反洗錢復(fù)習(xí)試題及答案

第頁反洗錢復(fù)習(xí)試題及答案1.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)），對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A、3個(gè)工作日內(nèi)B、7個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、15個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：C解析：暫無解析2.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、地方各級(jí)人民政府B、公安機(jī)關(guān)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：B解析：暫無解析3.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：D解析：暫無解析4.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)經(jīng)營管理、外部環(huán)境、監(jiān)管法規(guī)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素的變化，及時(shí)調(diào)整自評(píng)估指標(biāo)和方法。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，應(yīng)當(dāng)縮短自評(píng)估周期，提高自評(píng)估頻率,是開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循的哪項(xiàng)原則（）A、全面性原則B、客觀性原則C、匹配性原則D、靈活性原則【正確答案】：D解析：暫無解析5.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)（），應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。A、建立期間B、終止期間C、存續(xù)期間D、中止期間【正確答案】：C解析：暫無解析6.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施確定（）是否為外國政要、國際組織高級(jí)管理人員、外國政要或者國際組織高級(jí)管理人員的特定關(guān)系人。如為上述人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取風(fēng)險(xiǎn)管理措施了解其資金或者財(cái)產(chǎn)的來源和用途，與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系還應(yīng)當(dāng)獲得高級(jí)管理層批準(zhǔn)，并對(duì)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系采取強(qiáng)化的持續(xù)監(jiān)測措施。A、客戶及其受益所有人B、客戶及其實(shí)際控制人C、客戶及其合伙人D、客戶及其代理人【正確答案】：A解析：暫無解析7.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢專家特別委員會(huì)【正確答案】：A解析：暫無解析8.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國家金融監(jiān)督管理局D、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A解析：暫無解析9.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔201９〕第１號(hào)），下列不是設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審查條件（）A、建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度B、客戶資金來源合法C、設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作D、配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)【正確答案】：B解析：暫無解析10.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場評(píng)估,至少提前5個(gè)工作日將（）送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》【正確答案】：C解析：暫無解析11.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，本公約所稱代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指浙江省銀行賬戶自律機(jī)制成員單位（以下簡稱成員單位）根據(jù)與（）的約定，向其員工個(gè)人銀行賬戶劃轉(zhuǎn)工資、獎(jiǎng)金、津（補(bǔ)）貼等工資性收入的代理支付業(yè)務(wù)。A、事業(yè)單位B、社會(huì)保障機(jī)構(gòu)C、企業(yè)客戶D、政府機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：暫無解析12.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號(hào)），為單位開立支付賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核單位開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性，開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，并向（）核實(shí)開戶意愿，留存相關(guān)工作記錄。A、受益所有人B、實(shí)際控制人C、單位法定代表人或負(fù)責(zé)人D、經(jīng)辦人員【正確答案】：C解析：暫無解析13.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)C、監(jiān)測措施D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的使用范圍【正確答案】：A解析：暫無解析14.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審慎管理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)充分、有效地體現(xiàn)反洗錢合規(guī)要求，由于工作流程上的缺陷而導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)問題，監(jiān)管部門將追究（）的責(zé)任。A、高級(jí)管理層B、反洗錢職能部門C、業(yè)務(wù)主管部門D、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人【正確答案】：C解析：暫無解析15.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)》（銀發(fā)辦〔2021〕60號(hào)),疑似電信詐騙的交易模式團(tuán)伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類，其上游賬戶呈（）特征，頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款、ATM自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金A、“分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”B、“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”C、“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”D、迅速取現(xiàn)【正確答案】：B解析：暫無解析16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處（）罰款A(yù)、一萬元以上十萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、十萬元以上一百萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下【正確答案】：B解析：暫無解析17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)【正確答案】：D解析：暫無解析18.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號(hào)），各義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)與從事反洗錢信息處理崗位上的相關(guān)人員簽署（）。A、保密協(xié)議或約定保密條款B、勞務(wù)合同C、聘用合同D、承諾書【正確答案】：A解析：暫無解析19.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)》（銀發(fā)辦〔2021〕60號(hào)),疑似走私的行為識(shí)別點(diǎn)？（）A、轉(zhuǎn)口貿(mào)易，利用外貿(mào)轉(zhuǎn)口公司，借助轉(zhuǎn)口貿(mào)易方式，虛構(gòu)貨物交易，達(dá)到貨物流和資金流分離的目的B、自助設(shè)備操作異常，部分個(gè)人不能正確使用ATM自助設(shè)備，向銀行投訴使用ATM自助設(shè)備時(shí)出現(xiàn)存款不能入賬等問題C、異常銷戶，賬戶使用壽命較短，更換頻繁。賬戶在正常使用的前提下主動(dòng)到柜面要求銷戶，隨后不久到另一家網(wǎng)點(diǎn)重新開戶D、掩飾、隱瞞身份，存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如，不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等【正確答案】：A解析：暫無解析20.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的，（），不得采取簡化的客戶身份識(shí)別措施，并應(yīng)采取與其風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱的管理措施。A、交易金額1萬元（含）以上的B、交易金額5萬元（含）以上的C、交易金額10萬元（含）以上的D、無論其交易金額大小【正確答案】：D解析：暫無解析21.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕第1號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入（），將反洗錢和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)。A、業(yè)務(wù)流程B、產(chǎn)品設(shè)計(jì)C、績效考核D、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系【正確答案】：D解析：暫無解析22.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀發(fā)辦〔2018〕130號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在處理跨境匯款業(yè)務(wù)過程中,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)有關(guān)防范和打擊恐怖主義和恐怖融資的相關(guān)決議（如聯(lián)合國安理會(huì)第1267號(hào)決議和第1373號(hào)決議及其后續(xù)決議）,（）與決議所列的個(gè)人或?qū)嶓w進(jìn)行交易，并按照規(guī)定采取限制交易、凍結(jié)等控制措施。A、可以B、根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力自行決定C、經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)或授權(quán)D、禁止【正確答案】：D解析：暫無解析23.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障（）均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員B、管理人員C、每一位員工D、高級(jí)管理層【正確答案】：C解析：暫無解析24.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)），對(duì)于上游犯罪狀況，金融機(jī)構(gòu)可參考我國有關(guān)部門以及金融行動(dòng)特別工作組等國際權(quán)威組織發(fā)布的信息，下列不屬于重點(diǎn)關(guān)注的國家或地區(qū)的是（）。A、存在較嚴(yán)重恐怖活動(dòng)的國家或地區(qū)B、已加入FATF組織的成員國C、存在大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散、毒品、走私的國家或地區(qū)D、存在跨境有組織犯罪、腐敗、金融詐騙、人口販運(yùn)、海盜等犯罪活動(dòng)的國家或地區(qū)【正確答案】：B解析：暫無解析25.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，或者接受委托為境外經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)或其客戶提供境內(nèi)證券期貨交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)獲得（）的批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)不得與空殼銀行建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系，同時(shí)應(yīng)當(dāng)確保代理行不提供賬戶供空殼銀行使用。A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、董事會(huì)或者向董事會(huì)負(fù)責(zé)的高級(jí)管理層D、董事長【正確答案】：C解析：暫無解析26.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)工作指引>的通知》（銀發(fā)〔2017〕108號(hào)），報(bào)告率計(jì)算公式為：（）A、監(jiān)測預(yù)警的報(bào)告數(shù)監(jiān)測預(yù)警的交易量B、監(jiān)測預(yù)警的交易量全部交易量C、可疑交易報(bào)告數(shù)全部交易量D、可疑交易報(bào)告數(shù)監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)【正確答案】：D解析：暫無解析27.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起()內(nèi)告知銀行。（）A、三日B、五日C、十日D、三十日【正確答案】：D解析：暫無解析28.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員【正確答案】：B解析：暫無解析29.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期，金融機(jī)構(gòu)在履行必要的告知程序后，客戶未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止B、終止C、持續(xù)D、繼續(xù)【正確答案】：A解析：暫無解析30.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)），對(duì)于已確立過風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶的審核期限不得超過（）。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年【正確答案】：C解析：暫無解析31.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)缺乏日常與監(jiān)管部門溝通導(dǎo)致反洗錢工作情況不明的機(jī)構(gòu)將被列入（）。A、約談對(duì)象B、重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象C、處罰對(duì)象D、協(xié)查對(duì)象【正確答案】：B解析：暫無解析32.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)），客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、旅游C、制造業(yè)D、藝術(shù)品收藏【正確答案】：C解析：暫無解析33.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)），低一等級(jí)客戶的審核期限不得超出上一級(jí)客戶審核期限時(shí)長的（）。A、一倍B、兩倍C、三倍D、五倍【正確答案】：B解析：暫無解析34.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），（）負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況、內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、反洗管理部門B、業(yè)務(wù)部門C、內(nèi)部審計(jì)部門D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：C解析：暫無解析35.《中華人民共和國反洗錢法》，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、提取現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬C、轉(zhuǎn)往境外D、轉(zhuǎn)存定期【正確答案】：C解析：暫無解析36.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。A、查詢預(yù)警系統(tǒng)B、查詢風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)C、查詢監(jiān)測系統(tǒng)D、系統(tǒng)彈窗【正確答案】：D解析：暫無解析37.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十六次會(huì)議于2022年9月2日通過，現(xiàn)予公布，自（）起施行。A、2022年12月31日B、2022年12月1日C、2022年9月2日D、2023年1月1日【正確答案】：B解析：暫無解析38.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），以下哪些不是法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：B解析：暫無解析39.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔201９〕第１號(hào)），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動(dòng)。A、反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人B、專職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員C、最終受益人D、兼職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員【正確答案】：C解析：暫無解析40.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估地域環(huán)境的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面考慮經(jīng)營場所覆蓋地域，分別評(píng)估境內(nèi)各地區(qū)和境外各司法管轄區(qū)地域風(fēng)險(xiǎn)，境內(nèi)地區(qū)劃分原則上按（）的下一級(jí)行政區(qū)劃劃分，如全國性機(jī)構(gòu)按省劃分，或按總部對(duì)分支機(jī)構(gòu)管理結(jié)構(gòu)劃分。A、注冊(cè)地域范圍內(nèi)B、總行范圍內(nèi)C、經(jīng)營地域范圍內(nèi)D、分支行范圍內(nèi)【正確答案】：C解析：暫無解析41.《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022年－2024年）》牽頭單位為（）。A、中國人民銀行和國家監(jiān)察委員會(huì)B、中國人民銀行和公安部C、公安部和最高人民法院D、公安部和最高人民檢察院【正確答案】：B解析：暫無解析42.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人；自然人B、非自然人；非自然人C、自然人；非自然人D、非自然人；自然人【正確答案】：B解析：暫無解析43.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號(hào)），各義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢信息處理崗位人員原則上應(yīng)為義務(wù)機(jī)構(gòu)（），在調(diào)離崗位或終止勞動(dòng)合同時(shí)，應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。A、外包員工B、安保人員C、正式員工D、勞務(wù)派遣人員【正確答案】：C解析：暫無解析44.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)的（）是本機(jī)構(gòu)反洗錢信息安全和保密的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢信息安全和保密負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。A、董事會(huì)B、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人C、董事會(huì)授權(quán)的高級(jí)管理人員D、反洗錢管理部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：B解析：暫無解析45.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位設(shè)置及職數(shù)配置指導(dǎo)意見（試行）的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕168號(hào)），所有員工對(duì)于洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理履職過程中獲得的有關(guān)信息應(yīng)（），不得違反規(guī)定向任務(wù)單位和個(gè)人提供。A、靈活應(yīng)用B、嚴(yán)格保密C、信息共享D、信息公開【正確答案】：B解析：暫無解析46.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，（）應(yīng)當(dāng)依法對(duì)企業(yè)實(shí)名登記履行身份信息核驗(yàn)職責(zé)；依照規(guī)定對(duì)登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點(diǎn)監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照規(guī)定及時(shí)共享信息；A、地方各級(jí)人民政府B、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、市場主體登記機(jī)關(guān)【正確答案】：D解析：暫無解析47.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和指標(biāo)體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查【正確答案】：D解析：暫無解析48.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的（），使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、盡職調(diào)查C、反洗錢培訓(xùn)D、反洗錢宣傳【正確答案】：C解析：暫無解析49.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》銀發(fā)〔2019〕85號(hào)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角A、2×24B、5×24C、7×24D、10×24【正確答案】：C解析：暫無解析50.《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022年－2024年）》，各有關(guān)部門認(rèn)真履職，密切配合，（）及相關(guān)違法犯罪取得積極進(jìn)展A、預(yù)防和打擊洗錢B、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、遏制洗錢犯罪D、推動(dòng)源頭治理【正確答案】：A解析：暫無解析1.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，有關(guān)部門、單位在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作中應(yīng)當(dāng)密切協(xié)作，實(shí)現(xiàn)（）協(xié)同配合、快速聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。A、跨行業(yè)B、跨部門C、跨地域D、跨國界【正確答案】：AC解析：暫無解析2.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樹立持續(xù)宣傳的意識(shí)，充分發(fā)揮反洗錢宣傳的（）等功能。積極借助各類宣傳載體，注重宣傳實(shí)效，提升客戶和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)，營造良好氛圍，擴(kuò)大反洗錢工作的社會(huì)影響。A、普及B、引導(dǎo)C、教育D、傳播【正確答案】：BCD解析：暫無解析3.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕187號(hào)），命中限制類涉恐名單的，行社應(yīng)立即對(duì)客戶采取凍結(jié)措施，并將相關(guān)情況以書面形式報(bào)告（）A、國家安全機(jī)關(guān)B、國家金融管理局當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)【正確答案】：ACD解析：暫無解析4.柜面人員、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理等一線員工應(yīng)充分發(fā)揮了解客戶、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢，開展（）工作，主動(dòng)報(bào)告大額交易和可疑交易，配合反洗錢中心開展可疑交易分析等工作，留存必要工作記錄。A、客戶身份識(shí)別B、反洗錢名單監(jiān)控C、本機(jī)構(gòu)反洗錢管理D、客戶身份資料和交易記錄保存【正確答案】：ABD解析：暫無解析5.《浙江省銀行賬戶自律公約第9號(hào)-企業(yè)銀行結(jié)算賬戶非柜面業(yè)務(wù)管理》，存在下列情形()的，成員單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格開展客戶身份盡職調(diào)查，審核企業(yè)開通非柜面業(yè)務(wù)的必要性和合理性，開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)。A、企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的，或名下存在涉案賬戶的；B、企業(yè)注冊(cè)地和經(jīng)營地均在異地，且無合理理由的;C、“云互聯(lián)”系統(tǒng)“開戶碼”查詢結(jié)果為黃碼，經(jīng)核實(shí)后排除可疑的;D、存在疑似空殼公司特征，經(jīng)核實(shí)后暫無法排除可疑的?！菊_答案】：ABD解析：暫無解析6.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)），各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的（），明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施，并將其有機(jī)納入可疑交易報(bào)告制度體系A(chǔ)、內(nèi)控制度B、系統(tǒng)建設(shè)C、組織架構(gòu)D、操作流程【正確答案】：AD解析：暫無解析7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將（）等資料自生成之日起至少保存5年。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、反映交易分析D、內(nèi)部處理情況的工作記錄【正確答案】：ABCD解析：暫無解析8.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知（銀發(fā)〔2021〕16號(hào)），客戶有下列（）等情形的，銀行應(yīng)拒絕受理其業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并按反洗錢相關(guān)規(guī)定報(bào)告可疑行為。A、客戶有拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件B、客戶提供訂單合同C、客戶提供虛假身份證明資料、經(jīng)營資料或業(yè)務(wù)背景資料D、客戶開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符【正確答案】：ACD解析：暫無解析9.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位可結(jié)合本單位風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際情況，對(duì)（）等代發(fā)工資賬戶實(shí)行白名單管理，不納入本公約規(guī)定的代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和管控范圍。A、國有企業(yè)B、個(gè)體工商戶C、大型企業(yè)D、小微企業(yè)【正確答案】：AC解析：暫無解析10.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,某國總統(tǒng)的兒子到某家農(nóng)商銀行開立銀行賬戶，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的客戶盡職調(diào)查是：()A、應(yīng)當(dāng)獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)C、了解資金或者財(cái)產(chǎn)的來源D、了解資金或者財(cái)產(chǎn)的用途【正確答案】：ACD解析：暫無解析11.《關(guān)于<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，定期開展內(nèi)部檢查或稽核審計(jì)，完善內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，加大問責(zé)力度，將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究()具體經(jīng)辦人員的相應(yīng)責(zé)任。A、負(fù)責(zé)人B、高級(jí)管理層C、反洗錢主管部門D、相關(guān)業(yè)務(wù)條線【正確答案】：ABCD解析：暫無解析12.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)各地域的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮以下因素：（）A、當(dāng)?shù)叵村X、恐怖融資與（廣義）上游犯罪形勢，是否毗鄰洗錢、恐怖融資或上游犯罪、恐怖主義活動(dòng)活躍的境外國家和地區(qū)B、是否屬于較高風(fēng)險(xiǎn)國家和地區(qū)（至少包括金融行動(dòng)特別工作組呼吁采取行動(dòng)的高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)和應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家、地區(qū)）C、接受司法機(jī)關(guān)刑事查詢、凍結(jié)、扣劃和監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃中涉及該地區(qū)的客戶數(shù)量、交易金額、資產(chǎn)規(guī)模等D、識(shí)別客戶身份不同方式的分布，如當(dāng)面核實(shí)身份、或采取可靠的技術(shù)手段核實(shí)身份、通過第三方機(jī)構(gòu)識(shí)別身份的比例【正確答案】：ABC解析：暫無解析13.《關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)〔2012〕178號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（）洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析14.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕187號(hào)），行社對(duì)案例分析判斷后，有合理理由懷疑客戶或交易對(duì)手、資金或其他資產(chǎn)與監(jiān)控名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情形，按照規(guī)定采取相應(yīng)的措施，命中()等的，行社應(yīng)當(dāng)立即采取相關(guān)措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和其他相關(guān)部門。A、外國政治公眾人物B、限制類名單中的“紅通人員”C、我國承認(rèn)的聯(lián)合國安理會(huì)發(fā)布的相關(guān)制裁決議名單D、因毒品、涉黑、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等洗錢上游犯罪原因被通緝?nèi)藛T【正確答案】：BCD解析：暫無解析15.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令〔2014〕第1號(hào)），所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報(bào)告可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABC解析：暫無解析16.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，重點(diǎn)關(guān)注：（）A、青年男性臨柜取現(xiàn)的B、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)在省內(nèi)的C、有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的D、賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的【正確答案】：ACD解析：暫無解析17.符合下列任一條件的個(gè)人客戶，金融機(jī)構(gòu)無需逐一對(duì)照風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)便可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為高風(fēng)險(xiǎn)（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人C、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的。【正確答案】：ABC解析：暫無解析18.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）等角度細(xì)分洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理崗位（反洗錢崗位）。A、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)審核B、業(yè)務(wù)審批、績效考核C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、系統(tǒng)建設(shè)、監(jiān)測分析D、合規(guī)制裁、案件管理【正確答案】：ACD解析：暫無解析19.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，各成員單位要盡快抓好《個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》和《企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》兩項(xiàng)公約的貫徹落實(shí)，要求轉(zhuǎn)化為本行制度文件，結(jié)合實(shí)際細(xì)化（）等內(nèi)容。A、風(fēng)險(xiǎn)控制B、審核要點(diǎn)C、核實(shí)頻率D、操作規(guī)范【正確答案】：BCD解析：暫無解析20.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2022〕第1號(hào)）,法人、非法人組織和個(gè)體工商戶客戶的身份基本信息指()。A、名稱、住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限B、法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限C、受益所有人的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn)、法定代表人或負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、地址、身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限【正確答案】：ABC解析：暫無解析21.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)代發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，重點(diǎn)關(guān)注（）等風(fēng)險(xiǎn)，防范代發(fā)業(yè)務(wù)、賬戶被用于轉(zhuǎn)移涉詐資金等違法犯罪活動(dòng)。A、代發(fā)業(yè)務(wù)背景B、代發(fā)頻率或規(guī)模不合理C、代發(fā)資金來源異常D、代發(fā)人員變動(dòng)較大【正確答案】：ABCD解析：暫無解析22.《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)〔2014〕62號(hào)）,各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動(dòng)組織、恐怖活動(dòng)人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報(bào)告。A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)B、資產(chǎn)所在地國家安全機(jī)關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門【正確答案】：ABC解析：暫無解析23.《關(guān)于修訂印發(fā)浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單管理辦法的通知》（浙農(nóng)商銀辦〔2022〕187號(hào)），命中關(guān)注類名單的，行社應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)拇胧?，包括但不限于：（）A、進(jìn)一步獲取客戶及其受益所有人身份信息，適當(dāng)提高信息收集或更新頻率B、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強(qiáng)度，提高審批層級(jí)C、深入了解客戶經(jīng)營活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)和資金來源，詢問與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)D、停止賬戶的開立、變更、撤銷和使用【正確答案】：ABC解析：暫無解析24.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理設(shè)置培訓(xùn)內(nèi)容，滿足受訓(xùn)對(duì)象反洗錢工作所需，下列說法正確的（）A、對(duì)于從事洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高崗位的人員還應(yīng)進(jìn)行針對(duì)性培訓(xùn)B、適當(dāng)豐富培訓(xùn)的方式、內(nèi)容，增強(qiáng)培訓(xùn)的靈活性C、除專職和兼職洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理外，其他崗位人員根據(jù)需要接受培訓(xùn)D、各類最新的監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)提示以及本機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)新制度和系統(tǒng)操作要求等能夠以最快速度傳達(dá)到各個(gè)層級(jí)和人員【正確答案】：ABD解析：暫無解析25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報(bào)告的大額交易的是（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)，包含其下屬的各類企事業(yè)單位C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付【正確答案】：ACD解析：暫無解析26.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)整體洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性的評(píng)價(jià)，可以考慮以下因素：機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策制定情況，以及政策與所識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的匹配程度，如機(jī)構(gòu)拓展業(yè)務(wù)范圍，包括地域范圍、業(yè)務(wù)范圍、客戶范圍、渠道范圍是否考慮相應(yīng)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并經(jīng)過（）的審議決策A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、與高級(jí)管理層適當(dāng)層級(jí)D、反洗錢管理部門【正確答案】：ABC解析：暫無解析27.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估（）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，科學(xué)合理地為每一名客戶確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、客戶B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)（職業(yè)）【正確答案】：ABCD解析：暫無解析28.《浙江省銀行賬戶自律公約第6號(hào)-個(gè)人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)ATM異常取現(xiàn)交易的監(jiān)測識(shí)別，重點(diǎn)關(guān)注：（）A、連續(xù)多日、足額或者接近足額通過ATM取現(xiàn)B、夜間凌晨通過ATM足額或者頻繁取現(xiàn)的C、房租收入通過ATM機(jī)取現(xiàn)D、短期內(nèi)異地、跨行ATM頻繁取現(xiàn)的【正確答案】：ABD解析：暫無解析29.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺遵守反洗錢保密規(guī)定，合理評(píng)估反洗錢相關(guān)信息接收、傳遞和保存等各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善（），加強(qiáng)員工教育。A、內(nèi)部保密管理策略B、內(nèi)部保密管理制度C、內(nèi)部保密管理流程D、內(nèi)部保密管理架構(gòu)【正確答案】：BC解析：暫無解析30.《浙江省銀行賬戶自律公約第7號(hào)-企業(yè)代發(fā)工資業(yè)務(wù)管理》，成員單位為企業(yè)提供代發(fā)工資服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，落實(shí)賬戶實(shí)名制等管理要求，開展盡職調(diào)查，加強(qiáng)（），有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測和控制代發(fā)工資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。A、事前核查B、事中監(jiān)測C、實(shí)時(shí)監(jiān)控D、事后管理【正確答案】：BD解析：暫無解析31.《浙江省金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》（杭銀辦〔2017〕88號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善（）對(duì)分支機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)合規(guī)性和有效性的內(nèi)部檢查機(jī)制，持續(xù)地開展日常監(jiān)督和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正各類違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)問題。A、反洗錢職能部門B、審計(jì)職能部門C、各業(yè)務(wù)條線（部門）D、科技信息部門【正確答案】：AC解析：暫無解析32.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)在（）之前，應(yīng)當(dāng)對(duì)其是否涉及刑事犯罪、是否存在其他犯罪記錄及過往履職經(jīng)歷等情況進(jìn)行充分的背景調(diào)查，評(píng)估可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、聘用員工B、任命或授權(quán)高級(jí)管理人員C、選用洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員D、引入戰(zhàn)略投資者或在主要股東和控股股東入股【正確答案】：ABCD解析：暫無解析33.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門的反洗錢工作職責(zé)、事項(xiàng)，涉及（）等其他部門的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)工作的職責(zé)分工進(jìn)行明確規(guī)定。A、運(yùn)營管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、法律事務(wù)D、安全保衛(wèi)【正確答案】：ABCD解析：暫無解析34.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（銀反洗發(fā)〔2021〕1號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估成果共享機(jī)制，明確共享的（），以及信息保密要求，確保相關(guān)條線、部門、分支機(jī)構(gòu)知曉、理解與之相關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征及程度，以推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理措施在全系統(tǒng)的落地執(zhí)行。A、內(nèi)容B、對(duì)象C、措施D、方式【正確答案】：ABD解析：暫無解析35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款：（）A、未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的【正確答案】：ABCD解析：暫無解析36.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔2019〕第1號(hào)），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況進(jìn)行管理。反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制職責(zé)劃分B、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制措施C、反洗錢和反恐怖融資獎(jiǎng)懲機(jī)制D、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度【正確答案】：ABD解析：暫無解析37.《中國人民銀行杭州中心支行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢信息安全工作的通知》（杭銀辦〔2020〕169號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢信息安全要求納入反洗錢相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)、設(shè)計(jì)、測試、使用等各個(gè)階段，在系統(tǒng)建設(shè)時(shí)對(duì)信息保護(hù)措施（）。A、同步規(guī)劃B、同步建設(shè)C、后續(xù)控制D、同步使用【正確答案】：ABD解析：暫無解析38.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易D、試圖進(jìn)行的交易【正確答案】：ABCD解析：暫無解析39.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）,客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于（）A、自然人客戶年齡B、非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、反洗錢交易監(jiān)測記錄D、非面對(duì)面交易【正確答案】：ABC解析：暫無解析40.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉（）及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。A、客戶B、賬戶（或資金）C、金融業(yè)務(wù)D、交易對(duì)手賬戶【正確答案】：AB