衍生產(chǎn)品交易協(xié)議書(shū)

衍生產(chǎn)品交易協(xié)議書(shū)附件五：衍生產(chǎn)品交易協(xié)議書(shū)編號(hào)：甲方：招商銀行分行通信地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：電子郵件：乙方：通信地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：傳真號(hào)碼：電子郵件：甲方與乙方已進(jìn)行及/或即將進(jìn)行受本協(xié)議書(shū)約束（或?qū)⑹鼙緟f(xié)議約束）的衍生產(chǎn)品交易（本協(xié)議書(shū)中簡(jiǎn)稱“交易”）。據(jù)此，甲乙雙方就以下條款達(dá)成一致，簽署本協(xié)議。第一條：定義1、本協(xié)議中的衍生產(chǎn)品是指一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)。衍生產(chǎn)品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期(互換)和期權(quán)中一種或多種特征的結(jié)構(gòu)化金融工具。2、本協(xié)議中的衍生產(chǎn)品交易是指乙方以規(guī)避自有資產(chǎn)、負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)或獲利為目的，在自主、自愿、自負(fù)盈虧和自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)其的自身的財(cái)務(wù)情況和市場(chǎng)判斷向甲方提出交易申請(qǐng)，并與甲方成交的各種衍生產(chǎn)品的交易。第二條：衍生產(chǎn)品交易的范圍衍生產(chǎn)品交易的范圍包括:1、利率掉期、基差掉期、利率期權(quán)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期、外匯期權(quán)、利率上限、利率下限、貨幣掉期、債券期權(quán)、信用違約掉期、結(jié)構(gòu)性存款等交易以及與這些交易類似的其它交易；由以上交易相結(jié)合而產(chǎn)生的交易；在證實(shí)書(shū)中規(guī)定適用于本協(xié)議的其它交易。第三條：交易的申請(qǐng)、撤回、成交與證實(shí)、提前終止1、乙方事先必須就每一筆擬進(jìn)行的交易向甲方出具經(jīng)乙方有權(quán)簽字人簽字及加蓋公章的書(shū)面委托書(shū)。甲方將完全按照乙方在委托書(shū)中委托的交易條件，自主決定是否與乙方成交。2、乙方在提出交易申請(qǐng)前，應(yīng)滿足甲方提出的簽署《衍生產(chǎn)品交易協(xié)議書(shū)》、開(kāi)立清算賬戶、存放履約資金以及提供履約信用支持等要求。甲方有權(quán)拒絕乙方在未滿足甲方所提上述條件的情況下提出的交易申請(qǐng)。3、乙方有權(quán)在申請(qǐng)的交易尚未成交的情況下，撤回交易申請(qǐng)。乙方撤回交易的申請(qǐng)必須以書(shū)面形式出具，并經(jīng)乙方有權(quán)簽字人簽字及加蓋公章方能生效。如在乙方撤回交易的申請(qǐng)送達(dá)甲方前，乙方原申請(qǐng)的交易已經(jīng)成交，則該撤回交易的申請(qǐng)無(wú)效。4、甲方將在交易成交后向乙方出具書(shū)面的證實(shí)書(shū)。雙方最終的成交條款以證實(shí)書(shū)的證實(shí)內(nèi)容為準(zhǔn)。甲方有義務(wù)確保最終成交條款符合乙方在委托書(shū)中申請(qǐng)的交易條件。5、交易成交后，在交易起息日至到期日期間，乙方有權(quán)向甲方以書(shū)面形式提出提前終止申請(qǐng)，甲方將按照產(chǎn)品市值，扣減提前終止費(fèi)后為乙方辦理。終止交易形成損失的，乙方有義務(wù)在甲方規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向甲方足額補(bǔ)繳損失金額。交易終止后，原產(chǎn)品項(xiàng)下后續(xù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系隨即終止。另外，由乙方自身原因?qū)е乱曳讲荒芾^續(xù)履行有關(guān)交易條款項(xiàng)下權(quán)利義務(wù)時(shí)，甲方有權(quán)按照當(dāng)時(shí)市場(chǎng)價(jià)格強(qiáng)行平盤(pán)該交易，由此產(chǎn)生的所有損失由乙方承擔(dān)。第四條：支付1、雙方權(quán)利、義務(wù)的確定，除須符合本協(xié)議的規(guī)定外，還須符合每一筆具體交易證實(shí)書(shū)的規(guī)定。2、雙方有根據(jù)本協(xié)議以及相關(guān)證實(shí)書(shū)進(jìn)行支付的義務(wù)，但在發(fā)生違約及終止事件的情況下，按照協(xié)議的特別規(guī)定。3、甲乙雙方應(yīng)根據(jù)交易證實(shí)書(shū)規(guī)定的時(shí)間，地點(diǎn)，貨幣，金額，賬戶以及支付路線進(jìn)行支付。4、若在同一付款日雙方的支付均滿足如下條件：以相同貨幣就相同類型的交易則“軋差清算”原則適用，即雙方的支付義務(wù)將自動(dòng)按對(duì)等數(shù)額抵消，對(duì)尚未抵消的部分，債權(quán)人仍有受領(lǐng)清償?shù)臋?quán)利。5、根據(jù)雙方成交的交易內(nèi)容，甲方有權(quán)要求乙方在一定時(shí)期內(nèi)在甲方存放一定金額的資金作為交易的履約保證金，或提供其它符合甲方要求的履約信用支持（擔(dān)保）。第五條：履約保證金1本協(xié)議有效期內(nèi)，如甲方要求就具體交易繳存保證金的，乙方需根據(jù)甲方要求提供相應(yīng)金額的保證金作為履約保證。交易履約保證金金額由甲方針對(duì)當(dāng)筆交易的期限和結(jié)構(gòu)確定。具體計(jì)算方式為：履約保證金金額＝交易名義本金額×履約保證金比率。乙方應(yīng)在向甲方出具交易委托之前，根據(jù)甲方確定的履約保證金比率將初始保證金存入在甲方開(kāi)立的保證金賬戶（賬號(hào)：幣種）內(nèi)，在該筆交易到期之前或被平盤(pán)之前，或乙方向甲方做出足額支付之前，乙方無(wú)權(quán)要求支取或處分，除非得到甲方書(shū)面許可。2、甲方對(duì)履約保證金按照下列原則實(shí)行動(dòng)態(tài)管理：初始保證金為保證乙方履行該筆保證金所對(duì)應(yīng)交易項(xiàng)下規(guī)定義務(wù)而維持在保證金賬戶中的期初最低資金限額，在交易存續(xù)期內(nèi)，甲方對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下每筆交易進(jìn)行市值評(píng)估，并按照上述計(jì)算公式依據(jù)該市值評(píng)估計(jì)算所需的履約保證金金額，如保證金余額低于所計(jì)算出的履約保證金金額，甲方將電話通知乙方及時(shí)補(bǔ)足保證金差額，并向乙方出具追加保證金通知書(shū)。乙方應(yīng)在接到追加保證金通知書(shū)后，根據(jù)追加保證金通知書(shū)約定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金差額。就某筆具體交易而言，在市場(chǎng)發(fā)生劇烈波動(dòng)或甲方預(yù)期本筆衍生產(chǎn)品交易存在風(fēng)險(xiǎn)加大可能的情況下，甲方有權(quán)調(diào)高履約保證金。乙方應(yīng)在收到甲方的追加保證金通知書(shū)后補(bǔ)足該差額，并按照上述規(guī)定繼續(xù)執(zhí)行保證金動(dòng)態(tài)管理。乙方履約保證包含占用授信額度形式的，如果因市況變化須調(diào)增保證金的，就該部分乙方只能繳納貨幣資金，甲方不再受理乙方占用其授信額度的申請(qǐng)。如乙方未能在甲方所規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金差額，甲方有權(quán)對(duì)相應(yīng)交易強(qiáng)行平盤(pán)，由此造成的所有損失由乙方承擔(dān)，甲方有權(quán)從乙方任何賬戶中扣款或?qū)σ曳皆诩追降钠渌吹狡诮灰走M(jìn)行平盤(pán)，并有權(quán)采取其他追償措施。3、乙方交納的保證金自進(jìn)入其在甲方開(kāi)立的保證金賬戶時(shí)，即視為特定化并移交甲方占有，構(gòu)成本協(xié)議項(xiàng)下交易提供的動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保，甲方享有優(yōu)先受償權(quán)。若乙方未能按照約定辦理交易項(xiàng)下的清算或交割，甲方有權(quán)對(duì)相應(yīng)交易強(qiáng)行平盤(pán)，由此造成的所有損失由乙方承擔(dān)，甲方有權(quán)從乙方保證金賬戶中直接扣收相應(yīng)款項(xiàng)，保證金賬戶不足以支付相應(yīng)款項(xiàng)的，甲方有權(quán)采取追償措施。第六條衍生產(chǎn)品交易與授信的關(guān)系1、本協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生的衍生產(chǎn)品交易如按乙方申請(qǐng)需要占用授信額度，則按照交易金額的一定百分比（在每筆交易具體發(fā)生時(shí)，由甲方按照該交易的品種、期限和風(fēng)險(xiǎn)大小確定具體占用授信額度金額）進(jìn)行占用，實(shí)際占用的授信額度金額以相應(yīng)的《額度占用通知書(shū)》記載的為準(zhǔn)。具體每筆交易應(yīng)占用該交易發(fā)生日在甲方和乙方之間已簽署且生效的《授信協(xié)議》項(xiàng)下授信額度（具體每筆交易對(duì)應(yīng)的《授信協(xié)議》以交易委托書(shū)中明確的為準(zhǔn)）。2、《授信協(xié)議》規(guī)定的授信期間起始日之前甲方接受乙方申請(qǐng)敘做的衍生產(chǎn)品交易，如在授信期間起始日之后（含授信期間起始日）仍有余額的，可按照本協(xié)議的規(guī)定占用授信額度。3、在任一筆交易項(xiàng)下，當(dāng)按照本協(xié)議的約定，乙方應(yīng)向甲方支付一筆確定的金額而未支付的，該筆應(yīng)付而未付的金額構(gòu)成交易發(fā)生時(shí)有效的《授信協(xié)議》項(xiàng)下乙方所欠甲方的一筆債務(wù)，甲方有權(quán)直接從乙方賬戶中扣款，乙方賬戶余額不足的，甲方有權(quán)按照《授信協(xié)議》的約定向乙方追索。4、在根據(jù)本協(xié)議約定占用《授信協(xié)議》項(xiàng)下授信額度的衍生交易存續(xù)期間，如發(fā)生《授信協(xié)議》所規(guī)定的違約事件，或乙方發(fā)生違反本協(xié)議約定的情形，乙方有義務(wù)按甲方要求補(bǔ)足保證金。如乙方未能按甲方要求補(bǔ)足保證金，甲方有權(quán)對(duì)相應(yīng)交易強(qiáng)行平盤(pán)，由此造成的所有損失由乙方承擔(dān)，甲方有權(quán)從乙方任何賬戶中扣款或?qū)σ曳皆诩追降钠渌吹狡诮灰走M(jìn)行平盤(pán)，并有權(quán)采取其他追償措施。第七條稅收本協(xié)議項(xiàng)下的所有交易的支付不受稅收的影響，亦即一旦發(fā)生任何稅收時(shí)，均由甲乙雙方各自負(fù)擔(dān)，且任何一方不得以稅收為理由扣除或預(yù)提交易項(xiàng)下的所有付款。但如果將來(lái)國(guó)家稅收法規(guī)政策發(fā)生重大變化，可由雙方協(xié)商一致后對(duì)本條款內(nèi)容做出相應(yīng)的書(shū)面修改。第八條：承諾和保證1、甲乙雙方保證按照法律規(guī)定或主管機(jī)關(guān)的合法批準(zhǔn)各自有權(quán)簽署本協(xié)議并進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的衍生產(chǎn)品交易。雙方簽署本協(xié)議并進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的行為均經(jīng)過(guò)各自必要的授權(quán)。2、甲乙雙方均有能力執(zhí)行本協(xié)議及與本協(xié)議相關(guān)的協(xié)議和文件所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，并已采取了力所能及的方法以保證本協(xié)議能正常執(zhí)行。3、甲乙雙方互相提供的與本協(xié)議有關(guān)的任何書(shū)面文件信息在本協(xié)議簽訂時(shí)是真實(shí)、有效和完整的。乙方出具的委托書(shū)、甲方出具的證實(shí)書(shū)必須經(jīng)過(guò)各自有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章方能生效。4、甲乙雙方均獨(dú)立地根據(jù)自己的判斷進(jìn)行交易，不將任何責(zé)任歸咎于對(duì)方的任何咨詢意見(jiàn)。5、甲乙雙方均認(rèn)識(shí)和估計(jì)到衍生交易的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)這種風(fēng)險(xiǎn)；雙方承諾無(wú)論市場(chǎng)條件發(fā)生任何變化，雙方都不得以任何借口拒絕、拖延履行本協(xié)議項(xiàng)下各自的支付義務(wù)及其他義務(wù)。乙方已經(jīng)仔細(xì)閱讀甲方提供的《衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容已經(jīng)充分知悉。6、乙方確認(rèn)理解并能夠承擔(dān)向甲方申請(qǐng)的衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)。乙方確認(rèn)其系基于避險(xiǎn)和保值的需求敘做每一筆交易。7、甲乙雙方承諾，在未征得另一方書(shū)面同意的情況下，任何一方不得將其在本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。8、各方將本著誠(chéng)實(shí)信用原則來(lái)履行本協(xié)議項(xiàng)下的交易。在出現(xiàn)本協(xié)議及交易證實(shí)書(shū)未明確調(diào)整的情形時(shí)，將遵循交易慣例或慣常作法。9、甲乙雙方保證各自提供的有關(guān)書(shū)面文件及信息是真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的，并按照協(xié)議的規(guī)定提交必要的文件和信息。第九條：違約事件發(fā)生下列任何事件，將構(gòu)成任一方的違約事件：1、未能于付款日按本協(xié)議或交易證實(shí)書(shū)付款或交付，并且在另一方向該方發(fā)出逾期通知的三個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日內(nèi)仍未付款或交付。2、未能遵守或履行本協(xié)議或交易證實(shí)書(shū)中其應(yīng)該遵守或履行的任何規(guī)定或義務(wù)。3、甲乙雙方中的一方在更換名稱后，在三個(gè)銀行營(yíng)業(yè)日內(nèi)沒(méi)有通知另一方，或以名稱不符拒絕支付或違反本協(xié)議的其他條款。4、甲乙雙方在本協(xié)議下所做出的承諾和保證，在其做出之時(shí)，是不真實(shí)的或者不準(zhǔn)確的，或者帶有誤導(dǎo)成分。5、信用支持（擔(dān)保）違約。如一方存在信用支持（擔(dān)保）方，則該信用支持（擔(dān)保）方任何違背信用支持（擔(dān)保）協(xié)議的行為將構(gòu)成該協(xié)議方的違約。6、在一方與本協(xié)議外另一實(shí)體聯(lián)合、合并或兼并，或把其所有或大部分的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到另一實(shí)體的情況下，該最終存續(xù)的或受讓的實(shí)體未能履行本協(xié)議下原當(dāng)事人的義務(wù)；或者該最終存續(xù)的或受讓的實(shí)體的資信狀況嚴(yán)重地遜于本協(xié)議下原當(dāng)事人。第十條：協(xié)議的終止任何情況下，如發(fā)生以下事件，本協(xié)議將終止：1、由于任何法律、行政法規(guī)或監(jiān)管條例的變動(dòng)導(dǎo)致原來(lái)合法的交易不再具有合法性，或?qū)е聟f(xié)議任何一方不再具有履行本協(xié)議項(xiàng)下的支付義務(wù)的能力，或?qū)е聟f(xié)議任何一方的信用支持（擔(dān)保）者不再具有履行信用支持（擔(dān)保）責(zé)任的能力。2、由于稅法的變動(dòng)或稅務(wù)機(jī)關(guān)的行為導(dǎo)致協(xié)議一方將負(fù)擔(dān)額外的稅項(xiàng)，或付款一方將被要求從付款中扣除額外稅項(xiàng)，而在原來(lái)的付款中并不要求這種扣除。3、在發(fā)生一方與本協(xié)議外的另一實(shí)體聯(lián)合、合并或兼并，或把其所有或大部分的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到另一實(shí)體時(shí)，合并后的實(shí)體將被要求從付款中扣除或承擔(dān)額外的稅項(xiàng)。4、由于不可抗力事件的發(fā)生導(dǎo)致協(xié)議的一方或雙方不能繼續(xù)履行協(xié)議規(guī)定的義務(wù)。第十一條：協(xié)議的提前終止1、當(dāng)發(fā)生第九條規(guī)定的違約事件時(shí)，非違約方有權(quán)提前終止本協(xié)議下的所有交易，并將書(shū)面通知違約方該違約事件的發(fā)生，指定本協(xié)議的提前終止日。提前終止日將不早于該通知日。本協(xié)議項(xiàng)下的所有交易將在這一提前終止日終止。2、當(dāng)發(fā)生第十條規(guī)定的終止事件時(shí)，受影響方應(yīng)當(dāng)立即通知另一方該終止事件的發(fā)生。雙方應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)、守信的原則商討解決該終止事件的方法。當(dāng)雙方在二十個(gè)工作日之內(nèi)不能達(dá)成一致的意見(jiàn)時(shí)，非受影響方（當(dāng)只存在一個(gè)受影響方時(shí)）或雙方（當(dāng)雙方均為受影響方時(shí)）有權(quán)以書(shū)面形式通知對(duì)方終止本協(xié)議。3、違約方應(yīng)賠償另一方由于對(duì)方違約而導(dǎo)致的損失及費(fèi)用；沒(méi)有違約的一方有權(quán)將這些損失和費(fèi)用在清算金額中進(jìn)行抵銷。4、當(dāng)本協(xié)議提前終止時(shí)，甲方將就未到期交易的清算金額進(jìn)行計(jì)算，并向乙方提交收付通知書(shū)，指明收付金額和收付日期。該收付日期應(yīng)當(dāng)不晚于提前終止日后的第五個(gè)工作日。5、甲方對(duì)支付金額的計(jì)算將本著誠(chéng)實(shí)、守信的原則。甲方應(yīng)當(dāng)從相關(guān)市場(chǎng)取得公平合理的價(jià)格。當(dāng)甲方不能從市場(chǎng)獲得公平合理的價(jià)格時(shí)，應(yīng)當(dāng)合理地估算雙方的結(jié)算金額。6、一旦發(fā)生提前終止交易事件，雙方支付停止，但不影響本協(xié)議的其它條款的效力。第十二條：協(xié)議的轉(zhuǎn)讓、保留、放棄及修改1、本協(xié)議任何一方無(wú)另一方事先書(shū)面同意，不可轉(zhuǎn)讓本協(xié)議或本協(xié)議項(xiàng)下任何權(quán)利、權(quán)益或義務(wù)。2、在本協(xié)議生效期間，一方對(duì)另一方的任何違約或延誤行為施以任何寬容、寬限或延緩執(zhí)行本協(xié)議內(nèi)該方應(yīng)享有的權(quán)益或權(quán)利，均不能損害、影響或限制該方依本協(xié)議和有關(guān)法律規(guī)定應(yīng)享有的一切權(quán)益和權(quán)利，不能作為該方對(duì)任何違反本協(xié)議行為的許可或認(rèn)可，也不能視為該方放棄對(duì)現(xiàn)有或?qū)?lái)違約行為采取行動(dòng)的權(quán)利。3、經(jīng)甲乙雙方協(xié)商同意，本協(xié)議可以通過(guò)書(shū)面形式加以補(bǔ)充和修改，經(jīng)補(bǔ)充或修改后的條款將構(gòu)成本協(xié)議不可分割的組成部分。4、任何一方未能行使、延遲行使或部分行使本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利，不應(yīng)被視作放棄了該權(quán)利。第十三條：協(xié)議附件1、《衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》以及甲乙雙方就每一筆交易所簽的委托書(shū)、證實(shí)書(shū)等均為本協(xié)議不可分割的組成部分，具有法律效力。2、乙方應(yīng)通過(guò)董事會(huì)決議和書(shū)面授權(quán)書(shū)形式，授權(quán)指定人員代表乙方簽署委托書(shū)、簽字確認(rèn)證實(shí)書(shū)，或代表乙方通過(guò)書(shū)面、傳真、錄音電話或電子郵件等形式，向甲方發(fā)出有關(guān)衍生產(chǎn)品交易申請(qǐng)、修改、撤消的指令。第十四條：適用的法律及爭(zhēng)議的解決1、本協(xié)議的訂立、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律，甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保障。2、甲乙雙方在本協(xié)議的執(zhí)行過(guò)程中發(fā)生的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會(huì)（填寫(xiě)甲方所在地仲裁委員會(huì)具體名稱）仲裁。第十五條：協(xié)議的生效1、本協(xié)議自雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章之日起生效，有效期貳年。有效期滿前1個(gè)月內(nèi)，任何一方未向?qū)Ψ桨l(fā)出終止本協(xié)議的書(shū)面指示，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)1年，并依此類推。2、對(duì)于任何一筆具體的交易而言，其交易日在本協(xié)議有效期內(nèi)而到期日超出本協(xié)議有效期的，該交易仍適用本協(xié)議之有關(guān)規(guī)定。3、本協(xié)議正本一式肆份，由甲乙雙方各執(zhí)貳份，具同等法律效力。甲方（公章）乙方（公章）有權(quán)簽字人：有權(quán)簽字人：簽署日期：簽署日期：

衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)為滿足客戶財(cái)務(wù)管理的需要，招商銀行向客戶提供衍生產(chǎn)品交易服務(wù)。招商銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)符合國(guó)家法規(guī)政策，并嚴(yán)格按照金融市場(chǎng)的交易慣例辦理。招商銀行衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)是以客戶的自有資產(chǎn)或負(fù)債為基礎(chǔ)，以客戶自主、自愿、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和自負(fù)盈虧為基本原則?？蛻粼谂c招商銀行進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易的全過(guò)程中（包括協(xié)議書(shū)的簽訂、逐筆業(yè)務(wù)的申請(qǐng)和成交、支付等）對(duì)招商銀行的有關(guān)規(guī)定和辦理手續(xù)是清楚明了的。客戶必須根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、