2024年度個人理財與投資合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2024年度個人理財與投資合同本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（理財顧問）1.3合同相關術語解釋第二條理財目標與策略2.1甲方理財目標2.2乙方提供的理財策略2.3理財策略的調整與通知第三條投資產(chǎn)品與比例3.1投資產(chǎn)品種類3.2投資產(chǎn)品比例3.3投資產(chǎn)品的選擇標準第四條投資期限與金額4.1投資期限4.2投資金額4.3投資額度的調整第五條預期收益率與風險控制5.1預期收益率5.2風險評估與控制措施5.3風險揭示與承諾第六條費用與支付6.1乙方服務費用6.2費用支付方式與時間6.3費用調整與通知第七條信息披露與保密7.1甲方信息披露7.2乙方信息披露7.3保密義務與范圍第八條合同的變更與終止8.1合同變更條件8.2合同終止條件8.3合同終止后的處理第九條違約責任與賠償9.1違約行為9.2違約責任9.3賠償金額與方式第十條爭議解決方式10.1爭議解決方式10.2仲裁機構10.3法律適用第十一條合同的生效與解除11.1合同生效條件11.2合同解除條件11.3合同解除后的處理第十二條甲方權益保護12.1甲方權益保障措施12.2甲方權益受損的處理12.3乙方義務履行監(jiān)督第十三條乙方職業(yè)操守13.1乙方職業(yè)行為規(guī)范13.2乙方利益沖突處理13.3乙方業(yè)務能力提升第十四條其他約定14.1雙方認可的其他事項14.2附件：投資產(chǎn)品明細表14.3附件：費用明細表第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1甲方（投資者）甲方為具有完全民事行為能力的自然人，根據(jù)本合同約定，委托乙方進行個人理財與投資。1.2乙方（理財顧問）乙方為具有合法資質的理財顧問公司，根據(jù)本合同約定，為甲方提供個人理財與投資服務。1.3合同相關術語解釋本合同中涉及的術語，如股票、債券、基金等，按照相關法律法規(guī)和金融常識進行解釋。第二條理財目標與策略2.1甲方理財目標甲方在本合同期限內的理財目標為獲取穩(wěn)定的投資收益，并實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。2.2乙方提供的理財策略乙方根據(jù)甲方的風險承受能力、投資期限和理財目標，為甲方制定合適的投資策略，包括資產(chǎn)配置、投資品種選擇等。2.3理財策略的調整與通知乙方應定期評估甲方的投資組合表現(xiàn)，并根據(jù)市場變化、甲方風險承受能力等因素，適時調整理財策略。調整后的理財策略應通過書面形式通知甲方。第三條投資產(chǎn)品與比例3.1投資產(chǎn)品種類乙方根據(jù)甲方的理財目標和風險承受能力，選擇包括但不限于股票、債券、基金、銀行理財產(chǎn)品等在內的投資產(chǎn)品。3.2投資產(chǎn)品比例乙方根據(jù)甲方的理財目標和風險承受能力，確定各類投資產(chǎn)品的投資比例。投資比例應在合同中明確，并可根據(jù)市場情況進行調整。3.3投資產(chǎn)品的選擇標準乙方在選擇投資產(chǎn)品時，應綜合考慮產(chǎn)品的安全性、收益性、流動性等因素，并確保符合國家相關法律法規(guī)和政策要求。第四條投資期限與金額4.1投資期限本合同的投資期限為2024年全年。4.2投資金額甲方向乙方支付的投資金額為人民幣【】。4.3投資額度的調整甲方如需調整投資額度，應提前【】個工作日書面通知乙方。乙方根據(jù)甲方的風險承受能力和理財目標，決定是否同意調整投資額度。第五條預期收益率與風險控制5.1預期收益率乙方根據(jù)市場情況和甲方的理財目標，為甲方設定預期收益率。預期收益率不代表實際收益，甲方應理性對待。5.2風險評估與控制措施乙方應定期對甲方的投資組合進行風險評估，并根據(jù)評估結果采取相應的風險控制措施。風險控制措施包括但不限于分散投資、止損等。5.3風險揭示與承諾乙方應向甲方揭示投資過程中可能面臨的風險，并承諾在提供服務過程中，遵循職業(yè)道德和法律法規(guī)，盡最大努力保護甲方的合法權益。第六條費用與支付6.1乙方服務費用乙方提供個人理財與投資服務的費用為人民幣【】。6.2費用支付方式與時間甲方應按照本合同約定的支付方式，于每季度第一個月內支付乙方服務費用。6.3費用調整與通知乙方可根據(jù)市場情況和甲方理財目標，適時調整服務費用。調整后的費用應通過書面形式通知甲方。第八條合同的變更與終止8.1合同變更條件本合同在有效期內，如甲方變更理財目標、投資期限、投資金額等，需提前【】個工作日以書面形式通知乙方。乙方收到通知后，經(jīng)審核確認無誤后，本合同即予以變更。8.2合同終止條件（1）甲方提前解除本合同；（3）發(fā)生不可抗力或其他特殊情況，影響合同履行。8.3合同終止后的處理合同終止后，乙方應按照甲方的指示，辦理投資產(chǎn)品的贖回、資產(chǎn)清算等手續(xù)，并將剩余資產(chǎn)凈值、已獲得收益等一次性結算給甲方。合同終止后，乙方不再享有本合同項下的任何權益。第九條違約責任與賠償9.1違約行為雙方應嚴格履行本合同約定的義務。如一方違約，應承擔違約責任，賠償對方因此造成的損失。9.2違約責任違約方應按照守約方的損失金額支付違約金。如違約行為給守約方造成不可逆轉的損失，守約方有權要求違約方支付相應的賠償金。9.3賠償金額與方式違約金的計算方式為：損失金額×違約金比例。雙方在本合同中約定違約金比例。違約方應按照約定方式支付賠償金。第十條爭議解決方式10.1爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2仲裁機構如雙方約定通過仲裁解決爭議，應選擇【】仲裁機構進行仲裁。10.3法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。第十一條合同的生效與解除11.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同解除條件雙方同意，在合同有效期內，任何一方均有權解除合同。解除合同應以書面形式通知對方，自通知到達對方之日起，本合同即告解除。11.3合同解除后的處理合同解除后，乙方應按照甲方的指示，辦理投資產(chǎn)品的贖回、資產(chǎn)清算等手續(xù)，并將剩余資產(chǎn)凈值、已獲得收益等一次性結算給甲方。合同解除后，乙方不再享有本合同項下的任何權益。第十二條甲方權益保護12.1甲方權益保障措施（1）對投資產(chǎn)品的選擇權；（2）對投資策略的知情權；（3）對乙方服務行為的監(jiān)督權。12.2甲方權益受損的處理甲方如發(fā)現(xiàn)乙方在提供服務過程中有損害甲方權益的行為，應及時告知乙方。乙方應在收到通知后【】個工作日內采取措施予以糾正。12.3乙方義務履行監(jiān)督甲方有權對乙方履行合同義務的情況進行監(jiān)督。如甲方發(fā)現(xiàn)乙方未按合同約定履行義務，甲方有權要求乙方改正。第十三條乙方職業(yè)操守13.1乙方職業(yè)行為規(guī)范乙方在提供服務過程中，應遵守國家法律法規(guī)、職業(yè)道德和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責。13.2乙方利益沖突處理乙方在處理與甲方利益沖突的問題時，應主動回避，并向甲方披露相關情況。如乙方未按上述要求處理利益沖突，甲方有權要求乙方改正。13.3乙方業(yè)務能力提升乙方應不斷提升業(yè)務能力和專業(yè)水平，以更好地為甲方提供服務。第十四條其他約定14.1雙方認可的其他事項雙方在本合同之外的其他事項，可通過書面形式予以確認，作為本合同的附件。14.2附件：投資產(chǎn)品明細表投資產(chǎn)品明細表應詳細列明甲方投資的產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、投資金額、預期收益率等信息。14.3附件：費用明細表費用明細表應詳細列明乙方收取的服務費用、費用支付方式、支付時間等信息。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義本合同所述第三方是指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過程的的自然人、法人或其他組織。1.2第三方類型第三方包括但不限于：（1）投資產(chǎn)品的發(fā)行方；（2）投資產(chǎn)品的托管方；（3）投資產(chǎn)品的交易對手；（4）乙方委托進行投資研究的機構；（5）其他與甲方投資活動相關的服務機構。第二條第三方介入的情形2.1第三方介入的情形（1）投資產(chǎn)品的購買、贖回；（2）投資產(chǎn)品的交易；（3）資產(chǎn)的評估、審計；（4）合同爭議的解決；（5）其他與甲方投資活動相關的事宜。2.2第三方介入的程序（1）第三方應向甲方和乙方出示其合法身份證明文件；（2）甲方和乙方對第三方進行審查，確認其具備相應資質和能力；（3）甲方和乙方與第三方簽訂相關協(xié)議，明確雙方權利義務；（4）第三方按照約定履行其職責。第三條第三方責任限額3.1第三方責任限額的界定第三方在其職責范圍內，對甲方資產(chǎn)的損失承擔有限責任。第三方責任限額包括但不限于：（1）第三方因操作失誤導致的損失；（2）第三方因未履行約定義務導致的損失；（3）第三方因故意或重大過失導致的損失。3.2第三方責任限額的約定甲乙雙方應在合同中明確第三方的責任限額，包括但不限于責任限額的計算方式、賠償范圍和上限等。第四條第三方權利與義務4.1第三方權利（1）按照約定獲取服務費用；（2）要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助和支持；（3）對甲方和乙方的違約行為提出異議。4.2第三方義務（1）按照約定履行相關職責，確保甲方資產(chǎn)的安全和合規(guī)；（2）不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密和個人信息；（3）不得利用甲方資產(chǎn)進行不正當交易或謀取私利。第五條第三方與甲乙方的關系5.1第三方與甲方的關系第三方作為甲方的代理人或服務提供方，應遵循甲方意愿和合同約定，為甲方提供專業(yè)服務。5.2第三方與乙方的關系第三方作為乙方的合作伙伴，應協(xié)助乙方履行合同義務，提供專業(yè)支持和建議。5.3第三方與甲方、乙方的劃分說明第三方在履行其職責時，應明確區(qū)分甲方和乙方的利益，避免利益沖突。如發(fā)生利益沖突，第三方應主動回避，并向甲方和乙方披露相關情況。第六條第三方介入后的爭議解決6.1第三方介入后的爭議解決方式第三方介入后，如發(fā)生爭議，甲乙雙方應通過友好協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。6.2第三方作為被告時的處理如第三方作為被告，甲方和乙方應共同參與訴訟，維護自身權益。第七條第三方介入的終止7.1第三方介入的終止條件第三方介入本合同履行過程的終止條件如下：（1）第三方完成其職責，甲方和乙方對其服務表示滿意；（2）合同約定的服務期限屆滿；（3）甲乙雙方協(xié)商一致，提前解除第三方介入。7.2第三方介入終止后的處理第三方介入終止后，應向甲方和乙方辦理相關手續(xù)，包括但不限于資產(chǎn)交割、費用結算等。第三方終止后，不再享有本合同項下的任何權益。第八條甲方和乙方的義務8.1甲方和乙方的義務（1）提供真實、準確、完整的個人信息和資產(chǎn)狀況；（2）按照約定支付相關費用；（3）協(xié)助第三方履行其職責，提供必要的支持和便利。8.2甲方和乙方的權利（1）要求第三方按照約定履行職責；（2）監(jiān)督第三方的服務質量和效果；（3）對第三方的違約行為提出異議。第九條第三方介入的書面協(xié)議9.1第三方介入的書面協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的書面協(xié)議，應明確雙方的權利義務、第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：甲方身份證明文件附件2：乙方營業(yè)執(zhí)照及資質證書附件3：投資產(chǎn)品明細表附件4：費用明細表附件5：風險評估報告附件6：資產(chǎn)評估報告附件7：投資策略報告附件8：合同變更申請書附件9：合同終止申請書附件10：違約通知書附件11：爭議解決申請書附件12：第三方介入申請書附件13：第三方服務協(xié)議附件14：資產(chǎn)交割單附件15：費用結算單附件16：服務滿意度調查表附件的詳細要求和說明如下：1.甲方身份證明文件：包括甲方的身份證、戶口簿等，用于確認甲方身份和民事行為能力。2.乙方營業(yè)執(zhí)照及資質證書：包括乙方的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證等，用于確認乙方合法經(jīng)營資格。3.投資產(chǎn)品明細表：詳細列明甲方投資的產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品代碼、投資金額、預期收益率等信息。4.費用明細表：詳細列明乙方收取的服務費用、費用支付方式、支付時間等信息。5.風險評估報告：由第三方機構出具，用于評估甲方的風險承受能力和投資策略的合理性。6.資產(chǎn)評估報告：由第三方機構出具，用于評估甲方資產(chǎn)的價值和投資策略的效果。7.投資策略報告：由乙方出具，用于指導甲方進行投資決策和資產(chǎn)配置。8.合同變更申請書：甲方或乙方提出變更合同內容的書面申請。9.合同終止申請書：甲方或乙方提出終止合同的書面申請。10.違約通知書：甲方或乙方對另一方違約行為提出書面通知。11.爭議解決申請書：甲方或乙方向仲裁機構或法院提出解決爭議的書面申請。12.第三方介入申請書：甲方或乙方提出引入第三方介入的書面申請。13.第三方服務協(xié)議：甲方、乙方與第三方簽訂的，明確三方權利義務的書面協(xié)議。14.資產(chǎn)交割單：第三方在資產(chǎn)交割時出具的，確認資產(chǎn)轉移的書面文件。15.費用結算單：第三方在費用結算時出具的，確認費用支付的書面文件。16.服務滿意度調查表：甲方對第三方服務進行評價的書面調查表。說明二：違約行為及責任認定：違約行為及責任認定如下：1.甲方違約行為及責任認定：（1）未按約定支付服務費用的，應按照逾期支付金額的【】%支付違約金。（2）未按約定提供真實、準確、完整的個人信息和資產(chǎn)狀況的，應承擔因此造成的損失。（3）擅自變更或終止合同的，應承擔因此造成的損失。2.乙方違約行為及責任認定：（1）未按約定提供投資策略的，應按照