guān)信息。8.1.3信息披露主要包括以下內(nèi)容：（1）業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。（2）風(fēng)險(xiǎn)狀況。（3）財(cái)務(wù)狀況。（4）重大事項(xiàng)。8.2報(bào)告8.2.1甲方應(yīng)建立健全報(bào)告制度，保證業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)管理情況得到及時(shí)報(bào)告。8.2.2乙方應(yīng)按照甲方要求，定期提交業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。8.2.3報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估情況。（2）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施情況。（3）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況。（4）合規(guī)管理情況。第九章培訓(xùn)與溝通9.1培訓(xùn)9.1.1甲方應(yīng)定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力。9.1.2乙方應(yīng)積極參與甲方組織的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。9.1.3培訓(xùn)內(nèi)容主要包括以下方面：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理流程與方法。（3）內(nèi)部控制與合規(guī)。（4）實(shí)際案例分析。9.2溝通9.2.1甲方和乙方應(yīng)保持溝通，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。9.2.2溝通方式包括以下幾種：（1）定期召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議。（2）建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息交流平臺(tái)。（3）進(jìn)行實(shí)地調(diào)研和交流。第十章違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約責(zé)任10.1.1若甲方未履行本說(shuō)明書(shū)的約定，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。10.1.2若乙方未履行本說(shuō)明書(shū)的約定，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。10.1.3違約責(zé)任包括但不限于以下幾種：（1）賠償損失。（2）支付違約金。（3）承擔(dān)法律后果。10.2爭(zhēng)議解決10.2.1雙方在履行本說(shuō)明書(shū)過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十一章風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)11.1監(jiān)督機(jī)制11.1.1甲方應(yīng)設(shè)立監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。11.1.2監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，保證風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。11.1.3監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)向甲方提供監(jiān)督報(bào)告，報(bào)告中應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理工作的優(yōu)點(diǎn)和不足，以及改進(jìn)建議。11.2改進(jìn)措施11.2.1甲方應(yīng)根據(jù)監(jiān)督報(bào)告，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。11.2.2改進(jìn)措施應(yīng)包括但不限于以下方面：（1）完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程。（2）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估技術(shù)。（3）提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。（4）優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。11.2.3乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)，及時(shí)反饋改進(jìn)效果。第十二章風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)12.1審計(jì)頻率12.1.1甲方應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行審計(jì)，審計(jì)頻率至少每年一次。12.1.2在特殊情況下，如重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，甲方可隨時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)。12.2審計(jì)內(nèi)容12.2.1風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的合理性。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理流程的有效性。（3）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控的準(zhǔn)確性。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理信息的真實(shí)性。12.3審計(jì)報(bào)告12.3.1審計(jì)完成后，審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)向甲方提供審計(jì)報(bào)告。12.3.2審計(jì)報(bào)告應(yīng)包括審計(jì)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題、改進(jìn)建議和后續(xù)行動(dòng)計(jì)劃。第十三章風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)13.1文化推廣13.1.1甲方應(yīng)積極推廣風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。13.1.2乙方應(yīng)積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)，營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍。13.2獎(jiǎng)懲機(jī)制13.2.1甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)懲機(jī)制，激勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理。13.2.2獎(jiǎng)懲機(jī)制應(yīng)包括以下方面：（1）對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中做出突出貢獻(xiàn)的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)。（2）對(duì)未履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的員工進(jìn)行處罰。13.3持續(xù)教育13.3.1甲方應(yīng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)教育，提高員工風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和技能。13.3.2乙方應(yīng)積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)教育活動(dòng)。第十四章信息安全與保密14.1信息安全14.1.1甲方應(yīng)建立健全信息安全管理制度，保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理信息的安全。14.1.2乙方應(yīng)遵守甲方信息安全管理制度，保證風(fēng)險(xiǎn)管理信息的保密性、完整性和可用性。14.2保密義務(wù)14.2.1甲方和乙方應(yīng)對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和機(jī)密信息承擔(dān)保密義務(wù)。14.2.2保密義務(wù)應(yīng)持續(xù)至本說(shuō)明書(shū)終止后____年。14.2.3未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得泄露對(duì)方的商業(yè)秘密和機(jī)密信息。第十五章終止與解除15.1終止15.1.1本說(shuō)明書(shū)在以下情況下終止：（1）雙方協(xié)商一致終止本說(shuō)明書(shū)。（2）本說(shuō)明書(shū)約定的期限屆滿。（3）一方發(fā)生重大違約，經(jīng)另一方書(shū)面催告后在合理期限內(nèi)仍未糾正