國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同1

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同（通用15篇）

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇1

目錄

1.定義和釋義

1.1定義

1.2釋義

2.承諾、付款

2.1貸款承諾

2.2通知與借款承諾

2.3付款

3.還款

3.1還款

3.2自愿提前還款

3.3非法行為

4.利息

4.1基本利率

4.2延遲支付的利息

4.3替鄭蟀

5.費(fèi)用

5.1承諾費(fèi)

5.2管理費(fèi)

53代理費(fèi)

6稅款

6.1不得抵消、反索或扣交;補(bǔ)足條款

6.2印花稅

7.付款;計(jì)算

7.1款頃的支付

7.2計(jì)算

8.先決條件

8.1付款日前應(yīng)滿足的條件

8.2付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足的額外條件

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

9.2重復(fù)聲明與保證

10.約定事項(xiàng)

10.1收入的利用

10.2政府許可

10.3財(cái)務(wù)報(bào)表

10.4檢查權(quán)

10.5違約通知

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)

10.7保險(xiǎn)

10.8免稅通知

11.違約事件

11.1違約事件

11.2違約補(bǔ)救

113抵消權(quán)

11.4豐排他性權(quán)利

12.適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

12.1適用以及支付額的分配

12.2支付額的分?jǐn)?/p>

13代理行

13.1代理行

13.2償付的約定事項(xiàng)

13.3代理人未收到的資金

14補(bǔ)償

14.1開辦費(fèi)

14.2修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用

14.3其他費(fèi)用

14.4增加的費(fèi)用

15.一般條款

15.1法律的選擇

15.2管轄權(quán)

15.3貸款貨幣

15.4票據(jù)的替換

15.5通知

15.6補(bǔ)救和棄權(quán)

15.7變更

15.8轉(zhuǎn)讓

15.9代理行或任何銀行的決定

15.10繼續(xù)有效

15.11語(yǔ)言

15.12條款的可分割性

15.13副本

15.14術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性

附錄1各行

附錄2地址表

附錄3本票格式

附錄4貸款人通知（略）

附錄5借款人證明書格式

附錄6借款人的律師意見書

附錄7代理行及各行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭熞庖姇袷?/p>

附錄8代理行及各行特聘的紐約律師意見書格式

附錄9代理行的傳票接受格式

本借款合同于年月日由

借款人公司（簡(jiǎn)稱"借款人〃），代理人

銀行（簡(jiǎn)稱"代理人"八經(jīng)理人銀行和

銀行（簡(jiǎn)稱〃經(jīng)理行〃），以及貸款人若干銀行與在簽名頁(yè)

上列明為銀行的金融機(jī)構(gòu)（合稱"各行〃，單稱一家〃銀行〃）

簽署。

鑒于借款人提出從銀行借款，各銀行分別地但不連帶

地提出向借款人貸款，總額為_______美元，當(dāng)事人協(xié)議

如下：

1.定義和釋義

1.1定義

為本合同目的，下列術(shù)語(yǔ)具有所指明的含義：

〃銀行工作日”指?jìng)惗赝瑯I(yè)銀行市場(chǎng)和各銀行在倫敦

進(jìn)行美元存款交易的營(yíng)業(yè)日，而不是紐約市法律規(guī)定或許

可的停業(yè)日?！▊惗劂y行工作日"指?jìng)惗赝瑯I(yè)銀行和倫敦

銀行進(jìn)行美元存款交易日。

〃付款日〃具有第2.2條中該術(shù)語(yǔ)的含義。

"美元"或"￥"指美國(guó)的合法貨幣。

"違約事件〃具有第11」條中該術(shù)語(yǔ)的含義。

"付息日〃：就利息期而言，指這種利息期的最后一

天。

“利息期"指在付款日開始（就首個(gè)利息期而言），或

在前一個(gè)利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言，

并且在與付款日日數(shù)相應(yīng)之日或其后第六個(gè)月最后一天

（視具體情況而定）終止的時(shí)期。

"貸款分行〃，就任何銀行而言，指附錄1中指定的

某銀行辦事處或?yàn)楸竞贤康?，該銀行在任何時(shí)候通知代

理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。

"倫敦銀行同業(yè)拆放率"：就任何利息期而言，指代

理行所決定的任何利率（以年利率表示），即若干參考行（或

者，如果該參考行不是一家銀行，則由該參考行的辦事處

或附屬機(jī)構(gòu)而是銀行的,）通知代理行各自利率之后所計(jì)算

的平均匡算（進(jìn)位到最近的百分之八分之一（1/8%））,在某

利息期開始前兩個(gè)銀行工作日上午11時(shí)整，各參考行按

照各自利率向倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)上的主要銀行提供期限

與上述利息期相同的美元存款，數(shù)額與該利息期內(nèi)預(yù)計(jì)貸

借的、進(jìn)位到100萬(wàn)美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實(shí)際相等

（不考慮任何權(quán)利或義務(wù)的讓與或轉(zhuǎn)讓）。但是，如果任何

參考行沒有如此通知利率，倫敦銀行同業(yè)拆放率必須以其

余參考行通知代理行的利率為基礎(chǔ)，確定倫敦銀行同業(yè)拆

放率。

"貸款"：就任何時(shí)間的任何銀行而言，指該銀行據(jù)

此進(jìn)行的款，或該銀行據(jù)此進(jìn)行的本金數(shù)額尚未歸還的貸

款（視具體情況而定），任何時(shí)間的“各貸款"指所有銀行

在上述時(shí)間貸款的總和。

"貸款承諾"：就任何銀行而言，指確定的數(shù)額并在

借款合同的簽字頁(yè)該銀行名稱旁寫明。

"多數(shù)貸款權(quán)銀行"指在支付任何貸款前的任何時(shí)間,

貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行，以及在此

后任何時(shí)間擁有該時(shí)間內(nèi)占本金總和50%以上貸款的各

行。

"利差"為l%o

"票據(jù)"指證明任何銀行貸款的每一張本票，基本上

按附錄2的格式。

”參考銀行〃指_______銀行銀行以及

銀行在倫敦的總行。

"子公司"指任何時(shí)候的任何實(shí)體，該實(shí)體50%以上

的公開發(fā)行的表決權(quán)股或其他通常有權(quán)選舉其董事或其

他管理部門（不論如何指定）的股東權(quán)益，由借款人,一個(gè)

或更多的實(shí)體實(shí)際擁有或者直接或間接控制，或者由借款

人以及一個(gè)或更多的實(shí)體實(shí)際擁有或者直接或間接控制。

“終止FT指________年月FL

”全部貸款承諾〃指________美元。

"美國(guó)"指美利堅(jiān)合眾國(guó)。

1.2釋義

本文目錄以及條款的標(biāo)題僅供查閱方便之用，不影響

本文任何條款的含義或解釋。

2.承諾、付款

2.1貸款承諾

每個(gè)銀行按照本合同的條款和條件，分別地但不連帶

地同意，通過其貸款分行，向借款人提供與該銀行的貸款

承諾相等的本金數(shù)額貸款。

2.2通知與借款承諾

如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額，則

應(yīng)在不遲于它原意指定上述借款日之前5個(gè)銀行工作日紐

約時(shí)間下午5時(shí)，基本上按照附錄3的格式，向代理行發(fā)

出關(guān)于該日（〃付款日"）的通知，該日應(yīng)為終止日之前的

一個(gè)銀行工作日，并告知其在紐約的帳戶，貸款的收入貸

記入該帳戶。發(fā)送上述通知，構(gòu)成借款人在付款日借入上

述數(shù)額的不可撤銷的承諾。

2.3付款

代理行應(yīng)立即以電傳或電報(bào)向各行通知付款日。各行

應(yīng)在付款日紐約時(shí)間上午10時(shí)，按照本合同規(guī)定的條件,

向代理行提供與該行貸款承諾相等的資金金額，其方式或

通過紐約銀行間清算系統(tǒng)結(jié)算的資金，或按照代理行其時(shí)

決定的、為在紐約市用國(guó)際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的

其他資金，存入其在行帳號(hào)為的帳戶或

通知各行已經(jīng)因此指定的其他帳戶，代理行應(yīng)按照本合同

規(guī)定的條件，在付款日將所收資金便記入借款人根據(jù)第

2.2條指定的帳戶。

3.還款

3.1還款

除本合同另有明文規(guī)定外，借款人分九個(gè)半年期償還

貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的九分之一。但頭八期每期

均應(yīng)進(jìn)位到1美元的完整倍數(shù)，最后一期為全部清償尚未

償懷的貸款余額所必要的數(shù)額。每期貸款應(yīng)在自第八個(gè)付

息日開始的連續(xù)付息日支付。

3.2自愿提前還款

借款人得在付息日以美元的完整倍數(shù)全部

或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前

15個(gè)銀行工作日紐約時(shí)間下午5時(shí)?借款人應(yīng)向代理行

發(fā)出有關(guān)上述日期和提前還數(shù)額的不可撤銷的通知。所定

數(shù)額連同到付息日利息應(yīng)在該日并定各行按對(duì)其提前償

還數(shù)額發(fā)之二分之一(1/2%)的升水支付。部分提前還款應(yīng)

按在貸款中的比例分?jǐn)偅吹?.1條規(guī)定的分期,按倒

序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。

3.3非法行為

如果任何銀行在任何時(shí)間確定，任何法律、條例或條

約或其中的任何變動(dòng)，或其解釋或適用的任何變動(dòng)，使銀

行進(jìn)行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應(yīng)付數(shù)額的行

為不合法時(shí)，該銀行應(yīng)將上述決定通知借款人。如果在該

筆貸款支付之前發(fā)送該通知，則該銀行在本合同項(xiàng)下的義

務(wù)將因發(fā)送通知而告終止，如果在上述貸款支付之后發(fā)

送，則借款人應(yīng)在緊接著通知日之后的付息日提前償還全

部貸款;或者，如果該銀行確定，在付息曰之前需要提前償

還貸款，則根據(jù)該銀行的要求，不需支付升水但應(yīng)連同支

付該貸款提前償還之日應(yīng)付的利息，以及借款人應(yīng)付給該

行的所有其他金額。

4利息

4.1基本利率

(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外，每筆貸款在

每一利息期應(yīng)付利息啟利息期的第一天起(包括第一天在

內(nèi))，到該利息期的最后一天(但不包括最后一天在內(nèi))，年

利相當(dāng)于該利息期利差加倫敦銀行同業(yè)拆放利率的金額。

(2)除本合同另有明確規(guī)定外，貸款的應(yīng)付利息應(yīng)在每

一付息日支付。

(3)代理行應(yīng)在每次決定倫敦銀行司業(yè)拆放率后，立即

通知借款人和各行。

4.2延遲支付的利息

如果借款人應(yīng)付的任何金額到期未付，上述金額在利

息期內(nèi)的利息應(yīng)在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付,自支

付日(包括該日在內(nèi))到上述金額支付日(但不包括該日在

內(nèi))，年利數(shù)額相當(dāng)于該利息期內(nèi)每天

(1)利差；

(2)1%;

(3)下述的最高額;

⑻代理行在倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)上述金額美元存款的

隔日?qǐng)?bào)價(jià)（以年率表示）；

（b）利息期內(nèi)到期日為付息日的倫敦銀行同業(yè)拆放率

（或者，如果到期日不是付息日，則為該利息日所在的利息

期內(nèi)）；

?在該到期日（如果該到期日是利息期的首日）開始的

利息期的倫敦銀行同業(yè)拆放率（或者第4.3條規(guī)定的倫敦

銀行同業(yè)拆放率的替代利率）。

4.3替代利率

如果代理行在與各行進(jìn)行實(shí)際可行的協(xié)商之后,在任

何時(shí)候確定⑴不可能確定下一利息期的倫敦銀行同業(yè)拆

放率，或（2）該利息期內(nèi)的倫敦銀行同業(yè)拆放率不能充分地

反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權(quán)銀行在倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)獲得

的美元存款的費(fèi)用，代理行應(yīng)立即將這一決定通知借款人

和各行。如果通知是在支付貸款之前發(fā)出，則銀行在本合

同項(xiàng)下的貸款義務(wù)應(yīng)在通知發(fā)出之日終止.如果誦知是在

支付貸款之后的任何時(shí)間發(fā)出，則每家銀行應(yīng)盡快地將利

率通知借款人。該利率由上述銀行按給該行提供該利息期

貸款的有效費(fèi)用加1%（以年率表示）確定。銀行貸款利息

應(yīng)在該利息期內(nèi)，以該行的通知所規(guī)定的利率計(jì)息。按照

該行的請(qǐng)求，借款人應(yīng)簽署并提交為充分有效地實(shí)施本款

規(guī)定所需的單據(jù)，包括，但不限于，為交換該行持有的票

據(jù)而應(yīng)由該行簽署并交付的新票據(jù)。

5.費(fèi)用

5.1承諾費(fèi)

借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費(fèi)。從

本合同之日起(包括該日在內(nèi))，到付款日和終止日中較早

之日(但不包括該日在內(nèi))為止,從其后第3個(gè)月的該日起

開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。

5.2管理費(fèi)

借款人應(yīng)支付給管理行相等于貸款總額1%的管理

費(fèi)，在當(dāng)日支付。

5.3代理費(fèi)

借款人應(yīng)支付給代理行代理費(fèi)，代理費(fèi)包括

(1)付款日和終止日兩者之中較早之日后的60天內(nèi)，

支付美元，和

(2)借款人在提款的周年日應(yīng)付或應(yīng)償還的任何金額

尚未償還的，則按提款日每一周年支付美元。

6.稅款

6.1不得抵消、反索或扣交;補(bǔ)足條款

根據(jù)本合同，代款人所應(yīng)作出的每次付款或開出的票

據(jù)，均不得抵銷或反索，并不得扣交由任何地點(diǎn)或其任1可

政治分支機(jī)構(gòu)、或稅務(wù)當(dāng)局征收的任何性質(zhì)的、目前或?qū)?/p>

來的稅款。但是，如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款,

則借款人應(yīng)為銀行或代理行扣交，并按時(shí)支付給主管當(dāng)

局。其后付給各行和代理行另外一筆金額，以保證該行或

代理行除去稅收的實(shí)際所得凈值，與如果對(duì)該筆支付沒有

扣交稅額時(shí)的所得相等。所有上述稅款均應(yīng)由劃款人需要

在支付罰金或付息之日前支付。但是,如果任何上述罰金

或利息到期應(yīng)付，借款人應(yīng)向政府主管當(dāng)局立即支付。如

果代理行或任何銀行應(yīng)支付上述稅款、罰金或利息的任何

金額，則借款人一經(jīng)要求，即應(yīng)用美元如數(shù)補(bǔ)償代理行或

銀行。如果借款人應(yīng)交任何稅款，則應(yīng)在交稅后30天之

內(nèi)，將證明上述交稅的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理

行。

6.2印花稅

借款人應(yīng)支付與本合同或票據(jù)有關(guān)的任何管轄地征

收的注冊(cè)稅或轉(zhuǎn)讓稅，印花稅或類似的稅款以及應(yīng)付的罰

金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、

罰金和利息，則借款人一經(jīng)要求即應(yīng)如數(shù)補(bǔ)償代理行或該

行。

7.付款計(jì)算

7.1款項(xiàng)的支付

（1）借款人按照本合同的應(yīng)付款項(xiàng)或票據(jù)，應(yīng)在上述應(yīng)

付之日紐約時(shí)間上午11時(shí)為止，用美元、用紐約銀行間

清算系統(tǒng)清算的資金，或按照代理行其時(shí)決定的、為在紐

約市用國(guó)際銀行交易慣用的以美元結(jié)算的其他資金,支付

給代理行在銀行開立的帳號(hào)為第號(hào)的

帳戶，或代理行通知借款人指定的其他帳戶。

（2）凡根據(jù)本合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應(yīng)付款項(xiàng)，或任

何利息期的終止日在某規(guī)定月份的特定日，如果沒有相應(yīng)

的日期則應(yīng)在該月最后一個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日付款或終止（視具

體情況而定）。凡寫明上述支付的到期日或彳引可利息期的終

止日不是銀行工作日，則在下一銀行工作日支付或終止利

息期（視具體情況而定）。除非下一個(gè)銀行工作日跨月。在

這種情況下應(yīng)提前在上一個(gè)銀行工作日支付或終止（視具

體情況而定）。

7-2計(jì)算根據(jù)

本合同應(yīng)付的利息和承諾費(fèi)應(yīng)按1年360日和實(shí)際

過去的天數(shù)計(jì)算。

8.先決條件

8.1付款日前應(yīng)滿足的條件

各行貸款的義務(wù)須根據(jù)下列條件而定：即代理行應(yīng)在

不遲于付款日前5個(gè)銀行工作日的紐約時(shí)間下午5時(shí)收到

經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認(rèn)的副本若干份，或另外經(jīng)確認(rèn)的

副本若干份，足以使所有的銀行都持有下列文件，每份注

明交送日期，其形式和內(nèi)容均應(yīng)為代理行所滿意：

Q)借款人證明書，其格式基本按照附錄4的規(guī)定格

式，以及其中所規(guī)定的附件。

(2)借款人律師的意見書基本上按照附錄5所規(guī)定的

格式。

(3)當(dāng)?shù)胤墒聞?wù)所，代理行和銀行特聘的當(dāng)?shù)芈蓭煶?/p>

具的意見書，基本上按照附錄6規(guī)定的格式。

(4)代理行和銀行特聘的紐約律師出具的意見書，基本

上按照附錄7規(guī)定的格式。

(5)信箱作出的不可撤銷的書面承諾接受指

定作為借款人的代理人以接受傳票，基本上按照附錄8規(guī)

定的格式。

8.2付款時(shí)或付款之前應(yīng)滿足額外條件

各行貸款的義務(wù)應(yīng)根據(jù)下列額外條件而定：

(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在彳到可違約事件，

或沒有由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于兩者而可能構(gòu)

成違約事件。

(2)代理行在貸款付款時(shí)或付款之前已收到

⑶證明各該行貸款承諾的9份票據(jù)，總額相當(dāng)于該行

貸款總額。而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相

等，這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式，并根據(jù)第3.1條

確定，經(jīng)正式簽署和交付，而且注明支付日期;以及

(b)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確定的文件副本若干份，或

額外簽署的副本若干份，使所有銀行足以得到為代理行和

任何銀行合理要求的這種其他文件，其形式和內(nèi)容應(yīng)為代

理行滿意。

9.聲明與保證

9.1聲明與保證

借款人向各行聲明與保證如下：

(1)借款人是根據(jù)___地法律正式成立并有效存

在的公司，有權(quán)擁有自己的財(cái)產(chǎn)，從事目前從事的營(yíng)業(yè)，

并完成本合同預(yù)定的交易。

(2)借款人已經(jīng)采取一切必要的行動(dòng)。授權(quán)簽署和遞交

本合同以及與本合同有關(guān)的其他文件，并履行其在本合同

以及票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)，完成本合同預(yù)定的交易。

(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交，與經(jīng)過借款人

簽署和交付時(shí)的票據(jù)均構(gòu)成借款人合法的、有效的和有約

束力的義務(wù)，并按各該條款可對(duì)借款人執(zhí)行。

(4)批準(zhǔn)貸款或?yàn)楸竞贤蚱睋?jù)的有效或強(qiáng)制執(zhí)行所

必需的所有的政府許可和措施，已經(jīng)取得或得到履行，并

仍繼續(xù)有效。

(5)沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件，或沒有由

于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或由于上述兩者而可能構(gòu)成違約

事件，或借款人作為一方當(dāng)事人的合同中包含有對(duì)所借款

項(xiàng)的義務(wù)或提供信貸的義務(wù)時(shí)，沒有違約事件，而且在貸

款時(shí)亦將不發(fā)生上述違約事件。

⑹借款人或作為借款人的任何子公司，作為一方當(dāng)事

人的任］可合同的條款，不需要借款人的債權(quán)人或任］可子公

司的債權(quán)人同意或批準(zhǔn)，或向其通知本合同或票據(jù)的簽署

或提交，或本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行，或本合同預(yù)

定的交易的進(jìn)行。上述簽署，提交、履行和進(jìn)行，不會(huì)違

反對(duì)借款人或任何子公司的公司章程或細(xì)則，或任何合

同、文件，或?qū)杩钊嘶蜃庸净蚱湄?cái)產(chǎn)適用的判決，命

令、法律法規(guī)或條例或構(gòu)成違約行為。

(7)借款人目前沒有尚未結(jié)案的，或據(jù)借款人所知，也

沒有或?qū)⑻崞鸬脑V訟、審理、程序或索賠要求，此項(xiàng)訴訟

案件或索賠要求，一旦敗訴，可能對(duì)借款人以及子公司的

綜合財(cái)務(wù)狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合

同或票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力，或影響本合同或票據(jù)的有效性

或強(qiáng)制執(zhí)行性。

(8)除第10.6條但書所指的留置權(quán)類型，借款人對(duì)其

財(cái)產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權(quán)，在其財(cái)產(chǎn)上，沒有

一切留置權(quán)和其他抵押權(quán)。借款人在本合同和票據(jù)項(xiàng)下的

義務(wù)，至少與借款人或所借款項(xiàng)或發(fā)放信貸的保證人的所

有其他義務(wù)處于比例平等的排列次序。

(9)借款人和子公司在年月

日及截至該曰為止的會(huì)計(jì)年度綜合財(cái)務(wù)報(bào)表是

完整和準(zhǔn)確的，是按照地為良好的會(huì)計(jì)慣例普遍

接受的原則，準(zhǔn)備和經(jīng)常適用的，并且為獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)

所證明為公正地反映了該日借款人和子公司綜合財(cái)務(wù)狀

況，及其在該會(huì)議年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合結(jié)果。

Q0)自____年月日以來，借款

人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況或借款人履行其在本合同或

票據(jù)項(xiàng)下義務(wù)的能力沒有重大不利的變化。

(11)無(wú)論借款人或是其財(cái)產(chǎn)均不得根據(jù)主權(quán)或其他事

由，就本合同有關(guān)的任何訴訟或?qū)徖沓绦蛳碛胁皇芄茌牐?/p>

在判決前后不受扣押或強(qiáng)制執(zhí)行的豁免權(quán)。

(12)在此之前提交給代理行或任何銀行的有關(guān)借款人

的、并與本合同有關(guān)的所有情況，在一切重要方面是完整

而準(zhǔn)確的。

9.2重復(fù)聲明與保證

第9.1條所規(guī)定的每一項(xiàng)聲明與保證，視同在支付貸

款之日當(dāng)日和在每一利息支付日當(dāng)日所作出的聲明與保

證一樣。

10約定事項(xiàng)

10.1收入的利用

借款人應(yīng)將款的收入用作流動(dòng)資金。

10.2政府許可

借款人應(yīng)獲得并充分有效地持有和實(shí)施與本合同或

票據(jù)有關(guān)的所有政府許可，和向政府部門進(jìn)行的登記。

10.3財(cái)務(wù)報(bào)表

(1)借款人應(yīng)在不遲于每一會(huì)計(jì)年度的每一季度結(jié)束

后45天內(nèi)，向代理行提供，并向各行提供一份借款人和

子公司每季末的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表，該季度收入報(bào)

表以及財(cái)務(wù)狀況變化表。上述報(bào)表由其財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)官員證明

為完整、正確、公正及準(zhǔn)確地反映了借款人和子公司在該

季度終止時(shí)綜合財(cái)務(wù)狀況及其在該季度活動(dòng)的效果。

(2)借款人應(yīng)在不遲于其會(huì)計(jì)年度終止后90天給代理

行并給各行一份，關(guān)于借款人與子公司按照為地

普遍接受、并一致適用的、良好會(huì)計(jì)慣例的原則制訂的綜

合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報(bào)表和該會(huì)計(jì)年度財(cái)務(wù)狀況

變化表。由借款人選任，并由經(jīng)代理行接受的獨(dú)立會(huì)計(jì)師

事務(wù)所證明上述報(bào)表公正地反映了該會(huì)計(jì)年度終止時(shí)借

款人和子公司的綜合財(cái)務(wù)狀況及其在該會(huì)計(jì)年度的活動(dòng)

成果。該證明書應(yīng)包括或連同一份說明書，即在該事務(wù)所

審查上述財(cái)務(wù)報(bào)表期間，該事務(wù)所沒有注意到或發(fā)現(xiàn)可構(gòu)

成違約的事件，或者由于發(fā)出通知或時(shí)間屆滿，或者由于

這兩者而可能構(gòu)成違約的事件(或?qū)ψ⒁獾交虬l(fā)現(xiàn)的上述

違約事件的詳細(xì)敘述)。

(3)借款人應(yīng)經(jīng)常向代理行提供為代理行或任何銀行

可以合理要求的上述其他報(bào)表和資料。

10.4檢查權(quán)

借款人應(yīng)使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合

理時(shí)間審查其財(cái)產(chǎn)和記錄。

10.5違約通知

借款人應(yīng)將每一構(gòu)成違約的事件，或由于發(fā)出通知或

時(shí)間屆滿，或由于二者而可能構(gòu)成的違約事件，以及對(duì)其

根據(jù)本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)的履行能力具有或可能具

有重大不利影響的每一其他事件，立即通知代理行。

10.6留置權(quán)和抵押權(quán)

如果借款人就其作為借款人的義務(wù)，或?qū)λ杩铐?xiàng)或

提供的信貸作為擔(dān)保人的義務(wù)，在其財(cái)產(chǎn)上設(shè)有或允許產(chǎn)

生任何留置權(quán)或其他抵押權(quán)，上述留置權(quán)或抵押權(quán)應(yīng)平等

地、按比例地保證本合同和票據(jù)項(xiàng)下全部應(yīng)付的金額得到

支付;并且在設(shè)立任何上述留置權(quán)或抵押權(quán)時(shí)，應(yīng)作出明文

規(guī)定，任何銀行對(duì)此不負(fù)擔(dān)任何費(fèi)用。但是，本條不適用

于：

(1)購(gòu)買時(shí)在財(cái)產(chǎn)上設(shè)立的任何留置權(quán)僅僅作為支付

財(cái)產(chǎn)購(gòu)買價(jià)格的保證；

(2)在銀行交易的一般過程中產(chǎn)生的留置權(quán)，用以保證

在最初發(fā)生之日后一年內(nèi)到期的債務(wù)；

(3)對(duì)于庫(kù)存設(shè)立的留置權(quán)，用以保證在最初發(fā)生之日

一年內(nèi)到期的債務(wù)，該項(xiàng)債務(wù)由出售庫(kù)存所得中付還。

10.7保險(xiǎn)

借款人應(yīng)向財(cái)務(wù)狀況良好和有聲譽(yù)的保險(xiǎn)人就類似

經(jīng)營(yíng)中公司慣有的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)其財(cái)產(chǎn)投保。

10.8免稅通知

如果任何時(shí)候由地或其任何政治分支機(jī)構(gòu)

或稅收當(dāng)局對(duì)于合同項(xiàng)下任何支付應(yīng)予征收的、不論什么

性質(zhì)的、現(xiàn)在或?qū)砣魏涡再|(zhì)的稅款可以免征，則借款人

應(yīng)及時(shí)向代理行遞交一份證明上述免稅文件的副本。

11.違約事件

11.1違約事件

如果發(fā)生下列一種或一種以上違約事件，或該違約事

件正在繼續(xù)，代理行以及各行應(yīng)行使第11.2條規(guī)定的補(bǔ)

救方法。

(1)借款人未能支付本合同項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)；

(2)借款人未能履行或遵守本合同項(xiàng)下應(yīng)由借款人履

行或遵守的任何約定事項(xiàng)或合同(但不是第11.1條中所指

的事項(xiàng))，如果上述不履行或不遵守發(fā)生之后30天內(nèi)滑得

到補(bǔ)救；

(3)借款人在本合同中所作的任何聲明或保證，或在遞

交的與本合同有關(guān)的任］可其他文件中的聲明或保證，證明

其在作出、重復(fù)作出或認(rèn)定其作出或重復(fù)作出時(shí)，在任何I

重要方面是不準(zhǔn)確、不完整的，或使人誤解的；

(4)借款人或任何子公司未能履行或遵守任何其他借

款或提供信貸合同中的任何約定事項(xiàng)或合同，在該合同

中，借款人或作為借款人或保證人的子公司是合同的一方

當(dāng)事人；

⑸借款人或任何子公司將

(a)被解散,

(b)沒有付清或不能付清到期債務(wù);

?在破產(chǎn)程序中自愿開始破產(chǎn)清理案件，或根據(jù)影響

債權(quán)人權(quán)利的任何類似法律，尋求任何其他補(bǔ)救措施的任

何其他訴訟或?qū)徖沓绦颍?/p>

(d)在破產(chǎn)程序中，對(duì)開始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件或任何其

他此類訴訟或?qū)徖沓绦颍么饛?fù)或其他方式表示同意；

(e)在破產(chǎn)程序中或任何其他訴訟或?qū)徖沓绦?，已?jīng)開

始強(qiáng)迫破產(chǎn)清理案件訴訟，如果該案或任何其他訴訟或?qū)?/p>

理程序在案件提起時(shí)60天內(nèi)未被駁回或中止，或如果任

何上述駁回或中止不再有效；

(6)借款人履行本合同或票據(jù)項(xiàng)下的任何義務(wù)所必需

的任何政府許可不再有效和繼續(xù)有效；

(7)多數(shù)貸款權(quán)銀行合理地認(rèn)為，任］可政府當(dāng)局或法院

所將采取的任何行動(dòng),對(duì)借款人以及子公司的狀況有不利

影響，或?qū)杩钊寺男衅浔竞贤蚱睋?jù)項(xiàng)下的義務(wù)的能力

有不利影響，如果這項(xiàng)行動(dòng)在采取以后30天內(nèi)沒有撤銷

或撤銷的決定不再有效；

(8)借款人應(yīng)出售或以其他方式處置其全部或絕大部

分的財(cái)產(chǎn)，或不再經(jīng)營(yíng)其日前經(jīng)營(yíng)的全部或絕大部分的營(yíng)

業(yè)。

11.2違約補(bǔ)救

如果發(fā)生任何違約事件并且違約事件正在進(jìn)行。代理

行根據(jù)多數(shù)貸款權(quán)銀行要求，可以，并應(yīng)通知借款人：

Q)宣布各行根據(jù)本合同的義務(wù)宣告終止，以及/或者;

(2)宣布在終止日之后到期的借款人應(yīng)付的全部金額

立即到期并應(yīng)該支付，因此所有上述金額應(yīng)立即到期和應(yīng)

付，不需要等待，提示、要求付款、作成拒絕承兌證書或

任何種類的通知，所有這些都已經(jīng)借款人明示放棄。

11.3抵消權(quán)

如果本合同項(xiàng)下任何應(yīng)付金額到期未付，借款人授權(quán)

各行不需事先通知即可根據(jù)抵銷權(quán)、銀行留置權(quán)或反索

權(quán)，對(duì)于任何時(shí)候在該行或其任何附屬銀行、分支機(jī)構(gòu)或

辦事處所占有的借款人任何幣值的資產(chǎn)提起訴訟，以全部

償付其應(yīng)支付給各行的金額。提起訴訟的任何銀行應(yīng)立即

就該行根據(jù)本條提起的訴訟通知代理行。

11.4非排他性權(quán)利

本合同規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利是累加的，并不排除法律規(guī)定

的其他權(quán)利、權(quán)務(wù)、特權(quán)或補(bǔ)救方法。

12.適用、分配以及支付額的分?jǐn)?/p>

12.1適用以及支付額的分配

代理行根據(jù)本合同或票據(jù)（但不是根據(jù)第3.3或14.4

條）收到人的全部支付額應(yīng)不考慮借款人所指定的適用而

作如下分配：首先根據(jù)第14條到期未付的任何數(shù)額，但

不是根據(jù)第14.4條應(yīng)付的金額;其次，用于第5條到期未

付的任何費(fèi)用;第三任何根據(jù)第3.2條到期未付的保險(xiǎn)費(fèi);

第四，任何期未付的貸款利息;第五，償還貸款本金。上

述支付額應(yīng)按照所收到的資金，按第14條（而不是按第

14.4條）應(yīng)付的各該金額和按第5條應(yīng)付的各項(xiàng)費(fèi)用。到

期未付的保險(xiǎn)費(fèi)、利息或本金按比例在代理行和各行間分

配。

12.2支付額的分?jǐn)?/p>

如果任何銀行在任何時(shí)候得到按照本合同應(yīng)付的全

部或部分金額（不是指根據(jù)第3.3條或11.3條或14.4條，

或根據(jù)第12.1條由代理行講行的分?jǐn)偅?，該行?yīng)立即將所

得金額付給代理行，代理行應(yīng)根據(jù)第12.2條分配上述金

額，如同該款為借款人所付還。但是,如果任何銀行在任

何時(shí)候通過行使抵消權(quán)、銀行留置權(quán)或反索得到本合同項(xiàng)

下應(yīng)付金額的全部或部分款項(xiàng)，該行應(yīng)立即向其它銀行購(gòu)

買這些銀行的貸款參與權(quán)，使購(gòu)買貸款參與權(quán)的該行能按

比例與其他銀行分?jǐn)偵鲜鼋痤~。再者，如果此后從購(gòu)買銀

行得到上述金額的全部或部分，則購(gòu)買應(yīng)予以撤銷，而購(gòu)

買價(jià)格應(yīng)按補(bǔ)償程度恢復(fù)。但7寸利息所作的調(diào)整應(yīng)當(dāng)是公

平合理的。借款人同意，根據(jù)本條從另一銀行購(gòu)買參與權(quán)

的任何銀行可以在法律允許的最大限度內(nèi)，充分實(shí)行其所

有有關(guān)該參與權(quán)的支付權(quán)利，如同該銀行是借款人上述金

額的直接債權(quán)人。上述規(guī)定不會(huì)以任何方式影響各該銀行

保有本合同或票據(jù)項(xiàng)下以外的債權(quán)所得到的金額。

13代理行

13.1代理行

⑴各行授權(quán)代理行代表該行實(shí)施本合同專門委托給

委托行的權(quán)力及其它所有合理的附加權(quán)力。代理行和各行

之間的關(guān)系僅為代理人和本人的關(guān)系，而決不能將代理行

視為任］可銀行的信托受托人，或?qū)Υ砣艘?guī)定本合同明示

條款規(guī)定以外的任何義務(wù)。

(2)無(wú)論代理行或其任何董事、職員、雇員或其他代理

人，都不對(duì)下列事項(xiàng)承擔(dān)彳皆可責(zé)任：

⑻借款人未履行其在本合同或票據(jù)項(xiàng)下的義務(wù);

(b)在本合同中所作聲明與保證或提供的與本合同有

關(guān)的任j可其他文件的真實(shí)性；

(。本合同或票據(jù)的有效性或強(qiáng)制執(zhí)行性。

(3)無(wú)論代理行或其董事、職員、雇員或其他代理人對(duì)

與本合同或票據(jù)有關(guān)的作為或不作為，除重大過失或故意

的不良行為外，不負(fù)任何責(zé)任。代理行有權(quán)善意信賴經(jīng)認(rèn)

為是真實(shí)的，并由適當(dāng)?shù)娜诉f交或簽署的任何文件，信賴

由它選擇的任何獨(dú)立的法律顧問或其他專業(yè)顧問的意見，

并對(duì)任j可其他當(dāng)事人由于上述信賴的結(jié)果不負(fù)責(zé)任。

(4)各行已對(duì)借款人進(jìn)行了有關(guān)貸款的資信情況的調(diào)

查和評(píng)估，并確定作出這項(xiàng)貸款是適當(dāng)和謹(jǐn)慎的。除本合

同明確規(guī)定以外，代理行沒有責(zé)任向任何銀行提供與借款

人有關(guān)的信用或其他情報(bào)，不論這些情報(bào)是在撥付貸款之

前或之后得到的。

(5)代理行應(yīng)立即

(a)向各行傳送其收到借款人給各行或要求各行采取

某項(xiàng)行動(dòng)的每份通知或其它文件；

(b)在收到第7.1條的所有文件時(shí)，通知每家銀行；

(c)在收到第7.2條的所有文件時(shí)通知各行;

(d)將收到的各銀行的全部票據(jù)轉(zhuǎn)交該行,以及

(e)將根據(jù)第6.1條遞交代理行的任何文件的副本轉(zhuǎn)

交各行。代理行應(yīng)盡快將根據(jù)第8.1條和8.2條收到的文

件副本轉(zhuǎn)交各行。

(6)代理行沒有責(zé)任詢問借款人履行其在本合同或票

據(jù)項(xiàng)下的義務(wù)。但是，代理行應(yīng)立即向各行通知其作為代

理行收到關(guān)于違約事件的通知，或由于通知或時(shí)間屆滿，

或由于兩者而構(gòu)成違約的事件。

(7)除本合同另有明確規(guī)定外，代理行沒有義務(wù)向任何

銀行說明由于它或它的附屬機(jī)構(gòu)貸款而收到的金額或其

利潤(rùn)。代理行及其附屬機(jī)構(gòu)得向借款人貸款，接受借款人

存款，并一般地與借款人進(jìn)行各種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，如同不是代

理行一樣。

(8)根據(jù)本合同，代理行可將各行視為為所有目的而提

交給該行的票據(jù)持有人，除非或直到向代理行通知轉(zhuǎn)讓或

讓與°任何票據(jù)持有人的任何請(qǐng)求、許可或同意應(yīng)是決定

性的，并對(duì)任何后手持有人有約束力。

(9)代理行在任何時(shí)候者阿以辭職以書面通知各行和

借款人，多數(shù)貸款權(quán)銀行也可說明理由或不說明理由地通

知代理行予以撤換.在作出上述任何一種通知時(shí)，多數(shù)貸

款權(quán)銀行應(yīng)有權(quán)指定一個(gè)接替的代理行。如果在作出上述

通知的30天內(nèi)接替的代理行沒有被指定和沒有接受這種

指定，則已卸任的代理行可以指定一接替的代理行，這種

指定的代理行其綜合資本和盈余至少有萬(wàn)美元

或與其相等的其它外幣，或者是這種銀行的一個(gè)附屬機(jī)

構(gòu)。接替的代理行一經(jīng)接受指定為代理行時(shí)，即應(yīng)接替并

被賦予卸任的代理行的一切權(quán)利、權(quán)刀、特權(quán)和責(zé)任。卸

任代理行應(yīng)被解除本合同下的義務(wù)。盡管卸任的代理行辭

職或被撤換，在它根據(jù)本合同和為代理行時(shí)所作所為或不

作為，本條的各項(xiàng)規(guī)定應(yīng)繼續(xù)對(duì)它有效。

13.2償付的約定事項(xiàng)

各行應(yīng)按其各自決定的份額按比例補(bǔ)償代理行(就借

款人未補(bǔ)償部分)在執(zhí)行其他為代理行職責(zé)時(shí)所發(fā)生的一

切費(fèi)用,包括，但不限于，律師和其他特聘的顧問的合理

費(fèi)用，如果代理行需要在支付貸款之前支付上述費(fèi)用，則

按該行各自的貸款承諾確定。如果在此之后，則按其在這

個(gè)時(shí)候所保持的貸款金額確定。

13.3代理人未收到的資金

(1)除非在本合同的付款到期日之前代理行已經(jīng)收到

借款人的書面通知，借款人在該日不打算全部支付，否則

代理行可以推定借款人在到期日已經(jīng)支付，并據(jù)此推定，

代理行可以（但不必）在該支付日向各經(jīng)提供與該行推定應(yīng)

支付部分相等的金額。如果借款人事實(shí)上并未支付代理

行，一經(jīng)各行要求，應(yīng)立即償付代理行提供的金額，連同

從支付之日起（包括該日在內(nèi)）代到償付之日（不包括該日

在內(nèi)）每日的利息。由代理行確定的年利率是代理行提的倫

敦同業(yè)銀行市場(chǎng)的該日美元存款的隔日利率。

（2）代理行在支付之日應(yīng)有權(quán)推定各行（但已經(jīng)向代理

行發(fā)出相反通知，代理行在支付前已收到該通知的任何銀

行除外）已經(jīng)按照第2.3條向代理行提供資金。根據(jù)上述推

定，代理行可以（但不必）把相當(dāng)于所有銀行（沒有從它們收

到上述通知）各自貸款承諾總額的資金貸記入借款人。如果

未發(fā)出上述通知的任何銀行沒有根據(jù)第2.5條提供資金，

并且代理行已經(jīng)將相當(dāng)于該行貸款承諾的金額貸記入借

款人按照第2.2條開立的帳戶代理行應(yīng)有權(quán)根據(jù)其選擇,

從該行或借款人立即索還上述金額（不影響借款人對(duì)上述

銀行的權(quán)利），以及從支付日起（包括支付日在內(nèi)）到索還之

日（不包括該日在內(nèi)）上述金額每日利息，代理行確定的年

利率為代理行提供的倫敦銀行同業(yè)市場(chǎng)的該日美元存款

的隔日利率。

14補(bǔ)償

14.1開辦費(fèi)

借款人應(yīng)以美元立即償還代理行代表借款人或經(jīng)理

行談判、準(zhǔn)備和簽訂本合同和票據(jù)以及有關(guān)銀團(tuán)貸款發(fā)生

的一切合理費(fèi)用。上述費(fèi)用應(yīng)包括，但不限于，印刷和復(fù)

制費(fèi)用，旅行和通訊費(fèi)用，本合同規(guī)定的交易所附加的任

何廣告費(fèi)以及代理行和各行特聘顧問和特聘的紐約律師

的各項(xiàng)費(fèi)用。

14.2修改和強(qiáng)制執(zhí)行費(fèi)用

借款人應(yīng)即以美元補(bǔ)償代理行和各行由于

Q)對(duì)本合同的任何修改、變更、談判、準(zhǔn)備或履行,

(2)任何違約事件，或

(3)保持或執(zhí)行本合同或票據(jù)項(xiàng)下由可權(quán)利，或與之有

關(guān)而發(fā)生的所有合理費(fèi)用，包括，但不限于，律師費(fèi)用。

14.3其他費(fèi)用

如果借款人：

⑴在發(fā)出第2.2條所指的通知后，沒有在規(guī)定執(zhí)行各

項(xiàng)條件之時(shí)或之前執(zhí)行第8條規(guī)定的各項(xiàng)條件，或用其它

方式不履行其根據(jù)第2.2條不可撤銷的承諾;

⑵到期應(yīng)付而未付本合同項(xiàng)下的任何應(yīng)付金額，或

者;

（3）不是在支付利息日，支付任何貸款的本金，借款人

應(yīng)以美元立即向各行支付所有合理費(fèi)用，包括，但不限于,

任何利差損失或清償?shù)馁M(fèi)用，或使用獲得的存款進(jìn)行貸放

的費(fèi)用,以撥付過期的金額或在作出支付的利息期內(nèi)撥付

該項(xiàng)貸款（視具體情況而定）。

14.4增加的費(fèi)用

借款人應(yīng)以美元即期向每家銀行支付由上述銀行確

定因該銀行的貸款或其履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)而發(fā)生的

全部費(fèi)用和已收或應(yīng)收金額的減少部分，以及因法律、條

例或條約的公布、變化或解釋，或由于該行遵守任］可政府

當(dāng)局的命令，要求或請(qǐng)求（不論是否具有法律效力）而發(fā)生

的全部費(fèi)用以及已收或應(yīng)收金額的減少部分，包括，但不

限于，產(chǎn)生于

Q）任何稅款的征收或變更，但不是

⑶以該銀行或其貸款分行凈所得計(jì)算并由該行總行

或貸款分行所在地征收的任^可稅款，以及

（b）第6.1條所指的任何稅款的征收或變更，或者

(2)對(duì)該行準(zhǔn)備金、專門存款的征稅或變更，或?qū)υ撱y

行資產(chǎn)、負(fù)債或其帳上存款或貸款的莞似要求的任］可上述

費(fèi)用或減少。

15.一般條款

15.1法律的選擇

本合同受紐約州法律的管轄。并據(jù)此釋義和解釋。

15.2管轄權(quán)

(1)借款人同意凡與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟或

審理程序都可在紐約州法院或紐約南區(qū)聯(lián)邦地區(qū)法院提

起并執(zhí)行;借款人不可撤銷地接受各該法院管轄，不可撤銷

地指定________信箱(該信箱在紐約設(shè)有辦事處，位于

街,紐約10004)為其收受彳I1可上述訴

訟或?qū)徖沓绦蛩瓦_(dá)傳票或其它法律傳喚的代理人。借款人

同意，只要它根據(jù)本合同有彳義可義務(wù),應(yīng)為傳票或傳喚的

送達(dá)而在紐約保持正式指定的代理人。借款人同意，如果

不能保持該代理人，任何傳票或傳喚得按本合同通知規(guī)定

的地址，用掛號(hào)郵件郵寄送達(dá)借款人。

(2)借款人并同意，可以在在或可以找到借款

人或其任何財(cái)產(chǎn)的任何其他管轄地的法院，提起任］可上述

訴訟或?qū)徖沓绦蚣皥?zhí)行，并不可撤銷地接受上述法律管

轄。

(3)借款人不可撤銷地放棄就本合同或票據(jù)有關(guān)的任

何訴訟或?qū)徖沓绦虿皇茉诿绹?guó)紐約州地,美國(guó)紐

約南區(qū)巡回法院或任何其他國(guó)家或管轄地法院的管轄，在

判決前后不受扣押及執(zhí)行的所有豁免權(quán)(不論是以主權(quán)或

其他為根據(jù))，并同意在或有關(guān)任何上述訴訟或?qū)徖沓绦驎r(shí)

不提起或不主張任何豁免權(quán)。

(4)借款人在法律允許的最大限度內(nèi)，不可撤銷地放棄

對(duì)現(xiàn)在或以后在紐約州最高法院、紐約縣或紐約南區(qū)巡回

法院提起的、以任何方式與本合同或任何票據(jù)有關(guān)的訴訟

或?qū)徖沓绦蛑付ǖ膶徟械攸c(diǎn)提出異議，對(duì)在上述法院提起

的訴訟，不可撤銷地放棄以出庭不便為理由而提出的請(qǐng)

求。

15.3貸款貨幣

Q)根據(jù)第14條規(guī)定需要償付的轄用，如果原來是以

美元以外的貨幣支付時(shí)，借款人同意應(yīng)以相當(dāng)于美元的金

額償還，即發(fā)生上述費(fèi)用的人，根據(jù)正常的銀行程序，在

原費(fèi)用支出之日以上述其他貨幣購(gòu)買美元所應(yīng)支付的金

額（在升水和兌換費(fèi)用之后）。借款人并同意，根據(jù)第4.2

條，上述金額應(yīng)付的利息應(yīng)根據(jù)其金額以美元計(jì)算。

（2）本合同第1條款述及的美元是至關(guān)重要的。根據(jù)本

合同或票據(jù)，借款人對(duì)于任何到期金額的義務(wù)，盡管以任

何其它貨幣支付（不論根據(jù)判決或其它），應(yīng)僅以美元計(jì)算

的金額履行，即以代理行或上述銀行根據(jù)正常的銀行手

續(xù)，于收到上述支付款項(xiàng)之后的銀行工作日立即以其它貨

幣購(gòu)買的金額（在升水和兌換費(fèi)用之后）履行。如果由于任

何理由，購(gòu)買的以美元計(jì)的金額不足原來到期日的金額，

借款人同意以美元支付為賠償上述不足金額所必需的上

述附加金額。借款人沒有因這種支付而解除的債務(wù)應(yīng)作為

單獨(dú)和獨(dú)立的債務(wù)到期，并在本合同規(guī)定解除之前應(yīng)繼續(xù)

充分有效。

15.4票據(jù)的替換

由于票據(jù)丟失、盜竊、被毀或殘缺不全，以及

Q）在丟失，被竊、或被毀的情況下，借款人收到他可

以合理地滿意的補(bǔ)償或擔(dān)保（除非票據(jù)持有人是公認(rèn)可靠

的金融機(jī)構(gòu)，則持有人自身關(guān)于補(bǔ)償?shù)膮f(xié)議應(yīng)被認(rèn)為是令

人滿意的）;或者

(2)如果票據(jù)殘缺不全，則在向借款人出示該殘損票據(jù)

時(shí)，借款人應(yīng)自付費(fèi)用簽署并遞交一份新的票據(jù)，注明支

付日期和相同的本金金額代替殘損票據(jù)。

15.5通知

除本合同另有明確規(guī)定外，所有通知應(yīng)按照本合同以

電傳或電報(bào)或派人送交的書面通知，月傳真發(fā)送或航空郵

遞，郵資已付。上述所有通知應(yīng)遞交給附錄1指定的收受

人的電傳號(hào)或號(hào)或地址(視具體情況而定)，或上

述收受人通知其他當(dāng)事人已指出的其它號(hào)碼或地址。所有

上述通知應(yīng)在收到時(shí)有效。

15.6補(bǔ)救和棄權(quán)

代理行或任何銀行沒有或遲延行使本合同項(xiàng)下的權(quán)

利應(yīng)不應(yīng)視為放棄或損害上述權(quán)利。單一地或部分地行使

上述權(quán)利應(yīng)不排除以任何其它方式行使或進(jìn)一步行使上

述權(quán)利或其它權(quán)利。除非以書面形式表示，否則上述權(quán)利

的放棄應(yīng)屬無(wú)效c上述任何權(quán)利的放棄不能視為本合同任

何其它權(quán)利的放棄。

15.7變更本合同只能由當(dāng)事人書面簽字的文件變

更。

15.8轉(zhuǎn)讓

(1)本合同對(duì)借款人、代理行和各行及其各自的繼承者

和受讓人的利益有約束力。但是，如杲代理行以及所有銀

行沒有事先書面同意，借款人不能轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)下的

任］可權(quán)利或義務(wù)。

(2)各行得在任何時(shí)候讓與或轉(zhuǎn)讓其在任何票據(jù)或本

合同項(xiàng)下的權(quán)利或義務(wù)。但是/到可銀行都不得以根據(jù)任

何管轄地的公司法或票據(jù)法需要登記的形式或方式作出

上述讓與或轉(zhuǎn)讓。借款人應(yīng)經(jīng)常根據(jù)任何銀行的請(qǐng)求，簽

署并遞交為讓與或轉(zhuǎn)讓發(fā)生充分效力所必需的文件,包

括，但不限于，該銀行應(yīng)簽署和遞交的以換取該銀行持有

的票據(jù)的新票據(jù)。如果任何銀行讓與或轉(zhuǎn)讓其在本合同項(xiàng)

下的任何權(quán)利或義務(wù)，則本合同中所指各行，就其各自利

益而論，應(yīng)指各個(gè)被轉(zhuǎn)讓權(quán)利和義務(wù)的銀行和個(gè)人。

15.9代理行或?？摄y行的決定

代理行或任何銀行的每一決定,在沒有明顯錯(cuò)誤時(shí)，

應(yīng)是最終的，對(duì)當(dāng)事人有約束力。

15.10繼續(xù)有效

借款人在第6.1條、6.2條和14條項(xiàng)下的義務(wù)，在償

還貸款、取I肖票據(jù)及終止銀行和代理行在本合同項(xiàng)下的義

務(wù)時(shí)仍然有效。

15.11語(yǔ)言

有關(guān)本合同提交的每份文件均應(yīng)為英文，或應(yīng)附有英

文譯本，由必須提交上述文件的當(dāng)事人確認(rèn)為完整和準(zhǔn)

確。

15.12條款的可分割性

本合同中任何管轄區(qū)禁止或不能執(zhí)行的任何條款就

該管轄區(qū)而言，在上述禁止或不能執(zhí)行限度內(nèi)無(wú)效，并不

使合同的其它條款無(wú)效，或者影響該條款在任何其它管轄

區(qū)內(nèi)的有效性和可執(zhí)行性。

15.13副本

本合同以簽署任何數(shù)量的副本，所有上述副本合起來

應(yīng)視為構(gòu)成同一合同。

15.14術(shù)語(yǔ)的統(tǒng)一性

本合同包括關(guān)于標(biāo)的事項(xiàng)的當(dāng)事人之間的全部合同，

并取代所有口頭陳述和以前的書面文件。

雙方于合同開端所述日期在紐約正式簽署和交付本

合同，以資證明。

借款人（蓋章）：公司代理行（蓋

章）：銀行

代表（簽字）:代表（簽字）：

職務(wù)：職務(wù)：

年一月一日

年一月一日

簽訂地點(diǎn)：簽訂地

八、、?_____________________________

管理行（蓋章）：________銀行

代表（簽字）:

職務(wù)：_________

年一月一日

簽訂地點(diǎn)：

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇2

甲方：

乙方：

法定代表人：

根據(jù)中國(guó)人民銀行銀件精神，促進(jìn)雙方經(jīng)營(yíng)順利開

展，甲乙雙方經(jīng)過充分協(xié)商，簽訂如下約期存款合同：

一、本合同書簽訂之日起日內(nèi)，乙方通過轉(zhuǎn)帳方式

向甲方存入單筆不低于人民幣萬(wàn)元的約期存款；

二、甲方在存款到帳當(dāng)日，按照乙方存入款項(xiàng)的金額

開具約期存款定單交付乙方。

三、約期款項(xiàng)存入期限為個(gè)月，自存單記載日當(dāng)日

開始計(jì)息。

四、雙方約定存款利率為月利率%0，合同履行期間，

在無(wú)國(guó)家法律禁止性規(guī)定的'情況下，該利率不得變更。

五、甲方按季向乙方支付存款利息，特殊情況征得乙

方同意也可到期支付存款利息，存款利息由甲方直接轉(zhuǎn)入

乙方在甲方開立的結(jié)算帳戶。

六、約期存款乙方在到期時(shí)一次性支取，特殊情況經(jīng)

提前通知甲方也可提前支取，提前支取的，按照同業(yè)往來

利率支付存款利息。

七、乙方利用約期存款定單為本單位及乙方客戶進(jìn)行

質(zhì)押、提供擔(dān)保時(shí)，甲方應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助辦理核押等相關(guān)手

續(xù)。

八、本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商予以補(bǔ)充，補(bǔ)充協(xié)

議作為本合同的組成部分。

九、甲乙雙方就本合同履行而發(fā)出通知、征得同意、

達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議等，均須采用書面形式，并加蓋本單位公章

或者業(yè)務(wù)專用章。

十、本合同自甲乙雙方簽早之日起生效,存款支取后

自動(dòng)終止。

H、本合同一式三份，甲乙雙方各持一份，報(bào)人民

銀行備案T分。

甲方中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行縣支行（蓋章）

負(fù)責(zé)人（委托代理人）（簽字）

乙方縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社（蓋章）

法定代表人（委托代理人）（簽字）

年月日

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇3

甲方：___________

乙方：_______

法定代表人：___________________

根據(jù)文件精神，促進(jìn)雙方經(jīng)營(yíng)順利開展，甲乙雙方經(jīng)

過充分協(xié)會(huì)，簽訂如下約期存款合同：

一、本合同書簽訂之日起日內(nèi)，乙方通過轉(zhuǎn)帳

方式向甲方存入單筆不低于人民幣萬(wàn)元的約期存

款；

二、甲方在存款到帳當(dāng)日，按照乙方存入款項(xiàng)的金額

開具約期存款定單交付乙方。

三、約期款項(xiàng)存入期限為個(gè)月，自存單記載日

當(dāng)日開始計(jì)息。

四、雙方約定存款利率為月利率%0,合同履行

期間，在無(wú)國(guó)家法律禁止性規(guī)定的情況下，該利率不得變

更。

五、甲方按季向乙方支付存款利息，特殊情況征得乙

方同意也可到期支付存款利息，存款利息由甲方直接轉(zhuǎn)入

乙方在甲方開立的結(jié)算賬戶。

六、約期存款乙方在到期時(shí)一次性支取，特殊情況經(jīng)

提前通知甲方也可提前支取，提前支取的，按照同業(yè)往來

利率支付存款利息。

七、乙方利用約期存款定單為本單位及乙方客戶進(jìn)行

質(zhì)押、提供擔(dān)保時(shí)，甲方應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助辦理核押等相關(guān)手

續(xù)。

八、本合同未盡事宜，由雙方協(xié)商予以補(bǔ)充，補(bǔ)充協(xié)

議作為本合同的組成部分。

九、甲乙雙方就本合同履行而發(fā)出通知、征得同意、

達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議等，均須采用書面形式，并加蓋本單位公章

或者業(yè)務(wù)專用章。

十、本合同自甲乙雙方簽章之日起生效，存款支取后

自動(dòng)終止。

十一、本合同一式三份，甲乙雙方各持一份，報(bào)人民

銀行備案T分。

甲方：縣支行（蓋章）

負(fù)責(zé)人（委托代理人）（簽字）：

乙方：（蓋章）

法定代表人（委托代理人）（簽字）:

__________年月日

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇4

甲方：

法定代表人：

毋斤：

聯(lián)系電話：

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：

乙方：

法定代表人:

住所:

聯(lián)系電話：

統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：

鑒于：

1、甲方為經(jīng)金融辦批準(zhǔn)，登記并取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，

從事投融資信息提供的中介服務(wù)平臺(tái)，致力于建立、健全

規(guī)范的、安全的交易機(jī)制和體系，以維護(hù)交易各方的合法

權(quán)益；

2、乙方為自愿遵守甲方各項(xiàng)管理規(guī)定，并申請(qǐng)成為

甲方交易平臺(tái)保證機(jī)構(gòu)會(huì)員的企業(yè)法人,其自愿接受交易

平臺(tái)特定融資人會(huì)員的委托，為其向特定投資人會(huì)員提供

保證擔(dān)保。

基于此，經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，本著互利共贏、誠(chéng)實(shí)

守信之原則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律、

法規(guī)，就乙方成為甲方交易平臺(tái)保證機(jī)構(gòu)會(huì)員之事宜，達(dá)

成如下一致意見，以資各方信守謹(jǐn)遵。

定義:

除本協(xié)議及/或甲方公布的其他文件明文規(guī)定外，本

協(xié)議對(duì)下列名詞定義如下：

1、會(huì)員，是指經(jīng)甲方審批，同意并允許其在甲方交

易平臺(tái)，接受特定融資人委托，向特定投資人提供保證擔(dān)

保的保證機(jī)構(gòu)會(huì)員。

2、融資人，是指經(jīng)甲方審核，同意其以融資人的身

份通過甲方交易平臺(tái)進(jìn)行融資的自然人或法人。

3、投資人，是指經(jīng)甲方審核，同意其以投資人的身

份通過甲方交易平臺(tái)進(jìn)行投資的自然人或法人。

4、債權(quán)人，是指通過甲方交易平臺(tái)進(jìn)行投資，并簽

訂相關(guān)投資協(xié)議（包括但不限于借款合同等）的投資人會(huì)

員。

5、掛單，是指甲方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制流程及管理制度，

對(duì)融資人會(huì)員的融資請(qǐng)求進(jìn)行審核后，同意其在交易平臺(tái)

就融資額、融資利率等信息進(jìn)行公告的過程。

6、電子交易平臺(tái)，是指甲方進(jìn)行維護(hù)和運(yùn)營(yíng)的，供

投資人、融資人達(dá)成投融資合同的電子服務(wù)平臺(tái)。

第一條會(huì)員承諾及保證

經(jīng)乙方審慎評(píng)估，向平臺(tái)作出如下承諾：

1、持有合法、有效、齊全的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)

營(yíng)許可證等資質(zhì)證明；

2、公司全體股東已按照《中華人民共和國(guó)公司法》

及公司章程的規(guī)定，足額繳納了認(rèn)繳或認(rèn)購(gòu)股本，并符合

相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門的要求，且已完成相關(guān)驗(yàn)資手續(xù);

3、公司擁有完整的風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)，并具備專業(yè)的風(fēng)

險(xiǎn)控制能力，且已建立并將完善內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度及體

系,足以實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范W及時(shí)預(yù)警,同時(shí)，保證將不

斷提高自身之風(fēng)險(xiǎn)防范及擔(dān)保能力；

4、保證其承擔(dān)保證責(zé)任，符合國(guó)家及地方政府有關(guān)

融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范性法律文件;否則，由此導(dǎo)致的責(zé)任由

乙方承擔(dān)；

5、保證其向平臺(tái)提交之所有融資項(xiàng)目及融資人信息

及相關(guān)資料，為其經(jīng)過嚴(yán)格、妥善的盡職調(diào)查和核實(shí)后提

交，承諾對(duì)所提交資料及信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、

合法性負(fù)責(zé);同時(shí)，乙方保證，其在與債權(quán)人、平臺(tái)簽署《保

證合同》之前，已按照平臺(tái)管理制度及要求，落實(shí)全部的

反擔(dān)保措施，并確保該反擔(dān)保措施足以防范可能導(dǎo)致的違

約損失；

6、若乙方在甲方交易平臺(tái)擔(dān)保的融資項(xiàng)目發(fā)生逾期

還款等違約責(zé)任時(shí)，乙方承諾按照保證合同的約定，及時(shí)

代償責(zé)任。

第二條賬戶管理

1、賬戶設(shè)立

乙方應(yīng)按照甲方要求提交相應(yīng)的資料或信息，由甲方

對(duì)乙方的擔(dān)保能力及風(fēng)險(xiǎn)控制狀況進(jìn)行評(píng)估和判斷。

經(jīng)甲方審核同意，同時(shí)乙方在按照本協(xié)議之約定繳納

相應(yīng)的席位費(fèi)后，甲方將為乙方開通保證機(jī)構(gòu)會(huì)員賬戶，

并擁有唯一的會(huì)員編號(hào)。

乙方應(yīng)本著誠(chéng)實(shí)守信之原則，按照甲方要求提供其必

要的資料及信息，并對(duì)上述資料及信息的真實(shí)性、及時(shí)性、

完整性負(fù)責(zé)。

經(jīng)甲方審核同意乙方加入的，甲方將根據(jù)其相關(guān)規(guī)定

及管理辦法等,以《保證機(jī)構(gòu)會(huì)員指標(biāo)評(píng)定通知書》（以下

簡(jiǎn)稱"通知書〃）的形式，書面通知乙方的可擔(dān)保金額上限、

單個(gè)融資項(xiàng)目擔(dān)保金額上限、保證金等相關(guān)事宜。此通知

書為本協(xié)議附件,是本協(xié)議不可分割的一部分,且該通知

書應(yīng)當(dāng)作為乙方在本協(xié)議有效期內(nèi)開展相關(guān)擔(dān)保業(yè)務(wù)的

準(zhǔn)則或依據(jù)，否則，甲方有權(quán)根據(jù)相關(guān)管理規(guī)定要求乙方

承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

同時(shí)，甲方將基于乙方所擔(dān)保項(xiàng)目實(shí)際發(fā)生的逾期、

擔(dān)保代償?shù)绕渌嚓P(guān)情況，定期或不定期調(diào)整相關(guān)指標(biāo)并

向乙方送達(dá)新的通知書。新通知書送達(dá)之日，相關(guān)指標(biāo)即

按新通知書所載之標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行;新的通知到達(dá)之日為甲方將

書面通知送達(dá)乙方辦公場(chǎng)所之日或甲方以郵寄方式寄交

時(shí)交付快遞人員之日。

2、該賬戶用于按照甲方交易規(guī)則，向甲方交易平臺(tái)

提交融資項(xiàng)目信息等操作。

3、乙方應(yīng)妥善、安全的保管賬戶密碼及信息，非因

平臺(tái)原因造成的密碼泄露、信息泄露等損失，乙方應(yīng)自行

承擔(dān)。

乙方可以登陸賬戶對(duì)密碼及信息等進(jìn)行設(shè)置、保存和

修改，但應(yīng)當(dāng)遵守平臺(tái)相關(guān)管理規(guī)則或規(guī)定。

4、乙方同意：基于保證投融資人合法權(quán)益及保護(hù)交

易安全之需要，平臺(tái)有權(quán)暫停服務(wù)或限制交易平臺(tái)夸B分功

能，或提供新的功能，在任何J功能減少、增加或變更時(shí)，

乙方仍應(yīng)當(dāng)按照本協(xié)議及改變后的協(xié)議執(zhí)行。

5、若乙方賬戶信息需要變更的，應(yīng)當(dāng)以書面形式向

平臺(tái)提出申請(qǐng)，經(jīng)平臺(tái)審核確認(rèn)后，平臺(tái)將按照申請(qǐng)之內(nèi)

容，對(duì)乙方賬戶信息進(jìn)行對(duì)應(yīng)的更改。

6、基于下列原因，平臺(tái)有權(quán)注銷乙方賬戶：

本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效，本協(xié)議壹式叁份，甲

方執(zhí)貳份，乙方執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

甲方代表簽名：

簽訂地點(diǎn)：

乙方代表簽名：

簽訂地點(diǎn)：

年月日

年月日

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇5

合同編號(hào)：

貸款方：—

借款方：一

雙方共同遵守《中華人民共和國(guó)民法典》、國(guó)務(wù)院頒

發(fā)的《借款合同條例》，并簽訂此合同。

第一條根據(jù)項(xiàng)目計(jì)劃批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號(hào)，批準(zhǔn)借款方

（項(xiàng)目名稱及主要內(nèi)容）項(xiàng)目，總投資萬(wàn)元，其中自籌

萬(wàn)元，其它萬(wàn)元，向貸款單位申請(qǐng)（貸款種類）貸款

萬(wàn)兀。

第二條貸款方根據(jù)借款方以下借款用途同意貸款

萬(wàn)元。貸款期限：自年月日至年月日。

貸款方按照各項(xiàng)貸款辦法規(guī)定的利率檔次、計(jì)算時(shí)間，向

借款方計(jì)收利息。借款用途：購(gòu)置設(shè)備臺(tái)（套）萬(wàn)

元;土建平方米萬(wàn)元;其它萬(wàn)元。

第三條貸款方保證在核準(zhǔn)的貸款額度內(nèi)，根據(jù)貸款

合同約定的期限，及時(shí)供應(yīng)資金，如因本身責(zé)任，不能按

時(shí)提供貸款，應(yīng)按違約數(shù)額和延遲天數(shù)付給借款方違約

金。違約金由貸款方按本項(xiàng)貸款利率檔次加付%

第四條借款方保證按照如下期限歸還本金：年

月萬(wàn)元、年月元、年月萬(wàn)

元、年月萬(wàn)元、年月萬(wàn)元、年

月萬(wàn)元。

第五條借款方還本付息的資金來源，雙方同意按有

關(guān)規(guī)定，用下列資金還款：

1.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的所得稅前利潤(rùn)萬(wàn)元，

2.貸款項(xiàng)目投產(chǎn)后新增加的稅金萬(wàn)元，

3.自有資金（包括更新改造資金、新產(chǎn)品試制費(fèi)和生產(chǎn)

發(fā)展基金）萬(wàn)元，

4.新增固定資產(chǎn)折舊萬(wàn)元，

5.貸款項(xiàng)目交主管部門的費(fèi)用萬(wàn)元，

6.其它資金萬(wàn)元。

第六條貸款方有權(quán)監(jiān)督借款方按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目實(shí)施

計(jì)劃、設(shè)計(jì)方案和合同規(guī)定使用借款，未經(jīng)貸款方同意，

借款方不得隨意變更項(xiàng)目?jī)?nèi)容和借款用途，否則貸款方有

權(quán)收回或停止借款，并對(duì)挪用的貸款部分加收利

息%0

第七條如借款方不能按期歸還借款，由保證人或擔(dān)

保單位承擔(dān)償還本息的責(zé)任。

第八條本合同經(jīng)借款方、貸款方、保證方簽章后生

效，至此項(xiàng)借款本息全部還清后終止。合同正本三份：借

款方、貸款方、保證方各執(zhí)一份;副本四份：報(bào)送人民銀行

一、二級(jí)分行，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾砭帧⒍悇?wù)局。

借款方（單位）（公章）

法定代表人（職務(wù)、姓名）（簽章）

貸款方（單位）（公章）

法定代表人（職務(wù)、姓名）（簽章）

保證人（單位）（公章）

簽訂日期：一

簽訂地點(diǎn)：一

國(guó)際金融機(jī)構(gòu)借款合同篇6

金融機(jī)構(gòu)間約期存款合同書

甲方中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行?縣支行。

負(fù)責(zé)人，行長(zhǎng)。

乙方縣農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社。

法定代表人，主任。？根據(jù)中國(guó)人民銀行銀行復(fù)

[______]90號(hào)文件精神，促進(jìn)雙方經(jīng)營(yíng)順利開展，甲乙

雙方經(jīng)過充分協(xié)商，簽訂如下約期存款合同：

一、本合同書簽訂之日起日內(nèi)，乙方通過轉(zhuǎn)帳方式向

甲方存入單筆不低于人民幣?萬(wàn)元的約期存款；

二、甲方在存款到帳當(dāng)日，按照乙方存入款項(xiàng)的金額

開具約期存款定單交付乙方。

三、約期款項(xiàng)存入期限為個(gè)月，自存單記載日當(dāng)日開

始計(jì)息。

四、雙方約定存款利率為月利率％。,合同履行期間，

在無(wú)國(guó)家法律禁止性規(guī)定的情況下，該利率不得變更。

五、甲方按季向乙方支付存款利息，特殊情況征得乙

方同意也可到期支付存款利息，存款利息由甲方直接轉(zhuǎn)入

乙方在甲方開立的結(jié)算賬戶。

六、約期存款乙方在到期時(shí)一次性支取，特殊情況經(jīng)

提前