甘肅省2024年基金從業(yè)資格：基金業(yè)績評價考試題

甘肅省2024年基金從業(yè)資格：基金業(yè)績評價考試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請

將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，

每小題2分，60分。)

1、我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《證券投資基金管理暫行方法》

D.《開放式證券投資基金試點管理方法》

2、買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆

最大數(shù)量應當?shù)陀谝环荨?/p>

A：10

B：5()

C；100

D：500

3、按持有人權利的性質(zhì)不同，權證可分為

A.認購權證和認沽權證

B.價內(nèi)權證和價外權證

C.美式權證和歐式權證

D.認股權證和備兌權證

4、一般而言，當市場利率下降時，債券價格會債券的到期日越長，債券價

格受市場利率的影響就越

A.上升；小

B.上升；大

C.下降；小

D.下降；大

5、在我國，基金行業(yè)自律性組織是

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國登記結(jié)算公司

6、證券投資的非系統(tǒng)性風險包括

A.信用風險

B.經(jīng)營風險

C.利率風險

D.財務風險

7、證券從業(yè)人員須要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權—

管理。

A：中國證監(jiān)會

B：中國證券業(yè)協(xié)會

C：證券交易所

D：中國人民銀行

8,當前我國QDII基金的募集程序主要包括一等步驟。

A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核

B.QDII基金產(chǎn)品的申請及核準

C.經(jīng)營外匯業(yè)務資格申請，

D.基金份額發(fā)售

9、開放式基金托管人全面行使職責的主要階段是一

A：簽署基金合同階段

B：基金募集階段

C：基金運作階段

D：基金終止階段

10、依據(jù)中國證監(jiān)會―，證券投資基金擬在2024年7月1日起實施新會計準

則。

A：《證券投資基金法》

B：《關于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》

C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理方法》

11、依據(jù)《證券投資基金管理公司督察長管理規(guī)定》，證券投資基金管理公司的

督察長由

A.中國證監(jiān)會委派

B.總經(jīng)理任命

C.董事會聘任

D.股東大會選舉

12、目前，我國債券型基金的認購費率通常在()以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

二、多項選擇題(共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意)

13、下列與基金有關的費用可以從基金財產(chǎn)中列支的有

A.銷售服務費

B.基金份額持有人大會費用

C.基金的贖回費用

D.基金的證券交易費用

14、為避開基金業(yè)出現(xiàn)大起大落的情形、影響其正常發(fā)展，基金銷售監(jiān)管應堅持

—原則。

A.連續(xù)性

B.有效性

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

15、下列機構(gòu)屬于證券市場服務機構(gòu)的有

A.證券交易所

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

16、下列關于穩(wěn)健型投資者的說法，正確的有

A.其主要目標是在風險較小的狀況下獲得肯定的收益

B.情愿使本金面臨肯定的風險

C.家庭成熟期或部分處于家庭成長期的投資人屬于這一類型

D.通常專注于投資的長期增值

17、《首次公開發(fā)行股票并上市管理方法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求

申請在主板市場上市的發(fā)行人，上市前已嚴格依據(jù)股份公司的要求運行一段時間,

因此，要求在組織形式上，股份有限公司設立滿一年后方可申請發(fā)行上市。

A：1

B：2

C：3

D：5

18、基金銷售機構(gòu)進行市場細分的干脆細分依據(jù)包括

A.地理因素

B.人口因素

C.投資者心理因素

D.投資者行為因素

19、我國目前的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系是以—為核心。

A.《證券投資基金法》

B.《證券投資基金運作管理方法》

C.《證券投資基金管理暫行方法》

D.《基金公司管理條例》

20、中國證監(jiān)會的主要職責包括

A.依法制定有關證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

B.負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行

C.維持公允而有序的證券市場

D.依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構(gòu)的行為

21、下列選項中，流淌性較強的是

A.信托安排

B.基金

C.保險投資產(chǎn)品

D.銀行理財產(chǎn)品

22、關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有

A.收入大部分用于消費

B.以雙薪家庭為主

C.事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰

D.投資應當以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主

23、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和一兩種方式。

A.分銷

B.承購包銷

C.余額包銷

D.代銷

24、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是

A.傭金

B.過戶費

C.經(jīng)手費

D.證管費

25、可通過滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是

A.實物債券

B.憑證式債券

C.記賬式債券

D.票券式債券

26、下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是

A.開放式基金份額凈值，應當依據(jù)每個開放H閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當

日基金份額的余額數(shù)量計算

B.基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換

C.投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，

其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D.基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，,對該

申購、贖回的有效性進行確認

27、基金公司每月按不低于基金管理費收入的—計提風險打算金，用于賠償因

公司違法違規(guī).違反基金合同.技術故障.操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有

人造成的損失。

A：1%

B：3%

C：5%

D：10%

28,截至2024年年底，共有一家基金管理公司獲得QDH資格，—只QDII基金

進入運作期。

A.5；5

B.5；1

C.12；5

D.12；1

29、下列說法不正確的是

A.基金份額持有人是指持有基金份額或基金股份的自然人和法人，也就是基

金的投資人

B.基金份額持有人享有基金信息的知情權、表決權和收益權

C.基金的一切風險管理都是圍繞愛護投資者利益來考慮的

D.基金托管人是開展基金一切活動的中心

30、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權責關系不包格

A.借貸的時間

B.所借貸貨幣資金的數(shù)額

C.在借貸時間內(nèi)的資金成本或應有的補償（即債券的利息）

D.發(fā)行者和投資者之間的全部權關系

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1

個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0?5分，本大題共30小

題，每小題2分，共60分。）

31、基金托管人的職責包括

A.依據(jù)規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.編制中期和年度基金報告

C.依據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

32、下列關于基金促銷手段的說法，正確的是

A.基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷

等手段來達到銷售基金的目的，并不須要與目標市場溝通

B.一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公

司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C.基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和

形象推廣

D.公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關系

33、依據(jù)《證券投資基金法》，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以授權—依照法定條

件和程序核準基金份額上市交易。

A.基金托管銀行

B.證券交易所

C.各地證監(jiān)局

D.中國證券業(yè)協(xié)會

34、我國股票市場融資國際化以一等股權融資作為突破口。

A.B股

B.H股

C.N股

D.A股

35、以下屬于貨幣證券的有

A.商業(yè)匯票

B.商業(yè)本票

C.金融債券

D.銀行匯票

36、封閉式基金收益安排后基金份額凈值不能—面值。

A：高于

B：等于

C：低于

D：不確定

37、一般股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的

A.營銷權

B.特許經(jīng)營權

C.財產(chǎn)支配權

D.基本權利和義務

38、證券投資基金的銷售過程中，客戶促成的內(nèi)容主要有

A.維護與客戶的關系

B.選擇適合的投資方式

C.選擇合適的營銷時機

D.供應便利條件，降低客戶成本

39、基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)不包括

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

C.基金管理人對該基金將來收益率的預料

D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

40、一般股票股東的權利不包括

A.公司重大決策參加權

B.查閱公司債券存根

C.公司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)安排權

D.優(yōu)先安排公司剩余資產(chǎn)

41、—在基金募集期間募集的資金應當存入特地賬戶，在基金募集行為結(jié)束前,

任何人不得動用。

A：封閉式基金

B：開放式基金

C：契約型基金

D：公司型基金

42、下列關于基金與信托產(chǎn)品的說法，正確的有

A.契約型基金是金融信托的一種

B.信托產(chǎn)品的流淌性比基金好

C.信托的投資門檻一般比基金高

D.信托的投資范圍比基金廣

43、—指基金持有的采納公允價值模式計量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負

債等公允價值變動形成的應計入當期損益的利得或損失，并于估值日對基金資產(chǎn)

按公允價值估值時予以確認。

A：利息收入

B：投資收益

C：其他收入

D：公允價值變動損益

44、_不屬于股票基金的分析指標。

A.久期

B.基金分紅

C.已實現(xiàn)收益

D.凈值增長率

45、可以對股票型基金的投資風格進行分析的指標有一等。

A.持股集中度

B.平均市值

C.平均市盈率

D.平均市凈率

46、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市.后要遵循的交易規(guī)則有

A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

B.基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為IQ%

C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

D.基金申報價格最小變動單位為0.01元

47、下列關于證券投資基金稅收問題的說法，正確的是

A.對基金管理人運用基金買賣股票的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅

B.對基金管理人運用基金買賣債券的差價收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅

C.從2024年4月24日起，基金買賣股票依據(jù)1%。的稅率征收印花稅

D.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得

稅

48、下列關于期權交易的表述，正確的有

A.期權的買方必需擔當買進或賣出的義務

B.期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C.期權的賣方在收取期權費后，就擔當著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權合約的義

務

D.期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規(guī)定的義務

49、假設某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為2()()萬股、3()()萬股和5()()

萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對

托管人和管理人應付的酬勞為5000萬元，應付稅費為5000萬元，基金份額為

10000萬份。運用一般的會計原則，該基金份額凈值為一元。

A.1.25

B.1.45

C.1.50

D.1.65

50、下列選項中，不屬于基金托管人職責的是

A.防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)平安

B.促使基金管理人按有關要求運作基金財產(chǎn)，愛護份額持有人利益

C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D.防范、削減基金會計核算中的差錯

51、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是

A.實體資產(chǎn)證券化

B.資產(chǎn)支撐證券化

C.住房抵押貸款證券化

D.現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

52、一是依據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中擔