初級銀行從業(yè)資格證個人理財特訓試題

初級銀行從業(yè)資格證個人理財特訓試題

1.商業(yè)銀行個人理財計劃按照客戶獲取收益方式的

不同可以分為（）。

A.固定收益理財計劃和浮動收益理財計劃

B.最低收益理財計劃和固定收益理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計

劃

D.保證收益型理財計劃和非保證收益型理財計劃

2.平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、

變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議稱為（）。

A.承諾B.要約C代理D.合同

3.下列屬于個人資產負債表的資產項目的是（）。

A.公共事業(yè)費用

B.個人信用卡支出

C.住房貸款

D投資

4.金融資產的（）是指其收益與其平均收益的離差的

平方和的平均數(shù)。

A.期望收益率

B,方差

C.標準差

D.協(xié)方差

5.下列關于成長型基金的說法，錯誤的是（）。

A.資產中現(xiàn)金持有量較大

B.投資對象常常是風險較大的金融產品

C.重視基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性

收益

D.一般不會直接將股息分配給投資者，而是將股息

再投資于市場，以追求更高的回報率

6.兩個或兩個以上當事人按照商定條件，在約定的

時間內，交換不同金融資產或負債的合約是（）。

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權合約

D.金融互換合約

7.按照《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行

辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行作為其他商業(yè)銀行境外理財投

資的托管人，應當保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌

換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料,其保存的

時間應當不少于（）。

A.15年B.10年C.6年D.1年

8.在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行應向客戶提供

其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提供應不少于（）

次，并且至少每（）提供一次。

A.1;月

B.2;季度

C.1;季度

D.2;月

9.下列關于債券償還方式的說法，錯誤的是（）。

A.債券的償還方式與債券的實際償還期限無關

B.債券可以在期滿時償還

C.債券可以提前償還

D.債券可以根據(jù)投資者的要求延期償還

1。,對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標

準的理財計劃，商業(yè)銀行（）。

A.不應銷售

B.應限量銷售

C.應擴大銷售以分散風險

D.應按原計劃銷售并更小心地經營管理

1.D

2.D【解析】根據(jù)《合同法》第2條的規(guī)定，合同

是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變

更、終止民事權利義務關系的協(xié)議。故選D。

3.D【解析】個人資產負債表的資產項目包括流動

資產、投資、實際財產、個人財產等類別，故選D。

4.B【解析】金融資產的方差是指金融資產的收益與

其平均收益的離差的平方和的平均數(shù)，故選Bo

5.A【解析】成長型基金資產中，現(xiàn)金持有量較

小，大部分資金投資于資本市場，有些成長型基金在牛

市時甚至通過借貸進行投資,故選A。

6.D

7.A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)

務管理暫行辦法》第20條的規(guī)定，托管人應當保存商

業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往

來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于15年。

故選A。

8.D【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦

法》第28條規(guī)定，在理財計劃的存續(xù)期內，商業(yè)銀行

應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬單，賬單提

供應不少于兩次，并且至少每月提供一次，商業(yè)銀行與

客戶另有約定的除外，故選Do

9.A【解析】債券的償還方式決定了債券的實際償

還期限，也是發(fā)行債券時要注明的一項內容，故選Ao