金融機構(gòu)功能與監(jiān)督練習試卷3

金融機構(gòu)功能與監(jiān)督練習試卷3

一、單選題（單題）（本題共27題，每題7.0分，共

27分。）

1、以下哪項不屬于金融體系（）

金融市場

B、金融環(huán)境

C、參與者交易的金融工具

D、金融市場的參與者

標準答案：B

知識點解析：暫無解析

2、以下哪項不屬于金融體系的功能（）

A、制定國家的宏觀貨幣政策

B、為資金的需求方和資金的供給方提供交換媒介、交易機制和交易場所

C、通過風險定價機制，可以達成資金作為一種稀缺資源的有效配置

D、完成儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化

標準答案：A

知識點解析：暫無解析

3、金融市場的參與者包括（）

A、公司、金融中介、中央銀行

B、家庭、公司、金融中介、政府、中央銀行

C、公司、金融中介、政府、中央銀行、外國參與者

D、家庭、公司、金融中介、政府、中央銀行、外國參與者

標準答案：D

知識點解析：暫無解析

4、金融中介包括（）

A、存款性金融中介、市場專家

B、非存款性金融中介、市場專家

C、存款性金融中介、非存款性金融中介

D、存款性金融中介、非存款性金融中介、市場專家

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

5、存款性金融中介不包括（）

A、商業(yè)銀行

B、信用社

C、郵政儲蓄機構(gòu)

D、信托投資公司

標準答案：D

知識點解析：暫無解析

6、影響風險承受度的因素不包括（）

A、邊際稅率

13、投資者年齡

C、財富水平

D、家庭結(jié)構(gòu)

標準答案：A

知識點解析：暫無解析

7、信托是指（）

A、信托投資公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)

的經(jīng)營行為

B、信托投資公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以委托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)

的經(jīng)營行為

C、委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意

愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為

D、委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按自己的意愿

以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

8、在信托投資業(yè)務(wù)中，受益人、委托人和受托人的關(guān)系是（）

A、受益人和委托人必須是同一-人;受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一

受益人

B、受益人和委托人可以是同一人,也可以不是同一人;受托人可以是受益人，但不得

是同一信托的唯一受益人

C、受益人和委托人可以是同一人,也可以不是同一人;受托人必須是同一信托的唯

一受益人

D、受益人和委托人必須是同一人;受托人必須是同一信托的唯一受益人

標準答案：B

知識點解析：暫無解析

9、下列關(guān)于信托財產(chǎn)的敘述，錯誤的是（）

A、信托投資公司因信托財產(chǎn)的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產(chǎn)，也歸

入信托財產(chǎn)

B、信托財產(chǎn)屬于信托投資公司對受益人的負債

C、信托財產(chǎn)不屬于信托投資公司的固有財產(chǎn)

D、信托投資公司終止時，信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)

標準答案：B

知識點解析：暫無解析

10、第一家財務(wù)公司是（）

A、中石化財務(wù)公司

B、中油財務(wù)公司

C、中電力財務(wù)公司

D、東風財務(wù)公司

標準答案：D

知識點解析：暫無解析

11、下列哪項不屬于金融中介的功能（）

A、降低了借款人尤其是中小借款人的融資成本,為資金盈余單位或稱貸款人創(chuàng)造了

價值

B、通過吸收盈余單位的存款和對赤字單位發(fā)放貸款，向社會提供了信用和流動性，

保證了資金的流轉(zhuǎn)和經(jīng)濟活動的連續(xù)運行

C、作為資金盈余單位和赤字單位的媒介，協(xié)助資金融通交易的完成

D、制定并傳導貨幣政策，對整個國家的宏觀經(jīng)濟運行產(chǎn)生重大影響

標準答案：D

知識點解析：暫無解析

12、基礎(chǔ)貨幣包括（）

A、流通中現(xiàn)金、活期存款

B、流通中現(xiàn)金、存款性金融中介存放于央行的存款準備金

C、流通中現(xiàn)金、活期存款、存款性金融中介存放于央行的存款準備金

D、流通中現(xiàn)金、活期存款、存款性金融中介存放于央行的存款準備金、非存款性

金融中介存放于央行的存款準備金

標準答案：B

知識點解析：暫無解析

13、很多大企業(yè)和大公司采用直接融資方式獲得資金的原因不包括（）

A、能夠較好地解決信息不對稱的問題，降低信息成本，提供更多交易機會，并提高投

資的靈活性和流動性，有效降低風險和提高收益率

B、這些公司具有更好的市場知名度，證券的發(fā)行容易獲得成功

C、資金使用方向可能具有較大風險，難以取得足夠*J或者期限合適的銀行貸款

D、相對較高的承銷費用是一個固定成本，人公司資金需求更人也更容易產(chǎn)生規(guī)模經(jīng)

濟

標準答案：A

知識點解析：暫無解析

14、間接證券存在于哪兩個主體之間（）

A、金融中介與赤字單位

B、市場專家與赤字單位

C、金融中介與盈余單位

D、市場專家與盈余單位

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

15、近兩年來，我國直接融資比重約占（）

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

16、融資租賃業(yè)務(wù)中，在租賃合同期內(nèi)租賃物的所有權(quán)和對租賃物的占有、使用和

受益的權(quán)利（）

A、兩者都歸出租人所有

B、兩者都歸承租人所有

C、前者歸出租人所有，后者歸承租人所有

D、前者歸承租人所有，后者歸出租人所有

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

17、1981年7月成立的國內(nèi)首家由中資組成的金融租賃公司是（）

A、中國租賃有限公司

B、東方國際租賃有限公司

C、廣東國際租賃有限公司

D、中國華陽金融租賃有限公司

標準答案：A

知識點解析：暫無解析

18、巴塞爾銀行監(jiān)督委員會、國際證券聯(lián)合會、國際保險監(jiān)管協(xié)會三大國際監(jiān)管組

織支持設(shè)立的金融集團聯(lián)合論壇，于1999年發(fā)布的《對金融控股集團的監(jiān)管原則》

中規(guī)定:金融控股公司是指在同一控制權(quán)下，完全或主要在銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)

中（）的金融行業(yè)提供服務(wù)的金融集團

A、任意一個

任意兩個不同

C、至少兩個不同

D、至少三個不同

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

19、在我國金融控股公司就其公司組織形態(tài)分類,不包括（）

A、經(jīng)營型控股

B、管理型控股

C、法律型控股

D、委托型控股

標準答案：C

知識點解析：暫無解析

20、母公司不從事任何具體業(yè)務(wù)的經(jīng)營，專門作為控股公司進行投資管理的金融控

股公司是（）

A、經(jīng)營型控股

B、管理型控股

C、法律型控股

D、委托型控股

標準答案：B

知識點解析：暫無解析

21、下列哪項敘述是錯誤的（）

A、外匯、國債、商品交易都存