銀行托管業(yè)務測試題庫-20211017082430

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務測試題庫 4

托管業(yè)務基礎知識 4

股權投資基金托管業(yè)務

公司年金基金托管業(yè)務 二、多項選擇題

托管業(yè)務基礎知識39

信托計劃保留業(yè)務 __50

證券公司財富管理托管業(yè)務

托管運營業(yè)務_ _75 __83

托管業(yè)務基礎知識原創(chuàng)力文檔

商業(yè)銀行理財富品托管業(yè)務

股權投資基金托管業(yè)務_ _89 (二O一三年六月)一、單項選擇題

托管業(yè)務基礎知識1、托管是()的發(fā)展和延長。對托管的理解也重視于與之的關系出發(fā)。2、托管人由依法建立的()擔當。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.商業(yè)銀行或許其余金融機構D.金融機構社會公信力的(),為客戶有關財富供給安全保留等服務。A.投資管理人B.獨立第三方C.行業(yè)協(xié)會D.金融機構4、托管服務內容包含基礎服務和()。A.增值服務B.資本清理5、托管人履職的基根源則是()。A.安全高效C.違規(guī)就是風險安全就是效益6、以下()不是基金合同的當事人。C.基金管理人D.基金托管人A.主觀事實B.客觀事實8、基金信息表露最根本、最重要的原則是(A.真切性原則B.正確性原則)為基礎。則ISAE3402,對托管業(yè)務進行()。10、投資管理人應該堅持()利益優(yōu)先的原則。11、在托管業(yè)務品種中，()是指買賣兩方在商品、股權等交易過程13、交易及專項資本托管業(yè)務展開中，依照()展開業(yè)務營銷和A.機構層級14、()作為托管人可接受買賣兩方拜托，辦理交易及專項資本A.付款拜托人B.收款拜托人C.收、付款拜托人D.農(nóng)行及各分支機構15、交易及專項資本托管業(yè)務中，經(jīng)辦行網(wǎng)點柜員應()與客戶A.每周B.每個月C.每旬()或增添()為預留印鑒，以安全保留托管資本。評論結果中需為()。級(含)以上司(含)以上司(含)以上18、辦理交易及專項資本托管業(yè)務，由()審察贊同，并簽訂協(xié)C.一級支行19、拜托人應()原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)拜托人簽章B.專人遞送20、交易及專項資本托管業(yè)務推行()訂價。各經(jīng)辦行可依照市A.協(xié)議B.市場D.以上都是21、省(市)級政府或其有關部門對專項資本托管業(yè)務有看管要求的，由()依照看管要求提出準入標準。A.一級分行或直屬分行B.二級分行C.一級支行D.營業(yè)網(wǎng)點A.《業(yè)務創(chuàng)辦通知書》B.《資本到賬通知書》C.《委交托款通知書》D.《托管指令受權書》23、展開交易及專項資本托管業(yè)務,其收入應計入()科目中的24、展開專項資本托管業(yè)務應付()進行檢查。26、展開交易及專項資本托管業(yè)務有益于提升我行()和綜合利潤。D.以上都不是A.降低收費額A.客戶B.業(yè)務綜合管理C.經(jīng)辦網(wǎng)點D.機構和公司流動和使用，托管人應控制()范圍，不得向第三方表露。但國家還A.敏感信息，知情人B.市場信息，管理人C.債券價錢信息，拜托人D.投資標的信息，拜托人30、我國由()對信托公司及其業(yè)務活動進行監(jiān)察管理。A.證監(jiān)會B.銀監(jiān)會C.保監(jiān)會D.人民銀行建立單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超出()。32、信托計劃存續(xù)限期不得少于()。33、當信托公司出現(xiàn)重要違紀違規(guī)或許發(fā)生嚴重影響信托財富安全的事件時，保留人應實時報告()。A.證監(jiān)會B.人民銀行C.銀監(jiān)會(地方銀監(jiān)局)D.保監(jiān)會34、證券投資類信托計劃中保留銀行的主要職責是()。A.投資管理B.投資監(jiān)察C.倡始信托計劃D.投資顧問35、信托計劃單位凈值表露主體為()。A.證券公司B.信托公司36、依照投資范圍區(qū)分，投資于證券投資基金的信托計劃屬于()。A.證券類信托計劃B.非證券類信托計劃C.構造化信托計劃D.非構造化信托計劃分行展開不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元(不含)以士的信托計8.com劃保留業(yè)務，應報()審批。C.總行(機構業(yè)務部)D.總行(托管業(yè)務部)規(guī)定，分行展開需要我行代理推介的信托計劃保留業(yè)務，應報()審批39、依據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計劃保留業(yè)務管理方法》及行內其余有關規(guī)定，分行展開不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元以下的信托計劃保留業(yè)務，應報()有權審批人審批。42、信托計劃保留協(xié)議簽訂后()個工作日內報總行存案。違約操作問題時，應該立刻以()形式通知信托公司糾正。為()萬元。項目中拜托人的財富規(guī)模下限為()萬元，托管銀行結算模式單行存款賬戶，其開戶資料的真切性應由()負責。A.證券公司B.開戶行戶，投資準入門檻為()萬元。48、證券公司應該在5日內將簽訂的定向財富管理合同報()存案，檔刀();定向財富管理托管業(yè)務能夠采納定額收費方式，單筆業(yè)務每年不低于人民幣()萬元。50、證券公司限額特定財富管理計劃單個客戶參加金額不低于()萬元,1000,3000劃投資于一家公司刊行的證券不得超出該計劃財富凈值的()。資本凈額的()。A.銀監(jiān)會B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.人民銀行一般來說股權投資基金退出的往常方式不包含()。A.公司上市B.股權轉讓57、股權投資基金主要的投資對象是()。A.流通股票B.未上市公司股權58、一級分行對托管的股權投資基金進行按期現(xiàn)場檢查，按期現(xiàn)場檢查的頻次不得少于()。A.一個月一次B.一個季度一次C.半年一次D.一年一次59、股份制股權投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。60、合伙制股權投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。61、有限責任制股權投資基金投資者人數(shù)不得超出()人。民幣()。本許多于人民幣(),首期繳付資本許多于人民幣()。萬元，100萬元萬元，200萬元萬元，500萬元萬元，500萬元式，在托管協(xié)議簽訂后()個工作日向總行(托管業(yè)務部)存案。66、公司年金托管業(yè)務不包含的職能是()。A.繳費歸集B.成立公司年金基金公司賬戶和個人賬戶C.會計核算和估值D.投資監(jiān)察67、公司年金基金由公司繳費、()及公司年金基金投資運營利潤三部分組成。A.國家繳費B.員工個人繳費C.工會繳費D.社會集體繳費68、以下說法不正確的選項是()。A.依法參加基本養(yǎng)老保險并執(zhí)行繳費義務的公司，才能夠成立公司年金72、依據(jù)財政部、國家稅務總局下發(fā)的《財政部國家稅務總局對于增%%%A.受托人B.托管人人、托管人各一名，投資管理人起碼()名；并分別與其簽訂拜托管75、依據(jù)《公司年金基金管理方法》要求，拜托人加入會共計劃滿()76、依據(jù)《公司年金基金管理方法》的要求，賬戶管理人應該采納()計量方式進行賬戶管理，依據(jù)公司年金基金A.份額C.權益D.足額年期之內(含一年)的銀行按期存款、債券回購、錢幣市場基金、錢%%%%合拜托投資財富凈值的()。%%%%(2013)24號),股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，投資于股票、股票基金、混淆基金、投資連接保險產(chǎn)品(股票投資比率高于30%)的比率，共計()。A.不得高于產(chǎn)品財富凈值的30%;不得高于產(chǎn)品財富凈值的40%C.不得高于產(chǎn)品財富凈值的30%;高于產(chǎn)品財富凈值的30%D.不得高于產(chǎn)品財富凈值的30%;高于產(chǎn)品財富凈值的40%80、投資管理人從當期收取的管理費中，提取()作為公司年金基%%%%一”、“一對多”專戶單個客戶拜托的初始金額分別不得低于()。萬、500萬萬、1000萬萬、2000萬萬、100萬元82、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,()依83、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,基金管理公司應該建立特意的(),經(jīng)過建立專項財富管理計劃展開專項財A.子公司B.業(yè)務部門C.業(yè)務團隊D.分公司84、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,財富管理計劃每季度至多開放()計劃份額的參加和退出，為單調客戶建立的財富管理計劃、為多個客戶建立的現(xiàn)金管理類財富管理計劃及中國85、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,財富委托人在訂立財富管理合同以前，應該充足向()見告其投資目的、投資偏好、投資限制微風險蒙受能力等基本狀況，并就資本和證券財富根源A.財富管理人B.財富托管人C.投資經(jīng)理D.86、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,財富管理人為多個客戶辦理特定財富管理業(yè)務的，單個財富管理計劃的拜托人不得超出()人，但單筆拜托金額在()萬元人民幣以上的投資者87、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,財富管理人為多個客戶辦理特定財富管理業(yè)務的，客戶拜托的初始財富共計不得低于()萬元人民幣，但不得超出()億元人民幣；中國證監(jiān)會還有規(guī)定的除外。88、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,特定資產(chǎn)管理計劃初始銷售限期屆滿并切合有關看管要求的，財富管理人應當自初始銷售限期屆滿之日起()日內邀請法定驗資機構驗資，并自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告及依照法律、行政法例、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則，對特定財富管A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.期貨交易所90、依據(jù)《基金管理公司特定客戶財富管理業(yè)務試點方法》,特定財富管理計劃合同存續(xù)時期，財富管理人能夠依據(jù)合同的商定，辦理特定客戶參加和退出財富管理計劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理花費能夠由A.財富拜托人B.財富管理人C.財富托管人D.以上都不是91、除中國證監(jiān)會還有規(guī)定外，QDII專戶不行投資于哪種財富()。A.不動產(chǎn)B.錢幣市場工具C.一般股D.公募基金92、QDII專戶與一般基金專戶的不同之處是()。A.QDII專戶能夠投資境外資本市場93、基金專戶"一對一"產(chǎn)品初始參加資本規(guī)模要求為()人民幣。萬元萬元萬元億元94、對于基金專戶的說法，不正確的選項是()。95、“一對多”專戶300萬以下拜托客戶數(shù)的上限為()。出具開戶受權拜托書()。C.賬戶管理人D.公司97、場內一級清理應經(jīng)過()與中國證券登記結算公司進行資本交A.托管人B.受托人C.投資管理人D.賬戶管理人C.保監(jiān)會D.人力資源和社會保障部C.《拜托人賬戶信息確認書》102、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務清理管理系統(tǒng)(CPS)中，在哪個功能模塊下獲取已經(jīng)劃付成功的劃款憑據(jù)()A.基礎信息管理B.賬戶信息管理C.我已辦理D.業(yè)務數(shù)據(jù)管理103、對于導入中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務清理管理系統(tǒng)(CPS),沒法正常劃付的指令，將怎樣辦理()。A.直接進行手工辦理B.報告運營機構，由運營機構進行指令劃付辦理C.報技術部門，由技術部門辦理D.報運營部門，并輔助查找原由，經(jīng)運營部門贊同后進行手工辦理，劃款后，在CPS系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。下邊描繪正確的選項是()。A.只有一般柜員才能夠注冊CPS用戶B.二級主管不可以夠注冊CPS用戶申請系統(tǒng)柜員D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件，因此上線分行一定申請足夠105、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務清理管理系統(tǒng)(CPS)中，對于指令狀態(tài)描繪正確的選項是()。A.指令調動狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回B.匯路狀態(tài)選擇網(wǎng)內往賬加急的劃款不可以當天到賬C.本行轉賬是指農(nóng)行系統(tǒng)內結算賬戶間互轉106、分行運營機構使用中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務清理管理系統(tǒng)(CPS)分部自營模塊時，需要將新增的財富受權給()。A.劃款經(jīng)辦崗以下哪些基礎信息()。D.開戶行和賬戶信息B.保險產(chǎn)品()負責清理。A.北京分部B.上海分部C.深圳分部D.浙江分部110、需要在總行托管業(yè)務服務平臺上記錄資本明細的賬戶是()。A.年金受托戶B.年金投資戶C.基金專戶D.理財富品A.總行運營中心B.托管賬戶開戶行C.協(xié)議存款開戶行所在地的托管分部D.管理人處。112、托管業(yè)務部分部應在每個月月初()個工作日內，將截止上月為A、1113、托管業(yè)務部分部負責()對轄區(qū)內各開戶行協(xié)議(按期)存款協(xié)議(按期)存款存單到期狀況，并在到期前()個工作日(若為B.真切性6、以下說法正確的選項是()。B.證券投資類產(chǎn)品托管運營由總行指定運營機構集中辦理。C.非證券投資類產(chǎn)品托管運營由各分行自行展開。8、證券投資基金的運作中的主要花費有()。A.管理費B.托管費C.風險費9、證券投資基金的當事人主要有()。A.基金擁有人B.基金倡始人D.基金管理人10、依據(jù)新基金法有關規(guī)定，托管人的主要職責有()。A.對所托管的不同基金財富分別管理、分別記賬，進行證券投資與獨立C.依照基金合同的商定，依據(jù)基金管理人的投資指令，實時辦理清理、交割事宜D.依照規(guī)定監(jiān)察基金管理人的投資運作11、依據(jù)《信貸財富證券化試點管理方法》有關規(guī)定，信貸財富證券化項目所涉機構主要有()。A.倡始機構B.受托機構C.貸款服務機構D.資本保留機構12、總行托管業(yè)務部是交易及專項資本托管業(yè)務的牽頭管理部門，負責全行交易及專項資本托管業(yè)務的指導、協(xié)調、管理和監(jiān)察等工作，具體職責有()。A.擬訂交易及專項資本托管業(yè)務規(guī)章制度并組織實行B.展開全行交易及專項資本托管業(yè)務的系統(tǒng)指導與培訓C.對交易及專項資本進行分類管理，依據(jù)市場和業(yè)務需求擬訂相D.協(xié)調、組織對一級分行交易及專項資本托管業(yè)務展開狀況的檢查與監(jiān)察13、專項資本托管協(xié)議中當事人包含()。A.賬管人B.拜托人C.托管人D.收款人程中出現(xiàn)爭議時，可采納()解決方式。A.磋商B.仲裁錢，綜合考慮()等要素，確立詳細收費金額。16、交易及專項資本托管業(yè)務中，拜托人應以()原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)拜托人簽章的《委交托款通知書》,客戶部門審察確A.書面交易合同(或有關業(yè)務文件)等資料。B.開戶允許證C.稅務登記證(國、地)審察。對()、()和