2024年度國開電大個人理財形考任務(wù)

2024年度國開（電大）《個人理財》形考任務(wù)學校:________班級:________姓名:________考號:________一、單選題(20題)1.()是信托機構(gòu)接受委托為無行為能力者的財產(chǎn)擔任監(jiān)護人或管理人的信托產(chǎn)品。A.財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品B.財產(chǎn)監(jiān)護信托產(chǎn)品C.人壽保險信托產(chǎn)品D.特定贈與信托產(chǎn)品2.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。A.房地產(chǎn)購買B.房地產(chǎn)租賃C.房地產(chǎn)信托D.申請房地產(chǎn)抵押貸款3.收盤價、開盤價、最低價相等時所形成的K線是（）A.T型B.倒T型C.陽線D.陰線4.布雷頓森林體系確定了美元本位的世界貨幣體系，規(guī)定美元與黃金掛鉤，1美元可以兌換（）盎司黃金。A.1/5B.1/7C.1/10D.1/355.按組織形式投資基金可分為（）和公司型投資基金。A.契約式投資基金B(yǎng).開放式投資基金C.封閉型投資基金D.指數(shù)基金6.投資者購買股票的收益主要來自兩方面，一是（），二是流通過程所帶來的買賣差價。

A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利7.經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于()行業(yè)A.房地產(chǎn)B.建材C.汽車D.電力8.信托關(guān)系當事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.債務(wù)人9.下列對客戶風險承受能力由強到弱的排序，不正確的是（）A.根據(jù)就業(yè)狀況，大企業(yè)高管＞傭金收入者＞失業(yè)者B.根據(jù)置業(yè)狀況，自宅無房貸＞無自宅＞投資不動產(chǎn)C.根據(jù)家庭負擔，未婚＞雙薪無子女＞單薪有子女D.根據(jù)投資知識，有專業(yè)執(zhí)照并從業(yè)多年＞財經(jīng)專業(yè)剛畢業(yè)＞醫(yī)學院在校生10.黃金期貨的最低交易保證金是合約價值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%11.下列金融市場中，()不是金融期貨交易市場。A.芝加哥國際貨幣市場B.紐約股票交易市場C.倫敦國際金融期貨市場D.新加坡國際期貨交易所12.在自由競價的股票市場中，引起股票價格變動的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司資產(chǎn)凈值C.宏觀經(jīng)濟因素D.供求關(guān)系

13.黃金期貨的交易單位為1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.當一國國際收支中的經(jīng)常項目發(fā)生順差時，其貨幣匯率就趨于（）A.上升B.下降C.升水D.貼水15.以下不能成為信托財產(chǎn)的是：（）A.有價證券B.房屋C.繼承權(quán)D.專利權(quán)16.股票凈值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，即指股票的（）A.票面價值B.內(nèi)在價值C.賬面價值D.清算價值17.社會上養(yǎng)老退休金的層次很多，其中（）起主導(dǎo)作用。A.普遍養(yǎng)老金B(yǎng).雇員退休金C.企業(yè)補充退休金D.個人自愿投商業(yè)保險18.比較適合退休養(yǎng)老理財?shù)那啦话ǎ海ǎ〢.儲蓄投資B.信托投資C.房產(chǎn)投資D.股票投資19.下列不符合巴菲特投資理念精華的“三要三不要”理財法的是（）A.要投資那些始終把股東利益放在首位的企業(yè)B.要投資資源壟斷型行業(yè)C.要有足夠的耐心D.要投資易了解、前景看好的企業(yè)20.下列表述中，最符合家庭成長期理財特征的是()。A.愿意承擔較高的風險，追求高收益B.盡力保全已積累的財富、厭惡風險C.風險厭惡程度較高，追求穩(wěn)定的投資收益D.沒有或僅有較低的理財需求和理財能力二、多選題(15題)21.以下稅種屬于流轉(zhuǎn)稅類的是：（）A.所得稅B.增值稅C.消費稅D.營業(yè)稅22.債券投資的風險有()。A.利率風險B.再投資風險C.債券贖回風險D.通貨膨脹風險E.提前償付風險23.個人理財策劃師職業(yè)的特點包括：（）A.知識的全面性B.出色的溝通與交流能力C.專業(yè)能力是個人理財策劃師最重要的資產(chǎn)D.信譽是個人理財策劃師最重要的資產(chǎn)24.個人理財策劃師職業(yè)道德的一般原則包括（），體現(xiàn)了財務(wù)策劃師對于公眾、客戶、同行以及雇主的責任。A.正直誠信原則B.客觀性原則C.勝任原則D.公正原則25.外匯必須具有以下三個基本特征:（）。A.國際性B.可償性C.可兌換性D.可流通性26.成色的高低，可把熟金分為（）三種。A.純金B(yǎng).赤金C.色金D.礦金27.家庭的生命周期是指()的整個過程。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期28.保險理財產(chǎn)品稅收籌劃的方式包括：（）A.保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優(yōu)惠D.企業(yè)補充養(yǎng)老保險計劃29.信托理財產(chǎn)品稅收籌劃方式包括：（）A.參與人數(shù)籌劃法B.投資出租行為的選擇C.利用不確定金額和保守金額進行籌劃D.分項核算30.金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有()的特點。A.資金融通期限短B.高流動性C.高收益性D.低風險E.交易量小31.家庭生命周期可以分為（）階段。A.形成期B.成長期C.成熟期D.衰老期32.按照保險標的不同，保險可以分（）A.人身保險B.財產(chǎn)保險C.責任保險D.醫(yī)療保險33.收藏書畫藝術(shù)品應(yīng)該掌握的要點有：（）A.大師作品具體較高的收藏價值B.作品必須有鮮明的獨特的風格C.作品必須有高難度的技巧D.投資畫作須有精品意識34.債券按實物形態(tài)區(qū)分為哪幾種?（）A.實物券B.公司債券C.憑證式債券D.記賬式債券35.滬深證券交易所對股票、基金交易設(shè)漲跌限制，限幅為前一天收市價的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%三、判斷題(5題)36.對于帶有上下影線的陽線，上影線越長，下影線越短，對多方越有利。（）A.正確B.錯誤37.貨幣的純時間價值、通貨膨脹率和風險報酬構(gòu)成投資的必要收益率。A.正確B.錯誤38.借款人以抵押方式申請個人住房貸款時，可以借款人為受益人購買財產(chǎn)保險。（）A.正確B.錯誤39.股票具有可償還性、權(quán)責性、收益性、流通性、價格波動性和風險性等特點。（）A.正確B.錯誤40.帶有上影線的光腳陰線是先抑后揚型。()A.正確B.錯誤四、計算題(2題)41.周先生在2012年底獲得單位發(fā)放年終獎30000元，這筆收入應(yīng)納稅額為多少?42.假設(shè)某股票股權(quán)登記日的收盤價為45元，每10股派發(fā)現(xiàn)金紅利1.00元，送8股，配3股，配股價為5元/股，則次日除權(quán)除息價為多少?五、簡答題(1題)43.結(jié)合所學理財知識，談?wù)勗谏钪幸绾畏婪督鹑谠p騙？參考答案1.B2.D3.B4.D5.A6.A7.D8.B9.B10.B11.B12.D13.D14.A15.C16.C

17.B18.D19.C20.A21.BCD22.ABCDE23.ABD24.ABCD25.ABC26.ABC27.ABDE28.ABCD29.ACD30.ABD31.ABCD32.ABC33.BCD34.ACD35.AD36.B37.A38.B39.B40.B41.應(yīng)納個人所得稅稅額＝個人當月取得的全年一次性獎金×適用稅率－速算扣除數(shù)30000÷12=2500適用稅率為15%，速算扣除數(shù)125周先生年終獎應(yīng)納稅＝30000×15%－125＝4375（元）42.除權(quán)除息價＝（45-0.1+5×0.3）/(1+0.8+0.3)=22.1043.在現(xiàn)實生活中，金融詐騙是一種非常常見的犯罪行為，它給廣大人民群眾帶來了很大的經(jīng)濟損失。結(jié)合個人理財知識，我認為防范金融詐騙應(yīng)該從以下幾個方面入手：首先，要增強自身的風險意識。廣大群眾應(yīng)該積極學習金融知識，了解金融產(chǎn)品和服務(wù)的運作機制和風險情況，從而更好地識別和防范金融詐騙。同時，也要注意保護個人隱私，不要隨意泄露個人信息和銀行卡號等重要信息，避免被不法分子利用。其次，要選擇正規(guī)合法的金融機構(gòu)。在購買金融產(chǎn)品或辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)該選擇正規(guī)合法的金融機構(gòu)，如銀行、證券公司、保險公司等，并了解其信譽狀況和服務(wù)質(zhì)量。不要被一些非法金融機構(gòu)的虛假宣傳所迷惑，以免上當受騙。最后