金融知識(shí)練習(xí)題庫

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銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（）作案

的案件。

自然人（正確選項(xiàng)）

企業(yè)單位

事業(yè)單位

自然人和企事業(yè)單位

各銀行機(jī)構(gòu)在檢查中發(fā)現(xiàn)銀行員工存在違規(guī)行為的，違規(guī)操作人員須

（），依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部違規(guī)處罰規(guī)定進(jìn)行處罰。

暫時(shí)在崗

接收調(diào)查

立即離崗（。）

依舊工作

案件責(zé)任人員被撤職后，（）年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。

1年

2年（正確選項(xiàng)）

3年

4年

根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣（）金額以上案件的，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過（含）以上處分。

（）

100萬（V）

200萬

500萬

1000萬

發(fā)生涉案金額等值人民幣（）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)

層級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。

50萬

100萬（正確答案）

200萬

500萬

發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)

責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）（含）以上處分。

記過

記大過

撤職

降級(jí)（正確選項(xiàng)）

分支行案件防控第一責(zé)任人是（）。

一線員工

分支行行長（正確選項(xiàng)）

分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長

會(huì)計(jì)主管

甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)

于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得

信息轉(zhuǎn)賣給第三人，造成該客戶重大經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于以上信息，下列說

法正確的是

甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪（正確答案）

甲乙均不構(gòu)成犯罪

甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入

賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲這種行為以下說法正確

的是（）。

甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪

甲構(gòu)成失職罪

甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為（正確答案）

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說法不正確的是：（）

銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和

在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄

銀監(jiān)局

公安、司法機(jī)關(guān)（V）

金融機(jī)構(gòu)對(duì)帳數(shù)據(jù)

商業(yè)銀行應(yīng)建立（），鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，

并充分保護(hù)舉報(bào)人。

保護(hù)舉報(bào)制度

誠信舉報(bào)制度（V）

獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)制度

風(fēng)險(xiǎn)舉報(bào)制度

在〃四不當(dāng)〃專項(xiàng)治理工作中，銀行機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件線索的，要及時(shí)

向監(jiān)管部門報(bào)告并（）。

向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告

依法移送司法機(jī)關(guān)（。）

向上級(jí)案件防控部門報(bào)告

依法移送公安機(jī)關(guān)

對(duì)銀監(jiān)分局作出的具體行政行為不服，申請(qǐng)行政復(fù)議的案件，由（）管轄。

作出具體行政行為的銀監(jiān)分局

銀監(jiān)分局的上級(jí)銀監(jiān)局（正確答案）

法院

政府

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具體行政

行為侵犯其合法權(quán)益的，可以自知道該具體行政行為之日起（）內(nèi)提出行

政復(fù)議申請(qǐng)。

30日內(nèi)

50日內(nèi)

60日內(nèi)（正確選項(xiàng)）

90日內(nèi)

行政復(fù)議機(jī)關(guān)在進(jìn)行調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。

2（正確選項(xiàng)）

3

4

5

行政復(fù)議機(jī)關(guān)收到行政復(fù)議申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)進(jìn)行審查，并

作出是否受理的決定。

2

5（正確選項(xiàng)）

10

20

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具體行政

行為所依據(jù)的（）不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并

向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)。

法律

法規(guī)

規(guī)章

金融規(guī)章以下的規(guī)定（正確答案）

申請(qǐng)人在申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，一并提出對(duì)金融規(guī)章以下的規(guī)定審查申請(qǐng)的,

行政復(fù)議機(jī)關(guān)對(duì)該規(guī)定有權(quán)處理的，應(yīng)當(dāng)在受理之日起（）日內(nèi)依法處理。

10H

15日

30S（正確答案）

45日

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人對(duì)銀監(jiān)會(huì)的行政復(fù)議決定不服的，可

以在收到行政復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向（）申請(qǐng)裁決。

最高人民法院

仲裁委員會(huì)

訶氏心

國務(wù)院（正確答案）

行政復(fù)議決定書（）即發(fā)生法律效力。

加蓋行政復(fù)議機(jī)關(guān)的印章

自做出之日起

一經(jīng)送達(dá)（V）

一經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意

公開審理是民事訴訟法的一項(xiàng)基本制度，但并不是任何一個(gè)案件都要公

開審理。其中涉及商業(yè)秘密的案件（）。

一律公開審理

一律不公開審理

當(dāng)事人申請(qǐng)不公開審理的，可以不公開審理（正確選項(xiàng)）

人民法院認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)公開審理的，可以不公開審理

根據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，同一案件，兩個(gè)以上的人民法院都有管轄權(quán)時(shí)

（）o

原告可以向其中一個(gè)法院起訴（正確選項(xiàng)）

由當(dāng)事人協(xié)商確定案件的管轄法院

由有管轄權(quán)的法院協(xié)商確定案件的管轄法院

由上級(jí)法院指定其中一個(gè)法院受理案件

法院在審理一起贍養(yǎng)費(fèi)案件時(shí)，在受理后兩次依法傳喚被告人，其根本

置之不理，并沒有向法院說明任何理由，此時(shí)法院可以采取的措施是）。

決定罰款

決定拘留

決定拘傳（7）

再次依法用傳票傳喚，仍不到庭的，方得拘傳

2004年5月5日，被告孫某從原告中國工商銀行某市新華路支行借款

13萬元，但借款到期后經(jīng)多次催要，被告遲遲不予歸還，遂向某區(qū)人

民法院起訴，法院受理后，向雙方當(dāng)事人送達(dá)了開庭傳票，其中送達(dá)給

被告孫某的開庭傳票的簽收人是孫某的妻子賈某。開庭時(shí)，被告孫某沒

有到庭，經(jīng)查孫某已經(jīng)下落不明5個(gè)多月。法院缺席判決。關(guān)于本案的

敘述，正確的是（）。

法院對(duì)本案可以進(jìn)行缺席判決

法院對(duì)被告孫某可以適用留置送達(dá)方式

法院對(duì)被告孫某應(yīng)當(dāng)適用公告送達(dá)方式（正確答案）

法院對(duì)本案應(yīng)當(dāng)裁定訴訟終結(jié)

馬桂訴李雄侵權(quán)賠償一案，李雄敗訴。但判決生效后，李雄未如期履行

判決。馬桂依法向法院申請(qǐng)執(zhí)行。法院受理案件后，查明李雄因病在家，

已三個(gè)月沒有收入，家中也沒有可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。馬桂表示不撤回執(zhí)行

申請(qǐng)，但可以等一段時(shí)間再執(zhí)行。在此情況下，法院應(yīng)（）。

裁定駁回馬桂的申請(qǐng)

裁定中止執(zhí)行（正涌答案）

裁定終結(jié)執(zhí)行

裁定不予執(zhí)行

d縣人民法院受理王某訴劉某侵犯名譽(yù)權(quán)一案，一審判決劉某在生效后

2個(gè)月內(nèi)賠償王某2萬元人民幣并在《晨光日?qǐng)?bào)》登報(bào)賠禮道歉，劉某

不服上訴后，a市中院作出二審判決，維持原判。判決送達(dá)后，劉某付

了賠償款卻未賠禮道歉，態(tài)度十分惡劣，滿口粗話，王某申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，

則應(yīng)由哪個(gè)法院負(fù)責(zé)執(zhí)行（）。

a市中級(jí)人民法院

d縣人民法院（正確選項(xiàng)）

既可由d縣人民法院負(fù)責(zé)執(zhí)行，也可以由中級(jí)人民法院執(zhí)行，王某享有

選擇權(quán)

因生效的是二審法院的法律文書，故應(yīng)由中院委托d縣人民法院執(zhí)行

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會(huì)和行政處罰委員會(huì)辦公室，實(shí)

行調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度：（）負(fù)責(zé)立案、調(diào)查取證、

提出行政處罰建議。

行政處罰委員會(huì)

行政處罰委員會(huì)辦公室

監(jiān)督檢查部門（正確答案）

法律部門

吊銷金融許可證的行政處罰案件，由頒發(fā)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)許可證的銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管轄，處罰決定抄送批準(zhǔn)該機(jī)構(gòu)（）的銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)。

籌建（。）

開業(yè)

設(shè)立

停業(yè)整頓

立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰條件的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)填寫（）審批表,

報(bào)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)。

撤回

復(fù)杳

調(diào)整

銷案（V）

監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）日內(nèi)完成調(diào)查工作。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)無

法完成的，經(jīng)行政處罰委員會(huì)主任委員批準(zhǔn)，可以延長調(diào)查期限。

15

30

60

90（正確答案）

調(diào)查人員可以詢問當(dāng)事人和證人，詢問應(yīng)當(dāng)分別進(jìn)行，（）應(yīng)當(dāng)交被詢問

人核對(duì)。

調(diào)查書證

調(diào)查物證

調(diào)查筆錄（正確選項(xiàng)）

電子數(shù)據(jù)

當(dāng)事人對(duì)（）記載的有關(guān)違法、違規(guī)事實(shí)予以確認(rèn)的，視為自認(rèn)，可以作

為認(rèn)定違法、違規(guī)事實(shí)的證據(jù)。

現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書（正確選項(xiàng)）

現(xiàn)場檢查收集的證據(jù)材料

現(xiàn)場檢查底稿

現(xiàn)場檢查通知書

（）應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證

據(jù)進(jìn)行復(fù)核。

法律部門

監(jiān)督檢查部門

行政處罰委員會(huì)辦公室（正確選項(xiàng)）

行政處罰委員會(huì)

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)

額罰款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見告知書中告知當(dāng)事

人有要求舉行聽證的權(quán)利。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額

罰款包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出的（）萬元以上

罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以上罰款。

100（正確選項(xiàng)）

150

200

300

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的，應(yīng)當(dāng)成立至少由（）人組成的聽證

工作組。

2

3（正確答案）

5

6

行政處罰委員會(huì)辦公室應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定作出（）日內(nèi)，依照行政訴訟

法有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達(dá)當(dāng)事人。

2

3

5

7（正確選項(xiàng)）

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)作出罰款、沒收違法所得行政處罰決定的，當(dāng)事人

應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳（）指

定的罰款代收機(jī)構(gòu)的專用賬戶。

銀監(jiān)會(huì)（正確答案）

被處罰機(jī)構(gòu)

司法部門

行政處罰委員會(huì)

盜竊信用卡并使用的，應(yīng)該按（）定罪處罰。

信用卡詐騙罪

盜竊罪（V）

詐騙罪

妨害信用卡管理罪

《金融違法行為處罰辦法》所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）。

銀行

財(cái)務(wù)公司

保險(xiǎn)公司（正確答案）

金融租賃公司

《金融違法行為處罰辦法》中的紀(jì)律處分不包括（）。

警告

罰款（正確選項(xiàng)）

撤職

開除

《金融違法行為處罰辦法》所稱高級(jí)管理人員不包括（）。

信用合作社的主任、副主任

信用合作社的理事長、副理事長

財(cái)務(wù)公司的董事長、副董事長

金融租賃公司的董事會(huì)秘書、總經(jīng)理助理（正確答案）

金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)

定下列說法正確的是（）o

責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以下

的罰款（V）

責(zé)令停業(yè)整頓,并處虛假出資金額或者抽逃出資金額15%以上30%以

下的罰款

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直

接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予警告直至開除的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，暫停金融許可事項(xiàng)

金融機(jī)構(gòu)下列行為中不屬于《金融違法行為處罰辦法》所稱帳外經(jīng)營行

為的是（）0

辦理存款、貸款業(yè)務(wù)未按照會(huì)計(jì)制度記帳而出現(xiàn)錯(cuò)誤，未及時(shí)在會(huì)計(jì)報(bào)

表中反映（正確答案）

辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記帳、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表

中反映

經(jīng)營收入未列入會(huì)計(jì)帳冊(cè)

將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理

金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，

按照《金融違法行為處罰辦法》可以給予以下哪一項(xiàng)處理（）。

給予警告，并處20萬元以上50萬元以下的罰款；

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予留用察看直至開除的紀(jì)律

處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的

紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，由監(jiān)管部門直接接管該機(jī)構(gòu)

構(gòu)成提供虛假財(cái)會(huì)報(bào)告罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任（V）

金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資

信證明等金融票證的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法

正確的是（）O

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予撤職的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任（V）

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予

以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的，應(yīng)當(dāng)（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予留用查看直至開除的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

情節(jié)特別嚴(yán)重的，由監(jiān)管部門直接對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取強(qiáng)制措施

金融機(jī)構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》有關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)的，下

列說法不正確的是（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)律

處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

金融機(jī)構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定發(fā)放貸款的，下列說法錯(cuò)

誤的是（）0

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款（正確答案）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追

究刑事責(zé)任

金融機(jī)構(gòu)違反《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定從事拆借活動(dòng)的行為不包

括（）。

拆借資金低于最高限額（正確答案）

拆借資金超過最長期限

不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

金融機(jī)構(gòu)有《金融違法行為處罰辦法》所列違規(guī)從事拆借活動(dòng)行為的，

應(yīng)當(dāng)進(jìn)行以下處理（）。

暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以

下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確

選項(xiàng)）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

情節(jié)特別嚴(yán)重的，吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

金融機(jī)構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或

者擔(dān)保

金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等投資活動(dòng)

金融機(jī)構(gòu)不得買賣任何債券（正確答案）

金融機(jī)構(gòu)違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的,

依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款（正確選項(xiàng)）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直

接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

金融機(jī)構(gòu)未按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海

關(guān)辦理對(duì)納稅人存款的凍結(jié)、扣劃，造成稅款流失的，下列處罰措施中

不正確的是（）。

給予警告，并處20萬元以上50萬元以下的罰款（正確答案）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直

接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

構(gòu)成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰

構(gòu)成妨害公務(wù)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行為證券、期貨交易資金清算

透支或者為新股申購?fù)钢У?，?yīng)當(dāng)進(jìn)行以下處理（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款

對(duì)該商業(yè)銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直

接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分（正

確答案）

情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任

《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，信托投資公司不得以辦理委托、信托

業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托

業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定的，下列處罰措施不正確的是（）。

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款

對(duì)該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員

和直接責(zé)任人員，給予留用察看直至開除的紀(jì)律處分（V）

情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘咄Ｖ乖擁?xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予

撤職直至開除的紀(jì)律處分

構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)

任

金融機(jī)構(gòu)占?jí)贺?cái)政存款或者資金的，按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)

定應(yīng)當(dāng)（）o

給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒

有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款（正確答案）

對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予記大過直至開除的紀(jì)律處

分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開除的紀(jì)

律處分

情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者停止該項(xiàng)業(yè)務(wù)

構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的，依法追究刑事責(zé)任

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較

大或引發(fā)較大金融犯罪案件的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消

直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級(jí)管理人員（）任職資格。

一年以上五年以下（正確選項(xiàng)）

一年以上十年以下

五年以上十年以下

十年以上直至終身

商業(yè)銀行有未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的或未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)

定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批情形的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,

有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所

得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,

處（）罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或

者吊銷其經(jīng)營許可證。

五十萬元以上一百萬元以下

五十萬元以上二百萬元以下（正確選項(xiàng)）

六十萬元以上八十萬元以下

五十萬元以上六十萬元以下

商業(yè)銀行有拒絕或者阻礙國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的或提

供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表情形的，

由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（）罰款；情節(jié)特別嚴(yán)

重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成

犯罪的，依法追究刑事責(zé)任0

二十萬元以上五十萬元以下（正確答案）

二十萬元以上三十萬元以下

四十萬元以上五十萬元以下

三十萬元以上五十萬元以下

商業(yè)銀行不按照規(guī)定向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)文件、資料

的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元

以上三十萬元以下罰款。商業(yè)銀行不按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)送有

關(guān)文件、資料的，由（）責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三

十萬元以下罰款。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

中國人民銀行（V）

商業(yè)銀行上級(jí)行

工商行政管理機(jī)構(gòu)

未經(jīng)（）批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸

收公眾存款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（正確選項(xiàng)）

中國人民銀行

工商管理部門

地方政府

有偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行經(jīng)營許可證的，尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)

院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處

違法所得（）罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處

五十萬元以上二百萬元以下罰款。

二倍以上五倍以下

四倍以上五倍以下

一倍以上五倍以下（正確答案）

三倍以上五倍以下

單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)

的主管人員和其他（）或者個(gè)人給予紀(jì)律處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承

擔(dān)全部或者部分賠償責(zé)任。

直接主管領(lǐng)導(dǎo)

主要負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)

主管人員

直接責(zé)任人員（V）

商業(yè)銀行及其工作人員對(duì)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國人民銀行的

處罰決定不服的，可以依照（）的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

《中華人民共和國商業(yè)銀行法法》

《中華人民共和國公證法》

《中華人民共和國公司法》

《中華人民共和國行政訴訟法》（正確答案）

商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的匡家秘密、商業(yè)秘密的，應(yīng)當(dāng)

給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究（）責(zé)任。

民事

行政

刑事（正確選項(xiàng)）

經(jīng)濟(jì)

有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得

的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五

倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上

五十萬元以下罰款：（-）未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用“銀行”字樣的；（二）

未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百分之（）以上的；（三）將單位的

資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)的。

二十

十五

十

五（正確答案）

（）的工作人員對(duì)單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未予拒

絕的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

人民銀行

政策性銀行

商業(yè)銀行（正確答案）

合作銀行

（）采取欺詐手段騙取貸款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

存款人

擔(dān)保人

借款人（V）

貸款人

偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融許可證的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究（）。

經(jīng)濟(jì)責(zé)任

行政責(zé)任

刑事責(zé)任（V）

民事責(zé)任

大型銀行轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)上年度發(fā)生案件或受到行政處罰的，應(yīng)：

停止審批新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃

審慎控制新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃（正確答案）

適當(dāng)增加新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃

機(jī)構(gòu)新增計(jì)劃不受影響

需要納入員工案防管理范疇的是：

入職前背景考察

職業(yè)操守

八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

以上全部（正確答案）

銀行中負(fù)責(zé)考核評(píng)估本機(jī)構(gòu)案防工作有效性的是：

專門委員會(huì)（正確答案）

合規(guī)總監(jiān)

II々聿A

行長

根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，下列哪種情形不會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)有關(guān)案件

責(zé)任人員從重處理（）o

發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

監(jiān)督管理嚴(yán)重失職致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，無論是否引發(fā)案件的（V）

指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的

對(duì)違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時(shí)報(bào)告、制止、處理，從而

引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

金融案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職

務(wù)。

兩年內(nèi)（正確答案）

三年內(nèi)

五年內(nèi)

終生

存款行出具虛假的個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單或個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單確認(rèn)書的，依

照（）第十三條的規(guī)定予以處罰。

《商業(yè)銀行法》

《刑法》

《行政法》

《金融違法行為處罰辦法》（正確答案）

加強(qiáng)案防重點(diǎn)領(lǐng)域全流程管理，健全內(nèi)部控制，從制度、流程、系統(tǒng)和

機(jī)制上對(duì)經(jīng)營管理、（）有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人員進(jìn)行

有效監(jiān)督和制衡。

風(fēng)險(xiǎn)管理

風(fēng)險(xiǎn)防范

風(fēng)險(xiǎn)控制（正確選項(xiàng)）

風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)

規(guī)定，履行協(xié)助查詢、（）、扣劃義務(wù)，配合公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)等做

好洗錢和恐怖融資案件調(diào)查工作。

對(duì)賬

咨詢

輔助

凍結(jié)（正確答案）

銀保監(jiān)會(huì)要加強(qiáng)與有關(guān)部門協(xié)作，積極落實(shí)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)違法失信相關(guān)

責(zé)任主體聯(lián)合懲戒備忘錄，制定完善銀行保險(xiǎn)從業(yè)人員違法失信信息使

用、管理、監(jiān)督等相關(guān)實(shí)施細(xì)則和操作流程，指導(dǎo)落實(shí)違法失信行為懲

戒措施，達(dá)到（）的效果。

懲戒一個(gè)，警示一片（V）

懲戒

警示

提醒

陳某是一名客戶經(jīng)理，他因服務(wù)良好深得客戶的信任。最近，他要求客

戶將資金都匯入其個(gè)人賬戶，他負(fù)責(zé)將客戶的資金進(jìn)行投資，私下代客

戶進(jìn)行理財(cái)管理，陳某直接領(lǐng)導(dǎo)人李某在日常排查中并未發(fā)現(xiàn)，后因投

資虧損弓I起數(shù)十客戶投訴，造成惡劣影響，陳某行為違反銀行員工（）

的規(guī)定。

不得充當(dāng)資金據(jù)客

不得私自代客理財(cái)（正確答案）

不得利用職務(wù)之便收取傭金

不得違規(guī)向他人承諾或提供擔(dān)保

王某是某支行個(gè)人業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理,平時(shí)喜歡炒股，對(duì)股票也有一定研究。

客戶孫某剛接觸股票投資，希望王某能指導(dǎo)指導(dǎo)。于是王某與孫某約定,

將孫某的資金轉(zhuǎn)入王某的證券賬戶，盈虧五五分賬，王某代為投資C在

排查中，王某的行為被發(fā)現(xiàn)。根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控的相關(guān)規(guī)定,

王某違反員工不得（）的規(guī)定。

組織、參與民間融資或非法集資的

充當(dāng)資金據(jù)客

利用職務(wù)之便收取傭金

員工利用崗位便利代客戶投資、理財(cái)（正確選項(xiàng)）

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)防（）利用職權(quán)和管理漏洞，篡改后臺(tái)數(shù)據(jù)，盜取資

金，以及非法復(fù)制數(shù)據(jù)、販賣客戶信息等行為。

管理人員

從業(yè)人員（正確選項(xiàng)）

內(nèi)部人員

外部人員

要健全各（）預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪工作體系和管理制度。對(duì)存在

管理缺失或缺陷的，應(yīng)及時(shí)預(yù)警提示并采取管控措施，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

暢通完善投訴舉報(bào)渠道，完善舉報(bào)處置機(jī)制，做到有案必查、查實(shí)必罰。

業(yè)務(wù)條線（。）

支行

分理處

分行

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險(xiǎn)排查工作。依法

合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)（）及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的

排查，

柜員

客戶經(jīng)理

大堂經(jīng)理

擬離職人員（正確選項(xiàng)）

銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要重點(diǎn)關(guān)注（）賬戶交易、資金借貸、證券投資、興辦企業(yè)、

涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來等情況。