《公共信用綜合評(píng)價(jià)規(guī)范》編制說(shuō)明

《公共信用綜合評(píng)價(jià)規(guī)范》國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

（征求意見(jiàn)稿）編制說(shuō)明

一、任務(wù)來(lái)源

根據(jù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)2022年國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制、修訂計(jì)劃的工作安排，國(guó)

家標(biāo)準(zhǔn)《公共信用綜合評(píng)價(jià)規(guī)范》（項(xiàng)目編號(hào)為：20220566-T-469）編制工作正

在有序推進(jìn)。按照當(dāng)前標(biāo)準(zhǔn)編制工作安排，計(jì)劃定于2024年完成。

本標(biāo)準(zhǔn)由全國(guó)社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)（SAC/TC470）提出并歸口。

二、制定本標(biāo)準(zhǔn)的目的和意義

開(kāi)展公共信用綜合評(píng)價(jià)是貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體

系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2019〕35號(hào)），

中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展

促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見(jiàn)》等文件要求，推動(dòng)建立健全信用監(jiān)管機(jī)制的重要舉

措之一。根據(jù)依法依規(guī)采集的與企業(yè)法人相關(guān)的以公共信用信息為主的多類信用

信息，開(kāi)展公共信用綜合評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)法人的信用分級(jí)，可為監(jiān)管部門建立

差異化監(jiān)管措施、開(kāi)展信用分級(jí)分類監(jiān)管提供支撐，亦可為公共服務(wù)、行業(yè)自律

管理等非監(jiān)管類應(yīng)用場(chǎng)景提供參考。

為規(guī)范開(kāi)展公共信用綜合評(píng)價(jià)，需要建立統(tǒng)一的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和基礎(chǔ)規(guī)范。本標(biāo)

準(zhǔn)對(duì)公共信用綜合評(píng)價(jià)及其原則、內(nèi)容、方法，評(píng)價(jià)指標(biāo)、等級(jí)標(biāo)識(shí)和評(píng)價(jià)應(yīng)用

等進(jìn)行了規(guī)范，為各部門、各地區(qū)推進(jìn)公共信用綜合評(píng)價(jià)及其應(yīng)用等相關(guān)工作提

供標(biāo)準(zhǔn)化參照和一致性框架，有助于提升公共信用綜合評(píng)價(jià)的規(guī)范性和信用分級(jí)

分類監(jiān)管工作的協(xié)同性。

三、名稱和范圍

本標(biāo)準(zhǔn)的立項(xiàng)名稱是《公共信用綜合評(píng)價(jià)規(guī)范》。

1

本文件規(guī)定了公共信用綜合評(píng)價(jià)的總體原則、評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)等級(jí)表示方法

及含義、評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)驗(yàn)證、評(píng)價(jià)應(yīng)用。

本文件適用于對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的企業(yè)法人開(kāi)展公共信用綜合評(píng)

價(jià)。

四、編制原則和依據(jù)

制定《公共信用綜合評(píng)價(jià)規(guī)范》國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)主要遵循以下原則和依據(jù)：

1．科學(xué)性原則

按照GB/T1.1-2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起

草規(guī)則》的要求和規(guī)定編寫本標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容。同時(shí)，參考GB/T20000.1《標(biāo)準(zhǔn)化工

作指南》、GB/T15624《服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化工作指南》、GB/T20001.5《標(biāo)準(zhǔn)編寫規(guī)則

第5部分：規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)化文件資料，力求使信用標(biāo)準(zhǔn)化工作符合客觀

規(guī)律，遵循科學(xué)性原則。

2．系統(tǒng)性原則

本標(biāo)準(zhǔn)遵循體系化的原則，按照社會(huì)信用標(biāo)準(zhǔn)體系架構(gòu)確定的框架基礎(chǔ)，與

GB/T39441-2020《公共信用信息分類與編碼規(guī)范》、GB/T42337-2023《公共信

用信息報(bào)告編制指南》、GB/T23794-2015《企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)》、GB/T31867-2015

《社會(huì)組織信用評(píng)價(jià)指標(biāo)》、GB/T35434-2017《商貿(mào)物流企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)》、

GB/T36312-2018《電子商務(wù)第三方平臺(tái)企業(yè)信用評(píng)價(jià)規(guī)范》、GB/T39450-2020

《商貿(mào)流通企業(yè)信用評(píng)價(jià)指標(biāo)》等標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容相互協(xié)調(diào)和配套。

3．適用性原則

本標(biāo)準(zhǔn)的制定，按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的制定程序和要求，力求使信用標(biāo)準(zhǔn)化工作適

合工作實(shí)際和業(yè)務(wù)需求，也充分考慮了有關(guān)部門和地方的需求以及建議，確保了

標(biāo)準(zhǔn)的價(jià)值以及實(shí)用性。

五、標(biāo)準(zhǔn)主要研制過(guò)程

本標(biāo)準(zhǔn)草案在起草過(guò)程中召開(kāi)了多次研討會(huì)，投入了大量的人力物力，參與

標(biāo)準(zhǔn)研討的專家多來(lái)自信用管理、信息管理、公共信用信息、市場(chǎng)監(jiān)管等研究領(lǐng)

域，還包括來(lái)自政府有關(guān)部門和地方、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、企業(yè)的代表，通過(guò)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容

2

的反復(fù)修改和完善，形成了目前的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)文本。主要起草過(guò)程包括以下幾個(gè)階

段：

1．成立起草組

本標(biāo)準(zhǔn)的起草受到社會(huì)各方的廣泛關(guān)注，接到本標(biāo)準(zhǔn)研制任務(wù)后，起草單位

充分吸收了來(lái)自信用管理、信息管理、公共信用、市場(chǎng)監(jiān)管等不同專業(yè)領(lǐng)域有能

力、經(jīng)驗(yàn)和研究工作基礎(chǔ)的專家、學(xué)者、企業(yè)代表等，于2022年9月成立了標(biāo)

準(zhǔn)起草工作組負(fù)責(zé)本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)編制的全面工作，包括資料收集、研討交流、標(biāo)準(zhǔn)編

制、組織征求專家意見(jiàn)及修訂等工作。

2．確立標(biāo)準(zhǔn)框架

起草組根據(jù)當(dāng)前社會(huì)信用體系建設(shè)以及公共信用綜合評(píng)價(jià)的現(xiàn)狀和實(shí)際需

求，按照國(guó)家對(duì)加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)、推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展的

相關(guān)要求，進(jìn)一步明確標(biāo)準(zhǔn)定位、應(yīng)用對(duì)象和適用范圍。同時(shí)，通過(guò)多次開(kāi)展地

方、行業(yè)的座談會(huì)和調(diào)研等工作，吸收和借鑒了來(lái)自各方的意見(jiàn)和建議，經(jīng)過(guò)認(rèn)

真分析和研討，確立了初步的標(biāo)準(zhǔn)框架。

3．形成標(biāo)準(zhǔn)草案

在標(biāo)準(zhǔn)框架確定的基礎(chǔ)上，起草組成員充分吸收已有的科研成果，以《關(guān)于

推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進(jìn)形成新發(fā)展格局的意見(jiàn)》、《中共中央國(guó)

務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)的意見(jiàn)》、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)

信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2019〕

35號(hào)）以及全國(guó)公共信用基礎(chǔ)目錄為依據(jù)和指導(dǎo)，經(jīng)過(guò)反復(fù)推敲，多次召開(kāi)不

同規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)研討會(huì)逐漸確定了本標(biāo)準(zhǔn)的主要內(nèi)容，于2023年3月完成標(biāo)準(zhǔn)草

案。

4．形成征求意見(jiàn)稿

起草組在完成標(biāo)準(zhǔn)草案的基礎(chǔ)上，多次召開(kāi)了不同規(guī)模、不同層次的標(biāo)準(zhǔn)研

討會(huì)，征詢了來(lái)自各方的專家、學(xué)者和業(yè)務(wù)主管部門的意見(jiàn)，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了大量

研討，反復(fù)修改、完善和提升，對(duì)意見(jiàn)進(jìn)行了匯總、整理和吸收完善，于2023

年8月形成了標(biāo)準(zhǔn)征求意見(jiàn)稿。

六、標(biāo)準(zhǔn)主要內(nèi)容

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1．適用范圍說(shuō)明

本文件規(guī)定了公共信用綜合評(píng)價(jià)的總體原則、評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)等級(jí)表示方法

及含義、評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)驗(yàn)證、評(píng)價(jià)應(yīng)用。

本文件適用于對(duì)中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的企業(yè)法人開(kāi)展公共信用綜合評(píng)

價(jià)。對(duì)其他類型信用主體開(kāi)展公共信用綜合評(píng)價(jià)可參考或部分參考本標(biāo)準(zhǔn)。

2．主要內(nèi)容說(shuō)明

（1）公共信用綜合評(píng)價(jià)的內(nèi)容

司法裁判情況：反映受評(píng)主體遵守法律的情況。根據(jù)受評(píng)主體被法院列入失

信被執(zhí)行人、被執(zhí)行人等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

行政監(jiān)管情況：反映受評(píng)主體遵守行政法規(guī)的情況。根據(jù)受評(píng)主體受到的行

政處罰、行政強(qiáng)制、行政獎(jiǎng)勵(lì)以及對(duì)其開(kāi)展的行政監(jiān)督檢查等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

履約踐諾情況：反映受評(píng)主體履行合同、協(xié)議、約定，遵守信用承諾等方面

的情況。根據(jù)受評(píng)主體履約踐諾情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

經(jīng)營(yíng)管理情況：反映受評(píng)主體經(jīng)營(yíng)狀況和管理能力水平。根據(jù)受評(píng)主體經(jīng)營(yíng)

規(guī)模、時(shí)長(zhǎng)、業(yè)務(wù)拓展能力、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性，及公司治理、信用管理等情況進(jìn)行評(píng)

價(jià)。

發(fā)展創(chuàng)新情況：反映受評(píng)主體的創(chuàng)新能力和發(fā)展?jié)摿?。根?jù)受評(píng)主體獲得的

資質(zhì)、許可、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

守信激勵(lì)情況：反映受評(píng)主體獲得獎(jiǎng)勵(lì)和表彰的情況。根據(jù)受評(píng)主體獲得政

府等有關(guān)部門認(rèn)可的榮譽(yù)獎(jiǎng)勵(lì)、激勵(lì)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

失信懲戒情況：反映受評(píng)主體受到失信懲戒的情況。根據(jù)受評(píng)主體被行業(yè)監(jiān)

管部門列入嚴(yán)重失信主體名單等情況進(jìn)行評(píng)價(jià)。

社會(huì)監(jiān)督情況：反映受評(píng)主體的社會(huì)信譽(yù)情況。根據(jù)社會(huì)公眾監(jiān)督舉報(bào)信息、

社會(huì)輿情信息等進(jìn)行評(píng)價(jià)（相關(guān)信息需由有關(guān)部門核實(shí)認(rèn)定、有確定認(rèn)定結(jié)論）。

（2）公共信用綜合評(píng)價(jià)等級(jí)表示方法及含義

受評(píng)主體信用等級(jí)表示方法按信用程度從高到低分為優(yōu)（A）、良（B）、

中（C）、差（D）四級(jí)，每級(jí)可進(jìn)一步細(xì)分為不同等，用符號(hào)“+”“‐”號(hào)來(lái)區(qū)

分。在同一級(jí)中，“+”號(hào)表示信用程度高，“‐”號(hào)表示信用程度低。

優(yōu)級(jí)（A）：表明受評(píng)主體在評(píng)價(jià)期內(nèi)公共信用綜合水平高，評(píng)價(jià)期內(nèi)未發(fā)

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現(xiàn)或有少量輕微公共信用負(fù)面記錄，且其它方面信用綜合狀況好。

良級(jí)（B）：表明受評(píng)主體在評(píng)價(jià)期內(nèi)公共信用綜合水平較高，評(píng)價(jià)期內(nèi)未

發(fā)現(xiàn)情節(jié)較嚴(yán)重的失信行為記錄且各類負(fù)面信用記錄數(shù)量較少，其它方面信用綜

合狀況良好。

中級(jí)（C）：表明受評(píng)主體在評(píng)價(jià)期內(nèi)公共信用綜合水平一般或較差，評(píng)價(jià)

期內(nèi)存在情節(jié)較嚴(yán)重的失信行為記錄或負(fù)面信用記錄數(shù)量較多。

差級(jí)（D）：表明受評(píng)主體在評(píng)價(jià)期內(nèi)公共信用綜合水平差，評(píng)價(jià)期內(nèi)被列

入嚴(yán)重失信主體名單。

公共信用綜合評(píng)價(jià)設(shè)置評(píng)價(jià)有效期，并定期動(dòng)態(tài)更新。

（3）評(píng)價(jià)方法

模型設(shè)計(jì)：公共信用綜合評(píng)價(jià)采用混合型信用評(píng)分卡模型，將量化指標(biāo)評(píng)分

和綜合定級(jí)相結(jié)合。量化指標(biāo)評(píng)分是指根據(jù)各項(xiàng)指標(biāo)得分和計(jì)算模型，計(jì)算得到

最終綜合評(píng)分。綜合定級(jí)是指根據(jù)最終綜合評(píng)分確定公共信用綜合評(píng)價(jià)等級(jí)。根

據(jù)受評(píng)主體的各類屬性和行為數(shù)據(jù)，經(jīng)過(guò)變量構(gòu)建、指標(biāo)賦權(quán)、評(píng)分計(jì)算等環(huán)節(jié)

完成模型構(gòu)建。

變量構(gòu)建：根據(jù)評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)特征，運(yùn)用特征分類、聚類方法、統(tǒng)計(jì)分析等技術(shù)

進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，構(gòu)建科學(xué)合理的模型變量，對(duì)變量進(jìn)行統(tǒng)一量綱和標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)、

離散化與分箱設(shè)計(jì)、閾值設(shè)計(jì)等。

指標(biāo)賦權(quán)：在確定評(píng)價(jià)模型及指標(biāo)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析基礎(chǔ)上，采用層次分析

法、獨(dú)立權(quán)重與相關(guān)權(quán)重相結(jié)合等方法為評(píng)價(jià)指標(biāo)賦權(quán)，通過(guò)數(shù)據(jù)樣本訓(xùn)練和測(cè)

試優(yōu)化指標(biāo)參數(shù)。

評(píng)分計(jì)算：根據(jù)信用評(píng)分卡模型及指標(biāo)權(quán)重參數(shù)實(shí)施計(jì)算并輸出評(píng)分結(jié)果，

轉(zhuǎn)化為對(duì)應(yīng)的信用評(píng)價(jià)等級(jí)。

（4）評(píng)價(jià)驗(yàn)證

模型修正：對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行檢驗(yàn)分析，優(yōu)化修正模型。通過(guò)重點(diǎn)指標(biāo)相關(guān)性

分析、貢獻(xiàn)度分析、組間差異性分析、多次結(jié)果遷移矩陣統(tǒng)計(jì)及表現(xiàn)分析等方法

對(duì)指標(biāo)及結(jié)果進(jìn)行分析檢驗(yàn)，結(jié)合統(tǒng)計(jì)結(jié)果調(diào)整量化標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)、模型參數(shù)、計(jì)算

方法等，不斷迭代優(yōu)化評(píng)價(jià)模型。

模型評(píng)估：對(duì)模型效果進(jìn)行有效性、區(qū)分度、穩(wěn)定度評(píng)估檢驗(yàn)，若檢驗(yàn)結(jié)果

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表明模型具有較好的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效果則將評(píng)價(jià)模型進(jìn)行應(yīng)用，若檢驗(yàn)結(jié)果表明模型

效果不理想則對(duì)模型進(jìn)行算法優(yōu)化，經(jīng)過(guò)迭代、通過(guò)檢驗(yàn)后應(yīng)用模型。

（5）評(píng)價(jià)應(yīng)用

基礎(chǔ)應(yīng)用：公共信用綜合評(píng)價(jià)是面向境內(nèi)注冊(cè)的企業(yè)法人開(kāi)展的通用型信用

評(píng)價(jià)，用于反映受評(píng)主體遵守法律、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、履約踐諾和發(fā)展運(yùn)營(yíng)等方面的基

本情況和綜合表現(xiàn)；采用各部門、各地區(qū)依法歸集、共享的信用信息，實(shí)現(xiàn)對(duì)受

評(píng)主體公共信用綜合水平的基礎(chǔ)定級(jí)，可為各部門、各地區(qū)開(kāi)展以信用為基礎(chǔ)的

分級(jí)分類監(jiān)管提供支撐。公共信用綜合評(píng)價(jià)可作為對(duì)受評(píng)主體公共信用綜合水平

的基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)，各部門、各地區(qū)可在公共信用綜合評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，結(jié)合自身職能設(shè)

計(jì)形成更具針對(duì)性的信用評(píng)價(jià)，開(kāi)展行業(yè)、地方應(yīng)用或融合應(yīng)用。

行業(yè)應(yīng)用：在公共信用綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)基礎(chǔ)上，可結(jié)合行業(yè)屬性或?qū)I(yè)領(lǐng)域特

點(diǎn)、行業(yè)信用信息歸集情況、行業(yè)監(jiān)管服務(wù)應(yīng)用需求等，疊加形成更加細(xì)分、精

準(zhǔn)的適用于行業(yè)領(lǐng)域的信用評(píng)價(jià)模型，包括重點(diǎn)面向監(jiān)管類應(yīng)用的行業(yè)公共信用

評(píng)價(jià)（以公共信用信息為主要評(píng)價(jià)內(nèi)容，突出公共信用在評(píng)價(jià)中的主導(dǎo)作用），

以及其他面向市場(chǎng)化應(yīng)用等多元場(chǎng)景的行業(yè)信用評(píng)價(jià)。

地方應(yīng)用：地方社會(huì)信用體系建設(shè)牽頭單位可結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)、本地信用信息

歸集情況、地方監(jiān)管服務(wù)應(yīng)用需求等，設(shè)計(jì)區(qū)域性專屬特性指標(biāo)，在公共信用綜

合評(píng)價(jià)指標(biāo)基礎(chǔ)上疊加形成區(qū)域性公共信用評(píng)價(jià)指標(biāo)，以適用于轄區(qū)內(nèi)開(kāi)展信用

監(jiān)管或服務(wù)等具體應(yīng)用。

融合應(yīng)用：各部門、各地區(qū)公共信用評(píng)價(jià)與公共信用綜合評(píng)價(jià)之間可參照評(píng)

價(jià)等級(jí)與釋義（可參見(jiàn)附錄B）建立對(duì)照映射模型；或建立適用于多個(gè)行業(yè)領(lǐng)域、

區(qū)域協(xié)同一體化的融合評(píng)價(jià)模型，為跨行業(yè)、跨地區(qū)信用監(jiān)管或服務(wù)應(yīng)用場(chǎng)景提

供參考和支撐。

七、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容技術(shù)經(jīng)濟(jì)論證以及預(yù)期經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析

本標(biāo)準(zhǔn)采用信用評(píng)級(jí)技術(shù)中通行的評(píng)分卡模型等技術(shù)方法，設(shè)置公共信用綜

合評(píng)價(jià)指標(biāo)，通過(guò)指標(biāo)量化評(píng)分確定公共信用綜合評(píng)價(jià)等級(jí)。本標(biāo)準(zhǔn)提出的規(guī)范

性內(nèi)容將為有關(guān)部門和地方政府組織實(shí)施信用評(píng)價(jià)、開(kāi)展信用分級(jí)分類監(jiān)管應(yīng)用

提供標(biāo)準(zhǔn)化指引，相關(guān)工作的開(kāi)展有助于加快建立健全以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管

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機(jī)制，促進(jìn)營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化、提升治理能力和治理水平，有助于服