2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格復(fù)習(xí)測(cè)試題庫(kù)500題（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試

題庫(kù)500題［含答案］

一、單選題

1.金融企業(yè)的資產(chǎn)應(yīng)按流動(dòng)性進(jìn)行分類(lèi)不正確的有（D）

A.流動(dòng)資產(chǎn)B.長(zhǎng)期投資C.固定資產(chǎn)D.短期資產(chǎn)

2.《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》中，（C）是銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)。

A.專(zhuān)業(yè)委員會(huì)B.工作委員會(huì)

C.秘書(shū)處D.常務(wù)理事會(huì)

3.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，商業(yè)銀行制定的小企業(yè)授信政策

應(yīng)體現(xiàn)小企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)律.小企業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，并實(shí)行（B）授信管理。

A.集中化B.差別化C.風(fēng)險(xiǎn)化D.信息化

4.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)客戶(hù)提供的資料以

及所收集信息的合法性.真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)的過(guò)程和結(jié)果應(yīng)予以記載。核實(shí)應(yīng)以（D）

為主。

A.信息收集B.與客戶(hù)面談

C.報(bào)表數(shù)據(jù)D.實(shí)地調(diào)查

5.《中華人民共和國(guó)合同法》中，（A）是希望和他人訂立合同的意思表示。

A.要約B.要約邀請(qǐng)C.承諾

6.《中華人民共和國(guó)合同法》中，因國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或

者申請(qǐng)仲裁的期限為（D）,自當(dāng)事人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵害之日起計(jì)算。

A.一年B.二年C.三年D.四年

7.治理通貨膨脹的金融方面緊縮措施是（C）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備率B.限制公共事業(yè)投資

C.收縮貸款規(guī)模

8.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行目前不能從事下面哪項(xiàng)負(fù)債業(yè)務(wù)（C）。

A.向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款B.發(fā)行金融債券

C.企業(yè)本外幣存款.結(jié)算D.境外籌資

9.《郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中，適用報(bào)告制的金融業(yè)務(wù)，應(yīng)由省級(jí).地市級(jí)郵

政儲(chǔ)匯管理部門(mén)在開(kāi)辦后（A）個(gè)工作日內(nèi)持相關(guān)的規(guī)章制度向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局.銀監(jiān)分局報(bào)

告。

A.10B.15C.20D.30

10.金融企業(yè)一般應(yīng)采取下列哪種記賬方法（A）。

A.借貸記賬法B.收付記賬法

C.單式記賬法D.成本核算法

11.下列屬于永久保管的會(huì)計(jì)檔案是（C）。

A.會(huì)計(jì)憑證及附件B.下級(jí)行上報(bào)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.存?貸款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)記錄D.總賬及明細(xì)核算資料

12.借款人應(yīng)提供（D）信息。

A.經(jīng)過(guò)企業(yè)法人代表審核的與貸款有關(guān)的信息

B.經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行審核的與貸款有關(guān)的信息

C.經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核的與貸款有關(guān)的信息

D.經(jīng)過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)中介機(jī)構(gòu)認(rèn)證的與貸款有關(guān)的信息

13.會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)保管期限是（B）。

A,永久B.15年C.5年D.3年

14.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建

設(shè)融入（B）建設(shè)全過(guò)程。

A.內(nèi)控機(jī)制B.企業(yè)文化

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.思想作風(fēng)

15.長(zhǎng)期待攤費(fèi)用，是指金融企業(yè)已經(jīng)支出，但攤銷(xiāo)期限在1年以上（不含1年）的各項(xiàng)

費(fèi)用，對(duì)此，下列哪種說(shuō)法不正確（D）。

A.長(zhǎng)期待攤費(fèi)用應(yīng)當(dāng)單獨(dú)核算，在費(fèi)用項(xiàng)目的受益期限內(nèi)分期平均攤銷(xiāo)

B.租入固定資產(chǎn)改良支出應(yīng)當(dāng)在租賃期限與租賃資產(chǎn)尚可使用年限兩者孰短的期限內(nèi)平均

攤銷(xiāo)

C.其他長(zhǎng)期待攤費(fèi)用應(yīng)當(dāng)在受益期內(nèi)平均攤銷(xiāo)

D.項(xiàng)目支出的長(zhǎng)期待攤費(fèi)用，金額不大的，可在受益期內(nèi)提前攤銷(xiāo)

16.金融企業(yè)取得抵債資產(chǎn)時(shí)，按實(shí)際抵債部分的貸款本金和已確認(rèn)的利息作為抵債資產(chǎn)

的入賬價(jià)值，下列說(shuō)法不正確的有（D）。

A.抵債資產(chǎn)處置時(shí)，如果取得的處置收入大于抵債資產(chǎn)賬面價(jià)值，其差額計(jì)入營(yíng)業(yè)外收入

B.如果取得的處置收入小于抵債資產(chǎn)賬面價(jià)值，其差額計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出

C.保管過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，按規(guī)定從有關(guān)支出科目列支

D.處置過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用直接計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出

17.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定持票人對(duì)定期匯票的出票人和承兌人的票據(jù)權(quán)利時(shí)效，為自匯票

到期（A）日起。

A.2年B.6個(gè)月C.3個(gè)月D.1年

18.一般背書(shū)的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（D）。

A.背書(shū)人B.被背書(shū)人

C.“不得轉(zhuǎn)讓”字樣D.背書(shū)日期

19.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（B）。

A.直接付款義務(wù)B.擔(dān)保義務(wù)

C.背書(shū)義務(wù)D.承兌義務(wù)

20.背書(shū)轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于（A）。

A.背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通知債務(wù)人

B.背書(shū)人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.背書(shū)轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為

D.背書(shū)轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)

21.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為（A）。

A.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前

B.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)

C.應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)

D.應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)

22.票據(jù)保證行為的絕對(duì)必要記載事項(xiàng)不包括（D）。

A.“保證”字樣B.保證人的名稱(chēng)和住所

C.保證人簽章D.保證日期

23.匯票的義務(wù)人包括（C）。

A.背書(shū)人和被背書(shū)人B.保證人和委托收款人

C.承兌人和背書(shū)人D.出票人和委托付款人

24.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)不包括（C）。

A.支票B.本票C.股票D.匯票

25.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》對(duì)支票付款的規(guī)定，下列表述中錯(cuò)誤的是（C）o

A.支票的付款日期僅限于見(jiàn)票即付

B.超過(guò)法定付款提示期限的，付款人可以拒絕付款

C.付款人依法支付支票金額的，一般情況下，對(duì)出票人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任

D.支票的付款人是第一債務(wù)人

26.對(duì)重要空白憑證管理，下列敘述不正確的是（B）。

A.向外出售重要空白憑證時(shí)，開(kāi)戶(hù)企業(yè)應(yīng)加蓋預(yù)留銀行印鑒，登記重要空白憑證領(lǐng)用登記

簿

B.經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，只進(jìn)行表外核算，不進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)控制

C.重要空白憑證須憑上級(jí)調(diào)撥單或本單位有關(guān)人員批準(zhǔn)的領(lǐng)用單出庫(kù)，并及時(shí)登記

D.重要空白憑證一律納入表外科目核算，按憑證種類(lèi)設(shè)明細(xì)賬，并記載憑證起訖號(hào)碼

27.趙.錢(qián).孫.李.陳五人共同投資1000萬(wàn)兀人民幣，設(shè)立藍(lán)天化工股份有限公司。該公司

注冊(cè)資本分為1000萬(wàn)股，每股1元人民幣。趙.錢(qián).孫三人分別持有300萬(wàn)元股，李.陳二

人分別持有50萬(wàn)股。該公司運(yùn)營(yíng)中的債務(wù)應(yīng)由（D）o

A.趙.錢(qián).孫.李.陳五股東共同承擔(dān)

B.公司以注冊(cè)資本為限承擔(dān)

C.公司與股東共同承擔(dān)

D.公司以其全部資產(chǎn)承擔(dān)

28.境內(nèi)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理

辦法》規(guī)定，向國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)告（D）情況。

A.大額和可疑人民幣交易B.可疑外匯交易

C.大額外匯交易D.大額和可疑外匯交易

29.出現(xiàn)下列情形之一時(shí)，省級(jí)聯(lián)社應(yīng)派人對(duì)代理社進(jìn)行盡職調(diào)查（B）

A.各成員社在社團(tuán)貸款中的出資額不符合銀監(jiān)會(huì)規(guī)定

B.社團(tuán)貸款形成不良貸款。

30.社團(tuán)貸款合同的簽定，所附貸款條件清單上列明的條款未經(jīng)（C）同意，不得修改。

A.貸款申請(qǐng)人和牽頭社同意

B.貸款申請(qǐng)人和代理社同意

C.貸款申請(qǐng)人和成員社同意

31.根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，聯(lián)保小組成員本人的活期

存款在法定利率基礎(chǔ)上加（B）。

A.1個(gè)百分點(diǎn)B.0.99個(gè)百分點(diǎn)

C.1.2個(gè)百分點(diǎn)D.1.5個(gè)百分點(diǎn)

32.農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款使用應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持一定的次序，首先必須滿(mǎn)足（A）合理資金需要。

A.農(nóng)戶(hù)種養(yǎng)殖業(yè)B.農(nóng)戶(hù)工商業(yè)

C.農(nóng)戶(hù)消費(fèi)D.農(nóng)戶(hù)投資

33.農(nóng)戶(hù)聯(lián)保貸款核定貸款限額不得超過(guò)農(nóng)戶(hù)當(dāng)年綜合收入（剔除當(dāng)年需償還的其他債

務(wù)）的（B）。

A.40%B.50%C.60%D.70%

34.聯(lián)保協(xié)議有效期由借貸雙方協(xié)商議定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）。

A.1年B.2年C.3年D.5年

35.下列（B）職責(zé)不是聯(lián)保小組成員應(yīng)當(dāng)履行的：

A.按照借款合同約定償付貸款本息

B.確定貸款期限.利率

C.民主選舉聯(lián)保小組組長(zhǎng)

D.共同決定聯(lián)保小組的變更和解散事宜

36.銀團(tuán)貸款（A）是指經(jīng)借款人同意.發(fā)起組織銀團(tuán).負(fù)責(zé)分銷(xiāo)銀團(tuán)貸款份額的銀行。

A.牽頭行B.代理行C.參加行

37.按公司與公司之間的控制依附關(guān)系，可將公司分為（D）。

A.上級(jí)公司與下級(jí)公司B.總公司與分公司

C.大公司與小公司D.母公司與子公司

38.某國(guó)有獨(dú)資公司欲發(fā)行公司債券，按照我國(guó)《公司法》規(guī)定，必須具備的條件之一是

（D）o

A.該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣1000萬(wàn)元

B.該公司注冊(cè)資本額不低于人民幣5000萬(wàn)元

C.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬(wàn)元

D.該公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬(wàn)元

39.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A.最低注冊(cè)資本金為1億元人民幣

B.資本金充足率不得低于8%

C.自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%

40.我國(guó)《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)記載的事項(xiàng)有（B）。

A.利潤(rùn)分配和虧損分擔(dān)的辦法B.公司經(jīng)營(yíng)范圍

C.公司的基本管理制度D.公司章程的修訂程序

41.《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中，財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)以下除哪種情形外，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可

以責(zé)令其整頓。（B）

A.當(dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的30%

B.股東或高管人員出現(xiàn)違法行為

C.出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)

D.嚴(yán)重違反國(guó)家法律.行政法規(guī)或有關(guān)規(guī)章

42.依照公司法的規(guī)定，股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股票所得的溢

價(jià)款，應(yīng)當(dāng)列為公司財(cái)產(chǎn)的（B）。

A.利潤(rùn)B.資本公積金

C.盈余公積金D.法定公益金

43.甲乙丙三人出資成立了一家有限責(zé)任公司?，F(xiàn)丙與丁達(dá)成協(xié)議，將其在該公司擁有的

股份全部轉(zhuǎn)讓給丁。對(duì)此，甲和乙均不同意。有關(guān)此事的下列解決方案中，（C）不符合

《公司法》的規(guī)定。

A.由甲或乙購(gòu)買(mǎi)丙欲轉(zhuǎn)讓給丁的股份

B.由甲和乙購(gòu)買(mǎi)丙欲轉(zhuǎn)讓給丁的股份

C.如果甲和乙都不愿購(gòu)買(mǎi)，丙應(yīng)當(dāng)取消與丁的股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議

D.如果甲和乙都不愿購(gòu)買(mǎi)，丙有權(quán)接受轉(zhuǎn)讓

44.下列選項(xiàng)中，（B）日期為股份有限公司的法定成立日期。

A.公司設(shè)立登記的申請(qǐng)日期

B.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照的簽發(fā)日期

C.公司成立的公告日期

D.公司登記機(jī)關(guān)以通知指定的日期

45.某公司下屬的一分公司以自己名義對(duì)外簽訂的合同，其效力是（C）o

A.無(wú)效

B.有效，其責(zé)任由分公司獨(dú)立承擔(dān)

C.有效，其責(zé)任由總公司承擔(dān)

D.有效，其責(zé)任由分公司獨(dú)立承擔(dān)，總公司負(fù)連帶責(zé)任

46.根據(jù)我國(guó)《公司法》，國(guó)有獨(dú)資公司屬于下列選項(xiàng)中的（A）o

A.有限責(zé)任公司B.股份有限公司

C.無(wú)限公司D.兩合公司

47.某有限責(zé)任公司擬申請(qǐng)發(fā)行公司債券。該公司凈資產(chǎn)為2億元人民幣，三年前該公司

曾發(fā)行五年期債券3000萬(wàn)元。該公司此次發(fā)行債券額最多不得超過(guò)（C）。

A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元D.8000萬(wàn)元

48.有限責(zé)任公司與股份有限公司最主要的區(qū)別是（A）o

A.后者的全部資本分為等額股份并采取股票的形式，前者則不然

B.后者必須以股東大會(huì)為權(quán)力機(jī)構(gòu)，前者則不然

C.前者以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，后者則不然

D.前者的股東有最高人數(shù)限制即2人以上50人以下，后者則不然

49.《中華人民共和國(guó)合同法》中，債權(quán)人領(lǐng)取提存物的權(quán)利，自提存之日起（D）內(nèi)不行

使而消滅，提存物扣除提存費(fèi)用后歸國(guó)家所有。

A.一年B.二年C.三年D.五年

50.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制

定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款成數(shù)不超過(guò)（D）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

51.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款的月所有債

務(wù)支出與收入比控制在（C）。

A.50%以下（含50%）B.45%以下（不含45%）

C.55%以下（含55%）D.60%以下（不含60%）

52.根據(jù)2003年底修改的《中華人民共和國(guó)人民銀行法》，下面說(shuō)法正確的是（C）。

A.我國(guó)的金融監(jiān)管工作以中國(guó)人民銀行為核心

B.中國(guó)人民銀行指導(dǎo)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行在外匯監(jiān)管方面擁有監(jiān)督檢查權(quán)

D.中國(guó)人民銀行不再有金融監(jiān)管職能

53.我國(guó)《公司法》規(guī)定，有限責(zé)任公司股東最高人數(shù)為（D）。

A.21人B.30人C.40人D.50人

54.商業(yè)銀行的違規(guī)行為應(yīng)由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)查處的是（A）。

A.提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)告B.出借金融許可證

C.未經(jīng)批準(zhǔn)代理買(mǎi)賣(mài)外匯D.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

55.（B）第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)人

民銀行法〉的決定》修正。

A.2003年1月27日B.2003年12月27日

C.2004年1月27日D.2004年12月27日

56.在現(xiàn)稱(chēng)為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是（D）。

A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)工商銀行

C.中國(guó)銀行D.交通銀行

57.負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（D）。

A.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.國(guó)務(wù)院

C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

58.在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（D）。

A.管風(fēng)險(xiǎn)B.管法人C.管內(nèi)控D.管保險(xiǎn)

59.下列指標(biāo)中不能用來(lái)衡量通貨膨脹的是（A）。

A.GNPB.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)

C.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)D.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)

60.關(guān)于合同成立條件的錯(cuò)誤表述是（B）。

A.當(dāng)事人必須對(duì)合同的主要條款協(xié)商一致

B.合同的成立不必須具備要約和承諾階段

C.雙方當(dāng)事人訂立合同必須是依法進(jìn)行的

D.承諾生效時(shí)合同成立

61.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項(xiàng)中，可以更改的事項(xiàng)是（C）。

A.票據(jù)金額B.出票日期

C.用途D.收款人名稱(chēng)

62.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上金額大小寫(xiě)不一致時(shí)（D）。

A.以大寫(xiě)金額為準(zhǔn)B.以小寫(xiě)金額為準(zhǔn)

C.以?xún)烧咧薪痤~小者為準(zhǔn)D.票據(jù)無(wú)效

63.我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)按用途分為基本存款賬戶(hù).一般存款賬戶(hù).（A）和臨時(shí)存款賬

戶(hù)。

A.專(zhuān)用存款賬戶(hù)B.支票賬戶(hù)

C.存款賬戶(hù)D.現(xiàn)金賬戶(hù)

64.我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人可在銀行開(kāi)立（A）基本存款賬戶(hù)。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)

65.根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，授信按期限分為短期授信和中長(zhǎng)期授

信，短期授信指（A）的授信。

A.一年以?xún)?nèi)（含一年）

B.半年以上，一年以下（含一年）

C.半年以?xún)?nèi)（含半年）

D.3個(gè)月以上，6個(gè)月以下（含6個(gè)月）

66.單位不構(gòu)成犯罪主體的金融犯罪是（B）。

A.信用證詐騙B.信用卡詐騙

C.偽造金融票據(jù)罪D.集資詐騙

67.關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查措施，下列表述錯(cuò)誤的是（C）。

A.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢(xún)問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出

說(shuō)明

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

C.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的文件.資料采取封存措施

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱.復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件.資料

68.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

69.根據(jù)我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（D）不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管

理的對(duì)象。

A.農(nóng)村信用合作社B.財(cái)務(wù)公司

C.信托投資公司D.證券公司

70.巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職

能?！?/p>

A.判別.評(píng)估.咨詢(xún).監(jiān)控B.評(píng)判.監(jiān)控

C.估測(cè).咨詢(xún).監(jiān)控D.評(píng)估.咨詢(xún).鑒定

71.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢(xún)文件，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.內(nèi)部稽核應(yīng)當(dāng)履行對(duì)合規(guī)工作活動(dòng)進(jìn)行檢查的職能，即檢測(cè)銀行內(nèi)部為確保符合各種適

用法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的控制是否到位

B.合規(guī)職能應(yīng)當(dāng)享有同任何員工溝通情況并查閱任何必要的記錄或檔案的自主權(quán)利以便行

使其職責(zé)

C.合規(guī)政策應(yīng)由法律與合規(guī)部門(mén)草擬，經(jīng)高級(jí)管理層同意報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后實(shí)施

D.合規(guī)管理僅指遵守銀行內(nèi)部規(guī)章制度

72.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢(xún)文件，下列表述錯(cuò)誤的是（A）。

A.合規(guī)職能的具體任務(wù)不可以由外聘人員去完成

B.合規(guī)職能的具體任務(wù)可以由外聘人員去完成，但要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，且

該合規(guī)工作負(fù)責(zé)人須為銀行員工

C.無(wú)論合規(guī)職能的任務(wù)在多大程度上由外聘人員完成，使銀行遵守所有適用法律.規(guī)則和標(biāo)

準(zhǔn)仍為董事會(huì)和高級(jí)管理層的責(zé)任

D.合規(guī)職能的具體任務(wù)（如合規(guī)檢查與監(jiān)控）可以由外部人員去完成，但前提條件是外聘

安排要受到合規(guī)工作負(fù)責(zé)人的監(jiān)督

73.存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實(shí)性.完整性.合

法性。

A.個(gè)人資料B.身份證件

C.存款賬戶(hù)D.開(kāi)戶(hù)資料

74.金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立外匯賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵守（B）和《境內(nèi)外匯賬戶(hù)管理規(guī)定》，不得為

客戶(hù)設(shè)立匿名外匯賬戶(hù)或明顯以假名開(kāi)立外匯賬戶(hù)。

A.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》

B.《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》

C.人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》

D.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

75.法人.其他組織和個(gè)體工商戶(hù)之間金額100萬(wàn)元（人民幣）以上的（A）支付交易屬于

大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬B.單筆現(xiàn)金

C.多筆轉(zhuǎn)賬D.多筆現(xiàn)金

76.我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

77.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)大額購(gòu)匯.頻繁購(gòu)匯.存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及

時(shí)（B）,依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的B.報(bào)告的C.扣押的D.解付的

78.KYC是指（C）o

A.合法審慎原則B.保密原則

C.了解客戶(hù)原則D.與司法機(jī)關(guān).行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

79.中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何（B）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定

的除外。

A.其它金融機(jī)構(gòu)B.單位或個(gè)人

C.司法機(jī)構(gòu)D.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

80.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。

A.付款人名稱(chēng)B.確定的金額

C.無(wú)條件支付的“委托”D.付款日期

81.高管人員不準(zhǔn)搞封建迷信活動(dòng)，擾亂正常的工作.（A）。

A.社會(huì)生活秩序B.正常秩序

C.社會(huì)治安D.安定團(tuán)結(jié)

82.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社團(tuán)貸款業(yè)務(wù)接受（B）監(jiān)管。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.安徽省聯(lián)社辦事處D.財(cái)政部門(mén)

83.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括（A）。

A.貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)B.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

C.準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)D.經(jīng)營(yíng)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)

84.中國(guó)人民銀行可以代理國(guó)務(wù)院（A）向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行.兌付國(guó)債和其他政府債

券。

A.財(cái)政部門(mén)B.稅務(wù)部門(mén)

C.工商部門(mén)D.審計(jì)部門(mén)

85.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額.期限.利率

和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（C）。

A,3個(gè)月B.6個(gè)C.1年

D.1年半E.2年

86.中國(guó)人民銀行的工作人員泄露國(guó)家秘密或者所知悉的商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追

究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予（A）處分。

A.行政B.警告C.撤職

D.記過(guò)E.開(kāi)除

87.我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣是由（A）掌握的。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行

C.財(cái)政部D.公眾E.政府部門(mén)

88.中國(guó)人民銀行的全部資本由（E）出資，屬于國(guó)家所有。

A.國(guó)資委B.銀監(jiān)會(huì)C.財(cái)政部

D.政府E.國(guó)家

89.中國(guó)人民銀行設(shè)行長(zhǎng)一人，副行長(zhǎng)（E）。

A.一人B.二人C.三人

D.四人E.若干人

90.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由（D）向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的

貸款。

A.政策性銀行B.國(guó)有商業(yè)銀行C.外資銀行

D.人民銀行E.財(cái)政部

91.中國(guó)人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律.行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù).會(huì)

計(jì)制度，接受?chē)?guó)務(wù)院（B）和財(cái)政部門(mén)依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。

A.監(jiān)察機(jī)關(guān)B.審計(jì)機(jī)關(guān)C.稅務(wù)部門(mén)

D.檢察機(jī)關(guān)E.銀監(jiān)部門(mén)

92.高管人員不準(zhǔn)為配偶.子女.其他親友及身邊工作人員介紹貸款.基建.裝修工程.科技開(kāi)

發(fā)項(xiàng)目.勞務(wù)和推銷(xiāo)產(chǎn)品，為其經(jīng)商.為企業(yè)提供便利和（C）。

A.提供貸款B.現(xiàn)金C.優(yōu)惠條件D.物資

93.汽車(chē)金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（A）。

A.銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

94.高管人員不準(zhǔn)從事（A）。

A.第二職業(yè)B.黨政工作C.企業(yè)工作

95.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向（D）提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。

A.全國(guó)人大B.國(guó)務(wù)院

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.全國(guó)人大常委會(huì)

96.我國(guó)商業(yè)銀行的貸款利率由（C）確定。

A.中國(guó)人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.商業(yè)銀行根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限

D.商業(yè)銀行與客戶(hù)協(xié)商

97.為保護(hù)存款人利益，查詢(xún)存款賬戶(hù)要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢(xún).凍結(jié).

扣劃存款權(quán)力的部門(mén)是（D）。

A.人民法院B.稅務(wù)機(jī)關(guān)C.海關(guān)D.審計(jì)機(jī)關(guān)

98.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。

A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險(xiǎn)

C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)

99.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）。

A.禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B.拆入資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算.聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

C.可以將拆入資金用于投資

D.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金.留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金

100.下列事項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的是（D）。

A.擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)

B.監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況

C.識(shí)別.評(píng)估新產(chǎn)品.新業(yè)務(wù)中所包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序

D.識(shí)別.評(píng)估新產(chǎn)品.新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層

提供獨(dú)立的報(bào)告

101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合以下情形的外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)及時(shí)以

紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。以下不符合識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的是（B）。

A.外匯賬戶(hù)的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合

B.個(gè)人單筆匯款超過(guò)等值10萬(wàn)美元以上的

C.將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)，同一賬戶(hù)所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)

額的人民幣或外匯

D.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。

102.下列關(guān)于董事會(huì)的表述不正確的是（D）。

A.股份有限公司董事會(huì)成員為五人至十九人

B.董事會(huì)成員中可以有公司職工代表

C.董事每屆任期不得超過(guò)三年

D.董事任期屆滿(mǎn)可以連選連任，但總共不能超過(guò)兩屆

103.商業(yè)銀行具備目標(biāo)明確.結(jié)構(gòu)清晰.職能完備.功能強(qiáng)大的（A）部門(mén)，已經(jīng)成為金融管

理現(xiàn)場(chǎng)化的重要標(biāo)準(zhǔn)。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部審計(jì)

C.合規(guī)D.外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督

104.1997年9月，巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)正式向世界公布了（D）,正逐步成為世界各國(guó)共同

遵守的銀行監(jiān)管的審慎法規(guī)。

A.巴塞爾建議B.巴塞爾報(bào)告

C.巴塞爾原則D.巴塞爾核心原則

105.商業(yè)銀行向客戶(hù)直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的（A）。

A.授信業(yè)務(wù)B.受信業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)

106.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A.資本充足率不得超過(guò)百分之八

B.存貸款比例不得低于百分之七十五

C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過(guò)百分之十

107.高管人員不準(zhǔn)將國(guó)有資產(chǎn)私自委托.租賃.承包給自己的配偶.子女及其他（A）經(jīng)營(yíng)。

A.親屬B.朋友C.戰(zhàn)友D.同學(xué)

108.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（B）。

A.10%B.8%C.6%D.5%

109.中資商業(yè)銀行公開(kāi)發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)滿(mǎn)足核心資本充足率不低于（C）。

A.2%B.4%C.5%D.8%

110.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，被審貸委員會(huì)兩次否決的貸款申請(qǐng)（B）內(nèi)不

得提交審貸委員會(huì)審議。

A.1年B.半年C.1個(gè)季度D.2個(gè)月

111.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中取消了在農(nóng)村地區(qū)新設(shè)的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（B）高級(jí)管理人員任職資格審查行政許可事項(xiàng)，改為參加從業(yè)資格考試合

格后即可上崗。

A.總部（行）B.分支機(jī)構(gòu)C.總部和分支機(jī)構(gòu)

112.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見(jiàn)中對(duì)農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)持

（A）原則，實(shí)施審慎監(jiān)管。

A.低門(mén)檻.嚴(yán)監(jiān)管B.高門(mén)檻.嚴(yán)監(jiān)管

C.低門(mén)檻.松監(jiān)管D.高門(mén)檻.松監(jiān)管

113.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（D）期限未開(kāi)業(yè)的,

由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其金融許可證，并予以公告。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

114.政策性銀行與商業(yè)銀行之間最根本的區(qū)別在于（C）。

A.由政府出資

B.以政府的政策旨意發(fā)放貸款

C.不以盈利為目的D.自主選擇貸款對(duì)象

115.中資商業(yè)銀行擬任主持工作3個(gè)月以?xún)?nèi)的支行副行長(zhǎng)，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職

機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

A.10日B.15日C.30日

116.財(cái)務(wù)公司的設(shè)立應(yīng)報(bào)（B）批準(zhǔn)。

A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.所屬地的工商局D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

117.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引對(duì)商業(yè)銀行作出的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果

是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要內(nèi)容，也是監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行（C）的重要依據(jù)。

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

C.市場(chǎng)準(zhǔn)入管理D.高級(jí)管理人員管理

118.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)配備充足的.業(yè)務(wù)素質(zhì)高.工作能力強(qiáng)的內(nèi)部審計(jì)人員，內(nèi)部審計(jì)力量不

足的，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)任務(wù)委托（D）進(jìn)行。

A.上級(jí)行審計(jì)部門(mén)B.同業(yè)公會(huì)

C.政府審計(jì)部門(mén)D.社會(huì)中介機(jī)構(gòu)

119.社團(tuán)會(huì)議對(duì)貸款管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，其中不包括（B）。

A.社團(tuán)貸款合同重要條款的變更

B.對(duì)貸款可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向成員社進(jìn)行通報(bào)

C.借款人.擔(dān)保人或社團(tuán)成員社出現(xiàn)的重大違約事件

D.不良社團(tuán)貸款的管理和處置方案

120.下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的

（D）。

A.為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益

C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

D.確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉.破產(chǎn)

121.中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)是指（C）。

A.中資商業(yè)銀行境外分行

B.中資商業(yè)銀行境外分行.全資附屬金融機(jī)構(gòu).代表機(jī)構(gòu)

C.中資商業(yè)銀行境外分行.全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu).代表機(jī)構(gòu)

122.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（B）期限內(nèi)，對(duì)中資商業(yè)銀行支行的設(shè)立申請(qǐng)事

項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A.自收到完整申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.自收到完整申請(qǐng)文件之日起四個(gè)月內(nèi)

C.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

D.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

123.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予

（D）罰款。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

124.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提

交報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)

則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（A）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

A.3日B.5日C.10日D.30日

125.（C）風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)濟(jì)主體在與非本國(guó)居民進(jìn)行國(guó)際經(jīng)貿(mào)與金融往來(lái)時(shí)，由于別國(guó)經(jīng)濟(jì).

政治等方面變化而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用B.主權(quán)C.國(guó)家D.市場(chǎng)

126.次級(jí)債務(wù)計(jì)入商業(yè)銀行的（D）資本。

A.實(shí)收資本B.單一資本C.核心資本D.附屬資本

127.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

128.銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)

當(dāng)督促商業(yè)銀行有效地識(shí)別.計(jì)量.監(jiān)測(cè)和（A）各種業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.控制B.管理C.掌握D.預(yù)測(cè)

129.下列資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)基本權(quán)數(shù)最小的是（C）。

A.對(duì)公共企業(yè)的債權(quán)B.擔(dān)保貸款

C.國(guó)庫(kù)券D.同業(yè)拆借

130.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.一般程度地B.適當(dāng)限度地

C.最低限度地D.最大限度地

131.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的下列變更事項(xiàng)，不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C）。

A.變更名稱(chēng)B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C.變更持有資本總額3%的股東D.修改章程

132.商業(yè)銀行依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》制定服務(wù)價(jià)格，應(yīng)至少于執(zhí)行前

（B）個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A.10B.15C.20D.30

133.商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī).監(jiān)管要求和其他要求，以

及技術(shù).財(cái)務(wù).經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。

A.財(cái)政部門(mén)B.稅務(wù)部門(mén)

C.商業(yè)銀行D.監(jiān)管部門(mén)

134.下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C）。

A.機(jī)構(gòu)編碼B.流水號(hào)

C.業(yè)務(wù)范圍D.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

135.吳某以其所有的同一財(cái)產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣(mài).變

賣(mài)吳某所抵押的該財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款應(yīng)按照以下順序清償（A）。

A.甲先受償B.乙先受償C.甲.乙同時(shí)受償

136.設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A）。

A.10億元B.30億元C.50億元D.1億元

137.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（A）支行。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)

138.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)

139.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D）。

A.1天-1個(gè)月B.1天-6個(gè)月

C.3天-1個(gè)月D.3天-6個(gè)月

140.擬任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng).副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專(zhuān)以上學(xué)歷，從事金融工作

（B）年以上。

A.6B.5C.4

141.設(shè)立農(nóng)村合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為（B）萬(wàn)元人民幣。

A.1000B.2000C.5000D.1億元

142.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)農(nóng)村信用合作社.縣（市.區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社社員變更持有資本總

額或股份總額5%及以上的，由（B）o

A.銀監(jiān)分局初步受理.銀監(jiān)局審查并決定

B.銀監(jiān)分局受理.審查并決定

C.銀監(jiān)局受理審查并決定

143.合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時(shí)停業(yè)由（B）作為申請(qǐng)人。

A.非法人機(jī)構(gòu)B.法人機(jī)構(gòu)

C.非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可

144.合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸

款率應(yīng)低于（C）。

A.10%B.12%C.15%D.17%

145.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)副職主持工作超過(guò)（C）個(gè)月，應(yīng)按照正職任職資格的條件和程序申

請(qǐng)行政許可。

A.1B.2C.3D.半年

146.城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外），銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料

或直接受理之日起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

147.臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（D）。

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

148.中資商業(yè)銀行臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)，銀行監(jiān)管部門(mén)應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批

準(zhǔn)的書(shū)面決定。

A.5日B.10日C.30日D.3個(gè)月

149.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán).質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予

以處分。

A.1年B.2年C.3年D.5年

150.單位從其銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（B）萬(wàn)元的，應(yīng)

向其開(kāi)戶(hù)銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。

A.3B.5C.10D.15

151.銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后（C）年。

A.3B.5C.10D.15

152.教育儲(chǔ)蓄存期分為（D）。

A.1年.3年.5年B.1年.5年.6年

C.3年.5年.6年D.1年.3年和6年

153.教育儲(chǔ)蓄采用實(shí)名制，本金合計(jì)最高金額是（B）。

A.1萬(wàn)元B.2萬(wàn)元C.3萬(wàn)元D.4萬(wàn)元

154.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)從（A）四個(gè)方面進(jìn)行。

A.充分性.合規(guī)性.有效性和適宜性

B.充分性.合規(guī)性.有效性和真實(shí)性

C.充分性.有效性.真實(shí)性和適宜性

D.合規(guī)性.有效性.真實(shí)性和適宜性

155.金融機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前（A）年內(nèi)，必須滿(mǎn)足其主要信息管理系統(tǒng)和

業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故。

A.1B.2C.3D.5

156.受理機(jī)關(guān)應(yīng)自收到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起（B）內(nèi)發(fā)出行政許可受理通

知書(shū)。

A.3天B.5天C.7天D.10天

157.決定機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予行政許可決定后，需要向申請(qǐng)人頒發(fā).換發(fā)金融許可證的，發(fā)證機(jī)

關(guān)應(yīng)當(dāng)在決定作出后（A）內(nèi)頒發(fā).換發(fā)金融許可證。

A.10日B.15日C.30日D.60日

158.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。

①銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

②金融機(jī)構(gòu)介紹信

③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明

④銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料

A.①②③B.②③④C.②③D.①②③④

159.商業(yè)銀行發(fā)放商用車(chē)貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的（C）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

160.可以用于存取現(xiàn)金的是（A）。

A.基本存款賬戶(hù)B.一般存款賬戶(hù)

C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)D.臨時(shí)存款賬戶(hù)

161.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)1人，可設(shè)副董事長(zhǎng)1至2人，董事長(zhǎng)為法定代表人。

董事長(zhǎng).副董事長(zhǎng)每屆任期（C）年，可連選連任，離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

A.1B.2C.3D.4

162.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定的價(jià)格違法.違規(guī)行為，由

（O依據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》.《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A.人行B.銀監(jiān)會(huì)

C.政府價(jià)格主管部門(mén)D.商業(yè)銀行

163.農(nóng)村商業(yè)銀行本行職工持股總額不得超過(guò)總股本的（B）。

A.20%B.25%C.30%D.35%

164.農(nóng)村商業(yè)銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的（B）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

165.農(nóng)村合作銀行職工之外的自然人股東持股總額不得低于股本總額的（B）。

A.25%B.30%C.35%D.40%

166.在股權(quán)設(shè)置上，農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為（A）。

A.等額股份B.同股同權(quán)

C.差額股份D.同股同利

167.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，由（C）或其分支機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融許可證》，

并憑該許可證向工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

168.農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C）股和法人股。

A.資格股B.投資股C.自然人股D.企業(yè)股

169.農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為等額股份，每股金額為人民幣（A）元。農(nóng)村商業(yè)銀行股

份應(yīng)當(dāng)同股同權(quán)，同股同利。

A.1B.100C.1000D.10000

170.農(nóng)村商業(yè)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。農(nóng)村商業(yè)銀行

（C）本行股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。發(fā)起人持有的股份自農(nóng)村商業(yè)銀行成立之日起（C）內(nèi)不

得轉(zhuǎn)讓。農(nóng)村商業(yè)銀行股東以本行股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得（C）同

意。農(nóng)村商業(yè)銀行董事.監(jiān)事.行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

A.可以接受1年社員代表大會(huì)

B.必須接受2年監(jiān)事會(huì)

C.不得接受3年董事會(huì)

D.一定接受4年獨(dú)立董事

171.農(nóng)村商業(yè)銀行由股東組成股東大會(huì)，（D）是農(nóng)村商業(yè)銀行的權(quán)力機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.理事會(huì)D.股東大會(huì)

172.股東大會(huì)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行修改章程.合并.分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股

東代表所持表決權(quán)的（B）以上通過(guò)。

A.1/3B.2/3C.1/4D.3/4

173.持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶(hù)的，發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，并對(duì)其處以

（A）元人民幣以?xún)?nèi)的罰款。

A.1000B.2000C.3000D.4000

174.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)選舉產(chǎn)生董事會(huì)，其成員為（C）人。

A.5至17B.6至18C.7至19D.8至20

175.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面.審慎.有效.（A）原則。

A.獨(dú)立B.真實(shí)C.實(shí)質(zhì)D.具體

176.農(nóng)村商業(yè)銀行未經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立.合并.撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)

的，給予警告，并處（A）以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的

紀(jì)律處分。

A.5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B.10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

C.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

177.農(nóng)村合作銀行以（D）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約

束。

A.實(shí)現(xiàn)社會(huì)綜合效益B.服務(wù)于廣大民眾

C.促進(jìn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.效益性.安全性.流動(dòng)性

178.設(shè)立農(nóng)村合作銀行發(fā)起人應(yīng)不少于（C）人。

A.10B.100C.1000D.10000

179.農(nóng)村合作銀行自然人股東每增加（A）元投資股增加一個(gè)投票權(quán)，法人股東每增加

（A）元投資股增加一個(gè)投票權(quán)。

A.200020000B.100010000

C.200010000D.100020000

180.農(nóng)村合作銀行每股金額為人民幣1元，自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣1000元

（各地可根據(jù)本地實(shí)際進(jìn)行調(diào)整），法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣（A）元。

A.10000元B.20000元

C.30000元D.40000元

181.農(nóng)村合作銀行單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股總和不得超過(guò)總股本的10%,持股比例超過(guò)

（D）%的，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批。

A.2%B.3%C.4%D.5%

182.除原農(nóng)村信用社社員可按照自愿原則將其清產(chǎn)核資.評(píng)估量化后的股金轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作

銀行股本金外，農(nóng)村合作銀行發(fā)起人必須以（D）認(rèn)繳股本，并一次募足。

A.貸款資金B(yǎng).實(shí)物C.資產(chǎn)D.貨幣資金

183.農(nóng)村合作銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理，貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)（C）。

A.70%B.75%C.80%D.85%

184.農(nóng)村信用社的注冊(cè)資本金是農(nóng)村信用社（D）繳納的股本金和農(nóng)村信用社公積金轉(zhuǎn)增

形成的資本總額。

A.貸款客戶(hù)B.存款客戶(hù)C.職工D.社員

185.社團(tuán)貸款實(shí)行以下運(yùn)行模式（C）。

A.“誰(shuí)牽頭.誰(shuí)負(fù)責(zé).誰(shuí)評(píng)審”

B.“誰(shuí)營(yíng)銷(xiāo).誰(shuí)牽頭.誰(shuí)負(fù)責(zé)”

C.“誰(shuí)營(yíng)銷(xiāo).誰(shuí)牽頭.誰(shuí)評(píng)審”

186.社團(tuán)貸款合同不包括以下內(nèi)容（D）。

A.借貸當(dāng)事人

B.貸款金額.貸款用途.貸款期限等

C.利率.擔(dān)保方式.擔(dān)保人

D.貸款社及其承擔(dān)的費(fèi)用

E.違約責(zé)任及承擔(dān)方式

187.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（B）見(jiàn)證制度，并由（B）出具法律意見(jiàn)書(shū)。

A.會(huì)計(jì)師B.律師C.董事長(zhǎng)D.監(jiān)事長(zhǎng)

188.商業(yè)銀行的授權(quán)不得超過(guò)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，轉(zhuǎn)授權(quán)要（B）

原授權(quán)。

A.大于B.小于C.等于

189.同一貸款即有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)（C）債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。

A.全部B.物的擔(dān)保

C.物的擔(dān)保以外D.由保證人與債權(quán)人協(xié)商確定

190.股票質(zhì)押貸款期限最長(zhǎng)為（B）。

A.半年B.1年C.2年D.3年

191.以股票質(zhì)押方式貸款，其股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)（C）。

A.40%B.50%C.60%D.70%

192.商業(yè)銀行不得銷(xiāo)售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為（A）的理財(cái)計(jì)劃。

A.0B.1C.2D.3

193.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，貸款期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（C）年。

A.10B.15C.20D.25

194.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房貸款期限在1年以上的，遇法定利率調(diào)

整，于（D）時(shí)間開(kāi)始，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。

A.利率調(diào)整次日B.利率調(diào)整的下月

C.利率調(diào)整的下季D.利率調(diào)整的下年初

195.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，以房產(chǎn)作為抵押的，借款人需在合同簽訂前辦理房

屋保險(xiǎn)或委托貸款人代辦有關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)。抵押期內(nèi)，保險(xiǎn)單由（B）保管。

A.借款人B.貸款人C.被保險(xiǎn)人D.投保人

196.教育儲(chǔ)蓄是存期為一年.三年和六年的（C）儲(chǔ)蓄存款。

A.整存整取B.存本取息C.零存整取D.定期

197.除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開(kāi)辦教育儲(chǔ)蓄。

A.農(nóng)發(fā)行B.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)C.開(kāi)發(fā)銀行

198.參加教育儲(chǔ)蓄的儲(chǔ)戶(hù)，如申請(qǐng)助學(xué)貸款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（A）解決。

A.優(yōu)先B.退后C.一視同仁D.不

199.教育儲(chǔ)蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按（C）利率計(jì)息。

A.調(diào)整后B.調(diào)整前C.開(kāi)戶(hù)日D.到期日

200.銀行機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表.報(bào)告等文件.資料的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以（C）萬(wàn)元罰款。

A.10-20B.10-50C.20-50D.20—100

201.管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室（部門(mén)）和所轄分支行的授權(quán)是

（C）O

A.直接授權(quán)B.間接授權(quán)C.轉(zhuǎn)授權(quán)D.再授權(quán)

202.汽車(chē)貸款的貸款期限不得超過(guò)（C