2024版互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)過橋資金借款合同2篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)過橋資金借款合同本合同目錄一覽1.合同當(dāng)事人及基本信息1.1借款人基本信息1.2借款人法定代表人1.3借款人聯(lián)系方式1.4借貸人基本信息1.5借貸人法定代表人1.6借貸人聯(lián)系方式2.借款金額及利率2.1借款金額2.2借款利率2.3利息計算方式2.4還款方式3.借款期限及還款計劃3.1借款期限3.2還款期限3.3還款計劃4.借款用途4.1借款用途概述4.2借款用途明細5.借款擔(dān)保5.1擔(dān)保方式5.2擔(dān)保物5.3擔(dān)保責(zé)任6.合同生效條件6.1合同生效時間6.2合同生效條件7.違約責(zé)任7.1違約行為定義7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約金計算方式8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)9.合同解除9.1合同解除條件9.2合同解除程序10.合同變更10.1合同變更程序10.2合同變更效力11.合同解除及終止11.1合同解除及終止條件11.2合同解除及終止程序12.合同履行及監(jiān)督12.1合同履行方式12.2合同履行監(jiān)督13.合同附件13.1附件一：借款憑證13.2附件二：擔(dān)保合同13.3附件三：其他相關(guān)文件14.其他約定事項14.1合同簽署日期14.2合同簽署地點14.3合同份數(shù)14.4合同生效日期14.5合同解釋14.6合同附件清單第一部分：合同如下：第一條合同當(dāng)事人及基本信息1.1借款人基本信息借款人名稱：____________________法定代表人：____________________注冊地址：____________________聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________1.2借款人法定代表人姓名：____________________職務(wù)：____________________聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________1.3借款人聯(lián)系方式借款人聯(lián)系方式以合同附件一《借款人聯(lián)系方式確認書》為準(zhǔn)。1.4借貸人基本信息借貸人名稱：____________________法定代表人：____________________注冊地址：____________________聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________1.5借貸人法定代表人姓名：____________________職務(wù)：____________________聯(lián)系電話：____________________電子郵箱：____________________1.6借貸人聯(lián)系方式借貸人聯(lián)系方式以合同附件一《借貸人聯(lián)系方式確認書》為準(zhǔn)。第二條借款金額及利率2.1借款金額借款金額為人民幣____________________元整。2.2借款利率借款利率為年利率____________________%，按月計息。2.3利息計算方式利息計算方式按照中國人民銀行規(guī)定的同期貸款利率執(zhí)行。2.4還款方式還款方式為等額本息還款法。第三條借款期限及還款計劃3.1借款期限借款期限為____________________個月。3.2還款期限還款期限自借款之日起____________________個月。3.3還款計劃還款計劃詳見合同附件二《還款計劃表》。第四條借款用途4.1借款用途概述借款用途為____________________。4.2借款用途明細借款用途明細詳見合同附件三《借款用途明細表》。第五條借款擔(dān)保5.1擔(dān)保方式擔(dān)保方式為____________________。5.2擔(dān)保物擔(dān)保物為____________________。5.3擔(dān)保責(zé)任擔(dān)保責(zé)任詳見合同附件四《擔(dān)保責(zé)任書》。第六條合同生效條件6.1合同生效時間合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2合同生效條件合同生效條件以雙方實際履行借款及還款義務(wù)為準(zhǔn)。第七條違約責(zé)任7.1違約行為定義（1）借款人未按約定時間、金額還款；（2）借款人未按約定用途使用借款；（3）借款人未履行合同約定的其他義務(wù)。7.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）借款人違反本合同約定，應(yīng)向借貸人支付違約金，違約金按借款金額的____________________%計算；（2）借款人違反本合同約定，導(dǎo)致借貸人遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）借貸人違反本合同約定，應(yīng)向借款人支付違約金，違約金按借款金額的____________________%計算；（4）借貸人違反本合同約定，導(dǎo)致借款人遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八條爭議解決8.1爭議解決方式本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向借款人所在地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為借款人所在地人民法院。第九條合同解除9.1合同解除條件（1）借款人未按約定時間、金額還款，經(jīng)催告后仍不履行；（2）借款人未按約定用途使用借款；（3）借款人違反合同約定，給借貸人造成重大損失；（4）發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；（5）雙方協(xié)商一致解除合同。9.2合同解除程序（1）一方提出解除合同時，應(yīng)書面通知對方；（2）合同解除后，雙方應(yīng)立即停止履行合同約定的義務(wù)；（3）合同解除后，借款人應(yīng)向借貸人支付已發(fā)生的利息和違約金。第十條合同變更10.1合同變更程序（1）合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）合同變更應(yīng)以書面形式進行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認；（3）合同變更自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同變更效力合同變更后，原合同條款與新變更條款具有同等法律效力。第十一條合同解除及終止11.1合同解除及終止條件合同解除及終止條件同第九條。11.2合同解除及終止程序合同解除及終止程序同第九條。第十二條合同履行及監(jiān)督12.1合同履行方式借款人應(yīng)按照合同約定的時間和方式履行還款義務(wù)。12.2合同履行監(jiān)督借貸人有權(quán)對借款人的合同履行情況進行監(jiān)督，借款人應(yīng)予以配合。第十三條合同附件13.1附件一：借款憑證借款憑證作為合同附件一，與合同具有同等法律效力。13.2附件二：還款計劃表還款計劃表作為合同附件二，與合同具有同等法律效力。13.3附件三：借款用途明細表借款用途明細表作為合同附件三，與合同具有同等法律效力。13.4附件四：擔(dān)保責(zé)任書擔(dān)保責(zé)任書作為合同附件四，與合同具有同等法律效力。第十四條其他約定事項14.1合同簽署日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2合同簽署地點本合同簽署地點為____________________。14.3合同份數(shù)本合同一式____________________份，借款人執(zhí)____________________份，借貸人執(zhí)____________________份。14.4合同生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.5合同解釋本合同未盡事宜，按相關(guān)法律法規(guī)及雙方協(xié)商一致的原則處理。14.6合同附件清單本合同附件清單如下：附件一：借款憑證附件二：還款計劃表附件三：借款用途明細表附件四：擔(dān)保責(zé)任書第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，第三方是指除借款人和借貸人之外的，根據(jù)本合同約定參與合同履行、監(jiān)督、擔(dān)?；蚱渌嚓P(guān)活動的獨立法人、自然人或其他組織。15.2第三方介入方式（1）中介方：在借款人和借貸人之間提供信息、咨詢、協(xié)調(diào)等服務(wù)的第三方；（2）擔(dān)保方：為保證借款人履行還款義務(wù)，提供擔(dān)保服務(wù)的第三方；（3）監(jiān)督方：對借款人合同履行情況進行監(jiān)督的第三方；（4）其他參與方：根據(jù)合同約定，參與合同履行的其他第三方。15.3第三方職責(zé)15.3.1中介方職責(zé)中介方應(yīng)按照合同約定，為借款人和借貸人提供真實、準(zhǔn)確、完整的信息，協(xié)助雙方達成交易。15.3.2擔(dān)保方職責(zé)擔(dān)保方應(yīng)按照合同約定，在借款人違約時，承擔(dān)相應(yīng)的擔(dān)保責(zé)任。15.3.3監(jiān)督方職責(zé)監(jiān)督方應(yīng)按照合同約定，對借款人的合同履行情況進行監(jiān)督，并及時向借貸人報告。15.3.4其他參與方職責(zé)其他參與方應(yīng)按照合同約定，履行其相關(guān)職責(zé)。16.第三方責(zé)任限額16.1責(zé)任限額定義本合同中的責(zé)任限額是指第三方在履行其職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е陆杩钊嘶蚪栀J人遭受損失時，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。16.2責(zé)任限額確定第三方責(zé)任限額由借款人和借貸人在合同中約定，并在合同附件中明確。16.3責(zé)任限額適用范圍（1）第三方在履行職責(zé)過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致借款人或借貸人遭受損失；（2）第三方違反合同約定，導(dǎo)致借款人或借貸人遭受損失。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與借款人第三方與借款人之間的關(guān)系由本合同及雙方簽訂的相應(yīng)協(xié)議約定。17.2第三方與借貸人第三方與借貸人之間的關(guān)系由本合同及雙方簽訂的相應(yīng)協(xié)議約定。17.3第三方與借款人和借貸人第三方與借款人和借貸人之間的關(guān)系由本合同及雙方簽訂的相應(yīng)協(xié)議約定。18.第三方介入的程序18.1第三方介入申請借款人或借貸人需向?qū)Ψ教岢龅谌浇槿肷暾垼⒄f明介入原因和所需履行職責(zé)。18.2第三方介入審批對方應(yīng)在收到第三方介入申請后，按照合同約定進行審批。18.3第三方介入實施經(jīng)審批同意的第三方介入，應(yīng)按照合同約定和雙方協(xié)商一致的原則實施。19.第三方介入的終止19.1第三方介入終止條件（1）合同履行完畢；（2）合同解除；（3）合同終止；（4）雙方協(xié)商一致。19.2第三方介入終止程序第三方介入終止程序由借款人和借貸人按照合同約定和雙方協(xié)商一致的原則進行。20.第三方介入的爭議解決20.1爭議解決方式第三方介入過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向借款人或借貸人所在地人民法院提起訴訟。20.2爭議解決機構(gòu)爭議解決機構(gòu)為借款人或借貸人所在地人民法院。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：借款人基本信息表要求：詳細列出借款人的基本信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、營業(yè)執(zhí)照等。說明：此附件用于確認借款人的身份和資質(zhì)。2.附件二：借貸人基本信息表要求：詳細列出借貸人的基本信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、營業(yè)執(zhí)照等。說明：此附件用于確認借貸人的身份和資質(zhì)。3.附件三：借款用途明細表要求：詳細列出借款的具體用途，包括但不限于資金流向、項目名稱、預(yù)計收益等。說明：此附件用于確保借款用途的合法性和合理性。4.附件四：還款計劃表要求：詳細列出還款的期限、金額、方式等。說明：此附件用于明確還款的安排，便于雙方監(jiān)督和執(zhí)行。5.附件五：擔(dān)保責(zé)任書要求：明確擔(dān)保方的擔(dān)保責(zé)任，包括但不限于擔(dān)保范圍、擔(dān)保期限、違約責(zé)任等。說明：此附件用于保障借貸人的權(quán)益，確保借款人按時還款。6.附件六：中介服務(wù)協(xié)議要求：明確中介方的服務(wù)內(nèi)容、收費標(biāo)準(zhǔn)、保密條款等。說明：此附件用于規(guī)范中介方的服務(wù)行為，保護雙方的合法權(quán)益。7.附件七：監(jiān)督報告要求：監(jiān)督方對借款人履行合同情況進行定期報告，包括但不限于借款用途、資金流向、還款情況等。說明：此附件用于確保借款人按照合同約定使用借款，監(jiān)督還款情況。8.附件八：爭議解決協(xié)議要求：明確爭議解決的方式、機構(gòu)、程序等。說明：此附件用于在發(fā)生爭議時，為雙方提供解決爭議的依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為：借款人未按約定時間、金額還款。責(zé)任認定：借款人應(yīng)向借貸人支付違約金，違約金按借款金額的1%計算，每日累計。示例：若借款人應(yīng)于每月5日還款，但實際于6日還款，則每日需支付借款金額的0.01%作為違約金。2.違約行為：借款人未按約定用途使用借款。責(zé)任認定：借款人應(yīng)向借貸人支付違約金，違約金按借款金額的2%計算。示例：若借款人將借款用于非約定的用途，則需支付借款金額的2%作為違約金。3.違約行為：借款人未履行合同約定的其他義務(wù)。責(zé)任認定：根據(jù)違約行為的性質(zhì)和影響，由借貸人確定違約金或賠償金額。示例：若借款人未按約定提供相關(guān)資料，則需支付一定金額的違約金。4.違約行為：借貸人未按約定提供借款。責(zé)任認定：借貸人應(yīng)向借款人支付違約金，違約金按借款金額的2%計算。示例：若借貸人未按約定時間提供借款，則需支付借款金額的2%作為違約金。5.違約行為：中介方未按約定提供服務(wù)。責(zé)任認定：中介方應(yīng)向借款人或借貸人支付違約金，違約金按中介服務(wù)費用的10%計算。示例：若中介方未按約定提供咨詢服務(wù)，則需支付服務(wù)費用的10%作為違約金。6.違約行為：第三方違反合同約定，導(dǎo)致借款人或借貸人遭受損失。責(zé)任認定：第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)損失情況進行確定。示例：若擔(dān)保方未履行擔(dān)保責(zé)任，導(dǎo)致借貸人遭受損失，則擔(dān)保方需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2024版互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)過橋資金借款合同1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與法律適用1.1合同訂立依據(jù)1.2法律適用范圍2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.借款方與出借方信息3.1借款方基本信息3.2出借方基本信息4.借款金額與期限4.1借款金額4.2借款期限5.利息計算與支付5.1利息計算方式5.2利息支付方式6.借款用途6.1借款用途說明6.2借款用途限制7.借款合同履行7.1借款合同履行條件7.2借款合同履行方式8.逾期還款及違約責(zé)任8.1逾期還款處理8.2違約責(zé)任9.擔(dān)保條款9.1擔(dān)保方式9.2擔(dān)保范圍10.保密條款10.1保密信息范圍10.2保密義務(wù)11.合同變更與解除11.1合同變更條件11.2合同解除條件12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機構(gòu)13.合同生效與終止13.1合同生效條件13.2合同終止條件14.其他約定事項14.1其他約定事項說明14.2其他約定事項履行第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與法律適用1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)以及雙方協(xié)商一致的原則訂立。1.2法律適用范圍本合同的訂立、履行、變更、解除及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.定義與解釋2.1定義（1）“借款方”指本合同約定的借款主體；（2）“出借方”指本合同約定的出借資金主體；（3）“借款金額”指本合同約定的借款總額；（4）“借款期限”指本合同約定的借款起止時間；（5）“利息”指借款方按照約定的利率支付給出借方的費用；（6）“保密信息”指雙方在本合同履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等非公開信息。2.2解釋對本合同條款的解釋，若存在歧義或爭議，應(yīng)按照合同訂立時的真實意圖和目的進行解釋。3.借款方與出借方信息3.1借款方基本信息借款方名稱：___________法定代表人：___________注冊地址：___________聯(lián)系電話：___________3.2出借方基本信息出借方名稱：___________法定代表人：___________注冊地址：___________聯(lián)系電話：___________4.借款金額與期限4.1借款金額借款方向出借方借款人民幣___________元整（￥___________元）。4.2借款期限借款期限自___________年___________月___________日至___________年___________月___________日。5.利息計算與支付5.1利息計算方式借款利息按月計息，利率為___________%，利息計算公式為：利息=借款金額×利率×計息天數(shù)÷365。5.2利息支付方式借款方應(yīng)于每月___________日前向出借方支付當(dāng)月利息。6.借款用途6.1借款用途說明借款方使用借款的用途為：___________。6.2借款用途限制借款方不得將借款用于下列用途：（1）非法用途；（2）損害社會公共利益；（3）違反國家法律法規(guī)；（4）其他違反雙方約定的用途。7.借款合同履行7.1借款合同履行條件借款方應(yīng)在借款期限內(nèi)按照約定向出借方支付借款本金及利息。7.2借款合同履行方式借款方應(yīng)在借款期限內(nèi)通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式向出借方支付借款本金及利息。8.逾期還款及違約責(zé)任8.1逾期還款處理若借款方未能在約定的還款日支付借款本金及利息，則視為逾期還款。出借方有權(quán)要求借款方立即支付逾期利息，逾期利息的計算方式為：原利率×150%。8.2違約責(zé)任（1）若借款方逾期還款，除支付逾期利息外，還應(yīng)承擔(dān)違約金，違約金為逾期本金×每日0.1%。（2）若借款方違反本合同約定的借款用途，出借方有權(quán)要求借款方立即停止使用借款，并要求借款方賠償因此造成的損失。（3）若借款方違反本合同約定的保密義務(wù)，出借方有權(quán)要求借款方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.擔(dān)保條款9.1擔(dān)保方式（1）抵押擔(dān)保；（2）質(zhì)押擔(dān)保；（3）保證擔(dān)保；（4）其他雙方約定的擔(dān)保方式。9.2擔(dān)保范圍擔(dān)保范圍包括但不限于借款本金、利息、違約金、實現(xiàn)債權(quán)的費用等。10.保密條款10.1保密信息范圍（1）本合同的條款和內(nèi)容；（2）雙方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營策略等；（3）雙方在履行本合同過程中知悉的其他保密信息。10.2保密義務(wù)雙方對本合同及保密信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。11.合同變更與解除11.1合同變更條件經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以對本合同進行變更。變更后的條款作為本合同的組成部分，具有同等法律效力。11.2合同解除條件（1）借款方嚴(yán)重違約，經(jīng)出借方書面通知后仍未改正的；（2）出借方因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的；（3）雙方協(xié)商一致解除合同的其他情形。12.爭議解決12.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.2爭議解決機構(gòu)除非雙方另有約定，爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。13.合同生效與終止13.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.2合同終止條件（1）借款期限屆滿，借款本金及利息已全部清償；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）本合同約定的其他終止條件。14.其他約定事項14.1其他約定事項說明本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2其他約定事項履行雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)，如有違反，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方概念與介入目的1.1第三方定義在本合同中，第三方指非甲乙雙方的第三方主體，包括但不限于中介機構(gòu)、擔(dān)保機構(gòu)、評估機構(gòu)、律師事務(wù)所等。1.2第三方介入目的第三方介入的目的是為了確保合同的履行，提高合同履行的效率，以及為合同雙方提供專業(yè)支持。2.第三方介入方式2.1中介方若需中介方介入，甲乙雙方應(yīng)書面同意，中介方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，并承擔(dān)相應(yīng)的中介責(zé)任。2.2擔(dān)保方若需擔(dān)保方介入，擔(dān)保方應(yīng)提供相應(yīng)的擔(dān)保，包括但不限于抵押、質(zhì)押、保證等方式，并明確擔(dān)保范圍和責(zé)任。2.3評估方若需評估方介入，評估方應(yīng)獨立、客觀、公正地評估相關(guān)資產(chǎn)或權(quán)益，并出具評估報告。3.第三方責(zé)任限額3.1責(zé)任限額定義責(zé)任限額是指第三方在履行合同過程中因自身原因造成損失時，應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。3.2責(zé)任限額約定（1）中介方：中介方責(zé)任限額為本合同借款金額的_____%。（2）擔(dān)保方：擔(dān)保方責(zé)任限額為本合同借款金額的_____%。（3）評估方：評估方責(zé)任限額為本合同借款金額的_____%。3.3超過責(zé)任限額的處理若第三方在履行合同過程中造成損失，超過責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方按合同約定分擔(dān)。4.第三方權(quán)利與義務(wù)4.1第三方權(quán)利（1）中介方：獲取合理的中介費用；（2）擔(dān)保方：在借款方違約時，根據(jù)合同約定行使擔(dān)保權(quán)利；（3）評估方：獲取合理的評估費用。4.2第三方義務(wù)（1）中介方：按照約定提供中介服務(wù)，保證服務(wù)質(zhì)量；（2）擔(dān)保方：按照約定履行擔(dān)保義務(wù)，保證擔(dān)保資金的及時到位；（3）評估方：按照約定進行評估，保證評估結(jié)果的客觀、公正。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方的劃分第三方在合同履行過程中，僅對甲乙雙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，與甲方無關(guān)的其他第三方主體不承擔(dān)責(zé)任。5.2第三方與乙方的劃分第三方在合同履行過程中，僅對甲乙雙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，與乙方無關(guān)的其他第三方主體不承擔(dān)責(zé)任。5.3第三方與甲乙雙方的劃分第三方在合同履行過程中，對甲乙雙方承擔(dān)的責(zé)任應(yīng)當(dāng)明確劃分，避免責(zé)任混淆。6.第三方介入合同的修改6.1合同修改若需第三方介入，甲乙雙方應(yīng)書面修改合同，明確第三方的介入方式、責(zé)任限額、權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。6.2合同修改的效力經(jīng)甲乙雙方書面同意修改的合同，具有同等法律效力。7.第三方介入合同的終止7.1終止條件（1）合同履行完畢；（2）第三方介入的目的已實現(xiàn)；（3）雙方協(xié)商一致終止第三方介入。7.2終止后的處理第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定繼續(xù)履行合同，并處理相關(guān)后續(xù)事宜。8.第三方介入合同的爭議解決8.1爭議解決方式第三方介入合同履行過程中發(fā)生的爭議，按照本合同第12條“爭議解決”條款執(zhí)行。8.2爭議解決機構(gòu)第三方介入合同爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地人民法院。9.第三方介入合同的其他條款9.1保密條款第三方應(yīng)