2024年國(guó)際金融服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)管理策略

2024版國(guó)際金融服務(wù)合同風(fēng)險(xiǎn)管理策略本合同目錄一覽第一條：定義與解釋1.1合同主體1.2合同標(biāo)的1.3術(shù)語解釋第二條：風(fēng)險(xiǎn)管理原則2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告第三條：風(fēng)險(xiǎn)類型3.1信用風(fēng)險(xiǎn)3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3.3操作風(fēng)險(xiǎn)3.4法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)3.5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第四條：風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.1信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.4法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略第五條：風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)5.1風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)5.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門5.3風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)第六條：風(fēng)險(xiǎn)管理流程6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程6.2風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解流程6.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程第七條：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)7.1信息系統(tǒng)建設(shè)7.2信息系統(tǒng)維護(hù)與升級(jí)7.3信息安全保障第八條：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與教育8.1培訓(xùn)計(jì)劃8.2培訓(xùn)實(shí)施8.3培訓(xùn)效果評(píng)估第九條：風(fēng)險(xiǎn)管理考核與激勵(lì)9.1考核指標(biāo)9.2考核流程9.3激勵(lì)機(jī)制第十條：風(fēng)險(xiǎn)管理合作與溝通10.1內(nèi)部合作與溝通10.2外部合作與溝通第十一條：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案11.1應(yīng)急預(yù)案制定11.2應(yīng)急預(yù)案演練11.3應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)與實(shí)施第十二條：風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)遵守12.1法律法規(guī)識(shí)別與評(píng)估12.2法律法規(guī)遵守與執(zhí)行12.3法律法規(guī)變更與更新第十三條：風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)與評(píng)估13.1審計(jì)計(jì)劃制定13.2審計(jì)實(shí)施與報(bào)告13.3審計(jì)問題整改與跟蹤第十四條：合同的生效、變更與終止14.1合同生效條件14.2合同變更14.3合同終止與解除14.4合同解除后的責(zé)任與義務(wù)第一部分：合同如下：第一條：定義與解釋1.1合同主體（1）甲方：指____（甲方全稱），具有獨(dú)立法人資格，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)為____，住所地為____。（2）乙方：指____（乙方全稱），具有獨(dú)立法人資格，營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)為____，住所地為____。1.2合同標(biāo)的（1）本合同標(biāo)的為甲方委托乙方提供國(guó)際金融服務(wù)，包括但不限于外匯兌換、跨境支付、國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等。1.3術(shù)語解釋（1）本合同中下列術(shù)語具有如下含義：①國(guó)際金融服務(wù)：指在國(guó)際貿(mào)易、投資等活動(dòng)中，為甲方提供貨幣兌換、跨境支付、國(guó)際結(jié)算、貿(mào)易融資等金融產(chǎn)品和服務(wù)。②信用風(fēng)險(xiǎn)：指因甲方違約、信用狀況變化等原因，導(dǎo)致乙方可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。③市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、匯率變動(dòng)等原因，導(dǎo)致乙方可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。④操作風(fēng)險(xiǎn)：指因內(nèi)部控制、人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)故障等原因，導(dǎo)致乙方可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。⑤法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指因法律法規(guī)變化、甲方違反法律法規(guī)等原因，導(dǎo)致乙方可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。⑥流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：指因甲方資金往來不順暢，導(dǎo)致乙方可能無法及時(shí)履行合同義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。第二條：風(fēng)險(xiǎn)管理原則2.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，對(duì)國(guó)際金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。2.2風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解（1）乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施，包括但不限于設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分散、加強(qiáng)內(nèi)部控制等。（2）乙方應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)控制與緩解措施的實(shí)施到位，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.3風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告（1）乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，對(duì)國(guó)際金融服務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。（2）乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況，對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)及時(shí)報(bào)告甲方，并共同制定應(yīng)對(duì)措施。第三條：風(fēng)險(xiǎn)類型3.1信用風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的信用狀況，合理判斷甲方的信用風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施降低信用風(fēng)險(xiǎn)。（2）乙方應(yīng)建立甲方信用檔案，實(shí)時(shí)更新甲方的信用信息。3.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)密切關(guān)注國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)措施降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（2）乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)情況，合理調(diào)整金融產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)格，以降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)甲方的影響。3.3操作風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，完善操作流程，確保操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。3.4法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)變化，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)要求。（2）乙方應(yīng)建立合規(guī)管理體系，對(duì)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。3.5流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的資金需求和市場(chǎng)情況，合理調(diào)配資金，確保流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（2）乙方應(yīng)建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。第四條：風(fēng)險(xiǎn)管理策略4.1信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的信用狀況，采取相應(yīng)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括但不限于設(shè)立信用額度、實(shí)行擔(dān)保機(jī)制等。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)甲方的信用狀況進(jìn)行審查，并根據(jù)審查結(jié)果調(diào)整信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略。4.2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略（1）乙方應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采取相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，包括但不限于設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行審查，并根據(jù)審查結(jié)果調(diào)整市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略。4.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略（1）乙方應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善操作流程，確保操作風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行審查，并根據(jù)審查結(jié)果調(diào)整操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略。4.4法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略（1）乙方應(yīng)加強(qiáng)法律法規(guī)培訓(xùn)，提高員工的法律法規(guī)意識(shí)，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)要求。（2）乙方應(yīng)定期對(duì)法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理策略進(jìn)行審查，并根據(jù)第八條：風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與教育8.1培訓(xùn)計(jì)劃（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)計(jì)劃。（2）乙方應(yīng)確保培訓(xùn)計(jì)劃的有效實(shí)施，并對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。8.2培訓(xùn)實(shí)施（1）乙方應(yīng)定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高甲方員工的風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力。（2）乙方應(yīng)邀請(qǐng)專業(yè)講師為甲方員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制等方面。8.3培訓(xùn)效果評(píng)估（1）乙方應(yīng)建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，對(duì)甲方員工的風(fēng)險(xiǎn)管理能力提升情況進(jìn)行評(píng)估。（2）乙方應(yīng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容和方式，以提高培訓(xùn)效果。第九條：風(fēng)險(xiǎn)管理考核與激勵(lì)9.1考核指標(biāo)（1）乙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)管理考核指標(biāo)，用以評(píng)估甲方風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效果。（2）乙方應(yīng)確?？己酥笜?biāo)的合理性和科學(xué)性，以客觀反映甲方風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際情況。9.2考核流程（1）乙方應(yīng)定期對(duì)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理考核，考核流程應(yīng)確保公平、公正、公開。（2）乙方應(yīng)根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)甲方進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。9.3激勵(lì)機(jī)制（1）乙方應(yīng)建立激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)甲方員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方員工的風(fēng)險(xiǎn)管理工作表現(xiàn)，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。第十條：風(fēng)險(xiǎn)管理合作與溝通10.1內(nèi)部合作與溝通（1）乙方應(yīng)與甲方建立有效的內(nèi)部合作與溝通機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利進(jìn)行。（2）乙方應(yīng)定期與甲方召開風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議，共同討論風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題和改進(jìn)措施。10.2外部合作與溝通（2）乙方應(yīng)積極參與外部培訓(xùn)、研討會(huì)等活動(dòng)，了解行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理動(dòng)態(tài)，提升自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第十一條：風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案11.1應(yīng)急預(yù)案制定（1）乙方應(yīng)根據(jù)甲方的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定應(yīng)急預(yù)案。（2）乙方應(yīng)確保應(yīng)急預(yù)案的可操作性，并定期進(jìn)行演練。11.2應(yīng)急預(yù)案演練（1）乙方應(yīng)定期組織應(yīng)急預(yù)案演練，提高甲方應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。（2）乙方應(yīng)根據(jù)演練結(jié)果，對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。11.3應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)與實(shí)施（1）當(dāng)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，乙方應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并與甲方共同實(shí)施應(yīng)急措施。（2）乙方應(yīng)確保應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施到位，降低突發(fā)事件對(duì)甲方業(yè)務(wù)的影響。第十二條：風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)遵守12.1法律法規(guī)識(shí)別與評(píng)估（1）乙方應(yīng)定期對(duì)涉及國(guó)際金融服務(wù)的法律法規(guī)進(jìn)行識(shí)別與評(píng)估。（2）乙方應(yīng)確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)要求，防范法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。12.2法律法規(guī)遵守與執(zhí)行（1）乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，提高員工的法律法規(guī)意識(shí)。（2）乙方應(yīng)確保法律法規(guī)在業(yè)務(wù)操作中的貫徹執(zhí)行。12.3法律法規(guī)變更與更新（1）乙方應(yīng)密切關(guān)注法律法規(guī)的變更與更新，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)操作。（2）乙方應(yīng)建立法律法規(guī)變更與更新的內(nèi)部溝通機(jī)制，確保信息傳達(dá)到位。第十三條：風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)與評(píng)估13.1審計(jì)計(jì)劃制定（1）乙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際情況，制定年度審計(jì)計(jì)劃。（2）乙方應(yīng)確保審計(jì)計(jì)劃的實(shí)施，并對(duì)審計(jì)結(jié)果進(jìn)行跟蹤和反饋。13.2審計(jì)實(shí)施與報(bào)告（1）乙方應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告并整改。13.3審計(jì)問題整改與跟蹤（1）乙方應(yīng)根據(jù)審計(jì)報(bào)告中指出的問題，制定整改措施并及時(shí)落實(shí)。（2）乙方應(yīng)跟蹤整改進(jìn)展，確保問題得到有效解決。第十四條：合同的生效、變更與終止14.1合同生效條件（1）本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）本合同的生效不得違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。14.2合同變更（1）合同變更需雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。（2）合同變更不得違反法律法規(guī)和雙方的根本利益。第二部分：第三方介入后的修正第一條：第三方概念界定1.1本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，參與本合同項(xiàng)下金融服務(wù)活動(dòng)的一方或多方。第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、其他金融機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入是指在甲方、乙方之間的金融服務(wù)活動(dòng)中，第三方根據(jù)本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定，參與其中，對(duì)甲乙雙方的權(quán)益產(chǎn)生影響的行為。第二條：第三方責(zé)任限額2.1第三方介入本合同活動(dòng)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和本合同的約定，確保其行為符合法律法規(guī)和合同要求。2.2第三方應(yīng)對(duì)其介入行為產(chǎn)生的后果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三方責(zé)任限額包括但不限于第三方因違法行為、違反合同約定或疏忽等原因給甲方、乙方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失。2.3乙方應(yīng)協(xié)助甲方對(duì)第三方的責(zé)任進(jìn)行界定和追究，確保甲方的合法權(quán)益得到保障。第三條：第三方權(quán)利與義務(wù)3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定和法律法規(guī)規(guī)定，獲得其介入活動(dòng)所得的合法利益。（1）遵守法律法規(guī)和本合同的約定，不得濫用權(quán)利、干預(yù)甲乙雙方正常業(yè)務(wù)活動(dòng)。（2）按照合同約定或法律法規(guī)要求，履行其介入活動(dòng)的相關(guān)職責(zé)。（3）保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露甲方、乙方的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況等敏感信息。（4）不得利用其介入活動(dòng)，損害甲方、乙方的合法權(quán)益。第四條：第三方介入的額外條款4.1甲方、乙方同意，在第三方介入時(shí)，可以簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確第三方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任限額等事項(xiàng)。4.2補(bǔ)充協(xié)議應(yīng)由甲方、乙方和第三方共同簽署，具有同等法律效力。4.3補(bǔ)充協(xié)議的內(nèi)容不得違反本合同的原則和法律法規(guī)的規(guī)定。第五條：第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲方、乙方之間應(yīng)保持獨(dú)立的關(guān)系。第三方不得干預(yù)甲乙雙方的內(nèi)部管理、決策和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。5.2甲方、乙方與第三方之間的糾紛，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。5.3第三方與甲方、乙方之間的糾紛，不影響甲方、乙方之間合同的履行。第六條：第三方行為的法律后果6.1第三方介入行為導(dǎo)致甲方、乙方損失的，甲方、乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。6.2第三方未履行本合同約定的義務(wù)，給甲方、乙方造成損失的，甲方、乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.3第三方違法行為導(dǎo)致甲方、乙方損失的，甲方、乙方有權(quán)依法向第三方追償。第七條：甲方、乙方的權(quán)利與義務(wù)7.1甲方、乙方應(yīng)按照本合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)，確保金融服務(wù)活動(dòng)的順利進(jìn)行。7.2甲方、乙方應(yīng)協(xié)助第三方履行其介入活動(dòng)的相關(guān)職責(zé)，提供必要的資料和便利條件。7.3甲方、乙方應(yīng)對(duì)第三方的行為進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)第三方行為不符合法律法規(guī)或本合同約定的，有權(quán)要求第三方改正。第八條：第三方介入的告知義務(wù)8.1第三方在介入本合同活動(dòng)前，應(yīng)向甲方、乙方披露其與第三方之間的利益關(guān)系、第三方的主要業(yè)務(wù)情況等必要信息。8.2第三方應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。如有虛假陳述，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。第九條：第三方退出9.1第三方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定，退出本合同活動(dòng)。9.2第三方退出時(shí)，應(yīng)提前通知甲方、乙方，并協(xié)助甲方、乙方完成相關(guān)善后工作。9.3第三方退出不影響本合同其他條款的繼續(xù)履行。第十條：合同的生效、變更與終止10.1本合同自甲方、乙方和第三方簽字蓋章之日起生效。10.2本合同的變更或終止，需甲方、乙方和第三方協(xié)商一致，并簽訂書面變更或終止協(xié)議。10.3本合同的變更或終止，不得違反法律法規(guī)和各方的根本利益。第十一條：爭(zhēng)議解決11.1因本合同引起的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十二條：合同的解除12.1在合同有效期內(nèi)，除非法律法規(guī)或本合同另有規(guī)定，否則任何一方不得單方面解除合同。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件1：合同主體資質(zhì)證明文件（1）甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書等。（2）乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書等。（3）第三方資質(zhì)證明文件，如中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)等的相關(guān)許可證、資質(zhì)證書等。2.附件2：風(fēng)險(xiǎn)管理策略及應(yīng)急預(yù)案（1）甲方、乙方根據(jù)本合同約定制定的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（2）甲方、乙方根據(jù)本合同約定制定的應(yīng)急預(yù)案。3.附件3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（1）甲方、乙方定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，形成的評(píng)估報(bào)告。4.附件4：培訓(xùn)計(jì)劃及實(shí)施記錄（1）甲方、乙方根據(jù)本合同約定制定的年度培訓(xùn)計(jì)劃。（2）甲方、乙方對(duì)員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)的實(shí)施記錄。5.附件5：風(fēng)險(xiǎn)管理考核與激勵(lì)方案（1）甲方、乙方根據(jù)本合同約定制定的風(fēng)險(xiǎn)管理考核與激勵(lì)方案。6.附件6：第三方介入的補(bǔ)充協(xié)議（1）甲方、乙方與第三方就第三方介入事項(xiàng)簽訂的補(bǔ)充協(xié)議。7.附件7：審計(jì)報(bào)告（1）甲方、乙方定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)，形成的審計(jì)報(bào)告。8.附件8：法律法規(guī)及政策文件（1）與本合同相關(guān)的法律法規(guī)及政策文件。9.附件9：其他補(bǔ)充文件（1）甲方、乙方根據(jù)本合同約定，需要提供的其他補(bǔ)充文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方違約行為及責(zé)任認(rèn)定：（1）甲方未按照合同約定履行付款義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)逾期付款的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償乙方因此遭受的損失等。（2）甲方未按照合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包