《金融法》教學(xué)大綱 (一)

《金融法》教學(xué)大綱

課程名稱：金融法實(shí)務(wù)課程類型：專業(yè)必修課

課程編號(hào)：本課程學(xué)時(shí)學(xué)分：48學(xué)時(shí)/3學(xué)分

開(kāi)課院（部）：適用專業(yè)：金融學(xué)類專業(yè)開(kāi)課學(xué)期：第5學(xué)期

先修課程：《金融學(xué)》、《中央銀行學(xué)》、《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理學(xué)》、《國(guó)際

金融》等

一、課程簡(jiǎn)述

《金融法》是金融學(xué)類本科專業(yè)的一門專業(yè)必修課，其以現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下各種

金融主體和金融行為為對(duì)象，全面深入研究這些主體和行為的法律規(guī)范，對(duì)我國(guó)金融法

律體系及其因此而形成的金融法律制度進(jìn)行理論詮釋和實(shí)踐引導(dǎo)。開(kāi)設(shè)本課程，旨在使

學(xué)生掌握金融法的理論知識(shí)，熟悉我國(guó)主要金融法律的內(nèi)容，熟練解決金融業(yè)務(wù)中所涉

及的主要法律問(wèn)題，不僅實(shí)現(xiàn)對(duì)我國(guó)金融制度有一個(gè)較為全面深入的法學(xué)認(rèn)識(shí)，使其在

今后金融管理或其他有關(guān)經(jīng)濟(jì)工作中懂法、執(zhí)法、不犯法，而且能夠較為獨(dú)立地從事金

融法規(guī)方面的實(shí)際操作和研究，成為有熟悉金融、通曉法律、善于經(jīng)營(yíng)的復(fù)合型金融人

才。

二、課程要求

（一）教學(xué)方法

本課程綜合運(yùn)用多種教學(xué)方法，主要有：

1.課堂講授方法，即在有限的時(shí)間內(nèi)濃縮課程精華，突出重點(diǎn)難點(diǎn)，有效地幫助學(xué)

生掌握金融法的基本原理、基本方法、基本觀點(diǎn)。

2.案例分析方法，即精選了大量典型案例，以案例帶動(dòng)理論知識(shí)的闡析，幫助學(xué)生

更好地理解本課程的重點(diǎn)和難點(diǎn)。同時(shí)，選擇電視金融法制類欄目的錄像或光盤，有針

對(duì)性的引導(dǎo)學(xué)生從法律的視角去?分析金融問(wèn)題。

3.課堂討論、辯論方法，即改變傳統(tǒng)的滿堂灌、“填鴨式”的教學(xué)模式，采取分組

課堂討論、學(xué)生自我講授、相互辯論等方法，使學(xué)生成為學(xué)習(xí)主體。

4.課外延伸閱讀和法務(wù)實(shí)踐方法，即開(kāi)列思考題目及推薦書(shū)目，引導(dǎo)學(xué)生查閱文獻(xiàn)

資料，閱讀參考書(shū)目；同時(shí)，組織學(xué)生進(jìn)行法庭審判觀摩，開(kāi)展模擬法庭活動(dòng)，讓學(xué)生

熟悉法律審判程序，掌握基本審判技巧，增強(qiáng)運(yùn)用知識(shí)的能力。

5.聘請(qǐng)金融實(shí)務(wù)部門專家指導(dǎo)方法，即聘請(qǐng)金融監(jiān)管部門、商業(yè)銀行、律師事務(wù)所

等資深法務(wù)專家，以專題講座、熱點(diǎn)座談、實(shí)務(wù)指導(dǎo)等方式，擴(kuò)大學(xué)生金融法律實(shí)務(wù)視

野，夯實(shí)金融法理論基礎(chǔ)C

（二）教學(xué)手段

本課程全部使用了多媒體進(jìn)行教學(xué)，在具體運(yùn)用上：

1.通過(guò)制作Powerpoint幻燈片，突出了學(xué)習(xí)中的重點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，增強(qiáng)金融法理

論和法規(guī)的直觀性。

2.下載各種媒體錄制與金融法教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的視頻案例來(lái)進(jìn)行教學(xué)，主要錄制各電

視臺(tái)法制節(jié)目中的相關(guān)案例，進(jìn)行相應(yīng)的編輯后在課堂上播放。

3.充分適用現(xiàn)有金融法在線課程資源，開(kāi)展混合式教學(xué)或翻轉(zhuǎn)課堂。

4.利用多媒體網(wǎng)絡(luò)，教師可以精選實(shí)時(shí)發(fā)生的典型案例，了解最新的學(xué)術(shù)動(dòng)態(tài)；還

可以直接通過(guò)多媒體網(wǎng)絡(luò)連接的方式，直接進(jìn)入“今日說(shuō)法”、“經(jīng)濟(jì)與法”等電視臺(tái)法

制欄目網(wǎng)站及“北大法寶”、“中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)”等網(wǎng)站，精選與本課程相關(guān)的案例在課

堂中展示，從而創(chuàng)設(shè)教學(xué)情景，給學(xué)生帶來(lái)一種全新的學(xué)習(xí)環(huán)境和認(rèn)知方式。

（三）課外作業(yè)

本課程編寫、更新課后練習(xí)，以選擇題、判斷題、問(wèn)答題、案例分析等多種題型對(duì)

每一章輔以課后作業(yè)，提高學(xué)生對(duì)每一章的熟悉度和理解力。

（四）輔導(dǎo)答疑

主要利用多媒體網(wǎng)絡(luò)交互性的特點(diǎn)，開(kāi)通“教師網(wǎng)上答疑”，教師和學(xué)生可以直接

進(jìn)行雙向交流，及時(shí)解決學(xué)生學(xué)習(xí)過(guò)程中遇到的問(wèn)題，調(diào)動(dòng)學(xué)生積極，主動(dòng)地進(jìn)行探討

式或發(fā)現(xiàn)式學(xué)習(xí)，以提高他們的思維能力和創(chuàng)新能力。此外，在期末專門安排一節(jié)用以

學(xué)生答疑。

（五）考核方式及成績(jī)?cè)u(píng)定

本課程主要考查學(xué)生對(duì)具體法律問(wèn)題的處理能力，平時(shí)考核占總成績(jī)的30%,期末

考試占總成績(jī)的70%,其中平時(shí)考核主要包括課堂討論和辯論（占80%）、考勤和課后

作業(yè)（占20%）；期末考試采取閉卷方式，內(nèi)容以案件分析為主，不僅有單獨(dú)案例分析

題占50%,而且在選擇題和判斷題中也多以小案例形式加以考核。

三、教材或者主要教學(xué)參考資料

［1］李良雄、王琳雯主編.金融法（第三版）M.北京：人民郵電出版社，2021.

［2］徐孟洲.金融法（第四版）［加.北京：高等教育出版社.2019.

［3］沈德詠主編.金融司法解釋理解與適用［M］.北京：法律出版社，2014.

[4]劉少軍編著.金融法學(xué)[M].北京：清華大學(xué)出版社，2014.

[5]張秀全、李智主編.新編金融法案例教程[M].上海：立信會(huì)計(jì)出版社，2014.

[6]朱崇實(shí).金融法教程（第四版）[M].北京：法律出版社.2017.

[7]魏敬淼，金融法學(xué)M.北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社.2017.

[8]朱崇實(shí)主編.金融法教程（第三版）[M].[M].北京：法律出版社，2011.

[9]吳志攀主編.金融法概論（第五版）[M].北京：北京大學(xué)出版社，2011.

[10]李蕊、楊璐編著.金融法案例評(píng)析[M].北京：對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社外011.

四、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配

章節(jié)章節(jié)名稱學(xué)時(shí)

第一章第一章金融法導(dǎo)論4

第二章中國(guó)人民銀行法律制度4

第三章商業(yè)銀行法律制度6

第四章借款合同法律制度5

第五章金融擔(dān)保法律制度5

第六章票據(jù)法律制度4

第七章證券法律制度4

第八章期貨法律制度4

第九章保險(xiǎn)法律制度4

第十章信托法律制度2

第十一章融資租賃法律制度2

第十二章金融犯罪4

合計(jì)48

五、課程內(nèi)容

第一章金融法導(dǎo)論（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生理解金融法的調(diào)整對(duì)象、基本原則，了解金融法的淵源，

理解金融法律關(guān)系的特征，掌握金融法律關(guān)系的構(gòu)成要素，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)金融法的基本

4.簡(jiǎn)述金融法律關(guān)系的保護(hù)途徑。

5.金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)如何對(duì)國(guó)內(nèi)“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”金融體制產(chǎn)生沖擊？

第二章中國(guó)人民銀行法律制度（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生應(yīng)當(dāng)了解中央銀行的概念、性質(zhì)，理解中國(guó)人民銀行法律

性質(zhì)、法律地位、職能、貨幣政策，掌握人民銀行貨幣政策工具，掌握人民幣規(guī)則。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：中國(guó)人民銀行法律性質(zhì)、法律地位、職能與職責(zé)、貨幣政策、人

民銀行貨幣政策工具、人民幣法律制度。

第一節(jié)中國(guó)人民銀行法概述

一、中國(guó)人民銀行的法律性質(zhì)

二、中國(guó)人民銀行的法律地位

三、中國(guó)人民銀行的職能與職責(zé)

四、中國(guó)人民銀行的組織機(jī)構(gòu)

第二節(jié)中國(guó)人民銀行貨幣政策

一、貨幣政策的內(nèi)容

二、貨幣政策的最終目標(biāo)

三、貨幣政策的工具

第三節(jié)人民幣管理制度

一、人民幣的法律地位

二、人民幣的發(fā)行管理

三、人民幣的流通管理

四、人民幣的法律保護(hù)

第四節(jié)中國(guó)人民銀行的監(jiān)督管理

一、直接檢查監(jiān)督權(quán)

二、建議檢查監(jiān)督權(quán)

三、全面檢查監(jiān)督權(quán)

四、要求報(bào)送報(bào)表資料權(quán)

復(fù)習(xí)思考題：

1.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的法律性質(zhì)。

2.如何理解中國(guó)人民銀行的法律地位？

3.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的具體職責(zé)。

4.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行貨幣政策立法規(guī)范。

5.試述人民幣保護(hù)的法律制度。

第三章商業(yè)銀行法律制度（6學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：學(xué)生應(yīng)當(dāng)了解商業(yè)銀行的概念、特征、職能，熟悉商業(yè)銀行的設(shè)立條件、

變更的內(nèi)容，掌握商業(yè)銀行的法定經(jīng)營(yíng)原則、存款法律規(guī)則、貸款法律規(guī)則、理財(cái)業(yè)務(wù)

規(guī)則、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則、商業(yè)銀行的接管制度、破產(chǎn)規(guī)范。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則，商業(yè)銀行的設(shè)立條件和程序、存款法律規(guī)

則、貸款法律規(guī)則、商業(yè)銀行的接管法律制度。

第一節(jié)商業(yè)銀行法概述

一、商業(yè)銀行的概念、特征

二、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍

三、商業(yè)銀行法的基本原則

第二節(jié)商業(yè)銀行的設(shè)立和組織機(jī)構(gòu)

一、商業(yè)銀行的設(shè)立

（-）設(shè)立條件

（二）設(shè)立程序

二、商業(yè)銀行的治理結(jié)構(gòu)

三、商業(yè)銀行的變更

四、商業(yè)銀行的接管

（一）接管的目的、條件和法律后果

（二）接管的程序

五、商業(yè)銀行的終止

（一）解散

（-）撤銷

（三）破產(chǎn)

第三節(jié)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)規(guī)則

（-）存款的性質(zhì)與立法

（二）儲(chǔ)蓄存款

（三）單位存款

二、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)規(guī)則

（一）貸款的分類

（二）貸款業(yè)務(wù)的基本規(guī)則

三、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)則

（一）銀行卡發(fā)卡行為

（二）銀行卡使用管理

（三）銀行卡當(dāng)事人之間的權(quán)利與義務(wù)

四、理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)則

（-）理財(cái)業(yè)務(wù)的類型

（二）理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本的制作規(guī)則

（三）理財(cái)產(chǎn)品銷售中的禁止行為

五、商業(yè)銀行的其他業(yè)務(wù)規(guī)則

第四節(jié)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理

一、銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則

（-）銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)

（二）銀行業(yè)監(jiān)管的原則

二、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管對(duì)象

三、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理職責(zé)

四、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施

復(fù)習(xí)思考題：

1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行設(shè)立條件和程序。

2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行存款法律制度。

3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行貸款法律制度。

4.試述商業(yè)銀行接管法律制度。

5.簡(jiǎn)述銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則。

第四章借款合同法律制度（5學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生掌握借款合同的特征，理解借款合同的成立要件；掌握借

款合同的效力，掌握借款合同履行中的抗辯權(quán)，掌握借款合同代位權(quán)與撤銷權(quán)；了解借

款合同的變更、轉(zhuǎn)讓，熟悉合同終止的六種情形；掌握借款合同違約責(zé)任的構(gòu)成要件、

具體方式與免責(zé)事由。

教學(xué)重點(diǎn)難點(diǎn)：借款合同的法律特征、效力、違約責(zé)任，借款合同履行中的抗辯權(quán)、

代位權(quán)與撤銷權(quán)。

第一節(jié)借款合同的特征與成立

一、借款合同的特征

二、借款合同的成立

（一）要約

（二）承諾

第二節(jié)借款合同的效力與履行

一、借款合同的效力

二、借款合同的履行

（一）借款合同履行中的抗辯權(quán)

（二）借款合同權(quán)利的保全

第三節(jié)借款合同的變更、轉(zhuǎn)讓及其終止

一、借款合同的變更

二、借款合同的轉(zhuǎn)讓

（一）債權(quán)的轉(zhuǎn)讓

（二）債務(wù)的承擔(dān)

（三）債權(quán)債務(wù)的概括移轉(zhuǎn)

三、借款合同的終止

（一）借款合同的解除

（二）借款合同終止的其他原因

第四節(jié)借款合同的違約責(zé)任

一、借款合同違約責(zé)任的法律特征和構(gòu)成要件

二、借款合同違約責(zé)任的形態(tài)

（-）預(yù)期違約

（二）實(shí)際違約

三、借款合同違約責(zé)任的具體方式

（-）實(shí)際履行

（二）違約金

（三）賠償損失

四、借款合同違約責(zé)任的免責(zé)事由

（一）不可抗力

（二）免責(zé)條款

復(fù)習(xí)思考題：

1.如何判斷不可抗力？

2.借款合同的效力如何判斷？

3.民間借貸與借款合同的區(qū)別？

4.當(dāng)事人違反借款合同，非違約方可以采取哪些救濟(jì)措施？

第五章金融擔(dān)保法律制度（5學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生應(yīng)了解金融擔(dān)保的分類和功能，掌握保證方式、保證人的

資格、保證期間、熟悉共同保證、主債變更對(duì)保證責(zé)任的影響；掌握抵押物范圍、抵押

登記、抵押權(quán)效力，熟悉抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，了解最高額抵押；掌握質(zhì)權(quán)的生效規(guī)則、動(dòng)產(chǎn)

質(zhì)權(quán)人的權(quán)利義務(wù)，熟悉物保與人保并存的處理規(guī)見(jiàn)。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保證方式、保證期間、抵押物范圍、抵押登記、抵押權(quán)效力；共

同保證、主債變更對(duì)保證責(zé)任的影響、物保與人保并存的處理規(guī)則、最高額抵押。

第一節(jié)金融擔(dān)保的概述

一、金融擔(dān)保的特征

二、金融擔(dān)保的分類

第二節(jié)保證

一、保證人

二、保證合同

三、保證方式

（一）一般保證

（二）連帶責(zé)任保證

四、保證責(zé)任

五、保證人的追償權(quán)和抗辯權(quán)

第三節(jié)抵押

一、抵押物的范圍

二、抵押合同

三、抵押登記

四、抵押權(quán)的效力

五、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)

六、最高額抵押

第四節(jié)質(zhì)押

一、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押

（一）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的設(shè)立及生效規(guī)則

（二）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的范圍

（三）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)

（四）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)

二、權(quán)利質(zhì)押

（一）可以出質(zhì)的權(quán)利

（二）權(quán)利質(zhì)押合同和質(zhì)權(quán)生效規(guī)則

（三）權(quán)利質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)讓和實(shí)現(xiàn)的規(guī)則

三、物保與人保并存的處理規(guī)則

復(fù)習(xí)思考題：

1.簡(jiǎn)述金融擔(dān)保的特征。

2.簡(jiǎn)述主債變更對(duì)保證責(zé)任的影響。

3.保證人有哪些限制？

4.哪些財(cái)產(chǎn)不能抵押？

5.簡(jiǎn)述抵押權(quán)的生效規(guī)則。

6.簡(jiǎn)述動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)有哪些。

7.哪些權(quán)利可以設(shè)立質(zhì)押？

第六章票據(jù)法律制度（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：學(xué)生應(yīng)了解票據(jù)和票據(jù)法的概念、特征，理解票據(jù)關(guān)系。了解票據(jù)權(quán)利

的行使與保全。了解票據(jù)抗辯的概念、種類及其限制；熟悉票據(jù)的偽造和變?cè)熘g的區(qū)

別；熟悉匯票各種票據(jù)行為的基本內(nèi)容，掌握追索權(quán)的行使要件及其效力。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：票據(jù)的概念與特征、票據(jù)法律關(guān)系、票據(jù)權(quán)利、票據(jù)行為，出票、

轉(zhuǎn)讓、承兌、票據(jù)的追索法律制度。

第一節(jié)票據(jù)法概述

?、票據(jù)的法律特征

二、票據(jù)法的概念及其特征

(一)票據(jù)法的概念

(-)票據(jù)法的特征

三、票據(jù)法上的法律關(guān)系

四、票據(jù)的基礎(chǔ)關(guān)系

第二節(jié)票據(jù)行為和票據(jù)權(quán)利

一、票據(jù)行為的法律特征

二、票據(jù)行為的有效要件

三、票據(jù)行為的代理

四、票據(jù)權(quán)利的種類

五、票據(jù)權(quán)利的取得和消滅

六、票據(jù)權(quán)利的行使與保全

第三節(jié)票據(jù)抗辯和票據(jù)瑕疵

一、票據(jù)抗辯

二、票據(jù)瑕疵

第四節(jié)匯票

一、匯票的特征

二、匯票的種類

三、匯票的出票

四、匯票的背書(shū)

五、匯票的承兌

六、匯票的保證

七、匯票的付款

八、匯票的追索權(quán)

第五節(jié)本票與支票

一、本票

二、支票

復(fù)習(xí)思考題：

1.辨析票據(jù)關(guān)系、票據(jù)上的非票據(jù)關(guān)系、票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系三者的內(nèi)涵。

2.票據(jù)行為要具備什么樣的形式要件？

3.簡(jiǎn)述票據(jù)抗辯的種類以及抗辯的限制。

4.簡(jiǎn)述追索權(quán)的效力。

5.辨析匯票、本票、支票三者的異同點(diǎn)。

第七章證券法律制度（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生了解證券法的概念，基本內(nèi)容，基本原則，掌握證券發(fā)行

的法律規(guī)定及證券交易制度，熟悉證券交易中限制和禁止交易的行為，了解上市公司的

收購(gòu)制度及其法律后果，了解證券機(jī)構(gòu)的法律地位。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：證券法的概念、證券法的基本原則、證券的發(fā)行制度、證券的保

薦和承銷法律制、掌握證券交易禁止行為。

第一節(jié)證券與證券法概述

一、證券概述

二、證券市場(chǎng)

三、證券法概述

第二節(jié)證券市場(chǎng)主體

一、證券交易所

二、證券公司

三、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

四、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

五、證券業(yè)協(xié)會(huì)

六、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

第三節(jié)證券發(fā)行

一、證券發(fā)行概述

二、股票發(fā)行

三、債券發(fā)行

四、證券承銷

第四節(jié)證券交易

一、證券交易的一般規(guī)定

二、證券上市

三、持續(xù)信息公開(kāi)制度

四、禁止的交易行為

五、上市公司的收購(gòu)

復(fù)習(xí)思考題：

1.公開(kāi)發(fā)行新股的條件有哪些？

2.股票上市的條件有哪些？

3.證券交易的一般規(guī)則有哪些？

4.證券交易的禁止行為有哪些？

5.上市公司收購(gòu)的程序是如何進(jìn)行規(guī)定的？

第八章期貨法律制度（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生應(yīng)當(dāng)理解期貨的內(nèi)涵和期貨交易的特征、期貨交易的會(huì)員

制度、保證金制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度、交割制度，了解期貨交易所的職能與組織結(jié)構(gòu)、期

貨公司的設(shè)立條件和治理結(jié)構(gòu)、期貨業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：期貨交易的特征、會(huì)員制度、保證金制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度。

第一節(jié)期貨和期貨法概述

一、期貨的內(nèi)涵

二、期貨的種類

三、期貨交易概述

四、期貨法概述

第二節(jié)期貨交易所與期貨公司

一、期貨交易所

（一）期貨交易所的設(shè)立、變更與終止

（二）期貨交易所的職責(zé)

（三）期貨交易所的組織機(jī)構(gòu)

二、期貨公司

（一）期貨公司的設(shè)立

（二）期貨公司的變更

（三）期貨公司的業(yè)務(wù)規(guī)范

（四）期貨公司的治理結(jié)構(gòu)

第三節(jié)期貨交易的規(guī)則

一、會(huì)員制度

（一）會(huì)員的權(quán)利義務(wù)

（二）結(jié)算會(huì)員制度

二、開(kāi)戶和下單交易制度

三、保證金制度

四、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

五、持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度

六、強(qiáng)行平倉(cāng)制度

七、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

八、交割制度

九、信息披露制度

第四節(jié)期貨業(yè)的監(jiān)督管理

一、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主體

二、期貨業(yè)監(jiān)督管理的主要內(nèi)容

復(fù)習(xí)思考題：

1.比較商品期貨與金融期貨的異同點(diǎn)。

2.分析期貨交易的特征。

3.試述期貨公司的治理結(jié)構(gòu)。

4.試述期貨交易保證金制度。

5.期貨交易中的強(qiáng)行平倉(cāng)包括幾種情形？

6.簡(jiǎn)述期貨業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

第九章保險(xiǎn)法律制度（4學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生掌握保險(xiǎn)的概念和基本特征，了解保險(xiǎn)的類型。掌握保險(xiǎn)

合同的概念、特征、類型、基本原則，理解保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容與一般規(guī)定。掌握投保

人、被保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)人的義務(wù)。掌握人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的基本內(nèi)容，理賠規(guī)

則。掌握保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的具體內(nèi)容，保險(xiǎn)監(jiān)管的主要內(nèi)容。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：保險(xiǎn)法的特征、保險(xiǎn)合同的特征及基本原則、投保人及保險(xiǎn)人的

義務(wù)、保險(xiǎn)合同的解除情形、人身保險(xiǎn)的特殊規(guī)則。

第一節(jié)保險(xiǎn)和保險(xiǎn)法概述

一、保險(xiǎn)概述

（-）保險(xiǎn)的概念和特征

（二）保險(xiǎn)的類型

二、保險(xiǎn)法概述

第二節(jié)保險(xiǎn)合同

一、保險(xiǎn)合同的特征

（-）保險(xiǎn)合同是一種雙務(wù)有償合同

（二）保險(xiǎn)合同是一種射幸合同

（三）保險(xiǎn)合同是一種最大誠(chéng)信合同

（四）保險(xiǎn)合同是一種附和合同

二、保險(xiǎn)合同的基本原則

（-）最大誠(chéng)實(shí)信用原則

（二）保險(xiǎn)利益原則

（三）損失補(bǔ)償原則

（四）近因原則

三、保險(xiǎn)合同的主體

（-）保險(xiǎn)合同當(dāng)事人

（二）保險(xiǎn)合同關(guān)系人

四、保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定

（一）保險(xiǎn)合同的訂立與生效

（二）保險(xiǎn)合同的內(nèi)容

（三）投保人的義務(wù)

（四）保險(xiǎn)人的義務(wù)

（五）保險(xiǎn)合同的變更

（六）保險(xiǎn)合同的解除

第三節(jié)人身保險(xiǎn)合同和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

一、人身保險(xiǎn)合同

（一）人身保險(xiǎn)合同的特征

（二）人身保險(xiǎn)合同的種類

（三）人身保險(xiǎn)合同的特殊條款與規(guī)則

二、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的特征

（二）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的分類

（三）保險(xiǎn)價(jià)值與保險(xiǎn)金額

（四）保險(xiǎn)代位權(quán)制度

（五）保險(xiǎn)合同的解除

第四節(jié)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理

一、對(duì)保險(xiǎn)公司組織的監(jiān)管

（-）保險(xiǎn)公司的設(shè)立制度

（二）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

（三）保險(xiǎn)公司的變更

（四）保險(xiǎn)公司的終止

二、對(duì)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管

（一）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管

（二）保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管

（三）保險(xiǎn)公司及其工作人員的禁止行為

三、對(duì)保險(xiǎn)中介的監(jiān)管

（一）保險(xiǎn)中介的執(zhí)業(yè)資格

（二）保險(xiǎn)中介的執(zhí)業(yè)規(guī)則

（三）保險(xiǎn)中介的禁止行為

復(fù)習(xí)思考題：

1.如何理解保險(xiǎn)合同的保險(xiǎn)利益原則？

2.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)合同的法律特征。

3.《保險(xiǎn)法》對(duì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的轉(zhuǎn)讓是如何規(guī)定的？

4.人身保險(xiǎn)合同受益人制度是如何規(guī)定的？

5.人身保險(xiǎn)合同的特殊規(guī)則有哪些？

第十章信托法律制度（2學(xué)時(shí)）

教學(xué)目的：本章要求學(xué)生熟悉信托的概念、特征和功能，理解信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，

了解信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；掌握信托設(shè)立的條件、信托的無(wú)效和可撤銷的情形；掌握

公益信托的范圍，了解公益信托的設(shè)立、終止，掌握公益信托監(jiān)察人；了解信托公司的

設(shè)立條件、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：信托的特征、信托當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、信托財(cái)產(chǎn)的特征、信托設(shè)

立的條件、信托無(wú)效和可撤銷。

第一節(jié)信托概述

一、信托的概念與特征

二、信托的職能

第二節(jié)信托基本法律制度

一、信托的設(shè)立

二、信托變更、解除與終止

三、信托財(cái)產(chǎn)

四、信托當(dāng)事人

第三節(jié)信托公司

一、信托公司及組織形式

二、信托公司的設(shè)立、變更與終止

三、信托公司的經(jīng)營(yíng)范圍與經(jīng)營(yíng)方式

四、信托公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則

第四節(jié)公益信托

一、公益信托的范圍

二、公益信托當(dāng)事人

三、公益信托的設(shè)立和終止

四、公益信托的監(jiān)督管理

復(fù)習(xí)思考題：

1.什么是信托？其有哪些法律特征？

2.簡(jiǎn)述信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

3.信托當(dāng)事人的各自權(quán)利義務(wù)有哪些？

4.信托公司的設(shè)立條件是什么？其業(yè)務(wù)范圍有哪些？

第十一章融資租賃法律制度（2學(xué)時(shí)）

教學(xué)