個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理考核試卷

個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理考核試卷考生姓名：__________

答題日期：__________

得分：__________

判卷人：__________

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理知識(shí)的掌握程度，考核內(nèi)容涉及壽險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)、財(cái)富管理策略、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制等方面，以全面評(píng)估考生在壽險(xiǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人壽險(xiǎn)的保障范圍？（）

A.生命保障

B.疾病保障

C.養(yǎng)老保障

D.財(cái)產(chǎn)保障

2.壽險(xiǎn)產(chǎn)品的主要目的是什么？（）

A.投資收益

B.收益分配

C.風(fēng)險(xiǎn)保障

D.財(cái)產(chǎn)繼承

3.以下哪項(xiàng)不是進(jìn)行個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃的首要步驟？（）

A.收集客戶(hù)信息

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

C.確定保障需求

D.設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案

4.個(gè)人壽險(xiǎn)的繳費(fèi)方式不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.按年繳費(fèi)

B.按月繳費(fèi)

C.按次繳費(fèi)

D.按需繳費(fèi)

5.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理的基本原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.長(zhǎng)期投資

C.高收益

D.資產(chǎn)配置

6.下列哪項(xiàng)不是財(cái)富管理過(guò)程中需要考慮的因素？（）

A.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)

C.客戶(hù)的年齡

D.客戶(hù)的性別

7.以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)富管理的工具？（）

A.保險(xiǎn)

B.基金

C.股票

D.房地產(chǎn)

8.在進(jìn)行個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，以下哪項(xiàng)不是評(píng)估客戶(hù)需求的方法？（）

A.面談

B.問(wèn)卷調(diào)查

C.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

D.心理測(cè)試

9.以下哪項(xiàng)不是影響財(cái)富管理決策的因素？（）

A.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B.政策法規(guī)

C.客戶(hù)偏好

D.天氣預(yù)報(bào)

10.個(gè)人壽險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同規(guī)定的賠償金額

B.保險(xiǎn)合同終止時(shí)客戶(hù)可領(lǐng)取的金額

C.保險(xiǎn)合同生效后的保險(xiǎn)金額

D.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)費(fèi)

11.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

12.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限一般是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同生效的時(shí)間

B.保險(xiǎn)合同終止的時(shí)間

C.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)金額

D.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)費(fèi)

13.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理的基本策略？（）

A.資產(chǎn)配置

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.預(yù)算管理

14.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同生效的時(shí)間

B.保險(xiǎn)合同終止的時(shí)間

C.保險(xiǎn)合同約定的賠償金額

D.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)費(fèi)

15.以下哪項(xiàng)不是進(jìn)行財(cái)富管理規(guī)劃時(shí)需要考慮的客戶(hù)因素？（）

A.財(cái)務(wù)狀況

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.年齡

16.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率是根據(jù)什么來(lái)確定的？（）

A.保險(xiǎn)金額

B.保險(xiǎn)期限

C.被保險(xiǎn)人年齡

D.被保險(xiǎn)人性別

17.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“資產(chǎn)配置”概念？（）

A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好分配資產(chǎn)

B.將資金投資于不同類(lèi)型的資產(chǎn)

C.為了追求高收益

D.平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)

18.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)合同是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同的條款

B.保險(xiǎn)合同的附件

C.保險(xiǎn)合同的正文

D.保險(xiǎn)合同生效的日期

19.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“風(fēng)險(xiǎn)管理”概念？（）

A.預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響

B.制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策略

C.通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

D.確定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

20.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同約定的賠償范圍

B.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)金額

C.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)期限

D.保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)費(fèi)

21.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“資產(chǎn)配置”策略？（）

A.動(dòng)態(tài)平衡

B.分散投資

C.長(zhǎng)期持有

D.高收益

22.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)人是指什么？（）

A.保險(xiǎn)公司

B.被保險(xiǎn)人

C.受益人

D.投保人

23.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“風(fēng)險(xiǎn)管理”方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)自留

D.風(fēng)險(xiǎn)承受

24.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率表是指什么？（）

A.保險(xiǎn)費(fèi)率的列表

B.保險(xiǎn)金額的列表

C.保險(xiǎn)期限的列表

D.被保險(xiǎn)人年齡的列表

25.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“資產(chǎn)配置”原則？（）

A.效率原則

B.平衡原則

C.安全原則

D.分散原則

26.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)合同生效是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同簽訂的時(shí)間

B.保險(xiǎn)合同開(kāi)始承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的時(shí)間

C.保險(xiǎn)合同終止的時(shí)間

D.保險(xiǎn)合同解除的時(shí)間

27.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“風(fēng)險(xiǎn)管理”目標(biāo)？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.避免風(fēng)險(xiǎn)

C.控制風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

28.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)合同解除是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同終止

B.保險(xiǎn)合同失效

C.保險(xiǎn)合同變更

D.保險(xiǎn)合同繼續(xù)有效

29.以下哪項(xiàng)不是財(cái)富管理中的“資產(chǎn)配置”方法？（）

A.分散投資

B.資產(chǎn)組合

C.資產(chǎn)再平衡

D.資產(chǎn)集中

30.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)合同終止是指什么？（）

A.保險(xiǎn)合同解除

B.保險(xiǎn)合同失效

C.保險(xiǎn)合同終止

D.保險(xiǎn)合同變更

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些是個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃中需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.健康風(fēng)險(xiǎn)

B.職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.通貨膨脹

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

2.個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品的主要功能有哪些？（）

A.保障生命安全

B.儲(chǔ)蓄增值

C.財(cái)產(chǎn)傳承

D.稅務(wù)規(guī)劃

3.在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，以下哪些因素會(huì)影響投資組合的選擇？（）

A.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

C.投資期限

D.投資目標(biāo)

4.以下哪些是個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的基本要素？（）

A.投保人

B.被保險(xiǎn)人

C.受益人

D.保險(xiǎn)金額

5.財(cái)富管理中，以下哪些策略有助于降低投資風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.分散投資

B.長(zhǎng)期投資

C.定期審查

D.避免風(fēng)險(xiǎn)

6.個(gè)人壽險(xiǎn)的繳費(fèi)方式有哪些？（）

A.按年繳費(fèi)

B.按月繳費(fèi)

C.按次繳費(fèi)

D.按需繳費(fèi)

7.以下哪些是財(cái)富管理中的資產(chǎn)類(lèi)別？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.黃金

8.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任包括哪些？（）

A.身故賠償

B.意外傷害賠償

C.疾病住院津貼

D.養(yǎng)老保險(xiǎn)

9.財(cái)富管理中，以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)自留

10.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率計(jì)算考慮哪些因素？（）

A.被保險(xiǎn)人年齡

B.保險(xiǎn)金額

C.保險(xiǎn)期限

D.健康狀況

11.以下哪些是財(cái)富管理中資產(chǎn)配置的原則？（）

A.效率原則

B.安全原則

C.平衡原則

D.分散原則

12.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)期限可以有哪些？（）

A.定期壽險(xiǎn)

B.終身壽險(xiǎn)

C.投資型壽險(xiǎn)

D.養(yǎng)老型壽險(xiǎn)

13.財(cái)富管理中，以下哪些是客戶(hù)評(píng)估的重要指標(biāo)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.財(cái)務(wù)狀況

C.投資經(jīng)驗(yàn)

D.財(cái)務(wù)目標(biāo)

14.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值有哪些用途？（）

A.提前退保

B.貸款抵押

C.兌換其他保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.資金儲(chǔ)備

15.以下哪些是財(cái)富管理中的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

16.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的受益人可以有哪些？（）

A.法定受益人

B.指定受益人

C.生存受益人

D.身故受益人

17.財(cái)富管理中，以下哪些是投資策略？（）

A.成長(zhǎng)投資

B.收入投資

C.價(jià)值投資

D.分散投資

18.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)費(fèi)率是否可能隨著以下哪些因素的變化而調(diào)整？（）

A.被保險(xiǎn)人年齡

B.保險(xiǎn)金額

C.保險(xiǎn)期限

D.市場(chǎng)利率

19.以下哪些是財(cái)富管理中資產(chǎn)配置的目標(biāo)？（）

A.最大化收益

B.最小化風(fēng)險(xiǎn)

C.保持資產(chǎn)流動(dòng)性

D.實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)

20.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任是否可能隨著以下哪些因素的變化而變化？（）

A.被保險(xiǎn)人健康狀況

B.保險(xiǎn)金額

C.保險(xiǎn)期限

D.投保人意愿

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃的首要步驟是______。

2.壽險(xiǎn)產(chǎn)品中的______功能可以幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的傳承。

3.財(cái)富管理中，資產(chǎn)配置的目的是在______之間取得平衡。

4.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指保險(xiǎn)公司承諾在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)支付給受益人的金額。

5.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是______。

6.個(gè)人壽險(xiǎn)的繳費(fèi)方式中，______繳費(fèi)方式適合預(yù)算較為靈活的客戶(hù)。

7.財(cái)富管理中，______是指將資金投資于不同類(lèi)型的資產(chǎn)以分散風(fēng)險(xiǎn)。

8.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間死亡或達(dá)到約定的年齡時(shí)，保險(xiǎn)公司應(yīng)支付的金額。

9.財(cái)富管理中，______是指對(duì)可能影響投資回報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制。

10.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限通常分為_(kāi)_____和______。

11.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)愿意承擔(dān)的最高風(fēng)險(xiǎn)水平。

12.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指被保險(xiǎn)人因疾病或意外傷害導(dǎo)致的死亡或殘疾。

13.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)在投資過(guò)程中可能面臨的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

14.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額通常由______和______兩個(gè)因素決定。

15.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)為實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)而進(jìn)行的長(zhǎng)期投資。

16.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指保險(xiǎn)公司向投保人收取的保費(fèi)。

17.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)為實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值而進(jìn)行的投資。

18.個(gè)人壽險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值是指在合同有效期內(nèi)，客戶(hù)可以選擇______。

19.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)為實(shí)現(xiàn)退休后的生活需求而進(jìn)行的規(guī)劃。

20.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指保險(xiǎn)合同規(guī)定的賠償范圍。

21.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)為實(shí)現(xiàn)教育支出而進(jìn)行的規(guī)劃。

22.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率是根據(jù)______和______等因素來(lái)確定的。

23.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)在投資過(guò)程中可能面臨的市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)。

24.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的______是指被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期間因疾病或意外傷害導(dǎo)致的殘疾。

25.財(cái)富管理中，______是指客戶(hù)為實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值和風(fēng)險(xiǎn)分散而進(jìn)行的投資組合配置。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃中，客戶(hù)的年齡和健康狀況是影響保險(xiǎn)費(fèi)率的唯一因素。（）

2.財(cái)富管理的主要目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的快速增值。（）

3.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額越高，其現(xiàn)金價(jià)值也會(huì)相應(yīng)增加。（）

4.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指完全避免所有投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的受益人可以在保險(xiǎn)事故發(fā)生前進(jìn)行更改。（）

6.財(cái)富管理中，資產(chǎn)配置的目的是為了最大化收益而忽略風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.個(gè)人壽險(xiǎn)的繳費(fèi)期限通常與保險(xiǎn)期限相一致。（）

8.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)分散是指將所有資金投資于同一種資產(chǎn)。（）

9.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任是在合同生效時(shí)確定的。（）

10.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目標(biāo)是消除所有風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與被保險(xiǎn)人的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)。（）

12.財(cái)富管理中，投資組合的多樣化可以提高投資回報(bào)率。（）

13.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的現(xiàn)金價(jià)值是指保險(xiǎn)合同終止時(shí)客戶(hù)可領(lǐng)取的金額。（）

14.財(cái)富管理中，長(zhǎng)期投資可以降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的影響。（）

15.個(gè)人壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額可以根據(jù)客戶(hù)的需求隨時(shí)調(diào)整。（）

16.財(cái)富管理中，資產(chǎn)配置是根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)來(lái)進(jìn)行的。（）

17.個(gè)人壽險(xiǎn)合同中的保險(xiǎn)責(zé)任包括被保險(xiǎn)人因疾病導(dǎo)致的死亡或殘疾。（）

18.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)公司。（）

19.個(gè)人壽險(xiǎn)的現(xiàn)金價(jià)值隨著保險(xiǎn)合同的持續(xù)而逐年增加。（）

20.財(cái)富管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間取得平衡。（）

五、主觀(guān)題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.主觀(guān)題：請(qǐng)闡述個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃在財(cái)富管理中的作用，并結(jié)合實(shí)際案例說(shuō)明如何通過(guò)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)。

2.主觀(guān)題：分析當(dāng)前金融市場(chǎng)環(huán)境下，個(gè)人財(cái)富管理面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制策略。

3.主觀(guān)題：結(jié)合財(cái)富管理的基本原則，討論如何為客戶(hù)制定一個(gè)合理的資產(chǎn)配置方案，并解釋該方案如何幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)。

4.主觀(guān)題：探討個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品在財(cái)富傳承中的作用，分析其優(yōu)勢(shì)和局限性，并提出在財(cái)富傳承規(guī)劃中如何有效運(yùn)用個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

張先生，35歲，已婚，擁有一家小型企業(yè)。他年收入約100萬(wàn)元，家庭年支出約40萬(wàn)元，現(xiàn)有存款50萬(wàn)元，無(wú)負(fù)債。張先生希望為家庭提供穩(wěn)定的保障，并為子女的教育和未來(lái)的養(yǎng)老做準(zhǔn)備。請(qǐng)根據(jù)張先生的情況，為他設(shè)計(jì)一個(gè)個(gè)人壽險(xiǎn)規(guī)劃方案，并說(shuō)明選擇該方案的原因。

2.案例題：

李女士，45歲，是一名全職家庭主婦。她丈夫在一家外資企業(yè)工作，年收入約150萬(wàn)元。李女士和丈夫共同擁有房產(chǎn)一套，價(jià)值約500萬(wàn)元，無(wú)負(fù)債。李女士希望為自己購(gòu)買(mǎi)一份個(gè)人壽險(xiǎn)，以確保在丈夫不幸去世后，自己和孩子的經(jīng)濟(jì)生活不受影響，并計(jì)劃在未來(lái)十年內(nèi)逐步增加退休儲(chǔ)備。請(qǐng)根據(jù)李女士的情況，為她推薦一款合適的個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品，并解釋推薦該產(chǎn)品的理由。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.D

4.D

5.C

6.D

7.D

8.C

9.D

10.B

11.D

12.B

13.D

14.D

15.D

16.C

17.C

18.A

19.B

20.D

21.D

22.A

23.D

24.A

25.D

26.B

27.D

28.B

29.D

30.C

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C

9.A,B,C,D

10.A,B,C

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C

三、填空題

1.收集客戶(hù)信息

2.財(cái)產(chǎn)傳承

3.風(fēng)險(xiǎn)與收益

4.保險(xiǎn)金額

5.降低風(fēng)險(xiǎn)

6.按年繳費(fèi)

7.分散投資

8.保險(xiǎn)金額

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控