投資項目資金穿透式管理系統(tǒng)需求說明

投資項目資金穿透式管理系統(tǒng)需求說明一、項目概況：1.1基本信息1.1.1項目名稱投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)開發(fā)項目。1.1.2采購人財政運行監(jiān)控中心。1.1.3項目總體目標加強投資項目資金穿透式監(jiān)管，推進實現(xiàn)投資項目資金支付可控和實時監(jiān)管，建設(shè)投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)，從而著力提高項目資金支付效率、監(jiān)管效率和使用效益，為我省經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。主要達成以下目標：一是實現(xiàn)資金支出全流程線上化管理。通過建立投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)，實現(xiàn)資金從申請到支付的全流程線上化管理，確保資金流轉(zhuǎn)的每個環(huán)節(jié)都能在系統(tǒng)中得到有效記錄和監(jiān)管。二是實現(xiàn)資金支出全過程實時監(jiān)管。利用區(qū)塊鏈技術(shù)，實現(xiàn)資金流轉(zhuǎn)的實時動態(tài)監(jiān)管，確保每一筆資金的去向清晰、可追溯，進而提升資金使用的透明度和合規(guī)性。三是實現(xiàn)資金支出全環(huán)節(jié)安全可控。通過區(qū)塊鏈、數(shù)字人民幣、智能合約等技術(shù)手段，確保資金支出在各個環(huán)節(jié)的安全可控，提升投資項目資金支付的安全性。1.1.4服務(wù)地點財政運行監(jiān)控中心。1.2項目背景針對投資項目領(lǐng)域廣、數(shù)量多、金額大、支付鏈路長、建設(shè)周期長、監(jiān)管難度大等特點，探索利用區(qū)塊鏈和數(shù)字人民幣等數(shù)字技術(shù)，強化投資項目資金穿透式監(jiān)管，實現(xiàn)項目資金去向清晰、實時可查。結(jié)合我省投資項目資金管理特點以及區(qū)塊鏈、數(shù)字人民幣等技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀，擬采取“制度＋技術(shù)”、“區(qū)塊鏈＋銀行支付系統(tǒng)（數(shù)字人民幣）”的實施路徑，建設(shè)投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)，推進實現(xiàn)項目資金智能支付、穿透監(jiān)管和自動追蹤，進而提高項目資金支付效率、監(jiān)管效率和使用績效，為我省經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。2項目預(yù)算本項目總預(yù)算為XXX萬元。3服務(wù)期限本項目以合同簽訂之日為服務(wù)起始時間，服務(wù)期限為12個月。4服務(wù)內(nèi)容本項目為服務(wù)類項目，主要采購標的及所屬行業(yè)詳見下表：序號品目號和品目名稱標的名稱中小企業(yè)劃分標準所屬對應(yīng)行業(yè)1投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)開發(fā)項目軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)4.1監(jiān)管賬戶管理銀行機構(gòu)為承包人和分包人開立監(jiān)管賬戶，監(jiān)管賬戶管理是對承包人和分包人的監(jiān)管賬戶信息進行有效系統(tǒng)地記錄、跟蹤和維護，確保資金安全、合規(guī)使用，從而支持項目的順利進行。需提供功能開發(fā)服務(wù)：監(jiān)管賬戶基本信息管理、監(jiān)管賬戶附件管理、監(jiān)管賬戶備案變更歷史管理。4.2項目管理項目管理是指對投資項目信息進行全線上化管理，記錄項目的關(guān)鍵節(jié)點信息，確保項目合規(guī)執(zhí)行。需提供功能開發(fā)服務(wù)：項目基本信息管理、項目拓展信息管理。4.3合同管理合同管理是對合同文檔、關(guān)鍵內(nèi)容、執(zhí)行狀態(tài)等信息進行系統(tǒng)化存儲、處理和維護。其中包括總包合同、分包合同、施工合同、采購合同、勞務(wù)合同等。這個管理過程對于確保合同的正確執(zhí)行、風險控制、合規(guī)性檢查以及未來可能出現(xiàn)的爭議解決至關(guān)重要。需提供功能開發(fā)服務(wù)：總包合同基本信息管理、合同模板管理、合同變更歷史管理、合同評審意見管理、合同資金管理。4.4授信額度管理授信額度是用于控制無合同支出的支付額度，確保組織在無合同支出時對支出進行適當?shù)念~度控制和監(jiān)督，以避免財務(wù)風險和潛在的法律問題。需提供功能開發(fā)服務(wù)：授信額度基本信息管理、授信額度變更歷史管理。4.5支付管理4.5.1請款管理發(fā)包人依據(jù)合同，在數(shù)字財政系統(tǒng)按程序開展對承包人的合同付款。對于工程款，由發(fā)包人支付到承包人的工程款監(jiān)管賬戶（數(shù)幣錢包），對于農(nóng)民工工資，由發(fā)包人支付到承包人的農(nóng)民工工資專用賬戶。分包人依據(jù)合同在投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)向承包人發(fā)起請款申請，經(jīng)承包人審批通過后生成支付指令同步給銀行，由銀行完成支付。需提供功能開發(fā)服務(wù)：合同請款申請管理、合同請款支付指令管理。4.5.2支出管理承（分）包人依據(jù)合同，在投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)中發(fā)起支付申請，從其監(jiān)管賬戶（數(shù)幣錢包）中支付項目管理費、工程款等費用，從其農(nóng)民工工資專用賬戶支付農(nóng)民工工資。銀行收到投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)支付令后完成付款。需提供功能開發(fā)服務(wù)：合同工程款支出管理、無合同支出管理、代發(fā)支出管理、資金支出支付指令管理。4.5.3額度校驗發(fā)生支付時，系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則對監(jiān)管賬戶余額、合同金額以及授信額度進行校驗管理。需提供功能開發(fā)服務(wù)：賬戶余額校驗、合同金額校驗。4.6審批流管理審批流配置管理功能，保障平臺的業(yè)務(wù)流程協(xié)同等基礎(chǔ)支撐能力，快速構(gòu)建工作流程，不依賴代碼開發(fā)，提供統(tǒng)一的信息訪問、傳遞以及協(xié)作支持，實現(xiàn)個性化審批流快速配置及上線。需提供功能開發(fā)服務(wù)：流程基礎(chǔ)信息、流程實例信息、流程關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)信息、流程事件信息。4.7審批任務(wù)管理針對待審批的各類型業(yè)務(wù)工單進行集中化管理，支持用戶對待辦任務(wù)進行查看及審批操作，同時還支持對已辦任務(wù)進行查看詳情操作。需提供功能開發(fā)服務(wù)：待辦任務(wù)基本信息、待辦任務(wù)分類信息、已辦任務(wù)基本信息管理、已辦任務(wù)分類信息管理。4.8監(jiān)控預(yù)警管理業(yè)務(wù)部門作為項目資金監(jiān)管的主體，在整個項目資金支付過程中要擔負起監(jiān)管職責，要基于監(jiān)管系統(tǒng)制定本部門監(jiān)管工作細則，做好資金跟蹤監(jiān)管，探索推進業(yè)務(wù)信息和資金信息的融合、交叉驗證，實現(xiàn)對投資項目資金全方位的監(jiān)督管理。需提供功能開發(fā)服務(wù)：監(jiān)控對象信息、監(jiān)控告警信息。4.9管理駕駛艙管理駕駛艙模塊，主要負責對系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析并進行數(shù)據(jù)可視化展示，利用圖表、曲線圖、柱狀圖、餅圖等多種視覺元素，幫助用戶快速捕捉數(shù)據(jù)中的關(guān)鍵信息和趨勢。通過數(shù)據(jù)可視化，用戶可以更輕松地分析數(shù)據(jù)、發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的模式和關(guān)聯(lián)，從而做出更明智的決策。需提供功能開發(fā)服務(wù)：管理駕駛艙基本管理。4.10用戶管理4.10.1角色管理通過創(chuàng)建不同的用戶角色，按用戶角色賦予菜單權(quán)限、功能操作權(quán)限、數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，根據(jù)管理工作分工，實現(xiàn)基于用戶角色的最小化授權(quán)，提升權(quán)限控制安全性，避免越級訪問。需提供功能開發(fā)服務(wù)：角色管理信息、角色授權(quán)信息。4.10.2業(yè)務(wù)用戶管理面向業(yè)務(wù)用戶提供用戶信息及所屬機構(gòu)信息的維護管理服務(wù)。構(gòu)建統(tǒng)一用戶及權(quán)限管理入口，簡化用戶信息及用戶權(quán)限的維護和管理，實現(xiàn)對各業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶信息和權(quán)限控制。需提供功能開發(fā)服務(wù)：業(yè)務(wù)用戶基本信息、業(yè)務(wù)用戶機構(gòu)信息。4.10.3企業(yè)用戶管理面向企業(yè)用戶提供用戶信息及所屬企業(yè)信息的維護管理服務(wù)。構(gòu)建統(tǒng)一用戶及權(quán)限管理入口，簡化用戶信息及用戶權(quán)限的維護和管理。需提供功能開發(fā)服務(wù)：用戶分組管理。4.10.4合同樹管理通過構(gòu)建合同樹，將監(jiān)管系統(tǒng)中相關(guān)機構(gòu)及企業(yè)用戶關(guān)聯(lián)至同一合同樹關(guān)系下，用戶可以依據(jù)權(quán)限查詢該合同樹關(guān)系下的支付流水等信息。需提供功能開發(fā)服務(wù)：合同樹基本信息。4.11消息管理實現(xiàn)系統(tǒng)各類提醒消息的統(tǒng)一管理，通過消息中心可以發(fā)送短信、門戶站內(nèi)信等，提供適配各種業(yè)務(wù)場景的提醒消息，并提供消息模板服務(wù)。對消息生命周期進行管理。需提供功能開發(fā)服務(wù)：消息內(nèi)容信息、消息模板信息、消息發(fā)送對象信息。4.12審計核查管理審計核查信息管理通過提供多層級的審計核查設(shè)計模式，滿足平臺日常管理的審計核查、責任追究、問題溯源等需求，以及不同級別的安全審計需求。系統(tǒng)在接口服務(wù)層記錄接口訪問歷史詳細信息，該審計核查以接口調(diào)用為基礎(chǔ)，記錄接口調(diào)用的全參數(shù)內(nèi)容。需提供功能開發(fā)服務(wù)：審計核查基礎(chǔ)管理。4.13附錄信息管理附錄信息是一個集中存儲和管理附加資料、補充材料、附帶信息等附錄信息的模塊，是平臺數(shù)據(jù)標準化、規(guī)范化的關(guān)鍵一環(huán)。支持用戶進行附錄信息的管理維護，功能包括附錄信息項的查看、編輯、刪除、啟用、停用操作。需要提供功能服務(wù)：代理銀行管理。4.14區(qū)塊鏈智能合約管理建設(shè)財政端區(qū)塊鏈節(jié)點，利用區(qū)塊鏈智能合約來管理業(yè)務(wù)交易條款信息、事件、行為，旨在減少對可信中間人的需求、仲裁和執(zhí)行成本。使用智能合約可以顯著提高資金監(jiān)管系統(tǒng)的安全性、透明度和靈活性。通過自動化監(jiān)控與執(zhí)行、增強透明度和可追溯性、提升安全性能以及快速響應(yīng)異常情況等措施，智能合約為資金監(jiān)管系統(tǒng)的優(yōu)化提供了有力的支持。需提供功能開發(fā)服務(wù)：監(jiān)管賬戶核驗合約、監(jiān)管賬戶狀態(tài)存證合約、合同信息存證合約、支付指令存證合約、支付結(jié)果通知合約、支付退匯通知合約、支付指令（工資）存證合約、支付結(jié)果（工資）通知合約、支付退匯（工資）通知合約、追溯審計合約。4.15區(qū)塊鏈節(jié)點中樞管理區(qū)塊鏈節(jié)點中樞管理為業(yè)務(wù)系統(tǒng)與區(qū)塊鏈節(jié)點之間的接口和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)接器。對區(qū)塊鏈一側(cè)的節(jié)點連接、配置加載、重試和切換等底層操作進行封裝，對業(yè)務(wù)系統(tǒng)一側(cè)屏蔽不同的技術(shù)棧，松耦合地統(tǒng)一提供HTTPAPI接口和HTTP注冊回調(diào)，最終形成標準化的功能組件，使得應(yīng)用系統(tǒng)能夠快速完成集成對接和易于維護。需提供功能開發(fā)服務(wù)：區(qū)塊鏈連接池管理、業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全管理、數(shù)據(jù)存儲管理、運行維護管理、交易監(jiān)控管理、節(jié)點管理、變更調(diào)整管理、節(jié)點中樞管理。投標時提供承諾函，承諾函格式見第六章。區(qū)塊鏈連接池管理：包括節(jié)點連接池管理、鏈切換協(xié)議管理、交易失敗機制管理。業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全管理：包括安全連接管理。數(shù)據(jù)存儲管理：包括聯(lián)盟子鏈存儲、存儲拓展匹配。運行維護管理：包括節(jié)點工作情形、業(yè)務(wù)失敗情況管理。交易監(jiān)控管理：包括交易實時監(jiān)控管理、交易數(shù)量管理、異常交易情況管理、監(jiān)控警告管理、區(qū)塊鏈節(jié)點交易情況管理。節(jié)點管理：包括節(jié)點狀態(tài)監(jiān)控、節(jié)點存儲容量管理、節(jié)點資源和成本管理、節(jié)點負載策略管理、節(jié)點權(quán)限管理。變更調(diào)整管理：包括節(jié)點網(wǎng)絡(luò)指標信息、網(wǎng)絡(luò)協(xié)議管理、安全策略管理。節(jié)點中樞管理：包括監(jiān)管賬戶節(jié)點中樞管理、數(shù)幣錢包節(jié)點中樞管理、監(jiān)管賬戶交易記錄節(jié)點中樞管理、合同信息節(jié)點中樞管理、支付指令節(jié)點中樞管理、退匯指令節(jié)點中樞管理、節(jié)點追溯中樞管理。4.16數(shù)財系統(tǒng)對接與省數(shù)財系統(tǒng)對接，實現(xiàn)項目信息、合同信息的同步，提供監(jiān)管賬戶查詢接口確保數(shù)財系統(tǒng)在支付時能夠及時確認收款賬戶是否納入監(jiān)控，將產(chǎn)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及時通過接口入湖數(shù)據(jù)中臺，通過數(shù)據(jù)治理及專題構(gòu)建，將數(shù)據(jù)應(yīng)用結(jié)果展示到數(shù)財系統(tǒng)門戶。需提供功能開發(fā)服務(wù)：項目信息同步接口對接、合同信息同步接口對接、賬戶信息查詢接口對接、數(shù)據(jù)中臺入湖接口對接。投標時提供承諾函，承諾函格式見第六章。4.17技術(shù)中臺對接對接數(shù)財系統(tǒng)的技術(shù)中臺，獲取業(yè)務(wù)人員統(tǒng)一身份認證登錄能力，并且同步獲取業(yè)務(wù)人員的組織機構(gòu)及用戶基本信息。需提供功能開發(fā)服務(wù)：業(yè)務(wù)人員認證登錄接口對接、業(yè)務(wù)人員組織機構(gòu)接口對接、業(yè)務(wù)人員用戶信息接口對接。投標時提供承諾函，承諾函格式見第六章。4.18銀行系統(tǒng)對接與各大銀行系統(tǒng)對接，查詢監(jiān)管賬戶是否已在銀行系統(tǒng)進行了備案，查詢監(jiān)管賬戶的流水明細，發(fā)生支付時將支付指令同步給銀行系統(tǒng)，接收銀行系統(tǒng)返回的支付結(jié)果等。需提供功能開發(fā)服務(wù)：監(jiān)管賬戶查驗接口對接、監(jiān)管賬戶余額查詢接口對接、支付指令接口對接、支付結(jié)果查詢接口對接。投標時提供承諾函，承諾函格式見第六章。4.19統(tǒng)一身份認證對接與統(tǒng)一身份認證系統(tǒng)對接，實現(xiàn)與統(tǒng)一用戶管理的互通，提供給企業(yè)個人用戶的統(tǒng)一登錄認證服務(wù)，主要提供單點登錄功能；提供用戶登錄身份鑒權(quán)功能；提供token驗證功能與用戶退出登錄功能。需提供功能開發(fā)服務(wù)：非業(yè)務(wù)人員認證登錄接口對接、非業(yè)務(wù)人員用戶信息接口對接。4.20業(yè)務(wù)短信平臺對接對接業(yè)務(wù)短信平臺，使投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)實現(xiàn)將提醒消息通過短信的方式發(fā)送給指定的用戶，提高信息安全，避免重要信息的遺漏。需提供功能開發(fā)服務(wù)：短信發(fā)送接口對接。5服務(wù)要求5.1技術(shù)要求5.1.1技術(shù)路線本次項目技術(shù)路線采用“區(qū)塊鏈＋銀行支付系統(tǒng)（數(shù)字人民幣）”模式，底層數(shù)據(jù)庫采用主流關(guān)系數(shù)據(jù)庫，應(yīng)用研發(fā)采用主流開源框架。區(qū)塊鏈采用去中心化、不可篡改、分布式存儲、密碼學技術(shù)和共識機制。利用區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化和不可篡改等特性，為資金流轉(zhuǎn)提供一種安全可靠的記錄方式。通過區(qū)塊鏈、數(shù)字人民幣底層智能合約的共識算法和數(shù)據(jù)賬本等技術(shù)支撐，實現(xiàn)資金支出在各個環(huán)節(jié)的安全性和可控性。5.1.2數(shù)據(jù)及接口要求需符合項目數(shù)據(jù)標準和接口標準相關(guān)要求。5.1.3兼容性要求需符合高可靠性原則，具備兼容性、穩(wěn)定性和可靠性。5.1.4安全要求供應(yīng)商須承諾，系統(tǒng)的設(shè)計、開發(fā)與實施等技術(shù)方面按照信息安全等級保護要求進行，并協(xié)助采購人在管理方面達到信息安全等級保護要求；在系統(tǒng)使用過程中。同時滿足從可用性（業(yè)務(wù)連續(xù)性）、完整性、保密性等方面對信息系統(tǒng)所涉及的業(yè)務(wù)的安全需求。安全等級要求序號系統(tǒng)名稱等保級別1投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)三級5.1.5測試要求測試過程執(zhí)行包括但不限于功能測試、性能測試等。5.2管理要求5.2.1服務(wù)人員供應(yīng)商須書面承諾，如在項目實際執(zhí)行過程中發(fā)生項目經(jīng)理不能按采購文件要求勝任相關(guān)工作的，采購人有權(quán)要求更換項目經(jīng)理，供應(yīng)商需在兩周內(nèi)調(diào)整為符合采購文件要求且能勝任相關(guān)工作的項目經(jīng)理并到位開展工作，否則采購人有權(quán)終止合同并報相關(guān)管理部門進行處理。供應(yīng)商承諾的項目經(jīng)理和開發(fā)實施的主要人員未經(jīng)用戶同意不得調(diào)整；供應(yīng)商如中途更換項目經(jīng)理和主要開發(fā)技術(shù)人員，應(yīng)征得用戶同意，否則采購人有權(quán)終止合同。如須調(diào)整服務(wù)團隊成員，須書面向采購人提出申請，說明申請理由，經(jīng)采購人書面同意方可調(diào)整團隊人員，調(diào)入人員的資歷和從業(yè)經(jīng)驗不低于調(diào)出人員，否則視為違約行為，采購人有權(quán)終止服務(wù)合同。應(yīng)提供項目人員相關(guān)證明資料復(fù)印件并加蓋公章，并提供各人員在本公司任職的有效外部證明材料（如加蓋有關(guān)部門印章的《投保單》或《社會保險參保人員證明》，或單位代繳個人所得稅稅單等，事業(yè)法人的相關(guān)人員應(yīng)提供該單位的相關(guān)證明）復(fù)印件。5.2.2駐場人員要求本項目派駐現(xiàn)場人員項目經(jīng)理、開發(fā)實施類人員。具體人員要求如下：項目經(jīng)理1人，負責統(tǒng)籌項目整體統(tǒng)籌管理工作，對質(zhì)量、安全、進度、成本整體把控，領(lǐng)導項目團隊實現(xiàn)項目目標，要求工作五年以上。開發(fā)實施類人員9人，需具備以下要求：數(shù)據(jù)庫工程師1人，負責項目數(shù)據(jù)庫的設(shè)計，需熟悉數(shù)據(jù)庫的設(shè)計、測試，保證數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)的穩(wěn)定性、安全性、完整性和高性能。系統(tǒng)架構(gòu)師1人，負責項目的架構(gòu)設(shè)計工作，能理解項目的業(yè)務(wù)需求，并制定項目的整體框架，指導開發(fā)人員進行開發(fā)，并解決項目開發(fā)、運行中的技術(shù)問題。需求分析師2人，負責項目的需求分析工作，并輸出需求分檔，協(xié)助系統(tǒng)架構(gòu)師、開發(fā)人員、測試人員等項目組成員對需求進行理解。軟件設(shè)計師1人，負責產(chǎn)品設(shè)計工作。開發(fā)工程師4人，負責系統(tǒng)開發(fā)工作，需熟悉系統(tǒng)編程語言，能有效理解需求。須為投標人（供應(yīng)商）本單位員工。同時提供以下材料：①駐場人員清單及崗位名稱。②提供上述人員與投標人（供應(yīng)商）簽訂勞動合同復(fù)印件，或提供2024年1月以來任意一個月投標人（供應(yīng)商）為其繳納的社保證明（須至少體現(xiàn)養(yǎng)老保險）材料復(fù)印件。5.2.3進度要求投資項目資金穿透式監(jiān)管系統(tǒng)開發(fā)項目周期為12個月，具體時間以項目合同為準。項目各項系統(tǒng)的開發(fā)、試運行