金融反詐理論考試題庫（濃縮500題）

金融反詐理論考試題庫（濃縮500題）

一、單選題

1.必須開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的情形不包括：

A、境外人士簽約私人銀行客戶。

B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。

C、客戶身份變更為境外人士。

D、客戶辦理1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。

答案：D

2.臨時(shí)居民身份證的有效期不得超過____

Ax1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、9個(gè)月

答案：B

3.展業(yè)三原則不包括：

A、了解客戶

B、了解業(yè)務(wù)

C、盡職審查

D、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控

答案：D

4..某高校學(xué)生小李在網(wǎng)上買了一件衣服，支付完畢后收到“淘寶客服”短信，

稱其支付沒有成功，需要重新操作，此時(shí)小李應(yīng)該？

A、根據(jù)短信提示再次進(jìn)行付款。

B、查看訂單狀態(tài)，聯(lián)系賣家核實(shí)。

C、在網(wǎng)上搜“淘寶客服”電話詢問。

答案：B

5.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶經(jīng)營活動(dòng)

的真實(shí)性和（），并妥善做好特約商戶推出工作。

A、可行性

B、合理性

C、合規(guī)性

D、合法性

答案：D

6.《反洗錢法》從何時(shí)開始施行。

A、39021

B、39083

G39142

D、39295

答案：B

7..接到自稱民警的來電，說你涉嫌犯罪，讓你加好友,把通緝令發(fā)給你看，你該

怎么辦？

A、不相信，加好友看看是不是真的有通緝令。

B、相信民警，一一照辦。

C、自己沒做過，去警局核實(shí)。

答案：C

8.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供()。

A、借款合同

B、財(cái)政部門證明

C、工商管理部門證明

D、市場監(jiān)督管理部門證明

答案：A

9.對開立個(gè)人賬戶的個(gè)人需要進(jìn)行初次身份識(shí)別時(shí)，描述錯(cuò)誤的是—

A、他人代理開立個(gè)人單折、借記卡賬戶時(shí)，應(yīng)對代理人及被代理人進(jìn)行初次識(shí)

別

B、單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人進(jìn)

行初次識(shí)別

C、居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，只對監(jiān)護(hù)人進(jìn)行

初次識(shí)別

D、申請借記卡單位卡時(shí)，應(yīng)對法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進(jìn)行初次

識(shí)別

答案：C

10.()將涉詐涉賭企業(yè)信息,人民銀行將有關(guān)企業(yè)賬戶信息、注冊地址虛假等

可疑企業(yè)信息與市場監(jiān)管部門共享。

A、D.中央網(wǎng)信辦

B、公安機(jī)關(guān)

C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司

答案：B

11.個(gè)人客戶辦理和接收無卡無折存款日累計(jì)交易筆數(shù)不超_____筆，日累計(jì)交

易金額不超_____萬元。

A、10；5

B、20；5

C、20；10

D、10；20

答案：A

12.跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指銀行接受單位委托，向單位員工在（）開立的個(gè)人銀

行賬戶批量劃轉(zhuǎn)薪資的代理支付業(yè)務(wù)。

A、單位賬戶開戶行

B、其他銀行

C、異地銀行

D、本地銀行

答案：B

13.根據(jù)市分行最新賬戶開戶操作流程，以下哪些業(yè)務(wù)需對客戶身份進(jìn)行持續(xù)識(shí)

別，按照新開戶要求執(zhí)行（）

A、辦理開卡（含I類戶和II類戶實(shí)體卡）、

B、補(bǔ)卡'換卡'激活卡

C、升級(jí)卡'開通網(wǎng)銀

D、以上皆是

答案：D

14.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資料掃描

件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在—工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請真實(shí)性核實(shí)工作。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

G15個(gè)

D、20個(gè)

答案：C

15.居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民，應(yīng)由（）辦理開卡。

A、本人

B、老師

C、監(jiān)護(hù)人

D、朋友

答案：C

16.以下不屬于銷借記卡的前提條件的是：。

A、所有子賬戶已經(jīng)銷戶，包括外幣主賬戶

B、無附屬卡

C、所有強(qiáng)關(guān)聯(lián)產(chǎn)品合約已經(jīng)解除

D、賬戶無余額

答案：D

17.各銀行應(yīng)于()年底前完成支持北京地區(qū)和上海地區(qū)分支機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)與當(dāng)?shù)亍耙?/p>

網(wǎng)通辦”平臺(tái)對接。

A、2019

B、2020

C、2021

D、2022

答案：C

18.()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)II、III類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，

全面落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、人民銀行

D、商業(yè)銀行總行

答案：B

19.()應(yīng)當(dāng)基于個(gè)人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多元化非現(xiàn)金

支付方式，提升便民支付水平。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

G人民銀行

D、商業(yè)銀行

答案：D

20.對終端發(fā)生移機(jī)或被用于賭博的，應(yīng)停止收單服務(wù)并()。

A、凍結(jié)

B、收回終端

C\關(guān)停

D、查封

答案：B

21..陌生號(hào)碼發(fā)來短信“聚會(huì)的照片在這里，點(diǎn)擊鏈接下載”？

A、什么照片?點(diǎn)開看看。

B、剛好昨天聚會(huì)完，應(yīng)該是班長群發(fā)的吧。

C、短信的鏈接，我就不點(diǎn)。

答案：C

22.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博但（）的實(shí)體特約商戶和網(wǎng)

絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實(shí)其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況

A、固定經(jīng)營場所

B、注冊地址

C、無固定經(jīng)營場所

D、營業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：C

23.涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶（）核實(shí)交易情況。

A\主卡持有人

B、副卡持有人

C、所有人

D、使用人

答案：c

24.以下哪種關(guān)于可疑交易報(bào)告概念的表述是正確的。

A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國

人民銀行反洗錢局提交的報(bào)告

B、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、交易涉嫌洗錢活動(dòng)，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提

交的報(bào)告

C、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動(dòng)，依法向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心提交的報(bào)告

D、金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌恐怖融資活動(dòng)，依法向公安部提交

的報(bào)告

答案：C

25..消費(fèi)者使用電子銀行時(shí)，設(shè)置密碼的原則為？

A、“不易被猜中”原則。

B、方便原則。

C、補(bǔ)救原則。

D、風(fēng)險(xiǎn)原則。

答案：A

26.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡—

A、惠農(nóng)卡

B、社會(huì)保障卡

C、醫(yī)療保障卡

D、軍人保障卡

答案：A

27.經(jīng)I類戶借記卡主卡持卡人申請，網(wǎng)點(diǎn)可為持卡人本人或其近親屬（配偶、

父母、子女等）開立附屬卡，為其近親屬開立的附屬卡不超過________張。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

28.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)外包業(yè)務(wù)管理，選擇符合一定專業(yè)背景和內(nèi)部治理水平的外

包機(jī)構(gòu)，禁止外包機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包業(yè)務(wù)，并通過定期（）檢查等方式控制外包業(yè)務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)。

A、現(xiàn)場

B、視頻

C、非現(xiàn)場

D、抽查

答案：A

29.鼓勵(lì)對高風(fēng)險(xiǎn)客戶和高風(fēng)險(xiǎn)交易，在非柜面渠道應(yīng)用（）等技術(shù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)

防控。

A、密碼驗(yàn)證

B、手機(jī)驗(yàn)證

C、人臉識(shí)別

D、身份證校驗(yàn)

答案：C

30.關(guān)于個(gè)人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)，以下說法正確的有哪些（）

A、單位為員工批量開戶的，在客戶經(jīng)理盡調(diào)，合規(guī)無風(fēng)險(xiǎn)的情況下，仍不適用

簡易開戶服務(wù)

B、主要適用對象是流動(dòng)就業(yè)群體（如農(nóng)民工、剛畢業(yè)大學(xué)生等）

C、如果客戶確需開立I類戶，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)組織盡調(diào)，客戶經(jīng)理在《個(gè)人客戶開戶風(fēng)

險(xiǎn)評估表》評定人處簽字后開立。

D、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)結(jié)合該賬戶使用情況和客戶主動(dòng)補(bǔ)充提供的輔助證明材料，重新評

定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)客戶身份識(shí)別程度重新約定賬戶功能，及時(shí)為客戶辦理

相關(guān)銀行賬戶類型升級(jí)、非柜面交易限額調(diào)整等業(yè)務(wù)

答案：D

31.銀行探索建立可疑開戶人員（），加強(qiáng)開戶合理性審核，審慎約定非柜面業(yè)

務(wù)。

A、“灰名單”

B、“黑名單”

C、“白名單”

D、“黃名單”

答案：A

32.在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)（）向中國

人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)

接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。

A、按月

B、按季度

C、按半年

D、按年度

答案：D

33.()組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗(yàn)方案，葷頭建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)

測機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個(gè)人在全國范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測個(gè)人

跨行大量開戶行為。

A、中國人民銀行

B、中國銀保監(jiān)

C、清算總中心

D、中國銀聯(lián)

答案：D

34..王某夫婦收到陌生人電話，稱有一款理財(cái)產(chǎn)品回報(bào)率高，便去銀行匯款，銀

行工作人員怕其上當(dāng)阻止，王某夫婦應(yīng)該怎么辦？

A、投訴該工作人員。

B、換一家銀行匯入。

C、聽取工作人員建議謹(jǐn)慎考慮。

D、與公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，確認(rèn)是否有詐騙嫌疑。

答案：C

35.對于偽造變造居民身份證、、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算

賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題

的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行對相

關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處理。

A、居住地址

B、經(jīng)營地址

C、聯(lián)系電話

D、工商營業(yè)執(zhí)照

答案：D

36.銀行可以在（）的前提下，視情況為流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人客戶提供簡易開戶

服務(wù)。

A、公開

B、風(fēng)險(xiǎn)可控

C、了解

D、宏觀審慎

答案：B

37.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個(gè)人開立銀行

結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立（）I類

戶。

A、

B、二個(gè)

G三個(gè)

D、四個(gè)

答案：A

38.賬戶機(jī)構(gòu)無正當(dāng)理由不認(rèn)真配合相關(guān)核查和協(xié)查工作的，包括但不限于不反

饋結(jié)果、反饋內(nèi)容簡單、（），應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

A、反映時(shí)差

B、反饋時(shí)效差

C、時(shí)差反映

D、情況匯報(bào)

答案：B

39.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防控為導(dǎo)向，兼顧（）合理增長的

業(yè)績指標(biāo)考核體系。

A、小微企業(yè)開戶數(shù)量

B、小微企業(yè)申請開戶數(shù)量

C、小微企業(yè)銷戶數(shù)量

D、小微企業(yè)下降數(shù)量

答案：A

40.針對在個(gè)人客戶基本信息管理中有缺失信息項(xiàng)的客戶，應(yīng)進(jìn)行的信息整合類

型是（）。

A、客戶信息核實(shí)

B、客戶信息清理

C、客戶信息治理

D、客戶信息規(guī)范

答案：C

41.對于“涉案賬戶”，銀行和支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)賬戶開戶人身份后，可以恢復(fù)

。

A、涉案賬戶業(yè)務(wù)

B、名下所有賬戶業(yè)務(wù)

C、除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務(wù)

D、以上都不對

答案：C

42.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），探索加強(qiáng)對企業(yè)銀行結(jié)

算賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，識(shí)別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

A、定期監(jiān)測機(jī)制

B、不定期監(jiān)測機(jī)制

C、現(xiàn)場監(jiān)測機(jī)制

D、非現(xiàn)場監(jiān)測機(jī)制

答案：D

43.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對下級(jí)行企

業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：C

44.()需對排查確認(rèn)的涉詐涉賭外匯資金以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博涉及的

地下錢莊等，及時(shí)采取措施并配合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)協(xié)同打擊、從嚴(yán)查處。

A、外匯局

B、人民銀行

C、D.中央網(wǎng)信辦

D、C.反詐中心

答案：A

45.同一客戶在我行只能開立____個(gè)I類賬戶(含借記卡、活期結(jié)算存折)。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

46.()統(tǒng)籌推動(dòng)壓降銀行卡數(shù)量工作，葷頭制定行業(yè)排查口徑，做好宣傳和輿

情引導(dǎo)。

A、中國人民銀行

B、中國銀聯(lián)

G四大銀行

D、銀行

答案：B

47.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)明確交易信息上送規(guī)則，實(shí)現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)接交易信息透傳，加強(qiáng)對

()的管理與監(jiān)測。

A、交易對手

B、交易信息

C、業(yè)務(wù)內(nèi)容

D、業(yè)務(wù)

答案：B

48.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照清算機(jī)構(gòu)明確的交易信息上送規(guī)則，準(zhǔn)確、（）上送真實(shí)交

易信息

A、完整

B、部分

C、精選

答案：A

49.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)（）機(jī)制，加強(qiáng)對客戶經(jīng)理、柜員

和客服等人員的培訓(xùn)I,提升公眾對銀行賬戶服務(wù)的滿意度。

A、咨詢

B、投訴

C、培訓(xùn)

D、咨詢投訴

答案：D

50.銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機(jī)制，通過梳理管理制度和業(yè)

務(wù)流程、分析客戶投訴典型案例、（）等方式，對下級(jí)分支機(jī)構(gòu)服務(wù)情況開展監(jiān)

督檢查。

A、電話暗訪

B、現(xiàn)場走訪

C、調(diào)閱開戶材料

D、以上都對

答案：D

51.II類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為一，年累計(jì)限額

合計(jì)為O

A、2000元，5萬元

B、1萬元，20萬元

C、2萬元，20萬元

D、1萬元，50萬元

答案：B

52.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）

A、證監(jiān)會(huì)

B、銀監(jiān)會(huì)

C、保監(jiān)會(huì)

D、中國人民銀行

答案：D

53.金穗借記卡個(gè)人卡分為I類戶借記卡和II類戶借記卡，以下說法錯(cuò)誤的是—

A、I類戶借記卡具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費(fèi)、理財(cái),繳費(fèi)等全部或部分功

B、II類戶借記卡具有限定金額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購買投資理財(cái)

等金融產(chǎn)品、消費(fèi)和繳費(fèi)支付等功能

C、II類戶借記卡貸款發(fā)放、購買投資理財(cái)產(chǎn)品不受限額控制

D、H類戶借記卡可以綁定I類戶借記卡，不可以綁定I類戶存折

答案：D

54.銀行應(yīng)當(dāng)科學(xué)、審慎判斷客戶異常開戶情形，建立（）機(jī)制，確保拒絕開戶

理由合理充分，并向客戶做好解釋說明。

A、拒絕開戶復(fù)核

B、異常交易復(fù)核

C、異常開戶復(fù)核

D、拒絕申請復(fù)核

答案：A

55.企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向0提出銷戶申請

A、銀行

B、人民銀行

C、工商局

D、金融辦

答案：A

56.信息共享功能中，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對涉案賬戶或可疑賬戶采取業(yè)務(wù)（）措

施。

A、提示

B、緊急止付

C、快速凍結(jié)

D、網(wǎng)絡(luò)化查詢

答案：A

57.“嚴(yán)厲打擊買賣個(gè)人信息等黑灰產(chǎn)業(yè)。組織主要互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)加強(qiáng)對通過互聯(lián)

網(wǎng)買賣個(gè)人信息、電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、收款碼等行為的監(jiān)測和處置力

度，定期通報(bào)監(jiān)測處置結(jié)果，發(fā)現(xiàn)線索及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)?！钡呢?zé)任單位是？

A、公安部'中央網(wǎng)信辦

B、中國工商銀行'中國農(nóng)業(yè)銀行、

G銀行、中國銀聯(lián)

D、人民銀行支付結(jié)算司、征信管理局

答案：A

58.開展存量單位支付賬戶核實(shí)中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實(shí)實(shí)名制要求或者無法

核實(shí)實(shí)名制落實(shí)情況的，應(yīng)當(dāng)（）；發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶的，

應(yīng)當(dāng)（）。

A、不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措施。

B、不得為其新開立支付賬戶；立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。

C、中止其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其新開立支付賬戶；立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。

D、中止其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措

施。

答案：C

59.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾條？

A、9

B、8

C、7

D、6

答案：A

60.薪資主要包括但不限于（）等

A、工資、獎(jiǎng)金

B、績效

C、津貼補(bǔ)貼

D、以上都對

答案：D

61.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，

應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境

外的，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D、國務(wù)院總理

答案：A

62.加強(qiáng)個(gè)人信息和隱私保護(hù)，加大對買賣（）的打擊力度。

A、"兩證兩卡"

B、銀行卡

C、個(gè)人賬戶

D、網(wǎng)銀

答案：A

63.銀行應(yīng)于（）在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對I類戶、II類戶、III類戶的有效區(qū)分'標(biāo)示，

并按規(guī)定向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備。

A、2015.1.1

B、2015.4.1

G2016.1.1

D、2016.4.1

答案：D

64..閱讀上述案例，以下說法正確的是？

A、閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站，平臺(tái)中發(fā)布的購物信息都是真實(shí)可靠

的。

B、可以通過微商購買二手物品，談妥價(jià)格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。

C、可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺(tái)，添加賣家的微信或qq,在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)賬

匯款交易。

D、賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平臺(tái)交

易

答案：D

65.降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)。對小微企業(yè)和個(gè)體工商戶通過柜臺(tái)渠道進(jìn)行的

單筆（）萬元（含）以下的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行應(yīng)按照不高于現(xiàn)行

政府指導(dǎo)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的9折實(shí)行優(yōu)惠。

A、5

B、10

C、50

D、100

答案：B

66.存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于（）

個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

67.（）前，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）

應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)在本銀行柜面和網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、直銷銀行、遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)、智

能柜員機(jī)等電子渠道辦理個(gè)人II、III類戶開立等業(yè)務(wù)。

A、2018年6月底以前

B、2018年12月底以前

G2017年12月低以前

D、2017年12月底以前

答案：A

68.公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一處理因采取上述措

施而引發(fā)的（）

A、意見

B、客戶投訴

C、電話聯(lián)系

D、郵件聯(lián)系

答案：B

69.持卡人持I類戶借記卡通過境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為等

值人民幣o

Ax1萬元

B、2萬元

C、3萬元

D、5萬元

答案:A

70.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實(shí)特約商戶真實(shí)意愿及特約商戶的真實(shí)性

和（），并妥善做好特約商戶退出工作。

A、合法性

B、合規(guī)性

C、合理性

答案：A

71.對于具備固定經(jīng)營場所的實(shí)體特約商戶，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）獨(dú)立開展至少

一次現(xiàn)場巡檢

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

72.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）指定本機(jī)構(gòu)入網(wǎng)銀行卡受理終端改造或更換規(guī)則

A、公平原則

B、審慎原則

C、規(guī)定原則

D、重要性原則

答案：B

73.（）應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管制度和清算機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確、完整向清算機(jī)構(gòu)報(bào)送交易

信息，確保涉詐涉賭交易全鏈條可追溯。

A、銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)

B、銀行、中國銀聯(lián)

C、中國工商銀行

D、中國農(nóng)業(yè)銀行

答案：A

74.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，依法依規(guī)、區(qū)分情形及

時(shí)采取控制措施，并移送當(dāng)?shù)兀ǎ?/p>

A、公安機(jī)關(guān)

B、檢察機(jī)關(guān)

C、人民銀行

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：A

75.中國人民銀行實(shí)行獨(dú)立的（）。

A、收支平衡制度

B、財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度

C、報(bào)表管理制度

D、財(cái)政管理制度

答案：B

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告下列哪些大額交易：—

A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的

現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他

形式的現(xiàn)金收支。

B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬

元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃

轉(zhuǎn)。

答案：D

77.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，（）可以

對該銀行實(shí)行接管。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部

C、人民銀行

D、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

答案：A

78.銀行應(yīng)合理設(shè)置非柜面渠道單一賬戶資金轉(zhuǎn)出（）等。

A、總限額

B、交易筆數(shù)

C、驗(yàn)證方式

D、以上都對

答案：D

79.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡稱治綜系統(tǒng)）涉賭資金交易查控子

系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺(tái)連接，實(shí)現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速（）

功能。

A、止付

B、凍結(jié)

C、處置

D、查詢

答案：D

80.居住在境內(nèi)的中國公民，實(shí)名證件為（）。

A、居民身份證

B、居民身份證或者臨時(shí)居民身份證

C、臨時(shí)居民身份證

D、戶口簿

答案：B

81.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，

應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）的本金和利息。

A、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款

B、理財(cái)

C、基金

D、保險(xiǎn)

答案：A

82.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動(dòng)II、

III類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實(shí)（）。

A、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定

B、個(gè)人信息保護(hù)制度

C、個(gè)人銀行賬戶分類管理制度

D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法

答案：C

83.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立—（注冊驗(yàn)

資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人

在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外）。

A、當(dāng)日

B、次日

C、當(dāng)日起3日后

D、當(dāng)日起3個(gè)工作日后

答案：D

84.對以個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的特約商戶，應(yīng)當(dāng)審慎開通()

受理功能。

A、信用卡

B、借記卡

GPOS機(jī)

D、銀行卡

答案：A

85.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將特約商戶黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代

表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約

商戶被列入黑名單之日起()予以清退

A、1日內(nèi)

B、5日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

86.銀行應(yīng)推行簡易開戶服務(wù)，解決小微企業(yè)和流動(dòng)就業(yè)群體的()問題。

A、“開戶難”

B、“貸款難”

C、“辦卡難”

D、“證明難”

答案：A

87.借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金

和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的

不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）年內(nèi)予以處分。

A、-

B、三

C、四

D、一

答案：A

88.不（）、入侵涉賭資金交易查控子系統(tǒng)等公安信息共享查詢應(yīng)用系統(tǒng),擾亂系

統(tǒng)正常運(yùn)行。

A、傳播

B、拷貝

C、出售

D、非法掃描

答案：D

89.為有效遏制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)蔓延，規(guī)范支付服務(wù)市

場秩序，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展，（）、公安部'銀保監(jiān)會(huì)、外匯局決定練兵回

個(gè)開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查與

整治工作

A、人民銀行

B、保密委員會(huì)

C、各地方政府

D\國務(wù)院

答案：A

90.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營

活動(dòng)的0。

A、真實(shí)性

B、合法性

C、真實(shí)性和臺(tái)法性

D、安全性

答案：C

91.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的

自助設(shè)備）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

G48小時(shí)

D、實(shí)時(shí)

答案：B

92.為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆（）萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對存

款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的

身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件

A、2

B、5

C\1

D、10

答案：B

93.銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動(dòng)辦

理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)

算賬戶。

A、有權(quán)

B、無權(quán)

C、可以

D、不可以

答案：A

94.商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對照《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場監(jiān)管

總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》（銀發(fā)〔2021〕169號(hào)〕

要求及時(shí)總結(jié)梳理支付手續(xù)費(fèi)降費(fèi)政策執(zhí)行情況，并自本通知施行之日起（）內(nèi)

向人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、發(fā)展改革委、市場監(jiān)管總局進(jìn)行報(bào)告。

A、三個(gè)月

B、半年

C、九個(gè)月

D、一年

答案：B

95.對于通過截屏、下載等方式保存的個(gè)人動(dòng)態(tài)收款條碼，應(yīng)當(dāng)參照執(zhí)行（）收

款條碼有關(guān)規(guī)定

A、個(gè)人動(dòng)態(tài)

B、個(gè)人靜態(tài)

答案：B

96.對經(jīng)社區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的涉賭涉詐當(dāng)事人信息，納入清算機(jī)構(gòu)、

()黑名單管理，相關(guān)行政處罰信息等依法向社會(huì)公開并納入金融信用信息基礎(chǔ)

數(shù)據(jù)庫。

A、中國支付清算協(xié)會(huì)

B、金融監(jiān)管協(xié)會(huì)

C、支付協(xié)會(huì)

D、清算協(xié)會(huì)

答案：A

97.下列選項(xiàng)中，不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是()

A、確定客戶身份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份

B、確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實(shí)受益所有人身份，以使金融

機(jī)構(gòu)確信了解其受益所有人

C、了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息

D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對整個(gè)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進(jìn)行

詳細(xì)審查，以確保進(jìn)行的交易符合金融機(jī)構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的

認(rèn)識(shí)

答案：B

98.()前開立的個(gè)人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的

存折,存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。

A、36617

B、36647

G36678

D、36708

答案：A

99.降低支付手續(xù)費(fèi)政策措施中，票據(jù)業(yè)務(wù)降費(fèi)期限為長期，其余降費(fèi)措施優(yōu)惠

期限為（）年

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：C

100.《中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體

工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》銀發(fā)〔2021〕169號(hào)自（）起施行。此前有關(guān)規(guī)定與

本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。

A、44469

B、44470

C、44561

D、44562

答案：A

101.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取應(yīng)通過（）辦

理。

A、一般存款賬戶

B、專用存款賬戶

C、基本存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

102.持卡人持I類戶借記卡通過境內(nèi)自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計(jì)取現(xiàn)限額為人

民幣:

A、1萬元

B、2萬元

C、3萬元

D、5萬元

答案：B

103.()起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)

A、42370

B、42430

C、42522

D、42614

答案：C

104.對于同一自然人在一家銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)()戶以上的，銀行

應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測對象

A、15

B、10

C\5

D、8

答案：B

105.0需指導(dǎo)銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)依法合規(guī)妥善處理因賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控引發(fā)的

投訴。

A\貨幣金銀局

B、人民銀行

G外匯局

D、中央網(wǎng)信辦

答案：B

106.各銀行要切實(shí)糾正以發(fā)卡（）為導(dǎo)向的考核機(jī)制，將賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范納

入網(wǎng)點(diǎn)和員工業(yè)績考核。

A、人數(shù)

B、質(zhì)量

C、總量

D、數(shù)量

答案：D

107.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的

印發(fā)日期為：

A、39448

B、39600

G39965

D、39234

答案：B

108.為了保證個(gè)人存款賬戶的0,維護(hù)存款人的合法權(quán)益，制定《個(gè)人存款賬戶

實(shí)名制規(guī)定》。

A、真實(shí)性

B、合理性

C、合規(guī)性

D、完整性

答案：A

109.存款人只能在銀行開立____個(gè)基本存款賬戶。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

110.銀行應(yīng)按照（）原則，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，進(jìn)行

分類管理和動(dòng)態(tài)管理。

A、了解你的客戶

B、以客戶為中心

C、安全性

D、盈利性

答案：A

111.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，

以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人客戶關(guān)鍵信息O

A、姓名

B、國籍

C、證件號(hào)碼

D、性別

答案：D

112.人民銀行分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）監(jiān)管職責(zé)。

A、政策

B、屬地

C、檢查

D、轄區(qū)

答案：B

113.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）通過賬戶

管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案

A、當(dāng)日

B、兩個(gè)工作日內(nèi)

C、三個(gè)工作日內(nèi)

D、五個(gè)工作日內(nèi)

答案：B

114..小黃接到一個(gè)尾號(hào)為110的固定電話，電話那頭自稱是東莞市公安局禁毒

支隊(duì)的民警，說小黃的包裹里有冰毒，涉嫌運(yùn)輸毒品，購買這個(gè)包裹的銀行卡涉

嫌犯罪，必須先把卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到警方的安全賬戶內(nèi),等案件調(diào)查清楚再退還給

小黃，小黃應(yīng)該0

A、將錢轉(zhuǎn)到安全賬戶。

B、公安機(jī)關(guān)沒有安全賬戶，這是個(gè)騙子報(bào)瞥并舉報(bào)。

C、相信對方，并按照對方各種要求去操作。

答案：B

115.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起___個(gè)工作日內(nèi)通知客

戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

A、1

B、2

C、3

D、7

答案：B

116.降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)。銀行卡清算機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)成員機(jī)構(gòu)，對優(yōu)惠類商戶發(fā)卡

行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)繼續(xù)在現(xiàn)行政府指導(dǎo)價(jià)基礎(chǔ)上實(shí)行（）折優(yōu)惠。

A、5

B、6

C、7.8

D、9

答案：C

117.單位代理個(gè)人辦理銀行卡的，應(yīng)如實(shí)提交申請資料，并對被代理人身份的真

實(shí)性負(fù)責(zé)，且在被代理人持本人有效身份證件到發(fā)卡銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理身份確認(rèn)前,

該銀行卡（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、只付不收

D、關(guān)閉非柜面渠道

答案：B

118.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)

當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處（）罰款。

A、五萬元以下

B、伍拾萬元以下

C、三十萬元以下

D、十萬元以下

答案：A

119.公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心負(fù)責(zé)統(tǒng)一處理因采取上述

措施而引發(fā)的客戶投訴，各（）級(jí)公安機(jī)關(guān)設(shè)立投訴中心。

A、省

B、市

C、區(qū)

D、縣

答案：A

120.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。

A、1

B、3

C、5

D、10

答案：D

121.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法

及時(shí)組織成立清算組，進(jìn)行清算，按照清償計(jì)劃及時(shí)償還存款本金和（）等債務(wù)。

A、利息

B、罰息

C、滯納金

D、復(fù)利

答案：A

122.對公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的

其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。

A、重新核實(shí)

B、重點(diǎn)核實(shí)

答案：B

123.對于云南、廣東、廣西、福建、吉林、遼寧、黑龍江、新疆、等邊境地區(qū)和

公安機(jī)關(guān)通報(bào)的其他重點(diǎn)地區(qū)，尤其要注意提升可疑交易預(yù)警偵測能力

A、內(nèi)蒙古

B、北京

C\上海

D\重慶

答案：A

124.金穗借記卡個(gè)人卡分為I類戶借記卡和II類戶借記卡，以下說法錯(cuò)誤的是—

A、I類戶借記卡具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費(fèi)'理財(cái)、繳費(fèi)等全部或部分功

能

B、H類戶借記卡具有限定金額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購買投資理財(cái)

等金融產(chǎn)品、消費(fèi)和繳費(fèi)支付等功能

C、II類戶借記卡貸款發(fā)放、購買投資理財(cái)產(chǎn)品不受限額控制

D、II類戶借記卡可以綁定I類戶借記卡，不可以綁定I類戶存折

答案：D

125.以下哪些情形不需進(jìn)行客戶身份初次識(shí)別：

A、為在我行無個(gè)人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。

B、為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無卡（折）

存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上。

C、為不在我行開立賬戶的客戶辦理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換。

D、為個(gè)人客戶辦理借記卡（存折）收付交易，或代理辦理收付交易。

答案：D

126.收單機(jī)構(gòu)在與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作前，應(yīng)對外包服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）調(diào)

杳

A、全面

B、全面盡職

C\風(fēng)險(xiǎn)評估

D、評估

答案：B

127.關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)

風(fēng)險(xiǎn)排查與整治工作的三個(gè)原則：壓實(shí)責(zé)任，主動(dòng)作為；聯(lián)合懲戒，綜合施策;

A、以查促改

B、著眼長遠(yuǎn)

C、屬地管理，因地制宜

D、以查促改，著眼長遠(yuǎn)

答案：D

128.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)組織成員機(jī)構(gòu)針對（）發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進(jìn)行檢查核實(shí)

A、監(jiān)測

B、檢查

C、自查

D、曝光

答案：A

129.各類受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）數(shù)量、使用行業(yè)范圍、風(fēng)險(xiǎn)管理情況等內(nèi)容

應(yīng)納入收單業(yè)務(wù)（）專項(xiàng)報(bào)告

A、每日

B、月度

C、季度

D、年度

答案：D

130.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可根據(jù)需要增

加的客戶信息，不包括：

A、國籍

B、職業(yè)

G電子郵箱

D、家庭成員

答案：D

131.特約商戶收款條碼視同（）管理

A、現(xiàn)金

B、商戶

C、賬戶

D、POS機(jī)

答案：B

132.支持銀行為個(gè)人客戶提供便利的異地銀行賬戶（）等服務(wù)，減少個(gè)人客戶因

異地學(xué)習(xí)、工作、生活等原因新開立銀行賬戶。

A、開立

B、補(bǔ)換卡、銷戶

C、銀行賬戶功能升降級(jí)

D、以上都對

答案：D

133.銀行應(yīng)當(dāng)對簡易賬戶進(jìn)行（），建立跟蹤服務(wù)機(jī)制，根據(jù)客戶需求，在補(bǔ)充

完成客戶身份核實(shí)后可視情況升級(jí)賬戶功能。

A、識(shí)別

B、管理

C、跟蹤

D、識(shí)別和管理

答案：D

134.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中

國反洗錢監(jiān)測中心分析中心報(bào)告。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：C

135.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和（）價(jià)值，發(fā)揮客戶盡

職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。

A、身份資料

B、交易背景

C、交易記錄

D、業(yè)務(wù)關(guān)系

答案：B

136.中國人民銀行的預(yù)算經(jīng)國務(wù)院財(cái)政部門審核后，納入中央預(yù)算，接受（）的

預(yù)算執(zhí)行監(jiān)督。

A、審計(jì)部門

B、全國人大委員會(huì)

C、國務(wù)院

D、國務(wù)院財(cái)政部門

答案：D

137.賬戶機(jī)構(gòu)應(yīng)按照清算機(jī)構(gòu)明確的交易信息上送規(guī)則，準(zhǔn)確、完整上送（）。

A、交易背景

B、真實(shí)交易信息

C、交易合同

D、交易情況

答案：B

138.同號(hào)換卡時(shí)，告知客戶新卡預(yù)計(jì)于內(nèi)發(fā)送至本網(wǎng)點(diǎn)，請等候銀行電話

通知領(lǐng)取新卡，并且必須憑客戶有效身份證件到領(lǐng)卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取。

A、3個(gè)工作日

B、7個(gè)工作日

C、10個(gè)工作日

D、15個(gè)工作日

答案：D

139.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀

發(fā)〔2017〕130號(hào)）（）了“有權(quán)拒絕開戶”的適用范圍。

A、首次提出

B、刪除

C、拓展

D、縮減

答案：C

140.對于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）個(gè)工作日生效制度。

對于注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，在驗(yàn)資期間只收不付，注冊驗(yàn)資資金的匯繳人與

出資人名稱應(yīng)一致。

A、5

B、1

C、3

D、2

答案：C

141.自（）起，對于未報(bào)告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)務(wù)，人民銀行將不再對其

通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費(fèi)。

A、2015.1.1

B、2015.4.1

G2016.1.1

D、2016.4.1

答案：D

142..假設(shè)你接到陌生號(hào)碼的來電，對方自稱是東莞稅務(wù)局，稱國家已下調(diào)購車

附加稅，你剛購買的車子現(xiàn)在可以退還稅金,要求你拿銀行卡到銀行柜員機(jī)操作

領(lǐng)取稅款。你撥打114查詢，發(fā)現(xiàn)來電號(hào)碼確實(shí)是東莞稅務(wù)局的，下列做法不正

確的是？

A、相信對方身份，并根據(jù)對方指示到柜員機(jī)操作。

B、不輕易相信，因?yàn)槿魏螁挝浑娫捑杀徊环ǚ肿犹摂M顯示。

C、回?fù)苓@一號(hào)碼進(jìn)行核實(shí)，如果打不通就是假號(hào)碼。

D、撥打110報(bào)警電話。

答案：A

143..接到自稱快遞員的來電，對方準(zhǔn)確說出了你的身份信息和家庭地址，稱把

你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退

款將直接退到銀行卡，此時(shí)你該怎么做？

A、點(diǎn)擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗(yàn)證碼。

B、對方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點(diǎn)。

C、掛斷電話，直接與商家核對物流信息。

答案：C

144.任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以（）名義開立賬戶存儲(chǔ)。

A、個(gè)人

B、單位

C、集體

D、組織

答案：A

145.在單位非活期賬戶管理中，以下說法錯(cuò)誤的是：。

A、規(guī)范單位定期和同業(yè)存款業(yè)務(wù)，加強(qiáng)核算管理。

B、單位定期存款資金應(yīng)來自其單位結(jié)算賬戶。

C、同業(yè)存款賬戶的開立和使用，應(yīng)嚴(yán)格按照資金性質(zhì)正確核算。

D、可以將同業(yè)存款作為一般性存款核算，但不得將投融資性質(zhì)資金作為結(jié)算性

質(zhì)資金核算。

答案：D

146.對于代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人

A、聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)

B、居住地址

C、工作證

D、介紹信

答案：A

147.()需加強(qiáng)跨境、邊境地區(qū)資金流動(dòng)管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險(xiǎn)管理。加強(qiáng)人民

幣資金跨境流動(dòng)監(jiān)測、分析與管理，對排查確認(rèn)的涉詐涉賭資金，及時(shí)配合公安

機(jī)關(guān)采取措施。

A、人民銀行

B、人民銀行宏觀審慎管理局

G外匯局

D、中央網(wǎng)信辦

答案：B

148.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)對加入本機(jī)構(gòu)清算網(wǎng)絡(luò)的成員機(jī)構(gòu)、終端進(jìn)行()管理

A、全生命周期管理

B、經(jīng)營周期

C、生產(chǎn)周期

D、全流程

答案：A

149.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級(jí)管理體系，重點(diǎn)通過限制（）加強(qiáng)賬戶事中

事后風(fēng)險(xiǎn)防控。

A、柜面

B、非柜面

C、超級(jí)柜臺(tái)

D、其他

答案：B

150.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)分為（）批次上線

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：C

151.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)

的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。

A、一周

B、1個(gè)月

C、3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：c

152.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。

A、開立之日

B、開立之日次日

C、開立之日起第三日

D、開立之日起第三各工作日

答案：A

153.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)O緊急聯(lián)系人機(jī)制，

設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法

人所在地公安機(jī)關(guān)

A、5X24小時(shí)

B、7X24小時(shí)

G7X12小時(shí)

D、5X12小時(shí)

答案：B

154.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自

然人。以下哪項(xiàng)不屬于受益所有人的主要信息?！?/p>

A、姓名

B、地址

C、身份證號(hào)碼

D、性別

答案：D

155.各銀行要切實(shí)落實(shí)（）責(zé)任追究，對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨

境賭博等違法犯罪活動(dòng)或者引發(fā)客戶開戶服務(wù)投訴的，既問責(zé)經(jīng)辦客戶經(jīng)理，也

追責(zé)管理責(zé)任人，既問責(zé)網(wǎng)點(diǎn)，也追責(zé)上級(jí)管轄行，既問責(zé)業(yè)務(wù)和運(yùn)管條線，也

追責(zé)合規(guī)和監(jiān)測條線，要綜合采取內(nèi)部通報(bào)'紀(jì)律處分、扣減獎(jiǎng)金績效、降職撤

職等措施發(fā)揮警示教育作用。

A、內(nèi)部

B、外部

C、上級(jí)

D、下級(jí)

答案：A

156.銀行為存款人開立個(gè)人銀行賬戶，以下說法錯(cuò)誤的是：

A、居住在中國境內(nèi)14歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。

B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，

出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿

C、，香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；，臺(tái)灣居民，

應(yīng)出具臺(tái)灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。

D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證（外國邊民按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)

規(guī)定辦理）

答案：A

157.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后（）個(gè)工作日內(nèi)將

基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

158.實(shí)現(xiàn)跨行代發(fā)工資，不得因發(fā)放工資等原因強(qiáng)制要求個(gè)人在本銀行（）銀行

賬戶，不得將開立個(gè)人工資賬戶作為單位開立銀行結(jié)算賬戶的前提。

A、開立

B、注銷重開

C、新開立

D、掛失補(bǔ)發(fā)

答案：C

159.銀行、支付機(jī)構(gòu)違反本通知規(guī)定，（）的，由中國人民銀行責(zé)令其限期整改

A、情節(jié)嚴(yán)重

B、情節(jié)輕微

G情節(jié)惡劣

答案：B

160.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機(jī)關(guān)和銀行、支付機(jī)構(gòu)依

托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對涉案賬戶采?。ǎ┑拇胧?。

A、業(yè)務(wù)提示

B、網(wǎng)絡(luò)化查詢

C、緊急止付、快速凍結(jié)

D、緊急止付

答案：c

161.不得“一刀切”要求客戶提供（），不向客戶提出不合理或超出必要限度的

身份核實(shí)要求。

A、輔助身份證明材料

B、身份證明材料

C、開戶證明材料

D、證明材料

答案：A

162.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：A

163.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《辦法》第十六條等有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)體特約商戶收單

業(yè)務(wù)本地化管理要求，不得在（）的?。▍^(qū)、市）開展實(shí)體特約商戶收單業(yè)務(wù)。

A、發(fā)達(dá)地區(qū)

B、沿海城市

C、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

D、未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

答案：D

164.存款人因注冊驗(yàn)資或增資驗(yàn)資開立臨時(shí)存款賬戶后，需要在臨時(shí)存款賬戶有

效期屆滿前退還資金的，應(yīng)（）。

A、出具市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）證明

B、出具存款人書面說明即可

C、出具銀保監(jiān)會(huì)證明

D、出具法院證明

答案：A

165.銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、

購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)

代理關(guān)系開立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面

業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A、3年、5年

B、5年、3年

C、2年、5年

D、5年、7年

答案：B

166.第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依

照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別

不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得（）以上的，并處違法所得一倍以

上五倍以下罰款。

A、五十萬元

B、三十萬元

G一佰萬元

D\十萬元

答案：A

167.（）、銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度宣傳。

A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局

B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)

答案：B

168.在（）基礎(chǔ)上，適當(dāng)優(yōu)化開戶流程，為客戶提供開戶便利。

A、“了解你的業(yè)務(wù)”

B、“了解你的客戶”

C、“了解你的市場”

D、“了解你的渠道”

答案：B

169.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、3日內(nèi)

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

Dx15日內(nèi)

答案：C

170.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計(jì)存款限額為_

萬元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)自行規(guī)定。

A、5

B、10

C、20

D、50

答案：B

171.銀行卡受理終端確實(shí)無法收回的，應(yīng)當(dāng)確保其業(yè)務(wù)功能持續(xù)處于（）

A、停止?fàn)顟B(tài)

B、關(guān)閉狀態(tài)

C、注銷狀態(tài)

D、停用狀態(tài)

答案：B

172.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及

操作流程，構(gòu)建一套“（）”全流程的可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度及操作流程。

A、預(yù)防為主

B、控制為主

C、準(zhǔn)入、維持、退出

D\事前、事中、事后

答案：D

173.銀行為存款人開立一般存款賬戶'專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開

戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：C

174.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶

信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。

A、三個(gè)工作日

B、五個(gè)工作日

C、當(dāng)日

D、兩個(gè)工作日

答案：C

175.開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的，于開戶之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向

中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

176.辦理多級(jí)賬簿業(yè)務(wù)時(shí)，當(dāng)客戶CCS等級(jí)為禁止類的，o

A、提供對公客戶盡職調(diào)查表

B、提供對公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表

C、禁止受理

D、報(bào)上級(jí)行審批

答案：C

177.銀行在對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及對可疑賬

戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后，如遇客戶詢問和投訴,如有疑問請與（）聯(lián)系”。

A、公安機(jī)關(guān)

B、法院

C、檢察院

D、開戶銀行

答案：A

178.取消許可之前開立的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶所收回的原紙質(zhì)開戶許可

證原件應(yīng)如何處理（）。

A、交回當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

B、作為銷戶資料專家保管

C、作為銷戶業(yè)務(wù)附件隨傳票裝訂

D、交由客戶自行處置

答案：A

179.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營

規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資

本金總額的百分之（）。

A、三十

B、四十

C、五十

D\六十

答案：D

180.下列哪種情形不能成為銀行拒絕開戶的理由？

A、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的。

B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的。

C、新成立的小微企業(yè)

D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。

答案：C

多選題

1.遇到下列（）項(xiàng)所述的情況時(shí)，需對客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。

A、個(gè)人賬戶多次在支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬交易時(shí)規(guī)避大額限定，累計(jì)交易金額巨大，

明顯有別于當(dāng)?shù)貍€(gè)人客戶資金賬戶的一般交易金額。

B、對公客戶賬戶與其法人代表、財(cái)務(wù)人員等個(gè)人賬戶之間交易頻繁。

C、賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定。

D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常

資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

答案：ABCD

2.開戶行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的,開戶申請人與開戶證明文件所屬

人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。

A、真實(shí)性

B、完整性

C、合規(guī)性

D、有效性

答案：ABC

3.支付條碼管理責(zé)任包含

A、發(fā)碼主體責(zé)任

B、條碼監(jiān)測及處置責(zé)任

C、核查及協(xié)查責(zé)任

D、外包服務(wù)管理責(zé)任

答案：ABC

4.ATM業(yè)務(wù)管理責(zé)任原則包含

A、誰的客戶誰負(fù)責(zé)

B、誰的機(jī)具誰負(fù)責(zé)

C、誰的機(jī)構(gòu)誰負(fù)責(zé)

D、誰入網(wǎng)誰負(fù)責(zé)

答案：AB

5.關(guān)于行內(nèi)I、II類戶綁定交易，以下說法正確的有：o

A、用于行內(nèi)I、II類戶綁定，不支持跨行綁定。

B、被綁定I類戶包括借記卡,個(gè)人結(jié)算存折。

C、I、II類戶必須在同一證件類型下。

D、已綁定的I、II類戶之間轉(zhuǎn)賬金額（僅限人民幣幣種）不受II類戶日、年累

計(jì)限額控制。

答案：ABD

6.（）、（）、（）商業(yè)銀行經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

A、偽造

B、變造

C、轉(zhuǎn)讓

D、出租

答案：ABC

7.銀行應(yīng)嚴(yán)格核對存款人的信息，防止存款人（）開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

A、虛假身份證件

B、借用他人身份證件

C、冒用他人身份證件

D、本人身份證件

答案：ABC

8.壓降存量銀行卡風(fēng)險(xiǎn)，各銀行針對（）長期不動(dòng)戶開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查清理，實(shí)

現(xiàn)可用（）顯著（）

A、“一人多卡（含賬戶）”

B、銀行卡數(shù)量

G下降

D、上升

E、雙升

答案：ABC

9.有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）。

A、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的

C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

D、由他人代理辦理開戶業(yè)務(wù)的

答案：ABC

10.對于已轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶管理的款項(xiàng)，所有權(quán)仍屬于原賬戶的存款人，存款人

需要支取原賬戶款項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向銀行出具合法擁有原賬戶支配權(quán)的證明文件，證

明文件可以從以下幾個(gè)方面來了解（）。

A、若企業(yè)能夠正常經(jīng)營，則企業(yè)有效的營業(yè)執(zhí)照可以作為合法擁有賬戶支配權(quán)

的證明文件

B、若企業(yè)已經(jīng)注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，則工商管理部門提供的證明可以作為合

法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件

C、若企業(yè)被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，則提供相關(guān)部門的證明文件，如解

散的證明等

D、其他符合條件的能證明合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件

答案：ABCD

11.存款人對下列資金的管理與使用，可以申請開立專用存款賬戶：o

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

B、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

C、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金

D、黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)

答案：ABCD

12.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。

A、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬

戶

B、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金

C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)

D、出租、出借銀行結(jié)算賬戶

答案：ABCD

13.對于無法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取

審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。下列屬于輔助身份證

證明材料的是：o

A、社會(huì)保障卡

B、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明

C、工作證

D、客戶出具承諾函

答案：ABC

14.個(gè)人重點(diǎn)關(guān)注客戶：是指根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電

信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，需要重點(diǎn)關(guān)注的等。

A、“涉案賬戶開戶人”

B、“懲戒賬戶開戶人”

C、“司法凍結(jié)賬戶開戶人”

D、“多人使用同一手機(jī)號(hào)碼開戶人”

答案：ABD

15.市場監(jiān)管部門加強(qiáng)與（）（）共享（）

A、人民銀行

B、公安機(jī)關(guān)

C、企業(yè)登記注冊信息

D、企業(yè)賬戶信息

E、可疑企業(yè)信息

答案：ABC

16.開立單位結(jié)算賬戶基本存款賬戶時(shí)，需要提供以下哪些資料？

A、客戶身份證明文件原件及復(fù)印件

B、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件

C、企業(yè)法人客戶補(bǔ)充信息采集表

D、客戶經(jīng)理提供客戶是否被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的查詢結(jié)果

答案：ABCD

17.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請

A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的

B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的

C、因遷址需要變更開戶銀行的

D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的

答案：ABCD

18.以下哪些情況,應(yīng)對客戶本人身份進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。

A、辦理賬戶激活、換卡及損壞換折

B、密碼修改、密碼解鎖、掛失的后續(xù)處理

C、更改支控方式、更改通兌方式

D、印鑒更換、印鑒解掛和查詢類業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)

答案：ABCD

19.健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（）（），提升防控前瞻性和（），將技防與人防相結(jié)合，筑牢

支付行業(yè)安全防線。

A、預(yù)警

B、處置全流程防控機(jī)制

C、精準(zhǔn)性

D、監(jiān)督

E、預(yù)防

答案：ABC

20.接口管理責(zé)任主體包含

A、銀行

B、支付機(jī)構(gòu)

C、清算機(jī)構(gòu)

D、終端使用商戶

答案：ABC

21.客戶趙六為法定無完全民事行為能力公民，其近親戚（非直系）田七需為其

開立一張借記卡，以下哪些資料可以作為法定監(jiān)護(hù)有效證明：

A、法院裁定書

B、法院調(diào)解書

C、社區(qū)居委會(huì)出具的證明文件

D、代理人出具的情況說明

答案：ABC

22.前端服務(wù)員要確?？蛻艮k理業(yè)務(wù)意愿的真實(shí)性，主要應(yīng)關(guān)注以下幾方面（）

A、客戶是否了解他辦理的業(yè)務(wù)

B、客戶是否自愿辦理？有沒有被脅迫？

C、業(yè)務(wù)過程能否反映客戶意愿？

D、業(yè)務(wù)辦理結(jié)果是否達(dá)到客戶要求？

答案：ABC

23.商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法

所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍

以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬

元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)

營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

B、未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項(xiàng)不報(bào)批的；

C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款

的；

D、出租、出借經(jīng)營許可證的；

答案：ABCD

24.下列關(guān)于人民幣單位結(jié)算賬戶沖正業(yè)務(wù)說法正確的是（）。

A、該交易不允許抹賬；在沖正賬務(wù)同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)整賬戶計(jì)息積數(shù)。輸入的

錯(cuò)賬日期不得晚于當(dāng)前交易日期

B、交易金額為必輸項(xiàng),負(fù)數(shù)表示借方?jīng)_正,正數(shù)表示貸方?jīng)_正

C、當(dāng)沖正賬戶為資金池或?qū)崥w資金歸集的下級(jí)賬戶時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)同時(shí)調(diào)整其

上級(jí)賬戶賬務(wù)，但不調(diào)整或沖減已登記的收費(fèi)明細(xì)

D、當(dāng)原錯(cuò)誤賬務(wù)記錄了多級(jí)賬簿時(shí)，需輸入原錯(cuò)賬登記的多級(jí)賬簿編號(hào)；補(bǔ)賬

時(shí)，當(dāng)被補(bǔ)賬的賬戶開通多級(jí)賬簿時(shí)，需輸入正確補(bǔ)賬的多級(jí)賬簿編號(hào)

答案：ABCD

25.有下列情形之一的，接管終止：

A、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力；

B、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。

C、接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定的接管延期屆

澗；

D、接管期限屆滿后，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力；

答案：ABC

26.注冊驗(yàn)資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）核準(zhǔn)登記的單位，

若在本網(wǎng)點(diǎn)開戶，可以直接轉(zhuǎn)（）或（）。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：AB

27.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)。

A、吸收公眾存款

B、發(fā)放短期、中期和長期貸款

C、辦理國內(nèi)外結(jié)算

D、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

答案：ABCD

28.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，出具的開戶證明文件包括（）、我行對公客戶

身份識(shí)別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確的其他開戶證明文件。

A、營業(yè)執(zhí)照

B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件

C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供授權(quán)書以及被授權(quán)人的

有效身份證件

D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件。

答案：ABCD

29.不具有社會(huì)團(tuán)體法人資格的工會(huì)組織開立專用存款賬戶時(shí)，賬戶名稱為單位

名稱加”或”字樣。

A、工會(huì)

B、機(jī)關(guān)

C、工會(huì)委員會(huì)

D、機(jī)關(guān)委員會(huì)

答案：AC

30.清算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（）等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查

A、支付受理終端序列號(hào)

B、收單機(jī)構(gòu)代碼

C、特約商戶編碼

D、交易位置

答案：ABCD

31.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定：

A、資本充足率不得低于百分之八；

B、資本充足率不得低于百分之十；

C、流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五；

D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；

答案：ACD

32.客戶信息保護(hù)，以下說法正確的是：o

A、客戶信息一旦泄露、非法提供或?yàn)E用不僅危害客戶人身和財(cái)產(chǎn)安全，也會(huì)降

低客戶對銀行金融服務(wù)的信任感和美譽(yù)度。

B、加強(qiáng)客戶信息保護(hù)，不僅是維護(hù)金融秩序、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容，

也是金融機(jī)構(gòu)自身可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在需求。

C、銀行應(yīng)在客戶明示授權(quán)使用的范圍和約定的用途內(nèi)收集、使用、保存、查詢、

報(bào)送和供第三方使用客戶信息。

D、依法出售業(yè)務(wù)過程中知悉的客戶信息。

答案：ABC

33.有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶:

A、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

B、單位批量開立工資戶

C、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的

D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的

答案：ACD

34.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，以下（）情形應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。

A、單位名稱明顯異?；虿缓铣＠?/p>

B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等

C、代理或陪同相對特殊人群開戶，如代理或陪同他人持異地身份證件、偏遠(yuǎn)地

區(qū)身份證件開戶，代理或陪同老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等開戶

D、企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均在本地

答案：ABC

35.對公客戶身份證明文件主要包括：o

A、企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

B、非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照

C、工會(huì)組織：工會(huì)法人資格證書

D、個(gè)體工商戶：個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照

答案：ABCD

36.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，以下（）情形應(yīng)拒絕開戶。

A、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)

B、對單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示

的

C、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的

D、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系

答案：ABCD

37.存款人可以申請開立專用存款賬戶的是（）。

A、糧、棉、油收購資金

B、信托基金

C、注冊驗(yàn)資

D、證券交易結(jié)算資金

答案：ABD

38.以下單位銀行結(jié)算賬戶需人民銀行核準(zhǔn)的是（）。

A、基本存款賬戶

B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開立的除外）

C、預(yù)算單位專用存款賬戶

D、合格境外投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資

金賬戶

答案：ABCD

39.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個(gè)人開立銀行

結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個(gè)I類

戶，已開立I類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）戶或（）戶。

A、I類

B、II類

GIII類

D、微信錢包

答案：BC

40.出臺(tái)優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強(qiáng)受理終端管理等政策文件。指導(dǎo)銀行在有效防控風(fēng)

險(xiǎn)的前提下優(yōu)化開戶服務(wù)。加強(qiáng)對支付（）及相關(guān)業(yè)務(wù)管理，加大對利用（）（）

等等搭建（）轉(zhuǎn)移非法資金通道的打擊治理力度。

A、受理終端

B、虛假商戶

C、收款碼

D、跑分平臺(tái)

E、POS機(jī)

答案：ABCD

41.本地開戶場景，企業(yè)客戶申請開立基本存款賬戶時(shí)，客戶經(jīng)理通過——等方

式向企業(yè)法定代表人核實(shí)開戶意愿。

A、面對面

B、遠(yuǎn)程視頻

C、錄音錄像

D、書面授權(quán)

答案：AB

42.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，銀行除審

核存款人提供的開戶證明外，還應(yīng)采?。ǎ┓绞胶藢?shí)。

A、回訪

B、實(shí)地查訪

C、向公安核實(shí)

D、向工商行政管理部門核實(shí)

答案：ABCD

43.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列規(guī)定：

A、向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人

在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。

B、除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的

自助設(shè)備，下同）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬。

C、在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應(yīng)當(dāng)在

受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。

D、銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通

過文字、標(biāo)識(shí)、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒，非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對資金轉(zhuǎn)出等核心

關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。

答案：ABCD

44.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，其到柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，除出具軍人、

武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具—o

A、臨時(shí)身份證

B、軍人保障卡

C、戶口簿

D、所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

答案：BD

45.II類戶可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)o

A\存款

B、購買投資理財(cái)產(chǎn)品

C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)

D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)

答案：ABCD

46.存款人開立（）、（）和（）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶

銀行核發(fā)開戶登記證。但存款人因注冊驗(yàn)資