國際結(jié)算業(yè)務(wù)試題（附答案）

國際結(jié)算業(yè)務(wù)試題（附答案）一、單選題（共31題，每題1分，共31分）1.對(duì)金額在（）美元以下的對(duì)私涉外收付款，實(shí)行限額下免申報(bào)A、等值3000美元以下（含3000美元）B、等值5000美元以下（含5000美元）C、等值1000美元以下（含1000美元）D、等值10000美元以下（含10000美元）正確答案：B2.匯款業(yè)務(wù)中對(duì)公單位的購匯憑《購匯工作單》加蓋人民幣賬戶的（）。A、財(cái)務(wù)章加公章B、授信印鑒C、預(yù)留印鑒D、公章正確答案：C3.平倉是指交易者買入或者賣出與其所持合約的品種、數(shù)量及交割月份相同且（）的合約，了結(jié)交易的行為。A、視當(dāng)前匯率波動(dòng)方向決定方向B、方向相反C、方向相同D、視當(dāng)前客戶損益方向決定方向正確答案：B4.INCOTERMS2020幾種貿(mào)易術(shù)語（）A、10B、11C、12D、13正確答案：B5.匯入款中，客戶授權(quán)結(jié)匯成人民幣，此筆要求保留現(xiàn)匯的，需提交加蓋企業(yè)公章的（）。A、《出口收匯保留現(xiàn)匯的說明》B、《補(bǔ)制回單申請(qǐng)書》C、《套匯保函》D、《自動(dòng)劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯授權(quán)委托書》正確答案：A6.開戶材料中，需提供股東名冊(cè)或其他能體現(xiàn)占股（）以上股東情況的說明，并提供股東的相關(guān)材料。A、20B、10C、40D、30正確答案：A7.下列不屬于開立NRA外匯賬戶需要提供的材料的是（）A、境外機(jī)構(gòu)在境外合法注冊(cè)成立的證明文件原件及復(fù)印件；B、公司章程C、董事會(huì)或公司內(nèi)部其他有權(quán)機(jī)構(gòu)同意開戶的決議D、供在境內(nèi)開展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件正確答案：D8.境內(nèi)銀行可為香港、澳門居民開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，用于接收香港、澳門居民每人每日()元額度內(nèi)的同名賬戶匯入資金。A、10萬B、8萬C、5萬正確答案：B9.若收到的代理行的匯入?yún)R款電／函存在?。翰环?、收款人名址不詳、收款人戶名與賬號(hào)不符等問題，我行應(yīng)（）。A、根據(jù)代理行的郵件指示做修改B、根據(jù)付款人的郵件指示做修改C、向代理行發(fā)查詢D、根據(jù)收款人的書面申請(qǐng)做修改正確答案：C10.按CIF價(jià)格術(shù)語成交的合同一般應(yīng)由A、賣方辦理保險(xiǎn)B、買方辦理保險(xiǎn)C、承運(yùn)人辦理保險(xiǎn)D、保險(xiǎn)人辦理保險(xiǎn)正確答案：A11.具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)代墊或分?jǐn)偟姆?wù)貿(mào)易費(fèi)用，代墊或分?jǐn)偲谙薏坏贸^（）個(gè)月；A、12B、3C、36D、6正確答案：A12.外國投資者境內(nèi)直接投資實(shí)行（）管理。A、核準(zhǔn)B、登記C、備案D、以上都可正確答案：B13.支行在為申請(qǐng)人辦理購房結(jié)匯時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2006]47號(hào)）審核境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人提交的申請(qǐng)材料，對(duì)于符合規(guī)定的，銀行在為申請(qǐng)人辦理購房結(jié)匯手續(xù)后，將結(jié)匯資金直接劃入（）人民幣賬戶。A、結(jié)匯待支付B、申請(qǐng)人C、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)D、房產(chǎn)中介正確答案：C14.客戶經(jīng)理所屬支行或部門向總行國際業(yè)務(wù)部或分行提交（），指定被授權(quán)的客戶經(jīng)理的姓名、身份證號(hào)碼、工號(hào)及委托客戶名稱，承諾遵照《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》的內(nèi)容辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)。A、《客戶經(jīng)理簽收授權(quán)書》B、《對(duì)外付款/承兌通知書》C、《客戶取單授權(quán)書》D、《授信提用審批表》正確答案：A15.境內(nèi)企業(yè)人民幣境外放款提前還款額不再計(jì)入企業(yè)境外放款余額，幣種轉(zhuǎn)換因子調(diào)整為()。A、0.3B、1C、0.5正確答案：C16.如客戶對(duì)已收的款項(xiàng)扣費(fèi)有疑問，付款行未在來報(bào)中予以說明的，我行發(fā)送MT（）SWIFT報(bào)文或通過大額支付系統(tǒng)發(fā)送報(bào)文向付款行詢問。A、103B、910C、202D、199正確答案：D17.以下哪個(gè)貿(mào)易術(shù)語買方的責(zé)任最?。ǎ〢、EXWB、FOBC、CIFD、DAP正確答案：D18.我部業(yè)務(wù)人員在（）系統(tǒng)中為企業(yè)辦理激活。A、核心B、國業(yè)C、RCFED、RCPMIS正確答案：D19.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的即期詢價(jià)操作界面的價(jià)差指（）A、客戶成交匯率與市價(jià)的點(diǎn)差B、客戶成交匯率與分行成本匯率的點(diǎn)差C、市價(jià)與分行成本匯率的點(diǎn)差D、基準(zhǔn)價(jià)與客戶成交匯率的點(diǎn)差正確答案：B20.我行美元即期匯匯買價(jià)與基準(zhǔn)價(jià)的價(jià)差參數(shù)為（）A、2‰B、3‰C、1‰D、1.5‰正確答案：D21.銀行為企業(yè)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)確保電子單證或電子信息的真實(shí)性、合規(guī)性以及使用的唯一性，并在()內(nèi)留存電子單證或電子信息備查A、2年B、10年C、5年正確答案：C22.若客戶不指定具體員工辦理到單承兌和付款業(yè)務(wù)，客戶須承諾遵照《客戶取單授權(quán)書》內(nèi)容，委派()A、指定人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)B、持有加蓋其授信印鑒的《對(duì)外付款/承兌通知書》的人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)C、指定人員憑身份證辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)D、持有《對(duì)外付款/承兌通知書》的人員辦理進(jìn)口單證項(xiàng)下的到單承兌和付款業(yè)務(wù)正確答案：B23.“郵政及寄遞服務(wù)”項(xiàng)下結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送至（）項(xiàng)下。A、“121/321運(yùn)輸”B、“126其他服務(wù)”C、“133經(jīng)常轉(zhuǎn)移”D、“122旅游”正確答案：A24.個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A、5萬B、1萬C、5千正確答案：B25.出口單證項(xiàng)下收匯時(shí)需檢查申報(bào)國別。應(yīng)以（）為準(zhǔn)。A、付款人常駐國家B、開證行所在國家C、通知行所在國家D、開證申請(qǐng)人的銀行所在國家正確答案：A26.“來料加工工繳費(fèi)收入、出料加工工繳費(fèi)支出”項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)，如“三來一補(bǔ)”企業(yè)的加工費(fèi)、綜合費(fèi)等結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)送在結(jié)售匯（）代碼項(xiàng)下。A、經(jīng)常轉(zhuǎn)移“133”B、貨物貿(mào)易“110”C、服務(wù)貿(mào)易“126”D、服務(wù)貿(mào)易“124”正確答案：C27.旬報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為：上旬從報(bào)表期當(dāng)月（），中旬從（）；月報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為報(bào)表期當(dāng)月1日至月末。A、1-12，13-22B、1-10，11-20C、1-11，12-21D、1-9，10-19正確答案：B28.各營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，需按照國際收支申報(bào)的要求，由總行統(tǒng)一將外匯賬戶結(jié)售匯數(shù)據(jù)上報(bào)外匯局，各營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）初對(duì)本機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查。A、每日B、每月C、每周D、隔日正確答案：A29.外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯比例暫定為（）,國家外匯管理局可根據(jù)國際收支形勢(shì)適時(shí)對(duì)上述比例進(jìn)行調(diào)整。A、10%B、100%C、50%D、75%正確答案：B30.我行通過()操作小幣種匯款。A、香港中行B、臺(tái)灣富邦銀行C、美國富國銀行D、美國花旗銀行正確答案：C31.境內(nèi)投資者收購其他境內(nèi)投資者境外企業(yè)股權(quán)的，由（）來辦理境外直接投資外匯變更登記。A、股權(quán)受讓方B、股權(quán)出讓方C、股權(quán)任一方均可D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)正確答案：B二、多選題（共31題，每題1分，共31分）1.服務(wù)貿(mào)易外匯收支涉及的交易單證應(yīng)符合國家法律法規(guī)和通行商業(yè)慣例的要求，主要包括（）A、包含交易標(biāo)的、主體等要素的合同（協(xié)議）B、發(fā)票（支付通知）或列明交易標(biāo)的、主體、金額等要素的結(jié)算清單（支付清單）C、其他能證明交易真實(shí)合法的交易單證D、報(bào)關(guān)單E、業(yè)務(wù)登記憑證F、裝箱單正確答案：ABC2.下列屬于RCFE系統(tǒng)生成員業(yè)務(wù)權(quán)限的有（）A、本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入、修改、刪除B、對(duì)本機(jī)構(gòu)操作員錄入的每筆數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核C、生成商行數(shù)據(jù)D、下載并導(dǎo)入RCPMIS系統(tǒng)反饋信息正確答案：BCD3.對(duì)被執(zhí)行“不申報(bào)不解付”特殊處理的申報(bào)主體，我行應(yīng)采取以下哪些相應(yīng)措施（）A、督促其完成之前未申報(bào)的款項(xiàng)B、對(duì)未申報(bào)款項(xiàng)相應(yīng)幣種的賬號(hào)進(jìn)行凍結(jié)C、通知申報(bào)主體以紙質(zhì)方式完成被執(zhí)行“不申報(bào)不解付”期間新收款項(xiàng)的申報(bào)D、解除“不申報(bào)不解付”特殊處理后，必須將申報(bào)主體的申報(bào)方式改為紙質(zhì)申報(bào)方式正確答案：AC4.外商投資企業(yè)采用支付結(jié)匯制第一次進(jìn)行資本金結(jié)匯時(shí)，需要提交以下材料（）。A、資本金結(jié)匯申請(qǐng)書B、資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函C、結(jié)匯后的人民幣資金用途證明文件D、出資入賬登記（僅限于外國投資者跨境匯入的資本金，我行辦理出資入賬登記的可免于提供）E、其他銀行認(rèn)為必要的補(bǔ)充材料正確答案：ABCDE5.匯入款解付后，我行應(yīng)按照外匯及跨境人民幣管理部門及我行的要求，做好（）數(shù)據(jù)報(bào)送等工作。A、匯入信息申報(bào)B、國際收支申報(bào)C、人民幣跨境收付信息D、匯出信息申報(bào)正確答案：BC6.匯入款憑證種類包括有（）。A、SWIFT報(bào)文B、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)報(bào)文C、同城交換提回票據(jù)D、境內(nèi)同業(yè)轉(zhuǎn)賬回單正確答案：ABCD7.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，我行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)包含哪些()A、網(wǎng)銀系統(tǒng)B、信貸系統(tǒng)C、核心系統(tǒng)D、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)E、國業(yè)系統(tǒng)正確答案：ACE8.5萬美元以上的利潤(rùn)、股息和紅利項(xiàng)下款項(xiàng)對(duì)外支付需要審核的材料有哪些（）A、報(bào)關(guān)注冊(cè)登記證書B、書面申請(qǐng)C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的相關(guān)年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告D、稅務(wù)備案表E、與本次利潤(rùn)匯出相關(guān)的股東會(huì)或董事會(huì)利潤(rùn)分配決議（或合伙人利潤(rùn)分配決議）正確答案：BCDE9.以下關(guān)于資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶表述正確的是（）。A、允許異地開戶B、賬戶應(yīng)以境內(nèi)股權(quán)出讓方的名義開立C、未辦理出資確認(rèn)登記的資金不得使用D、賬戶內(nèi)的資金不得以現(xiàn)鈔存入E、允許開立多個(gè)正確答案：ABDE10.以下哪些貿(mào)易術(shù)語由買方承擔(dān)運(yùn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)()A、EXWB、FASC、FCAD、CFRE、FOB正確答案：ABCE11.外匯局根據(jù)企業(yè)遵守外匯管理規(guī)定等情況，將企業(yè)分為()三類，實(shí)施分類管理A、AB、BC、C正確答案：ABC12.國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的三個(gè)要點(diǎn)為（）A、完整性B、全面性C、及時(shí)性D、準(zhǔn)確性正確答案：ACD13.小幣種匯款注意事項(xiàng)：（）A、通過美國富國銀行操作小幣種匯款B、通過香港中國銀行操作小幣種匯款C、系統(tǒng)操作時(shí)，銀行間附言欄位（即72欄位）須備注:“/REC/PLSDEBITOURUSDACCOUNTWITHYOUFORUSDXXXATRATEXXX”D、經(jīng)辦人員電話聯(lián)系美國富國銀行上海分行（免費(fèi)電話：800-820-5418）查詢小幣種當(dāng)日匯率并記錄E、詢問報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)注意所匯幣種的標(biāo)價(jià)方式為直接標(biāo)價(jià)法還是間接標(biāo)價(jià)法正確答案：ACDE14.申請(qǐng)人向我行申請(qǐng)開立跨境人民幣進(jìn)口信用證,須符合現(xiàn)行跨境人民幣管理政策和我行相關(guān)規(guī)定，提交以下文件（）A、申請(qǐng)人與出口商簽署的相關(guān)合同或類似文件B、不可撤銷跟單信用證申請(qǐng)書C、信托收據(jù)（如需）D、開立信用證業(yè)務(wù)專用條款正確答案：ABCD15.境外直接投資前期費(fèi)用是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外投資設(shè)立項(xiàng)目或企業(yè)前，需要向境外支付的與境外直接投資有關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于()A、證券投資B、購買房地產(chǎn)C、在境外項(xiàng)目招投標(biāo)過程中，需支付的投標(biāo)保證金D、收購境外企業(yè)股權(quán)或境外資產(chǎn)權(quán)益，按項(xiàng)目所在地法律規(guī)定或出讓方要求需繳納的保證金E、進(jìn)行境外直接投資前，進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查、租用辦公場(chǎng)地和設(shè)備、聘用人員，以及聘請(qǐng)境外中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)所需的費(fèi)用正確答案：CDE16.網(wǎng)銀國際業(yè)務(wù)的處理方式包括（）。A、實(shí)時(shí)在線處理B、落地人工處理C、實(shí)時(shí)線下處理D、實(shí)時(shí)人工處理正確答案：AB17.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣預(yù)付貨款匯款需提供以下材料：A、合同B、《跨境人民幣結(jié)算付款說明》C、銀行可要求事后補(bǔ)充報(bào)關(guān)單D、發(fā)票正確答案：ABCD18.根據(jù)國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)和調(diào)整直接投資外匯管理政策的通知，取消了()的購匯及對(duì)外支付核準(zhǔn)，銀行根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的登記信息為外商投資企業(yè)辦理購匯及對(duì)外支付手續(xù)。A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人支付股權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款B、境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房C、境內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外匯出境外投資前期費(fèi)用D、外商投資企業(yè)減資、清算正確答案：ABCD19.境外匯款申請(qǐng)書必須印鑒齊全，內(nèi)容完整，字跡清楚，并審核以下內(nèi)容（）。A、匯款金額應(yīng)大小寫齊全B、匯款人賬號(hào)、名稱及地址C、收款人賬號(hào)、名稱及地址D、收款人開戶行的全稱、地址、SWIFTCODE等E、國內(nèi)外費(fèi)用的承擔(dān)方式及匯款附言F、匯款申請(qǐng)人簽章正確答案：ABCDEF20.外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目收入實(shí)行意愿結(jié)匯后第一次有支付需要時(shí)，企業(yè)需提交以下（）的材料。A、境內(nèi)匯款申請(qǐng)書B、資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函C、人民幣資金用途證明文件D、出資入賬登記正確答案：ABC21.網(wǎng)銀小額結(jié)匯包括（）兩種方式。A、實(shí)時(shí)結(jié)匯B、遠(yuǎn)期結(jié)匯C、掛單結(jié)匯正確答案：AC22.我行開展代客衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)該嚴(yán)格按照（）的展業(yè)原則，履行盡職審查責(zé)任，確保客戶身份及業(yè)務(wù)背景真實(shí)、合規(guī)。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查正確答案：ABC23.外商投資企業(yè)資本金賬戶資金來源于（）。A、從境外銀行匯入B、現(xiàn)鈔存入C、離岸賬戶(企業(yè)OSA賬戶)D、境外個(gè)人境內(nèi)外匯賬戶E、非居民存款賬戶（企業(yè)NRA賬戶)正確答案：ACDE24.我行關(guān)注類客戶辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣出口收匯需提供以下材料：A、發(fā)票B、《跨境人民幣結(jié)算收款說明》C、報(bào)關(guān)單D、合同正確答案：ABCD25.國業(yè)操作人員根據(jù)紙質(zhì)交易憑證，審核客戶提交的電子匯款委托，內(nèi)容包括（）A、電子匯款委托的金額與紙質(zhì)憑證指示匯款金額一致B、電子匯款委托的收付款人名稱、地址應(yīng)與紙質(zhì)憑證上的交易雙方名稱、地址一致C、如紙質(zhì)憑證上顯示收款人的銀行及賬戶信息，應(yīng)與電子匯款委托的收款人銀行及賬戶信息一致D、電子匯款委托的內(nèi)容是否與客戶口述的一致正確答案：ABC26.國內(nèi)信用證福費(fèi)廷的風(fēng)險(xiǎn)控制包括：A、嚴(yán)格審查信用證申請(qǐng)人與受益人之間的交易背景、交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，確保貿(mào)易背景的真實(shí)性。B、考察申請(qǐng)人交易對(duì)手的資信情況C、加強(qiáng)對(duì)申請(qǐng)人資信狀況的審查，禁止對(duì)有不良記錄的申請(qǐng)人辦理D、加強(qiáng)國內(nèi)證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的管理，確保相關(guān)文本和電文的完整性、真實(shí)性及有效性。正確答案：ABCD27.保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，自下列情形發(fā)生之日起，其經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格自動(dòng)終止，經(jīng)營外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件同時(shí)失效()A、因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由而解散B、被保險(xiǎn)行業(yè)主管部門終止其經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、被人民法院依法宣告破產(chǎn)D、原上級(jí)授權(quán)保險(xiǎn)公司終止外匯業(yè)務(wù)E、國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形正確答案：ABCDE28.國際結(jié)算人員在客戶成交、展期前，需用錄音電話與客戶確認(rèn)（）等，并獲得客戶確認(rèn)。A、交易品種B、交易金額C、交易期限D(zhuǎn)、提示客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和最壞情況正確答案：ABCD29.銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù),應(yīng)持()向外匯局履行事前備案手續(xù)A、《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份B、《金融許可證》復(fù)印件C、需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件D、辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請(qǐng)報(bào)告E、擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料F、具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料正確答案：ABDEF30.在匯出匯款業(yè)務(wù)中，以下（）哪些內(nèi)容屬于經(jīng)辦的業(yè)務(wù)內(nèi)容。A、頭寸預(yù)報(bào)B、電子驗(yàn)印系統(tǒng)操作C、匯出匯款檔案裝訂整理D、匯出匯款國業(yè)系統(tǒng)操作E、審核匯出匯款憑證是否符合外匯政策法規(guī)和我行操作規(guī)程正確答案：ABCDE31.內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金用途應(yīng)符合以下規(guī)定：A、內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金僅用于債務(wù)人正常經(jīng)營范圍內(nèi)的相關(guān)支出B、不得用于支持債務(wù)人正常經(jīng)營范圍之外的相關(guān)交易，不得虛構(gòu)貿(mào)易背景進(jìn)行套利，或進(jìn)行其他投機(jī)性交易C、未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金不得通過向境內(nèi)進(jìn)行借貸，股權(quán)投資或證券投資等方式將擔(dān)保項(xiàng)下資金直接或間接調(diào)回境內(nèi)使用正確答案：ABC三、判斷題（共40題，每題1分，共40分）1.“非居民”和“居民”僅指?jìng)€(gè)人，因此對(duì)于個(gè)人之間的境內(nèi)外劃轉(zhuǎn)，一定要從系統(tǒng)中查明交易方的身份是屬于“非居民”還是“居民”A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2.根據(jù)《貨物貿(mào)易外匯管理指引實(shí)施細(xì)則》及經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引規(guī)定，原則上A類企業(yè)可辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，非名錄內(nèi)企業(yè)也可辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3.出口信用證或修改通知書可以由客戶經(jīng)理代受益人領(lǐng)取。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4.根據(jù)我行即期結(jié)售匯操作規(guī)定，總分行系統(tǒng)的分行即期交易-大額操作界面中，總行出價(jià)為分行成本匯率即分行對(duì)總行的平盤價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5.根據(jù)UCP600,在受益人告知通知修改的銀行其接受該修改之前，原信用證（或含有先前被接受的修改的信用證）的條款對(duì)受益人仍然有效。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A6.由境內(nèi)機(jī)構(gòu)單方面出具的或者通過網(wǎng)絡(luò)下載（傳真）的交易單證，應(yīng)當(dāng)由境內(nèi)機(jī)構(gòu)加蓋具有法律效力的印章或簽字證明。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A7.開戶機(jī)構(gòu)在辦理完開戶以后，應(yīng)填寫《扣繳企業(yè)所得稅合同備案表》，加蓋行章以后，在10個(gè)工作日內(nèi)，總行送交計(jì)劃財(cái)務(wù)部，分行送交分行綜合管理部，向當(dāng)?shù)貒悪C(jī)關(guān)辦理合同備案登記。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8.境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境外支付的款項(xiàng)，以及境內(nèi)居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民之間發(fā)生的收付款，都納入國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)的范疇A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A9.經(jīng)辦銀行辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守我國反洗錢與反恐怖融資的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10.客戶經(jīng)理銷售衍生品時(shí)，需全面告知客戶衍生品的產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益特征等，以及可能出現(xiàn)的最壞情況，不得僅告知客戶收益而不提示風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11.申請(qǐng)人應(yīng)如實(shí)披露其外國投資者是否直接或間接被境內(nèi)居民持股或控制。如是，銀行在為該外商投資企業(yè)辦理外匯登記時(shí)應(yīng)在外匯局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)中將其標(biāo)識(shí)為“返程投資”。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A12.境內(nèi)外機(jī)構(gòu)及個(gè)人需辦理境內(nèi)直接投資所涉的股權(quán)轉(zhuǎn)讓、境內(nèi)再投資等其他相關(guān)業(yè)務(wù)的，應(yīng)到所屬外匯局轄內(nèi)銀行辦理登記。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13.境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行收取境外匯入的外幣，國際收支交易編碼應(yīng)申報(bào)為822030，交易附言注明：非居民從境外收款A(yù)、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14.注冊(cè)在香港臺(tái)灣以外地區(qū)，但在香港或臺(tái)灣上市的機(jī)構(gòu)不能在我行開立NRA賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B15.境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)居民所發(fā)生的人民幣收付款業(yè)務(wù)暫不進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A16.人民幣跨境支出信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)為：自業(yè)務(wù)發(fā)生次月起5個(gè)工作日內(nèi)A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B17.申報(bào)主體通過網(wǎng)絡(luò)申報(bào)方式申報(bào)，且我行已審核通過，申報(bào)主體則不能對(duì)該筆申報(bào)進(jìn)行修改A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B18.縣級(jí)以上（含）國家機(jī)關(guān)、根據(jù)有關(guān)規(guī)定不登記和免予社團(tuán)登記的部分團(tuán)體接受或向境外捐贈(zèng)，應(yīng)憑申請(qǐng)書在銀行辦理外匯收支手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A19.在付匯前務(wù)必到貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄分類情況，嚴(yán)格依照貨物貿(mào)易管理辦法執(zhí)行，可以為不在名錄內(nèi)的企業(yè)辦理付匯。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B20.我行的數(shù)據(jù)報(bào)送均采用全接口的方式A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B21.外商投資企業(yè)資本金及結(jié)匯所得人民幣資金可用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外的支出，只要企業(yè)有合理的用途。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B22.進(jìn)口信用證客戶如授信需要收取保證金，則在業(yè)務(wù)辦理前需開立母虛子實(shí)保證金賬戶，客戶提交的開戶申請(qǐng)書中要明確注明開立“母虛子實(shí)保證金戶”，客戶經(jīng)理要提示柜臺(tái)操作人員并在開戶時(shí)做根賬戶簽約A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A23.國家外匯管理局可以根據(jù)我國國際收支形勢(shì)和境外直接投資情況，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯資金來源范圍、管理方式及其境外直接投資所得利潤(rùn)留存境外的相關(guān)政策進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A24.【缺少銀行開戶資料的賬戶信息查詢】中若存在錯(cuò)誤數(shù)據(jù)，則進(jìn)入【組織機(jī)構(gòu)檔案管理】中，核實(shí)是否尚未為企業(yè)建立單位基本情況信息，若尚未建立，則進(jìn)行補(bǔ)錄A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A25.我行客戶可以使用在我行各分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)開立的人民幣結(jié)算賬戶作為跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶，無需再單獨(dú)開立人民幣結(jié)算賬戶。資本項(xiàng)目賬戶另有規(guī)定的，參照資本項(xiàng)目管理規(guī)定辦理。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A26.110，310貨物貿(mào)易：包括一般貨物、用于修理的貨物、運(yùn)輸工具在機(jī)場(chǎng)、港口購買的貨物（比如機(jī)場(chǎng)售油）和非貨幣黃金交易項(xiàng)目下的外匯收入結(jié)匯和外匯支出售匯。