2023年華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同

華潤(rùn)元大保本混合型證券投費(fèi)基金

基金合同

基金管理人：華潤(rùn)元大基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

二零一三年八月

目錄

第一部分前言................................................................1

第二部分釋義................................................................3

第三部分基金的基本情況.......................................................10

第四部分基金份額的發(fā)售.......................................................13

第五部分基金備案.............................................................15

第六部分基金份額的申購(gòu)與贖回.................................................16

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)............................................24

第八部分基金份額持有人大會(huì)...................................................32

第九部分基金管理人以及基金托管人的更換條件和程

序..............................40

第十部分基金的托管...........................................................43

第十一部分基金份額的登記.....................................................44

第十二部分基金的保本..........................................................46

第十三部分基金保本的保障機(jī)制.................................................49

第十四部分基金的投資..........................................................57

第十五部分基金的財(cái)產(chǎn)..........................................................69

第十六部分基金資產(chǎn)估值........................................................70

第十七部分基金費(fèi)用與稅收......................................................76

第十八部分基金的收益與分配...................................................78

第十九部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...................................................80

第二十部分基金的信息披露......................................................81

第二十一部分保本周期的到期...................................................87

第二十二部分基金合同的變更以及終止與基金財(cái)產(chǎn)的清

算............................94

第二十三部分違約責(zé)任..........................................................96

第二十四部分爭(zhēng)議的處理和適用的法律...........................................97

第二十五部分基金合同的效力...................................................97

第二十六部分其他事項(xiàng)..........................................................98

第二十七部分基金合同內(nèi)容摘要...................................................98

第一部分前言

一以及訂立本基金合同的目的以及依據(jù)和原則

1以及訂立本基金合同的目的是保護(hù)投資人合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，規(guī)

范基金運(yùn)作。

2以及訂立本基金合同的依據(jù)是《中華人民共和國(guó)合同法》（以下簡(jiǎn)稱“《合同法》”）以及《中

華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）以及《證券投資基金運(yùn)作管理辦

法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》“）以及《證券投資基金銷售管理辦法》

（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）以及《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披

露辦法》“）以及《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見(jiàn)》和其他有關(guān)法律法規(guī)。

3以及訂立本基金合同的原則是平等自愿以及誠(chéng)實(shí)信用以及充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。

二以及基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，其他與基金相關(guān)

的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，如與基金合同有沖突，均以基

金合同為準(zhǔn)?；鸷贤?dāng)事人按照《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利以及承

擔(dān)義務(wù)。

基金合同的當(dāng)事人包括基金管理人以及基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依本基

金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行

為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受。基金投資人投資于保本基金并不等于將資金作為

存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

投資人購(gòu)買本基金份額的行為視為同意保證合同或風(fēng)險(xiǎn)買斷合同的約定。

三以及華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金由基金管理人依照《基金法》以及基金合同及其他

有關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）注冊(cè)。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證,

也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同2基金管理人

依照恪盡職守以及誠(chéng)實(shí)信用以及謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基

金一定盈利，也不保證最低收益。

四以及基金管理人以及基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其內(nèi)容涉及界

定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，如與基金合同有沖突，以基金合同為準(zhǔn)。

五以及本基金按照中國(guó)法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)

制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基

金基金合同3第二部分釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下

含義：

1以及基金或本基金：指華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金2以及該基金：指華潤(rùn)元大安鑫靈

活配置混合型證券投資基金3以及基金管理人或本基金管理人：指華潤(rùn)元大基金管理有限公

司4以及基金托管人或本基金托管人:指中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司5以及基金合同或本基金

合同：指《華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和

補(bǔ)充6以及托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華潤(rùn)元大保本混合型證

券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充7以及招募說(shuō)明書(shū)：指《華潤(rùn)

元大保本混合型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》及其定期的更新8以及基金份額發(fā)售公告：指《華

潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

9以及法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律以及行政法規(guī)以及規(guī)范性文件以及司法

解釋以及行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定以及決議以及通知等

10以及《基金法》：指2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十

次會(huì)議修訂，自2004年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)

關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11以及《銷售辦法》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布以及同年6月1日實(shí)施的《證

券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

12以及《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月8日頒布以及同年7月1日實(shí)施

的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

13以及《運(yùn)作辦法》:指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月29日頒布以及同年7月1日實(shí)施的《證

券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

M以及《指導(dǎo)意見(jiàn)》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2010年10月26日頒布并實(shí)施的《關(guān)于保本基金的

指導(dǎo)意見(jiàn)》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15以及中國(guó)證監(jiān)會(huì):指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同

4

16以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

17以及基金合同當(dāng)事人:指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體,

包括基金管理人以及基金托管人和基金份額持有人

18以及個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19以及機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的以及在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人以及事業(yè)法人以及社會(huì)團(tuán)體或其他組織

20以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)

法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者

21以及投資人：指?jìng)€(gè)人投資者以及機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證

監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱（以下或稱“基金投資者”以及“投資者”）

22以及基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人

23以及擔(dān)保人：指與基金管理人簽訂保證合同，為基金管理人對(duì)基金份額持有人的保本金額

承擔(dān)的保本清償義務(wù)提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證的機(jī)構(gòu)。本基金第一個(gè)保本周期由中海信

達(dá)擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為本基金第一個(gè)保本周期的保本提供不可撤銷的連帶責(zé)任保證

24以及保本義務(wù)人：指與基金管理人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，為本基金的某保本周期（第一個(gè)保

本周期除外）承擔(dān)保本償付責(zé)任的機(jī)構(gòu)

25以及保本保障機(jī)制：指依據(jù)《指導(dǎo)意見(jiàn)》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人通過(guò)與擔(dān)保

人簽訂保證合同或與保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，由擔(dān)保人為本基金的保本提供不可撤銷

的連帶責(zé)任保證或者由保本義務(wù)人為本基金承擔(dān)保本償付責(zé)任，或者通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的

其他方式，以保證符合條件的基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得保本金額。第一個(gè)

保本周期由中海信達(dá)擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為基金第一個(gè)保本周期的保本提供不可撤銷

的連帶責(zé)任保證。

本基金第一個(gè)保本周期后各保本周期涉及的保本保障事宜，由基金管理人與擔(dān)保華潤(rùn)元大保

本混合型證券投資基金基金合同5人或保本義務(wù)人屆時(shí)簽訂的保證合同或風(fēng)險(xiǎn)買斷合同決定,

并由基金管理人在當(dāng)期保本周期開(kāi)始前公告

26以及基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份

額的申購(gòu)以及贖回以及轉(zhuǎn)換以及轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

27以及銷售機(jī)構(gòu)：指華潤(rùn)元大基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理

基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28以及登記業(yè)務(wù)：指基金登記以及存管以及過(guò)戶以及清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人

基金賬戶的建立和管理以及基金份額登記以及基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)以及清算和結(jié)算以及代

理發(fā)放紅利以及建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等

29以及登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為華潤(rùn)元大基金管理有限公司

或接受華潤(rùn)元大基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)30以及基金賬戶：指登記機(jī)

構(gòu)為投資人開(kāi)立的以及記錄其持有的以及基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況

的賬戶

31以及基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的以及記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)

以及申購(gòu)以及贖回以及轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

32以及基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日期

33以及基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

34以及基金募集期:指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)

月

35以及存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

36以及保本周期：指基金管理人提供保本的期限。本基金的保本周期每一年為一個(gè)周期。本

基金第一個(gè)保本周期自基金合同生效之日起至一個(gè)公歷年后對(duì)應(yīng)日止，如該對(duì)應(yīng)日為非工作

日或不存在該對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一個(gè)工作日；本基金第一個(gè)保本周期后的各保本周期自

本基金公告的該保本周期起始之日起至一華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同6個(gè)公

歷年后對(duì)應(yīng)日止，如該對(duì)應(yīng)日為非工作日或不存在該對(duì)應(yīng)日期，則順延至下一個(gè)工作日。基

金管理人將在保本周期到期前公告的到期處理規(guī)則中確定下一個(gè)保本周期的起始時(shí)間?；?/p>

合同中若無(wú)特別所指，保本周期即為當(dāng)期保本周期

37以及保本周期起始日：第一個(gè)保本周期起始日為基金合同生效日，其后各保本周期起始日

以基金管理人公告為準(zhǔn)

38以及保本周期到期日：指保本周期屆滿的當(dāng)日，如果該對(duì)應(yīng)日為非工作日，則順延至下一

個(gè)工作日

39以及保證合同：指基金管理人和擔(dān)保人簽署的《華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金保證合

同》

40以及持有到期：在本基金第一個(gè)保本周期指基金份額持有人持有其認(rèn)購(gòu)的基金份額至第一

個(gè)保本周期到期日的行為;在第二個(gè)保本周期起后續(xù)各保本周期指基金份額持有人持有過(guò)渡

期申購(gòu)以及過(guò)渡期自上一保本周期轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期的基金份額至相應(yīng)保本周期到期日的

行為

41以及保本金額：在本基金的第一個(gè)保本周期內(nèi)，指本基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)本基金的投資人持

有到期的基金份額的認(rèn)購(gòu)金額（即認(rèn)購(gòu)保本金額，包括該等基金份額的凈認(rèn)購(gòu)金額和募集期

間的認(rèn)購(gòu)利息）；在本基金的后續(xù)保本周期內(nèi)，指在過(guò)渡期內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)的投資人持有到期的

基金份額在折算H所代表的資產(chǎn)凈值，以及基金份額持有人從本基金上一個(gè)保本周期結(jié)束后

默認(rèn)選擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值，但發(fā)生基金

合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基金份額不適用本條款

42以及持有到期的基金份額的可贖回金額:指根據(jù)基金保本周期到期日基金份額凈值計(jì)算的

可贖回金額，即基金份額持有人認(rèn)購(gòu)以及在過(guò)渡期內(nèi)申購(gòu)或從上一個(gè)保本周期結(jié)束后默認(rèn)選

擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基金份額與保本周期到期日基金份額凈值的乘積

43以及保本：指在保本周期到期日，如基金份額持有人持有到期的基金份額的可贖回金額加

上其持有到期的基金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額之和低于其保本金額的，基金管

理人或保本義務(wù)人應(yīng)補(bǔ)足該差額

44以及保證：指擔(dān)保人依據(jù)與基金管理人簽訂保證合同，就本基金某保本周期為基金管理人

對(duì)基金份額持有人的保本金額承擔(dān)的不可撤銷的連帶責(zé)任保證。就華潤(rùn)元大保本混合型證券

投資基金基金合同7本基金第一個(gè)保本周期，保證范圍為基金份額持有人認(rèn)購(gòu)并持有到期的

基金份額的可贖回金額加上其認(rèn)購(gòu)并持有到期的基金份額的累計(jì)分紅金額之和低于其認(rèn)購(gòu)

保本金額的差額部分，保證期間為基金保本周期到期H起六個(gè)月

45以及保本基金存續(xù)條件：指保本周期屆滿時(shí)，符合法律法規(guī)有關(guān)擔(dān)保人或保本義務(wù)人資質(zhì)

要求以及并經(jīng)基金管理人認(rèn)可的擔(dān)保人或保本義務(wù)人為本基金下一保本周期提供保本保障,

與基金管理人就本基金下一保本周期簽訂保證合同或風(fēng)險(xiǎn)買斷合同，同時(shí)本基金滿足法律法

規(guī)和本基金基金合同規(guī)定的基金存續(xù)要求

46以及轉(zhuǎn)入下一保本周期：指在符合保本基金存續(xù)條件下，持有到期的基金份額持有人繼續(xù)

持有本基金基金份額的行為

47以及保本周期到期后基金的存續(xù)形式：指保本周期屆滿時(shí)，若符合保本基金存續(xù)條件，本

基金繼續(xù)存續(xù)；否則，本基金變更為非保本的混合型基金，基金名稱相應(yīng)變更為“華潤(rùn)元大

安鑫靈活配置混合型證券投資基金如果本基金不符合法律法規(guī)和基金合同對(duì)基金的存續(xù)

要求，則本基金將按照基金合同的規(guī)定終止

48以及保本周期到期選擇：基金份額持有人在保本周期到期后，選擇贖回本基金基金份額,

或?qū)⒈净鸹鸱蓊~轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額，或轉(zhuǎn)入下一保本周期，或

繼續(xù)持有轉(zhuǎn)型后基金的基金份額的行為

49以及到期操作期間：指本基金保本周期到期后基金份額持有人進(jìn)行到期操作的時(shí)間期間。

本基金的到期操作期間為保本周期到期日及之后4個(gè)工作日（含第4個(gè)工作日），在本基金

的到期操作期間，本基金接受贖回以及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，不接受申購(gòu)和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)

50以及過(guò)渡期：指基金管理人有權(quán)根據(jù)其業(yè)務(wù)需要，將到期操作期間截止日次個(gè)工作日起至

下一個(gè)保本周期開(kāi)始日前一工作日的時(shí)間區(qū)間設(shè)為過(guò)渡期，過(guò)渡期的具體起止日期由基金管

理人確定并屆時(shí)公告，過(guò)渡期內(nèi)，本基金將暫停辦理日常贖回以及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，只接受過(guò)

渡期申購(gòu)

51以及過(guò)渡期申購(gòu):指投資人在過(guò)渡期內(nèi)申請(qǐng)購(gòu)買本基金基金份額或者轉(zhuǎn)換入本基金的行為

52以及折算日：指本基金第一個(gè)保本周期后各保本周期開(kāi)始日的前一工作日，即過(guò)渡期最后

一個(gè)工作日

53以及基金份額折算：指在折算日，基金份額持有人所持有的基金份額（包括華潤(rùn)元大保本

混合型證券投資基金基金合同8投資人過(guò)渡期申購(gòu)的基金份額和基金份額持有人在上一個(gè)保

本周期結(jié)束后默認(rèn)選擇轉(zhuǎn)入下一個(gè)保本周期的基金份額）在其所代表的資產(chǎn)凈值總額保持不

變的前提下，變更登記為基金份額凈值為L(zhǎng)00元的基金份額，基金份額數(shù)額按折算比例相

應(yīng)調(diào)整

54以及工作日：指上海證券交易所以及深圳證券交易所的正常交易日

55以及T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)以及贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日

56以及T+nB：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）57以及開(kāi)放日：指為投資人辦

理基金份額申購(gòu)以及贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

58以及開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)以及贖回或其他交易的時(shí)間段

59以及《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華潤(rùn)元大基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管

理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

60以及認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份

額的行為

61以及申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份

額的行為

62以及贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的條件要求

將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

63以及基金轉(zhuǎn)換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件,

申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的以及某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為

64以及轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷

售機(jī)構(gòu)的操作

65以及定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日以及扣款

金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受

理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

66以及巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換

中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入華潤(rùn)元大保本混合型證券

投資基金基金合同9申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%的情形

67以及元：指人民幣元

68以及基金收益:指基金投資所得紅利以及股息以及債券利息以及買賣證券價(jià)差以及銀行存

款利息以及已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約

69以及基金資產(chǎn)總值:指基金擁有的各類有價(jià)證券以及銀行存款本息以及基金應(yīng)收申購(gòu)款及

其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

70以及基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

71以及基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

72以及基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額

凈值的過(guò)程

73以及指定媒體:指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊以及互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體

74以及不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)以及不能避免且不能克服的客觀事件華潤(rùn)元

大保本混合型證券投資基金基金合同10

第三部分基金的基本情況

一以及基金名稱

華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金

二以及基金的類別

混合型證券投資基金

三以及基金的運(yùn)作方式

契約型開(kāi)放式

四以及基金的投資目標(biāo)

本基金通過(guò)運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，嚴(yán)格有效控制本金損失的風(fēng)險(xiǎn)，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增

值。

五以及基金的最低募集份額總額

本基金的最低募集份額總額為2億份。

六以及基金的募集規(guī)模上限

本基金在募集期內(nèi)最終確認(rèn)的有效認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）擬不超過(guò)50億元人民幣（不包括

募集期利息）。規(guī)模控制的具體辦法參見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。

七以及基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。

本基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高不超過(guò)5%,具體費(fèi)率按招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定執(zhí)行。

八以及基金存續(xù)期限

不定期華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同

11

九以及保本周期

本基金以每一年為一個(gè)保本周期。本基金第一個(gè)保本周期自本基金基金合同生效日起至一個(gè)

公歷年后對(duì)應(yīng)日止?如該對(duì)應(yīng)日為非工作日或不存在該對(duì)應(yīng)日期，保本周期到期日順延至下

一個(gè)工作日。

本基金第一個(gè)保本周期屆滿時(shí)，在符合保本基金存續(xù)條件下，本基金繼續(xù)存續(xù)并轉(zhuǎn)入下一保

本周期，該保本周期的具體起訖日期以及保本和保本保障安排以本基金管理人屆時(shí)公告為準(zhǔn)。

十以及保本

在第一個(gè)保本周期內(nèi)，本基金的保本金額為基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)本基金的投資人認(rèn)購(gòu)并持有到

期的基金份額的認(rèn)購(gòu)金額（即認(rèn)購(gòu)保本金額，包括該等基金份額的凈認(rèn)購(gòu)金額和募集期間的

認(rèn)購(gòu)利息）。發(fā)生本基金轉(zhuǎn)入下一保本周期的情形時(shí)，下一保本周期的保本金額為在過(guò)渡期

內(nèi)進(jìn)行過(guò)渡期申購(gòu)的投資人申購(gòu)并持有到期的基金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值，以及基

金份額持有人從本基金上一個(gè)保本周期結(jié)束后默認(rèn)選擇轉(zhuǎn)入當(dāng)期保本周期并持有到期的基

金份額在折算日所代表的資產(chǎn)凈值。但發(fā)生基金合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基

金份額不適用本條款。

在保本周期到期II,如基金份額持有人持有到期的基金份額的可贖回金額加上持有到期的基

金份額在當(dāng)期保本周期內(nèi)的累計(jì)分紅金額之和計(jì)算的總金額低于其保本金額（差額的部分即

為“保本賠付差額”），則基金管理人或保本義務(wù)人應(yīng)補(bǔ)足該保本賠付差額，并在保本周期到

期日后20個(gè)工作日（含第20個(gè)工作日）內(nèi)將該保本賠付差額支付給基金份額持有人。但

發(fā)生基金合同約定的不適用保本條款情形的，相應(yīng)基金份額不適用本條款.

十一以及保本保障機(jī)制

本基金第一個(gè)保本周期由中海信達(dá)擔(dān)保有限公司作為擔(dān)保人，為基金管理人的保本義務(wù)提供

不可撤銷的連帶責(zé)任保證，保證范圍為基金份額持有人認(rèn)購(gòu)并持有到期的基金份額的可贖回

金額加上認(rèn)購(gòu)并持有到期的基金份額累計(jì)分紅金額之和低于認(rèn)購(gòu)保本金額的差額部分。但發(fā)

生基金合同約定的不適用保證條款情形華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同12的，相

應(yīng)基金份額不適用本條款。擔(dān)保人保證期間為基金保本周期到期日起六個(gè)月止。本基金第一

個(gè)保本周期內(nèi)，擔(dān)保人承擔(dān)保證責(zé)任的金額最高不超過(guò)根據(jù)基金合同生效之日確認(rèn)的基金份

額所計(jì)算的認(rèn)購(gòu)保本金額。

本基金第一個(gè)保本周期后各保本周期的保本保障機(jī)制，由基金管理人與擔(dān)保人屆時(shí)簽訂的保

證合同或者與保本義務(wù)人簽訂的風(fēng)險(xiǎn)買斷合同決定，并由基金管理人在當(dāng)期保本周期開(kāi)始前

公告。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同13第四部分基金份額的發(fā)售

一以及基金份額的發(fā)售時(shí)間以及發(fā)售方式以及發(fā)售對(duì)象

1以及發(fā)售時(shí)間

自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。

2以及發(fā)售方式

通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開(kāi)發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及

基金管理人屆時(shí)發(fā)布的調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申

請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時(shí)查詢。

3以及發(fā)售對(duì)象

符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者以及機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)

投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。

4以及募集上限

本基金在募集期內(nèi)最終確認(rèn)的有效認(rèn)購(gòu)金額（含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）擬不超過(guò)50億元人民幣（不包括

募集期利息）。規(guī)?？刂频木唧w辦法參見(jiàn)基金份額發(fā)售公告。

二以及基金份額的認(rèn)購(gòu)

1以及認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說(shuō)明書(shū)中列示。基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不列入基金財(cái)

產(chǎn)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的5%。主要用于基金的市場(chǎng)推廣以及銷售以及登記等基金募

集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。

2以及募集期利息的處理方式

有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)

份額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

3以及基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同14基金認(rèn)購(gòu)份額具體

的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書(shū)中列示。

4以及認(rèn)購(gòu)份額余額的處理方式

認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的

收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

三以及基金份額認(rèn)購(gòu)金額的限制

1以及投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資人在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購(gòu)，

認(rèn)購(gòu)一經(jīng)受理不得撤銷。

2以及基金管理人可以對(duì)每個(gè)基金交易賬戶的單筆最低認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參看

招募說(shuō)明書(shū)。

3以及基金管理人可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制和處理

方法請(qǐng)參看招募說(shuō)明書(shū)。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同15第五部分基金備案

一以及基金備案的條件

本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不

少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招

募說(shuō)明書(shū)可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之

日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。

基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面

確認(rèn)之日起，基金合同生效；否則基金合同不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件

的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬

戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

二以及基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式

如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

1以及以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；2以及在基金募集期限屆滿后30

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息；3以及如基金募集失敗，基金管

理人以及基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。

基金管理人以及基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。

三以及基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸷贤Ш?，基金份額持有人數(shù)

量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；

連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因并報(bào)送解決方案。

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同16第六部分基

金份額的申購(gòu)與贖回

一以及申購(gòu)和贖回場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說(shuō)明書(shū)或

其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y

者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份

額的申購(gòu)與贖回。

二以及申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1以及開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所以及深圳證券

交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基

金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)以及贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券以及期貨交易市場(chǎng)以及證券以及期貨交易所交易時(shí)間變更

或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

2以及申購(gòu)以及贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)

開(kāi)始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回

開(kāi)始公告中規(guī)定。

在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)以及贖回開(kāi)放日前依照《信息披露

辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)以及贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)以及贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)

接受的，其基金份額申購(gòu)以及贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)以及贖回的價(jià)格。

三以及申購(gòu)與贖回的原則華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同171以及“未知價(jià)”原則,

即申購(gòu)以及贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；2以及“金額申

購(gòu)以及份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；3以及當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)

可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷；4以及基金份額持有人

贖回時(shí)，除指定贖回外，基金管理人按“后進(jìn)先出”的原則，對(duì)基金份額持有人賬戶在該銷售

機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，登記確認(rèn)日期在先的基金份額后贖回，登記確認(rèn)日期

在后的基金份額先贖回，以確定被贖回基金份額的持有期限和所適用的贖回費(fèi)率。若保本周

期到期后，符合保本基金存續(xù)條件，本基金轉(zhuǎn)入下一保本周期；5以及若保本周期到期后，

本基金不符合保本基金存續(xù)條件，則變更為非保本的混合型基金，變更后對(duì)所有基金份額的

贖回按照“先進(jìn)先出''的原則，以確定所適用的贖回費(fèi)率。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開(kāi)

始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

四以及申購(gòu)與贖回的程序

1以及申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申

請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回申

請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)以及贖回申請(qǐng)無(wú)效。

2以及申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份

額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資

人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付華潤(rùn)元大保本混合型證券

投資基金基金合同18贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí);款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條

款處理。

3以及申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T

日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的

有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其

他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，

并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)以及贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收

到申購(gòu)以及贖回申請(qǐng)。申購(gòu)以及贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確

認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。

五以及申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制

1以及基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金額以及每次贖回的最低份額,

具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。

2以及基金管理人可以規(guī)定投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定以招募

說(shuō)明書(shū)公告的為準(zhǔn)。

3以及基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明

書(shū)。

4以及基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限

制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報(bào)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

六以及申購(gòu)和贖回的價(jià)格以及費(fèi)用及其用途

1以及本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后3位，小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入，由此產(chǎn)

生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)

公告。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金

基金合同19算或公告。

2以及申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式：本基金申購(gòu)份額的計(jì)算詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。本基金

的申購(gòu)費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說(shuō)明書(shū)中列示。申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以

當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)

后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

3以及贖回金額的計(jì)算及處理方式：本基金贖回金額的計(jì)算詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。

本基金的贖回費(fèi)率由基金管理人決定，并在招募說(shuō)明書(shū)中列示。贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有

效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均

按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。

4以及申購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣以及銷售以及

登記等各項(xiàng)費(fèi)用。

5以及贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)

收取。不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。

6以及本基金的申購(gòu)費(fèi)用最高不超過(guò)申購(gòu)金額的5%,贖回費(fèi)用最高不超過(guò)贖回金額的5%。

本基金的申購(gòu)費(fèi)率以及申購(gòu)份額具體的計(jì)算方法以及贖回費(fèi)率以及贖回金額具體的計(jì)算方

法和收費(fèi)方式由基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定確定，并在招募說(shuō)明書(shū)中列示?；鸸芾砣?/p>

可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日

前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。

7以及基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基

金促銷計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式（如網(wǎng)上交易以及電話交易等）進(jìn)行基金交易的投資人定

期和不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以按中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求

履行必要手續(xù)后，對(duì)投資人適當(dāng)調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率以及贖回費(fèi)率，并進(jìn)行公告。

七以及拒絕或暫停申購(gòu)的情形華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同20發(fā)生下列情況

時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1以及因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2以及發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

3以及證券以及期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈

值。

4以及基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益

時(shí)。

5以及基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)

產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1以及2以及3以及5以及6項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒

絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)

申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。

八以及暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1以及因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2以及發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。

3以及證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4以及連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。

5以及發(fā)生本基金合同第二十一部分“保本周期的到期”中約定的情況，即基金管理人可在保

本周期到期前3個(gè)月內(nèi)視情況暫停本基金的日常贖回業(yè)務(wù)（含轉(zhuǎn)換出業(yè)務(wù)）。

6以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基

金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，己確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基華潤(rùn)元大保本混合型證券投資

基金基金合同21金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申

請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述

情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未

獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并

公告。

九以及巨額贖回的情形及處理方式

1以及巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開(kāi)放I」內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放

日的基金總份額的10%,即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2以及巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分

延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序

執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人

的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接

受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)

于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖

回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇

延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)

日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)

優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推,直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫

停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款華潤(rùn)元大保本混合型證券

投資基金基金合同22項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。

3以及巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄以及傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定

的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒體上

刊登公告。

十以及暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告1以及發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回

情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒體上刊登暫停

公告。

2以及如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒體上刊登基金重新

開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。

3以及如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人應(yīng)最遲于重新開(kāi)放日在指定媒體上刊登基金

重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。

十一以及基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理人管

理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆

時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十二以及基金的非交易過(guò)戶

基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承以及捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可以及符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，

接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額

持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司

法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金

合同23基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人以及法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金

登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料,對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理,

并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十三以及基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按

照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十四以及定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人

在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人

在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

十五以及基金的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可以

及符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同24

第七部分基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)

一以及基金管理人

（-）基金管理人簡(jiǎn)況

名稱：華潤(rùn)元大基金管理有限公司

住所：深圳市南山區(qū)粵興二道6號(hào)武漢大學(xué)深圳產(chǎn)學(xué)研大樓B815房（入駐深圳市前海商

務(wù)秘書(shū)有限公司）法定代表人：路強(qiáng)

設(shè)立日期：二O一三年一月十七日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]1746號(hào)組織形式：有限責(zé)任公

司（中外合資）注冊(cè)資本：人民幣2億元

存續(xù)期限：永續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系電話/p>

（-）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；（3）依

照基金合同收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；（4）銷售基金

份額；

（5）召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同及

國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的

利益；（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；（8）選擇以及更換基金銷售機(jī)構(gòu)，

對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同25理;

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合同

規(guī)定的費(fèi)用；（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；（11）在基金合

同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被

投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；（13）在

法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資以及融券；（14）以基金管理人

的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；（15）選擇以及

更換律師事務(wù)所以及會(huì)計(jì)師事務(wù)所以及證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；（16）

在符合有關(guān)法律以及法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)以及申購(gòu)以及贖回以及轉(zhuǎn)換和

非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售

以及申購(gòu)以及贖回和登記事宜；（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用以及謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；（4）

配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析以及決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)

作基金財(cái)產(chǎn)；（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制以及監(jiān)察與稽核以及財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度,

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別

記賬，進(jìn)行證券投資；（6）除依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基

金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；（7）依法接受基金托

管人的監(jiān)督；（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)以及申購(gòu)以及贖回和注銷價(jià)格的

華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同26方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)

規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)以及贖回的價(jià)格；（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算

并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（10）編制季度以及半年度和年度基金報(bào)告；（11）嚴(yán)格按照《基

金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；（12）保守基金商業(yè)秘密，

不泄露基金投資計(jì)劃以及投資意向等。除《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定

外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；（13）按基金合同的約定確定基金收

益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及

時(shí)以及足額支付贖回款項(xiàng)；（15）依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份

額持有人大會(huì)或配合基金托管人以及基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；（16）

按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)以及報(bào)表以及記錄和其他相關(guān)資料15年以

上；（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者

能夠按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合理成

本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的

保管以及清理以及估價(jià)以及變現(xiàn)和分配；（19）面臨解散以及依法被撤銷或者被依法宣告破

產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失

或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除;（21）

監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金合同造成

基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；（22）當(dāng)基金管

理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基

金基金合同27金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?（24）

基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承擔(dān)全部

募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)

購(gòu)人；（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）按照本基金合同約定履行保本義務(wù)；

（28）第一個(gè)保本周期到期日若發(fā)生需要保本賠付的情形，基金管理人應(yīng)按基金合同的約定

在保本周期到期日后20個(gè)工作日（含第20個(gè)工作日）內(nèi)向基金份額持有人履行保本賠付

差額的支付義務(wù)。本基金第一個(gè)保本周期后各保本周期涉及的到期日保本賠付事宜，由基金

管理人與擔(dān)保人或保本義務(wù)人根據(jù)屆時(shí)簽訂的保證合同或風(fēng)險(xiǎn)買斷合同決定，并由基金管理

人在當(dāng)期保本周期開(kāi)始前公告；（29）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他

義務(wù)。

二以及基金托管人

（-）基金托管人簡(jiǎn)況

名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行）住所：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大

街69號(hào)法定代表人：蔣超良

成立時(shí)間：2009年1月15日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)銀監(jiān)復(fù)[2009]13號(hào)組織形式：股

份有限公司

注冊(cè)資本：32,479,411.7萬(wàn)元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]23號(hào)（二）基金托管人的權(quán)利與義

務(wù)1以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括華潤(rùn)元

大保本混合型證券投資基金基金合同28但不限于：

（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）依基

金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；（3）監(jiān)督基金管

理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金

財(cái)產(chǎn)以及其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)

基金投資者的利益；（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶以及證券賬戶以及期貨賬

戶等投資所需賬戶，為基金辦理證券交易資金清算；（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大

會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基

金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用以及勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）設(shè)立專門的基金托管

部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的以及合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)

責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制以及監(jiān)察與稽核以及財(cái)務(wù)管理及人事管理

等制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基

金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基

金之間在賬戶設(shè)置以及資金劃撥以及賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；（4）除依據(jù)《基金法》以及

基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第

三人托管基金財(cái)產(chǎn)；（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑

證；（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶以及證券賬戶以及期貨賬戶等投資所需賬戶，按照

基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算以及交割事宜；（7）保守基金

商業(yè)秘密，除《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定華潤(rùn)元大保本混合型證券投

資基金基金合同29外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；（8）復(fù)核以及審

查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值以及基金份額申購(gòu)以及贖回價(jià)格；（9）辦理與基金托管業(yè)

務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告以及季度以及半年度和年度基金報(bào)

告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄以及賬冊(cè)以及報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；（12）

建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng);（15）

依據(jù)《基金法》以及基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人

以及基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管以及清理

以及估價(jià)以及變現(xiàn)和分配；（18）面臨解散以及依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí);及時(shí)報(bào)

告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損

失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法

律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，

應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償;（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。華潤(rùn)元大保本混合型證券

投資基金基金合同30三以及基金份額持有人

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自依據(jù)

基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有

本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章或簽

字為必要條件。

每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表

決權(quán)；（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人以及基金托管人以及基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；（9）基金管理人或保本義務(wù)人未履行其保本清償責(zé)任，或擔(dān)保人未履行其連帶責(zé)任

保證時(shí)，基金份額持有人有權(quán)就其享有保本權(quán)益的基金份額直接向基金管理人或保本義務(wù)人

/擔(dān)保人追償；（10）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

2以及根據(jù)《基金法》以及《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）關(guān)注基金信

息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)以及申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同

所規(guī)定的費(fèi)用；（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限華

潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同31責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；（7）執(zhí)行生效的基金份

額持有人大會(huì)的決定；（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?；?）提供基

金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)地更新和補(bǔ)充，并保證其真實(shí)性；（10）

法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基

金基金合同32第八部分基金份額持有人大會(huì)

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金

份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

一以及召開(kāi)事由

1以及當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止基金合同；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;

（5）提高基金管理人以及基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)以及范圍或策略，但在保本周期到期后根據(jù)基金合同約定變更為“華

潤(rùn)元大安鑫靈活配置混合型證券投資基金”，并按基金合同約定的“華潤(rùn)元大安鑫靈活配置混

合型證券投資基金''的投資目標(biāo)以及投資范圍或投資策略執(zhí)行的除外；（9）變更基金份額持

有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基

金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基

金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；（12）保本周期內(nèi)更換

擔(dān)保人或保本義務(wù)人或變更保本保障機(jī)制，但因擔(dān)保人或保本義務(wù)人發(fā)生合并或分立，由合

并或分立后的法人或其他組織繼承擔(dān)保人或保本義務(wù)人的權(quán)利和義務(wù)除外；（13）對(duì)基金當(dāng)

事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；（14）法律法規(guī)以及基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。華潤(rùn)元大保本混合型證券投資基金基金合同

332以及以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì):

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)以及基金托管費(fèi)和其他應(yīng)由本基金或基金份額持有人承