2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行管理真題練習(xí)試卷B卷附答案

2023年收集中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀

行管理真題練習(xí)試卷B卷附答案

單選題（共50題）

1、流動(dòng)性覆蓋率指的是合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)占未來(lái)（）天現(xiàn)金凈

流出量的比例。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】C

2、金融租賃公司開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，可使用的抵（質(zhì)）押品不包括（「

A.租賃標(biāo)的物

B.應(yīng)收賬款

C.土地使用權(quán)

D.金融質(zhì)押品

【答案】A

3、以下不屬于我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本原則的是（）。

A.安全合規(guī)

B.公開(kāi)透明

C.文明規(guī)范

D.公平公正

【答案】A

4、下列企業(yè)集團(tuán)中不符合設(shè)立財(cái)務(wù)公司的基本條件的是（）o

A.企業(yè)集團(tuán)C擁有100多家成員單位

B.企業(yè)集團(tuán)A資產(chǎn)總額1200億元，凈資產(chǎn)為500億元

C.企業(yè)集團(tuán)B前兩年稅前利潤(rùn)分別為2.1億元和3.2億元人民幣

D.企業(yè)集團(tuán)D最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本為6億元人民幣

【答案】D

5、（）是金融監(jiān)管結(jié)構(gòu)相對(duì)復(fù)雜的國(guó)家，也是最早建立金融分業(yè)監(jiān)

管體制的國(guó)家。

A.美國(guó)

B.中國(guó)

C.英國(guó)

D.德國(guó)

【答案】A

6、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，其負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)由（

擔(dān)任。

A.職工監(jiān)事

B.獨(dú)立董事

C.審計(jì)人員

D.董事長(zhǎng)

【答案】B

7、監(jiān)管機(jī)構(gòu)以持股比例為基礎(chǔ)，判斷是否形成“控制”。持有銀行

股份在（）以上，肯定會(huì)認(rèn)為是“控制”。

A.25%

B.30%

C.50%

D.55%

【答案】A

8、《第三版巴塞爾協(xié)議：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)測(cè)的國(guó)際框架》

規(guī)定流動(dòng)性覆蓋率（LCR）的最低標(biāo)準(zhǔn)是㈠。

A.不得低于60%

B.不得低于80%

C.不得低于100%

D.不得低于150%

【答案】C

9、（）是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人,

由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定

目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

A.信托

B.基金

C.債券

D.信貸

【答案】A

10、商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)預(yù)照規(guī)定撥付與經(jīng)營(yíng)規(guī)模

相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)達(dá)資金額的總和，不得超

過(guò)總行資本總額的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】B

11、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括（）。

A.情景模擬及壓力測(cè)試

B.缺口分析

C.歷史分析

D.敏感性分析

【答案】C

12、下列因素中，商業(yè)銀行應(yīng)按照國(guó)家關(guān)于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目本金

制度的有關(guān)規(guī)定，合理確定貸款金額時(shí)應(yīng)考慮的是（）。

A.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平

B.自身風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力

D.項(xiàng)目收益率

【答案】A

13、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格

管理辦法》，下列選項(xiàng)中不適用辦法的是（）o

A.中資商業(yè)銀行監(jiān)事長(zhǎng)的任職資格管理

B.外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任

職資格管理

C.農(nóng)村信用合作聯(lián)社的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管

理

D.金融資產(chǎn)管理公司的董事（理事）和高級(jí)管理人員的任職資格管

理

【答案】A

14、當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為，有可能低

價(jià)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)時(shí)，可采?。ǎ┑膹?qiáng)制措施。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)

B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

C.限制分配紅利和其他收入

D.撤換董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利

【答案】B

15、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，財(cái)務(wù)公司可以開(kāi)展投資業(yè)

務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財(cái)務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）o

A.投資設(shè)立融資租賃公司

B.投資長(zhǎng)期債券

C.投資股票

D.中央銀行債券及票據(jù)、國(guó)債、企亞債等

【答案】A

16、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，下列關(guān)于

信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)主管部門(mén)的主要職責(zé)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)外包風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與風(fēng)險(xiǎn)提示

B.實(shí)施信息科技外包戰(zhàn)略

C.向高級(jí)管理層定期匯報(bào)信息科技外包活動(dòng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)督、評(píng)價(jià)外包管理工作，并督促提升外包服務(wù)水平

【答案】R

17、（）將社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)作為五大類指標(biāo)之一專門(mén)納入銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)中。

A.《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任的意見(jiàn)》

B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)監(jiān)管指引》

C.《中國(guó)銀行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告》

D.《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指弓I》

【答案】B

18、銀行本票的提示付款期限為（）o

A.1周

B.1個(gè)月

C.2個(gè)月

D.6個(gè)月

【答案】C

19、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備特征不

包括（）。

A.有足夠的監(jiān)管能力實(shí)施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

20、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤，影響消費(fèi)者資金

使用的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行（）的有關(guān)規(guī)定計(jì)付賠償金。

A.《支付結(jié)算辦法》

B.《支付結(jié)算管理辦法》

C.《支付結(jié)算法律制度》

D.《支付結(jié)算法》

【答案】A

21、商業(yè)銀行無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金以償付到期債務(wù)、

履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開(kāi)展資金需求的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）O

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

22、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。

A.客戶類型不同

B.存款期限不同

C.存款幣種不同

D.取款條件不同

【答案】B

23、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，（）是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它

包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)漢而支付的罰款、罰金或

者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

24、按照我國(guó)《合同法》的規(guī)定，運(yùn)輸合同分為（）。

A.公路運(yùn)輸合同

B.多式聯(lián)運(yùn)合同

C.單式運(yùn)輸合同

D.客運(yùn)合同

E.貨運(yùn)合同

【答案】B

25、生產(chǎn)調(diào)度工作的基本要求是（）。

A.快速、準(zhǔn)確

B.簡(jiǎn)單、有效

C.迅速、統(tǒng)一

D.主動(dòng)、準(zhǔn)確

【答案】A

26、網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的本質(zhì)是（）。

A.因特網(wǎng)應(yīng)用

B.商品交換

C.信息化

0.滿足他人需要

【答案】B

27、根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)貫徹

（）的監(jiān)管理念。

A.管理為本

B.穩(wěn)定為本

C.風(fēng)險(xiǎn)為本

D.發(fā)展為本

【答案】C

28、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《公司法》和《證券法》分別強(qiáng)調(diào)對(duì)（）

利益的保護(hù)。

A.股東、存款人、投資者

B.投資者、股東、存款人

C.存款人、投資者、股東

D.存款人、股東、投資者

【答案】D

29、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)中，（）反映了銀行存款的集中度。

A.最大十戶存款比例

B.核心負(fù)債比例

C.存貸比

D.最大十家同業(yè)融入比例

【答案】A

30、根據(jù)《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下（）情形,

應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定高級(jí)管理人員考核結(jié)果及其薪酬。

A.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動(dòng)

B.資本充足率未達(dá)到監(jiān)管要求

C.公司治理整體評(píng)價(jià)下降

D.盈利水平低于同業(yè)

【答案】B

31、金融消費(fèi)者面臨著無(wú)處不在的風(fēng)險(xiǎn)，而且隨著金融產(chǎn)品（）

的提高和金融市場(chǎng)演變的提速，金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的難度也在增

加，亟待提高金融消費(fèi)者自身素質(zhì)以增強(qiáng)自我保護(hù)能力。

A.單一性

B.復(fù)雜性

C.不確定性

D.盈利性

【答案】B

32、資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)表一般不包括()。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)管理情況

B.利率管理情況

C.流動(dòng)性管理情況

D.本外幣存貸款數(shù)據(jù)

【答案】A

33、未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營(yíng)模式里，大銀行或?qū)⑵蛴诓捎?/p>

()的經(jīng)營(yíng)模式。

A.金融控股公司

B.銀行母公司

C.全能銀行

D.總分行制

【答案】B

34、貨幣政策環(huán)境不包括（）。

A.適時(shí)開(kāi)展常備借貸便利和中期借貸便利噪作

B.靈活開(kāi)展公開(kāi)市場(chǎng)操作

C.發(fā)揮好存款準(zhǔn)備金率工具的作用

D.有效實(shí)施積極財(cái)政政策

【答案】D

35、（）是指在檢查計(jì)劃之外，根據(jù)上級(jí)部門(mén)重大工作部署或針對(duì)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)事件臨時(shí)性開(kāi)展的檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.后續(xù)檢查

D.臨時(shí)檢查

【答案】D

36、（）是指委托人基于對(duì)受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托

人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者

特定目的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

A.信托

B.基金

C.債券

D.信貸

【答案】A

37、商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)負(fù)責(zé)人原則上

應(yīng)由（）擔(dān)任。

A.部委董事

B.獨(dú)立董事

C.外部監(jiān)事

D.股東董事

【答案】B

38、下列不屬于監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行績(jī)效管理的主要關(guān)注點(diǎn)的是

（）o

A.年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的審慎性

B.業(yè)務(wù)歸屬和會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性

C.信貸資源配置的合規(guī)性

D.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性

【答案】C

39、肥皂水灌腸溶液的濃度是（）

A.0.1%~0?2%

B.0.3%?0.4%

C.0.5%~1%

D.1%~2%

E.3%?4%

【答案】A

40、下列屬于《巴塞爾協(xié)議III》首次提出的流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)的

是（）o

A.流動(dòng)性覆蓋率

B.不良貸款率

C.穩(wěn)定資金比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】A

41、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用質(zhì)量發(fā)牛惡化

B.交易對(duì)手未能履行合同

C.外部欺詐

D.債務(wù)人未能履行合同

【答案】C

42、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，每個(gè)監(jiān)管周期至少要對(duì)銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行（）整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.一次

B.兩次

C.三次

D.四次

【答案】A

43、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，銀行采用基本

指標(biāo)法，應(yīng)當(dāng)以（）為基礎(chǔ)計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求。

A.總收入

B.總資產(chǎn)

C.凈利潤(rùn)

D.總資本

【答案】A

44、金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則中的“法律、管理和監(jiān)督框架,

原則界定的管理范圍不包括（）。

A.金融產(chǎn)品的性質(zhì)、種類

B.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制

C.消費(fèi)者的權(quán)利和義務(wù)

D.新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、技術(shù)和傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】B

45、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，下列選項(xiàng)中，商業(yè)銀

行的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以有的行為

是（）。

A.將商業(yè)銀行自有財(cái)產(chǎn)混同于理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)

B.向理財(cái)產(chǎn)品投資者承諾收益

C.向理財(cái)產(chǎn)品投資者提示理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)

D.利用未公開(kāi)信息從事或者明不、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

【答案】C

46、（）是目前風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高，也是最為復(fù)雜的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

方法。

A.基本指標(biāo)法

B.標(biāo)準(zhǔn)法

C.高級(jí)計(jì)量法

D.蒙特卡洛模擬法

【答案】C

47、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，（I用于度量中長(zhǎng)期內(nèi)銀行

可供使用的穩(wěn)定資金來(lái)源能否支持其資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

A.核心負(fù)債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動(dòng)性覆蓋比率

D.流動(dòng)性缺口率

【答案】B

48、（）是對(duì)被檢查機(jī)構(gòu)某一時(shí)段內(nèi)，某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域、區(qū)域進(jìn)行的專

門(mén)檢查。

A.全面檢查

B.專項(xiàng)檢查

C.臨時(shí)檢查

D.后續(xù)檢查

【答案】B

49、下列不屬于向中央銀行借款的是（）o

A.中期借貸便利

B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

D.常備借貸便利

【答案】B

50、貨幣經(jīng)紀(jì)公司以現(xiàn)金資產(chǎn)或等值國(guó)債形式存在的資本金必須至

少能夠維持（）的運(yùn)營(yíng)支出，不得將資木金投資于非自用的固定

資產(chǎn)。

A3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.一年

D.二年

【答案】A

多選題（共30題）

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立或指定專門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益

保護(hù)工作，銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)職能部門(mén)應(yīng)當(dāng)具備開(kāi)展相關(guān)工作

的（）。

A.排他性

B.向董（理）事會(huì)、行長(zhǎng)（主任）會(huì)議直凄報(bào)告的途徑

C.專業(yè)能力

D.權(quán)威性

E.獨(dú)立性

【答案】BCD

2、下列屬于G20金融消費(fèi)者保護(hù)十項(xiàng)基本原則的有（）。

A.公平、公正對(duì)待消費(fèi)者

B.信息披露和透明度

C.保護(hù)消費(fèi)者信息和隱私

D.投訴處理和賠償

E.金融教育和金融知識(shí)普及

【答案】ABCD

3、下列哪些風(fēng)險(xiǎn)提示可以更好的保障消費(fèi)者權(quán)益？（）

A.提供個(gè)人身份證件復(fù)印件申辦信用卡時(shí)，在復(fù)印件上注明“僅供

申辦XX信用卡用”，以防止身份證件復(fù)印件被人冒用申領(lǐng)信用卡后

詐騙

B.刷卡進(jìn)入自助銀行的門(mén)禁無(wú)須輸入密碼，如遇要求輸入密碼時(shí)，

應(yīng)及時(shí)報(bào)警

C.不要將卡片與手機(jī)、磁卡、鑰匙等物品放在一起，以免損壞磁條

而影響消費(fèi)者的正常使用

D.建議消費(fèi)者在信用卡“憑密碼消費(fèi)”和“憑簽名消費(fèi)”兩種交易

確認(rèn)方式中，優(yōu)先選擇憑密碼消費(fèi)方式

E.在任何情況下，銀行職員或警方都不會(huì)要求消費(fèi)者提供銀行卡密

碼或向來(lái)歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款

【答案】ABCD

4、銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對(duì)開(kāi)發(fā)銀行和政策

性銀行的（）等事項(xiàng)實(shí)施行政許可。

A.董事和高級(jí)管理人員任職資格

B.業(yè)務(wù)范圍

C.機(jī)構(gòu)終止

D.機(jī)構(gòu)變更

E.機(jī)構(gòu)設(shè)立

【答案】ABCD

5、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國(guó)務(wù)院

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的（）進(jìn)行審查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.誠(chéng)信狀況

C.資金來(lái)源

D.資本補(bǔ)充能力

E.資產(chǎn)規(guī)模

【答案】ABCD

6、系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)測(cè)（）0

A.金融體系運(yùn)行情況，關(guān)注金融風(fēng)險(xiǎn)的跨部門(mén)傳遞

B.法律政策調(diào)整情況，包括境內(nèi)法律制度、貨幣政策、財(cái)政政策、

產(chǎn)業(yè)政策等對(duì)系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的影響

C.國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體和國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，評(píng)估特定行業(yè)、特定

領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)波動(dòng)對(duì)金融體系的沖擊

D.銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)情況，特別是系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況

E.區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)情況，關(guān)注特定地域內(nèi)的經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)以及地方性

金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況

【答案】ABCD

7、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部

控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)

包括（）o

A.對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控

B.部門(mén)之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免

潛在的利益沖突

C.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

D.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度

E.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

【答案】ABCD

8、發(fā)卡銀行應(yīng)盡的義務(wù)包括()。

A.發(fā)卡銀行應(yīng)為借記卡提供支付密碼等安全保障手段，為信用卡消

費(fèi)交易提供憑密碼和憑簽名兩種安全保障手段，保護(hù)消費(fèi)者支付安

全

B.未經(jīng)消費(fèi)者授權(quán)，不得將相關(guān)交易信息用于本機(jī)構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)以

外的其他用途

C.應(yīng)按照與消費(fèi)者約定的方式提供對(duì)賬服務(wù)，并及時(shí)就即將到期的

信用卡透支金額、還款日期等信息提醒消費(fèi)者

D.銀行卡章程或領(lǐng)用協(xié)議變更時(shí)，發(fā)卡銀行有義務(wù)按照國(guó)家規(guī)定提

前進(jìn)行公告

E.對(duì)消費(fèi)者未按期足額歸還的透支款項(xiàng)，應(yīng)對(duì)消費(fèi)者家屬進(jìn)行催收

【答案】ABCD

9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的四個(gè)控制目標(biāo)中，內(nèi)部控制的基礎(chǔ)目標(biāo)有

()o

A.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理有效

C.內(nèi)部控制制度的完善

D.商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

E.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)信息真實(shí)準(zhǔn)確完整

【答案】AB

10、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列屬于銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

B.風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)

C.管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)限額

E.外部控制和審計(jì)體系

【答案】ABCD

11、美國(guó)金融監(jiān)管大致經(jīng)歷的階段有（）。

A.自由競(jìng)爭(zhēng)時(shí)期

B.大蕭條后的嚴(yán)格監(jiān)管時(shí)期

C.再次放松監(jiān)管時(shí)期

D.審慎監(jiān)管時(shí)期

E.次貸危機(jī)后全面強(qiáng)化監(jiān)管

【答案】ABCD

12、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的基本功能土要包括（）0

A.集團(tuán)資金監(jiān)控平臺(tái)

B.集團(tuán)資金歸集平臺(tái)

C.集團(tuán)資金籌集平臺(tái)

D.集團(tuán)資金結(jié)算平臺(tái)

E.集團(tuán)金融服務(wù)平臺(tái)

【答案】ABD

13、英國(guó)金融監(jiān)管體系現(xiàn)狀包括（）。

A.金融政策委員會(huì)由英格蘭銀行行長(zhǎng)任主席

B.金融行為監(jiān)管局獨(dú)立于英格蘭銀行，直凄對(duì)英國(guó)財(cái)政部和議會(huì)負(fù)

責(zé)

C.審慎監(jiān)管局負(fù)責(zé)對(duì)銀行和其他吸收存款的機(jī)構(gòu)（包括房屋抵押貸

款協(xié)會(huì)和信用社）、保險(xiǎn)公司和大型投資公司進(jìn)行審慎監(jiān)管

D.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)，加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管

E.成立歐洲金融監(jiān)管當(dāng)局，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管

【答案】ABC

14、下列關(guān)于定活兩便儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人通知存款計(jì)結(jié)息說(shuō)法正確的

有（）。

A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿3個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

B.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期不限，存期不滿6個(gè)月的，按支取日活期

利率計(jì)息

c.存期超過(guò)1年（含）的，無(wú)論存期多長(zhǎng)，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打六折計(jì)息

D.存期超過(guò)1年（含）的，無(wú)論存期多長(zhǎng)，一律按支取日定期整存整

取一年期存款利率打八折計(jì)息

E.存期3個(gè)月（含）以上，1年以內(nèi)的，按支取日同檔次整存整取利

率打六折計(jì)息

【答案】AC

15、銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)一般包括（）。

A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)

B.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)

C.經(jīng)營(yíng)效益類指標(biāo)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)

E.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

【答案】ABCD

16、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）o

A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的

B.具有潛在效益性

C.能用貨幣準(zhǔn)確計(jì)量和估價(jià)

D.具有潛在的風(fēng)險(xiǎn)

E.具有償還性

【答案】ABC

17、信貸計(jì)劃管理的主要目標(biāo)是（）。

A.保持信貸穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.優(yōu)化完善信貸區(qū)域擺布結(jié)構(gòu)，鞏固和提高商業(yè)銀行整體和區(qū)域市

場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.實(shí)現(xiàn)全行信貸資源的優(yōu)化配置，提升信貸業(yè)務(wù)的整體利潤(rùn)貢獻(xiàn)水

平

D.貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略要求，推進(jìn)貸款

總量平穩(wěn)衡增長(zhǎng)

E.滿足流動(dòng)性管理需要，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)匹配發(fā)展；降低資本占

用水平，保持風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的適度增長(zhǎng)

【答案】ABCD

18、商業(yè)銀行薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持的原則有（）o

A.薪酬標(biāo)準(zhǔn)與崗位價(jià)值評(píng)估結(jié)果相一致

B.薪酬激勵(lì)與銀行競(jìng)爭(zhēng)能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧

C.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一

D.薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)相適應(yīng)

E.短期激勵(lì)與長(zhǎng)期激勵(lì)相協(xié)調(diào)

【答案】BCD

19、以下選項(xiàng)中，屬于核心一級(jí)資本充足率監(jiān)管要求的有（）o

A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%

B.最低資本要求5%

C.儲(chǔ)備資本要求2.5%

D.最低資本要求6%

E.國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%

【答案】BC

20、根據(jù)管理需要，資產(chǎn)負(fù)債監(jiān)測(cè)表按報(bào)送頻度可以分為（）。

A.日?qǐng)?bào)表

B.旬報(bào)表

C.月報(bào)表

D.季報(bào)表

E.年報(bào)表

【答案】ABCD

21、銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法、

違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的（）的違法、違規(guī)行為及其責(zé)任

一并進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定C

A.監(jiān)事

B.理事

C.董事

D.高級(jí)管理人員

E.其他直接責(zé)任人員

【答案】BCD

22、一般現(xiàn)場(chǎng)檢查是指完整執(zhí)行銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)全部流程

的檢查，即完成（）的全部工作。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段

B.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告階段

D.現(xiàn)場(chǎng)檢查處理階段

E.現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案整理階段

【答案】ABCD

23、兒童免疫系統(tǒng)發(fā)育不成熟，防御能力差。自行合成IgG的能力

達(dá)到成人水平一般要到（）

A.3~5歲

B.5?6歲