金融學(xué)全套考研

金融學(xué)全套考研演講人：日期：金融學(xué)概述與學(xué)科體系微觀金融學(xué)基礎(chǔ)宏觀金融學(xué)原理及政策分析投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專題保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)操作指南金融科技發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)跟蹤考研復(fù)習(xí)策略與應(yīng)試技巧總結(jié)目錄01金融學(xué)概述與學(xué)科體系金融學(xué)是研究貨幣、信用、銀行、證券、保險(xiǎn)等金融活動(dòng)及其規(guī)律的一門科學(xué)。金融學(xué)定義主要研究貨幣流通、金融市場、金融機(jī)構(gòu)、金融工具和金融制度等。研究對象金融學(xué)定義及研究對象金融學(xué)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個(gè)重要分支，與經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)等學(xué)科相互交叉、滲透。包括貨幣銀行學(xué)、證券市場學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、國際金融學(xué)、投資學(xué)、公司金融等。學(xué)科體系與分支領(lǐng)域分支領(lǐng)域?qū)W科體系金融市場指進(jìn)行貨幣資金融通和金融工具交易的場所，包括貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等。金融機(jī)構(gòu)指從事金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，如銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等。金融市場與金融機(jī)構(gòu)指金融領(lǐng)域內(nèi)部通過各種要素的重新組合和創(chuàng)造性變革所創(chuàng)造或引進(jìn)的新事物，包括金融工具創(chuàng)新、金融制度創(chuàng)新、金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新等。金融創(chuàng)新指政府或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的監(jiān)督和管理，以確保金融體系的穩(wěn)定和安全。包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管等。金融監(jiān)管金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管02微觀金融學(xué)基礎(chǔ)

貨幣與銀行制度貨幣的定義與職能貨幣作為價(jià)值尺度、流通手段、支付手段和價(jià)值貯藏的職能。銀行制度的類型與特點(diǎn)中央銀行制度、商業(yè)銀行制度、政策性銀行制度等，以及各類銀行在金融體系中的角色和功能。貨幣創(chuàng)造與貨幣供給存款貨幣的創(chuàng)造過程，貨幣供給的決定因素及貨幣政策對貨幣供給的影響。03利率與匯率的相互影響利率平價(jià)理論，匯率變動(dòng)對利率的影響及利率變動(dòng)對匯率的影響。01利率的種類與決定因素市場利率、官定利率、公定利率等，以及利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。02匯率制度及匯率變動(dòng)因素固定匯率制度、浮動(dòng)匯率制度等，以及影響匯率變動(dòng)的經(jīng)濟(jì)因素、政治因素和心理因素等。利率與匯率決定機(jī)制金融交易工具的種類與特點(diǎn)股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等交易工具的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征。金融交易策略與風(fēng)險(xiǎn)管理投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型等交易策略，以及風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)衡量和風(fēng)險(xiǎn)控制等方法。金融市場的分類與功能貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場等，以及各市場在金融體系中的作用。金融市場交易工具及策略公司價(jià)值最大化、股東財(cái)富最大化等目標(biāo)，以及風(fēng)險(xiǎn)與收益權(quán)衡、現(xiàn)金流管理等原則。公司金融的目標(biāo)與原則公司融資方式與決策公司投資項(xiàng)目評價(jià)與選擇公司營運(yùn)資本管理股權(quán)融資、債權(quán)融資等融資方式，以及融資決策的影響因素和決策方法。投資項(xiàng)目評價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)和方法，如凈現(xiàn)值法、內(nèi)含報(bào)酬率法等，以及投資項(xiàng)目的選擇和風(fēng)險(xiǎn)控制?，F(xiàn)金管理、應(yīng)收賬款管理、存貨管理等營運(yùn)資本管理的內(nèi)容和方法。公司金融理論與實(shí)務(wù)03宏觀金融學(xué)原理及政策分析貨幣政策目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和平衡國際收支等，是中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策的依據(jù)。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制指中央銀行通過貨幣政策工具影響中介目標(biāo)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)最終目標(biāo)的過程，包括利率渠道、信貸渠道、資產(chǎn)價(jià)格渠道等。貨幣政策目標(biāo)與傳導(dǎo)機(jī)制財(cái)政政策與貨幣政策的差異財(cái)政政策主要通過稅收和政府支出來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，而貨幣政策則通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量和利率來影響經(jīng)濟(jì)。財(cái)政政策與貨幣政策的協(xié)調(diào)配合在實(shí)踐中，兩者需要相互配合，以充分發(fā)揮政策效果。例如，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，可以采取擴(kuò)張性財(cái)政政策和寬松貨幣政策來刺激經(jīng)濟(jì)增長。財(cái)政政策與貨幣政策協(xié)調(diào)配合記錄一個(gè)國家在一定時(shí)期內(nèi)與其他國家進(jìn)行對外經(jīng)濟(jì)往來而發(fā)生的各種經(jīng)濟(jì)交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，包括經(jīng)常賬戶、資本與金融賬戶等。國際收支平衡表匯率制度是指一個(gè)國家或社會(huì)對于確定、維持、調(diào)整與管理匯率的原則、方法、方式和機(jī)構(gòu)等所做出的系統(tǒng)規(guī)定，包括固定匯率制和浮動(dòng)匯率制等。匯率制度選擇國際收支平衡表及匯率制度選擇金融風(fēng)險(xiǎn)類型01包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，是金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中面臨的各種不確定性因素。金融風(fēng)險(xiǎn)防范策略02包括建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)、完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制等。金融風(fēng)險(xiǎn)化解策略03當(dāng)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，需要采取及時(shí)有效的措施進(jìn)行化解，包括資產(chǎn)重組、破產(chǎn)清算、政府救助等。同時(shí)，還需要加強(qiáng)國際合作，共同應(yīng)對全球性金融風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解策略04投資銀行與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專題包括證券承銷與保薦、并購重組、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)類型操作流程重點(diǎn)關(guān)注項(xiàng)目立項(xiàng)、盡職調(diào)查、材料制作、內(nèi)核審核、發(fā)行承銷等行業(yè)分析、企業(yè)估值、交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等030201投資銀行業(yè)務(wù)類型及操作流程包括定向資產(chǎn)管理、集合資產(chǎn)管理、專項(xiàng)資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)模式智能投顧、量化投資、FOF/MOM等創(chuàng)新實(shí)踐被動(dòng)投資向主動(dòng)投資轉(zhuǎn)變，注重長期價(jià)值投資發(fā)展趨勢資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式及創(chuàng)新實(shí)踐基金募集、投資、運(yùn)作、收益分配等運(yùn)作原理基金管理人資格、基金托管人資格、信息披露等監(jiān)管要求投資組合管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等風(fēng)險(xiǎn)控制證券投資基金運(yùn)作原理與監(jiān)管要求套期保值、套利交易、投機(jī)交易等交易策略倉位控制、止損止盈、分散投資等風(fēng)險(xiǎn)控制衍生品市場準(zhǔn)入、交易規(guī)則、信息披露等監(jiān)管要求衍生品市場交易策略及風(fēng)險(xiǎn)控制05保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)操作指南分類方法按保險(xiǎn)標(biāo)的可分為人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)；按保險(xiǎn)實(shí)施方式可分為強(qiáng)制保險(xiǎn)和自愿保險(xiǎn)；按承保方式可分為原保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、共同保險(xiǎn)和重復(fù)保險(xiǎn)等。保險(xiǎn)利益原則要求投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益，否則保險(xiǎn)合同無效。最大誠信原則保險(xiǎn)合同雙方需遵循最大誠信原則，如實(shí)告知、保證等。近因原則保險(xiǎn)賠償以近因原則為基礎(chǔ)，即承保風(fēng)險(xiǎn)與損失之間應(yīng)有直接的因果關(guān)系。保險(xiǎn)基本原則和分類方法論述人身保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路分享根據(jù)客戶需求和市場調(diào)研，確定產(chǎn)品保障范圍，如壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等。綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)因素、經(jīng)營成本和市場競爭力，厘定合理的保險(xiǎn)費(fèi)率。制定詳細(xì)的保險(xiǎn)條款，明確雙方權(quán)利義務(wù)、保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任等。針對特定人群或特定風(fēng)險(xiǎn)，開發(fā)創(chuàng)新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，滿足市場多元化需求。保障范圍確定費(fèi)率厘定條款設(shè)計(jì)產(chǎn)品創(chuàng)新承保流程理賠流程風(fēng)險(xiǎn)防控客戶服務(wù)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)承保理賠流程剖析01020304包括客戶申請、風(fēng)險(xiǎn)評估、費(fèi)率厘定、出具保單等環(huán)節(jié)，確保承保過程規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。接到報(bào)案后，及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場查勘、定損核賠，按照合同約定履行賠償義務(wù)。在承保和理賠過程中，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別和防控，降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，包括咨詢、投訴處理、滿意度調(diào)查等，提升客戶滿意度。再保險(xiǎn)需求分析再保險(xiǎn)市場選擇合同條款談判再保險(xiǎn)監(jiān)督管理再保險(xiǎn)安排技巧探討根據(jù)原保險(xiǎn)人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營策略，確定再保險(xiǎn)需求。就合同條款進(jìn)行細(xì)致入微的談判，確保雙方權(quán)益得到保障。選擇信譽(yù)良好、實(shí)力雄厚的再保險(xiǎn)公司進(jìn)行合作。加強(qiáng)對再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。06金融科技發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)跟蹤VS金融科技是指通過技術(shù)手段推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展，包括互聯(lián)網(wǎng)金融、移動(dòng)支付、區(qū)塊鏈、人工智能等多個(gè)領(lǐng)域。金融科技發(fā)展趨勢未來金融科技將更加注重客戶體驗(yàn)、數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)，同時(shí)，隨著監(jiān)管政策的逐步明確，金融科技行業(yè)將朝著更加規(guī)范、健康的方向發(fā)展。金融科技定義及涵蓋范圍金融科技概念辨析及發(fā)展趨勢預(yù)測互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)運(yùn)營模式剖析包括P2P網(wǎng)貸、眾籌、第三方支付等?；ヂ?lián)網(wǎng)金融平臺(tái)類型以P2P網(wǎng)貸為例，平臺(tái)通過線上方式撮合借款人和出借人，實(shí)現(xiàn)資金的高效流通與風(fēng)險(xiǎn)分散。典型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)運(yùn)營模式區(qū)塊鏈技術(shù)原理及特點(diǎn)區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N去中心化的分布式賬本技術(shù)，具有不可篡改、去信任化等特點(diǎn)。區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場景包括數(shù)字貨幣、供應(yīng)鏈金融、征信管理、跨境支付等。區(qū)塊鏈技術(shù)對金融業(yè)的影響及挑戰(zhàn)區(qū)塊鏈技術(shù)有望提高金融業(yè)務(wù)的透明度和效率，但同時(shí)也面臨著技術(shù)成熟度、監(jiān)管政策等方面的挑戰(zhàn)。區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域應(yīng)用前景展望人工智能在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域應(yīng)用案例分享人工智能可以大大提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效率和準(zhǔn)確性，但同時(shí)也需要解決數(shù)據(jù)質(zhì)量、模型可解釋性等方面的問題。人工智能在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)人工智能可以通過大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)等技術(shù)手段，對金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行精準(zhǔn)識別、評估和預(yù)警。人工智能在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的應(yīng)用概述包括反欺詐、信貸審批、客戶分群等。例如，反欺詐系統(tǒng)可以通過對用戶行為數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)監(jiān)測和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻止欺詐行為的發(fā)生。典型應(yīng)用案例07考研復(fù)習(xí)策略與應(yīng)試技巧總結(jié)按照學(xué)科體系，從宏觀到微觀逐層細(xì)化，形成知識網(wǎng)絡(luò)。梳理框架強(qiáng)調(diào)重要概念、原理和方法，注重知識內(nèi)在聯(lián)系。突出重點(diǎn)整理關(guān)鍵知識點(diǎn)，形成自己的筆記體系，方便復(fù)習(xí)和查閱。做筆記定期回顧已學(xué)內(nèi)容，加深記憶和理解。不斷回顧專業(yè)知識體系梳理方法論述了解各類題型的解題方法和技巧，提高解題效率。分析題型歸納歷年真題中的考點(diǎn)和重點(diǎn)，把握命題趨勢?？偨Y(jié)考點(diǎn)探討命題思路和規(guī)律，預(yù)測未來考試方向。命題規(guī)律分析錯(cuò)題原因，避免重復(fù)犯錯(cuò)。錯(cuò)題反思?xì)v年真題解析及命題規(guī)律探討模擬考試掌握答題節(jié)奏，合理分配時(shí)間，確保完成所有題目。控制時(shí)間答題技巧反思總結(jié)01020403對模擬考試進(jìn)行反思和總結(jié)