2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年專業(yè)理財(cái)規(guī)劃居間協(xié)議示例版本合同目錄一覽第一條：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的范圍與內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的具體范圍1.2理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容第二條：客戶信息的收集與處理2.1客戶信息的收集2.2客戶信息的使用和保護(hù)第三條：理財(cái)規(guī)劃的制定與執(zhí)行3.1理財(cái)規(guī)劃的制定3.2理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行第四條：服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的金額4.2服務(wù)費(fèi)用的支付方式第五條：服務(wù)期限及終止5.1服務(wù)期限的約定5.2服務(wù)終止的條件第六條：雙方的義務(wù)與責(zé)任6.1理財(cái)規(guī)劃師方的義務(wù)6.2客戶方的義務(wù)6.3雙方的責(zé)任第七條：違約責(zé)任及賠償7.1違約行為的界定7.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式7.3賠償?shù)挠?jì)算方法和范圍第八條：爭(zhēng)議解決方式8.1爭(zhēng)議的解決方式8.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)和法院第九條：合同的變更與解除9.1合同變更的條件9.2合同解除的條件第十條：隱私保護(hù)與保密10.1隱私保護(hù)的義務(wù)10.2保密的義務(wù)第十一條：法律適用及合同效力11.1法律適用11.2合同效力的確認(rèn)第十二條：合同的簽署與生效12.1合同簽署的時(shí)間和地點(diǎn)12.2合同生效的條件第十三條：其他約定13.1雙方的其他約定第十四條：附件14.1附件的名稱及內(nèi)容第一部分：合同如下：第一條：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的范圍與內(nèi)容1.1理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的具體范圍本合同項(xiàng)下的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)包括但不限于：個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定、投資策略制定、資產(chǎn)配置建議、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃等。1.2理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容理財(cái)規(guī)劃師將根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和時(shí)間期限等因素，為客戶提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議。具體服務(wù)內(nèi)容包括但不僅限于：(1)進(jìn)行詳細(xì)的財(cái)務(wù)狀況分析，包括資產(chǎn)負(fù)債表、收入支出表等；(2)設(shè)定合理的財(cái)務(wù)目標(biāo)，并根據(jù)客戶的生命周期、職業(yè)規(guī)劃等因素進(jìn)行調(diào)整；(3)制定適合的投資策略，包括股票、債券、基金、保險(xiǎn)等產(chǎn)品的配置建議；(4)提供資產(chǎn)配置方案，包括投資比例、投資金額、投資周期等；(5)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，包括評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施等；(6)提供稅務(wù)規(guī)劃建議，包括稅收優(yōu)惠策略、投資稅收規(guī)劃等；(7)制定退休規(guī)劃方案，包括退休金儲(chǔ)備計(jì)劃、退休生活規(guī)劃等。第二條：客戶信息的收集與處理2.1客戶信息的收集理財(cái)規(guī)劃師有權(quán)要求客戶提供相關(guān)的財(cái)務(wù)信息、個(gè)人背景信息、投資偏好等信息，以便更好地為客戶提供服務(wù)?？蛻魬?yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，并保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。2.2客戶信息的使用和保護(hù)理財(cái)規(guī)劃師將嚴(yán)格保密客戶提供的個(gè)人信息，除用于提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)外，不得向任何第三方透露。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)采取適當(dāng)措施保護(hù)客戶信息的安全，防止信息泄露。第三條：理財(cái)規(guī)劃的制定與執(zhí)行3.1理財(cái)規(guī)劃的制定理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)在合同約定的時(shí)間內(nèi)，根據(jù)客戶提供的信息和自身的專業(yè)知識(shí)，制定出具體的理財(cái)規(guī)劃方案，并提交給客戶。3.2理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行客戶應(yīng)在仔細(xì)閱讀和理解理財(cái)規(guī)劃方案后，按照方案的內(nèi)容執(zhí)行。如客戶對(duì)方案有疑問(wèn)或需要調(diào)整，應(yīng)及時(shí)與理財(cái)規(guī)劃師溝通。第四條：服務(wù)費(fèi)用及支付方式4.1服務(wù)費(fèi)用的金額理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的費(fèi)用為人民幣【】元整。4.2服務(wù)費(fèi)用的支付方式客戶應(yīng)在合同簽訂后的七個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付服務(wù)費(fèi)用。第五條：服務(wù)期限及終止5.1服務(wù)期限的約定本合同的服務(wù)期限為一年，自合同簽訂之日起計(jì)算。5.2服務(wù)終止的條件在服務(wù)期限內(nèi)，如一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，對(duì)方有權(quán)終止合同。合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理后續(xù)事宜。第六條：雙方的義務(wù)與責(zé)任6.1理財(cái)規(guī)劃師方的義務(wù)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)按照合同約定，為客戶提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，并保證服務(wù)內(nèi)容的真實(shí)性和有效性。6.2客戶方的義務(wù)客戶應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，并按照理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行。如客戶需調(diào)整方案，應(yīng)及時(shí)與理財(cái)規(guī)劃師溝通。6.3雙方的責(zé)任雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)，如一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第七條：違約責(zé)任及賠償7.1違約行為的界定7.2違約責(zé)任的具體承擔(dān)方式違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體承擔(dān)方式如下：(1)違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金的計(jì)算方式為：違約金額×違約天數(shù)×千分之五。(2)違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。7.3賠償?shù)挠?jì)算方法和范圍賠償金額的計(jì)算方法和范圍由雙方在合同中約定。如雙方未能在合同中約定，賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況確定。652578第八條：爭(zhēng)議解決方式8.1爭(zhēng)議的解決方式雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決的地點(diǎn)和法院本合同的簽訂地為【】，雙方同意將爭(zhēng)議提交至【】人民法院解決。第九條：合同的變更與解除9.1合同變更的條件任何一方如希望變更合同的內(nèi)容，應(yīng)提前【】天書(shū)面通知對(duì)方。雙方協(xié)商一致后，可簽訂書(shū)面變更協(xié)議，作為本合同的附件。9.2合同解除的條件在合同期限內(nèi)，如雙方協(xié)商一致，可以解除合同。合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理后續(xù)事宜。第十條：隱私保護(hù)與保密10.1隱私保護(hù)的義務(wù)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)對(duì)客戶提供的個(gè)人信息保密，不得向任何第三方透露。10.2保密的義務(wù)雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲知的對(duì)方商業(yè)秘密和機(jī)密信息保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方透露。第十一條：法律適用及合同效力11.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。11.2合同效力的確認(rèn)本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。合同生效后，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。第十二條：合同的簽署與生效12.1合同簽署的時(shí)間和地點(diǎn)本合同于【】年【】月【】日，在【】簽署。12.2合同生效的條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同生效后，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。第十三條：其他約定13.1雙方的其他約定雙方在合同履行過(guò)程中如有其他約定，應(yīng)以書(shū)面形式附加于本合同后，作為本合同的有效組成部分。第十四條：附件14.1附件的名稱及內(nèi)容附件一：《理財(cái)規(guī)劃方案》附件二：《理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行報(bào)告》附件三：《客戶個(gè)人信息表》附件四：《理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)證明》第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：《理財(cái)規(guī)劃方案》(1)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告(2)財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定及實(shí)現(xiàn)策略(3)投資組合建議(4)資產(chǎn)配置方案(5)風(fēng)險(xiǎn)管理建議(6)稅務(wù)規(guī)劃建議(7)退休規(guī)劃建議附件二：《理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行報(bào)告》(1)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行情況跟蹤(2)投資收益情況報(bào)告(3)資產(chǎn)配置調(diào)整建議(4)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行情況報(bào)告(5)稅務(wù)規(guī)劃執(zhí)行情況報(bào)告(6)客戶反饋及建議采納情況附件三：《客戶個(gè)人信息表》(1)客戶的個(gè)人基本信息(2)財(cái)務(wù)狀況信息(3)投資偏好信息(4)其他相關(guān)信息附件四：《理財(cái)規(guī)劃師資質(zhì)證明》(1)理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)資格證書(shū)(2)理財(cái)規(guī)劃師的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明(3)理財(cái)規(guī)劃師的教育背景證明說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：(1)未按照合同約定的時(shí)間提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)(2)提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)(3)未按照合同約定的時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用(4)未按照理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行導(dǎo)致?lián)p失(5)泄露客戶個(gè)人信息或商業(yè)秘密違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：(1)違約金計(jì)算：按照合同金額的一定比例（如千分之五）計(jì)算違約金。(2)損失賠償計(jì)算：根據(jù)守約方實(shí)際損失的情況計(jì)算賠償金額，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、投資收益損失等。示例說(shuō)明：若理財(cái)規(guī)劃師未按照合同約定的時(shí)間提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，應(yīng)向客戶支付違約金，違約金計(jì)算方式為：合同金額×違約天數(shù)×千分之五。若客戶未按照理財(cái)規(guī)劃方案執(zhí)行導(dǎo)致?lián)p失，客戶應(yīng)向理財(cái)規(guī)劃師支付違約金，并按照實(shí)際損失的金額進(jìn)行賠償。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)：指理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)和時(shí)間期限等因素，為客戶提供個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃建議和執(zhí)行方案的服務(wù)。2.資產(chǎn)配置：指根據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，將投資資金分配到不同類型的投資產(chǎn)品中，以