上半年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》（初級）模擬試題四

上半年銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》（初級）

模擬試題四，風(fēng)險管理（中級），銀行從

業(yè)資格

第1題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>（）是董事會、高級管理

層、業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險管理部門之間在風(fēng)險管理職責(zé)方面的監(jiān)督和制衡

機制。

{A}.風(fēng)險偏好

{B}.風(fēng)險治理

{C}.風(fēng)險文化

{D}.風(fēng)險限額

正確答案：B,

第2題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題》下列關(guān)于風(fēng)險的說法中,

錯誤的是（）。

{A}.風(fēng)險是一個事前概念

{B}.風(fēng)險是未來結(jié)果出現(xiàn)收益或損失的不確定性

{C}.風(fēng)險是一個貫穿于事前和事后的概念

{D}.風(fēng)險反映的是損失發(fā)生前的事物發(fā)展?fàn)?/p>

正確答案：C,

第3題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題＞GlobMInsight采用綜合

打分卡模型，其模塊和權(quán)重分別為（）。

{A}.政治25%,經(jīng)濟2096,法律15%,稅收15%,運營15%,安全10%

{B}.政治25%,經(jīng)濟25%,法律15%,稅收10%,運營10%,安全15%

{C}.政治25%,經(jīng)濟25%,法律10%,稅收15%,運營10%,安全15%

{D}.政治25%,經(jīng)濟25%,法律15%,稅收15%,運營10%,安全10%

正確答案：D,

第4題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題＞（）是指對總交易頭寸或

凈交易頭寸設(shè)定的限額。

{A}.頭寸限額

{B}.風(fēng)險價值限額

{C}.止損限額

{D}.敏感度限額

正確答案：A,

第5題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題＞我國反洗錢監(jiān)管體制總

體特點為（）。

{A}.一部門主管、多部門配合

{B}.兩部門主管、多部門配合

{C}.多部門主管、多部門配合

{D}.一部門主管、一部門配合

正確答案：A,

第6題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>（）適用于一日、一周或

一個月等一段時間內(nèi)的累計損失。

（A）.風(fēng)險價值限額

{B}.止損限額

{C}.頭寸限額

{D}.敏感度限額

正確答案：B,

第7題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）〉單項選擇題>下列關(guān)于擔(dān)保的說法中,

錯誤的是（）。

{A}.連帶責(zé)任保證的債權(quán)人可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保

證責(zé)任

{B}.抵押方式下，債務(wù)人將抵押財產(chǎn)移交債權(quán)人占有

{C}.質(zhì)押方式下，債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照法律規(guī)定

以該動產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該動產(chǎn)的價款優(yōu)先受償

{D}.債務(wù)人可以向債權(quán)人給付定金作為債權(quán)的擔(dān)保

正確答案：B,

第8題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基礎(chǔ)是

（）。

{A}.戰(zhàn)略管理

{B}.風(fēng)險管理

{C}.戰(zhàn)略規(guī)劃

{D}.戰(zhàn)略實施方案

正確答案：A,

第9題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>對大多數(shù)商業(yè)銀行來說,

（）是最主要的信用風(fēng)險來源。

{A}.應(yīng)收賬款

{B}.現(xiàn)金

{C}.存款

{D}.貸款

正確答案：D,

第10題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>（）是指商業(yè)銀行在不影

響日常經(jīng)營或財務(wù)狀況的情況下，能夠以合理成本及時獲得充足資金,

以滿足資產(chǎn)增長或履行到期債務(wù)的能力。

{A}.資產(chǎn)流動性

{B}.負(fù)債流動性

{C}.流動性

{D}.流動性風(fēng)險

正確答案：C,

第n題（單項選擇題）（每題o.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>在客戶風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)體

系中，資產(chǎn)增長率屬于（），資質(zhì)等級屬于（）。

{A}.基本面指標(biāo)；財務(wù)指標(biāo)

{B}.財務(wù)指標(biāo)；財務(wù)指標(biāo)

{C}.基本面指標(biāo)；基本面指標(biāo)

{D}.財務(wù)指標(biāo)；基本面指標(biāo)

正確答案：D,

第12題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>財務(wù)報表分析應(yīng)特別關(guān)

注的內(nèi)容不包括（）c

{A}.識別和評價財務(wù)報表風(fēng)險

（B）.識別和評價經(jīng)營管理狀況

{C}.識別和評價資產(chǎn)管理狀況

{D}.識別和評價人員管理狀況

正確答案:D,

第13題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>商業(yè)銀行通常利用（）

來應(yīng)對非預(yù)期損失。

{A}.提取損失準(zhǔn)備金

{B}.沖減利潤

{C}.資本金

{D}.購買商業(yè)保險

正確答案：C,

第14題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）〉單項選擇題>銀行所有風(fēng)險中最具破

壞力的風(fēng)險是（）。

{A}.流動性風(fēng)險

{B}.市場風(fēng)險

{C}.信用風(fēng)險

{D}.操作風(fēng)險

正確答案：A,

第15題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題》負(fù)責(zé)根據(jù)劃分標(biāo)準(zhǔn)和程

序，發(fā)起賬戶初始劃分、賬戶分類調(diào)整申請的是（）。

{A}.前臺業(yè)務(wù)部門

{B}.中臺業(yè)務(wù)部門

{C}.高級管理層

{D}.風(fēng)險管理部門

正確答案：A,

第16題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>《商業(yè)銀行資本管理辦

法（試行）》對系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為（）。

{A}.5%

{B}.6%

{C}.8%

{D}.1%

正確答案:D,

第17題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>下列關(guān)于區(qū)域風(fēng)險限額

管理的說法中，正確的是。。

{A}.我國區(qū)域風(fēng)險限額都是作為指導(dǎo)性的彈性限額

{B}.國外銀行一般會對一個國家內(nèi)的某一區(qū)域設(shè)置區(qū)域風(fēng)險限額

{C}.在我國，區(qū)域風(fēng)險限額管理和國家風(fēng)險限額管理基本一致

{D}.在我國，在一定時期內(nèi)，實施區(qū)域風(fēng)險限額管理是有必要的

正確答案：D,

第18題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>下列選項中，不屬于銀

行監(jiān)管方法的是（）。

{A}.資本監(jiān)管

{B}.市場退出

{C}.監(jiān)督檢查

{D}.市場準(zhǔn)入

正確答案：B,

第19題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>下列屬于流動性風(fēng)險外

部因素的是（）。

{A}.負(fù)債集中度高、來源不穩(wěn)定

{B}.經(jīng)營戰(zhàn)略過于激進，導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)嚴(yán)重不匹配

{C}.流動性資產(chǎn)儲備不足造成流動性風(fēng)險

（D）.同業(yè)機構(gòu)授信政策的變化，導(dǎo)致在銀行間市場上融資困難或融

資成本提升

正確答案：D,

第20題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>法律賦予監(jiān)管當(dāng)局的責(zé)

任（），監(jiān)管者的能力（），揭示商業(yè)銀行信息披露的動機越強烈，商

業(yè)銀行在信息披露上造假的動機就越小。

{A}.越?。辉綇?/p>

{B}.越大；越強

{C},越?。辉饺?/p>

{D}.越大；越弱

正確答案：B,

第21題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>凈穩(wěn)定資金比例（NSFR）

根據(jù)銀行一個。內(nèi)資產(chǎn)的流動性特征設(shè)定可接受的最低穩(wěn)定資金量。

{A}.工作日

{B}.月度

{C}.季度

{D}.年度

正確答案：D,

第22題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題》下列可以作為保證人的

是（）。

{A}.學(xué)校

{B}.醫(yī)院

{C}.國家機關(guān)

{D}.具有代為清償能力的法人

正確答案：D,

第23題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>（）是一種為各國金融機

構(gòu)廣泛運用的外匯風(fēng)險敞口頭寸的計量方法。

{A}.累計總敞口頭寸法

{B}.短邊法

{C}.凈總敞口頭寸法

{D}.以上都不對

正確答案：B,

第24題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果

負(fù)有最終責(zé)任的是（）。

{A}.董事會和高級管理層

{B}.基層管理人員

{C}.規(guī)劃部門

{D}.生產(chǎn)部門

正確答案：A,

第25題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題＞商業(yè)銀行的流動性覆蓋

率應(yīng)當(dāng)不低于（）。

{A}.50%

{B}.100%

{C}.200%

{D}.300%

正確答案：B,

第26題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題〉監(jiān)事會是商業(yè)銀行的

{A}.服務(wù)機構(gòu)

出}.合作機構(gòu)

{C}.控制機構(gòu)

{D}.監(jiān)督機構(gòu)

正確答案：D,

第27題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題》在商業(yè)銀行流動性風(fēng)險

管理體系中，管理要素的核心是（）。

{A}.治理架構(gòu)

{B}.政策制度

{C}.管理流程

{D}.危機處理

正確答案：C,

第28題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題＞銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對

銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵守的原則有（）。

{A}.依法、公開、公正、合規(guī)

{B}.依法、公開、公正、效率

{C}.依法、公開、公平、合規(guī)

{D}.依法、公開、公平、效率

正確答案：B,

第29題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題〉銀行業(yè)是（）的行業(yè)。

{A}.低杠桿、低風(fēng)險

{B}.低杠桿、高風(fēng)險

{C}.高杠桿、高風(fēng)險

{D}.高杠桿、低風(fēng)險

正確答案：C,

第30題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>在市場風(fēng)險管理過程中,

由于利率、匯率等市場價格因素的頻繁變動，一般不具有實質(zhì)性意義

的是（）。

{A}.名義價值

{B}.市場價值

{C}.公允價值

{D}.市值重估價值

正確答案：A,

第31題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）〉單項選擇題>下列不屬于償債能力指

標(biāo)的是（）。

{A}.流動比率

{B}.速動比率

{C}.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

{D}.資產(chǎn)負(fù)債率

正確答案：C,

第32題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題＞。是指外國政府沒有能

力或者拒絕償付其直接或間接外幣債務(wù)的可能性。

{A}.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

{B}.主權(quán)風(fēng)險

{C}.傳染風(fēng)險

{D}.貨幣風(fēng)險

正確答案：B,

第33題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）＞單項選擇題＞（）是指通過投資或購

買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，抵銷標(biāo)的資產(chǎn)

潛在損失的一種策略性選擇。

{A}.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

{B}.風(fēng)險補償

{C}.風(fēng)險對沖

{D}.風(fēng)險規(guī)避

正確答案：C,

第34題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>貨幣貶值是指本地貨幣

兌美元的匯率在一年內(nèi)貶值超過（）或一個更高的比例，具體貶值幅

度依據(jù)年代背景和一國監(jiān)管需要。

{A}.5%

{B}.10%

{C}.20%

{D}.25%

正確答案：D,

第35題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題》下列各項中，應(yīng)列入商

業(yè)銀行二級資本的是（）。

{A}.未分配利潤

{B}.超額貸款損失準(zhǔn)備可計入部分

{C}.盈余公積

{D}.實收資本

正確答案：B,

第36題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>商業(yè)銀行在追求短期商

業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給

商業(yè)銀行造成損失或不利影響的風(fēng)險是指（）。

{A}.法律風(fēng)險

{B}.操作風(fēng)險

{C}.戰(zhàn)略風(fēng)險

{D}.信用風(fēng)險

正確答案：C,

第37題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>（）是指商業(yè)銀行在該國

業(yè)務(wù)對銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營收益的相對重要性。

{A}.業(yè)務(wù)機會

{B}.國別風(fēng)險

{C}.業(yè)務(wù)類型

{D}.國家（地區(qū)）重要性

正確答案：D,

第38題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）〉單項選擇題>確定銀行機構(gòu)信息披露

具體內(nèi)容和要求的標(biāo)準(zhǔn)不包括（）。

{A}.安全性

{B}.效益性

{C}.公開性

{D}.流動性

正確答案：C,

第39題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>實現(xiàn)銀行賬戶利率風(fēng)險

控制的方法主要有表內(nèi)方法、表外方法以及風(fēng)險資本限額三種。其中，

（）是利用金融衍生工具，對處于風(fēng)險之中的資產(chǎn)負(fù)債進行套期保值。

{A}.表內(nèi)方法

{B}.表外方法

{C}.表內(nèi)與表外結(jié)合法

（D）.風(fēng)險資本限額

正確答案：B,

第40題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類:未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題》下列商業(yè)銀行利益相關(guān)

者中，作為內(nèi)部方，更關(guān)心銀行收益問題的是（）

{A}.債權(quán)人

{B}.管理層

{C}.監(jiān)管機構(gòu)

{D}.信用評級機構(gòu)

正確答案：B,

第41題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>不確定條件下的投資組

合理論的提出者是（）。

{A}.哈瑞？馬科維茨

{B}.威廉？夏普

{C}.費雪？布萊克

{D}.麥隆?斯科爾斯

正確答案：A,

第42題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題》下列關(guān)于盈利能力比率

指標(biāo)的計算中，錯誤的是。。

{A}.銷售毛利率=［（銷售收入-銷售成本）/銷售收入］X100%

{B}.銷售凈利率二（凈利潤/銷售收入）X100%

{C}.總資產(chǎn)收益率（權(quán)益報酬率）=凈利潤/［（期初所有者權(quán)益合計+

期末所有者權(quán)益合計）/2］X100%

{D}.資產(chǎn)凈利率（總資產(chǎn)報酬率）=凈利潤/［（期初資產(chǎn)總額+期末資

產(chǎn)總額）/2］X100%

正確答案：C,

第43題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）》單項選擇題>對特定交易工具的多頭

頭寸或空頭頭寸分別加以限制的市場風(fēng)險限額指標(biāo)是（）。

{A}.止損限額

{B}.凈頭寸限額

{C}.風(fēng)險價值限額

{D}.總頭寸限額

正確答案:D,

第44題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）>單項選擇題>商業(yè)銀行的（）應(yīng)當(dāng)監(jiān)

督董事會和高級管理層在市場風(fēng)險管理方面的履職情況。

{A}.股東大會

{B}.董事會

{C}.監(jiān)事會

{D}.董事長

正確答案：C,

第45題（單項選擇題）（每題0.50分）題目分類：未按章節(jié)分類的

試題（如真題模擬預(yù)測題）〉單項選擇題>根據(jù)《貸款