市場失靈完整版本

第九章市場失靈和政府干預(yù)1燈塔的啟示有一個(gè)漁村，人們出海打魚，需要一個(gè)燈塔引航，燈塔的費(fèi)用該如何分?jǐn)偅浚ㄗⅲ寒?dāng)?shù)貨]有政府組織）燈塔的例子具體而又深刻地反映了社會(huì)在處理“公共財(cái)物”問題上所面臨的困難，從一個(gè)方面體現(xiàn)了市場經(jīng)濟(jì)的局限性。市場失靈市場失靈：是市場機(jī)制在不少場合會(huì)導(dǎo)致資源不能有效配置，即導(dǎo)致無效率的一種狀況。也是自由的市場均衡背離最優(yōu)的一種情況。市場失靈的情況（1）壟斷（2）外部影響（外部性）（3）公共物品（4）不完全信息4一、私人物品和公共物品1、私人物品（1）私人物品：由市場提供給個(gè)人享用的物品。（2）特點(diǎn)排他性：是指只有能對商品支付價(jià)格的人才能消費(fèi)商品，不支付價(jià)格的人不能成為消費(fèi)者。競爭性：如某人消費(fèi)了某種商品，別人就不能消費(fèi)這種商品。52、公共物品（1）公共物品：供整個(gè)社會(huì)共同享用的物品。如：國防、警察、消防、公共道路等。（2）特點(diǎn)非排他性：不管人們付費(fèi)與否，都不能排除他人對該物品的消費(fèi)。原因是公共物品的不可分性。非競爭性：某人對該物品的消費(fèi)并不影響他人對該物品的消費(fèi)。673、純公共物品純公共物品：具有完全的非競爭性和完全的非排他性的物品，如國防、外交、法律、法規(guī)。894、準(zhǔn)公共物品準(zhǔn)公共物品：具有有限的非競爭性和非排他性的物品，如道路、游泳池等。準(zhǔn)公共物品具有擁擠性，即當(dāng)消費(fèi)者的數(shù)目增加到一定程度時(shí)，超過擁擠點(diǎn)，會(huì)造成成本增加。因此準(zhǔn)公共物品通過收取一定的費(fèi)用來實(shí)現(xiàn)。10私人物品競爭性只能一人消費(fèi)排他性不能免費(fèi)消費(fèi)公共物品非競爭性國防、路燈、道路非排他性國防、路燈、公共牧場OR公共物品問題無法準(zhǔn)確確定需求曲線搭便車11三、公共物品的市場失靈公共物品市場失靈的原因（1）單個(gè)消費(fèi)者不清楚對公共物品的價(jià)格，更不清楚對公共物品價(jià)格與需求的關(guān)系。（2）為不支付或少支付價(jià)格，消費(fèi)者會(huì)低報(bào)或瞞報(bào)對公共物品的偏好。所謂搭便車，就是指某些個(gè)人不付費(fèi)也可以同享公共產(chǎn)品的好處，完全依賴于他人付費(fèi)。在這種情況下，愿意支付代價(jià)而消費(fèi)的人必將大幅度減少，從而導(dǎo)致市場失靈。13案例1：搖頭丸和冰毒——管制與放松管制有些經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為由于政府的管制,使得毒品的價(jià)格上升。吸毒者為獲取毒品，不惜犯罪，而販毒者為高額利潤，不惜鋌而走險(xiǎn)。只要放松管制，毒品價(jià)格下降，就能解決至少在很大程度上緩解這個(gè)問題。

這種觀點(diǎn)在海洛因時(shí)代也許是正確的，但隨著搖頭丸和冰毒的出現(xiàn)，這種觀點(diǎn)正確與否就值得商榷了。由于搖頭丸和冰毒的主要危害是他們能使人產(chǎn)生幻覺，做出清醒時(shí)不敢或不會(huì)做出的行為，如殺人和自殺。

也許有減輕搖頭丸和冰毒危害的其他方法，但認(rèn)為自由市場能解決問題的觀點(diǎn)是值得商榷的。

大家都知道在作研究是要避免價(jià)值觀的影響，但做起來就不那么容易了。張老師的“求是之態(tài)度，創(chuàng)新之沖動(dòng)”，我輩當(dāng)力行之。思考題：您是怎樣看待管制與放松管制的？14案例2：野生動(dòng)物為什么會(huì)絕種——產(chǎn)權(quán)“公有的悲劇”在人類歷史上，許多野生動(dòng)物是由于自然環(huán)境變化而絕種的，但也有許多野生動(dòng)物是被人消滅的。當(dāng)歐洲人第一次到北美大陸時(shí)，野牛超過6000萬頭，但到1900年只剩400頭左右了。老虎、大象等動(dòng)物都在人類的追殺之下，面臨滅絕的危險(xiǎn)。

野生動(dòng)物被滅絕，當(dāng)然在于它們有商業(yè)價(jià)值。但絕非有商業(yè)價(jià)值就要滅亡。黃牛這類有極高商業(yè)價(jià)值的動(dòng)物不僅存在，而且還在發(fā)展。不同動(dòng)物的命運(yùn)不同，關(guān)鍵不在于其本身的商業(yè)價(jià)值，而在于經(jīng)濟(jì)學(xué)家常說的產(chǎn)權(quán)問題。

從產(chǎn)品的角度看，黃牛屬于私人物品，所有者擁有黃牛的所有權(quán)、使用權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)和獲益權(quán)。獲得黃牛需向所有者購買，養(yǎng)牛就有利可圖，黃牛的子孫也就綿延不絕了。野生動(dòng)物屬于共有資源，不屬于任何人，將它打死就可以占為己有。共有資源，人人都是所有者，可以自由捕奪，但人人又不是惟一的所有者，無法排除他人占有。這樣，人人都可以作為共有資源的眾多所有者之一而捕獵，但沒有一個(gè)人會(huì)從保護(hù)這動(dòng)物中得到好處。15因?yàn)槟阃顿Y保護(hù)的是人人可以自由占有的東西，你不會(huì)從這種行為中獲益。經(jīng)濟(jì)學(xué)家用公有地被過分濫用而沒有人保護(hù)來說明公有資源遭到破壞的原因，稱為“公有的悲劇”。野生動(dòng)物的滅絕正是另一種形式的公有的悲劇。野生動(dòng)物的滅絕說明了經(jīng)濟(jì)學(xué)中一個(gè)重要原理：產(chǎn)權(quán)是重要的。只有建立了明確的產(chǎn)權(quán)制度，市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行才是有效率的。明確的產(chǎn)權(quán)制度就要有明確惟一的產(chǎn)權(quán)立體，產(chǎn)權(quán)要受到法律明確保護(hù)，神圣不可侵犯。傳統(tǒng)公有制的弊病正在于產(chǎn)權(quán)不明確，所有者缺位。正是在這種意義上，國企改革的關(guān)鍵之一就是“產(chǎn)權(quán)明晰”。

在野生動(dòng)物的保護(hù)上，產(chǎn)權(quán)也是重要的。非洲一些國家曾用不同的方法保護(hù)大象，得到了不同結(jié)果?？夏醽?、坦桑尼亞等東非國家沒有解決產(chǎn)權(quán)問題，而是僅僅用立法懲罰偷獵者。當(dāng)偷獵的成本（被抓住的懲罰、或用于行賄的支出）小于收益（出賣象牙的收入），偷獵就屢禁而不止，大象減少。西南非洲一些國家，如津巴布韋、博茨瓦納等，從明確產(chǎn)權(quán)的角度制定政策，把私人領(lǐng)地的大象私有化，使之成為私人物品，可以飼養(yǎng)與捕殺。這樣，私人保護(hù)自己領(lǐng)地上的大象，結(jié)果大象開始增加了。16當(dāng)然，也不是只要明確產(chǎn)權(quán)，野生動(dòng)物就可以得到完全保護(hù)，有些野生動(dòng)物難以明確產(chǎn)權(quán)，有些明確了產(chǎn)權(quán)還要有其他措施。同樣，市場經(jīng)濟(jì)明確產(chǎn)權(quán)也不是惟一的，產(chǎn)權(quán)一抓就靈的說法并不準(zhǔn)確。但無論在保護(hù)野生動(dòng)物還是市場經(jīng)濟(jì)中，產(chǎn)權(quán)是重要的。思考題：什么是私人物品和公共物品？野生動(dòng)物為什么會(huì)絕種？17二、外部性外部性：指某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給與這項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)無關(guān)的主體所帶來的影響。負(fù)外部性：指某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給與這項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)無關(guān)的主體所帶來的不利影響。分析：當(dāng)沒有外部性時(shí)：私人邊際成本（生產(chǎn)者邊際成本+消費(fèi)者邊際成本）=社會(huì)邊際成本私人邊際收益（生產(chǎn)者邊際收益+消費(fèi)者邊際收益）=社會(huì)邊際收益在市場機(jī)制調(diào)解下：當(dāng)私人邊際成本=私人邊際收益時(shí)就有：社會(huì)邊際成本=社會(huì)邊際收益說明：當(dāng)市場調(diào)節(jié)實(shí)現(xiàn)了生產(chǎn)者與消費(fèi)者的供求平衡時(shí)，社會(huì)利益也就最大化了！20當(dāng)有外部性時(shí)：社會(huì)邊際成本=私人邊際成本+污染成本私人邊際收益=社會(huì)邊際收益私人邊際收益=私人邊際成本則：社會(huì)邊際成本>社會(huì)邊際收益出現(xiàn)市場失靈正外部性：指某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給與這項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)無關(guān)的主體所帶來的有利影響。一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)：私人邊際成本=社會(huì)邊際成本社會(huì)邊際收益>私人邊際收益從私人來看，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)配置，但從社會(huì)來看，并不是資源配置最優(yōu)。三、壟斷壟斷：買方壟斷賣方壟斷引起市場失靈

用總剩余衡量社會(huì)福利，總剩余最大時(shí)，社會(huì)福利最大。

總剩余：是消費(fèi)者剩余與生產(chǎn)者剩余之和。0QPSDP0Q0生產(chǎn)者剩余消費(fèi)者剩余總剩余=消費(fèi)者剩余+生產(chǎn)者剩余此時(shí)：社會(huì)福利達(dá)到最大！資源配置實(shí)現(xiàn)最優(yōu)！在完全競爭條件下：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)微觀第十一章24當(dāng)有壟斷時(shí)：0QPSDP0Q0P1Q1消費(fèi)者剩余生產(chǎn)者剩余社會(huì)福利損失第二節(jié)市場失靈與政府干預(yù)一、市場機(jī)制解決公共物品與外部性的局限性純公共物品:完全的非排他性和非競爭性。準(zhǔn)公共物品：只在一定范圍內(nèi)具有非排他性和非競爭性。例：國防、基礎(chǔ)教育、市政建設(shè)、社會(huì)保障等。由政府提供。例公路、橋梁、小的湖泊等?？梢酝ㄟ^市場機(jī)制來提供。1、公共物品2、外部性在產(chǎn)權(quán)清晰的情況下，有些外部性問可以通過市場機(jī)制來解決。例如：造紙廠與小河都有私人擁有，產(chǎn)權(quán)清晰。小河被造紙廠污染時(shí)，小河所有者要求賠償：結(jié)果：一是賠償，負(fù)外部性解決；二是造紙廠關(guān)閉，負(fù)外部性也解決。27

不是所有的外部性可以用市場來解決，這就需要有政府出面解決負(fù)外部性問題。

當(dāng)市場本身無法克服市場失靈時(shí)，政府的干預(yù)是必要的。如：空氣、海洋、江湖等，無法實(shí)現(xiàn)私有，或所有者太多，談判無法進(jìn)行。3、壟斷是市場競爭中比如產(chǎn)生的，難以有市場本身解決。二、政府的作用

市場經(jīng)濟(jì)中盡量利用市場機(jī)制，即政府能用生市場方法解決市場失靈問題，就盡量采用市場方法。只有市場無法解決時(shí)，政府才用行政或立法方法來解決。

純公共物品,由政府提供,向公民征收稅金,根據(jù)是支付能力論與收益論.政府解決外部性可以采用立法手段或行政手段,也可以采用經(jīng)濟(jì)或市場手段：經(jīng)濟(jì)手段：征收污染稅；對有正外部性的物品進(jìn)行補(bǔ)貼。運(yùn)用這些方法的缺點(diǎn)：管理成本（設(shè)置機(jī)構(gòu)、機(jī)構(gòu)在運(yùn)行中的管理費(fèi)支出）高；如果這種機(jī)構(gòu)官僚主義嚴(yán)重，則管理不力，執(zhí)法不嚴(yán)、效率低下。30

可交易的排污證制度：是有環(huán)保部門確定一個(gè)城市或地區(qū)的總體排污標(biāo)準(zhǔn)，然后向污染企業(yè)發(fā)放（或拍賣）排污正。排污證可以在市場上進(jìn)行交易。例如：某城市確定可吸入顆粒物的排放總量為20噸，然后向兩個(gè)排污的鋼鐵廠和化工廠各發(fā)放10噸的排污證。

排污成本按10噸排污標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的排污成本鋼鐵廠：2萬元/噸化工廠：1萬元/噸總成本：20萬元10萬元30萬元但他們之間交易排污證時(shí)：鋼鐵廠向化工廠購買10噸排污證，價(jià)格為：1.5萬元/噸，鋼鐵廠多排出多少噸污染？10噸鋼鐵廠購買排污證費(fèi)用為？15萬元鋼鐵廠節(jié)約排污費(fèi)？5萬元化工廠支付治理污染費(fèi)？10萬元，多得收入5萬元。排污總量沒變，雙方各得5萬元。

松花江污染帶抵達(dá)哈爾濱市區(qū)

2005年11月24日32

政府對壟斷的消除一般用以下幾種方法：1、價(jià)格管制2、實(shí)施反托拉斯法3、國有化第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、信息不對稱市場行為

不確定性：指出現(xiàn)一種以上的情況，但我們并不知道是哪一種的狀態(tài)。風(fēng)險(xiǎn)可以用概率來說明。一、不確定性與風(fēng)險(xiǎn)例：某人購買某種股票共支出100萬元。獲得20%紅利的概率為0.4，獲得10%紅利的概率為0.4，無紅利的概率為0.2.則：預(yù)期收益=(100×0.2)×0.4+(100×0.1)×0.4+(100×0)×0.2=12萬元人們對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度：喜愛風(fēng)險(xiǎn)、厭惡風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)中性保險(xiǎn)業(yè)為人們回避風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)存在是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)有概率。以汽車保險(xiǎn)為例：如果根據(jù)歷史資料統(tǒng)計(jì)，每個(gè)人發(fā)生車禍的風(fēng)險(xiǎn)為0.1，沒有車禍的風(fēng)險(xiǎn)為0.9.如果一個(gè)汽車的價(jià)值為10萬元，在有車禍風(fēng)險(xiǎn)的情況下，這10萬元財(cái)產(chǎn)的未來預(yù)期值為：

10萬元×0.9+0×0.1=9萬元這時(shí)，車主為保證無風(fēng)險(xiǎn)，即使發(fā)生車禍也有10萬元的財(cái)產(chǎn)，他愿意支付1萬元的保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)公司按照10%的車禍概率，每100萬元賠付10萬元，這樣，每100個(gè)人保險(xiǎn)，每人付1萬元，共收保費(fèi)100萬元。為100個(gè)人中的10個(gè)人每人付10萬保費(fèi)，共100萬。保險(xiǎn)公司就可以維持下去。人們?yōu)椴皇芨鄵p失，愿意出個(gè)更多的保費(fèi)。二、信息不對稱下的道德風(fēng)險(xiǎn)與逆向選擇道德風(fēng)險(xiǎn)：就是擁有信息多的一方以自己的信息優(yōu)勢來侵犯擁有信息少的一方利益，實(shí)現(xiàn)自己利益的可能性逆向選擇：指信息不對稱的情況下，擁有信息少的一方作出不利于另一方的選擇。信息不對稱：就是雙方擁有的信息數(shù)量與質(zhì)量不同。信息公開信息私人信息三、信息不對稱下的市場行為市場機(jī)制完全可以解決信息不對稱問題。關(guān)鍵是如何得到私人信息（真實(shí)信息）。尋找：購買;專業(yè)公司第四節(jié)政府失靈論

公共選擇理論：用經(jīng)濟(jì)學(xué)方法分析政治領(lǐng)域中的決策行為。這種理論把決定政策的政治領(lǐng)域看作是和物品市場一樣市場。在這個(gè)市場上，政策的供給者是政府官員和政治家，需求者是選民，選民手中的選票相當(dāng)于消費(fèi)者的貨幣。某種政策的產(chǎn)生是政治市場上均衡的結(jié)果。由于選民的無知和信息不對稱及現(xiàn)代的民主并不能直接表達(dá)選民的意愿。政府的決策并不一定符合整個(gè)社會(huì)利益

政府失靈：指用政府取代市場并不能保證消除市場失靈，實(shí)現(xiàn)資源配置最優(yōu)化。39作業(yè)1、勞動(dòng)的供給有什么特殊性，為什么？2、為什么空氣污染這種負(fù)外部性不能由市場解決？當(dāng)政府解決這一問題時(shí)，能不能運(yùn)用市場方