預(yù)防電信詐騙 15

保護(hù)個(gè)人信息預(yù)防信息詐騙匯報(bào)人：

（202X年XX月XX日）目錄01防范網(wǎng)絡(luò)詐騙02警惕非法集資03案例展示分析防范網(wǎng)絡(luò)詐騙PART01防范網(wǎng)絡(luò)詐騙1"網(wǎng)絡(luò)詐騙”是指利用各類(lèi)通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、借助公共信息網(wǎng)絡(luò)向手機(jī)、小靈通或其他短信接收設(shè)備發(fā)布虛假信息，并對(duì)用戶(hù)實(shí)施詐騙,非法侵占他人財(cái)物的行為。犯罪分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話(huà)、短信途徑,假冒公安、銀行、電信等部門(mén)工作人員，捏造事實(shí),誘騙用戶(hù)將銀行存款轉(zhuǎn)入指定賬戶(hù)達(dá)到詐騙目的。中獎(jiǎng)詐騙/網(wǎng)上購(gòu)物詐騙/利用軟件盜取銀行卡密碼詐騙QQ系統(tǒng)消息詐騙/盜取QQ號(hào)借款詐騙網(wǎng)絡(luò)虛假招聘詐騙/網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙出售特價(jià)機(jī)票火車(chē)票詐騙等網(wǎng)絡(luò)詐騙的類(lèi)型：防范網(wǎng)絡(luò)詐騙1索取驗(yàn)證碼詐騙、"綜藝節(jié)目”詐騙"網(wǎng)絡(luò)兼職”詐騙"異地違章罰款”詐騙“猜猜我是誰(shuí)”詐騙秒殺詐騙、淘寶代刷信譽(yù)類(lèi)詐騙等網(wǎng)詐新類(lèi)型防范網(wǎng)絡(luò)詐騙1貸款詐騙放款之前先收費(fèi)是無(wú)抵押貸款最常見(jiàn)的伎倆，貸款被騙受害人中，十有八九就是掉進(jìn)了這個(gè)坑里。騙子抓住借款人急于求成，而常識(shí)缺乏的心理。刷單詐騙網(wǎng)上刷信譽(yù)，網(wǎng)絡(luò)刷單多是不法分子利用虛擬網(wǎng)店，以提高網(wǎng)店銷(xiāo)售量、信譽(yù)度、好評(píng)度為由誘騙網(wǎng)絡(luò)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品并給予好評(píng)并承諾返還購(gòu)物款的同時(shí)付給一定比例的提成。犯罪分子以高傭金為誘餌，通過(guò)“網(wǎng)絡(luò)兼職刷單”實(shí)施詐騙。防范網(wǎng)絡(luò)詐騙1犯罪分子主要通過(guò)QQ群，微信，百合網(wǎng)等交友網(wǎng)站發(fā)布交友信息，與事主聊天騙取信任后，隨即以資金緊張，投資理財(cái)?shù)壤碛梢筠D(zhuǎn)帳，實(shí)施詐騙。社交聊天詐騙告知所購(gòu)買(mǎi)的商品因丟失或其他原因需要退款，為獲取信任，詐騙分子大多都會(huì)事先“做足功課”，并提供“貼心周到”的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，加以“甜言密語(yǔ)”主動(dòng)提出退款，讓受害人放松警惕，加上防范意識(shí)薄弱，因此深信不疑。購(gòu)物退款詐騙

利用網(wǎng)絡(luò)上的各種搜索引擎,查詢(xún)交易信息里的各關(guān)鍵詞來(lái)辨認(rèn);不要相信"特殊渠道”“海關(guān)罰沒(méi)"的謊言,拒絕”先付訂金"的騙局。警惕非法集資PART02警惕非法集資2什么是非法集資？根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋[2010]18號(hào)),非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。警惕非法集資2非法性公開(kāi)性利誘性社會(huì)性1、非法性未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。2、公開(kāi)性通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳。3、利誘性承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。4、社會(huì)性向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。警惕非法集資2?承諾高額回報(bào)不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話(huà)，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。虛假?編造虛假項(xiàng)目不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任。警惕非法集資2?虛假宣傳造勢(shì)不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專(zhuān)訪(fǎng)文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。?利用親情誘騙有些傳銷(xiāo)非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。警惕非法集資20103050204畫(huà)餅造勢(shì)吸引注意先給甜頭招引投資通過(guò)熟人打動(dòng)引誘虛假宣傳迷惑公眾混淆投資概念掛羊頭賣(mài)狗肉不法分子常用五大套路警惕非法集資2看融資合法性看看企業(yè)除了營(yíng)業(yè)執(zhí)照，是不是還取得了金融牌照，只有經(jīng)過(guò)國(guó)家金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)才有向社會(huì)公眾集資的資格。看宣傳內(nèi)容是不是暗示“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益、穩(wěn)賺不賠”?？唇?jīng)營(yíng)模式查一查項(xiàng)目真實(shí)性、問(wèn)一問(wèn)資金投向等等。看參與群體是不是面向老年人居多。防范非法集資實(shí)用小知識(shí)警惕非法集資2三思二問(wèn)等一夜一思：自己是否真正了解這些產(chǎn)品和市場(chǎng)行情；二思：產(chǎn)品收益是否符合市場(chǎng)規(guī)律；三思：自己的經(jīng)濟(jì)能力是否具有抗風(fēng)險(xiǎn)能力。一問(wèn)專(zhuān)業(yè)人士：通過(guò)正規(guī)渠道咨詢(xún)金融專(zhuān)業(yè)人士或致電政府部門(mén)，問(wèn)問(wèn)是否真實(shí)合法。二問(wèn)家人朋友：作出投資決定前一定要跟家人商量，特別是老人，一定問(wèn)問(wèn)兒女意見(jiàn)，不要盲目跟風(fēng)。遇到投資類(lèi)宣傳推銷(xiāo)，特別是催促抓緊搶購(gòu)的情況，一定要提高警惕，深思熟慮，可以考慮拖延一晚再做決定，避免一時(shí)頭腦發(fā)熱，追悔莫及。案例展示分析PART03案例展示分析3被告人楊某、段某某預(yù)謀詐騙后,以貿(mào)易有限公司、電子商務(wù)公司的名義對(duì)外招聘員工,集體進(jìn)行“詐騙術(shù)"培訓(xùn)，組織員工電話(huà)售后回訪(fǎng),虛構(gòu)退款事實(shí),誘使被害人以貨到付款的方式,另外付款購(gòu)買(mǎi)升級(jí)版手機(jī),趁機(jī)以劣質(zhì)手機(jī)冒充正品手機(jī)，騙取被害人錢(qián)財(cái),共計(jì)詐騙430余萬(wàn)元。法院經(jīng)審理認(rèn)為,被告人楊某、段某某實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙數(shù)額特別巨大,其行為均構(gòu)成詐騙罪,被告人楊某、段某某均被判處有期徒刑十二年,并處罰金十萬(wàn)元。案情簡(jiǎn)介本案被告人組織員工進(jìn)行“詐騙術(shù)”培訓(xùn)后,撥打售后電話(huà)，謊稱(chēng)“加價(jià)”換購(gòu)產(chǎn)品，消費(fèi)者反復(fù)"投錢(qián)"買(mǎi)手機(jī)，最后僅購(gòu)得劣質(zhì)手機(jī)。不法分子借用合法經(jīng)營(yíng)的形式，利用群眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力差、對(duì)個(gè)人財(cái)產(chǎn)具有投資欲望的心理,編造虛假信息制造輿論，欺騙社會(huì)公眾投資，是非法集資經(jīng)常采取的騙術(shù)。案例展示分析3被告人孫某某加盟北京某科技公司,在青島成立了特約代理店,公開(kāi)對(duì)外吸收公眾存款。共吸收180余人存款4200余萬(wàn)元。法院認(rèn)為.被告人孫某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年,并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。案情簡(jiǎn)介該案警示我們，對(duì)在商場(chǎng)、超市、街頭擺攤設(shè)點(diǎn)、拉人投資的,或者在網(wǎng)絡(luò)上、戶(hù)外廣告牌上刊發(fā)告進(jìn)行宣傳等情況，一定要提高警惕。根據(jù)相關(guān)司法解釋?zhuān)瑐€(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，或者吸收對(duì)象30人以上的，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失在10萬(wàn)元以上的,即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。案例展示分析32014年3月至201年7月間，被告人喬某某未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，在其輕營(yíng)的房產(chǎn)中介店中,向蘭某等人直傳某集團(tuán)盤(pán)利理項(xiàng)目，聲稱(chēng)該項(xiàng)目零風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)，后多名投資參與人向喬某某投資現(xiàn)金76萬(wàn)余元法院經(jīng)審理認(rèn)為，喬某某非法吸收公眾存教罪，判處有期徒刑年零三個(gè)月，并處罰金。案情簡(jiǎn)介按照我國(guó)法律規(guī)定，投資理財(cái)不得宣傳、不得承諾還本付息。非法集資犯罪無(wú)孔不入，房產(chǎn)中介店也能成為吸收公眾存款的場(chǎng)所。保護(hù)個(gè)人信息預(yù)防信息詐騙匯報(bào)人：

（202X年XX月XX日）預(yù)防電信詐騙緊繃防范之弦遠(yuǎn)離詐騙之害演講人：xxx010203什么是“電信詐騙”電信詐騙的各種手段如何預(yù)防電信詐騙目錄contents什么是“電信詐騙”緊繃防范之弦遠(yuǎn)離詐騙之害電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。什么是“電信詐騙”“電信詐騙”各種手段緊繃防范之弦遠(yuǎn)離詐騙之害1.中獎(jiǎng)詐騙犯罪份子假冒公司工作人員或者公證處工作人員，以手機(jī)短信、打電話(huà)、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人謊稱(chēng)其中大獎(jiǎng)，叫受害人將“所得稅”、“公證費(fèi)”、“手續(xù)費(fèi)”及“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”等存入其指定銀行賬號(hào)，其再向受害人兌現(xiàn)支付“獎(jiǎng)金”，以此騙取受害人錢(qián)款；“電信詐騙”各種手段2.家人遭遇意外詐騙犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人及其在外地打工、學(xué)習(xí)、經(jīng)商的家人的電話(huà)號(hào)碼，先故意電話(huà)滋擾身在外地的家人，待其不耐煩而關(guān)機(jī)后?！半娦旁p騙”各種手段犯罪份子迅速打通受害人電話(huà)，假冒醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)、警察、老師、朋友的名義，謊稱(chēng)其在外地的家人意外受傷害（如出車(chē)禍、被人打傷、被人綁架）或突然患疾病急需搶救治療，叫受害人趕快將“搶救費(fèi)用”或“贖金”打到其指定的銀行賬戶(hù)上，以此騙取錢(qián)款。3.親友急事詐騙犯罪份子通過(guò)不法手段獲悉受害人的姓名及電話(huà)號(hào)碼，打通受害人電話(huà)后以“猜猜我是誰(shuí)”的形式，順勢(shì)假冒受害人多年不見(jiàn)的親友，謊稱(chēng)其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罰、交通事故賠錢(qián)、生病住院等“急事”，以借錢(qián)解急等形式，并叫受害人將其打到指定的銀行賬戶(hù)上，以此騙取錢(qián)款?！半娦旁p騙”各種手段4.虛假購(gòu)物詐騙犯罪份子以手機(jī)短信、打電話(huà)、電子郵件、QQ、MSN等方式向受害人低價(jià)“推銷(xiāo)”時(shí)尚商品或手槍、迷藥、信號(hào)接收器、遙控監(jiān)聽(tīng)器、特殊功能眼鏡等違禁物品，以交“風(fēng)險(xiǎn)抵押金”、“稅款”、“手續(xù)費(fèi)”或“先付款再發(fā)貨”等名義，叫上當(dāng)受騙者將現(xiàn)款匯入其指定的銀行賬戶(hù)，以此騙取錢(qián)財(cái)?！半娦旁p騙”各種手段如何預(yù)防“電信詐騙”緊繃防范之弦遠(yuǎn)離詐騙之害如何預(yù)防“電信詐騙”即使遇到能夠說(shuō)出自己姓名、住址等個(gè)人相關(guān)信息的電話(huà)、短信也不要輕信，需要通過(guò)其他渠道核實(shí)；特別是冒充公檢法進(jìn)行調(diào)查、冒充航空公司進(jìn)行退改簽機(jī)票、冒充親朋好友進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、冒充淘寶、商家客服進(jìn)行退款，此類(lèi)電話(huà)基本為詐騙；陌生短信、郵件、社交工具中發(fā)來(lái)的鏈接不要輕易點(diǎn)擊，陌生應(yīng)用不要隨便安裝；手機(jī)上要安裝安全軟件，可以有效識(shí)別和攔截詐騙電話(huà)、詐騙短信，釣魚(yú)攔截，木馬程序；不輕易將個(gè)人信息留在不熟悉或不正規(guī)的機(jī)構(gòu)、網(wǎng)站中，網(wǎng)銀賬號(hào)、普通社交賬號(hào)密碼要區(qū)分，密碼定期修改，謹(jǐn)防信息泄露。不輕信。不要輕信來(lái)歷不明的電話(huà)和手機(jī)短信，不管不法分子使用什么甜言蜜語(yǔ)、花言巧語(yǔ)，都不要輕易相信，要及時(shí)掛掉電話(huà)，不回復(fù)手機(jī)短信，不給不法分子進(jìn)一步布設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。不透露。鞏固自己的心理防線(xiàn)，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無(wú)論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問(wèn)，可撥打110求助咨詢(xún)，或向親戚、朋友、同事核實(shí)。不轉(zhuǎn)賬。學(xué)習(xí)了解銀行卡常識(shí)，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，決不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬；公司財(cái)務(wù)人員和經(jīng)常有資金往來(lái)的人群等，在匯款、轉(zhuǎn)