金融銷售個人總結(jié)（14篇）

金融銷售個人總結(jié)（14篇）

金融銷售個人總結(jié)（精選14篇）

金融銷售個人總結(jié)篇1

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同仁們：

進入證券已有兩個多月了，這段時間自身在各個方面都有所

提高，主要體現(xiàn)在：

一、對證券行業(yè)有了初步了解

進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這

個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)

務(wù)又有了較深的理解，工作中能解決各種基本問題。

二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高

在業(yè)務(wù)營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題，提高

了自己的溝通能力和應(yīng)變能力；而對客戶不定期的回訪，為其提供

全方位、多角度的服務(wù)，使安信服務(wù)真正的深入人心。

三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心的加強

加強了對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認真對待，盡量避免給

客戶和公司帶來不必要的麻煩，辦事效率力求最快。

四、不足之處

1、證券知識還須加深了解，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護中，溝通方式還要逐步加強。

3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進一步增強。

進入營銷這個行業(yè)，業(yè)績是衡量一個人的價值所在，前兩個

月的業(yè)績表現(xiàn)不佳，我重新整理了思路，在余下僅有的兩個月里，

我要這樣做

1、發(fā)傳單

進入證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)？很多，效果不是很好，但

覺得還是可行，大量的傳單會提高公司的知名度，下一步還想適

量發(fā)些，堅持終會有效果的。

2、有效利用釵行資源

在銀行駐點已有近兩個月了，業(yè)績十分不理想?！y行很好

的服務(wù)有口皆碑，許多客戶慕名而來，如能利用好這一資源緊緊

抓住幾個潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的

合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點，雖

然很有壓力，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點客戶經(jīng)理

的素質(zhì)直接影響著公司的形象，所以我一直在努力的去做。

3^充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動朋友或朋友介紹也是一種很有效的‘辦法。通過朋友介紹

朋友，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外，對于已在其

它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念

及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

現(xiàn)在市場波動很大，觀望的人占多數(shù)，同行間競爭也萬分激

烈，為此，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識，為客戶

提供全方位的服務(wù)，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。

謝謝大家！

金融銷售個人總結(jié)篇2

20_我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀

行，而我擔(dān)任是第一任行長，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然

我在這個工作崗位是一名新手，但是我憑借著20_年從事金融工

作的經(jīng)驗，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支

持下，牢固樹立為三農(nóng)服務(wù)的宗旨，突出重點，狠抓落實，注重

實效，在自己分管工作方面認真履行職責(zé)，圓滿地完成了各項工

作任務(wù)。

一、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立,

各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難。此時作為銀行負責(zé)人，

我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng)、堅持不懈的敬業(yè)精神，我行將

難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更

多問題。因此不僅要帶著干，而且要帶頭干成為我的工作姿態(tài)。

首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位是一

（二）建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服

務(wù)，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后

盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵，

視完成任務(wù)情況有獎有罰，有效地調(diào)動了全員的積極性，挖掘出

了員工的潛能。

三、堅持以身作則，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了四自，即自重、自省、自警、自勵。一是自重。

時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是自省C

古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。只有堅

持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就是用黨

紀、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面前要保

持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作n,我始終做到成績面前不

滿足，失敗面前不氣餒；工作上高標準，生活上低要求，始終保持

一股旺盛的斗志。

四、總結(jié)工作不足，確定今后工作

—年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年

的考核任務(wù)，但也存在一些不足。主要勝作開拓性不強，積極性

不夠。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學(xué)

習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓(xùn)工作的目標任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展

觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新

發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個

新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

金融銷售個人總結(jié)篇3

自20_年_月以來我很榮幸來到.公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)

眼三個月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在

同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，

對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項工作任務(wù),

個人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步，為今后的工

作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)

一、對公司的認識

從剛到—公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個月

的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有

了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。

公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下

屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南

分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融

事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進行協(xié)助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢—分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標?！止疽?/p>

去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，

主要負責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。.省我們主要是負

責(zé)_和_兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網(wǎng)點摸底以

及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了—市79個網(wǎng)點以及

湘西28個網(wǎng)點的設(shè)計方案及預(yù)算，共計900多萬。

4月下旬_聯(lián)網(wǎng)進入到具體實施階段。我把前期—省聯(lián)網(wǎng)遇到

的問題及訊—軟件商的要求進行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利

實施了一城區(qū)3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作。

金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心

業(yè)務(wù)拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與_省_公司在整

個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負責(zé)學(xué)習(xí)省試點安裝調(diào)試。經(jīng)過

幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了—智能分析、柜員窗

口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作。

三、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的

緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自

己，端正態(tài)度，改進方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準備二

級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙

虛謹慎、虛心求教的態(tài)度，主動向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們

任勞任怨、求真務(wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)

習(xí)，把所學(xué)的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學(xué)知識，

查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成

績，但我深知自己還存在一些缺點和無足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要

求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏

洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強。三是工作的靈活性還

不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，

加強理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗教訓(xùn)I,不斷調(diào)整自己的思維方式和工作

方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

金融銷售個人總結(jié)篇4

1、打電話，已成為我們?nèi)粘Ｉ詈蜕虅?wù)交流中最普遍的方式

之一。作為一名管理者，你的大部分信息交流和業(yè)務(wù)都是通過電

話來實現(xiàn)的。

語言運用的技巧也是節(jié)省金錢和時間的有效途徑。掌握打電

話的技巧能夠有效地防止你進行沒有必要的交談。養(yǎng)成隨時記錄

的習(xí)慣一一在你的辦公桌上，應(yīng)時時放有電話記錄用的紙和鉛筆。

一手拿話筒，一手拿筆，以便能隨時記錄。

2、報出本人的姓名和單位名稱——說：“你好！我是某某公

司的某某某。請問某先生在嗎？”如果是秘書接的，等本人來接時,

還需再報一次姓名和單位。為使對方能聽清楚，說話節(jié)奏應(yīng)比交

談時稍慢些。

即使是經(jīng)常通話的人，也不可省云自報姓名這一道手續(xù)。不

應(yīng)想當(dāng)然地認為對方定能聽出自己的聲音，以致對方在接電話時

還得分神猜想是誰打來的電話。

報名字時也不可只說“我是小李”，因為天下姓李的不知有

多少。所以在自報家門時應(yīng)報出全名。這實際上是一種自我推銷

的方式，可以使對方加深對你的印象。

3、確定對方是否具有合適的通話時間一一當(dāng)你給他人打電話

時，他們也許正忙于自己的某一事情。你應(yīng)當(dāng)表明自己尊重他們

的時間，并給他們足夠的時間作適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。你可以在開始講話

時向?qū)Ψ絾栆幌拢?/p>

“您現(xiàn)在接電話方便嗎？”

“您現(xiàn)在忙嗎？”

“您現(xiàn)在有時間同我談話嗎？”

“這個時候給您打電話合適嗎？”

“您能抽出點兒時間聽聽我的話嗎？”等等

如果你想定期和對方進行這種討論，應(yīng)征詢對方定在哪一天、

哪一個鐘點更為方便。這樣做，既是為了使對方能定下來心來與

你從容討論，同時也是個風(fēng)度問題。在別人正忙時去電話打擾是

不禮貌的行為。

在電話中要說明打電話的目的以及需要多長時間。應(yīng)實事求

是，既不可多報，也不能少說。明確需占用一刻鐘，切不可只說：

“可以占用你幾分鐘時間嗎？”應(yīng)該說：“王總，我想和你談?wù)劮?/p>

配方案的事宜，大概需要一刻鐘?，F(xiàn)在就談你方不方便？”

有時你可能只是為了和對方約定一個對雙方都方便的時間再

去電話，但如果對方說“現(xiàn)在不行”，則不宜再推遲。

如果不得不在對方不方便的時候去打攪，應(yīng)當(dāng)先表示歉意并

說明原因

4.表明自己打電話的目的一一當(dāng)你接通電話時，立即向?qū)Ψ?/p>

講明自己打電話的目的，然后迅速轉(zhuǎn)入所談事情的正題。職業(yè)專

家們認為，商場上的機智就在于你能否在30秒內(nèi)引起他人的注意。

最有效率的經(jīng)理幾乎從來不花費一分鐘以上的時間因為任何事情

進行討論.

5、避免與旁人交談——當(dāng)你打電話時，如果你中途與身邊的

其他人說話，這是極不禮貌、也不合適的行為。如果你萬一這時

有一件更加重要的事情需要處理，你應(yīng)該向?qū)Ψ降狼?，并講明理

由，然后以最短的時間處理完這些事情，不要讓他人久等。如果

你考慮到對方等候的時間可能會很長，你可以向?qū)Ψ降狼福缓?/p>

過一會兒再打過去。但在你打電話時，最好要避免這種情

6、道歉應(yīng)該簡潔一一有時，你不在的時候會有人給你打電話,

并且要求他人記下電話轉(zhuǎn)告你。當(dāng)你回這些電話的時候，不要在

一些繁文縛節(jié)上浪費時間。

例如：“我盡早給您回電話"，或“我昨天想給您回電話”，

或“接到您的信我就立即給您回電話，但是您一整天都不在?！?/p>

所有這些只是過去的事情，只能耽誤你目前生意的時間，過多地

解釋也是毫無意義的

7、不要占用對方過多時間一一當(dāng)你主動給別人打電話時，盡

可能避免占用對方時間過長。如果你要求對方查找一些資料或說

出某個問題的答案，就可能占用電話時間過長。因為大多數(shù)情況

下，對方不一定馬上就能替你找到資料，或者立即給你作出一個

肯定的答案，你必須給予對方一定的時間。如果你給他人打電話

時間過長，對方可能十分反感。

因為也許他正等著處理某一事情，他內(nèi)心期望你立即放一電

話。因此，當(dāng)你考慮到對方可能要一身時間才能給你答復(fù)時，你

可以先掛上電話，要求對方回電告知你，或者你過一會兒再打過

去，這樣就不會過長時間地占用他人的電話線，以影響他人的正

常業(yè)務(wù)。

8、如果想留言請對方回電，切記要留下自己的電話號碼，這

是最基本的禮儀一一即使對方是熟人，雙方經(jīng)常通話，這樣做，

也至少能使對方不必分神再去查電話號碼簿。同時別忘了告訴對

方回電話的最佳時間。在你有可能外出時，記住這一點尤為重要。

如果對方是在外地，則最好說明自己將于何時再掛電話，請其等

候，切不可讓對方花錢打長途來找你。

9、妥善組織通話內(nèi)容

一通話前，最好事先把有關(guān)資料（如報告文本）寄去或電傳過

去，使對方能有所準備。通話時，雙方可對照資料交談，以便節(jié)

省時間。采購人員可事先先去“意向函”，扼要說明基本建議，

讓對方加以考慮，其至標明有疑問的地方，以便討論時作參考C

通話時，要把本方意見分為若干個部分，每部分之間稍作停

頓，使對方能及時作出反應(yīng)。不要長篇大論，到頭來卻發(fā)現(xiàn)原來

對方已經(jīng)另有想法，白費工夫。

通話前應(yīng)寫出發(fā)言要點，不可臨時想想，致使說話缺乏邏輯

性。開始時應(yīng)扼要說明通話目的和存在的問題，提出可供選擇的

方案，指出雙方的分歧所在，最后稍加歸納，解決問題。

通話前要把所有資料都準備好，不要臨時東翻西找亂抓一氣。

對提綱上所列要點應(yīng)講完一條勾掉一條，以避免分心或遺漏。

金融銷售個人總結(jié)篇5

20_上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要

求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目

標，金融業(yè)務(wù)局強化責(zé)任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和

合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在

上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項指標完

成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

（一）各項指標完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的

127.3%；跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃

的88.6%；完成標準保費11186.的萬元,完成計劃的64.47%o

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權(quán)余額

115108.55萬元，完成計劃的142.99%；累計新增活期平均余額

13736萬元，完成計劃的70.48%；完成標準保費11186.36萬元，

完成計劃的64.47%o

2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況

6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，

截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3

至6月各月均未能完成活期平均計劃。

截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3T2月

計劃的24.3%o

3、六大重點營銷項目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成

計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%；累計發(fā)展商易通51

臺,完成計劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前，

我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78虬

繳費寶：截至目前，我局開辦繳賽寶綠卡戶數(shù)186157戶，截

至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。

綠卡通：_年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月

底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。

基金定投：—年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至

目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。

期繳保險:截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53

萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局

已完成各自目標數(shù)。

（二）上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額

持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，

組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團隊,

同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助

解決網(wǎng)點實際需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大

黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成

績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》

的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客

戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計

劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶

經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每

次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體

素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到

一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已

經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅力量。

3、做好—年各項金融重點業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進，促進

我局金融業(yè)務(wù)有效增長

根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同

時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3T2

月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。

同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)

展機遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，

促進局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范

圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點營銷項目活動，成立重點項目推進小

組，制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保

險等六大重點營銷項目的方案并做推進。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務(wù)的

發(fā)展，推進業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代

理保險業(yè)務(wù)的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬°自階

段性目標下達后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、

各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知

的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)

理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。

4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風(fēng)險

合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工

作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責(zé)人進行了

風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗錢”內(nèi)容進行培訓(xùn)；發(fā)放銀行合規(guī)管理

實用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點人員學(xué)習(xí)；為防范風(fēng)險，并配合郵儲

銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風(fēng)險合規(guī)自查活動；配合省行進行網(wǎng)

點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查；為防止郵儲資金案件

的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風(fēng)險

檢查小組，組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務(wù)員進行“合規(guī)管理年”活動考試，

同時并組織網(wǎng)點負責(zé)人進行“反洗錢”知識培訓(xùn)考試；組織網(wǎng)點

儲蓄業(yè)務(wù)員進行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截

至目前，總余額較一年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余

額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681

萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元,

其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)

活期平均下跌1393萬元?！?2月31日活比為17.4%,而目前

活比為16.3%,活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億,

活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，

負債業(yè)務(wù)進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而

股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)

務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，

通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失；此外非營部門協(xié)儲

任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余

額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、

繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，

一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目

有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只

是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致；二是在六大重點

營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀

行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公

司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是

在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié)；三是對新項目業(yè)務(wù)熟悉程度不

夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結(jié)構(gòu)

調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。

金融銷售個人總結(jié)篇6

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資

理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖

然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中

心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)

務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。

以下是一年度個人工作總結(jié)報告：

一、11年具體工作總結(jié)：客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品

銷售工作：1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群;

通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜erm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶，

新增vip貴賓客戶；2,進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運用銀掌

柜erm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一

起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維

系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；3.加強

了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信

息，起到一些效果；4,結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行

工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市，如人民幣

周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金

屬的銷售。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在省分行的高度重視下，今

年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)

參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,

今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于

10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)

后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做

投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，

把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知

識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓(xùn),

不斷提高自己業(yè)務(wù)能力二、存在的不足：不足處：1.基礎(chǔ)理財

客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號

碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個

人能力；3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多

渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；三、來年工作打算1.在鞏固

已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競

爭，進快迅速

發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參

加培訓(xùn)；進一步提高業(yè)務(wù)水平3,加大營銷力度推進各項目標工作,

有效的重點放在客戶量的增長。4.結(jié)合我行工作實際加強學(xué)習(xí)，

做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計劃。

金融銷售個人總結(jié)篇7

20_年是國務(wù)院提出治理經(jīng)濟環(huán)境、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，

總行提出了控制總量、調(diào)整結(jié)構(gòu)、保證重點、壓縮一般、適時調(diào)

節(jié)的信貸總方針，如何把這一中心任務(wù)貫徹落實到我們的商業(yè)信

貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu)、保市場、促流通。其中

調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎(chǔ)，保市場是任務(wù)，促流通是目標。經(jīng)過一年來的積

極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整。同時使我市市場出現(xiàn)了

穩(wěn)定、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現(xiàn)銷售24178

萬元，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益。

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu)，活化資金存量

今年，國家實行財政、信貸雙緊的方針，其目的是減少貨幣

投入，促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置，從而達到控制通貨

膨脹、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的。商業(yè)部門擔(dān)負著回籠貨幣、繁榮市

場的任條，其經(jīng)營如何，對于能否穩(wěn)定市場，促進經(jīng)濟發(fā)展意義

重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入減少的情況下，支持商業(yè)企

業(yè)、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調(diào)整好兩

個結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能，緩解供求矛盾。

（一）調(diào)整好一、二、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準，結(jié)合20__年

我們自己摸索出的十分制分類排隊法，考慮國家和總行提出的支

持序列，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了增、

平、減計劃，使貸款投向投量、保壓重點十分明確，為今年的調(diào)

整工作贏得了主動。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達65.9%,較年初上升4.7個

百分點，二類企業(yè)達26.7%,較年初下降2.6個百分點，三類企業(yè)

達7.4%,較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，

貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

（二）調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長期以來，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高，致使流動

資金使用不當(dāng)，沉淀資金較多，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一

是有問題商品偏多，商品資金占用不合理；二是結(jié)算資金占用偏高,

全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理；三是自有資金偏少，占全部流動資

金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫

致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整，從存量中活化資金，主要開展了以

下幾個方面的工作：

L大力推行內(nèi)部銀行，向管理要資金

我們在20__年搞好試點工作的基礎(chǔ)上，今年在全部國營商業(yè)

推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理機制，減少了流動資

金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在

實行內(nèi)部銀行后，資金使用明顯減少，而效益則大幅度增長。今

年全部流動資金占用比去年增長1.5%,而購、銷、利的增幅均在

30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27虬據(jù)統(tǒng)計，今年以來，通過開展內(nèi)部

銀行，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元。

金融銷售個人總結(jié)篇8

經(jīng)過這幾個月的工作，我感覺有必要對自己的工作做一下總

結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自

己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作

進行簡要的總結(jié)。

我是今年三月份到公司工作的，四月份開始組建市場部，在

沒有負責(zé)市場部工作以前，我是沒有銷售經(jīng)驗的，僅憑對銷售工

作的熱情，而缺乏行業(yè)銷售經(jīng)驗和行業(yè)知識。為了迅速融入到這

個行業(yè)中來，到公司之后，一切從零開始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，

一邊摸索市場，遇到銷售和產(chǎn)品方面的難點和問題，我經(jīng)常請教

經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗的同事，一起尋求解決

問題的方案和對一些比較難纏的客戶研究針對性策略，取得了良

好的效果。

通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市

場經(jīng)驗，現(xiàn)在對—市場有了一個大概的認識和了解?，F(xiàn)在我逐漸

可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶

的需要，良好的與客戶溝通，因此逐漸取得了客戶的信任。所以

經(jīng)過大半年的努力，也取得了幾個成功客戶案例，一些優(yōu)質(zhì)客戶

也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌

握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗的同時，自己的能力，業(yè)

務(wù)水平都比以前有了一個較大幅度的提高，針對市場的一些變化

和同行業(yè)之間的競爭，現(xiàn)在可以拿出一個比較完整的方案應(yīng)付一

些突發(fā)事件。對于一個項目可以全程的操作下來。

一存在的缺點

對于市場了解的還不夠深入，對產(chǎn)品的技術(shù)問題掌握的過

度薄弱，不能十分清晰的向客戶解釋，對于一些大的問題不能快

速拿出一個很好的解決問題的方法。在與客戶的溝通過程中，過

分的依賴和相信客戶，以至于引起一連串的不良反應(yīng)。本職的工

作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對市場

銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響市場部的銷售業(yè)績。

二、部門工作總結(jié)

在將近一年的時間中，經(jīng)過市場部全體員工共同的努力，使

我毛司的產(chǎn)品知名度在河南市場上漸漸被客戶所認識，良好的售

后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶的一致好評，也取得了寶

貴的銷售經(jīng)驗和一些成功的客戶案例。這是我認為我們做的比較

好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

下面詩司20—年總的銷售情況

從上面的銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說

是銷售做的十分的失敗。產(chǎn)品價格混亂，這對于我們開展市場造

成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有

很大的問題，主要表現(xiàn)在銷售工作最基本的客戶訪問量太少。市

場部是今年四月中旬開始工作的，在開始工作倒現(xiàn)在有記載的客

戶訪問記錄有一個，加上沒有記錄的概括為一個，八個月天的時

間，總體計算三個銷售人員一天拜訪的客戶量個。從上面的數(shù)

字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。

溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我

毛司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和

意圖；對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達產(chǎn)品信

息時不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分？解或接受的什么程度，洛

陽迅及汽車運輸有限公司就是一個明顯的例子。

工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養(yǎng)成

一個寫工作總結(jié)和計劃的習(xí)慣，銷售二作處于放任自流的狀態(tài)，

從而引發(fā)銷售工作沒有一個統(tǒng)一的管理，工作時間沒有合理的分

配，工作局面混亂等各種不良的后果。

新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心

和工作計劃性不強，業(yè)務(wù)能力還有待提高

三、市場分析

現(xiàn)在—市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我毛

司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價格上是賣得

偏高的價位，在本年銷售產(chǎn)品過程中，牽涉問題最多的就是產(chǎn)品

的價格。有幾個因為價格而丟單的客戶，面對小型的客戶，價格

不是太別重要的問題，但面對采購數(shù)量比較多時，客戶對產(chǎn)品的

價位時非常敏感的。在明年的銷售工作中我認為產(chǎn)品的價格做一

下適當(dāng)?shù)母樱@樣可以促進銷售人員去銷售。在區(qū)域，我毛

司進入市場比較晚，產(chǎn)品的知名度與價格都沒有什么優(yōu)勢，在開

拓市場壓力很大，所以我們把主要的市場放在地區(qū)市上，那里的

市場競爭相對的來說要比小一點。外界因素減少了，加上我們的

銷售人員的靈活性，我相信我們做的比原來更好。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。可以用這一句話來概括，在

技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年

內(nèi)沒有把市場做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個機

會，永遠沒有機會在做這個市場。

金融銷售個人總結(jié)篇9

從—月一日入住以來，針對以前的工作，從四個方面進行總

結(jié)：

金融營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有激

情和一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在無足，尤其在處理突發(fā)事件

和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售

人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對

銷售人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，

導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的

開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。

運用科學(xué)、準確數(shù)據(jù)說話，做到有理有據(jù)，簡潔、真實、有

效，體現(xiàn)運用科學(xué)數(shù)據(jù)，把握市場機遇的能力。

1、區(qū)域總體數(shù)據(jù)分析：作為大區(qū)經(jīng)理應(yīng)該通過這個數(shù)據(jù)分析,

體現(xiàn)你的大區(qū)全局思維與管理（有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)）。

2、管轄省級數(shù)據(jù)分析：具體到每個省、地市數(shù)據(jù)分析，能夠

反映你了解掌握各區(qū)域，市場的市場與銷售情況（有與競爭品牌銷

售對比數(shù)據(jù)）。

3、品牌、品類數(shù)據(jù)分析：通過品牌、品類數(shù)據(jù)分析，能夠反

映你了解掌握各品牌、品類銷售比例、市場占有率、投入與產(chǎn)出

比等。

4、終端銷售數(shù)據(jù)分析：運用零售市場數(shù)據(jù)說話，能夠反映你

了解掌握各終端銷售與經(jīng)營情況（有與競爭品牌銷售對比數(shù)據(jù)）。

金融銷售個人總結(jié)篇10

自20_年一月以來我很榮幸來到—公司從事金融銷售工作，

轉(zhuǎn)眼三個月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，

在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，

對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項工作任務(wù),

個人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進步，為今后的工

作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)

一、對公司的認識

從剛到公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個

月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等

有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了

解。公司業(yè)務(wù)范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，

下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河

南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事

業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進行協(xié)助支持。

二、工作方面

入職不久，適逢分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項目中標0分公司因去

年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主

要負責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算?！∥覀冎饕秦?/p>

責(zé)和兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網(wǎng)點摸底以及

同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了—市79個網(wǎng)點以及湘

西28個網(wǎng)點的設(shè)計方案及預(yù)算，共計900多萬。

4月下旬聯(lián)網(wǎng)進入到具體實施階段。我把前期—省聯(lián)網(wǎng)遇到

的問題及訊軟件商的要求進行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利

實施了城區(qū)3個樣板網(wǎng)點的聯(lián)網(wǎng)接入工作。

金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心

業(yè)務(wù)拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與—省—公司在

整個金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負責(zé)學(xué)習(xí)省試點安裝調(diào)試。經(jīng)

過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了智能分析、柜員

窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點安裝調(diào)試工作。

三、學(xué)習(xí)生活方面

在工作過程中，我深深感到加強自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的

緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自

己，端正態(tài)度，改進方法，廣泛吸取各種營養(yǎng)，積極準備二級建

造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹

慎、虛心求教的態(tài)度，主動向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿?/p>

任怨、求真務(wù)實的工作作風(fēng)和處理問題的方法；三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，

把所學(xué)的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學(xué)知識，查找

不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。

三個月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成

績，但我深知自己還存在一些缺點和式足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要

求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏

洞。二勝作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強。三勝作的靈活性還不夠。

在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強

理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，

在實踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。

金融銷售個人總結(jié)篇11

20_我行發(fā)展史上濃墨重彩的一年，作為剛成立一年多的銀行,

而我擔(dān)任是第一任行長，這也是我初次擔(dān)任行長工作，雖然我在

這個工作崗位是一名新手，但是我憑借著18年從事金融工作的經(jīng)

驗，在各級監(jiān)管部門的精心支持下，在地方黨政的關(guān)心支持下，

牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，突b重點，狠抓落實，注重實

效，在自己分管工作方面認真履行職責(zé)，圓滿地完成了各項工作

任務(wù)。

一、以最佳狀態(tài)投入工作，攻克各種困難

我行是由銀行全資組建的首家村鎮(zhèn)銀行，且由于我行剛建立,

各方面工作的開展都存在相當(dāng)大的困難°此時作為銀行負責(zé)人，

我深知沒有扎實穩(wěn)健的工作作風(fēng)、堅持不懈的敬業(yè)精神，我行將

難以生存和發(fā)展，但是困難不能說明問題，解決困難才能說明更

多問題。因此“不僅要帶著干，而且要帶頭干”成為我的工作姿

態(tài)。首先，要成為一名優(yōu)秀的指揮官、銳意的戰(zhàn)斗員，我的定位

是一只率先垂范的“領(lǐng)頭羊”。自己入斷進取，勤奮勤政的精神

面貌才能帶動一支能征善戰(zhàn)的員工隊伍，這也是贏得日趨嚴酷競

爭市場的必要條件。對此，我確立了：每位員工都要深入貫徹銀

行發(fā)展的工作要求，認清并分析當(dāng)前形勢，加大營銷力度，為促

進業(yè)務(wù)規(guī)模和資金實力上臺階，全面完成銀行各項經(jīng)營目標的奮

斗思路。

其次，攻克上級下達的每一個考核目標成為我前進的動力，

解決工作中每一個挫折困難化作我激昂的斗志。工作中，我不拘

泥于形式，推崇創(chuàng)新開拓精神，鼓勵先進，笨鳥要先飛，允許犯

錯但機會有限。在這樣的氛圍中，支行全年的都在凡事早動手，

絕不等、靠、要的前提下開展工作。

二、全方位拓展業(yè)務(wù)市場，促進銀行發(fā)展

面對銀行屬于新開設(shè)的嚴峻形勢，我深知銀行不可能立刻就

會有很好的發(fā)展。為促進銀行的發(fā)展，我組織全體員工，因地制

宜，把私金業(yè)務(wù)作為銀行資金運營的主要源動力，全方位地拓展

私金業(yè)務(wù)市場C

（一）加大宣傳力度，擴大影響。L充分利用成立一周年的契

機，全方位、多角度加大村鎮(zhèn)銀行宣傳;2.制作了宣傳冊及十多種

業(yè)務(wù)宣傳單，通過網(wǎng)點營業(yè)柜面、組織員工上街、客戶經(jīng)理進村

入戶發(fā)放宣傳單等形式;3.我行積極承擔(dān)社會責(zé)任，豐富村鎮(zhèn)銀行

開業(yè)慶典系列活動內(nèi)容。

（二）建立賞罰制度，提高積極。我鼓勵全行員工做好柜門服

務(wù)，努力就會有成就，一定要讓存款成為私金業(yè)務(wù)發(fā)展的堅強后

盾。并且對信用卡推銷、基金銷售、個貸等業(yè)務(wù)均設(shè)專項獎勵，

視完成任務(wù)情況有獎有罰，有效地調(diào)動了全員的積極性，挖掘出

了員工的潛能。

三、堅持以身作則，履行黨風(fēng)廉政

我堅持做到了“四自”，即自重、自省、自警、自勵。一是自

重。時刻牢記自己的身份，珍重自己的言行、人格和名譽。二是

自省。古語有云：以銅為鏡可以正衣冠，以人為鏡可以明得失。

只有堅持自我反省，才能防微杜漸，防患于未然。三是自警。就

是用黨紀、國法、條規(guī)和反面典型時刻告誡自己，在大是大非面

前要保持頭腦清醒。四是自勵。生活與工作中，我始終做到成績

面前不滿足，失敗面前不氣餒；工作上高標準，生活上低要求，始

終保持一股旺盛的斗志。

四、總結(jié)工作不?足，確定今后工作

一年，我在工作崗位上努力工作，雖然僅用一年就完成三年的

考核任務(wù)，但也存在一些不足。主要是工作開拓性不強，積極性

不夠。

在今后的工作中，我要努力克服和改掉工作的不足，加強學(xué)

習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)，圍繞培訓(xùn)工作的目標任務(wù)，以科學(xué)發(fā)展

觀的要求對照自己，衡量自己，以求真務(wù)實的工作作風(fēng)，以創(chuàng)新

發(fā)展的工作思路，發(fā)奮努力，攻堅破難，把各項工作提高到一個

新的水平，為培訓(xùn)工作的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

金融銷售個人總結(jié)篇12

從—月1_日入住—以來，—的針對以前的工作，從四個方面

進行總結(jié)：

公司項目的成員組成:

—營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有—和

一定的親和力，但在經(jīng)驗上存在不足，尤其在處理突發(fā)事件和一

些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員

從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售

人員的培訓(xùn)和內(nèi)部的人員的調(diào)整來解決這一問題。

由于對甲方在企業(yè)品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，

導(dǎo)致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的

開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決C

二、營銷部的工作協(xié)調(diào)和責(zé)權(quán)明確

由于協(xié)調(diào)不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現(xiàn)

象，這一方面作為—公司的領(lǐng)導(dǎo)，我有很大的責(zé)任。協(xié)調(diào)不暢或

溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思

路和工作目標上產(chǎn)生很大的分歧，頗有些積重難返的'感覺，好在

知道了問題的嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目

標一致、簡潔高效。

但在營銷部工作的責(zé)、權(quán)方面仍存在著不明確的問題，我認

為營銷部的工作要有一定的權(quán)限，只履行銷售程序，問題

無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題

的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動,

建立一種責(zé)權(quán)明確、思想?yún)R報專題工作程序清晰的制度，是我們

下一步工作的重中之重。

三、關(guān)于會議

會議是一項很重要的工作環(huán)節(jié)和內(nèi)容，但是無論我們公司內(nèi)

部的會議還是與開發(fā)公司的會議效果都不是很理想，這與我們公

司在會議內(nèi)容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關(guān)

系的?，F(xiàn)在我們想通過專題會議、領(lǐng)導(dǎo)層會議和大會議等不同的

組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的

問題，我們會積極與開發(fā)公司在下面溝通好，這樣會更有利于問

題的解決。

四、營銷部的管理

前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論

事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規(guī)定制度來進

行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在

了問題。

以后我們會通過加強內(nèi)部管理、完善管理制度和思想上多交

流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發(fā)生。

以上只是粗略的工作總結(jié)，由于時間倉促會有很多不是之處,

希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，

最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。

金融銷售個人總結(jié)篇13

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合

自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。

在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷。我們支行

從人員配置進行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)

務(wù)得到