2024年銀行風(fēng)險防控措施

2024年銀行風(fēng)險防控措施

銀行風(fēng)險防控措施篇1

近年來，各家銀行都在不斷加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制制度。建行的零售網(wǎng)點轉(zhuǎn)型已經(jīng)推進(jìn)了一段

時間，通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，大家都能深刻地認(rèn)識到網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的必要性和緊迫性，但在業(yè)務(wù)發(fā)展的同

時，在國內(nèi)多家商業(yè)銀行發(fā)生了不同特點的風(fēng)險案例，柜面操作風(fēng)險的防范引起業(yè)界廣泛重視。

如何在實際工作中有效防范風(fēng)險是網(wǎng)點轉(zhuǎn)型后需要長期思考的一個問題現(xiàn)僅結(jié)合我行的一些有

效措施做些探討。

居安思危，高度重視個人業(yè)務(wù)風(fēng)險防范工作。要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識，繃緊個人業(yè)務(wù)風(fēng)險這

根弦。對于個人業(yè)務(wù)風(fēng)險工作，網(wǎng)點負(fù)責(zé)人必須要有清醒地認(rèn)識，決不能有絲毫的懈怠和放松,

全行員工一定要遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營，要堅決向違章操作、違規(guī)經(jīng)營說"不"。要加強(qiáng)員工思想

教育，建立風(fēng)險文化意識。要以人為本，建立和諧團(tuán)隊，使大家在建行這個大家庭里都感到心情

舒暢。要通過風(fēng)險文化建設(shè)，達(dá)到使員工"不想、不愿、不能、不敢“作案的目的。教育使其不

想違規(guī)激勵使其不愿去違規(guī)；排查使其不敢違規(guī)；制約使其不能違規(guī)。嚴(yán)控內(nèi)控措施，確保網(wǎng)

點運營安全。主要有以下七項具體措施：

一是嚴(yán)守規(guī)章，預(yù)防風(fēng)險。銀行要倡導(dǎo)依法合規(guī)文化，守法遵章光榮，違法違章可恥，使網(wǎng)

點操作人員牢固樹立依法合規(guī)意識，遵章守法。

二是嚴(yán)格操作,防范風(fēng)險。只有嚴(yán)格的操作規(guī)范,才能把好第一道防線。在日常的業(yè)務(wù)操作

中員工很多知道規(guī)章制度和操作規(guī)程的要求，但在具體的執(zhí)行中，一些員工隨意操作，造成事故

或案件。如"克隆”匯票也貼現(xiàn)、更換印鑒審查不嚴(yán)資金被騙、錢箱在網(wǎng)點過夜、大額可疑交易

不報告等等，這些都是不嚴(yán)格操作造成的風(fēng)險或損失。

三是嚴(yán)格檢查，緩釋風(fēng)險。要加大檢查力度，將檢查工作定位于"重在防范、力在治本"，

依據(jù)每個階段暴露風(fēng)險點的不同，有的放矢地開展重點檢查。去年"十一"、"春節(jié)"長假期問，

我行采取節(jié)前通知提醒，節(jié)中突擊檢查，對提高長假期間前臺人員的警覺性、防止出現(xiàn)"真空"

隱患起到了積極的作用。還可采取突擊檢查、錄像檢查等手段，監(jiān)控網(wǎng)點日常真實狀態(tài)。自年初

以來，我行采取隨機(jī)抽查的.方式突擊尾箱檢查，這種事先不確定被檢查單位的檢查手段,不僅

真實呈現(xiàn)了網(wǎng)點柜員現(xiàn)金尾箱的管理，還有效地起到了震懾的作用。我行還每月運用監(jiān)控錄像資

料對所屬機(jī)構(gòu)柜員業(yè)務(wù)操作行為進(jìn)行檢查，對日常不規(guī)范操作的監(jiān)控錄像進(jìn)行轉(zhuǎn)換編輯，回放給

全體柜員觀看且對不規(guī)范內(nèi)容——講解，使柜面人員在日常工作中自覺堅持按章辦事。另外要明

確網(wǎng)點柜員主管責(zé)任才巴好個人業(yè)務(wù)風(fēng)險第一道防線。網(wǎng)點柜員主管工作在一線熟悉實際情況，

掌握信息最及時，處于堅持規(guī)章制度、化解現(xiàn)實矛盾的位置，要求網(wǎng)點柜員主管一定要加強(qiáng)責(zé)任

感，盡職去完成工作。要善于發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡，堅決抵制違規(guī)行為；要加強(qiáng)監(jiān)督，檢杳到位，積極

舉報，發(fā)現(xiàn)問題及時上報、妥善處置。在工作中盡快熟悉自己的客戶經(jīng)理、熟悉自己的客戶、熟

悉客戶單位的經(jīng)辦人、客戶單位的基本情況，從嚴(yán)控制柜面服務(wù)，嚴(yán)密關(guān)注大額資金走向。

四是嚴(yán)格整改，消除風(fēng)險。不論是自行組織的檢查，還是上級的檢查以及審計和外部監(jiān)管的

檢查，者曖充分利用其檢查結(jié)果，保證問題切實整改。在整改的時候，不但要認(rèn)真整改存在的問

題，還要舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，堵塞內(nèi)控漏洞，嚴(yán)防相同錯誤重復(fù)出現(xiàn)。

五是嚴(yán)格問責(zé)，防再犯風(fēng)險。對網(wǎng)點人員、主管部門和相關(guān)的檢查都必須建立問責(zé)制，對違

規(guī)違章操作的責(zé)任人，要加大違規(guī)處罰力度，保證制度執(zhí)行嚴(yán)肅性，警示全行、震懾違規(guī)人員，

有效解決有章不循、違章操作、屢查屢犯的問題。六是建立典型案例庫，進(jìn)行警示教育。我行

在日常工作中，注意收集典型正反兩方面案例資料，配以點評、說明，建立起案例庫.以業(yè)務(wù)培

訓(xùn)或經(jīng)驗交流的形式，組織網(wǎng)點柜員主管及一線柜員學(xué)習(xí)、討論，使各級管理和操作人員對違章

操作的危害有更為直觀與清晰的認(rèn)識，柜員們紛紛自我對照，自覺糾正違章操作行為，達(dá)到警示

教育、強(qiáng)化風(fēng)險意識、提高風(fēng)險防范能力的目的，取得了事半功倍的顯著效果。

七是注重員工行為，做好風(fēng)險排杳。要抓好全體員工的思想教育，提高遵紀(jì)守法意識，定期

組織重要崗位人員進(jìn)行風(fēng)險排查，分析他們的思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)問題和不良苗頭及時制止，把風(fēng)險

控制在萌芽狀態(tài)。只要人員的風(fēng)險控制了,那么我們的風(fēng)險防范工作就完成一大半了。

激勵與約束并重，充分調(diào)動個人業(yè)務(wù)條線人員積極性。為促進(jìn)個人業(yè)務(wù)工作協(xié)調(diào)有序開展,

我行實行考核、評比、獎罰相結(jié)合，建立起一套相互聯(lián)系、有效的激勵約束機(jī)制，充分發(fā)揮個人

業(yè)務(wù)人員的主觀能動性。樹立典型，發(fā)揮示范作用，不斷激發(fā)員工的積極性和創(chuàng)造性，形成團(tuán)結(jié)

向上、積極進(jìn)取的高素質(zhì)個人業(yè)務(wù)團(tuán)隊。對風(fēng)險防控的先進(jìn)柜員在全行范圍內(nèi)進(jìn)行表彰、獎勵，

以激勵個人業(yè)務(wù)人員強(qiáng)化風(fēng)瞼意識，盡職盡責(zé)，自覺提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，為我們

各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展把好關(guān)口，牢筑防線。

綜上所述風(fēng)險之重在于防范，前臺的風(fēng)險防范更是是T牛長期的工作，需要我們勤于思考、

善于觀察，找出解決問題的好方法，不斷的總結(jié)經(jīng)驗、推陳出新，集眾人所長、補(bǔ)己之短，共同

努力，才能將風(fēng)險防范工作落到實處，才能確保建行的各項業(yè)務(wù)持續(xù)、健康的發(fā)展。

銀行風(fēng)險防1空措施篇2

根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)信用風(fēng)險專項排查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)31號），

為了摸清農(nóng)村信用社顯性或隱性承擔(dān)信用風(fēng)險的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)

等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù)，切實為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)，結(jié)合我聯(lián)社經(jīng)營情況，制定

本自查方案。

一、活動時間

自20xx年3月15日起至20xx年3月20曰,

二、總體要求

各社、部要通過嚴(yán)密排查，切實摸清銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、

通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

三、組織機(jī)構(gòu)

確保信用風(fēng)險專項排查的順利進(jìn)行，明確排查重點、細(xì)化排查任務(wù)、落實部門責(zé)任、其實做

好自查工作，高質(zhì)量完成自查，確保風(fēng)險排查工作高效有序進(jìn)行，聯(lián)社成立了信用風(fēng)險專項排查

自查領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長：

副組長：

成員：及各社主任、客戶經(jīng)理部經(jīng)理、各分部經(jīng)理。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在風(fēng)

險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心，由李志偉任辦公室主任。

聯(lián)社責(zé)成風(fēng)險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心牽頭，負(fù)責(zé)組織本行社信用風(fēng)險專項自查工作，確保風(fēng)險排

查的準(zhǔn)確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，原則上應(yīng)與銀監(jiān)會1104

系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。

四、活動內(nèi)容

(-)摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。

各社、部應(yīng)逐筆排查以下貸款，準(zhǔn)確摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平：

1.貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關(guān)注類鰥;

2.逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；

3.6個月觀察期內(nèi)重組貸款中的正常類或關(guān)注類貸款；

4.對于貸款已經(jīng)實質(zhì)成為不良的情況下，采取借新還舊、還舊借新等"搭橋"手段，延緩風(fēng)

險暴露、藏匿不良貸款等行為；

5.20xx年以來通過各種通道虛假轉(zhuǎn)讓不良貸款,且20xx年末未體現(xiàn)為不良資產(chǎn)的貸款，包

括但不限于通過理財產(chǎn)品、委托投資、同業(yè)代持、同業(yè)投姿、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化以及通過

資產(chǎn)管理公司等方式將不良貸款虛假轉(zhuǎn)移出表的情況；

6.應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款;

7.其他分類不準(zhǔn)確的情況。

（二）把握重大信用風(fēng)險分布。

聯(lián)社應(yīng)從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查信用風(fēng)險，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合機(jī)構(gòu)

自查結(jié)果，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險的分布情況。

L行業(yè)風(fēng)險：應(yīng)重點排查不良存量較高且20xx年全年不良貸款率增幅超過1個百分點或關(guān)

注類貸款率增幅超過3個百分點的大類行業(yè)對于產(chǎn)能過剩行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)等單戶授信在5000

萬元以上（地方中小法人銀行1000萬元以上）的企業(yè)進(jìn)行逐戶排查；

2.區(qū)域風(fēng)險：應(yīng)聚焦于特定區(qū)域內(nèi)典型風(fēng)險、信用環(huán)境以及風(fēng)險遷徙變化趨勢等情況，特別

是對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一、風(fēng)險集中度高、信用環(huán)境明顯惡化的區(qū)域進(jìn)行重點排杳；

3.業(yè)務(wù)品種：應(yīng)包括各項貸款、債券、投資、同業(yè)業(yè)務(wù)，覆蓋承擔(dān)實質(zhì)性信用風(fēng)險的表外業(yè)

務(wù)，并重點排查未實施穿透管理且未參照《貸款風(fēng)險分類指引》進(jìn)行風(fēng)險分類的.非信貸類資產(chǎn)

業(yè)務(wù)情況（包括投資類業(yè)務(wù)）；

4.客戶風(fēng)險：應(yīng)包括多頭過度授信、擔(dān)保圈等情況，對未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人

授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進(jìn)行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等進(jìn)行重點排直。

（三）找準(zhǔn)風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。

聯(lián)社在信用風(fēng)險排查報告中體現(xiàn)以下內(nèi)容：

1.可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，準(zhǔn)確定位近期風(fēng)險引爆點以及中長期風(fēng)險引

爆點：

2.理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案，梳理總結(jié)各類重大風(fēng)險間的因果關(guān)系、傳

導(dǎo)邏輯、先后次序、嚴(yán)重程度等因素，形成完整清晰的"金融風(fēng)險圖譜"。

五、報告內(nèi)容

聯(lián)社將《XX市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性排查情況匯總表》、《XX市銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)重大信用風(fēng)險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本

機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險整體評價、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準(zhǔn)確以及重大信用風(fēng)險隱患情況、近期以及中

長期的風(fēng)險引爆點、風(fēng)險傳導(dǎo)路徑、風(fēng)險形成原因等。填寫自查報表時，應(yīng)嚴(yán)格按照報表附注要

求填報。于20xx年3月23日前報風(fēng)險管理經(jīng)營中心匯總后報審計中心。

銀行風(fēng)險防控措施篇3

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險的運行機(jī)制，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系

的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險管理體制

建設(shè)刻不容緩。

合規(guī)風(fēng)險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重

大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是指，銀行有效識別合規(guī)風(fēng)險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾

正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)

險的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)風(fēng)險管理的任務(wù)正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險產(chǎn)生以及由此造成的破

壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風(fēng)險管

理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)。

一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正亙的道德觀念。

(-)合規(guī)從高層做起，樹立"合規(guī)人人有責(zé)”的觀念。

合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險管理，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價

值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認(rèn)識及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)

則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和"合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需

要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人

都能有效履行自身合規(guī)職責(zé)，銀行合規(guī)風(fēng)險管理才會有效。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識和行為準(zhǔn)則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要

前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責(zé)，更是銀行所

有員工的責(zé)任，樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"、等理念，只有合規(guī)

成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的

合規(guī)培訓(xùn)I,主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門精神

得到遵循和貫徹落實。

(二)倡導(dǎo)"主動合知”的文化氛圍。

加強(qiáng)對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強(qiáng)員工合規(guī)意識、法

制觀念和自覺遵守制度能力，增強(qiáng)主動合規(guī)和對風(fēng)險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一

業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中，加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長

效發(fā)展機(jī)制的需要，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要，使其能從"要我合規(guī)"向"我要合規(guī)"轉(zhuǎn)變。在全

行內(nèi)倡導(dǎo)主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風(fēng)險隱患或問題，主動改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作

程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造"主動合規(guī)”的企

業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門的合規(guī)管理部門，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制

(-)建立合規(guī)責(zé)任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責(zé)。

建立健全合規(guī)責(zé)任體系明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風(fēng)險管理的職能部門，

董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門對合規(guī)風(fēng)險負(fù)直接責(zé)任，每位員工對其業(yè)

務(wù)活動的合規(guī)性負(fù)責(zé)合規(guī)部門承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對于合規(guī)風(fēng)險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。

明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風(fēng)險監(jiān)控的介入時機(jī)，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務(wù)部門應(yīng)支持合規(guī)

部門實施合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門防控合規(guī)風(fēng)險，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動地進(jìn)行

動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理口的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風(fēng)險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設(shè)立獨立

或相對獨立的合規(guī)風(fēng)險管理部門，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較

高的合規(guī)人員，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實施，制定科學(xué)、合理的各級機(jī)構(gòu)績效考核辦法等。

合規(guī)部門應(yīng)履行崗位職責(zé)，就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理

層就合規(guī)問題對員工進(jìn)行教育，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門；通過政策、內(nèi)部

行為準(zhǔn)則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書面指引；有

效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合助管理機(jī)制。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后

能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機(jī)

制作保證。

首先，要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、

流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的

合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路績口問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中

體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

其次，要通過設(shè)立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責(zé)，獨立于銀行的經(jīng)營活動，

對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正，確保從業(yè)

人員的行為自覺服從既定的"規(guī)"。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)

使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度達(dá)到對工作中可能

涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的‘，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風(fēng)險點，提出控制風(fēng)險的有效措施。

密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，認(rèn)真領(lǐng)會行業(yè)管理部門的管理意見，對

照合規(guī)風(fēng)險點，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務(wù)

流程和風(fēng)險點，提出如何防范和控制風(fēng)險的措施和辦法。

（-）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。

對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理,清理工作必須橫向到邊，縱向到底,從上至下，各級

管理層負(fù)責(zé)對各自修訂的制度進(jìn)行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐

一進(jìn)行清理，對不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對

沒制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時進(jìn)行補(bǔ)充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點。

梳理各項業(yè)務(wù)流程排查各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)對可能會導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié)，

或存在的風(fēng)險點——記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險為主題

進(jìn)行討論，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險了解的程度，管理層能更清晰地知道

各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險點，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程，同時知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)

存在的風(fēng)險，使其在業(yè)務(wù)操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點并制定

防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。

根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風(fēng)險

提示等，開發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序，建立有效

防范和控制風(fēng)險的合規(guī)機(jī)制…

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的

合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)瞼才能得到有效的控制，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重

現(xiàn)，操作風(fēng)險才能從根本上得到有效遏制。

銀行風(fēng)險防控措施篇4

全面貫徹落實省委金融改革工作會議精神，省委、省政府主要領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于對省農(nóng)村信用社全面

開展"四大戰(zhàn)役"總體要求以及全市農(nóng)村信用社改制化險推進(jìn)會議精神為進(jìn)一步優(yōu)化金融生態(tài)

環(huán)境，建設(shè)"誠信孝義"，維護(hù)金融穩(wěn)定，深入推進(jìn)地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)清收處置工作，

提升金融支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的能力和水平。按照《呂梁市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)呂梁市集中清

收拖欠農(nóng)村信用社逾期貸款專項行動實施方案的通知》（呂政辦發(fā)（20xx）37號）精神，結(jié)合

我市實際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

堅持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、結(jié)果導(dǎo)向，結(jié)合全市地方法人銀行機(jī)構(gòu)貸款市場份額大、風(fēng)險資

產(chǎn)占比高、經(jīng)營風(fēng)險隱患突出的實際情況,充分發(fā)揮政府職能部門作用,深入開展清收處置地方

法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)，切實防范和化解區(qū)域金融風(fēng)險，為我市在轉(zhuǎn)型發(fā)展上率先躥出一條新路

提供有力金融支撐。

二、清收范圍

截至20xx年7月31日前，全市各級黨政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體、國有及國有控股企

業(yè)、金融機(jī)構(gòu)工作人員（簡稱"公職人員"），孝義市人大代表、黨代表、政協(xié)委員（簡稱"兩

代表一委員"）、農(nóng)村黨員干部在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款和擔(dān)保逾期未還貸款；

鄉(xiāng)村集體組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行逾期未還貸款.

三、清理時限

20xx年12月底

四、清收措施

（-）清收處置國家公職人員等拖欠貸款。市政府召開動員會后，各有關(guān)部門、鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）

及時召開清收工作動員會議，動員、督促有逾期貸款的特殊群體、特殊人員在限期內(nèi)主動歸還拖

欠貸款本息。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光仍不能還清拖欠貸款本息的，由相關(guān)部門予以相應(yīng)的組

織處理。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市農(nóng)商行、匯通

村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。

（二）化解鄉(xiāng)村集體組織歷史遺留不良貸款。對鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟(jì)組織在市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀

行歷史遺留不良貸款，在清理核定、完善手續(xù)的基礎(chǔ)上，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）幫助村集體制定還款計

劃，創(chuàng)造性開展工作,20xx年12月底前處置完畢。

（三）加快涉訴類貸款執(zhí)行力度。司法部門要將涉訴貸款案件為重點集中執(zhí)行。用足用活查

封、扣押、凍結(jié)、拘留等強(qiáng)制措施，加大對市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行勝訴案件的執(zhí)行力度,對拒

不執(zhí)行判決、裁定等行為的要加大懲處打擊力度。公安、法院、檢察院等相關(guān)單位加強(qiáng)協(xié)作，將

財產(chǎn)變現(xiàn)或?qū)崿F(xiàn)債權(quán)作為突破口,實現(xiàn)快速執(zhí)結(jié)。

五、實施步驟

（一）摸底排查、營造氛圍階段（9月1日―9月15日）。

1.制定工作方案，成立孝義市深入開展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組

（以下簡稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），明確成員單位工作職責(zé)，組織召開動員會議；組織清欠領(lǐng)導(dǎo)小組成

員單位集中學(xué)習(xí)征信條例、省市有關(guān)文件等內(nèi)容，做好準(zhǔn)備工作。

2.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）、有關(guān)單位分別召開本轄區(qū)、本系統(tǒng)、本單位動員會議，動員相關(guān)人員、

農(nóng)村集體主動償還貸款，明確專人負(fù)責(zé)推進(jìn).

3.市農(nóng)商行、5匚通村鎮(zhèn)銀行在現(xiàn)有不良貸款臺賬的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步核實各類欠款對象的信息,

提供確鑿的證據(jù)證明其借貸關(guān)系；經(jīng)核實確認(rèn)后，列出明細(xì)清冊，對屬于集中清收范圍的，報清

收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計匯總。

4.充分發(fā)揮電視、網(wǎng)站等新聞媒體作用，廣泛宣傳此次風(fēng)險資產(chǎn)專項清收意義，爭取社會各

界的支持和配合。各有關(guān)單位、金融機(jī)構(gòu)針對不同群體深入開展多種形式的宣講活動，講解金融

知識，宣傳金融政策，弘揚誠信文化，增強(qiáng)誠信意識。

（二）積極引導(dǎo)、主動還款階段（9月15日—9月30日）。

1.摸清基本情況。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行要準(zhǔn)確掌握欠貸主體還款能力等基本情況，配合

清收領(lǐng)導(dǎo)組辦公室負(fù)責(zé)對各欠貸主體進(jìn)行分類，對無償還能力且生活困難的，由本人提出申請并

提供相關(guān)佐證材料，多措并舉處置不良；對有償還能力且具有償還意愿的’，制定還款計劃化解

不良；對有償還能力但拒不履行還款義務(wù)的，協(xié)同相關(guān)權(quán)責(zé)部門形成合力堅決打擊。

2.下達(dá)催收通知書。由清收領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)計匯總后，與市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行聯(lián)合向欠款對

象下達(dá)催收通知書，要求欠貸主體制定具體還款計劃，明確每月還款進(jìn)度，20xx年12月底前

全部還清；同時，向欠款人員所在單位、鄉(xiāng)村集體所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）下達(dá)協(xié)助清收通知書。

3.做好思想工作。市農(nóng)商行、）匚通村鎮(zhèn)銀行主動聯(lián)系欠貸主體，深入溝通交流，解釋、宣傳

相關(guān)政策，做好欠貸人員的思想教育工作促使其主動歸還所欠貸款本人貸款由本人負(fù)責(zé)償還，

為他人擔(dān)保貸款，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)催還并承擔(dān)連帶責(zé)任，逾期不還的，由擔(dān)保人負(fù)責(zé)償還。

4.鼓勵主動還款。市農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行進(jìn)一步完善主動還款鼓勵政策，對在規(guī)定時間還

清貸款的，在政策允許范圍內(nèi)給予適當(dāng)利息減免優(yōu)惠。堅持"刀刃向內(nèi)"原則，市農(nóng)商行、匯通

村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部職工拖欠貸款的,20xx年9月底前全部清收完畢。

（三）多措并舉、集中清收階段（10月1日至12月10日）。

1.強(qiáng)化公開曝光.運用新聞媒體的輿論監(jiān)督作用，對公職人員、"兩代表一委員”、農(nóng)村黨

員干部不守信行為進(jìn)行曝光，每月定期公布清收處置進(jìn)度。

2.強(qiáng)化組織手段。對經(jīng)宣傳發(fā)動、深入訪談、集中催收后依然不能還清拖欠貸款本息的，按

照相關(guān)規(guī)定，組織、紀(jì)檢監(jiān)察部門綜合運用批評教育、函詢、約談、下達(dá)監(jiān)察建議、誡勉談話、

公開通報、組織處理等措施，欠款人所在單位可采取停職、停薪、停崗等措施，督促其盡快履行

還款義務(wù)。

3.強(qiáng)化依法清收。對經(jīng)過動員教育、媒體曝光、組織介入仍不能還清拖欠貸款本息的，由市

農(nóng)商行、匯通村鎮(zhèn)銀行集中向人民法院提起訴訟，依法清收。司法機(jī)關(guān)對法律關(guān)系清晰的涉訴類

貸款案件，建立快立、快審、快執(zhí)、快結(jié)綠色通道，提高目結(jié)、執(zhí)結(jié)率，12月底前執(zhí)結(jié)率達(dá)到

80%以上。

六、工作要求

（-）提高認(rèn)識，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。開展清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)工作是防范化解

金融風(fēng)險的重要舉措，是創(chuàng)優(yōu)全市金融生態(tài)的重要內(nèi)容。市政府已成立孝義市深入開展清收處置

地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（見附件），各級各部門和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要高度重視,

明確專人負(fù)責(zé)，主要負(fù)責(zé)人親自部署、親自過問、親自督導(dǎo)，精心安排部署，創(chuàng)新方法推進(jìn)，確

保領(lǐng)導(dǎo)到位、人員到位、職責(zé)到位。

（二）密切配合，形成攻堅合力。清收處置地方法人銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險資產(chǎn)工作，政策性強(qiáng)，涉

及面廣，工作難度大，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要各司其職、密切配合，認(rèn)真落實各階段工作要求，

扎實推進(jìn)各項工作，形成工作合力。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位每月5日、15日、25日向領(lǐng)導(dǎo)小組辦

公室報送工作進(jìn)展情況、提出相關(guān)建議。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要加強(qiáng)調(diào)度，及時召開會議研究解決新

問題，及時通報進(jìn)展情況、存在問題并提出相關(guān)對策。

（三）主動作為，激發(fā)內(nèi)生動力。市農(nóng)商行、；匚通村鎮(zhèn)銀行是服務(wù)全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展重要力量，

要主動擔(dān)當(dāng)，積極作為，激發(fā)內(nèi)生動力，主動爭取各方支持.要對標(biāo)一流現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)，不斷加

強(qiáng)內(nèi)部管理，完善內(nèi)控體系，強(qiáng)化風(fēng)險防控，確保穩(wěn)健經(jīng)營。堅持服務(wù)"三農(nóng)"、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)

的市場定位，加大支農(nóng)、支小力度，充分發(fā)揮好地方金融機(jī)構(gòu)作用，有力支持地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。

（四）統(tǒng)籌兼顧，建立長效機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，建立行之有效的工作機(jī)

制，形成可推廣的經(jīng)驗，用于解決其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的欠貸行為，不斷鞏固和擴(kuò)大成果。各單

位要廣泛開展誠信教育，進(jìn)一步改善提升區(qū)域信用環(huán)境，提高承貸企業(yè)(個人)的信用觀念和社

會誠信水平。依托人民銀行征信系統(tǒng)，加快部門間資信的互通，努力構(gòu)建功能完備、分工明確、

運行高效、監(jiān)管有力的社會信用體系，加快打造"誠信孝義"。

銀行風(fēng)險防1空措施篇5

為做好全行營業(yè)網(wǎng)點疫情防控工作，切實維護(hù)員工和客戶生命安全和身體健康，保障營業(yè)網(wǎng)

點正常開展工作，根據(jù)省、市行《關(guān)于加強(qiáng)新冠疫情防控工作的通知》要求，結(jié)合我行營業(yè)網(wǎng)點

實際情況，制定本方案。

一、工作目標(biāo)

1、普及新冠的防控知識，提高全體員工的防控意識。

2、堅持預(yù)防為主，不折不扣地落實各項預(yù)防措施。

3、建立快速反應(yīng)報告機(jī)制，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療，有效防控交叉感染與

蔓延。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

1.成立新冠防控工作小組，由行長擔(dān)任工作組總指揮，對經(jīng)營場所防控及復(fù)工工作實施統(tǒng)一

指揮。各崗位負(fù)責(zé)人任組員，協(xié)助組長做好各項統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作,貫徹落實各項防控措施的執(zhí)行情

況。

2.落實專門的新冠防控管控人員和工作組，各項職責(zé)分配到人，實現(xiàn)網(wǎng)格化管理。

3.整個分行以部門為單位，形成部門防控負(fù)責(zé)人形式，按部門分管；部門防控負(fù)責(zé)人配合防

控工作小組完成部門內(nèi)的防控工作；同時負(fù)責(zé)本部門員工健康、衛(wèi)生、行為的日常監(jiān)督；當(dāng)部門

內(nèi)出現(xiàn)突發(fā)情況時，部門防控負(fù)責(zé)人第一時間通知防控工作小組，做好應(yīng)急處理。

三、具體措施

(-)營業(yè)前準(zhǔn)備工作：

1、全面進(jìn)行營業(yè)網(wǎng)點及自助設(shè)施防疫消毒。開門網(wǎng)點每天至少2次（上午上班前一次，下

午上班前一次）要對辦公區(qū)域、生活區(qū)域、辦公設(shè)施、自助設(shè)施進(jìn)行全面防疫消毒處理（包括但

不限于地面、柜臺、門把手、填單臺、座椅等），消毒和清潔情況要全面做好記錄，明確時點和

責(zé)任人，確保后續(xù)可查，對已消毒區(qū)域張貼已消毒提示。

2、加強(qiáng)清潔通風(fēng)換氣。各網(wǎng)點已配備新風(fēng)系統(tǒng)或空氣凈化器設(shè)備的必須全天開啟，確?？?/p>

氣清潔，營業(yè)結(jié)束關(guān)機(jī)斷電。

3、加強(qiáng)員工日常體溫檢測（包括保安、保潔人員等）。對外開門營業(yè)的網(wǎng)點，員工要保證

每日至少檢測2次體溫（上午上班前一次，下午上班前一次），并按支行要求記錄檢測情況。

4、營業(yè)室內(nèi)配備防疫用品。營業(yè)網(wǎng)點要在客戶等候區(qū)或便民服務(wù)柜擺放免洗洗手液等防疫

用品；營業(yè)人員一律配戴符合防疫標(biāo)準(zhǔn)的口罩，勤洗手，少聚集，自覺加強(qiáng)自身安全防疫。

5、網(wǎng)點開門營業(yè)后，網(wǎng)點主任要全程靠在網(wǎng)點上，親自安排消毒及大堂營業(yè)工作，領(lǐng)學(xué)工

作預(yù)案，及時處置營業(yè)過程中存在的'突發(fā)問題，嚴(yán)禁脫崗.

（二）營業(yè)中防控工作：

1、營業(yè)網(wǎng)點要設(shè)立防疫檢測服務(wù)點，配齊測溫儀、口罩、酒精、消毒液等防疫物資，建全

各種登記簿。

2、對進(jìn)門辦理業(yè)務(wù)的客戶，網(wǎng)點主任安排專人站位檢測服務(wù)點，實行"一人一檢測，一人一

辦理”的原則，需逐一為客戶檢測體溫，客戶檢測情況要序時登記，嚴(yán)控室內(nèi)客戶人數(shù)，要盡量

避免客戶在營業(yè)廳內(nèi)聚集、等待，防止出現(xiàn)聚集性傳播.對未佩戴口罩的客戶，要在與其對話前

免費提供口罩。對拒不接受體溫檢測，拒絕佩戴口罩的客戶，網(wǎng)點可拒絕其進(jìn)入對外營業(yè)區(qū)域。

3、對體溫檢測正?？蛻?，網(wǎng)點大堂經(jīng)埋要分流客戶，盡量通過高柜辦理業(yè)務(wù)，減少低柜和

超級柜臺辦理業(yè)務(wù)時與客戶直接接觸幾率。

4、暫停城區(qū)網(wǎng)點集中加鈔業(yè)務(wù)。營業(yè)中加配鈔時，要先對加鈔間進(jìn)行消毒處理，員工要戴

口罩、手套，保持一定的距離，避免人員交叉感染

5、妥善安排員工用餐。營業(yè)網(wǎng)點員工自備食物，在網(wǎng)點用微波爐或煤氣灶加熱后分餐用餐，

禁止外買送餐，避免集中用餐或外買食物不安全引起交叉感染或食品安全問題。

（三）其他方面：

1、加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。各網(wǎng)點及時向員工普及疫情防控知識和防控措施，增強(qiáng)員工疫情防控能

力，不信不傳,減少法公共場合，科學(xué)做好疫情應(yīng)對。

2、加強(qiáng)人員調(diào)度保障業(yè)務(wù)運行。一是要落實關(guān)鍵崗位人員上崗，對網(wǎng)點主任、內(nèi)勤行長（主

任）、大堂經(jīng)理等崗位要優(yōu)先保障到崗，確保履職不間斷;二是各網(wǎng)點主任聯(lián)系支行包靠部室經(jīng)

理，每天安排1-2名部室員工到網(wǎng)點協(xié)助開門營業(yè)。

3、設(shè)置防疫物品回收桶。專門回收一次性或廢舊防疫物品，每天下班后將回收的防疫物品

嚴(yán)格銷毀。

4、關(guān)閉營業(yè)網(wǎng)點大堂區(qū)與自助區(qū)卷簾門，確保進(jìn)入營業(yè)室內(nèi)的客戶與自助區(qū)客戶相隔離，

避免人員叉感染。

四、應(yīng)急響應(yīng)

1、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)客戶體溫異常的，首先立即向網(wǎng)點主任匯報，了解客戶基本信息及是否近

期與**地區(qū)人員接觸，勸說其自我隔離后到當(dāng)?shù)囟c醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)熱門診進(jìn)行規(guī)范治療，同時做好

記錄，及時向支行或當(dāng)?shù)胤酪卟块T報告。

2、對于發(fā)現(xiàn)疑似病例的營業(yè)網(wǎng)點，要立即做好客戶蹄散，妥善安排臨時停業(yè)，并進(jìn)行全面

消毒，同時將出現(xiàn)疑似感染員工的網(wǎng)點其他相關(guān)員工安排在家進(jìn)行觀察。

3、營業(yè)網(wǎng)點重要崗位人員要明確A、B崗，一旦出現(xiàn)疑似病例需在家觀察或其他情況時，

B崗員工可順利接替，保證網(wǎng)點能夠正常運營。

在特殊時期，各網(wǎng)點要進(jìn)一步提高執(zhí)行力，對支行下達(dá)的各項指令由網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及時傳達(dá)布

置到位，堅決杜絕不傳達(dá)、慢傳達(dá)行為，對各項工作預(yù)案及措施認(rèn)真學(xué)習(xí)并確保全員掌握，保證

各項業(yè)務(wù)安全運營。

銀行風(fēng)險防控措施篇6

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

我所成立新型冠狀病毒防控工作組。

組長：

成員：儲蓄所全體員工

負(fù)責(zé)對本網(wǎng)點新型冠狀病毒疫情防控的實施和排查。

二、具體措施

疫情期間采取輪班制，每天的值班人員負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點辦公區(qū)域、電腦設(shè)備及網(wǎng)點安全以及自

身防控；保安人員負(fù)責(zé)對客戶休息區(qū)、營業(yè)外廳、營業(yè)場所周邊及客戶進(jìn)行排查和詢問。

1、配齊配足符合防疫要求的口罩、消毒液、酒精、洗手液、一次性醫(yī)用手套、體體溫檢測

儀（體溫計）、消毒柜等防護(hù)設(shè)備，坐班人員負(fù)責(zé)管理和分發(fā)，并建立臺賬做好領(lǐng)用與登記。

2、每日上班人員對營業(yè)廳內(nèi)外、客戶休息區(qū)、辦公區(qū)域、自助柜員機(jī)等網(wǎng)點各個區(qū)域和設(shè)

備進(jìn)行消毒，日消毒次數(shù)不低于3次。并建立臺賬每日進(jìn)行登記。

3、網(wǎng)點門口醒目位置張貼“進(jìn)出銀行，請自覺佩戴口罩，謝謝配合"等防疫標(biāo)語，并建立

臺賬，讓保安認(rèn)真詢問和登記進(jìn)入網(wǎng)點人員狀況，了解有無湖北接觸史和發(fā)熱、咳嗽、呼吸不暢

等癥狀并進(jìn)行體溫測量，體溫正常并佩戴口罩可進(jìn)入營業(yè)廳，若體溫不正常向客戶做好解釋并婉

拒客戶進(jìn)入營業(yè)廳。

4、員工上下班要選擇步行、騎車或駕車方式。

5、員工進(jìn)入營業(yè)廳內(nèi)前要進(jìn)行體溫檢測和登記，體溫正常須先洗手且佩戴一次性手套后方

可進(jìn)入工作場所。若體溫不正常，安排回家休息，必要時云醫(yī)院就診。

6、員工營業(yè)前要對終端、顯示器、打印機(jī)、點鈔機(jī)等辦公設(shè)備進(jìn)行消毒。營業(yè)期間視情況

加大消毒頻率，一天至少不低于三次。特別是交班，中途換班等情況下要及時對上述公用辦公設(shè)

備做好消毒處理。

7、對庫存現(xiàn)金及回籠現(xiàn)金采用紫光燈、消毒液等方式進(jìn)行消毒，確保柜面付出的現(xiàn)金全部

經(jīng)過消毒處理。

8、網(wǎng)點人員下班后要直接回家，避免班后聚餐，聚會活動，避免到人員集中的場所、

9、每日監(jiān)督做好全員體溫檢測，及時了解上崗人員身體狀況，根據(jù)工作需要妥善安排人員

調(diào)休，分批輪值，確保網(wǎng)點正常運轉(zhuǎn)。

10、利用線上營銷的方式，進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳，為客戶提供金融服務(wù)。加大手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀

行、微信銀行，晉享生活、晉享e付等自主渠道辦理業(yè)務(wù)宣傳力度，為客戶提供線上服務(wù)，減

少客戶因金融服務(wù)需要夕卜出而可能出現(xiàn)的不必要的交叉感染風(fēng)險。

11、加強(qiáng)網(wǎng)點疫情防控宣傳，充分運用抖音、員工微信朋友圈等多種途徑，積極加強(qiáng)疫情

防控的正面宣傳。

三、工作要求

坐班主任要保證全天候在崗，指導(dǎo)及督導(dǎo)值班人員及保安開展疫情防控工作，及時解決疫情

期間遇到的困難與問題，確保本網(wǎng)點防疫和金融服務(wù)工作落實執(zhí)行到位。

銀行風(fēng)險防控措施篇7

根據(jù)省、市疫情聯(lián)防聯(lián)凌工作機(jī)制要求按照區(qū)中國軍部的統(tǒng)一部署為銀行業(yè)穩(wěn)步有序復(fù)工，

提升金融服務(wù)質(zhì)效，全力保障企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，推動經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。特制定本方案。

一、工作機(jī)制

(-)落實金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任

各銀行對營業(yè)場所復(fù)工后的防疫監(jiān)管負(fù)主體責(zé)任，銀行主要負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)疫情防控第一責(zé)

任人，各銀行要成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的疫情防控工作組，要制定完備的復(fù)工疫情防控方案，并

報高新區(qū)財政金融局通過。

（二）建立健全疫情防控協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制

各銀行必須服從屬地管理，要自覺融入疫情防控網(wǎng)格，建立暢通的聯(lián)系溝通渠道和協(xié)同工作

機(jī)制，確保一旦發(fā)生問題能夠及時采取有效措施，第一時間妥善應(yīng)對處置。

二、復(fù)工需達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)

一是完善防控機(jī)制。簽訂復(fù)工疫情防控承諾書制定復(fù)二疫情防控工作方案、應(yīng)急處置預(yù)案，

明確組織機(jī)構(gòu)、強(qiáng)化防控措施、落實主體責(zé)任，突發(fā)狀況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

二是復(fù)工人員條件。

1、返崗人員14天內(nèi)無密切接觸者、次密切接觸史，無公布的中高風(fēng)險區(qū)逗留史，近期連

續(xù)6次核酸檢測為陰性。

2、返崗人員須為防范區(qū)內(nèi)居民，原則上企業(yè)實行封閉管理，根據(jù)情況逐步放開。特殊情況

下，由企業(yè)采取“兩點一線”"點對點”方式接送返崗人員。封控區(qū)、管控區(qū)、重點區(qū)居民一律

不得返崗。

三是防護(hù)物資齊全。要提前準(zhǔn)備口罩、手套、測溫儀等防控物資和洗手液、消毒液、酒精等

消殺用品，確保儲備充足，要設(shè)置突發(fā)應(yīng)急隔離室，并建立放庫物資庫存和使用臺賬。

四是消殺滅菌要到位。做好營業(yè)場所及辦公區(qū)域的衛(wèi)生消毒消殺工作，特別是衛(wèi)生間、垃圾

桶和接觸類較多的'公用設(shè)備；空調(diào)使用全新風(fēng)運行并關(guān)閉空調(diào)加濕功能，并對空調(diào)進(jìn)風(fēng)口、出

風(fēng)口進(jìn)行消毒消殺，保持通風(fēng)換氣,并建立健全消毒消殺臺賬。

五是申請復(fù)工的銀行，除必須崗位外，其他崗位人員暫時居家。

三、復(fù)工后管控措施

一是嚴(yán)格執(zhí)行測溫驗碼。在營業(yè)場所門口設(shè)置專人對所有進(jìn)出人員測溫驗碼、核酸檢測次數(shù)

及檢查口罩佩戴等情況。

二是控制營業(yè)網(wǎng)點人員密度。采取限流措施，減少客戶在網(wǎng)點滯留時間，保持一米線間距，

營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)辦理業(yè)務(wù)的客戶不得同時超過5人，防止發(fā)生聚集性風(fēng)險并做好登記工作。

三是加強(qiáng)復(fù)工人員管理。復(fù)工人員返崗后,要按照疫情防i空指揮部要求，督導(dǎo)復(fù)工人員及客

戶做好個人防護(hù)，服務(wù)交流時保持一定距離和避免直接接觸。復(fù)工人員每周進(jìn)行1次核酸檢測，

每天早、中、晚分別對復(fù)工人員進(jìn)行體溫測量,并建立健全復(fù)工人員健康信息臺賬。

四是廣泛開展宣傳教育。在營業(yè)場所等醒目位置張貼公共場所二維碼、疫情防控明白紙，利

用墻面和顯示屏等宣傳防疫要求和注意事項。安排專人進(jìn)行消毒操作規(guī)程和疫情防控措施的培訓(xùn)I,

提升疫情防控和應(yīng)急處置能力。

五是做好日常消毒消殺。日常保持通風(fēng)換氣和清潔衛(wèi)生，每天定時對營業(yè)場所和辦公區(qū)域，

空調(diào)進(jìn)風(fēng)口、出風(fēng)口和接觸較多的公用設(shè)備等進(jìn)行消毒消殺并做好記錄。

六是嚴(yán)格實施閉環(huán)管理。復(fù)工人員盡量在行里進(jìn)行封閉管理，確需返回居住地及外出辦理業(yè)

務(wù)的，實行“兩點一線"閉環(huán)接送，減少人員流動；暫停不必要的會議、集聚等，職工能夠?qū)崿F(xiàn)

分批就餐，滿足錯峰就餐要求。

四、復(fù)工程序

1、銀行業(yè)復(fù)工實行向財政金融局申報備案制度。銀行向區(qū)財政金融局提報《金融機(jī)構(gòu)疫情

防控工作方案》、《金融機(jī)構(gòu)疫情防控承諾書》、返崗人員名單和核酸檢測情況。

2、返崗時間安排.3月28日早6點起銀行復(fù)工復(fù)產(chǎn)，逐步恢復(fù)正常生產(chǎn)秩序.圭姬區(qū)、

管控區(qū)、重點區(qū)等區(qū)域根據(jù)指揮部的統(tǒng)一安排，達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后，解除管控。

銀行風(fēng)險防｝空措施篇8

為貫徹落實中央和省市縣決策部署，鼓勵和保護(hù)真正有價值的金融領(lǐng)域創(chuàng)新，凈化金融領(lǐng)域

業(yè)態(tài)，規(guī)范金融領(lǐng)域發(fā)展，有效防范金融領(lǐng)域風(fēng)險，根據(jù)《獻(xiàn)縣人民政府辦公室關(guān)于做好金融領(lǐng)

域巡視整改工作的通知》(縣政辦傳(20xx)72號)文件精神，結(jié)合我鄉(xiāng)實際，制定本方案。

一、工作目標(biāo)

通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風(fēng)險，規(guī)范金融領(lǐng)

域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭建立和完善長效機(jī)制，

實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風(fēng)險防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住

不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風(fēng)險的底線。

二、工作原則

1、打擊非法，保護(hù)合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊

界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不

手軟，絕不姑息。

2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)才潟打，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問

題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范

和處置風(fēng)險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。

3、明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照各部門職能職責(zé)和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法,

根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任分工。堅持問題導(dǎo)向，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，密切溝通配合，強(qiáng)化信息共享，突

出部門聯(lián)動，集中力量對苴前金融領(lǐng)域主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充

分考慮金融領(lǐng)域活動特點，力口強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實處。

4、遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改.立足當(dāng)前，切實防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)

行為形成有效震懾。著眼長遠(yuǎn)，以此次專項整治為契機(jī)，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結(jié)經(jīng)

驗，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機(jī)制。

三、整治重點

(-)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。

1、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自保、代

替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項

目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得

從事線下營銷。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺應(yīng)嚴(yán)格遵守法律和政策要求,真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。

2、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得"明股實債”或變相亂集資，平臺上

的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強(qiáng)化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披

露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。

3、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理

買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)瞼證券市場配資等金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)。

P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴(yán)

格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)

客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

4、房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)，不

得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融領(lǐng)域資質(zhì)的,

不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和

房地產(chǎn)金融領(lǐng)域管理相關(guān)期定。規(guī)范"眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展"首付貸"性質(zhì)的

業(yè)務(wù)。

（二）通過開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融領(lǐng)域業(yè)務(wù).

1、企業(yè)未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實質(zhì)應(yīng)符合取得

的業(yè)務(wù)資質(zhì)。企業(yè)和傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)平等競爭行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式"

監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。

2、未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融領(lǐng)域產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾

銷售。采取“穿透式"監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)的監(jiān)管規(guī)定。銷售金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)

嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險承受能力不相

匹配的客戶。

3、金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)不得依托通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。

應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取"穿透式"監(jiān)管方法，透過表面判定

業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4、同一集團(tuán)內(nèi)取得多項金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與

傳統(tǒng)金融領(lǐng)域企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立"防火墻"制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管

規(guī)定，切實防范風(fēng)險交叉?zhèn)魅尽?/p>

5、各類商品交易場所、文化藝術(shù)品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的金融領(lǐng)域

靛。

（三）第三方支付業(yè)務(wù)。

1、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合

要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計付利息，防止支付機(jī)構(gòu)

以"吃利差"為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供

小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。

2、非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展

跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行.

3、開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金

結(jié)算、個人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。

（四）金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等行為。

金融領(lǐng)域領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實準(zhǔn)確，不得對金融領(lǐng)域產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)

宣傳。未取得相關(guān)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取

得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳區(qū)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)

容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。

四、工作措施

1、嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、從事金融領(lǐng)域活動，必須依法接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)

相關(guān)部門批準(zhǔn)或備案從事金融領(lǐng)域活動的，由縣金融領(lǐng)域管理部門會同縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部

門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締?？h市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門根據(jù)金融領(lǐng)域管理部門

的認(rèn)定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌3巳罪的，縣公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)、不從事

金融領(lǐng)域活動的企業(yè)在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用"交易所"、"交易中心"、"金

融領(lǐng)域"、"資產(chǎn)管理"、"理財"、"基金"、"基金管理"、"投資管理"、"財富管理"、

"股權(quán)投資基金"、"網(wǎng)貸"、"網(wǎng)絡(luò)借貸"、"P2P"、"股權(quán)眾籌"、"私募股權(quán)眾籌"、

"保險"、"支付"等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)）,

縣市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門將注冊信息及時告知縣金融領(lǐng)域管理部門，縣金融領(lǐng)域管理部門、縣

市場和質(zhì)量監(jiān)督管理部門予以重點關(guān)注，從嚴(yán)監(jiān)管，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事

金融領(lǐng)域活動的風(fēng)險，視情采取整治措施。

2、強(qiáng)化資金監(jiān)測。加強(qiáng)金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對金融領(lǐng)域從

業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測。嚴(yán)格要求金融領(lǐng)域從

業(yè)機(jī)構(gòu)落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督.在整治過程中，

特別要做好對客戶資金的保護(hù)工作。

3、建立舉報和“重獎重罰”制度。針對金融領(lǐng)域違法違規(guī)活動隱蔽性強(qiáng)的特點，發(fā)揮社會

監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，縣金融領(lǐng)域辦和潭溪鄉(xiāng)人民政府設(shè)立

舉報平臺，為整治工作提供線索。推行"重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進(jìn)行

處罰，提高違法成本，途供線索的舉報人提供法律保護(hù)并給予適當(dāng)獎勵，獎勵資金由縣財政予

以安排，強(qiáng)化正面激勵。加強(qiáng)失信、投訴和舉報信息共享。

4、加大整治不正當(dāng)競爭工作力度。對金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場份額向客戶提供顯失合

理的超高回報率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競爭行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險高收益金融領(lǐng)域產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)

格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式,

通過自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融領(lǐng)域產(chǎn)品。高度關(guān)注金

融領(lǐng)域產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平顯著高于項目回報率或行業(yè)水平相關(guān)情況。

5、加強(qiáng)內(nèi)控管理?？h金融領(lǐng)域辦對機(jī)構(gòu)自身與平臺合作開展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控

管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)開展合作，不得

通過開展跨界金融領(lǐng)域活動進(jìn)行監(jiān)管套利?？h金融領(lǐng)域辦和鄉(xiāng)鄉(xiāng)人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治

中，應(yīng)對由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。

6、用好技術(shù)手段。利用思維做好金融領(lǐng)域監(jiān)管工作。研究建立金融領(lǐng)域監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，

通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底金融領(lǐng)域總體情況,采集和報送相關(guān)輿情

信息，及時向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性的事件，及時發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域異常事件和可疑網(wǎng)站,

提供金融領(lǐng)域平臺安全防護(hù)服務(wù)。

五、工作機(jī)制和分工

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為謫保金融領(lǐng)域風(fēng)險專項整治工作扎實有效開展，鄉(xiāng)成立由黨委書記陳

繼祥為組長，黨委副書記、政府鄉(xiāng)長林現(xiàn)升，人大主席高雙喜為常副務(wù)組長，其他黨政班子成員

為副組長，相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱領(lǐng)導(dǎo)小組），總體推進(jìn)整

治工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點設(shè)鄉(xiāng)財政所，由高雙喜同志兼任辦公室主任。辦公室負(fù)

責(zé)專項整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實施，負(fù)責(zé)專項整治工作情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息

收集和報送等工作。辦公室工作人員從黨政綜合辦公室、統(tǒng)計站、農(nóng)經(jīng)站、財政所、派出所、司

法所、農(nóng)商銀行、郵政局等部門單位各抽調(diào)1人參與辦公室日常工作。

2、明確各村、各相關(guān)部門單位職責(zé)。各村要認(rèn)真落實屬地管理職責(zé)，定期向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組報

告工作進(jìn)展情況，及時報告重大風(fēng)險隱患，完成鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項工作。各村應(yīng)充分利用基

層一線優(yōu)勢落實源頭維穩(wěn)措施做好本村摸底排查工作按照注冊地對從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，

積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情

節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔(dān)起專項整治責(zé)任，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定。

3、明確部門職責(zé)。

各相關(guān)部門應(yīng)積極配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開展工作。

黨政綜合辦公室：負(fù)責(zé)鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。配合、協(xié)助上級有關(guān)部門開展工作，并

負(fù)責(zé)專項整治期間協(xié)調(diào)實施、情況調(diào)度、督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。

文化站：做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作，加強(qiáng)宣傳報道，并協(xié)助上級文化部門對文化藝術(shù)品

交易場所開展金融領(lǐng)域活動進(jìn)行整治。

綜治辦：在專項整治工作期間做好對全鄉(xiāng)信訪、維穩(wěn)的協(xié)調(diào)工作，負(fù)責(zé)信訪人相關(guān)信訪訴求

事項的接待受理。

財政所：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險進(jìn)行排查處置、信息收集和報送工

作。

統(tǒng)計站：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險進(jìn)行排查處置、信息收集和報送工

作；在整治期間，根據(jù)實際需要暫停重點風(fēng)險領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注

冊信息等資料。

派出所：協(xié)助上級部門依法查處專項整治工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等

9巳罪問題，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)落實網(wǎng)絡(luò)和

信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法罪活動；會同相關(guān)部門共同

做好群體性的事件的預(yù)防和處置工作，維護(hù)社會穩(wěn)定。

文辦室：協(xié)助上級教育部門加強(qiáng)金融領(lǐng)域經(jīng)營活動風(fēng)險防范的,指導(dǎo)和教育，指導(dǎo)所轄地區(qū)

學(xué)校開展相關(guān)項目的風(fēng)險排查，著力提高學(xué)生的風(fēng)險防范意識和識別能力。

司法所：通過法制學(xué)校課等途徑做好普法宣傳，提供法律支持。

農(nóng)商銀行、郵政局：負(fù)責(zé)對涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法金融領(lǐng)域風(fēng)險進(jìn)行排查處置、信息收

集和報送工作

其他各成員部門單位要按照職能職責(zé)分工，配合做好相關(guān)的整治工作，并及時將情況報鄉(xiāng)領(lǐng)

導(dǎo)小組辦公室。

六、工作步驟和期限

1、動員部署階段。各村、鄉(xiāng)直各相關(guān)部門單位按照要求，結(jié)合實際，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組廣泛

宣傳動員，部署開展相關(guān)工作。

2、摸底排查階段。各村、各相關(guān)部門單位根據(jù)整治內(nèi)容，對本村、本分管領(lǐng)域的情況進(jìn)行

摸底排查，配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組開展專項排查工作。被調(diào)查的單位和個人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)

查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對與案

件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的

情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人

數(shù)眾多的大型金融領(lǐng)域平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的金融領(lǐng)域平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法

集資等違法行為，馬上報告鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組.各村、各相關(guān)部門單位將排查匯總的相關(guān)信息，于20xx

年1月15日前報鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

3、清理整頓階段。各村、各有關(guān)部門單位配合鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組對本鄉(xiāng)的金融領(lǐng)域從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)

務(wù)活動開展集中整治工作。對清理整頓中發(fā)現(xiàn)的問題，將上報縣專項整治領(lǐng)導(dǎo)小組，交由縣行政

主管部門依法依規(guī)采取責(zé)令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行綜合整治，涉嫌犯罪的，

將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，對情節(jié)嚴(yán)重、給投資人帶來巨大損失、攪亂金融領(lǐng)域秩序、

社會影響惡劣的非法集資行為進(jìn)行重點打擊。20xx年1月底前基本完成本鄉(xiāng)的清理整頓工作。

4、督查評估階段。各村、各相關(guān)部門單位分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組適時組織開展對重點領(lǐng)

域和重點地區(qū)的督查和評估，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗做法，對于整治工作落實不力，整治一批又出一

批的，應(yīng)查找問題、及時糾偏，并建立問責(zé)機(jī)制。此項工作同步于20xx年1月底前完成。

5、驗收總結(jié)階段。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組組織對各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗收。各村、各有

關(guān)部門單位要認(rèn)真總結(jié)專項整治情況，匯總數(shù)據(jù)，總結(jié)經(jīng)驗，分析問題，形成整治報告，報鄉(xiāng)領(lǐng)

導(dǎo)小組辦公室，此項工作應(yīng)于20xx年1月底前完成。

七、工作要求

1、高度重視，抓緊行動。各村、各有關(guān)部門單位要充分認(rèn)識形式的嚴(yán)峻性和整治的重要性，

增強(qiáng)責(zé)任感和緊迫感，迅速行動起來；要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)，突出工

作重點，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保工作落實。

2、落實責(zé)任，形成合力。落實職責(zé)分工,明確工作目標(biāo)、工作重點、工作進(jìn)度,按照部門

統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合、落實督促指導(dǎo)。

3、積極穩(wěn)妥，講究方法。各村、各有關(guān)部門單位在整治過程中要充分考慮市場反應(yīng)，防止

被市場誤讀、公眾誤解，院止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同

情況，差別化處置。要穩(wěn)才潟打，有序可控，把握進(jìn)度，有張有弛，留有余地，防范處置風(fēng)險。

落實源頭維穩(wěn)措施，妥善處置整治過程中發(fā)生的不穩(wěn)定問題，維護(hù)社會和諧穩(wěn)定.

4、加強(qiáng)指導(dǎo)，督促落實。建立督導(dǎo)巡查工作機(jī)制，加強(qiáng)專項整治工作的督促指導(dǎo)。鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)

小組將組織督導(dǎo)組，對各村及相關(guān)部門單位進(jìn)行督查，及時發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實責(zé)任，提升專項

整治工作的實效。

5、加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，信息互通共享。做好信息報送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各村、各相

關(guān)部門要認(rèn)真研究解決專項整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，及時總結(jié)工作經(jīng)驗，每月月底前

向鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報送專項整治工作進(jìn)展情況，突發(fā)情況隨時上報，鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期

對有關(guān)情況進(jìn)行通報。

銀行風(fēng)險防1空措施篇9

按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》(巴農(nóng)商銀發(fā)(20xx)58號)要求，

我支行高度重視,認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，按照《河套農(nóng)商銀行案件防控工作自我評估實施細(xì)則》中各項

評估指標(biāo)和要求，對20xx年案件工作作出認(rèn)真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。

一、成立支行自我評估小組

為確保此項工作才漢有序開展，我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組：

組長：

副組長：

成員：

二、具體排查范圍及措施

按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃及方案同時建立配套的培訓(xùn)考核機(jī)

制,并與員工崗位、待遇等進(jìn)行考核定期培訓(xùn)一線員工案防合規(guī)引導(dǎo)員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；

在案件風(fēng)險防范問題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。

(-)重點崗位人員的排查。

我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要闔位.主要排查是否參與民間融資、

非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經(jīng)商辦企的情況，是否存在涉賭、涉毒情況。

(二)案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。

根據(jù)總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關(guān)金融政策法規(guī)、內(nèi)部制度和監(jiān)管要

求進(jìn)行專題培訓(xùn)；對重要業(yè)務(wù)和新開辦業(yè)務(wù)崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能培

訓(xùn);定期組織和開展案件風(fēng)險防控培訓(xùn)。

（三）案件風(fēng)險防控制度修訂情況。

針對支行內(nèi)部案件風(fēng)險防控制度是否健全；進(jìn)行定期對現(xiàn)有制度進(jìn)行婕；對于無章可循或

制度不能適應(yīng)支行業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的',聽取意見和建議及時進(jìn)行修訂完善。

（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。

對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)現(xiàn)象，按規(guī)定進(jìn)行管理、管制，重點關(guān)注柜面業(yè)務(wù)

及柜員操作管理等風(fēng)險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴(yán)格執(zhí)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作制度及流程。

通過案件防控自我評估完善案件防控工作