理財(cái)公司2024年度風(fēng)險(xiǎn)管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

理財(cái)公司2024年度風(fēng)險(xiǎn)管理合同本合同目錄一覽第一條合同主體與范圍1.1理財(cái)公司簡(jiǎn)介1.2風(fēng)險(xiǎn)管理范圍第二條風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告第三條風(fēng)險(xiǎn)管理策略3.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略3.2風(fēng)險(xiǎn)分散策略3.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略第四條風(fēng)險(xiǎn)管理人員與職責(zé)4.1風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)構(gòu)成4.2風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類(lèi)5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法5.2風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)第六條風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制6.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施6.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案第七條信息披露與報(bào)告7.1信息披露內(nèi)容7.2報(bào)告頻率與對(duì)象第八條風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳8.1培訓(xùn)內(nèi)容8.2宣傳方式第九條風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與審計(jì)9.1評(píng)估周期9.2審計(jì)機(jī)構(gòu)選擇第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件10.2合同變更程序10.3合同終止條件第十一條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決11.1違約責(zé)任11.2爭(zhēng)議解決方式第十二條保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1法律適用13.2爭(zhēng)議解決方式第十四條其他約定14.1合同的簽訂地點(diǎn)與時(shí)間14.2雙方約定的其他事項(xiàng)第一部分：合同如下：第一條合同主體與范圍1.1理財(cái)公司簡(jiǎn)介注冊(cè)地址：；經(jīng)營(yíng)范圍：包括但不限于資產(chǎn)管理、投資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)；1.2風(fēng)險(xiǎn)管理范圍乙方接受甲方委托，提供2024年度風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，服務(wù)范圍包括但不限于：（1）協(xié)助甲方建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（2）對(duì)甲方業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)；（3）為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)控制和緩解建議；（4）監(jiān)測(cè)甲方風(fēng)險(xiǎn)狀況，定期提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；（5）協(xié)助甲方處理風(fēng)險(xiǎn)事件，制定應(yīng)急預(yù)案等。第二條風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，采用合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，識(shí)別和評(píng)估甲方潛在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解乙方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，為甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制和緩解措施，確保甲方業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測(cè)，并向甲方提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)事件的處理情況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果等。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理策略3.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防策略乙方應(yīng)協(xié)助甲方建立健全內(nèi)部控制制度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，預(yù)防潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.2風(fēng)險(xiǎn)分散策略乙方應(yīng)建議甲方在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，采用風(fēng)險(xiǎn)分散的方式，降低單一風(fēng)險(xiǎn)的影響。3.3風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略乙方應(yīng)協(xié)助甲方探索和利用保險(xiǎn)、衍生品等工具，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的有效轉(zhuǎn)移。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理人員與職責(zé)4.1風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)構(gòu)成乙方應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)具備相關(guān)專(zhuān)業(yè)背景和經(jīng)驗(yàn)。4.2風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)乙方風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等，并定期向甲方報(bào)告工作進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分類(lèi)5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，選擇合適的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，包括但不限于定性評(píng)估和定量評(píng)估。5.2風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)乙方應(yīng)根據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和甲方的實(shí)際情況，制定風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)管理。第六條風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制乙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)甲方業(yè)務(wù)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。6.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警結(jié)果，為甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)緩解和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。6.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，甲方能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)。第七條信息披露與報(bào)告7.1信息披露內(nèi)容乙方應(yīng)按照合同約定，向甲方披露風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的重要信息，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況等。7.2報(bào)告頻率與對(duì)象乙方應(yīng)按照合同約定，定期向甲方提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告頻率不低于每季度一次。報(bào)告對(duì)象包括但不限于甲方管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳8.1培訓(xùn)內(nèi)容乙方應(yīng)根據(jù)甲方業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，制定培訓(xùn)課程，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。8.2宣傳方式乙方應(yīng)采用線上線下相結(jié)合的方式，對(duì)甲方員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理宣傳，提高甲方員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與審計(jì)9.1評(píng)估周期乙方應(yīng)每半年對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行調(diào)整。9.2審計(jì)機(jī)構(gòu)選擇乙方應(yīng)選擇具備資質(zhì)的審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)甲方風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行審計(jì)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。第十條合同的生效、變更與終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。10.2合同變更程序如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。10.3合同終止條件第十一條違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決11.1違約責(zé)任違反本合同的一方，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。11.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十二條保密條款12.1保密內(nèi)容乙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲取的甲方業(yè)務(wù)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。12.2保密期限保密期限自合同生效之日起算，至合同終止之日起兩年。第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2爭(zhēng)議解決方式雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十四條其他約定14.1合同的簽訂地點(diǎn)與時(shí)間本合同于2024年1月1日在甲方所在地簽訂。14.2雙方約定的其他事項(xiàng)雙方還可以約定其他與合同履行有關(guān)的事項(xiàng)，以書(shū)面形式附加在本合同中。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所稱(chēng)“第三方”，是指除甲方和乙方之外，與本合同無(wú)關(guān)的自然人、法人和其他組織。1.2第三方分類(lèi)第三方包括但不限于：中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、合作伙伴等。第二條第三方介入情形2.1第三方介入情形本合同履行過(guò)程中，如涉及第三方介入，包括但不限于中介方、評(píng)估方、審計(jì)方等，甲乙雙方應(yīng)予以配合。2.2第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，確定第三方介入的必要性；（2）甲乙雙方共同選擇合適的第三方機(jī)構(gòu)；（3）甲乙雙方與第三方機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)；（4）第三方機(jī)構(gòu)按照約定進(jìn)行介入，甲乙雙方提供必要的協(xié)助；（5）第三方機(jī)構(gòu)完成介入工作后，向甲乙雙方提交介入報(bào)告。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照約定履行相關(guān)職責(zé)，如因第三方原因?qū)е录追綋p失，甲方有權(quán)向第三方追償。3.2責(zé)任限額第三方對(duì)甲方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)甲乙雙方與第三方簽訂的具體合作協(xié)議予以確定。3.3責(zé)任限額的確定甲乙雙方與第三方簽訂合作協(xié)議時(shí)，應(yīng)明確第三方對(duì)甲方的責(zé)任限額，包括但不限于責(zé)任范圍、責(zé)任限制等。第四條第三方與其他各方的關(guān)系4.1第三方與甲方的關(guān)系第三方應(yīng)獨(dú)立于甲方，按照約定履行相關(guān)職責(zé)，不得損害甲方利益。4.2第三方與乙方的關(guān)系第三方應(yīng)獨(dú)立于乙方，按照約定履行相關(guān)職責(zé)，不得損害乙方利益。4.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方與甲乙雙方應(yīng)保持獨(dú)立關(guān)系，不得有任何利益沖突。第五條第三方介入后的合同變更5.1合同變更情形如第三方介入導(dǎo)致本合同內(nèi)容發(fā)生變化，甲乙雙方應(yīng)簽訂書(shū)面變更協(xié)議，明確變更內(nèi)容。5.2合同變更程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，確定合同變更的必要性；（2）甲乙雙方共同簽訂書(shū)面變更協(xié)議；（3）甲乙雙方將書(shū)面變更協(xié)議附加為本合同的一部分。第六條第三方介入后的爭(zhēng)議解決6.1第三方介入引起的爭(zhēng)議如第三方介入引起甲乙雙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。6.2第三方引起的爭(zhēng)議如第三方引起甲乙雙方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)由甲乙雙方與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第七條第三方介入后的合同終止7.1合同終止情形本合同終止后，第三方與甲乙雙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系同時(shí)終止。7.2合同終止后的責(zé)任承擔(dān)合同終止后，如第三方仍存在未履行完畢的職責(zé)，第三方應(yīng)繼續(xù)履行，直至職責(zé)完成。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單附件二：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施細(xì)節(jié)附件四：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告模板附件五：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程安排附件六：風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與審計(jì)流程附件七：第三方機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估流程附件八：信息披露內(nèi)容與方式附件九：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案附件十：合同變更協(xié)議模板附件十一：第三方合作協(xié)議模板附件十二：保密協(xié)議附件十三：法律適用與爭(zhēng)議解決相關(guān)文件附件十四：合同終止協(xié)議附件詳細(xì)要求和說(shuō)明：附件一：風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)內(nèi)容詳細(xì)清單本附件詳細(xì)列明乙方應(yīng)提供的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)內(nèi)容，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等。附件二：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法與分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)本附件詳細(xì)描述乙方應(yīng)采用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，以及風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)和流程。附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)施細(xì)節(jié)本附件詳細(xì)說(shuō)明乙方應(yīng)如何實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以降低甲方業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。附件四：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告模板本附件提供風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告的模板，乙方應(yīng)按照此模板定期向甲方提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。附件五：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程安排本附件詳細(xì)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)的課程安排，包括培訓(xùn)時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容等。附件六：風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與審計(jì)流程本附件詳細(xì)描述乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估與審計(jì)的流程，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。附件七：第三方機(jī)構(gòu)選擇標(biāo)準(zhǔn)及評(píng)估流程本附件詳細(xì)列出選擇第三方機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)估流程，以確保第三方機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)性和公正性。附件八：信息披露內(nèi)容與方式本附件詳細(xì)規(guī)定信息披露的內(nèi)容和方式，以確保甲方及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理情況。附件九：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案本附件提供風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案的模板，乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定并實(shí)施。附件十：合同變更協(xié)議模板本附件為合同變更協(xié)議的模板，用于記錄合同變更的內(nèi)容和程序。附件十一：第三方合作協(xié)議模板本附件為第三方合作協(xié)議的模板，用于與第三方機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議。附件十二：保密協(xié)議本附件規(guī)定保密內(nèi)容、保密期限等，以確保合同履行過(guò)程中的信息不被泄露。附件十三：法律適用與爭(zhēng)議解決相關(guān)文件本附件提供法律適用和爭(zhēng)議解決的相關(guān)法律文件，以明確合同的法律適用和爭(zhēng)議解決方式。附件十四：合同終止協(xié)議本附件規(guī)定合同終止的條件和程序，以及合同終止后的責(zé)任承擔(dān)等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于：1.乙方未按照約定提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；2.乙方未按照約定時(shí)間提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；3.乙方未按照約定實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；4.乙方未履行保密義務(wù)；5.第三方未按照約定履行相關(guān)職責(zé)；6.第三方未按照約定時(shí)間提交介入報(bào)告；7.甲乙雙方未按照約定時(shí)間支付相關(guān)費(fèi)用；8.甲乙雙方未按照約定提供必要的協(xié)助。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.按照合同約定，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任；2.違約方的違約行為導(dǎo)致甲方損失的，甲方有權(quán)向違約