2024年度民間借貸合同合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警委托書(shū)3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度民間借貸合同合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警委托書(shū)本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.1.1姓名/名稱1.1.2身份證號(hào)碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼1.1.3聯(lián)系電話1.1.4地址1.2委托人信息1.2.1姓名/名稱1.2.2身份證號(hào)碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼1.2.3聯(lián)系電話1.2.4地址2.借貸合同基本信息2.1借款金額2.2借款期限2.3利息計(jì)算方式2.4還款方式2.5借款用途3.委托事項(xiàng)3.1合規(guī)性審核3.1.1審核依據(jù)3.1.2審核范圍3.1.3審核流程3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.2.1預(yù)警指標(biāo)3.2.2預(yù)警流程3.2.3預(yù)警措施4.審核及預(yù)警費(fèi)用4.1費(fèi)用總額4.2費(fèi)用構(gòu)成4.3費(fèi)用支付方式5.合同履行期限5.1合同生效日期5.2審核期限5.3預(yù)警期限6.合同解除及終止6.1合同解除條件6.2合同終止條件6.3解除或終止程序7.違約責(zé)任7.1借款人違約責(zé)任7.2委托人違約責(zé)任7.3第三方違約責(zé)任8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用9.保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密期限9.3違約責(zé)任10.法律適用10.1合同適用法律10.2爭(zhēng)議解決法律11.合同附件11.1附件一：借款合同11.2附件二：合規(guī)性審核報(bào)告11.3附件三：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告12.其他約定12.1本合同未盡事宜，雙方另行協(xié)商解決12.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份12.3本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效13.合同簽字（或蓋章）13.1借款人簽字（或蓋章）13.2委托人簽字（或蓋章）13.3日期14.合同份數(shù)及保管14.1合同份數(shù)：一式兩份14.2合同保管：借款人、委托人各保管一份第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.1.1姓名：1.1.2身份證號(hào)碼：110101199003071.1.3聯(lián)系電話：138001380001.1.4地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)某某路某某號(hào)1.2委托人信息1.2.1姓名：1.2.2身份證號(hào)碼：110101198803071.2.3聯(lián)系電話：139001390001.2.4地址：北京市海淀區(qū)某某路某某號(hào)2.借貸合同基本信息2.1借款金額：人民幣100萬(wàn)元整2.2借款期限：自2024年1月1日起至2024年12月31日止2.3利息計(jì)算方式：按月利率1.5%計(jì)算，每月支付利息，到期一次性還本2.4還款方式：每月等額本金還款2.5借款用途：個(gè)人消費(fèi)3.委托事項(xiàng)3.1合規(guī)性審核3.1.1審核依據(jù)：根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)3.1.2審核范圍：借款合同是否符合法律法規(guī)、政策要求，是否存在違法、違規(guī)內(nèi)容3.1.3審核流程：委托人提供借款合同及相關(guān)材料，審核機(jī)構(gòu)進(jìn)行審核，出具審核報(bào)告3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.2.1預(yù)警指標(biāo)：借款人信用狀況、還款能力、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等3.2.2預(yù)警流程：委托人提供借款人相關(guān)資料，審核機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告3.2.3預(yù)警措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施4.審核及預(yù)警費(fèi)用4.1費(fèi)用總額：人民幣5000元4.2費(fèi)用構(gòu)成：審核費(fèi)用3000元，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警費(fèi)用2000元4.3費(fèi)用支付方式：委托人在合同簽訂之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付費(fèi)用5.合同履行期限5.1合同生效日期：自雙方簽字（或蓋章）之日起生效5.2審核期限：自合同生效之日起30個(gè)工作日內(nèi)完成審核5.3預(yù)警期限：自合同生效之日起60個(gè)工作日內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警6.合同解除及終止6.1合同解除條件：借款合同存在嚴(yán)重違法違規(guī)內(nèi)容，經(jīng)審核機(jī)構(gòu)認(rèn)定6.2合同終止條件：借款合同履行完畢或雙方協(xié)商一致6.3解除或終止程序：雙方書(shū)面通知對(duì)方，并辦理相關(guān)手續(xù)7.違約責(zé)任7.1借款人違約責(zé)任：借款人未按時(shí)還款，按日利率0.1%計(jì)收滯納金；未按約定用途使用借款，加倍支付利息7.2委托人違約責(zé)任：委托人未按時(shí)支付審核及預(yù)警費(fèi)用，按日利率0.1%計(jì)收滯納金7.3第三方違約責(zé)任：第三方違反合同約定，承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，任何一方均可向借款人所在地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：如雙方同意仲裁，則應(yīng)選擇北京市仲裁委員會(huì)作為仲裁機(jī)構(gòu)，仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。8.3爭(zhēng)議解決費(fèi)用：爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、仲裁費(fèi)、訴訟費(fèi)等，由敗訴方承擔(dān)，除非法律另有規(guī)定或雙方另有約定。9.保密條款9.1保密內(nèi)容：雙方在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等非公開(kāi)信息。9.2保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，泄露對(duì)方保密信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失。10.法律適用10.1合同適用法律：本合同適用中華人民共和國(guó)法律。10.2爭(zhēng)議解決法律：爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的法律問(wèn)題，適用中華人民共和國(guó)法律。11.合同附件11.1附件一：借款合同11.2附件二：合規(guī)性審核報(bào)告11.3附件三：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告12.其他約定12.1本合同未盡事宜，雙方另行協(xié)商解決。12.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。12.3本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.合同簽字（或蓋章）13.1借款人簽字（或蓋章）：（此處應(yīng)附借款人簽字或蓋章的圖片或掃描件）13.2委托人簽字（或蓋章）：（此處應(yīng)附委托人簽字或蓋章的圖片或掃描件）13.3日期：（此處應(yīng)填寫(xiě)簽字日期）14.合同份數(shù)及保管14.1合同份數(shù)：一式兩份，借款人一份，委托人一份。14.2合同保管：雙方應(yīng)妥善保管合同文本，確保合同內(nèi)容的完整性和保密性。如一方遺失合同文本，另一方應(yīng)提供副本或證明文件。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念15.1.1第三方是指在本合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入合同關(guān)系，提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。15.1.2第三方不包括借款人、委托人及其關(guān)聯(lián)方。15.2第三方責(zé)權(quán)利15.2.1責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，履行其職責(zé)，確保其提供的服務(wù)符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)因自身原因?qū)е碌姆?wù)瑕疵承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。15.2.2權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同約定的報(bào)酬，并享有合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的合法權(quán)益。15.2.3利益：第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益，不得損害甲乙雙方的利益。15.3第三方介入程序15.3.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽訂《第三方介入?yún)f(xié)議》。15.3.2《第三方介入?yún)f(xié)議》應(yīng)明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、報(bào)酬及違約責(zé)任等。15.4第三方與其他各方的劃分說(shuō)明15.4.1第三方與借款人的關(guān)系：第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)尊重借款人的合法權(quán)益，不得干涉借款人的正常經(jīng)營(yíng)。15.4.2第三方與委托人的關(guān)系：第三方應(yīng)積極配合委托人的要求，確保其提供的服務(wù)符合委托人的需求。15.4.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系：第三方在合同履行過(guò)程中，應(yīng)維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益，不得損害甲乙雙方的利益。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方責(zé)任限額的確定16.1.1第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在《第三方介入?yún)f(xié)議》中約定。16.2責(zé)任限額的適用16.2.1第三方在合同履行過(guò)程中，如因自身原因?qū)е录滓译p方遭受損失，其賠償責(zé)任不超過(guò)《第三方介入?yún)f(xié)議》約定的責(zé)任限額。16.2.2如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方可另行協(xié)商，要求第三方承擔(dān)超出責(zé)任限額的部分。16.3責(zé)任限額的變更16.3.1如甲乙雙方認(rèn)為有必要，可協(xié)商變更《第三方介入?yún)f(xié)議》中約定的責(zé)任限額。16.3.2責(zé)任限額的變更需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意，并簽署補(bǔ)充協(xié)議。17.第三方介入后的合同變更17.1合同變更的必要性17.1.1在第三方介入后，如合同條款需調(diào)整以適應(yīng)第三方介入的情況，甲乙雙方可協(xié)商變更合同。17.2合同變更的程序17.2.1甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知第三方，并協(xié)商確定合同變更的內(nèi)容。17.2.2合同變更需經(jīng)甲乙雙方及第三方書(shū)面同意，并簽署變更協(xié)議。18.第三方介入后的合同終止18.1合同終止的條件18.1.1如第三方無(wú)法履行合同義務(wù)，或違反合同約定，甲乙雙方有權(quán)終止合同。18.1.2如第三方介入后，合同目的已實(shí)現(xiàn)，甲乙雙方可協(xié)商終止合同。18.2合同終止的程序18.2.1甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知第三方，并協(xié)商確定合同終止的具體事宜。18.2.2合同終止需經(jīng)甲乙雙方及第三方書(shū)面同意，并簽署終止協(xié)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.借款合同詳細(xì)要求：借款合同應(yīng)包括借款金額、期限、利率、還款方式、用途等詳細(xì)信息，并由借款人和委托人簽字或蓋章。附件說(shuō)明：借款合同是本合同的核心附件，明確了借款的具體條款和雙方的權(quán)利義務(wù)。2.合規(guī)性審核報(bào)告詳細(xì)要求：審核報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列出審核依據(jù)、范圍、流程，以及審核發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和建議。附件說(shuō)明：審核報(bào)告用于證明借款合同的合規(guī)性，為合同的有效性提供依據(jù)。3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告詳細(xì)要求：預(yù)警報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、流程、措施，以及針對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和建議。附件說(shuō)明：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告用于提醒雙方可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施降低風(fēng)險(xiǎn)。4.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方的服務(wù)內(nèi)容、期限、報(bào)酬、責(zé)任限額等。附件說(shuō)明：第三方介入?yún)f(xié)議是第三方參與合同履行的重要文件，明確了第三方的職責(zé)和權(quán)利。5.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列出變更的內(nèi)容、原因、生效日期等。附件說(shuō)明：合同變更協(xié)議用于記錄合同條款的變更，確保合同的時(shí)效性和有效性。6.合同終止協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同終止的原因、生效日期、后續(xù)處理事宜等。附件說(shuō)明：合同終止協(xié)議用于正式終止合同關(guān)系，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.借款人違約行為違約行為：未按時(shí)還款責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：按日利率0.1%計(jì)收滯納金，如逾期超過(guò)30天，可解除合同，并要求借款人支付全部未償還本金及利息。示例說(shuō)明：借款人未按合同約定在每月1日還款，從2日開(kāi)始計(jì)收滯納金，逾期超過(guò)30天，借款人需支付全部本金及利息。2.委托人違約行為違約行為：未按時(shí)支付審核及預(yù)警費(fèi)用責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：按日利率0.1%計(jì)收滯納金。示例說(shuō)明：委托人未在合同約定的5個(gè)工作日內(nèi)支付費(fèi)用，從第6日開(kāi)始計(jì)收滯納金。3.第三方違約行為違約行為：未按約定履行服務(wù)義務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)《第三方介入?yún)f(xié)議》約定的責(zé)任限額，第三方需承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。示例說(shuō)明：第三方未在合同約定的時(shí)間內(nèi)完成審核報(bào)告，委托人有權(quán)要求第三方賠償相應(yīng)的損失。4.甲乙雙方違約行為違約行為：未按約定履行合同義務(wù)責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)合同約定，雙方需承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說(shuō)明：甲乙雙方未按約定時(shí)間完成合同變更，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。全文完。2024年度民間借貸合同合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警委托書(shū)1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的目的與意義2.委托方與受托方的基本信息2.1委托方的基本信息2.2受托方的基本信息3.委托事項(xiàng)及范圍3.1委托事項(xiàng)的描述3.2委托事項(xiàng)的范圍4.委托內(nèi)容的具體要求4.1審核合規(guī)性的具體要求4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的具體要求5.審核與預(yù)警的方法與程序5.1審核的方法與程序5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的方法與程序6.合作期限與生效條件6.1合作期限6.2生效條件7.委托費(fèi)用的計(jì)算與支付方式7.1費(fèi)用的計(jì)算方法7.2支付方式及時(shí)間8.保密條款8.1保密范圍8.2保密責(zé)任9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)方式10.合同解除與終止10.1合同解除的情形10.2合同終止的情形11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同的生效、變更與終止12.1合同生效條件12.2合同變更與終止程序13.其他約定13.1其他權(quán)利與義務(wù)13.2其他補(bǔ)充條款14.合同附件與補(bǔ)充材料14.1合同附件14.2補(bǔ)充材料第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.2合同訂立的目的與意義本合同旨在明確委托方與受托方在2024年度民間借貸合同合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)中的權(quán)利義務(wù)，確保雙方合作順利進(jìn)行，降低借貸風(fēng)險(xiǎn)。2.委托方與受托方的基本信息2.1委托方的基本信息委托方全稱：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話：_______電子郵箱：_______2.2受托方的基本信息受托方全稱：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話：_______電子郵箱：_______3.委托事項(xiàng)及范圍3.1委托事項(xiàng)的描述本合同委托事項(xiàng)為：受托方對(duì)委托方提供的2024年度民間借貸合同進(jìn)行合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。3.2委托事項(xiàng)的范圍委托事項(xiàng)范圍包括但不限于：（1）審核合同條款的合法性、合規(guī)性；（2）評(píng)估合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)；（3）提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警建議；（4）協(xié)助委托方處理合同履行過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)事件。4.委托內(nèi)容的具體要求4.1審核合規(guī)性的具體要求受托方應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及委托方要求，對(duì)合同條款進(jìn)行全面審核，確保合同內(nèi)容的合法性、合規(guī)性。4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的具體要求受托方應(yīng)根據(jù)合同履行過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向委托方發(fā)出預(yù)警，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。5.審核與預(yù)警的方法與程序5.1審核的方法與程序（1）查閱相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范；（2）分析合同條款；（3）咨詢相關(guān)專業(yè)人士；（4）根據(jù)審核結(jié)果提出建議。5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的方法與程序（1）定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)控；（2）收集、分析相關(guān)數(shù)據(jù)；（3）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，及時(shí)向委托方發(fā)出預(yù)警；（4）提供風(fēng)險(xiǎn)防范措施。6.合作期限與生效條件6.1合作期限本合同合作期限為_(kāi)______年，自合同生效之日起計(jì)算。6.2生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。8.保密條款8.1保密范圍受托方對(duì)本合同涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等保密信息負(fù)有保密義務(wù)。8.2保密責(zé)任受托方不得以任何形式泄露、使用或允許他人使用上述保密信息，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。9.違約責(zé)任9.1違約情形（1）受托方未按照合同約定提供合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)的；（2）受托方泄露委托方商業(yè)秘密或保密信息的；（3）委托方未按照合同約定支付費(fèi)用的；（4）因一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行不符合約定的其他情形。9.2違約責(zé)任承擔(dān)方式（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償守約方因此遭受的損失；（2）因違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，違約方應(yīng)退還已收取的費(fèi)用；（3）違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為產(chǎn)生的所有法律責(zé)任。10.合同解除與終止10.1合同解除的情形（1）合同約定的解除條件成就；（2）一方違約，另一方通知解除；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同終止的情形（1）合同約定的期限屆滿；（2）合同解除；（3）雙方協(xié)商一致終止合同；（4）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交_______仲裁委員會(huì)仲裁。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)仲裁法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行仲裁。12.合同的生效、變更與終止12.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同變更與終止程序（1）合同變更需經(jīng)雙方書(shū)面同意，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議；（2）合同終止需按照合同約定的終止條件或雙方協(xié)商一致的方式辦理。13.其他約定13.1其他權(quán)利與義務(wù)（1）雙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，履行合同義務(wù)；（2）雙方應(yīng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，維護(hù)對(duì)方合法權(quán)益。13.2其他補(bǔ)充條款（1）本合同未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商；（2）本合同未盡事宜，以雙方另行簽訂的補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。14.合同附件與補(bǔ)充材料14.1合同附件（1）委托方提供的2024年度民間借貸合同；（2）雙方簽字（或蓋章）的合同文本。14.2補(bǔ)充材料（1）受托方提供的審核報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告；（2）雙方協(xié)商一致的其他補(bǔ)充材料。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方的概念與界定1.1第三方的定義本合同所指的第三方，是指除委托方和受托方之外的，因履行本合同而介入合同關(guān)系中的任何個(gè)人或組織。1.2第三方的類型第三方包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)等。2.第三方的責(zé)任限額2.1責(zé)任限額的定義責(zé)任限額是指第三方在履行本合同過(guò)程中因違約或疏忽行為所應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。2.2責(zé)任限額的確定（1）第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供的服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)程度及行業(yè)慣例確定；（2）責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并經(jīng)委托方和受托方同意。3.第三方的責(zé)權(quán)利3.1責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照本合同約定，履行其職責(zé)，確保服務(wù)質(zhì)量；（2）第三方因違約或疏忽行為給委托方或受托方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求委托方和受托方提供必要的信息和資料；（2）第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。3.3義務(wù)（1）第三方應(yīng)保守合同秘密，不得泄露任何與本合同相關(guān)的保密信息；（2）第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和質(zhì)量要求完成工作。4.第三方介入時(shí)的額外條款4.1介入條件（1）經(jīng)委托方和受托方書(shū)面同意；（2）第三方具備履行相關(guān)職責(zé)的能力和資質(zhì)。4.2介入程序（1）委托方和受托方應(yīng)與第三方簽訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)；（2）第三方介入后，應(yīng)按照本合同及雙方協(xié)議的約定履行職責(zé)。5.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明5.1委托方與第三方委托方與第三方之間的關(guān)系基于雙方簽訂的協(xié)議，委托方對(duì)第三方提供的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。5.2受托方與第三方受托方與第三方之間的關(guān)系基于本合同及雙方協(xié)議的約定，受托方對(duì)第三方提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)連帶責(zé)任。5.3委托方與受托方委托方與受托方之間的關(guān)系基于本合同，雙方應(yīng)共同保證第三方提供的服務(wù)質(zhì)量，并對(duì)第三方違約行為承擔(dān)連帶責(zé)任。6.第三方的責(zé)任免除6.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致第三方無(wú)法履行本合同約定的職責(zé)，第三方不承擔(dān)責(zé)任。6.2委托方或受托方的原因因委托方或受托方的原因?qū)е碌谌綗o(wú)法履行本合同約定的職責(zé)，第三方不承擔(dān)責(zé)任。7.第三方的退出機(jī)制7.1退出條件（1）經(jīng)委托方和受托方書(shū)面同意；（2）第三方無(wú)法繼續(xù)履行職責(zé)；（3）第三方因不可抗力無(wú)法履行職責(zé)。7.2退出程序（1）提前通知委托方和受托方；（2）辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于合同解除、費(fèi)用結(jié)算等。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.合同文本（1）合同正式文本一式兩份，由委托方和受托方各執(zhí)一份。（2）合同正式文本應(yīng)包括合同、附件、簽字蓋章等全部?jī)?nèi)容。2.委托方提供的2024年度民間借貸合同（1）合同應(yīng)為正式文本，包含借款人、出借人、借款金額、利率、還款期限等核心條款。（2）合同應(yīng)經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。3.委托方與受托方簽訂的保密協(xié)議（1）保密協(xié)議應(yīng)明確保密信息范圍、保密責(zé)任等內(nèi)容。（2）保密協(xié)議一式兩份，由委托方和受托方各執(zhí)一份。4.第三方介入?yún)f(xié)議（1）協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的條件、職責(zé)、權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。（2）協(xié)議一式兩份，由委托方、受托方和第三方各執(zhí)一份。5.審核報(bào)告及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告（1）報(bào)告應(yīng)詳細(xì)記錄審核過(guò)程、發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及建議等內(nèi)容。（2）報(bào)告一式兩份，由受托方提交給委托方和第三方。6.服務(wù)費(fèi)用結(jié)算單（1）結(jié)算單應(yīng)詳細(xì)記錄服務(wù)費(fèi)用金額、支付時(shí)間、支付方式等內(nèi)容。（2）結(jié)算單一式兩份，由受托方提交給委托方和第三方。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為（1）受托方未按照合同約定提供合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)；（2）受托方泄露委托方商業(yè)秘密或保密信息；（3）委托方未按照合同約定支付費(fèi)用；（4）第三方未能履行其職責(zé)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行不符合約定；（5）因一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行不符合約定的其他情形。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（1）受托方違約：根據(jù)違約行為造成的損失，受托方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；（2）委托方違約：根據(jù)違約行為造成的損失，委托方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；（3）第三方違約：根據(jù)違約行為造成的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；（4）雙方或多方違約：根據(jù)各方違約行為造成的損失，各方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明（1）受托方未在約定時(shí)間內(nèi)完成審核報(bào)告，導(dǎo)致委托方無(wú)法及時(shí)了解合同風(fēng)險(xiǎn)，受托方應(yīng)賠償委托方因此遭受的損失；（2）受托方泄露委托方商業(yè)秘密，導(dǎo)致委托方利益受損，受托方應(yīng)賠償委托方因此遭受的損失；（3）委托方未按時(shí)支付費(fèi)用，受托方有權(quán)要求委托方支付滯納金；（4）第三方未能履行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估職責(zé)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，第三方應(yīng)賠償委托方和受托方因此遭受的損失。全文完。2024年度民間借貸合同合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警委托書(shū)2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.2借款人法定代表人或授權(quán)代表1.3委托方信息1.4委托方法定代表人或授權(quán)代表2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的2.2合同依據(jù)3.委托事項(xiàng)3.1合規(guī)性審核3.1.1審核范圍3.1.2審核標(biāo)準(zhǔn)3.1.3審核程序3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.2.1預(yù)警范圍3.2.2預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)3.2.3預(yù)警程序4.服務(wù)內(nèi)容4.1審核服務(wù)4.1.1審核資料收集4.1.2審核報(bào)告編制4.1.3審核結(jié)果反饋4.2預(yù)警服務(wù)4.2.1預(yù)警信息收集4.2.2預(yù)警報(bào)告編制4.2.3預(yù)警結(jié)果反饋5.服務(wù)期限5.1合同有效期5.2服務(wù)期限6.服務(wù)費(fèi)用6.1服務(wù)費(fèi)用總額6.2費(fèi)用支付方式6.3費(fèi)用支付時(shí)間7.權(quán)利與義務(wù)7.1委托方權(quán)利與義務(wù)7.1.1提供必要資料7.1.2配合審核與預(yù)警工作7.1.3付費(fèi)義務(wù)7.2審核機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)7.2.1獨(dú)立審核7.2.2保密義務(wù)7.2.3完成服務(wù)義務(wù)8.保密條款8.1保密信息8.2保密義務(wù)8.3違約責(zé)任9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序12.合同生效與終止12.1合同生效條件12.2合同終止條件13.合同附件13.1附件一：委托事項(xiàng)明細(xì)13.2附件二：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)13.3附件三：其他相關(guān)文件14.其他約定14.1合同補(bǔ)充條款14.2合同變更14.3合同解除14.4合同終止第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.1.1名稱：[借款人全稱]1.1.2注冊(cè)地址：[借款人注冊(cè)地址]1.1.3法定代表人：[借款人法定代表人姓名]1.1.4聯(lián)系電話：[借款人聯(lián)系電話]1.1.5電子郵箱：[借款人電子郵箱]1.2借款人法定代表人或授權(quán)代表1.2.1姓名：[法定代表人或授權(quán)代表姓名]1.2.2身份證號(hào)碼：[法定代表人或授權(quán)代表身份證號(hào)碼]1.2.3職務(wù)：[法定代表人或授權(quán)代表職務(wù)]1.3委托方信息1.3.1名稱：[委托方全稱]1.3.2注冊(cè)地址：[委托方注冊(cè)地址]1.3.3法定代表人：[委托方法定代表人姓名]1.3.4聯(lián)系電話：[委托方聯(lián)系電話]1.3.5電子郵箱：[委托方電子郵箱]1.4委托方法定代表人或授權(quán)代表1.4.1姓名：[法定代表人或授權(quán)代表姓名]1.4.2身份證號(hào)碼：[法定代表人或授權(quán)代表身份證號(hào)碼]1.4.3職務(wù)：[法定代表人或授權(quán)代表職務(wù)]2.合同目的與依據(jù)2.1合同目的為保障委托方在民間借貸活動(dòng)中合法權(quán)益，預(yù)防借貸風(fēng)險(xiǎn)，委托方特委托借款人進(jìn)行合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。2.2合同依據(jù)依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民間借貸規(guī)定》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方達(dá)成如下協(xié)議。3.委托事項(xiàng)3.1合規(guī)性審核3.1.1審核范圍對(duì)借款人提供的借貸合同及相關(guān)資料進(jìn)行合規(guī)性審核，包括但不限于合同形式、內(nèi)容、條款等是否符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。3.1.2審核標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民間借貸規(guī)定》及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行審核。3.1.3審核程序1.借款人提交借貸合同及相關(guān)資料；2.委托方進(jìn)行初步審核；3.委托方提交審核報(bào)告；4.借款人根據(jù)審核報(bào)告進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。3.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警3.2.1預(yù)警范圍對(duì)借款人借貸活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，包括但不限于法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。3.2.2預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民間借貸規(guī)定》及相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行預(yù)警。3.2.3預(yù)警程序1.借款人提交借貸合同及相關(guān)資料；2.委托方進(jìn)行初步預(yù)警；3.委托方提交預(yù)警報(bào)告；4.借款人根據(jù)預(yù)警報(bào)告進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。4.服務(wù)內(nèi)容4.1審核服務(wù)4.1.1審核資料收集收集借款人提供的借貸合同及相關(guān)資料，包括但不限于合同文本、相關(guān)協(xié)議、借款人身份證明等。4.1.2審核報(bào)告編制根據(jù)審核范圍和標(biāo)準(zhǔn)，編制審核報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于合同合規(guī)性分析、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示等。4.1.3審核結(jié)果反饋將審核報(bào)告提交給借款人，并進(jìn)行口頭或書(shū)面反饋，解答借款人疑問(wèn)。4.2預(yù)警服務(wù)4.2.1預(yù)警信息收集收集借款人借貸活動(dòng)中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括但不限于法律法規(guī)變化、市場(chǎng)環(huán)境變化等。4.2.2預(yù)警報(bào)告編制根據(jù)預(yù)警范圍和標(biāo)準(zhǔn)，編制預(yù)警報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)提示、應(yīng)對(duì)建議等。4.2.3預(yù)警結(jié)果反饋將預(yù)警報(bào)告提交給借款人，并進(jìn)行口頭或書(shū)面反饋，解答借款人疑問(wèn)。5.服務(wù)期限5.1合同有效期自本合同簽訂之日起至2024年12月31日止。5.2服務(wù)期限自合同簽訂之日起至合同到期日止，服務(wù)期限為一年。6.服務(wù)費(fèi)用6.1服務(wù)費(fèi)用總額人民幣[金額]元整。6.2費(fèi)用支付方式1.借款人于合同簽訂后[天數(shù)]日內(nèi)，向委托方支付人民幣[金額]元整；2.剩余服務(wù)費(fèi)用在服務(wù)期間分[次數(shù)]期支付，具體支付時(shí)間及金額由雙方另行協(xié)商確定。6.3費(fèi)用支付時(shí)間1.首期費(fèi)用支付時(shí)間為合同簽訂后[天數(shù)]日內(nèi)；2.后續(xù)費(fèi)用支付時(shí)間為雙方協(xié)商確定的時(shí)間。7.權(quán)利與義務(wù)7.1委托方權(quán)利與義務(wù)7.1.1提供必要資料委托方應(yīng)向借款人提供進(jìn)行合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警所需的相關(guān)資料。7.1.2配合審核與預(yù)警工作委托方應(yīng)積極配合借款人進(jìn)行合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。7.1.3付費(fèi)義務(wù)委托方應(yīng)按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。7.2審核機(jī)構(gòu)權(quán)利與義務(wù)7.2.1獨(dú)立審核借款人應(yīng)保證審核機(jī)構(gòu)獨(dú)立進(jìn)行合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作，不受任何外部干擾。7.2.2保密義務(wù)審核機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)委托方提供的相關(guān)資料及審核結(jié)果保密。7.2.3完成服務(wù)義務(wù)審核機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本合同約定完成合規(guī)性審核及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。8.保密條款8.1保密信息本合同項(xiàng)下涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息、合同內(nèi)容等均屬于保密信息。8.2保密義務(wù)雙方對(duì)本合同項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露或使用。8.3違約責(zé)任任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對(duì)方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失。9.違約責(zé)任9.1違約情形1.任何一方未按本合同約定履行其義務(wù)；2.任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；3.任何一方違反保密條款；4.任何一方在合同履行過(guò)程中造成對(duì)方損失的。9.2違約責(zé)任1.違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金；2.違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，以減輕對(duì)方損失；3.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約而產(chǎn)生的全部費(fèi)用。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)本合同的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。11.合同解除11.1合同解除條件1.合同履行完畢；2.雙方協(xié)商一致解除合同；3.一方違約，另一方有權(quán)解除合同；4.出現(xiàn)不可抗力，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。11.2合同解除程序1.提出解除合同的一方應(yīng)以書(shū)面形式通知對(duì)方；2.收到解除合同通知的一方應(yīng)在[天數(shù)]內(nèi)確認(rèn)或提出異議；3.雙方應(yīng)按照本合同約定處理合同解除后的相關(guān)事宜。12.合同生效與終止12.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同終止條件1.合同履行完畢；2.雙方協(xié)商一致解除合同；3.合同解除；4.合同期限屆滿且無(wú)續(xù)約意向。13.合同附件13.1附件一：委托事項(xiàng)明細(xì)包括但不限于借貸合同、借款人身份證明、財(cái)務(wù)報(bào)表等。13.2附件二：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)包括但不限于服務(wù)項(xiàng)目、費(fèi)用金額、支付方式等。13.3附件三：其他相關(guān)文件包括但不限于雙方協(xié)商達(dá)成的補(bǔ)充協(xié)議、合同履行過(guò)程中的相關(guān)文件等。14.其他約定14.1合同補(bǔ)充條款雙方對(duì)本合同未盡事宜，可另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2合同變更任何一方對(duì)本合同內(nèi)容進(jìn)行變更，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。14.3合同解除除本合同另有約定外，任何一方不得擅自解除合同。如需解除合同，應(yīng)提前[天數(shù)]日通知對(duì)方，并按照本合同約定處理相關(guān)事宜。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方概念本合同項(xiàng)下的第三方是指除借款人和委托方之外的，為合同履行提供中介、咨詢、評(píng)估等服務(wù)的獨(dú)立法人或其他組織。15.2第三方介入條件1.借款人或委托方根據(jù)合同需要，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可邀請(qǐng)第三方介入；2.第三方介入應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，并經(jīng)雙方認(rèn)可。15.3第三方責(zé)權(quán)利15.3.1責(zé)任第三方在介入本合同項(xiàng)下的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，并對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。15.3.2權(quán)利1.第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用；2.第三方有權(quán)要求借款人或委托方提供必要的信息和資料。15.3.3義務(wù)1.第三方應(yīng)按照合同約定，獨(dú)立、客觀、公正地提供服務(wù)；2.第三方應(yīng)保守借款人或委托方提供的商業(yè)秘密和保密信息。16.甲乙方額外條款及說(shuō)明16.1借款人1.借款人同意第三方介入，并積極配合第三方完成相關(guān)服務(wù)工作；2.借款人應(yīng)向第三方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料和信息。16.2委托方1.委托方同意第三方介入，并負(fù)責(zé)與第三方協(xié)商確定服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用及支付方式；2.委托方應(yīng)對(duì)第三方提供的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，并有權(quán)要求第三方進(jìn)行改進(jìn)。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額確定第三方責(zé)任限額由借款人和委托方根據(jù)第三方提供的資質(zhì)和條件，以及服務(wù)內(nèi)容的復(fù)雜程度等因素協(xié)商確定。17.2責(zé)任限額范圍第三方責(zé)任限額包括但不限于：1.因第三方提供的服務(wù)質(zhì)量不符合約定，導(dǎo)致借款人或委托方遭受的經(jīng)濟(jì)損失；2.第三方泄露借款人或委托方商業(yè)秘密和保密信息，導(dǎo)致借款人或委托方遭受的經(jīng)濟(jì)損失；3.第三方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，借款人或委托方遭受的經(jīng)濟(jì)損失。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1與借款人的關(guān)系第三方與借款人的關(guān)系為獨(dú)立的服務(wù)提供者，雙方之間不存在直接的法律關(guān)系。18.2與委托方的