防范金融詐騙常識(shí)

演講人：日期：防范金融詐騙常識(shí)目錄金融詐騙概述識(shí)別金融詐騙技巧防范銀行卡詐騙措施防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙策略應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)詐騙方法求助與維權(quán)途徑金融詐騙概述01金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物或金融機(jī)構(gòu)信用的行為。定義金融詐騙具有手段多樣、隱蔽性強(qiáng)、涉案金額大、社會(huì)危害嚴(yán)重等特點(diǎn)。特點(diǎn)定義與特點(diǎn)保險(xiǎn)詐騙故意制造保險(xiǎn)事故或虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金。信用證詐騙利用信用證結(jié)算方式，通過虛構(gòu)交易、偽造單據(jù)等手段騙取銀行信用或他人財(cái)物。金融憑證詐騙通過偽造、變?cè)旖鹑趹{證，如存單、匯款憑證等，實(shí)施詐騙行為。集資詐騙通過虛構(gòu)項(xiàng)目、高息誘惑等手段，非法吸收公眾資金，導(dǎo)致投資者損失慘重。票據(jù)詐騙利用偽造、變?cè)炱睋?jù)或作廢票據(jù)等手段，騙取他人財(cái)物。常見類型及手段金融詐騙行為嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，損害金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)和投資者利益。破壞金融管理秩序侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全影響國家經(jīng)濟(jì)安全敗壞社會(huì)風(fēng)氣金融詐騙導(dǎo)致大量投資者上當(dāng)受騙，造成巨大經(jīng)濟(jì)損失，甚至引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素。金融詐騙涉及金額巨大，對(duì)國家經(jīng)濟(jì)安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。金融詐騙行為敗壞社會(huì)風(fēng)氣，影響社會(huì)誠信體系建設(shè)。危害與影響識(shí)別金融詐騙技巧0103警惕“內(nèi)部消息”和“專家推薦”對(duì)于聲稱擁有“內(nèi)部消息”或“專家推薦”的投資項(xiàng)目，應(yīng)持懷疑態(tài)度，避免盲目跟風(fēng)。01了解正常投資收益率掌握各類金融產(chǎn)品的正常收益率范圍，對(duì)超出常規(guī)的高收益率保持警惕。02拒絕“快速致富”誘惑避免被“一夜暴富”、“高額回報(bào)”等字眼所迷惑，謹(jǐn)慎對(duì)待此類投資機(jī)會(huì)。警惕高收益誘惑

查驗(yàn)相關(guān)證件和信息核實(shí)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)在投資前，應(yīng)核實(shí)金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營許可證等證件，確保其合法合規(guī)。查詢產(chǎn)品信息通過正規(guī)渠道查詢金融產(chǎn)品的相關(guān)信息，如發(fā)行機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收益情況等，確保產(chǎn)品真實(shí)可靠。謹(jǐn)慎對(duì)待“三無”產(chǎn)品對(duì)于無明確發(fā)行機(jī)構(gòu)、無明確投資方向、無風(fēng)險(xiǎn)提示的“三無”產(chǎn)品，應(yīng)保持高度警惕。接到陌生電話時(shí)，應(yīng)保持冷靜，不要輕易相信對(duì)方提供的信息和投資建議。不輕信陌生來電謹(jǐn)慎回復(fù)陌生短信保護(hù)個(gè)人信息對(duì)于陌生短信中提供的投資信息或鏈接，應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待，避免點(diǎn)擊或回復(fù)。不要隨意向陌生人透露自己的姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)等敏感信息，以防被不法分子利用。030201謹(jǐn)慎對(duì)待陌生電話和短信防范銀行卡詐騙措施01謹(jǐn)慎處理垃圾郵件和短信不要隨意點(diǎn)擊垃圾郵件或短信中的鏈接，以防詐騙分子通過釣魚網(wǎng)站竊取個(gè)人信息。定期更換密碼為了防止密碼被盜用，建議定期更換銀行卡密碼，并避免使用過于簡單的密碼。不輕易透露個(gè)人信息不要隨意向他人透露自己的姓名、身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼、手機(jī)驗(yàn)證碼等敏感信息。保護(hù)個(gè)人信息安全123避免在網(wǎng)吧、圖書館等公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行，以防個(gè)人信息被他人窺視或盜用。不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)銀通過開通銀行卡短信提醒服務(wù)，可以及時(shí)了解賬戶資金變動(dòng)情況，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)采取措施。開通短信提醒服務(wù)在使用ATM機(jī)時(shí)，要注意觀察周圍環(huán)境是否安全，防范詐騙分子利用ATM機(jī)進(jìn)行詐騙。注意ATM機(jī)使用安全規(guī)范使用銀行卡及時(shí)報(bào)警如果發(fā)現(xiàn)自己的個(gè)人信息被盜用或銀行卡被詐騙，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并提供相關(guān)證據(jù)，協(xié)助警方調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)掛失一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被盜刷或出現(xiàn)異常交易，應(yīng)立即撥打銀行客服電話進(jìn)行掛失，避免損失擴(kuò)大。保留相關(guān)證據(jù)在報(bào)警前，應(yīng)盡可能保留相關(guān)證據(jù)，如短信、郵件、交易記錄等，以便警方調(diào)查取證。同時(shí)，也要保留好銀行卡掛失和報(bào)警的相關(guān)記錄。及時(shí)掛失和報(bào)警防范網(wǎng)絡(luò)金融詐騙策略01了解網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的常見手段和特點(diǎn)，增強(qiáng)識(shí)別和防范能力。不輕易泄露個(gè)人信息，特別是銀行賬戶、密碼、身份證等敏感信息。定期更新密碼，避免使用過于簡單的密碼，增加破解難度。提高網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)注意核對(duì)網(wǎng)站域名，避免訪問與正規(guī)網(wǎng)站相似的釣魚網(wǎng)站。謹(jǐn)慎點(diǎn)擊來歷不明的鏈接或二維碼，以免下載惡意軟件或訪問虛假網(wǎng)站。使用官方授權(quán)的APP或網(wǎng)站進(jìn)行金融交易，避免使用非正規(guī)渠道。識(shí)別虛假網(wǎng)站和鏈接

使用安全支付工具選擇信譽(yù)良好的第三方支付平臺(tái)，確保交易資金安全。使用支付密碼、指紋、面部識(shí)別等多重身份驗(yàn)證方式，提高支付安全性。定期檢查賬戶交易記錄，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常交易。應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)詐騙方法01了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類、保障范圍、理賠流程等，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和理解。學(xué)習(xí)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)及時(shí)關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)的政策法規(guī)、監(jiān)管動(dòng)態(tài)、產(chǎn)品創(chuàng)新等，提高對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的敏感度和判斷力。關(guān)注保險(xiǎn)行業(yè)動(dòng)態(tài)在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品前，可以向?qū)I(yè)的保險(xiǎn)顧問、經(jīng)紀(jì)人或律師咨詢，獲取更加全面和專業(yè)的建議。咨詢專業(yè)人士意見了解保險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)在購買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，要求保險(xiǎn)代理人出示相關(guān)證件，如身份證、工作證、代理資格證等，確保代理人的合法身份。查驗(yàn)代理人證件通過保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站、客服電話等渠道，核實(shí)代理人的姓名、工號(hào)、職級(jí)等信息，避免遭遇冒牌代理人。核實(shí)代理人信息注意防范非法銷售行為，如夸大保險(xiǎn)責(zé)任、隱瞞重要事實(shí)、誘導(dǎo)誤導(dǎo)等，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)及時(shí)向保險(xiǎn)公司或監(jiān)管部門舉報(bào)。警惕非法銷售行為核實(shí)保險(xiǎn)代理人身份在簽訂保險(xiǎn)合同前，認(rèn)真閱讀合同條款，了解保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款、理賠流程等關(guān)鍵信息，確保自己充分理解并同意合同內(nèi)容。認(rèn)真閱讀合同條款在填寫投保單時(shí)，注意保護(hù)個(gè)人隱私和信息安全，不要隨意泄露個(gè)人敏感信息，避免被不法分子利用。謹(jǐn)慎填寫個(gè)人信息在支付保費(fèi)時(shí)，選擇安全可靠的支付方式，如銀行轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)等，避免使用現(xiàn)金交易或向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬等高風(fēng)險(xiǎn)支付方式。確認(rèn)保費(fèi)支付方式謹(jǐn)慎簽訂保險(xiǎn)合同求助與維權(quán)途徑01提供盡可能詳細(xì)的信息，包括詐騙手段、涉案人員、損失金額等，以便公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查。保留好相關(guān)證據(jù)，如交易記錄、聊天記錄、電話錄音等，以便后續(xù)維權(quán)。一旦發(fā)現(xiàn)自己受到金融詐騙，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。向公安機(jī)關(guān)報(bào)案如果在金融消費(fèi)過程中遇到欺詐行為，可以向當(dāng)?shù)氐南M(fèi)者協(xié)會(huì)投訴。消費(fèi)者協(xié)會(huì)會(huì)提供咨詢、調(diào)解等服務(wù)，幫助受害者維護(hù)自身權(quán)益。同時(shí)，消費(fèi)者協(xié)會(huì)還可以將投訴情況反饋給相關(guān)監(jiān)管部門，推動(dòng)行業(yè)規(guī)范發(fā)展。向消