2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2合同適用范圍2.雙方基本信息2.1銷售方信息2.2買方信息3.理財(cái)產(chǎn)品概述3.1理財(cái)產(chǎn)品類型3.2產(chǎn)品特點(diǎn)與收益4.銷售流程與規(guī)范4.1銷售渠道與方式4.2銷售人員資質(zhì)要求4.3銷售資料與宣傳5.風(fēng)險(xiǎn)管理與信息披露5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.3信息披露要求6.合同簽訂與生效6.1合同簽訂程序6.2合同生效條件7.付款方式與期限7.1付款方式7.2付款期限8.產(chǎn)品交付與持有8.1產(chǎn)品交付方式8.2產(chǎn)品持有期限9.收益分配與本金退還9.1收益分配方式9.2收益分配時(shí)間9.3本金退還條件10.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決10.1違約情形與責(zé)任10.2爭(zhēng)議解決方式11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件12.保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限13.合同附件13.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書13.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書14.其他約定14.1適用法律14.2合同修訂與補(bǔ)充14.3合同份數(shù)與效力第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“理財(cái)產(chǎn)品”指銷售方根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管政策，向投資者提供的具有特定投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)和收益的金融產(chǎn)品。1.1.2“投資者”指購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的自然人、法人或其他組織。1.1.3“銷售方”指銷售理財(cái)產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)或其授權(quán)代理人。1.1.4“買方”指購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的投資者。1.1.5“合同”指本《2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同》。1.2合同適用范圍1.2.1本合同適用于銷售方在中國(guó)境內(nèi)銷售的各類理財(cái)產(chǎn)品。1.2.2本合同適用于投資者購(gòu)買上述理財(cái)產(chǎn)品的行為。2.雙方基本信息2.1銷售方信息2.1.1銷售方名稱：____________________2.1.2銷售方住所：____________________2.1.3銷售方聯(lián)系方式：____________________2.2買方信息2.2.1買方名稱：____________________2.2.2買方住所：____________________2.2.3買方聯(lián)系方式：____________________3.理財(cái)產(chǎn)品概述3.1理財(cái)產(chǎn)品類型3.1.1產(chǎn)品類型：____________________3.1.2產(chǎn)品期限：____________________3.1.3產(chǎn)品預(yù)期收益率：____________________3.2產(chǎn)品特點(diǎn)與收益3.2.1產(chǎn)品特點(diǎn)：____________________3.2.2預(yù)期收益：____________________4.銷售流程與規(guī)范4.1銷售渠道與方式4.1.1銷售渠道：____________________4.1.2銷售方式：____________________4.2銷售人員資質(zhì)要求4.2.1銷售人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融從業(yè)資格。4.2.2銷售人員應(yīng)熟悉理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)。4.3銷售資料與宣傳4.3.1銷售方應(yīng)提供理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等銷售資料。4.3.2銷售方不得夸大或誤導(dǎo)宣傳理財(cái)產(chǎn)品。5.風(fēng)險(xiǎn)管理與信息披露5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類5.1.1銷售方應(yīng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并分類。5.1.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)明確告知投資者。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.2.1銷售方應(yīng)采取有效措施控制理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。5.2.2銷售方應(yīng)定期對(duì)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。5.3信息披露要求5.3.1銷售方應(yīng)如實(shí)披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息。5.3.2銷售方應(yīng)定期向投資者披露理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)行情況。6.合同簽訂與生效6.1合同簽訂程序6.1.1雙方應(yīng)簽訂本合同。6.1.2合同簽訂后，雙方應(yīng)簽字或蓋章。6.2合同生效條件6.2.1雙方簽字或蓋章后，本合同生效。6.2.2合同生效后，雙方應(yīng)按照合同約定履行義務(wù)。8.付款方式與期限8.1付款方式8.1.1買方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式向銷售方支付理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買款項(xiàng)。8.1.2買方應(yīng)在合同簽訂后的五個(gè)工作日內(nèi)完成付款。8.2付款期限8.2.1付款期限為合同簽訂后的五個(gè)工作日。8.2.2如買方未在約定付款期限內(nèi)付款，銷售方有權(quán)解除合同，并要求買方支付違約金。9.產(chǎn)品交付與持有9.1產(chǎn)品交付方式9.1.1銷售方將在收到買方款項(xiàng)后的一個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)電子方式將理財(cái)產(chǎn)品合同及相關(guān)文件發(fā)送至買方指定郵箱。9.1.2銷售方應(yīng)在產(chǎn)品到期后，按照約定方式將本金及收益支付至買方指定賬戶。9.2產(chǎn)品持有期限9.2.1理財(cái)產(chǎn)品持有期限為合同約定的期限。9.2.2如買方在產(chǎn)品持有期限內(nèi)提前贖回，銷售方將按照產(chǎn)品說(shuō)明書中的提前贖回條款進(jìn)行處理。10.收益分配與本金退還10.1收益分配方式10.1.1收益分配方式為按年或按季支付，具體方式以產(chǎn)品說(shuō)明書為準(zhǔn)。10.1.2收益分配日為每個(gè)收益支付周期的一天。10.2收益分配時(shí)間10.2.1收益分配時(shí)間應(yīng)提前通知買方。10.2.2銷售方應(yīng)在收益分配日將收益支付至買方指定賬戶。10.3本金退還條件10.3.1如買方在產(chǎn)品持有期限內(nèi)因特殊原因需要提前贖回，應(yīng)提前通知銷售方。10.3.2提前贖回的本金退還將按照產(chǎn)品說(shuō)明書中的提前贖回條款執(zhí)行。11.違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決11.1違約情形與責(zé)任11.1.1如一方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。11.1.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。11.2爭(zhēng)議解決方式11.2.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭(zhēng)議。11.2.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.1.1如一方違約，另一方有權(quán)解除合同。12.1.2如發(fā)生不可抗力事件，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以解除合同。12.2合同終止條件12.2.1合同約定的期限屆滿。12.2.2雙方協(xié)商一致解除合同。13.保密條款13.1保密內(nèi)容13.1.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及相關(guān)商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。13.2保密期限13.2.1保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后五年。14.其他約定14.1適用法律14.1.1本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同修訂與補(bǔ)充14.2.1本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.3合同份數(shù)與效力14.3.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義及范圍1.1“第三方”指在本合同項(xiàng)下，除甲乙雙方以外的任何個(gè)人、法人或其他組織。1.2第三方包括但不限于中介方、顧問(wèn)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)等。2.第三方介入條件2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方同意，并在合同中明確約定。2.2第三方介入的目的是為了提高合同履行的效率、保障合同的安全、降低風(fēng)險(xiǎn)等。3.第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限額根據(jù)第三方介入的具體情況和合同約定確定。3.2第三方責(zé)任限額包括但不限于第三方在執(zhí)行職責(zé)過(guò)程中產(chǎn)生的直接損失、間接損失、違約責(zé)任等。3.3第三方責(zé)任限額應(yīng)以書面形式明確約定，并在合同附件中列明。4.第三方職責(zé)與權(quán)利4.1第三方職責(zé)4.1.1第三方應(yīng)根據(jù)合同約定，履行相應(yīng)的職責(zé)，包括但不限于：4.1.1.1協(xié)助甲乙雙方完成合同履行；4.1.1.2提供專業(yè)意見(jiàn)或服務(wù)；4.1.1.3監(jiān)督合同履行情況；4.1.1.4協(xié)助解決合同履行中的爭(zhēng)議。4.2第三方權(quán)利4.2.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方按照合同約定支付報(bào)酬；4.2.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和文件；4.2.3第三方有權(quán)在合同履行過(guò)程中，對(duì)甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督。5.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1第三方與甲方的劃分5.1.1第三方與甲方之間的法律關(guān)系由雙方另行約定。5.1.2第三方對(duì)甲方承擔(dān)的責(zé)任，甲方不得要求乙方承擔(dān)連帶責(zé)任。5.2第三方與乙方的劃分5.2.1第三方與乙方之間的法律關(guān)系由雙方另行約定。5.2.2第三方對(duì)乙方承擔(dān)的責(zé)任，乙方不得要求甲方承擔(dān)連帶責(zé)任。5.3第三方與甲乙雙方的共同責(zé)任5.3.1如第三方因履行職責(zé)不當(dāng)導(dǎo)致合同無(wú)法履行，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)各自的責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.第三方介入后的合同變更6.1第三方介入后，如需變更合同內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)書面通知第三方，并經(jīng)第三方同意。6.2合同變更后的責(zé)任劃分、權(quán)利義務(wù)等，按照變更后的合同約定執(zhí)行。7.第三方介入的終止7.1第三方介入終止的條件7.1.1合同履行完畢；7.1.2雙方協(xié)商一致解除第三方介入；7.1.3出現(xiàn)不可抗力事件。7.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定繼續(xù)履行合同義務(wù)。8.第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1第三方介入過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，由甲乙雙方協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書要求：詳細(xì)說(shuō)明理財(cái)產(chǎn)品的類型、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)、收益分配方式、持有期限、提前贖回條件等。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是投資者了解理財(cái)產(chǎn)品的重要依據(jù)。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書要求：明確揭示理財(cái)產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明：本附件旨在提醒投資者關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.附件三：合同簽訂確認(rèn)書要求：雙方簽字確認(rèn)合同條款，作為合同生效的證明。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是證明合同簽訂及生效的重要文件。4.附件四：付款憑證要求：證明買方已按照合同約定支付理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買款項(xiàng)。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是證明買方履行付款義務(wù)的重要證據(jù)。5.附件五：產(chǎn)品交付憑證要求：證明銷售方已按照合同約定將理財(cái)產(chǎn)品合同及相關(guān)文件交付給買方。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是證明產(chǎn)品已交付的重要證據(jù)。6.附件六：收益分配憑證要求：證明銷售方已按照合同約定向買方支付收益。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是證明買方已獲得收益的重要證據(jù)。7.附件七：本金退還憑證要求：證明銷售方已按照合同約定向買方退還本金。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是證明買方已收回本金的重要證據(jù)。8.附件八：第三方介入?yún)f(xié)議要求：明確第三方介入的具體事項(xiàng)、職責(zé)、權(quán)利、責(zé)任限額等。說(shuō)明：本附件作為合同附件，是明確第三方介入相關(guān)事宜的重要文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1買方未在約定付款期限內(nèi)付款。1.2銷售方未在約定時(shí)間內(nèi)交付理財(cái)產(chǎn)品合同及相關(guān)文件。1.3銷售方未按照合同約定支付收益。1.4買方未在約定時(shí)間內(nèi)贖回理財(cái)產(chǎn)品。1.5第三方未按照合同約定履行職責(zé)。1.6甲乙雙方未按照合同約定履行合同義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約行為發(fā)生時(shí)，違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。2.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失、繼續(xù)履行合同等。2.3違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，可參照相關(guān)法律法規(guī)。3.違約責(zé)任示例3.1買方未在約定付款期限內(nèi)付款，應(yīng)向銷售方支付違約金，違約金數(shù)額為應(yīng)付款項(xiàng)的千分之五。3.2銷售方未在約定時(shí)間內(nèi)交付理財(cái)產(chǎn)品合同及相關(guān)文件，應(yīng)向買方支付違約金，違約金數(shù)額為理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買金額的千分之五。3.3第三方未按照合同約定履行職責(zé)，應(yīng)向甲乙雙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。全文完。2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品1.2銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理1.3相關(guān)術(shù)語(yǔ)2.合同雙方2.1甲方2.2乙方2.3雙方關(guān)系3.合同目的與原則3.1合同目的3.2合同原則4.理財(cái)產(chǎn)品介紹4.1產(chǎn)品類型4.2產(chǎn)品特點(diǎn)4.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)5.銷售流程5.1產(chǎn)品銷售渠道5.2銷售人員資格5.3銷售行為規(guī)范6.風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露7.合同期限7.1合同生效日期7.2合同終止條件8.收費(fèi)與費(fèi)用8.1收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)8.2費(fèi)用支付方式9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任承擔(dān)11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同變更與解除12.1合同變更12.2合同解除13.合同生效與終止13.1合同生效13.2合同終止14.其他14.1法律適用14.2合同附件第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品指甲方根據(jù)市場(chǎng)情況，向乙方提供的各種投資產(chǎn)品，包括但不限于債券、基金、信托、銀行理財(cái)產(chǎn)品等。1.2銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理銷售指甲方通過(guò)合法渠道向乙方推廣、宣傳和銷售金融理財(cái)產(chǎn)品；風(fēng)險(xiǎn)管理指甲方對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制和管理，確保理財(cái)產(chǎn)品的安全性、流動(dòng)性和收益性。1.3相關(guān)術(shù)語(yǔ)本合同中使用的相關(guān)術(shù)語(yǔ)，除非另有定義，均應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行解釋。第二條合同雙方2.1甲方指具備合法經(jīng)營(yíng)資格的金融機(jī)構(gòu)或具有金融業(yè)務(wù)許可的其他組織。2.2乙方指符合甲方規(guī)定的投資者，包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。2.3雙方關(guān)系本合同簽訂后，甲方與乙方成為理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的合作伙伴，雙方應(yīng)遵守合同約定，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第三條合同目的與原則3.1合同目的本合同旨在明確甲方與乙方在金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)的合規(guī)性、合法性和安全性。3.2合同原則本合同遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，保障各方合法權(quán)益。第四條理財(cái)產(chǎn)品介紹4.1產(chǎn)品類型甲方向乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品類型包括但不限于固定收益類、浮動(dòng)收益類、結(jié)構(gòu)化類等。4.2產(chǎn)品特點(diǎn)甲方提供的理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限靈活、收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控等特點(diǎn)。4.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)甲方應(yīng)向乙方充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。第五條銷售流程5.1產(chǎn)品銷售渠道甲方通過(guò)線上線下相結(jié)合的方式向乙方銷售理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等。5.2銷售人員資格甲方銷售理財(cái)產(chǎn)品的人員應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)從業(yè)資格，并接受專業(yè)培訓(xùn)。5.3銷售行為規(guī)范甲方銷售人員應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，不得進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售、利益輸送等違規(guī)行為。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估甲方應(yīng)建立健全理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施甲方應(yīng)采取有效措施控制理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于分散投資、設(shè)置止損點(diǎn)、加強(qiáng)信息披露等。6.3風(fēng)險(xiǎn)信息披露甲方應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地向乙方披露理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息，確保乙方充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。第七條合同期限7.1合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。7.2合同終止條件合同終止條件包括但不限于：（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）發(fā)生不可抗力事件；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除合同。第八條收費(fèi)與費(fèi)用8.1收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)甲方根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的類型、期限等因素，制定相應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并向乙方公示。8.2費(fèi)用支付方式乙方應(yīng)按照甲方的要求，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上支付等合法方式支付相關(guān)費(fèi)用。第九條保密條款9.1保密內(nèi)容本合同涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等，均屬保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同生效之日起至合同終止后三年止。第十條違約責(zé)任10.1違約情形（1）一方未按約定履行合同義務(wù)；（2）一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（3）一方違反保密條款；（4）一方違反法律法規(guī)。10.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方損失、支付違約金等。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如雙方同意仲裁，應(yīng)選擇具有管轄權(quán)的中立仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。第十二條合同變更與解除12.1合同變更合同簽訂后，如需變更合同內(nèi)容，雙方應(yīng)書面協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。12.2合同解除（1）合同約定的解除條件成就；（2）發(fā)生不可抗力事件；（3）一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除合同。第十三條合同生效與終止13.1合同生效本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2合同終止合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理合同解除手續(xù)，包括但不限于退還本金、利息、費(fèi)用等。第十四條其他14.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。14.2合同附件本合同附件作為合同不可分割的一部分，與合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方是指在本合同項(xiàng)下，非甲乙雙方的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。1.2第三方介入是指在本合同履行過(guò)程中，甲乙雙方或其中一方根據(jù)合同約定或法律法規(guī)要求，邀請(qǐng)或委托第三方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助。第二條第三方責(zé)任限額2.1第三方責(zé)任限額（1）第三方在履行本合同過(guò)程中，因自身原因造成甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但責(zé)任限額不得超過(guò)合同標(biāo)的額的10%。（2）如第三方因故意或重大過(guò)失造成甲乙雙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。第三條第三方責(zé)權(quán)利3.1第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照合同約定或法律法規(guī)要求，履行其職責(zé)，確保其提供的服務(wù)或協(xié)助符合甲乙雙方的要求。（2）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，如因自身原因造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或法律法規(guī)要求，獲得報(bào)酬。（2）第三方有權(quán)在履行職責(zé)過(guò)程中，要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和配合。3.3第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。（2）第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保其提供的服務(wù)或協(xié)助合法合規(guī)。第四條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明4.1第三方與甲方（1）第三方應(yīng)按照甲方的委托或要求，履行其在合同中的職責(zé)。（2）甲方對(duì)第三方的行為承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任，對(duì)第三方造成甲乙雙方損失的，甲方有權(quán)向第三方追償。4.2第三方與乙方（1）第三方應(yīng)按照乙方的委托或要求，履行其在合同中的職責(zé)。（2）乙方對(duì)第三方的行為承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任，對(duì)第三方造成甲乙雙方損失的，乙方有權(quán)向第三方追償。4.3第三方與甲乙雙方（1）第三方應(yīng)同時(shí)向甲乙雙方提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助，確保合同目的的實(shí)現(xiàn)。（2）甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方履行合同，對(duì)第三方造成損失的，甲乙雙方有權(quán)共同向第三方追償。第五條第三方介入的具體條款5.1第三方介入的申請(qǐng)甲乙雙方或其中一方需第三方介入時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰嫔暾?qǐng)，說(shuō)明介入原因、第三方的基本情況及擬委托的事項(xiàng)。5.2第三方介入的審核對(duì)方收到申請(qǐng)后，應(yīng)進(jìn)行審核，確認(rèn)第三方是否符合要求，并在五個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。5.3第三方介入的合同簽訂甲乙雙方與第三方達(dá)成一致后，應(yīng)簽訂書面合同，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。5.4第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，并在合同中明確。第六條第三方介入的監(jiān)督與協(xié)調(diào)6.1監(jiān)督甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方履行合同，確保其按照約定提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助。6.2協(xié)調(diào)甲乙雙方應(yīng)就第三方介入事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)調(diào)，確保合同目的的實(shí)現(xiàn)。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件（1）合同約定的終止條件成就；（2）第三方無(wú)法履行合同義務(wù)；（3）第三方違反合同約定或法律法規(guī)。7.2第三方介入的終止程序第三方介入終止時(shí)，甲乙雙方應(yīng)與第三方協(xié)商一致，簽訂終止協(xié)議，明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。第八條第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，甲乙雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如甲乙雙方同意仲裁，應(yīng)選擇具有管轄權(quán)的中立仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.《金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同》詳細(xì)要求：合同文本應(yīng)完整、清晰，包括合同及所有修正條款。說(shuō)明：本附件為合同主體，規(guī)定了甲乙雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。2.《第三方介入?yún)f(xié)議》詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的具體事項(xiàng)、權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。說(shuō)明：本附件用于規(guī)范第三方在合同履行過(guò)程中的行為。3.《理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)詳細(xì)評(píng)估理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。說(shuō)明：本附件用于幫助甲乙雙方了解理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況。4.《理財(cái)產(chǎn)品銷售記錄》詳細(xì)要求：記錄應(yīng)詳細(xì)記錄銷售過(guò)程，包括銷售時(shí)間、產(chǎn)品類型、客戶信息等。說(shuō)明：本附件用于追溯銷售過(guò)程，確保銷售行為的合規(guī)性。5.《理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用明細(xì)》詳細(xì)要求：明細(xì)應(yīng)詳細(xì)列明各項(xiàng)費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等。說(shuō)明：本附件用于明確費(fèi)用的計(jì)算和支付方式。6.《保密協(xié)議》詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確保密內(nèi)容、保密期限和違約責(zé)任。說(shuō)明：本附件用于保護(hù)甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。7.《爭(zhēng)議解決協(xié)議》詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭(zhēng)議解決方式、機(jī)構(gòu)和程序。說(shuō)明：本附件用于解決合同履行過(guò)程中可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照合同約定提供理財(cái)產(chǎn)品或提供的產(chǎn)品與約定不符。乙方未按照合同約定支付費(fèi)用或未按時(shí)履行投資義務(wù)。第三方未按照合同約定履行職責(zé)或提供的服務(wù)不符合要求。雙方未按照合同約定履行保密義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方違約：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方損失、支付違約金等。乙方違約：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方損失、支付違約金等。第三方違約：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲乙雙方損失、支付違約金等。雙方違約：雙方應(yīng)根據(jù)各自違約情況承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明：甲方未按時(shí)提供理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方無(wú)法按約定進(jìn)行投資，甲方應(yīng)賠償乙方因延遲投資而造成的損失，并支付違約金。乙方未按時(shí)支付管理費(fèi)，甲方有權(quán)暫停提供理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，并要求乙方支付逾期費(fèi)用。第三方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超出預(yù)期，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，賠償甲乙雙方損失。雙方未履行保密義務(wù)，泄露對(duì)方商業(yè)秘密，雙方應(yīng)根據(jù)泄露信息的重要性和影響程度，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。全文完。2024版金融理財(cái)產(chǎn)品銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理合同2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品1.2銷售人員1.3風(fēng)險(xiǎn)管理1.4合同期限1.5合同生效1.6合同解除1.7違約責(zé)任2.銷售人員義務(wù)2.1產(chǎn)品知識(shí)2.2客戶信息保密2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)提示2.4銷售行為規(guī)范2.5銷售業(yè)績(jī)考核3.風(fēng)險(xiǎn)管理要求3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制3.4風(fēng)險(xiǎn)處理流程3.5風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分4.產(chǎn)品銷售流程4.1產(chǎn)品介紹4.2客戶申請(qǐng)4.3風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估4.4產(chǎn)品推薦與銷售4.5合同簽訂與備案4.6產(chǎn)品交付與售后5.收入與提成5.1收入構(gòu)成5.2提成比例5.3提成發(fā)放5.4提成爭(zhēng)議解決6.違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.3違約賠償6.4違約解除合同7.保密條款7.1保密信息7.2保密義務(wù)7.3保密期限7.4保密違約責(zé)任8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止條件8.3合同解除與終止程序8.4合同解除與終止后的責(zé)任9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序9.4爭(zhēng)議解決費(fèi)用10.法律適用與管轄10.1法律適用10.2管轄法院11.其他11.1合同附件11.2合同修改11.3合同份數(shù)11.4合同生效日期12.合同簽署12.1簽署日期12.2簽署地點(diǎn)12.3簽署人13.合同附件13.1產(chǎn)品說(shuō)明書13.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告13.3銷售人員培訓(xùn)資料14.合同備案與登記14.1備案機(jī)構(gòu)14.2登記程序14.3備案與登記費(fèi)用第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1金融理財(cái)產(chǎn)品：指由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，向投資者提供一定期限的金融資產(chǎn)投資服務(wù)，并承諾支付固定收益或根據(jù)約定條件支付收益的金融產(chǎn)品。1.2銷售人員：指根據(jù)本合同約定，代表金融機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)產(chǎn)品銷售工作的人員。1.3風(fēng)險(xiǎn)管理：指對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)的措施。1.4合同期限：本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為三年。1.5合同生效：本合同自雙方簽署之日起生效，一式兩份，雙方各執(zhí)一份。1.7違約責(zé)任：一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。2.銷售人員義務(wù)2.1產(chǎn)品知識(shí)：銷售人員應(yīng)熟悉所銷售金融理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益，并向客戶如實(shí)介紹。2.2客戶信息保密：銷售人員應(yīng)妥善保管客戶信息，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方泄露。2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)提示：銷售人員應(yīng)在銷售過(guò)程中，向客戶充分揭示金融理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻袅私猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。2.4銷售行為規(guī)范：銷售人員應(yīng)遵守銷售行為規(guī)范，不得進(jìn)行虛假宣傳、誤導(dǎo)銷售、違規(guī)操作等行為。3.風(fēng)險(xiǎn)管理要求3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)金融理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)告知銷售人員。3.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取有效措施控制金融理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻糍Y金安全。3.3風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)出預(yù)警，并采取措施應(yīng)對(duì)。3.4風(fēng)險(xiǎn)處理流程：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)處理流程，對(duì)已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)處理，減輕損失。3.5風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任劃分：金融機(jī)構(gòu)和銷售人員應(yīng)根據(jù)各自職責(zé)，合理劃分風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。4.產(chǎn)品銷售流程4.1產(chǎn)品介紹：銷售人員應(yīng)向客戶介紹金融理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)和收益，確?？蛻舫浞至私猱a(chǎn)品。4.2客戶申請(qǐng)：客戶填寫申請(qǐng)表，銷售人員審核客戶資料，確認(rèn)客戶資格。4.3風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：銷售人員應(yīng)評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確?？蛻暨m合購(gòu)買所推薦的產(chǎn)品。4.4產(chǎn)品推薦與銷售：銷售人員根據(jù)客戶需求，推薦合適的金融理財(cái)產(chǎn)品，并協(xié)助客戶完成購(gòu)買。4.5合同簽訂與備案：客戶與金融機(jī)構(gòu)簽訂合同，合同簽訂后進(jìn)行備案。4.6產(chǎn)品交付與售后：金融機(jī)構(gòu)按合同約定向客戶交付產(chǎn)品，并提供售后服務(wù)。5.收入與提成5.1收入構(gòu)成：銷售人員的收入包括基本工資、銷售提成、獎(jiǎng)金等。5.2提成比例：銷售提成比例為銷售額的5%，每月結(jié)算一次。5.3提成發(fā)放：提成于次月十五日前發(fā)放至銷售人員賬戶。5.4提成爭(zhēng)議解決：如對(duì)提成有異議，雙方應(yīng)在七日內(nèi)協(xié)商解決，協(xié)商不成可向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。6.違約責(zé)任6.1違約情形：包括但不限于未履行合同約定、泄露客戶信息、違反銷售行為規(guī)范等。6.2違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。6.3違約賠償：違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。6.4違約解除合同：一方違約，另一方有權(quán)解除合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.保密條款8.1保密信息：本合同中涉及到的客戶信息、產(chǎn)品信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等均屬于保密信息。8.2保密義務(wù)：雙方對(duì)本合同中的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。8.3保密期限：保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后三年。8.4保密違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。9.合同解除與終止9.2合同終止條件：合同期限屆滿，合同自然終止。9.3合同解除與終止程序：任何一方要求解除或終止合同，應(yīng)提前三十日書面通知對(duì)方，并說(shuō)明理由。9.4合同解除與終止后的責(zé)任：合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理未了事項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.3爭(zhēng)議解決程序：訴訟應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定進(jìn)行。10.4爭(zhēng)議解決費(fèi)用：訴訟費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，雙方另有約定的除外。11.法律適用與管轄11.1法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除或終止以及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2管轄法院：本合同的爭(zhēng)議應(yīng)提交合同簽訂地人民法院管轄。12.其他12.1合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。12.2合同修改：對(duì)本合同的任何修改，必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽署。12.3合同份數(shù)：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。13.合同簽署13.1簽署日期：本合同自雙方代表簽字蓋章之日起生效。13.2簽署地點(diǎn)：本合同簽署地點(diǎn)為合同簽訂地。13.3簽署人：金融機(jī)構(gòu)代表（簽字）：_________，銷售人員代表（簽字）：_________。14.合同備案與登記14.1備案機(jī)構(gòu)：本合同需向金融機(jī)構(gòu)所在地金融監(jiān)管部門備案。14.2登記程序：雙方應(yīng)按照金融監(jiān)管部門的要求，辦理合同登記手續(xù)。14.3備案與登記費(fèi)用：備案與登記費(fèi)用由雙方各自承擔(dān)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念：本合同中“第三方”是指除甲乙雙方之外的，為合同履行提供相關(guān)服務(wù)或參與合同履行的獨(dú)立主體，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入方式：第三方介入本合同，需經(jīng)甲乙雙方同意，并以書面形式明確第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。15.3第三方職責(zé)：15.3.1第三方應(yīng)按照合同約定，獨(dú)立、客觀、公正地履行其職責(zé)。15.3.2第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。15.4第三方權(quán)利：15.4.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助，以便其履行職責(zé)。15.4.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，向甲乙雙方收取合理的費(fèi)用。15.5第三方義務(wù)：15.5.1第三方應(yīng)保守合同內(nèi)容及相關(guān)秘密，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露。15.5.2第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)甲乙雙方存在違約行為，應(yīng)及時(shí)通知甲乙雙方，并協(xié)助甲乙雙方采取補(bǔ)救措施。16.甲乙方根據(jù)本合同有第三方介入時(shí)的額外條款16.1甲乙方在合同