第一期業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫及答案

第一期業(yè)務(wù)知識(shí)考試［題庫及答案題庫及答案］

第一周業(yè)務(wù)知識(shí)測試

（本周測試包括：集中監(jiān)測、詢證函、組織機(jī)構(gòu)情況、常州分行Q與A第一期、

跨境匯款類反洗錢審核、關(guān)于明確代發(fā)協(xié)議限額設(shè)置等代發(fā)業(yè)務(wù)相關(guān)要求的通知）

1、銀行差錯(cuò)原因造成的人民幣萬元（含）以上金額的轉(zhuǎn)賬匯款撤銷業(yè)務(wù)，需

報(bào)區(qū)總審批。（）？［單選題r

A、10

B、20i正確答案）

C、50

Ds100

答案解析：湖南路支行辦理該筆個(gè)人跨行轉(zhuǎn)賬匯出撤銷業(yè)務(wù)時(shí)，誤將“銀行差錯(cuò)原

因“造成的轉(zhuǎn)賬匯款撤銷業(yè)務(wù)與其他轉(zhuǎn)賬匯款撤銷業(yè)務(wù)審批要求混淆，導(dǎo)致區(qū)總審

批缺失。銀行差錯(cuò)原因造成的人民幣20萬元（含）以上金額的轉(zhuǎn)賬匯款撤銷業(yè)

務(wù)，需報(bào)區(qū)總審批。

2、對公單位未開立外幣賬戶，但首次在本網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦外匯業(yè)務(wù)，單位基本情況表的

建立應(yīng)提供哪些材料（）？*

A、填寫完整的組織機(jī)構(gòu)基本情況表?

B、營業(yè)執(zhí)照正本或副本題庫及答案印件（正確答案）

C、外商投資企業(yè)還須提供章程和工商公示信息?"產(chǎn)工）

D、通過核心系統(tǒng)9093模塊上傳（小你通‘類）

3、對公單位首次在本網(wǎng)點(diǎn)開立外匯賬戶時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)將填寫完整的組織機(jī)

構(gòu)基本情況表隨其他開戶資料一并按開戶流程掃描上傳。［判斷題］*

對（正確答案）

錯(cuò)

4、辦理受托理財(cái)-境外客戶證明錄入業(yè)務(wù),客戶提供的證明材料如為題庠及答案印

件，是否注明“”字樣，？［填空題］

?答案：此收入證明已于某年某月某日錄入境

外客戶收入證明）

答案解析；受托理財(cái)-境外客戶證明錄入業(yè)務(wù)的審核要點(diǎn)是主件：境外人士收入證

明。規(guī)范性要素審核；是否有客戶簽字。附件；1?客戶身份證明題庫及答案印件。

如為代辦，還需留存代辦人身份證明文件題庫及答案印件。一股要素審核：證件是

否有效。2.客戶提供的證明材料原件（持有P34外國人永久居留證的客戶無需）。

一般要素審核：是否留存證明材料原件；如為題庫及答案印件，是否注明“此收入

證明已于某年某月某日錄入境外客戶收入證明”字樣，并加蓋柜面業(yè)務(wù)章；客戶提

供的證明材料與賬戶信息及身份證明文件是否一致。3.首次辦理收入錄入，客戶需

提供居住或工作滿一年的居住證明。

5、對于需修改經(jīng)濟(jì)類型或行業(yè)屬性的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)上傳中心進(jìn)行8117的修改，如遇特

殊情況請及時(shí)向分行報(bào)備。［判斷題］*

對

錯(cuò)（正確答案）

答案解析；對于需修改經(jīng)濟(jì)類型或行業(yè)屬性的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)先自行在1308客

戶基本信息模塊中進(jìn)行修改后再上傳中心進(jìn)行8117的修改。

6、如涉及非居民代發(fā)業(yè)務(wù)的，應(yīng)在組織機(jī)構(gòu)基本情況表上注明“［單選題］*

答案：非居民代發(fā)（正確答案）

7、若客戶僅是詢證多個(gè)截止日期的存款余額，如詢20171231、2018123k

20191231三個(gè)日期的余額，可以受理。［判斷題］*

對（正確答案）

錯(cuò)

答案解析；一份詢證函原則上只有一個(gè)“函證基準(zhǔn)日“，事務(wù)所填寫多個(gè)“函證基準(zhǔn)

日”或在多項(xiàng)詢證內(nèi)容中增加不同截止日期，應(yīng)請事務(wù)所分開出具。若客戶僅是詢

證多個(gè)截止日期的存款余額,如詢20171231、20181231s20191231三個(gè)日期的余

額，可以受理。

8、詢證函上傳T+10個(gè)工作日未完成處理，將控題庫及答案日結(jié)。［判斷題］*

對

錯(cuò)

答案解析：詢證函上傳超10個(gè)工作日未完成處理，系統(tǒng)日結(jié)時(shí)有提示但并不控題

庫及答案日結(jié)。故各行部應(yīng)加強(qiáng)跟蹤，避免出現(xiàn)自收到符合規(guī)定的詢證函之日起

10個(gè)工作日內(nèi)未處理完成的情況。各行部可通過8855詢證函綜合查詢，點(diǎn)擊流程

節(jié)點(diǎn)/影像查詢了解詢證函業(yè)務(wù)處理進(jìn)度；如在8855菜單中未查詢到己上傳詢證

函，則該筆詢證函運(yùn)營中心端處理還未完成，可聯(lián)系運(yùn)營中心加急處理。

9、賬戶存在如停止支付、中止賬戶、久懸等管控措施，我行不得受理詢證業(yè)務(wù)。

［判斷題］*

對

錯(cuò)（正確答案）

答案解析：賬戶因存在管控?zé)o法收取詢證函業(yè)務(wù)的各類費(fèi)用，網(wǎng)點(diǎn)上傳前應(yīng)查詢

詢證函指定收費(fèi)賬戶，如存在管控措施，聯(lián)系單位更換收費(fèi)賬戶或收費(fèi)方式。

10、個(gè)人外幣境內(nèi)劃轉(zhuǎn)說法正確的是。（）？*

A、個(gè)人外幣境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，本人與本人的境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)無論是居民還是非居民，均無

需申報(bào)（正確答案）

B、個(gè)人外幣境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，B股銀證轉(zhuǎn)賬無需申報(bào)

C、本人與他人的境內(nèi)外幣劃轉(zhuǎn)，均需要進(jìn)行國際收支申報(bào)。（E確答案）

11、代發(fā)單位有非居民客戶，哪些原因會(huì)造成代發(fā)失?。ǎ?？*

A、代發(fā)協(xié)議無“交易編碼”（正確答案）

B、代發(fā)協(xié)議無“交易附言”（正確答案）

C、8117查單位情況信息表，“單位可用狀態(tài)”必須為“已下載”：

D、8117查單位情況信息表，“業(yè)務(wù)狀態(tài)”必須為“已核查”

E、1415查“證件信息”，必須有組織機(jī)構(gòu)代碼C09

答案解析：代發(fā)協(xié)議網(wǎng)點(diǎn)，通過8117查單位情況信息表，“單位可用狀態(tài)”必須為

“已核查”：“業(yè)務(wù)狀態(tài)”必須為“已下載”

12、個(gè)人賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃結(jié)匯個(gè)人外匯監(jiān)測系統(tǒng)中，選擇經(jīng)常項(xiàng)目下（）額

度結(jié)匯。（）?［單選題］*

A、占用

B、不占（正確答案）

13、私鉆卡變更開戶行辦理完一次變更或開戶天后，可做變更。（）?［單選題］

*

A^90

B、B0（正確答案）

C、360

14、涉及高風(fēng)險(xiǎn)川類國家“俄羅斯”的反洗錢加強(qiáng)型盡職調(diào)查，針對交易金額等

值萬美元（含）以下的業(yè)務(wù)，可不開展反洗錢加強(qiáng)型盡職調(diào)查，無需額外審核

與反洗錢盡調(diào)相關(guān)的背景資料c（）?［單選題］*

A、1

B、5

C、lOuE確答案）

15、涉及高風(fēng)險(xiǎn)HI類國家和地區(qū)（俄羅斯除外）的反洗錢加強(qiáng)型盡職調(diào)查如為同一

客戶與同一交易對手在同一貿(mào)易背景下的非首次交易，且無其它要求開展加強(qiáng)型盡

職調(diào)查的情形，可不重題庫及答案開展反洗錢加強(qiáng)型盡職調(diào)查,（錯(cuò)）［單選題］*

涉及金融透明度較低的國家和地區(qū)中離岸金融中心的交易，如為同一客戶與同一交

易對手在同一貿(mào)易背景下的非首次交易，且無其它要求開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的情

形，可不重題庫及答案開展反洗錢加強(qiáng)型盡職調(diào)查?？蛻艚?jīng)理應(yīng)在原已審批盡調(diào)題

庫及答案印件上注明“交易背景未發(fā)生變化，且不存在其他需要重新開展加強(qiáng)型盡

職調(diào)查的情形”字樣及客戶經(jīng)理簽字。.

16、以下滿足哪些條件支持線上填寫《跨境人民幣結(jié)算說明》（）？*

A、幣種為人民幣

B、款項(xiàng)性質(zhì)不為“退款”（正確答案）

C、交易對手非高風(fēng)險(xiǎn)國家地區(qū)

D、目前僅匯入?yún)R款業(yè)務(wù)上線

17、柜面簽署代發(fā)協(xié)議與修改代發(fā)限額時(shí)，需填寫《代發(fā)限額審批表》進(jìn)行代發(fā)限

額的設(shè)置，《代發(fā)限額審批表》須經(jīng)審批（）？［單選題］為

A、運(yùn)營主管

B、區(qū)域總經(jīng)理

C、團(tuán)隊(duì)有權(quán)人（：確答案）

答案解析：柜面簽署代發(fā)協(xié)議與修改代發(fā)限額時(shí)，須根據(jù)經(jīng)團(tuán)隊(duì)有權(quán)人審批的

《代發(fā)限額審批表》（詳見附件）進(jìn)行代發(fā)限額的設(shè)置，《代發(fā)限額審批表》作為

代發(fā)協(xié)議簽署的附件保管。

18、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營人員應(yīng)在個(gè)工作日內(nèi)，對未處理或剩余代發(fā)資金進(jìn)行退回（）?

［單選題］*

A、T+2

B、T+5（正確答案）

C、T+10

19、對未處理或剩余代發(fā)資金應(yīng)及時(shí)退回，如掛賬超過5個(gè)工作日，客戶經(jīng)理需通

過“通用審批”提交申請，說明原因并明確掛賬時(shí)間，