信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施考核試卷

信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范措施的理解和掌握程度，檢驗(yàn)其在實(shí)際工作中運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)防范策略的能力，以提升信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)不屬于信托財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.違法風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范的首要措施是？（）

A.完善內(nèi)部控制制度

B.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

C.嚴(yán)格合規(guī)審查

D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

3.信托公司應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些信托產(chǎn)品進(jìn)行壓力測(cè)試？（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)較高的信托產(chǎn)品

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高的信托產(chǎn)品

C.信用風(fēng)險(xiǎn)較高的信托產(chǎn)品

D.以上都是

4.信托公司發(fā)現(xiàn)信托項(xiàng)目存在重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采取的措施是？（）

A.忽略風(fēng)險(xiǎn)，繼續(xù)執(zhí)行

B.通知信托受益人

C.盡快采取措施化解風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

5.信托公司對(duì)信托產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類時(shí)，以下哪個(gè)不是風(fēng)險(xiǎn)分類的依據(jù)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)程度

B.風(fēng)險(xiǎn)類型

C.信托產(chǎn)品規(guī)模

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率

6.信托公司應(yīng)當(dāng)如何處理信托受益人的投訴？（）

A.忽略投訴

B.限期回復(fù)

C.忽視受益人利益

D.拖延處理

7.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的主要目的是？（）

A.發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度

C.制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施

D.以上都是

8.信托公司應(yīng)當(dāng)如何建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系？（）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.以上都是

9.信托公司應(yīng)當(dāng)如何加強(qiáng)對(duì)信托產(chǎn)品的信息披露？（）

A.隱瞞風(fēng)險(xiǎn)信息

B.及時(shí)、全面披露

C.僅披露正面信息

D.以上都不是

10.信托公司應(yīng)當(dāng)如何處理信托項(xiàng)目的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.忽略合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.采取措施確保合規(guī)

C.優(yōu)先考慮業(yè)務(wù)發(fā)展

D.以上都不是

11.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制信托產(chǎn)品規(guī)模

B.提高信托產(chǎn)品收益

C.加強(qiáng)投資者教育

D.以上都是

12.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格盡職調(diào)查

B.加強(qiáng)與借款人的關(guān)系

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.以上都是

13.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.完善內(nèi)部控制制度

D.以上都是

14.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇優(yōu)質(zhì)信托項(xiàng)目

B.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.以上都是

15.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.完善法律文件

B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

16.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格選拔員工

B.建立誠(chéng)信文化

C.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

D.以上都是

17.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.密切關(guān)注政策變化

B.制定應(yīng)對(duì)措施

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

D.以上都是

18.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持良好的業(yè)務(wù)記錄

B.加強(qiáng)與媒體溝通

C.重視客戶體驗(yàn)

D.以上都是

19.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制關(guān)聯(lián)交易規(guī)模

B.公開(kāi)關(guān)聯(lián)交易信息

C.嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易審批程序

D.以上都是

20.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的集中度風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

B.控制信托產(chǎn)品規(guī)模

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分散

D.以上都是

21.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇期限匹配的信托項(xiàng)目

B.建立期限調(diào)整機(jī)制

C.優(yōu)化信托產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)

D.以上都是

22.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的流動(dòng)性轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化信托產(chǎn)品流動(dòng)性結(jié)構(gòu)

B.建立流動(dòng)性轉(zhuǎn)換機(jī)制

C.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

23.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.完善內(nèi)部控制制度

D.以上都是

24.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇優(yōu)質(zhì)信托項(xiàng)目

B.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.以上都是

25.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格盡職調(diào)查

B.加強(qiáng)與借款人的關(guān)系

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.以上都是

26.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.完善法律文件

B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

D.以上都是

27.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格選拔員工

B.建立誠(chéng)信文化

C.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

D.以上都是

28.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.密切關(guān)注政策變化

B.制定應(yīng)對(duì)措施

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

D.以上都是

29.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持良好的業(yè)務(wù)記錄

B.加強(qiáng)與媒體溝通

C.重視客戶體驗(yàn)

D.以上都是

30.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制關(guān)聯(lián)交易規(guī)模

B.公開(kāi)關(guān)聯(lián)交易信息

C.嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易審批程序

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

2.信托公司應(yīng)如何進(jìn)行信托產(chǎn)品的合規(guī)審查？（）

A.審查信托產(chǎn)品的法律文件

B.審查信托產(chǎn)品的操作流程

C.審查信托產(chǎn)品的財(cái)務(wù)狀況

D.審查信托產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3.信托公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來(lái)防范信托產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化信托產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)

B.增加信托產(chǎn)品的流動(dòng)性

C.加強(qiáng)投資者教育

D.提高信托產(chǎn)品的收益

4.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格盡職調(diào)查

B.加強(qiáng)與借款人的關(guān)系

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.限制信托產(chǎn)品的規(guī)模

5.信托公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注哪些方面？（）

A.信托產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)

B.信托項(xiàng)目的財(cái)務(wù)狀況

C.信托受益人的反饋

D.信托公司的內(nèi)部管理

6.信托公司應(yīng)當(dāng)如何建立健全內(nèi)部控制制度？（）

A.制定內(nèi)部控制政策

B.實(shí)施內(nèi)部控制流程

C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)估

D.加強(qiáng)內(nèi)部控制培訓(xùn)

7.信托公司在處理信托受益人投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.公平公正

B.及時(shí)回應(yīng)

C.保密原則

D.專業(yè)性原則

8.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.完善內(nèi)部控制制度

D.減少員工工作量

9.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇優(yōu)質(zhì)信托項(xiàng)目

B.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.增加信托產(chǎn)品的投資范圍

10.信托公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？（）

A.信托產(chǎn)品的歷史表現(xiàn)

B.信托項(xiàng)目的市場(chǎng)環(huán)境

C.信托受益人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

11.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.完善法律文件

B.依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

C.加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理

D.減少法律文件的復(fù)雜性

12.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的道德風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格選拔員工

B.建立誠(chéng)信文化

C.加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督

D.降低員工薪酬

13.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的政策風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.密切關(guān)注政策變化

B.制定應(yīng)對(duì)措施

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

D.減少業(yè)務(wù)依賴度

14.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持良好的業(yè)務(wù)記錄

B.加強(qiáng)與媒體溝通

C.重視客戶體驗(yàn)

D.增加廣告宣傳

15.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.限制關(guān)聯(lián)交易規(guī)模

B.公開(kāi)關(guān)聯(lián)交易信息

C.嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易審批程序

D.減少關(guān)聯(lián)交易的頻率

16.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的集中度風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

B.控制信托產(chǎn)品規(guī)模

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分散

D.增加信托產(chǎn)品的投資集中度

17.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇期限匹配的信托項(xiàng)目

B.建立期限調(diào)整機(jī)制

C.優(yōu)化信托產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)

D.延長(zhǎng)信托產(chǎn)品的期限

18.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的流動(dòng)性轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化信托產(chǎn)品流動(dòng)性結(jié)構(gòu)

B.建立流動(dòng)性轉(zhuǎn)換機(jī)制

C.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

D.減少流動(dòng)性轉(zhuǎn)換的需求

19.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.完善內(nèi)部控制制度

D.減少員工工作量

20.信托公司應(yīng)當(dāng)如何防范信托產(chǎn)品的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.選擇優(yōu)質(zhì)信托項(xiàng)目

B.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.增加信托產(chǎn)品的投資范圍

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括______、______、______和______四個(gè)方面。

2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法有______、______和______。

3.信托產(chǎn)品的______風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)利率、匯率、股價(jià)等市場(chǎng)因素變化而導(dǎo)致的信托財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

4.信托公司的______是防范風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線，應(yīng)確保信托業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。

5.信托公司應(yīng)建立______，對(duì)信托項(xiàng)目進(jìn)行定期評(píng)估。

6.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)應(yīng)包括______、______和______三個(gè)方面。

7.信托公司應(yīng)制定______，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任和權(quán)限。

8.信托公司在進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售時(shí)，應(yīng)充分披露______，以保護(hù)投資者利益。

9.信托公司應(yīng)建立______，及時(shí)處理信托受益人的投訴。

10.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

11.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括______、______和______。

12.信托公司應(yīng)建立______，對(duì)信托項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

13.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)與______相適應(yīng)。

14.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行______，以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

15.信托產(chǎn)品的______風(fēng)險(xiǎn)是指由于信托公司或信托項(xiàng)目管理人員的不當(dāng)行為導(dǎo)致的信托財(cái)產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

16.信托公司應(yīng)建立______，對(duì)信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。

17.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范政策風(fēng)險(xiǎn)。

18.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

19.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

20.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范集中度風(fēng)險(xiǎn)。

21.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。

22.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范流動(dòng)性轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)。

23.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

24.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

25.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系可以完全消除信托業(yè)務(wù)的所有風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，可以不關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司無(wú)法按時(shí)支付信托受益人收益的風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.信托公司的內(nèi)部控制制度可以替代風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）

5.信托公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，可以不考慮信托受益人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

6.信托公司應(yīng)將所有信托產(chǎn)品視為同一風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行管理。（）

7.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)只需關(guān)注信托產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)即可。（）

8.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，可以不設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)限額。（）

9.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)放在信托產(chǎn)品的收益上。（）

10.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)與信托業(yè)務(wù)規(guī)模無(wú)關(guān)。（）

11.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品銷售時(shí)，可以隱瞞風(fēng)險(xiǎn)信息。（）

12.信托公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，但無(wú)需定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

13.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任完全推給信托項(xiàng)目管理人員。（）

14.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)僅限于內(nèi)部管理層面。（）

15.信托公司應(yīng)將所有信托產(chǎn)品都進(jìn)行集中管理，以降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

16.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)放在信托公司的盈利能力上。（）

17.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)與信托產(chǎn)品的投資期限無(wú)關(guān)。（）

18.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。（）

19.信托公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)與信托公司的組織結(jié)構(gòu)相一致。（）

20.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)定為最大限度地提高信托產(chǎn)品的收益。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托公司在進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，如何識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析信托公司在防范信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)采取的具體措施。

3.請(qǐng)闡述信托公司在建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)，如何確保其有效性和適應(yīng)性。

4.針對(duì)信托業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的道德風(fēng)險(xiǎn)，提出信托公司應(yīng)采取的防范策略和內(nèi)部控制措施。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

信托公司A在銷售一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品時(shí)，未充分評(píng)估房地產(chǎn)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，也未向投資者充分披露風(fēng)險(xiǎn)信息。產(chǎn)品發(fā)行后不久，房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)大幅下跌，導(dǎo)致信托產(chǎn)品無(wú)法按時(shí)兌付本金和收益。請(qǐng)分析信托公司A在此次事件中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)防范失誤，并提出改進(jìn)建議。

2.案例題：

信托公司B在管理某大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目時(shí)，由于對(duì)項(xiàng)目合作伙伴的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，導(dǎo)致合作伙伴違約，項(xiàng)目資金鏈斷裂。請(qǐng)分析信托公司B在此次事件中的風(fēng)險(xiǎn)管理漏洞，并討論信托公司應(yīng)如何加強(qiáng)項(xiàng)目合作伙伴的盡職調(diào)查和信用風(fēng)險(xiǎn)管理。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.A

3.D

4.D

5.C

6.B

7.D

8.D

9.B

10.B

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.C

17.A

18.A

19.C

20.A

21.A

22.B

23.C

24.B

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C

3.A,B,C

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C

10.A,B,C,D

11.A,B,C

12.A,B,C

13.A,B,C

14.A,B,C

15.A,B,C

16.A,B,C

17.A,B,C

18.A,B,C

19.A,B,C

20.A,B,C

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

2.事件分析法、流程分析法、專家訪談法

3.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

4.內(nèi)部控制制度

5.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

6.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

7.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

8.風(fēng)險(xiǎn)信息

9.客戶投訴處理機(jī)制

10.員工操作規(guī)范性

11.風(fēng)險(xiǎn)分散、